เล่นทองอย่างไรให้รวย คู่มือเบ็ดเสร็จสู่การลงทุนทอง

เมื่อไม่นานมานี้อาจจมีตลาดหุ้น หรือสกุลเงินดิจทัล แต่ทราบหรือไม่ว่า มีสินทรัพย์อย่างหนึ่งที่หอมหวานเสมอมาตลาดอารยธรรมของมนุษย์ นั่นคือทองคำ

หลาย ๆ พื้นที่ทั่วโลกมีคนเข้าไปตั้งถิ่นฐานอาศัยก็เพราะพื้นที่แห่งนั้นมีแร่ทองคำ ด้วยความที่เป็นสิ่งของที่หากยาก มีปริมาณจำกัด สวนทางกับความต้องการ ในขณะที่มูลค่าของหุ้นหรือสกุลเงินดิจิทัลจะแปรเปลี่ยนตามปริมาณที่มนุษย์อุปทานขึ้น แต่ทองคำไม่เคยเพิ่มหรือลดไปได้ตามใจเรานึก ดังนั้น ยิ่งเป็นของที่หายากเท่าไร มูลค่าและคุณค่าก็ยิ่งเพิ่มมากขึ้นเท่านั้น

หากมองย้อนกลับไปสัก 5-10 ปีที่แล้ว ราคาทองวันนี้ขยับตัวสูงขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อเทียบกับที่ผ่านมา แม้บางช่วงจังหวะเวลาอาจปรับลงบ้าง แต่หากดูในภาพรวมแล้ว ราคาทองที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในวันนี้นี้ เป็นตัวยืนยันได้ว่า ไม่ว่าจะเวลาผ่านมาสักเท่าไร ความนิยมก็ไม่เคยลดน้อยถอยลงเลย 

และหากคุณกำลังมองหาวิธีที่ปลอดภัยและให้ผลกำไรในการลงทุน ต้องไม่พลาดการจัดสรรทองคำไว้ในพอร์ต ในคู่มือเบ็ดเสร็จนี้ เราจะสำรวจดูวิธีต่าง ๆ ที่คุณสามารถลงทุนในทองคำได้ในยุคออนไลน์ ตั้งแต่ทองคำแท่งไปจนถึงการเก็งกำไรระยะสั้น นอกจากนี้ เราจะหารือเกี่ยวกับแนวโน้มในอดีตและการคาดการณ์ในอนาคตของตลาดทองคำกัน

มีหลายเหตุผลที่ใครหลายคนมีความชื่นชอบในทองคำ ไม่ว่าจะเป็นทองคำแท่ง หรือทองรูปพรรณที่ใช้ประโยชน์ทั้งในการเก็งกำไร การเป็นเครื่องประดับเสริมฐานะบารมี เหตุผลหลักข้อหนึ่งคือทองคำเป็นแหล่งสะสมมูลค่ามานานหลายศตวรรษนับตั้งแต่มีอารยธรรมมนุษย์เกิดขึ้นบนโลก ทำให้ทองคำหลายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เชื่อถือได้สำหรับผู้ที่ต้องการปกป้องความมั่งคั่งของตน

อีกเหตุผลหนึ่งที่หลายคนเลือกลงทุนทองคำหรือซื้อทองเก็บไว้ก็คือการเปลี่ยนแปลงที่มักจะสวนทางกับเงินสดหรือสิ่งเทียบเท่าเงินสด เช่น หุ้นและพันธบัตรประเภทต่าง ๆ หมายความว่าเมื่อการลงทุนอื่น ๆ อาจมีประสิทธิภาพต่ำ ราคาทองคำสามารถค่อนข้างคงที่หรือเพิ่มขึ้นได้

ด้วยตัวทองคำเองยังมีเสน่ห์ในระดับสากล ซึ่งทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจทั่วโลก ทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันอัตราเงินเฟ้อและการลดค่าของสกุลเงิน ทำให้เป็นส่วนสำคัญของพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลาย

ยิ่งกว่านั้น การลงทุนทองคำนั้นต่างจากสกุลเงินกระดาษ (Fiat) หรือสินทรัพย์ดิจิทัล ทองคำจริงไม่สามารถถูกแฮ็กหรือลบโดยการโจมตีทางไซเบอร์ได้ เนื่องจากทองคำเป็นสิ่งที่จับต้องได้และมีภูมิคุ้มกันต่อความล้มเหลวทางเทคโนโลยี

วิธีหนึ่งที่ผู้คนลงทุนในทองคำคือการลงทุนทางกายภาพ เช่น การซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญเหรียญที่มีราคาสูงกว่าราคาสปอต ในขณะที่อินเทอร์เน็ตพัฒนาขึ้น คุณสามารถเพิ่มโอกาสการลงทุนทองคำโดยไม่ต้องครอบครองตัวทองจริง ๆ เช่น ผ่านกองทุน ETF สัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือหุ้นของบริษัทขุดเหมืองทองคำ เป็นต้น

