2025年小資金怎麼玩轉虛擬貨幣？如何用100美元投資虛擬貨幣賺錢？

2025年加密貨幣市場已進入結構性成熟階段，為大家創造了獨特機會。

以太坊（ETH）2.0完成Pectra升級後，不僅透過權益質押優化和blob容量擴展實現了交易成本下降與效率提升，更憑藉99%的能耗 reduction 重塑了環保形象，吸引主流資本入場。

同時，比特幣ETF持股突破1,530億美元，疊加聯準會（Fed）降息預期帶來的流動性寬鬆，推動加密資產從邊緣投資工具轉向機構配置選項。

歐盟《加密資產市場框架》的全面落地，則讓合規交易環境愈發清晰，降低了普通投資者的參與風險，此時入場可同步享受技術迭代、資金湧入與監管完善的三重紅利。

此外，受到美國降息週期以及虛擬貨幣監管紅利的影響，加密貨幣在2025年有望進一步上漲，屆時將為投資人帶來更多的獲利良機。

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投資市場的多樣性為投資者提供了廣泛的選擇，包括股票、債券、外匯、大宗商品、房地產和加密貨幣等。每一種投資類型都有其獨特的特點和優勢。然而，為什麼有些投資者會選擇將目光投向加密貨幣呢？

理由一：潛在的高收益

加密貨幣市場雖然歷史較短，但正是這個新興領域為投資者帶來了新的機遇。與傳統的金融市場相比，加密貨幣市場波動性較大，這既帶來了風險，也帶來了獲取高額回報的可能性。相比之下，傳統的金融市場如股票和外匯等，由於市場機制成熟，往往由大型機構主導，個人投資者在這樣的市場中可能會面臨較大的挑戰。

理由二：較低的資金門檻

與傳統的投資產品相比，加密貨幣的購買起點通常較低，這使得更多的普通投資者有機會參與到市場中來。例如，投資者可以以相對較小的金額購買加密貨幣，而購買股票或債券等傳統投資產品通常需要較大的初始投資。

理由三：交易的靈活性

與傳統金融市場的交易時間受限不同，加密貨幣市場提供24小時不間斷的交易服務，這意味著投資者可以根據自己的時間安排進行交易，不受地域和時間的限制，提供了更多的便利和自由。

總的來說，加密貨幣作為一種新興的投資管道，以其高收益潛力、低資金門檻和交易靈活性等特點，吸引了一部分投資者的關注。

投資者在探索比特幣等加密貨幣的投資途徑時，通常會考慮兩種主要的交易方式：直接購買和參與合約交易。

直接交易

直接購買加密貨幣相當於投資這種加密貨幣本身。投資者可以通過可信的交易平臺，如幣安，使用新台幣等貨幣購買加密貨幣。通過註冊帳戶、選擇購買選項並遵循簡單指引，投資者便能獲得比特幣，並同時擁有一個專屬的錢包地址。

直接購買加密貨幣可以採取長期持有或短期交易的策略。長期持有策略意味著投資者計畫在較長的時間內持有比特幣，期待其價值隨時間增長。儘管加密貨幣歷史上曾經曆過多次大幅波動，但從長遠來看，其價值呈現出上升趨勢。

合約交易

合約交易則是一種更為複雜的金融工具，例如加密貨幣差價合約（CFD）就是常見的一種。它允許投資者通過預測市場走勢來進行交易，而無需實際擁有加密貨幣。這種方式可能適合那些對市場波動有深入瞭解並願意承擔更高風險的投資者。合約交易可以在不同的交易平臺上進行，通常提供槓桿功能，放大潛在收益的同時也放大了潛在風險。

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加密貨幣合約是一種金融衍生品，它允許投資者通過預測加密貨幣價格的漲跌來進行交易，而無需實際擁有加密資產。這種合約交易方式為投資者提供了在不同市場環境下獲利的機會，無論是牛市還是熊市。

加密貨幣合約主要分為兩類：U本位合約和幣本位合約。

1. U本位合約

U本位合約以美元為基準進行資產結算，並採用USDT作為計價和結算貨幣。這種合約沒有固定的到期期限，且具有明確的定價規則。每份合約代表一定數量的基礎資產，例如BTC/USDT合約代表著一個單位的比特幣。

2. 幣本位合約

幣本位合約的優勢在於它使用加密貨幣進行計價和結算。投資者在開立頭寸時只需投入相應的加密貨幣作為初始保證金。這種合約以基礎加密貨幣進行結算，所獲得的收益可以直接累積到投資者的加密貨幣持有量中。此外，隨著基礎資產價格的上漲，抵押品的價值也會增加，從而提高了投資者持有加密貨幣的數量。

加密貨幣合約交易為投資者提供了杠杆功能，使得投資者可以以較小的資金參與更大規模的交易。然而，杠杆同時也會放大風險，因此投資者在進行合約交易時需要謹慎使用杠杆，並採取適當的風險管理措施。

加密貨幣合約交易的主要目的是通過對比特幣未來價格的預測來實現盈利。投資者可以選擇做多合約，預期加密貨幣價格上漲；或者選擇做空合約，預期加密貨幣價格下跌。只要市場價格走勢與投資者的預測相符，投資者就有機會獲得收益。

加密貨幣直接交易VS差價合約交易

按照目前加密市場的趨勢來看，2025年對小資金投資人比起過去更具吸引力。主要原因在於「入場門檻與工具變多、交易成本也下降」。

現在不只可以在交易所以極小部位買入比特幣或以太幣，還有受監管的加密貨幣現貨ETF與加密資產基金，讓想用小額定期定額 (DCA) 的投資人能透過熟悉的券商或 ETF 管道參與，而不必直接持有私鑰或擔心自託管細節。

同時Layer-2與擴容方案在2025年大幅成熟，顯著降低了每筆交易的手續與燃料成本，使得小額交易更具經濟效益。

另一方面，雖然加密資產波動高，但資本結構正逐步成熟：機構與基金仍在配置（整體資金規模創新高或維持大型流入），長期持有者的供給趨於鎖定，整體市場流動性與產品多樣化反而為小資投資人提供更多分散與進出方式。

因此對於願意接受高波動、採取分批買入並嚴格控管風險的小資族，2025 年的環境比以往更適合「以小博大、學習與累積」；不過仍需留意監管變動、交易所安全與交易成本差異，建議先以受監管的 ETF 或低費用的 Layer-2 交易路徑做為入門選擇。