การซื้อขายทองคำออนไลน์ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงได้ด้วยต้นทุนต่ำกว่า มีความยืดหยุ่นสูงกว่าซึ่งสามารถชดเชยความเสี่ยงด้านตลาดที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์หรือผลกระทบของเศรษฐกิจมหภาคได้อย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าวิธีการซื้อขายหุ้นแบบดั้งเดิม

ข้อดีของการลงทุนในทองคำด้วยการเทรดทองออนไลน์คือการที่สามารถทำได้ทุกที่และทุกเวลา คุณไม่จำเป็นต้องมีเงินจำนวนมากหรือมีประสบการณ์ในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ในการจะเริ่มต้นซื้อขายทองคำออนไลน์ ขอเพียงมีความสม่ำเสมอ และเชื่อมั่นว่าทองจะช่วยป้องกันมูลค่าของเงินเมื่อเวลาผ่านไปได้

ปัจจัยบางส่วนด้านความหลากหลายในการลงทุนทองคำข้างต้นเหล่านี้ทำให้การซื้อทองคำเป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับทุกคนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนของตน ในขณะเดียวกันก็ปกป้องอนาคตทางการเงินของตนจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ และยิ่งในทุกวันนี้ เราสามารถเข้าถึงทุก ๆ ที่ทั่วโลกได้ด้วยอินเทอร์เน็ต รวมถึงการซื้อขายทองออนไลน์ได้ด้วย ช่วยให้คุณสร้างความมั่งคั่ง ความหลากหลาย และยังคงฐานะบารมีของเศรษฐีทองได้หมือนคนรุ่นก่อน ๆ

การลงทุนในทองคำถือเป็นแนวทางปฏิบัติที่เก่าแก่พอ ๆ กับอารยธรรมของมนุษยชาติ นักลงทุนสนใจทองคำมานานหลายศตวรรษเนื่องจากมีความเป็นเอกลักษณ์ ความหายากและมีปริมาณจำกัด ซึ่งทำให้ทองคำกลายเป็นสินค้าที่มีค่าและเป็นที่ต้องการมาทุกยุคสมัย

ผู้คนให้คุณค่ากับโลหะชนิดนี้เสมอเนื่องจากหายากและดึงดูดสายตา ทองคำได้ยืนหยัดผ่านการทดสอบของกาลเวลาเนื่องจากมูลค่าที่แท้จริงและความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอย

ในความเป็นจริง มีเหตุผลอย่างน้อย 10 ประการที่เราควรพิจารณาลงทุนในโลหะมีค่านี้

1. ทองคำทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันอัตราเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

2. ทองคำทำหน้าที่เป็นวิธีการรักษาความมั่งคั่งที่มีประสิทธิภาพ เพราะมันรักษามูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งแตกต่างจากสกุลเงิน Fiat ที่สามารถสูญเสียมูลค่าอย่างรวดเร็วเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อหรือปัจจัยอื่น ๆ ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของเรา

3. ผลตอบแทนจากการลงทุนทองคำนับแต่อดีตมีประสิทธิภาพดีกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น ตราสารทุนหรือพันธบัตรในช่วงเวลาที่ยาวนาน มอบคุณประโยชน์ด้านการกระจายการลงทุนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่กว้างขึ้น นับแต่ ทองคำอดีตมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ  เช่น หุ้นและพันธบัตร การเพิ่มความเสี่ยงในทองคำสามารถช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนได้

4. มูลค่าที่แท้จริงของทองคำทำให้แทบไม่มีภูมิคุ้มกันต่อการเปลี่ยนแปลงทางการเมืองหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่อาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนอื่นๆ ในทางลบ

   ลองนึกถึงช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาที่เราเห็นความผันผวนอย่างสม่ำเสมอในตลาดการเงินระดับนานาชาติ เนื่องจากเหตุการณ์ความไม่สงบทางการเมือง การเปลี่ยนรัฐบาลของสหรัฐอเมริกาที่เป็นมหาอำนาจทางเศรษฐกิจ หรือเหตุการณ์ความไม่แน่นอนของสถานการณ์รัสเซีย-ยูเครน ซึ่งยูเครนเป็นอีกหนึ่งชาติส่งออกน้ำมัน 

   สิ่งเหล่านี้ส่งผลให้เกิดความไม่แน่นอน นักลงทุนจำนวนมากกระจายพอร์ตการลงทุนไปยังประเภทสินทรัพย์อื่น เช่น สินทรัพย์ประเภททองคำ รวมถึงการจัดสรรแบบดิจิทัล

5. ทองคำมีสภาพคล่อง ซึ่งหมายความว่านักลงทุนสามารถซื้อและขายสินทรัพย์ของตนได้อย่างง่ายดายด้วยต้นทุนการทำธุรกรรมที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับอสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือหุ้นซึ่งต้องใช้ความพยายามมากกว่าในการซื้อขาย

6. ทองคำยังนำเสนอความหลากหลายทางภูมิศาสตร์เนื่องจากประเทศต่างๆ เสนอโอกาสที่ไม่เหมือนใครเมื่อมาถึงซึ่งผู้คนอาจต้องการลงทุนโดยไม่ถูกจำกัดด้วยกฎ/ความเสี่ยงเฉพาะสถานที่

7. อุตสาหกรรมเหมืองแร่ยังคงมีบทบาทสำคัญในปัจจุบัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการผลิตเครื่องประดับ ทำให้ทองคำยังคงเป็นที่ต้องการแม้ว่าจะไม่ได้ใช้ในอุตสาหกรรมทั้งหมดเช่นเงินก็ตาม ดังนั้นอุปสงค์และอุปทานจึงยังคงใช้งานได้สำหรับการค้า ในขณะที่แร่อื่นๆ กิจกรรมทางการตลาดดังกล่าวอาจไม่สามารถคาดเดาได้ในการผลิตทองคำ

8. ส่งต่อเป็นมรดกและความภาคภูมิใจให้กับลูกหลาน เป็นทุนรอนในการสร้างตัว เพราะสามารถนำไปแลกเปลี่ยนเงินสดได้ ไม่ว่าจะอยู่ที่ไหน ๆ ในโลกนี้

9. สร้างความปลอดภัยในทรัพย์สิน เปรียบเทียบกับการฝากเงินจำนวน 1 ล้านบาทไว้ในบัญชีออมทรัพย์ของธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่ง ธนาคารนำเงินฝากไปปล่อยกู้ที่อัตรา 3% หรือสูงสุด 18% ในบัตรเครดิต แต่ให้ผลตอบแทนกลับคืนต่อผู้ฝากเงินที่ปีละ 0.25% ซึ่งต่างกันอย่างมาก ทำให้ธนาคารสามารถทำกำไรได้

   ต่อมา หากธนาคารเกิดปัญหาด้านสภาพคล่อง ไม่สามารถจัดเก็บดอกเบี้ยเงินกู้มาได้ ส่งผลให้ติดขัดในการจ่ายดอกเบี้ยเงินฝากให้กับลูกค้าที่ฝากเงิน ดังนั้น เงินสด 1 ล้านบาทในบัญชีนั้นกำลังตกอยู่ในอันตราย สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดคือะนาคารประสบลปัญหาล้มละลาย ทำให้คุณอาจไม่ได้รับเงินคืน หรือเสียโอกาสในการลงทุน ใช้เงินจำนวนดังกล่าวไป

   ในทางตรงกันข้าม คุณมีเงินสดจำนวน 1 ล้านบาทเท่ากัน นำไปซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณเก็บไว้เก็งกำไร ซื้อขายในยามที่ราคาทองปรับขึ้น จะยังมีอนาคคตที่สดใส และไร้ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้แบบดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร

นักลงทุนจำนวนมากสนใจทองคำเพราะเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งพวกเขาสามารถเป็นเจ้าของและเก็บไว้ได้ด้วยตนเอง ในยุคที่การลงทุนจำนวนมากเกิดขึ้นทางดิจิทัลหรือผ่านตราสารทางการเงินที่ซับซ้อน ความเรียบง่ายและความน่าเชื่อถือของการเป็นเจ้าของทองคำนั้นเป็นสิ่งที่ดึงดูดใจผู้คนมากมาย

ดังนั้น จึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับนักลงทุนทุกคนที่กำลังพิจารณาที่จะกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนโดยเพิ่มการเปิดรับโลหะมีค่าบางชนิด (เช่น ทองคำ) คุณควรเริ่มต้นจากการเรียนรู้ว่าการเคลื่อนไหวของราคาทองคำในอดีตเป็นผลมาจากปัจจัยสำคัญ ๆ ใดบ้างในหน้าประวัติศาสตร์ และเหตุการณ์ปัจจุบันที่กำลังดำเนินอยู่ มีอิทธิพลต่อราคาทองคำวันนี้ได้อย่างไรบ้าง ความรู้ความเข้าใจเชิงพื้นฐานเหล่านี้จะสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงส่วนบุคคลได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

ตลาดทองคำในประเทศไทยเจริญรุ่งเรืองมาหลายปี เมื่อนึกถึงการซื้อทางเก็งกำไรหรือในฐานะเครื่องประดับ หลายคนต้องนึกถึงห้างทองเยาวราชเป็นอันดับแรก ๆ และทุกวันนี้ ก็สามารถหาซื้อทองได้ง่ายขึ้นตามห้างสรรพสินค้า แต่ราคาของทองที่ขายบนห้างนั้นอาจสูงกว่าด้วยปัจจัยด้านต้นทุนการบริหารจัดการ

ระหว่างซื้อทองที่ห้างทองเยาวราช กรุงเทพ กับการซื้อทองในห้าง ซื้อที่ไหนดีกว่ากัน อย่างไรบ้าง บทความนี้ของเรา “จะซื้อทองทั้งที ซื้อในห้างดีไหม” มีคำตอบให้คุณ 