推薦閱讀：加密貨幣ETF熱潮來襲！基礎概念、市場現狀與未來趨勢全解析

對於資金相對有限的個人投資者而言，在挑選加密貨幣交易服務商時，關注開戶最低資金要求、交易成本、點差費用以及可能產生的傭金等因素至關重要。

如果我們的投資者僅有100美元的預算並希望嘗試加密貨幣的交易，市場上確實存在一些適合此類投資者的交易服務商。以下是我們找到的可以符合100美元投資需求的服務商。

1.Oanda

官方網址：https://www.oanda.com/

該外匯經紀商在美國設立總部，並受到多個權威監管機構的監督，包括美國商品期貨交易委員會（CFTC）及國家期貨協會（NFA），確保了其業務的合規性和信譽度。

對於投資者而言，該經紀商的一個顯著優勢在於其不設最低入金門檻，使得資金量較小的投資者也能輕鬆進入外匯市場。

此外，該經紀商的手續費用主要依據點差來計算，並且不收取額外的交易傭金，這對有限資金的零售投資者來說是一個很大的吸引力。

它還提供開放的API介面，增強了交易的靈活性和便捷性，同時保持價格的高度透明，讓投資者能夠清晰地瞭解市場動態。

此外，該經紀商還提供無限制的模擬交易環境，這對於新手投資者來說是一個寶貴的資源，可以在不承擔實際風險的情況下熟悉市場和交易平臺。

該經紀商也存在一些不足之處：

例如，與其他競爭對手相比，其提供的點差相對較高，這可能會影響投資者的交易成本和潛在收益。

此外，其交易平臺在功能上可能不如一些其他經紀商全面，這可能會限制一些尋求高級交易工具和定制選項的投資者的需求。

綜上所述，儘管該經紀商在點差和交易平臺功能上存在一些局限性，但其低門檻的入金要求和無傭金的交易模式，以及開放的API和透明的定價策略，使其成為小額投資者一個值得考慮的選擇。

2.TOPONE Markets

官方網址：https://top1markets.com/

這家經紀商在澳大利亞成立，並受到澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的嚴格監管，同時持有ASIC、CIMA、FSC等多重牌照，確保了其運營的合法性和專業性。該經紀商憑藉其卓越的服務和產品，榮獲了“2022亞洲最佳外匯經紀商”和“2023亞洲最佳移動交易平臺”等眾多獎項，體現了其在行業內的領先地位和良好的市場口碑。

該經紀商的優勢之一是其自主研發的交易平臺，該平臺設計簡潔，操作便捷，非常適合外匯交易新手快速上手。

TOPONE Markets的入金門檻非常低，僅需50美元，極大地方便了小額投資者。

此外，TOPONE Markets提供的高杠杆比例高達200倍，結合零傭金政策和行業內競爭力極強的點差，使得小資金個人投資者能夠在外匯市場中更加靈活地進行交易。

值得一提的是，TOPONE Markets支持新台幣直接入金，這在主流經紀商中較為罕見，為臺灣地區投資者提供了極大的便利。

同時，新註冊的用戶可以獲得5萬美元的模擬交易資金，可以在無風險的環境中熟悉交易平臺和外匯市場。

然而，TOPONE Markets的交易平臺由於是自主研發，並不與廣泛使用的MetaTrader 4（MT4）平臺相容。這意味著習慣使用MT4平臺的投資者可能需要適應新的交易環境。

儘管如此，TOPONE Markets的平臺依然提供了一系列的交易工具和資源，以滿足不同投資者的需求。

總體而言，TOPONE Markets以其低門檻、高杠杆、零傭金和極具競爭力的點差，成為了小資金個人投資者的理想選擇。同時，其自主研發的交易平臺和模擬交易資金的提供，也使得新手投資者能夠在進入實際市場前獲得充分的準備和實踐。投資者在選擇經紀商時，應綜合考慮自身的交易習慣和需求，做出最適合自己的選擇。

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核心配置（60%）：押注主流幣底盤

• 定期定額押注比特幣 / 以太坊（40%）

比特幣和以太坊作為加密貨幣市場的藍籌，它們的流動性高，在投資組合中的抗跌性較強，可以作為投資核心來配置。

如果只用100美元投資加密貨幣，我們建議可以把40%的資金分為5次左右進行定期定額投資，但是需要注意一定要使用受監管交易所或受信任券商的定期投資功能。

此外，由於加密貨幣的長期波動較大，定期定額其實不能保證一定會盈利，因此需要注意交易的手續費和買賣價差對小額的侵蝕。

• 配置合規穩定幣作為風險緩衝（20%）

除去比特幣和以太坊這些主流的幣種，我們也建議配置一些合規的穩定幣作為風險緩衝。配置穩定幣有助於保留流動性以捕抓回檔的機會，也可以透過合規的管道賺取低風險利息。

操作上，選用透明且有儲備披露的穩定幣如USDC，把20%放在穩定幣錢包或受監管平台，隨時可換回主流幣或法幣買入時機。

但是也需要注意，穩定幣不是零風險，千萬不要把全部資金長期鎖在未知來源的高利率產品。

收益增強（30%）：在可控制風險下爭取額外報酬

• 穩定幣質押 / 合規DeFi借貸（15%）

用100美元投資加密貨幣，想要增強收益，可以透過穩定幣質押。利用穩定幣在合規平台獲得 5%～8% 年化，提升資金效率。

選受監管或口碑良好的 CeFi 平台或審計過的 DeFi 協議；首筆以小額（例如 10–20 美元）測試，確認提款流程與手續費。

但也需要注意平台信用風險、合約漏洞與流動性鎖定期；不要把全部穩定幣一次投入高利率不透明產品。

• 小額DeFi套利 / 流動性挖礦（15%）

此外，在手續費低且流動性好的 Layer2 上進行小額套利或提供流動性，可放大報酬。可以只在 Layer2 或低 gas 環境執行，優先選擇大池子且有審計報告的AMM；用極小倉位（例如總資金的 5–10%）測試策略。

潛力試錯（10%）：小幣種佈局

小幣種嘗試的目的在於用極小資金探索高成長機會，因此先把總資金的 10% 再拆成數個非常小的倉位，避免一次性重倉。

實作上先從篩選入手：不要單看單價是否低於 1 美元，而應優先檢查市值與日成交量是否具備基本流動性、專案的開發活動是否持續、白皮書與路線圖是否具體可行，並確認該幣是否已上主流交易所或有合理的上架計畫，同時留意是否存在明顯的中心化控制或合規疑慮。

篩選出候選標的後，做簡單盡職調查，再依流動性高低決定每筆倉位大小與入場價位。同時事先設定明確的停損與觀察期。

小幣波動與歸零風險極高，建議整體曝險應嚴格限制在組合的 10% 內，每筆以小額試驗為主，並把這些倉位視為長期觀察名單而非短期賭博。

對於新手而言，以上所說的穩定幣質押 / 合規DeFi借貸和小額DeFi套利 / 流動性挖礦可能存在一定的難度。那麼新手如果想要以小資金在加密市場中盈利，透過佈局主流幣和穩定幣，並佈局一些潛力較大的小幣種，也可以實現盈利的目的的。

此外，新手可能還會想要知道如何在平台上買加密貨幣，下面我們以TOPONE Markets為例，為大家詳細講解一下：

• 登錄TOPONE Markets平臺的官網：https://www.top1markets.com/，並點擊【馬上開始交易】。

• 註冊交易帳號並完成登錄

• 登錄成功，進入到交易頁面

• 選擇我們要交易的商品與操作方向

• 交易口數填寫為0.01口，同時設置止損價格與止盈價格，點擊做多。

• 此時盤面下方會出現我們交易成功的成交單。

• 想要平倉時，需要點擊倉位單的【X】鍵，進入到平倉頁面。

• 點擊下方的平倉，即可完成【平倉】動作。

對於初入加密貨幣市場的新手投資者而言，選擇那些具有潛力且易於理解的貨幣種類，將有助於增強投資信心並穩步開啟投資旅程。正如許多成功案例所示，良好的開端往往是成功的關鍵一步，而投資領域同樣遵循由淺入深的原則。

對於剛接觸加密貨幣的投資者來說，現階段可以考慮關注並投資那些市值較高、市場認可度較廣的幣種。例如比特幣（BTC）、以太坊（ETH）和狗狗幣（DOGE）等，這些幣種因其廣泛的用戶基礎和較為穩定的市場表現，成為了投資者的優選。

加密貨幣市值排行榜，截至止2025年9月10日，來源：CoinMarketCap

比特幣 (BTC)

它是最著名的加密貨幣，交易量最高，不包括穩定幣。儘管競爭加劇，但按市值計算，比特幣仍然是數字貨幣市場的絕對領導者。

比特幣的增長令人印象深刻：在過去 6 年中平均超過 270%，而僅在 2022 年，這種加密貨幣就暴跌了約 64%。

一些事件，例如採用比特幣作為薩爾瓦多的官方貨幣，有助於普及和認可這種資產，有人稱之為“數字黃金”。因此，歐盟於 2022 年 3 月發佈了有關比特幣和加密貨幣的新規則。

此外，未來幾年比特幣的價值可能會上漲還有幾個原因。比如比特幣已經開採了 90% 以上，如果需求繼續上升，供給減少，比特幣會怎樣？比特幣會成為 2022 年最值得購買的 10 大加密貨幣之一嗎？

下圖顯示了過去 6 個月比特幣價格 (以美元計) 的波動情況：

截至 2025年9月9日。請注意，過去的表現並不是未來表現的可靠指標

過去五年的結果：

• 2024 = 121%

• 2023 = 154%

• 2022 = -64.14%

• 2021 = 62.68%

• 2020 = 302.28%

以太坊 (ETH)

在我們對 2025 年有前途的加密貨幣的排名中，第二種加密貨幣是以太坊，它是 2025 年市值第二高的加密貨幣。

以太坊始終落後比特幣一步。然而，這些差異在 2021 年已經大大持平，當時以太坊的增長是 BTC 的 5 倍。以太坊可能成為 2024 年投資的十大加密貨幣之一的原因有幾個，包括：

• 啟動 EIP-1559 的更新後，流通中的代幣燃燒增加。

• 更有效的網路，挖礦時耗電量更低，獎勵更高。

• 慷慨的股份程式 (待驗證)

下麵的圖表顯示了以太坊在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)。

以太坊近6月價格走勢，截至止2025/09/10，請注意：過去的結果不是未來結果的可靠指標

在過去五年中的結果：

• 2024 = +46.08%

• 2023 = +90.92%

• 2022 = -67.4％

• 2021 = 403.37％

• 2020 = 469.57％

恒星幣 (XLM)

對於幾乎所有的加密貨幣而言，2025年並不是最有利的 Stellar 和 Stellar Lumens 的數字貨幣。2023年，XLM 崩潰了 70％ 以上。2025年，XLM 是否能逆襲這一趨勢？它將成為 2025 年購買的十大加密貨幣之一嗎？該網路是一個數字平臺，這要歸功於所有加密貨幣都可以集成到一個錢包中。

通過其服務，加密貨幣可以與各國正式接受的法定貨幣進行兌換。有一種觀點認為，隨著加密貨幣的使用標準化，這種加密貨幣的使用可能會增長。

下圖顯示了 Stellar Lumens 在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)。

恒星幣近6月價格走勢圖，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = +81.43 %

• 2023 = +157.36 %

• 2022 = -72.94％

• 2021 = 109.19％

• 2020 = 183.92％

門羅幣 (XRM)

門羅幣無疑值得躋身2025年十大最佳投資加密貨幣榜。其核心競爭力在於保障用戶隱私，這正是它與比特幣、以太坊等對手的關鍵差異，後兩者採用的是透明化區塊鏈技術。

目前，全球金融監管機構正積極探索加密貨幣的監管路徑，而這一背景恰好讓門羅幣具備了潛在優勢。有趣的是，正因其不可追蹤的底層設計，不少分析師將其視為加密貨幣領域的 「黑馬」。

下圖顯示了門羅幣在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)：

門羅幣在過去 6 個月的價格走勢，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = 約 +3.4%

• 2023 = +11.9% 

• 2022 = -36.19％

• 2021 = 63.23％

• 2020 = 251.29％

萊特幣 (LTC)

萊特幣成立於 2011 年，是比特幣的改進替代方案：他提供了更快的塊和較小傭金的創建。但是，萊特幣尚未能夠重複其競爭對手比特幣的成功。這種情況會在 2025年發生變化嗎？

您可以從圖形上看到過去 6 個月萊特幣價格 (相對於美元) 的演變。

過去 6 個月萊特幣價格，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = 41.80%

• 2023 = 4.25% 

• 2022 = -53.59％

• 2021 = 18.88％

• 2020 = 201,62％

推薦閱讀：萊特幣是什麼？「數位白銀」因何得名？萊特幣在台灣怎麼買？

Solana (Sol)

Solana是一種新的加密貨幣，與 Polkadot 一樣，是第三代加密貨幣，同樣，它的特點與以太坊比比特幣更相似。然而，這裏的主要區別之一是交易速度。Solana 可以支持每秒 50,000 筆交易，而 Polkadot 為 10,000 筆；在比特幣的情況下，這個數字下降到每秒 7 筆。

下圖顯示了 Solana 在過去 6 個月的價格變動 (兌美元)。

Solana 在過去 6 個月的價格變動

在過去五年中的結果：

• 2024 = +73.2%

• 2023 = +918.4%

• 2022 = -94.19％

• 2021 = 11338.60％

• 2020 = 76.29％

Polygon (MATIC)

Polygon (MATIC) 是一種補充以太坊的加密貨幣，有助於提高網路的可擴展性和使用率。NFT 和去中心化金融服務 (DeFi) 的推出，使以太坊網路的需求增加。