ประเทศไทยเป็นหนึ่งในผู้นำเข้าและส่งออกทองคำรายใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ คนไทยมีความผูกพันทางวัฒนธรรมอันยาวนานต่อโลหะมีค่าชนิดนี้ ดังนั้นจึงไม่แปลกใจเลยที่การลงทุนในทองคำยังคงเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับคนไทย

มาตรฐานทองคำประเทศไทย

ในประเทศไทย มีสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทยที่ร่วมก่อตั้งโดยห้างทอง 11 แห่งของประเทศไทย ในปี พ.ศ. 2526 เพื่อจัดการมาตรฐานการค้าทองคำภายในประเทศ มาตรฐานราคาทองที่ซื้อขายกันในประเทศไทยจะคิดที่หน่วย “บาททอง” หนึ่งบาททองมีน้ำหนักประมาณ 15.16 กรัม ส่วนน้ำหนักทองที่ต่ำกว่านั้นคือ 50 สตางค์ 25 สตางค์ หรือครึ่งสลึง ตามลำดับ และราคาจะลดลงครึ่งหนึ่งของน้ำหนักทองก่อนหน้า

นอกจากราคาของน้ำหนักทองแล้ว จะยังมี “ค่ากำเหน็จ” คิดแยกต่างหาก ค่ากำเหน็จคือค่าจ้างแรงงานในการขึ้นรูปทองคำแท่ง หรือออกแบบลวดลายทองรูปพรรณและสิ่งต่าง ๆ ที่รวมอยู่ในขั้นตอนการผลิตทอง

เมื่อคุณไปซื้อทอง ไม่ว่าจะที่ไหน ๆ ร้านทองจะคิดราคาทองคำที่ราคามาตรฐานในแต่ละวัน ส่วนที่จะแตกต่างกันไปแต่ละร้านคือค่ากำเหน็จ ที่อาจรวมถึงต้นทุนการบริหารจัดการของแบรนด์นั้น ๆ ไว้ ค่าใช้จ่ายส่วนนี้เป็นค่าใช้จ่ายที่คิดภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ดังนั้น ในนโยบายของของโครงการช้อปดีมีคืนในปี พ.ศ. 2565 และ พ.ศ.2566 ที่ผ่านมา จึงสามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้

คนไทยและมุมมองต่อทองคำ

ความต้องการทองคำส่วนใหญ่ของคนไทยมาจากการทำเครื่องประดับสำหรับมอบให้กันในโอกาสพิเศษต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบสร้อยคอ กำไล แหวน หรือแม้แต่เลี่ยมกรอบพระเครื่อง ทองคำก็เข้ามามีบทบาทอย่างมากต่อคนไทย

นอกจากนี้ ทองคำยังถูกนำไปใช้ในการปฏิบัติทางศาสนาและวัฒนธรรมสำคัญ ๆ ของชาวพุทธ อย่างไรก็ตาม ความต้องการในการลงทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกันเนื่องจากการรับรู้ถึงสถานะที่ปลอดภัยในช่วงที่มีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

ในตลาดทองคำของประเทศไทย นักลงทุนสามารถซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำผ่านตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตหรือธนาคารต่าง ๆ ปัจจุบันมีห้างค้าทองคำเก่าแก่ที่มีชื่อเสียงมาอย่างยาวนานเข้ามาจับตลาดลูกค้าใหม่ ๆ ผ่านการซื้อขายทองออนไลน์ และความนิยมในทองคำที่ไม่เพียงแต่เครื่องประดับบารมี แต่คนไทยทุกวันนี้ยังมองทองคำเป็นเครื่องมือเก็งกำไรและเพื่อป้องกันความผันผวนของเงินด้วย

การปรับตัวของห้างทองไทย

ปัจจุบัน ไม่เพียงแต่การถือเงินสดไปร้านทองเท่านั้น นักลงทุนจำนวนมากยังสามารถซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแห่งประเทศไทย (TFEX) ด้วย Gold Futures ซึ่งใช้ประโยชน์จากการลงทุนได้มากถึง 10 เท่าของเงินทุนเริ่มต้นด้วยการใช้ Leverage

นอกเหนือจากการลงทุนเพื่อเก็งกำไรในทองคำด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแล้ว ยังมีกองทุนรวมจำนวนมากที่มีนโยบายลงทุนในกองทุน ETF ระดับโลกที่อ้างอิงกับราคาทองคำ นอกจากนี้ บางกองทุนรวมยังเป็นกองทุนรวมสำหรับการลดหย่อนภาษี ได้แก่กองทุน SSF และกองทุน RMF ด้วย เรียกว่าลงทุนในทองครั้งเดียว ได้ประโยชน์ถึง 2 ต่อ คือทั้งการเก็งกำไรจากราคาทองตามกาลเวลา และสิทธิประโยน์ทางภาษี