Polygon 網路作為一個橫向走廊，連接到以太坊網路，消除了這些限制因素，從而提高了該網路的效率。一些公司加入了 Polygon 協議，為公司提供區塊鏈解決方案，其中包括 E&Y 顧問。

加密貨幣在 2021 年的價值增長超過 14400%，但在 2022 年的價值卻下降了約 69%。2025年，Polygon 能否有所改善？

下圖顯示了 Polygon 在過去 6 個月的價格變動 (兌美元)。

Polygon 在過去 6 個月的價格變動

在過去五年中的結果：

• 2022 = -69.91％

• 2021 = 14403.68％

• 2020 = 31.35％

• 2019 = 213.48％

UNISWAP (UNI)

Uniswap 允許在以太坊網路上使用智能合約進行加密貨幣的去中心化交換。

Uniswap 專案為加密宇宙引入了革命性的創新，如流動性礦工。Uniswap 協議允許用戶通過增加系統的流動性來創造收入。

投資者將代幣加入「流動性池」，隨著這些代幣被第三方使用，就會產生傭金。這些傭金用於維護協議，並向各池的投資者支付獎勵。

從圖形上看，您可以看到 Uniswap 的價格 (兌美元) 在過去 6 個月的變化。

Uniswap 的價格 (兌美元) 在過去 6 個月的變化

在過去五年中的結果：

• 2024 = +74.1%

• 2023 = –27.2%

• 2022 = -70.17％

• 2021 = 244.88％

• 2020 = 929.46％

對於新手投資者來說，進入加密貨幣市場可能會感到既興奮又有些迷茫。加密貨幣市場以其高波動性和潛在的高回報而聞名，但同時也伴隨著相應的風險。以下是一些策略和建議，可以幫助新手投資者在加密貨幣市場中穩健起步：

1. 瞭解基礎知識：在開始投資之前，首先要瞭解加密貨幣的基本概念，包括它是如何運作的、區塊鏈技術、不同加密貨幣的特點等。可以通過閱讀相關書籍、文章或參加線上課程來提升自己的知識水準。

2. 選擇合適的交易平臺：選擇一個安全、可靠且用戶友好的交易平臺是成功投資的第一步。考慮到交易費用、平臺的安全性、客戶服務和可用的交易對等因素。

3. 小額開始：作為新手，建議從小額投資開始，以降低潛在的財務風險。可以先嘗試投資一些市值較大、流動性好的加密貨幣，如比特幣（BTC）和以太坊（ETH）。

4. 分散投資：不要將所有資金投資於單一的加密貨幣，而是分散投資到不同的幣種中，以分散風險。

5. 設定投資目標和策略：明確自己的投資目標和風險承受能力，並根據這些因素制定相應的投資策略。可以選擇長期持有（HODL）、定期投資（DCA）或短期交易等不同的策略。

6. 關注市場動態：加密貨幣市場24小時不間斷交易，價格波動可能非常劇烈。定期關注市場新聞、分析報告和技術圖表，以便及時做出明智的交易決策。

7. 風險管理：設置止損點以限制潛在的損失，並定期審視和調整自己的投資組合。

8. 遵守法律法規：瞭解並遵守當地的法律法規，確保自己的投資活動合法合規。

9. 持續學習：加密貨幣市場不斷發展，新的專案和技術層出不窮。持續學習和適應市場變化是長期成功的關鍵。

新手在交易加密貨幣時可能會犯一些常見的錯誤，這些錯誤可能會影響他們的投資回報甚至導致資金損失。以下是一些新手交易者應避免的錯誤：

1. 市場瞭解不足：許多新手投資者沒有充分研究和瞭解他們投資的專案或代幣，也沒有掌握市場趨勢，容易受炒作影響而做出決策。

2. 過度自信：即使是經驗豐富的交易者也可能會過度自信，認為自己對市場有完全的把握，而忽視了市場分析和風險管理。

3. FOMO（害怕錯過）：出於對錯過潛在利潤的恐懼，一些新手可能會在沒有進行適當分析的情況下急於交易。

4. 杠杆交易風險：使用杠杆可以放大收益，但同時也放大了風險。如果管理不當，高杠杆交易可能導致重大損失。

5. 不遵守交易策略：缺乏一個明確的交易計畫和策略，可能會導致在不斷變化的市場中迷失方向，做出衝動的交易決策。

6. 情緒化交易決策：讓恐懼或貪婪驅動交易決策，而不是基於事實和邏輯，這可能導致非理性的交易行為。

7. 不設置止損單：止損單可以在市場不利時限制損失，但不使用止損單可能會導致損失擴大。

8. 忽略費用/資金費率：交易費用和資金費率可能會顯著影響投資回報，但許多新手交易者往往忽視這些成本。

9. 沒有將損益視為百分比：以絕對金額而非百分比來衡量損益，可能會導致對交易風險的低估。

10. 不使用安全措施：例如，不使用雙因素認證（2FA）或在不安全的網路環境下進行交易，可能會使帳戶面臨安全風險。

11. 將所有資金投入單一資產：不進行資產分散，將所有資金投入單一加密貨幣，可能會增加風險。

12. 頻繁交易：頻繁買賣以追求短期利潤，可能會導致交易成本增加，並在波動的市場中迷失方向。

為了避免這些錯誤，新手交易者應該進行充分的市場研究，制定明確的交易策略，管理好風險，並始終保持理性和冷靜的心態。同時，採取適當的安全措施來保護帳戶和資金。

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識別虛擬貨幣詐騙對於新手投資者來說至關重要，因為詐騙行為不僅會導致資金損失，還可能涉及到個人資訊的安全風險。以下是一些關鍵點，幫助新手投資者識別和避免虛擬貨幣詐騙：

1. 瞭解虛擬貨幣的合法性：在中國，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。任何聲稱提供虛擬貨幣交易、兌換或投資的平臺都可能涉及詐騙。投資者應當遵守國家法律法規，不參與任何非法的虛擬貨幣活動。

2. 警惕過高的回報承諾：詐騙者通常會承諾高額回報或“穩賺不賠”的投資機會來吸引受害者。任何聲稱能提供超出常規市場回報的投資都應該引起懷疑。

3. 審查平臺的合法性：合法的投資平臺應該受到國家相關部門的監管。投資者應該檢查平臺是否有合法的運營許可和監管記錄，並且避免在未經認證的平臺上進行交易。

4. 研究專案背景：對於聲稱與區塊鏈、元宇宙等高科技概念相關的投資專案，投資者應該進行深入研究，瞭解專案的技術基礎、團隊背景和市場前景。

5. 保護個人資訊：不要輕易向他人提供個人身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感資訊。在進行任何交易之前，確保網站使用安全的HTTPS連接，並且避免在公共Wi-Fi下進行交易。

6. 使用官方管道：下載和使用官方認可的應用程式，避免點擊不明鏈接或掃描來歷不明的二維碼。

2025年加密貨幣市場已進入結構性成熟階段，為大家創造了獨特機會。

以太坊（ETH）2.0完成Pectra升級後，不僅透過權益質押優化和blob容量擴展實現了交易成本下降與效率提升，更憑藉99%的能耗 reduction 重塑了環保形象，吸引主流資本入場。

同時，比特幣ETF持股突破1,530億美元，疊加聯準會（Fed）降息預期帶來的流動性寬鬆，推動加密資產從邊緣投資工具轉向機構配置選項。

歐盟《加密資產市場框架》的全面落地，則讓合規交易環境愈發清晰，降低了普通投資者的參與風險，此時入場可同步享受技術迭代、資金湧入與監管完善的三重紅利。

此外，受到美國降息週期以及虛擬貨幣監管紅利的影響，加密貨幣在2025年有望進一步上漲，屆時將為投資人帶來更多的獲利良機。

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投資市場的多樣性為投資者提供了廣泛的選擇，包括股票、債券、外匯、大宗商品、房地產和加密貨幣等。每一種投資類型都有其獨特的特點和優勢。然而，為什麼有些投資者會選擇將目光投向加密貨幣呢？

理由一：潛在的高收益

加密貨幣市場雖然歷史較短，但正是這個新興領域為投資者帶來了新的機遇。與傳統的金融市場相比，加密貨幣市場波動性較大，這既帶來了風險，也帶來了獲取高額回報的可能性。相比之下，傳統的金融市場如股票和外匯等，由於市場機制成熟，往往由大型機構主導，個人投資者在這樣的市場中可能會面臨較大的挑戰。

理由二：較低的資金門檻

與傳統的投資產品相比，加密貨幣的購買起點通常較低，這使得更多的普通投資者有機會參與到市場中來。例如，投資者可以以相對較小的金額購買加密貨幣，而購買股票或債券等傳統投資產品通常需要較大的初始投資。

理由三：交易的靈活性

與傳統金融市場的交易時間受限不同，加密貨幣市場提供24小時不間斷的交易服務，這意味著投資者可以根據自己的時間安排進行交易，不受地域和時間的限制，提供了更多的便利和自由。

總的來說，加密貨幣作為一種新興的投資管道，以其高收益潛力、低資金門檻和交易靈活性等特點，吸引了一部分投資者的關注。

投資者在探索比特幣等加密貨幣的投資途徑時，通常會考慮兩種主要的交易方式：直接購買和參與合約交易。

直接交易

直接購買加密貨幣相當於投資這種加密貨幣本身。投資者可以通過可信的交易平臺，如幣安，使用新台幣等貨幣購買加密貨幣。通過註冊帳戶、選擇購買選項並遵循簡單指引，投資者便能獲得比特幣，並同時擁有一個專屬的錢包地址。

直接購買加密貨幣可以採取長期持有或短期交易的策略。長期持有策略意味著投資者計畫在較長的時間內持有比特幣，期待其價值隨時間增長。儘管加密貨幣歷史上曾經曆過多次大幅波動，但從長遠來看，其價值呈現出上升趨勢。

合約交易

合約交易則是一種更為複雜的金融工具，例如加密貨幣差價合約（CFD）就是常見的一種。它允許投資者通過預測市場走勢來進行交易，而無需實際擁有加密貨幣。這種方式可能適合那些對市場波動有深入瞭解並願意承擔更高風險的投資者。合約交易可以在不同的交易平臺上進行，通常提供槓桿功能，放大潛在收益的同時也放大了潛在風險。

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加密貨幣合約是一種金融衍生品，它允許投資者通過預測加密貨幣價格的漲跌來進行交易，而無需實際擁有加密資產。這種合約交易方式為投資者提供了在不同市場環境下獲利的機會，無論是牛市還是熊市。

加密貨幣合約主要分為兩類：U本位合約和幣本位合約。

1. U本位合約

U本位合約以美元為基準進行資產結算，並採用USDT作為計價和結算貨幣。這種合約沒有固定的到期期限，且具有明確的定價規則。每份合約代表一定數量的基礎資產，例如BTC/USDT合約代表著一個單位的比特幣。

2. 幣本位合約

幣本位合約的優勢在於它使用加密貨幣進行計價和結算。投資者在開立頭寸時只需投入相應的加密貨幣作為初始保證金。這種合約以基礎加密貨幣進行結算，所獲得的收益可以直接累積到投資者的加密貨幣持有量中。此外，隨著基礎資產價格的上漲，抵押品的價值也會增加，從而提高了投資者持有加密貨幣的數量。

加密貨幣合約交易為投資者提供了杠杆功能，使得投資者可以以較小的資金參與更大規模的交易。然而，杠杆同時也會放大風險，因此投資者在進行合約交易時需要謹慎使用杠杆，並採取適當的風險管理措施。

加密貨幣合約交易的主要目的是通過對比特幣未來價格的預測來實現盈利。投資者可以選擇做多合約，預期加密貨幣價格上漲；或者選擇做空合約，預期加密貨幣價格下跌。只要市場價格走勢與投資者的預測相符，投資者就有機會獲得收益。

加密貨幣直接交易VS差價合約交易

按照目前加密市場的趨勢來看，2025年對小資金投資人比起過去更具吸引力。主要原因在於「入場門檻與工具變多、交易成本也下降」。

現在不只可以在交易所以極小部位買入比特幣或以太幣，還有受監管的加密貨幣現貨ETF與加密資產基金，讓想用小額定期定額 (DCA) 的投資人能透過熟悉的券商或 ETF 管道參與，而不必直接持有私鑰或擔心自託管細節。

同時Layer-2與擴容方案在2025年大幅成熟，顯著降低了每筆交易的手續與燃料成本，使得小額交易更具經濟效益。

另一方面，雖然加密資產波動高，但資本結構正逐步成熟：機構與基金仍在配置（整體資金規模創新高或維持大型流入），長期持有者的供給趨於鎖定，整體市場流動性與產品多樣化反而為小資投資人提供更多分散與進出方式。

因此對於願意接受高波動、採取分批買入並嚴格控管風險的小資族，2025 年的環境比以往更適合「以小博大、學習與累積」；不過仍需留意監管變動、交易所安全與交易成本差異，建議先以受監管的 ETF 或低費用的 Layer-2 交易路徑做為入門選擇。