ถ้าคุณต้องการลงทุนในทองคำด้วยการซื้อ ETF ของไทย ก็มีกองทุน ETF ชื่อ GLD (กองทุนเปิดเคแทม โกลด์ อีทีเอฟ แทร็กเกอร์) จากทรัพย์จัดการกองทุนกรุงไทย ที่นโยบายของ ETF นี้ติดตามการเคลื่อนไหวของกองทุน SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุน ETF ที่ติดตามราคาทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก ณ เวลานี้

ข้อดีของการลงทุนซื้อทองออนไลน์ด้วยกองทุน GLD นี้คือการที่คุณซื้อขายทองคำตามราคาสปอตทองคำ (Gold Spot) ของตลาดโลกด้วยเงินบาท ตามเวลาทำการของตลาดหุ้นไทยเพียงมีบัญชีเทรดหุ้นกับโบรกเกอร์หุ้น ก็สามารถเริ่มต้นเทรดไปพร้อม ๆ กับการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำโลกได้เลย

ดังนั้น หากห้างทองยังคงยึดติดกับวิธีการเดิม ๆ ก็อาจทำให้เสียลูกค้าใหม่ ๆ ไปได้ ห้างทองไทยทุกวันนี้จึงพัฒนารูปแบบการออมทองหรือลงทุนในทองที่เข้าถึงได้ง่ายขึ้น ด้วยการซื้อขายทองออนไลน์ ผ่านแอปพลิเคชั่นที่ออกมาแบบมาเฉพาะของแต่ละแบรนด์ เมื่อลูกค้าซื้อทองในจำนวนเงินเท่า ๆ กัน ครบตามระยะเวลาที่กำหนด ก็สามารถไปรับทองคำจริง ๆ ที่สาขาใกล้บ้านหรือให้จัดส่งให้ถึงบ้านก็ได้

ราคาทองที่ใช้ซื้อขายในการออมทองของห้างทองไทย จะคำนวณที่ราคามาตรฐานทองไทยในแต่ละวัน ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบราคาทองวันนี้ได้จากเว็บไซต์ทางการของสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทย

วิธีการใหม่นี้ของร้านทอง คล้ายกับการลงทุนเทรดทองออนไลน์ในรูปแบบตั๋วกระดาษที่กล่าวไปข้างต้น แต่ก็ยังให้ความรู้สึกที่สัมผัสจับต้องได้กับทองคำจริง ๆ เหมือนกับพันธบัตรทองคำที่ไทยเคยเปิดจำหน่ายในสมัยก่อน และยังสามารถเข้าถึงได้ง่ายขึ้น เหมาะสำหรับคนที่เพิ่งเริ่มทำงาน ต้องการสะสมทองคำเป็นตัวแทนความมั่งคั่งและเก็งกำไรตามกาลเวลา

ข้อน่าสนใจอย่างหนึ่งของการลงทุนในทองคำคือ ไม่ต้องกังวลเรื่องภาษี แต่ไหนแต่ไรมา เศรษฐีผู้ร่ำรวยทองคำในไทยไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีในส่วนของทองคำที่ถือครอง หรือแม้การขายทองในมือเพื่อทำกำไรยามราคาทองปรับขึ้น ซึ่งต่างจากการลงทุนในหุ้นปันผลที่จะต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาถึง 10% ในทุก ๆ รอบของการจ่ายปันผล

ทองคำนั้น แม้ในระยะสั้น ๆ ราคาอาจมีความผันผวนบ้างตามแต่จังหวะของสถานการณ์โลก แต่ตลาดทองคำของประเทศไทยยังคงมีเสถียรภาพเนื่องจากความต้องการของผู้บริโภคที่สม่ำเสมอและความสนใจในการลงทุนที่เพิ่มขึ้น หากคุณคิดอยากร่ำรวยหรือเสริมความมั่งคั่งด้วยทองคำ ก็สามารถเป็นไปได้ด้วยการเลือกรูปแบบการลงทุนในทองที่เข้ากับสไตล์ของตัวเอง เช่น ซื้อทองรูปพรรณ หรือเทรดทองออนไลน์ แต่ที่สำคัญคือต้องมีทัศนคติที่ถูกต้องต่อสินทรัพย์ชนิดนี้ มีความสม่ำเสมอ และความรู้ในตลาดทองเพื่อให้สามารถบริหารความเสี่ยงและสามารถปรับแผนสร้างกลยุทธ์ได้อย่างมีคุณภาพ

การลงทุนในทองคำสามารถทำได้หลายวิธี ไม่ได้จำกัดแต่การเดินทางไปร้านทอง ซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณมาเก็บไว้แบบแต่ก่อน อีกอย่าง การซื้อทองเก็บไว้ก็มีข้อเสียหลายประการ คือ เสี่ยงต่อการถูกโจรกรรม เป็นภาระที่ต้องการดูแล บางคนอาจต้องเช่าตู้นิรภัยของธนาคาร แต่จะทราบได้อย่างไรว่าทองที่ซื้อเห็บไว้จะอยู่ดีตลอดหรือไม่