推薦閱讀：加密貨幣ETF熱潮來襲！基礎概念、市場現狀與未來趨勢全解析

對於資金相對有限的個人投資者而言，在挑選加密貨幣交易服務商時，關注開戶最低資金要求、交易成本、點差費用以及可能產生的傭金等因素至關重要。

如果我們的投資者僅有100美元的預算並希望嘗試加密貨幣的交易，市場上確實存在一些適合此類投資者的交易服務商。以下是我們找到的可以符合100美元投資需求的服務商。

1.Oanda

官方網址：https://www.oanda.com/

該外匯經紀商在美國設立總部，並受到多個權威監管機構的監督，包括美國商品期貨交易委員會（CFTC）及國家期貨協會（NFA），確保了其業務的合規性和信譽度。

對於投資者而言，該經紀商的一個顯著優勢在於其不設最低入金門檻，使得資金量較小的投資者也能輕鬆進入外匯市場。

此外，該經紀商的手續費用主要依據點差來計算，並且不收取額外的交易傭金，這對有限資金的零售投資者來說是一個很大的吸引力。

它還提供開放的API介面，增強了交易的靈活性和便捷性，同時保持價格的高度透明，讓投資者能夠清晰地瞭解市場動態。

此外，該經紀商還提供無限制的模擬交易環境，這對於新手投資者來說是一個寶貴的資源，可以在不承擔實際風險的情況下熟悉市場和交易平臺。

該經紀商也存在一些不足之處：

例如，與其他競爭對手相比，其提供的點差相對較高，這可能會影響投資者的交易成本和潛在收益。

此外，其交易平臺在功能上可能不如一些其他經紀商全面，這可能會限制一些尋求高級交易工具和定制選項的投資者的需求。

綜上所述，儘管該經紀商在點差和交易平臺功能上存在一些局限性，但其低門檻的入金要求和無傭金的交易模式，以及開放的API和透明的定價策略，使其成為小額投資者一個值得考慮的選擇。

2.TOPONE Markets

官方網址：https://top1markets.com/

這家經紀商在澳大利亞成立，並受到澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的嚴格監管，同時持有ASIC、CIMA、FSC等多重牌照，確保了其運營的合法性和專業性。該經紀商憑藉其卓越的服務和產品，榮獲了“2022亞洲最佳外匯經紀商”和“2023亞洲最佳移動交易平臺”等眾多獎項，體現了其在行業內的領先地位和良好的市場口碑。

該經紀商的優勢之一是其自主研發的交易平臺，該平臺設計簡潔，操作便捷，非常適合外匯交易新手快速上手。

TOPONE Markets的入金門檻非常低，僅需50美元，極大地方便了小額投資者。

此外，TOPONE Markets提供的高杠杆比例高達200倍，結合零傭金政策和行業內競爭力極強的點差，使得小資金個人投資者能夠在外匯市場中更加靈活地進行交易。

值得一提的是，TOPONE Markets支持新台幣直接入金，這在主流經紀商中較為罕見，為臺灣地區投資者提供了極大的便利。

同時，新註冊的用戶可以獲得5萬美元的模擬交易資金，可以在無風險的環境中熟悉交易平臺和外匯市場。

然而，TOPONE Markets的交易平臺由於是自主研發，並不與廣泛使用的MetaTrader 4（MT4）平臺相容。這意味著習慣使用MT4平臺的投資者可能需要適應新的交易環境。

儘管如此，TOPONE Markets的平臺依然提供了一系列的交易工具和資源，以滿足不同投資者的需求。

總體而言，TOPONE Markets以其低門檻、高杠杆、零傭金和極具競爭力的點差，成為了小資金個人投資者的理想選擇。同時，其自主研發的交易平臺和模擬交易資金的提供，也使得新手投資者能夠在進入實際市場前獲得充分的準備和實踐。投資者在選擇經紀商時，應綜合考慮自身的交易習慣和需求，做出最適合自己的選擇。

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核心配置（60%）：押注主流幣底盤

• 定期定額押注比特幣 / 以太坊（40%）

比特幣和以太坊作為加密貨幣市場的藍籌，它們的流動性高，在投資組合中的抗跌性較強，可以作為投資核心來配置。

如果只用100美元投資加密貨幣，我們建議可以把40%的資金分為5次左右進行定期定額投資，但是需要注意一定要使用受監管交易所或受信任券商的定期投資功能。

此外，由於加密貨幣的長期波動較大，定期定額其實不能保證一定會盈利，因此需要注意交易的手續費和買賣價差對小額的侵蝕。

• 配置合規穩定幣作為風險緩衝（20%）

除去比特幣和以太坊這些主流的幣種，我們也建議配置一些合規的穩定幣作為風險緩衝。配置穩定幣有助於保留流動性以捕抓回檔的機會，也可以透過合規的管道賺取低風險利息。

操作上，選用透明且有儲備披露的穩定幣如USDC，把20%放在穩定幣錢包或受監管平台，隨時可換回主流幣或法幣買入時機。

但是也需要注意，穩定幣不是零風險，千萬不要把全部資金長期鎖在未知來源的高利率產品。

收益增強（30%）：在可控制風險下爭取額外報酬

• 穩定幣質押 / 合規DeFi借貸（15%）

用100美元投資加密貨幣，想要增強收益，可以透過穩定幣質押。利用穩定幣在合規平台獲得 5%～8% 年化，提升資金效率。

選受監管或口碑良好的 CeFi 平台或審計過的 DeFi 協議；首筆以小額（例如 10–20 美元）測試，確認提款流程與手續費。

但也需要注意平台信用風險、合約漏洞與流動性鎖定期；不要把全部穩定幣一次投入高利率不透明產品。

• 小額DeFi套利 / 流動性挖礦（15%）

此外，在手續費低且流動性好的 Layer2 上進行小額套利或提供流動性，可放大報酬。可以只在 Layer2 或低 gas 環境執行，優先選擇大池子且有審計報告的AMM；用極小倉位（例如總資金的 5–10%）測試策略。

潛力試錯（10%）：小幣種佈局

小幣種嘗試的目的在於用極小資金探索高成長機會，因此先把總資金的 10% 再拆成數個非常小的倉位，避免一次性重倉。

實作上先從篩選入手：不要單看單價是否低於 1 美元，而應優先檢查市值與日成交量是否具備基本流動性、專案的開發活動是否持續、白皮書與路線圖是否具體可行，並確認該幣是否已上主流交易所或有合理的上架計畫，同時留意是否存在明顯的中心化控制或合規疑慮。

篩選出候選標的後，做簡單盡職調查，再依流動性高低決定每筆倉位大小與入場價位。同時事先設定明確的停損與觀察期。

小幣波動與歸零風險極高，建議整體曝險應嚴格限制在組合的 10% 內，每筆以小額試驗為主，並把這些倉位視為長期觀察名單而非短期賭博。

對於新手而言，以上所說的穩定幣質押 / 合規DeFi借貸和小額DeFi套利 / 流動性挖礦可能存在一定的難度。那麼新手如果想要以小資金在加密市場中盈利，透過佈局主流幣和穩定幣，並佈局一些潛力較大的小幣種，也可以實現盈利的目的的。

此外，新手可能還會想要知道如何在平台上買加密貨幣，下面我們以TOPONE Markets為例，為大家詳細講解一下：

• 登錄TOPONE Markets平臺的官網：https://www.top1markets.com/，並點擊【馬上開始交易】。

• 註冊交易帳號並完成登錄

• 登錄成功，進入到交易頁面

• 選擇我們要交易的商品與操作方向

• 交易口數填寫為0.01口，同時設置止損價格與止盈價格，點擊做多。

• 此時盤面下方會出現我們交易成功的成交單。

• 想要平倉時，需要點擊倉位單的【X】鍵，進入到平倉頁面。

• 點擊下方的平倉，即可完成【平倉】動作。

對於初入加密貨幣市場的新手投資者而言，選擇那些具有潛力且易於理解的貨幣種類，將有助於增強投資信心並穩步開啟投資旅程。正如許多成功案例所示，良好的開端往往是成功的關鍵一步，而投資領域同樣遵循由淺入深的原則。

對於剛接觸加密貨幣的投資者來說，現階段可以考慮關注並投資那些市值較高、市場認可度較廣的幣種。例如比特幣（BTC）、以太坊（ETH）和狗狗幣（DOGE）等，這些幣種因其廣泛的用戶基礎和較為穩定的市場表現，成為了投資者的優選。

加密貨幣市值排行榜，截至止2025年9月10日，來源：CoinMarketCap

比特幣 (BTC)

它是最著名的加密貨幣，交易量最高，不包括穩定幣。儘管競爭加劇，但按市值計算，比特幣仍然是數字貨幣市場的絕對領導者。

比特幣的增長令人印象深刻：在過去 6 年中平均超過 270%，而僅在 2022 年，這種加密貨幣就暴跌了約 64%。

一些事件，例如採用比特幣作為薩爾瓦多的官方貨幣，有助於普及和認可這種資產，有人稱之為“數字黃金”。因此，歐盟於 2022 年 3 月發佈了有關比特幣和加密貨幣的新規則。

此外，未來幾年比特幣的價值可能會上漲還有幾個原因。比如比特幣已經開採了 90% 以上，如果需求繼續上升，供給減少，比特幣會怎樣？比特幣會成為 2022 年最值得購買的 10 大加密貨幣之一嗎？

下圖顯示了過去 6 個月比特幣價格 (以美元計) 的波動情況：

截至 2025年9月9日。請注意，過去的表現並不是未來表現的可靠指標

過去五年的結果：

• 2024 = 121%

• 2023 = 154%

• 2022 = -64.14%

• 2021 = 62.68%

• 2020 = 302.28%

以太坊 (ETH)

在我們對 2025 年有前途的加密貨幣的排名中，第二種加密貨幣是以太坊，它是 2025 年市值第二高的加密貨幣。

以太坊始終落後比特幣一步。然而，這些差異在 2021 年已經大大持平，當時以太坊的增長是 BTC 的 5 倍。以太坊可能成為 2024 年投資的十大加密貨幣之一的原因有幾個，包括：

• 啟動 EIP-1559 的更新後，流通中的代幣燃燒增加。

• 更有效的網路，挖礦時耗電量更低，獎勵更高。

• 慷慨的股份程式 (待驗證)

下麵的圖表顯示了以太坊在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)。

以太坊近6月價格走勢，截至止2025/09/10，請注意：過去的結果不是未來結果的可靠指標

在過去五年中的結果：

• 2024 = +46.08%

• 2023 = +90.92%

• 2022 = -67.4％

• 2021 = 403.37％

• 2020 = 469.57％

恒星幣 (XLM)

對於幾乎所有的加密貨幣而言，2025年並不是最有利的 Stellar 和 Stellar Lumens 的數字貨幣。2023年，XLM 崩潰了 70％ 以上。2025年，XLM 是否能逆襲這一趨勢？它將成為 2025 年購買的十大加密貨幣之一嗎？該網路是一個數字平臺，這要歸功於所有加密貨幣都可以集成到一個錢包中。

通過其服務，加密貨幣可以與各國正式接受的法定貨幣進行兌換。有一種觀點認為，隨著加密貨幣的使用標準化，這種加密貨幣的使用可能會增長。

下圖顯示了 Stellar Lumens 在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)。

恒星幣近6月價格走勢圖，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = +81.43 %

• 2023 = +157.36 %

• 2022 = -72.94％

• 2021 = 109.19％

• 2020 = 183.92％

門羅幣 (XRM)

門羅幣無疑值得躋身2025年十大最佳投資加密貨幣榜。其核心競爭力在於保障用戶隱私，這正是它與比特幣、以太坊等對手的關鍵差異，後兩者採用的是透明化區塊鏈技術。

目前，全球金融監管機構正積極探索加密貨幣的監管路徑，而這一背景恰好讓門羅幣具備了潛在優勢。有趣的是，正因其不可追蹤的底層設計，不少分析師將其視為加密貨幣領域的 「黑馬」。

下圖顯示了門羅幣在過去 6 個月的價格走勢 (兌美元)：

門羅幣在過去 6 個月的價格走勢，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = 約 +3.4%

• 2023 = +11.9% 

• 2022 = -36.19％

• 2021 = 63.23％

• 2020 = 251.29％

萊特幣 (LTC)

萊特幣成立於 2011 年，是比特幣的改進替代方案：他提供了更快的塊和較小傭金的創建。但是，萊特幣尚未能夠重複其競爭對手比特幣的成功。這種情況會在 2025年發生變化嗎？

您可以從圖形上看到過去 6 個月萊特幣價格 (相對於美元) 的演變。

過去 6 個月萊特幣價格，截至止2025/09/10

在過去五年中的結果：

• 2024 = 41.80%

• 2023 = 4.25% 

• 2022 = -53.59％

• 2021 = 18.88％

• 2020 = 201,62％

推薦閱讀：萊特幣是什麼？「數位白銀」因何得名？萊特幣在台灣怎麼買？

Solana (Sol)

Solana是一種新的加密貨幣，與 Polkadot 一樣，是第三代加密貨幣，同樣，它的特點與以太坊比比特幣更相似。然而，這裏的主要區別之一是交易速度。Solana 可以支持每秒 50,000 筆交易，而 Polkadot 為 10,000 筆；在比特幣的情況下，這個數字下降到每秒 7 筆。

下圖顯示了 Solana 在過去 6 個月的價格變動 (兌美元)。

Solana 在過去 6 個月的價格變動

在過去五年中的結果：

• 2024 = +73.2%

• 2023 = +918.4%

• 2022 = -94.19％

• 2021 = 11338.60％

• 2020 = 76.29％

Polygon (MATIC)

Polygon (MATIC) 是一種補充以太坊的加密貨幣，有助於提高網路的可擴展性和使用率。NFT 和去中心化金融服務 (DeFi) 的推出，使以太坊網路的需求增加。