ดังนั้น การซื้อขายทองทุกวันนี้ ไม่จำกัดแต่เพียงวัตถุที่จับต้องได้เท่านั้น คุณสามารถซื้อขายทองออนไลน์ในรูปแบบต่าง ๆ และสามารถเลือกรับเป็นทองจริงหรือเพียงแค่เป็นสินค้าทางการลงทุนก็ได้เช่นกัน

แต่ละวิธีก็มีข้อดีและข้อด้อยแตกต่างกันไป ทางเลือกหนึ่งของการซื้อขายทองออนไลน์คือการลงทุนในกองทุน ETF ทองคำหรือกองทุนรวม ซึ่งให้ความเสี่ยงต่อการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่ต้องมีทองคำจริงไว้ในครอบครอง ส่วน Futures และ Options ช่วยให้นักลงทุนสามารถเก็งกำไรเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคตของสัญญาทองคำได้

การลงทุนในหุ้นเหมืองแร่ยังสามารถสร้างความเสี่ยงทางอ้อมต่อราคาทองคำได้ แต่มีความเสี่ยงเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของบริษัทและแนวโน้มของอุตสาหกรรม ทองรูปพรรณเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งรวมมูลค่าการลงทุนเข้ากับความสวยงาม

เรามาดูกันทีละข้อ ๆ ว่า การลงทุนทองคำออนไลน์ในทุกวันนี้มีสถานการณ์อย่างไร แล้วจะเลือกเล่นทองอย่างไรให้รวยดี

ทองคำแท่ง / ทองคำแผ่น

การลงทุนในทองคำแท่งหรือทองคำแผ่นเป็นวิธีการลงทุนในทองคำแบบดั้งเดิมที่สุดวิธีหนึ่ง ทองคำแท่ง (Gold Bullion) หมายถึงทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำที่ผลิตโดยโรงกษาปณ์ของรัฐบาลหรือบริษัทเอกชน

ทองคำแท่ง เป็นทองบริสุทธิ์ 96.5% เหตุที่ไม่ใช้ทองคำแท้ 100% นั้นเนื่องจากว่าโดยธรรมชาติ แร่ทองคำมีความอ่อนมาก จำเป็นต้องผสมโลหะอื่นไว้ด้วยเพื่อเพิ่มความแข็งแรง 

ในการหาซื้อทองคำแท่งคุณภาพสูง ได้มาตรฐาน จำเป็นต้องตรวจสอบความบริสุทธิ์ของแร่ทองคำผ่านการทดสอบอย่างเข้มงวด โดยทั่วไป ต้องมีระดับความบริสุทธิ์ขั้นต่ำที่ 99.5% เพื่อผลิตทองคำแท่งที่ได้มาตรฐานสากล เมื่อวัตถุดิบได้รับการพิจารณาว่ามีระดับความบริสุทธิ์เพียงพอแล้ว จะผ่านขั้นตอนการขึ้นรูปหลอมทองแท่ง เช่น การกลั่น การหลอม และการหล่อ เพื่อผลิตแท่งที่ผ่านการกลั่นแล้วซึ่งประทับด้วยเครื่องหมายรับรองคุณภาพ

น้ำหนักของทองคำแท่งขนาดมาตรฐานแต่ละก้อน (400 ออนซ์) ถูกกำหนดโดยมาตรฐานอุตสาหกรรมและต้องชั่งน้ำหนักอย่างแม่นยำตามข้อกำหนดเพื่อให้มั่นใจถึงมูลค่าที่เที่ยงตรง

ปัจจัยอื่นๆ ที่ส่งผลต่อมูลค่า ได้แก่ ความหายากของการออกแบบหรือเหรียญกษาปณ์ที่เกี่ยวข้อง ซึ่งส่งผลต่อมูลค่าของสะสม เช่น สภาพความสมบูรณ์ เหรียญหรือทองแท่งเก่าที่ไม่มีเครื่องหมายแต่ยังคงมีความแวววาวดีมากอาจมีค่ามากกว่าเหรียญรุ่นใหม่ที่ได้รับความเสียหายจากการสึกหรอตามกาลเวลา

หรือความถูกต้องได้รับการรับรองจากองค์กรที่มีชื่อเสียงซึ่งระบุรายงานการทดสอบ ผู้ซื้อจะมีความมั่นใจเกี่ยวกับแหล่งที่มาซึ่งมีโอกาสเกิดการฉ้อฉลในจุดอื่น ๆ ตามสายการจัดจำหน่ายตั้งแต่เหมืองสู่ตลาด

ในการลงทุนซื้อทองคำแท่งมาเก็บไว้เก็งกำไรระยะยาว นักลงทุนสามารถซื้อทองคำแท่งจากตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตและเก็บไว้อย่างปลอดภัยไม่ว่าจะที่บ้านหรือผ่านการดูแลของบุคคลที่สาม มูลค่าของทองคำแท่งขึ้นอยู่กับน้ำหนักและความบริสุทธิ์ เอกลักษณ์นี้ทำให้นักลงทุนติดตามการเคลื่อนไหวของราคาทองได้ง่าย