Polygon 網路作為一個橫向走廊，連接到以太坊網路，消除了這些限制因素，從而提高了該網路的效率。一些公司加入了 Polygon 協議，為公司提供區塊鏈解決方案，其中包括 E&Y 顧問。

加密貨幣在 2021 年的價值增長超過 14400%，但在 2022 年的價值卻下降了約 69%。2025年，Polygon 能否有所改善？

下圖顯示了 Polygon 在過去 6 個月的價格變動 (兌美元)。

Polygon 在過去 6 個月的價格變動

在過去五年中的結果：

• 2022 = -69.91％

• 2021 = 14403.68％

• 2020 = 31.35％

• 2019 = 213.48％

UNISWAP (UNI)

Uniswap 允許在以太坊網路上使用智能合約進行加密貨幣的去中心化交換。

Uniswap 專案為加密宇宙引入了革命性的創新，如流動性礦工。Uniswap 協議允許用戶通過增加系統的流動性來創造收入。

投資者將代幣加入「流動性池」，隨著這些代幣被第三方使用，就會產生傭金。這些傭金用於維護協議，並向各池的投資者支付獎勵。

從圖形上看，您可以看到 Uniswap 的價格 (兌美元) 在過去 6 個月的變化。

Uniswap 的價格 (兌美元) 在過去 6 個月的變化

在過去五年中的結果：

• 2024 = +74.1%

• 2023 = –27.2%

• 2022 = -70.17％

• 2021 = 244.88％

• 2020 = 929.46％

對於新手投資者來說，進入加密貨幣市場可能會感到既興奮又有些迷茫。加密貨幣市場以其高波動性和潛在的高回報而聞名，但同時也伴隨著相應的風險。以下是一些策略和建議，可以幫助新手投資者在加密貨幣市場中穩健起步：

1. 瞭解基礎知識：在開始投資之前，首先要瞭解加密貨幣的基本概念，包括它是如何運作的、區塊鏈技術、不同加密貨幣的特點等。可以通過閱讀相關書籍、文章或參加線上課程來提升自己的知識水準。

2. 選擇合適的交易平臺：選擇一個安全、可靠且用戶友好的交易平臺是成功投資的第一步。考慮到交易費用、平臺的安全性、客戶服務和可用的交易對等因素。

3. 小額開始：作為新手，建議從小額投資開始，以降低潛在的財務風險。可以先嘗試投資一些市值較大、流動性好的加密貨幣，如比特幣（BTC）和以太坊（ETH）。

4. 分散投資：不要將所有資金投資於單一的加密貨幣，而是分散投資到不同的幣種中，以分散風險。

5. 設定投資目標和策略：明確自己的投資目標和風險承受能力，並根據這些因素制定相應的投資策略。可以選擇長期持有（HODL）、定期投資（DCA）或短期交易等不同的策略。

6. 關注市場動態：加密貨幣市場24小時不間斷交易，價格波動可能非常劇烈。定期關注市場新聞、分析報告和技術圖表，以便及時做出明智的交易決策。

7. 風險管理：設置止損點以限制潛在的損失，並定期審視和調整自己的投資組合。

8. 遵守法律法規：瞭解並遵守當地的法律法規，確保自己的投資活動合法合規。

9. 持續學習：加密貨幣市場不斷發展，新的專案和技術層出不窮。持續學習和適應市場變化是長期成功的關鍵。

新手在交易加密貨幣時可能會犯一些常見的錯誤，這些錯誤可能會影響他們的投資回報甚至導致資金損失。以下是一些新手交易者應避免的錯誤：

1. 市場瞭解不足：許多新手投資者沒有充分研究和瞭解他們投資的專案或代幣，也沒有掌握市場趨勢，容易受炒作影響而做出決策。

2. 過度自信：即使是經驗豐富的交易者也可能會過度自信，認為自己對市場有完全的把握，而忽視了市場分析和風險管理。

3. FOMO（害怕錯過）：出於對錯過潛在利潤的恐懼，一些新手可能會在沒有進行適當分析的情況下急於交易。

4. 杠杆交易風險：使用杠杆可以放大收益，但同時也放大了風險。如果管理不當，高杠杆交易可能導致重大損失。

5. 不遵守交易策略：缺乏一個明確的交易計畫和策略，可能會導致在不斷變化的市場中迷失方向，做出衝動的交易決策。

6. 情緒化交易決策：讓恐懼或貪婪驅動交易決策，而不是基於事實和邏輯，這可能導致非理性的交易行為。

7. 不設置止損單：止損單可以在市場不利時限制損失，但不使用止損單可能會導致損失擴大。

8. 忽略費用/資金費率：交易費用和資金費率可能會顯著影響投資回報，但許多新手交易者往往忽視這些成本。

9. 沒有將損益視為百分比：以絕對金額而非百分比來衡量損益，可能會導致對交易風險的低估。

10. 不使用安全措施：例如，不使用雙因素認證（2FA）或在不安全的網路環境下進行交易，可能會使帳戶面臨安全風險。

11. 將所有資金投入單一資產：不進行資產分散，將所有資金投入單一加密貨幣，可能會增加風險。

12. 頻繁交易：頻繁買賣以追求短期利潤，可能會導致交易成本增加，並在波動的市場中迷失方向。

為了避免這些錯誤，新手交易者應該進行充分的市場研究，制定明確的交易策略，管理好風險，並始終保持理性和冷靜的心態。同時，採取適當的安全措施來保護帳戶和資金。

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識別虛擬貨幣詐騙對於新手投資者來說至關重要，因為詐騙行為不僅會導致資金損失，還可能涉及到個人資訊的安全風險。以下是一些關鍵點，幫助新手投資者識別和避免虛擬貨幣詐騙：

1. 瞭解虛擬貨幣的合法性：在中國，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。任何聲稱提供虛擬貨幣交易、兌換或投資的平臺都可能涉及詐騙。投資者應當遵守國家法律法規，不參與任何非法的虛擬貨幣活動。

2. 警惕過高的回報承諾：詐騙者通常會承諾高額回報或“穩賺不賠”的投資機會來吸引受害者。任何聲稱能提供超出常規市場回報的投資都應該引起懷疑。

3. 審查平臺的合法性：合法的投資平臺應該受到國家相關部門的監管。投資者應該檢查平臺是否有合法的運營許可和監管記錄，並且避免在未經認證的平臺上進行交易。

4. 研究專案背景：對於聲稱與區塊鏈、元宇宙等高科技概念相關的投資專案，投資者應該進行深入研究，瞭解專案的技術基礎、團隊背景和市場前景。

5. 保護個人資訊：不要輕易向他人提供個人身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感資訊。在進行任何交易之前，確保網站使用安全的HTTPS連接，並且避免在公共Wi-Fi下進行交易。

6. 使用官方管道：下載和使用官方認可的應用程式，避免點擊不明鏈接或掃描來歷不明的二維碼。