เมื่อราคาทองวันนี้ปรับตัวขึ้นจนเป็นที่น่าพอใจ ก็เพียงนำทองคำที่มีอยู่ไปขายแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดกลับมา

ข้อดีของการลงทุนในทองคำแท่งคือความสามารถในการช่วยป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและความผันผวนของตลาดได้อย่างดีเยี่ยม คงมูลค่าราคาได้อย่างแท้จริง ไม่สึกหรอก เสื่อมถอยแม้เวลาจะผ่านไป

ข้อด้อยของการซื้อทองคำแท่งหรือทองคำแผ่นมาเก็บไว้คือความยุ่งยากในการจัดเก็บและอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เช่น ค่าธรรมเนียมการขนส่ง ค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ เบี้ยประกัน และมาตรการรักษาความปลอดภัยของผู้รับจ้าง

ดังนั้นผู้ลงทุนควรพิจารณาค่าใช้จ่ายเหล่านี้อย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจว่าการลงทุนประเภทนี้เหมาะสมที่สุดหรือไม่

การลงทุนในทองคำแท่งเป็นวิธีการที่จับต้องได้สำหรับบุคคลที่สนใจในการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่จับต้องได้ ในขณะที่ให้ผลประโยชน์ด้านการป้องกันความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

เหรียญทอง

การลงทุนในเหรียญทองเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนในทองคำที่เก่าแก่และดั้งเดิมที่สุด เหรียญทองมีจำหน่ายในขนาด การออกแบบ และราคาที่แตกต่างกัน ทำให้เป็นตัวเลือกยอดนิยมในหมู่นักลงทุน เหรียญเหล่านี้ผลิตโดยหน่วยงานของรัฐหรือบริษัทเอกชน บางกรณีก็อาจจัดทำและจำหน่ายในวาระสำคัญ ๆ ของประเทศ และมีมูลค่าที่ตราไว้

เหรียญแท่งประกอบด้วยทองคำบริสุทธิ์ในเปอร์เซ็นต์สูงโดยเน้นที่ความสวยงามของการออกแบบน้อยกว่า ในขณะที่เหรียญกษาปณ์ถือเป็นทั้งความสำคัญทางโดยธรรมชาติของเหรียญทอง ด้วยความที่เป็นเอกลักษณ์เฉพาะตัว ถูกจัดทำขึ้นเนื่องในโอกาสสำคัญ ๆ ต่าง ๆ ตามหน้าประวัติศาสตร์และด้วยความสวยงาม มูลค่าของเหรียญทองของสะสมเหล่านี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความหายาก สภาพ อายุ ฯลฯ

ความเสี่ยงที่สำคัญของการหาซื้อเหรียญทองในฐานะของสะสมคือ ปัจจุบันเราอาจเห็นร้านค้าออนไลน์จำหน่ายเหรียญทองของสะสมอยู่ได้ทั่วไป การจะเลือกซื้อมาสะสมนั้น ควรตรวจสอบให้แน่ใจเสียก่อนว่าเป็นผู้ที่มีความน่าเชื่อถือ ควรทราบวิธีตรวจจับวัตถุปลอม ของเลียนแบบ เพราะไม่เช่นนั้นจะกลายเป็นคุณต้องจ่ายเงินตามราคาของแท้ แต่กลับได้ของเทียมมา

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเริ่มต้นสะสมเหรียญทองได้จากเว็บไซต์ทางการของโรงกษาปณ์

ETF และกองทุนรวมทอง

การลงทุนใน ETF (Exchange-Traded Funds) และกองทุนรวมที่ติดตามความเคลื่อนไหวของราคาทองเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำแต่ไม่ต้องการความยุ่งยากในการเป็นเจ้าของทองคำจริง ซื้อขายออนไลน์ได้ง่าย ๆ ด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ ตามมุลค่าของหน่วยลงทุน ที่แปรผันตามมูลค่าราคาทองวันนี้ของตลาดโลก

ปัจจุบันในประเทศไทย มีกองทุน ETF ที่ติดตามราคาทองคำโลกคือ GLD จาก บ.ล.จ. กรุงไทย ส่วนกองทุนรวมนั้นก็มีหลากหลายรูปแบบ บางกองทุนยังให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย ตัวเลือกการลงทุนเหล่านี้มักมีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมต่ำกว่าการซื้อทองคำจริง ซึ่งจะทำให้น่าสนใจยิ่งขึ้น

ราคาทองคำที่กองทุนรวมทองคำนำไปลงทุนต่ออีกทอดหนึ่ง ส่วนใหญ่จะเป็นกองทุน ETF ชื่อ SPDR Gold Shares 

ข้อดีอีกอย่างของการลงทุนทองคำผ่านกองทุน ETF และกองทุนรวมก็คือความมีสภาพคล่องที่มากกว่าเมื่อเทียบกับการซื้อทองคำจริง นักลงทุนสามารถซื้อหรือขายกองทุนเหล่านี้ออนไลน์ได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการตามราคาตลาด

และเช่นเดียวกับเครื่องมือการลงทุนอื่น ๆ มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนใน ETF และกองทุนรวมที่ติตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ ต้องเข้าใจว่าราคาทองคำในแต่ละวัน ๆ ขึ้นอยู่กับปัจจัยทางเศรษฐกิจต่าง ๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย ความผันผวนของค่าเงิน เป็นต้น ซึ่งอาจส่งผลต่อผลตอบแทนในทางลบได้ หากคุรคิดเก็งกำไรทองระยะสั้น การติดตามราคาทองประจำวันก็จะช่วยให้คุณวางแผนกลยุทธ์การลงทุนทองคำได้ดียิ่งขึ้น

การเล่นทองด้วย ETF หรือกองทุนรวมทอง ไม่ได้ทำให้รวยได้ในชั่วข้ามคืน แต่คุณสามารถซื้อหรือขายได้ด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ สะสมความั่งคั่งตามกาลเวลา และเป็นตัวป้องกันพอร์ตการลงทุนโดยรวมดดยไม่ต้องซื้อทองมาเก็บไว้ในยามเศรษฐกิจฝืดเคือง

Gold Futures และ Options

การลงทุนใน Futures และ Options เป็นอีกวิธีหนึ่งในการลงทุนทองคำด้วยสัญญาการซื้อขายล่วงหน้า การลงทุนใน Future จะกำหนดให้นักลงทุนจะซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในวันที่กำหนดในอนาคต ในทางกลับกัน　การลงทุนใน Options จะให้สิทธิ์แก่นักลงทุนแต่ไม่มีข้อผูกมัดในการซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดภายในกรอบเวลาที่แน่นอน

การซื้อขาย Futures และ Options อาจมีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงอย่างมากสำหรับผู้เริ่มต้นลงทุน ไม่ว่าคุณจะมีความรู้ในเรื่องของทองมาก่อนหรือไม่ อย่าลืมทำความเข้าใจลักษณะการทำงานของสัญญาการเทรดอนุพันธ์ทั้ง 2 แบบนี้ก่อนตัดสินใจ

ในการเทรดอนุพันธ์นั้น เนื่องจากเกี่ยวข้องกับการคาดการณ์ราคาทองคำในอนาคตอย่างแม่นยำ จำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด สถานการณ์ทางการเมืองที่อาจส่งผลต่อนโยบายการเงินโลก ปัจจัยด้านอุปสงค์และอุปทานที่มีผลต่อการกำหนดราคาทองคำ เป็นต้น

นักลงทุนที่ยินดีรับความเสี่ยงจากการคำนวณอาจได้รับผลกำไรจำนวนมากจากการลงทุนในสัญญา Futures และ Options  ที่มีสินค้าอ้างอิงเป็นทองคำ อย่างไรก็ตาม การลงทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ซึ่งได้ทำการวิจัยมาอย่างถี่ถ้วนแล้วเท่านั้น

หุ้นขุดเหมืองแร่ทองคำ

การลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำเป็นอีกวิธีหนึ่งในการเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนทองคำ ตัวเลือกนี้เป็นการซื้อหุ้นของบริษัทที่ขุดหาทองคำและแร่ธาตุมีค่าอื่น ๆ  มูลค่าของหุ้นเหล่านี้ขึ้นอยู่กับความสำเร็จและความสามารถในการทำไรของบริษัท ซึ่งอาจได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่าง ๆ ด้วยเช่นกัน เช่น ต้นทุนการผลิต ความต้องการของตลาด การตัดสินใจของฝ่ายบริหาร และเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์

ข้อที่น่าสนใจของการลงทุนในหุ้นเหมืองแร่ทองคำคือ ไม่เพียงแต่ทองคำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโลหะและแร่ธาตุอื่น ๆ  ที่บริษัทอาจผลิตด้วย อย่างไรก็ตาม การกระจายความเสี่ยงนี้มาพร้อมกับความเสี่ยง เนื่องจากการลดลงของการผลิตหรือราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ที่ไม่ใช่ทองคำอาจส่งผลเสียต่อประสิทธิภาพของหุ้น

นักลงทุนควรพิจารณาตรวจสอบสถานะของตนก่อนที่จะลงทุนในบริษัทขุดเฉพาะ ปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความมั่นคงทางการเงิน ประสบการณ์การจัดการ นโยบายด้านสิ่งแวดล้อม และการปฏิบัติตามกฎหมาย เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของความสำเร็จในระยะยาวของบริษัท

การลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำสามารถให้ทางเลือกแก่นักลงทุนในการได้รับทองคำในขณะที่ได้รับประโยชน์จากการเติบโตของบริษัทที่ทำกำไร

ทองรูปพรรณ

การลงทุนในทองรูปพรรณเป็นวิธีดั้งเดิมที่คนไทยรู้จักคุ้นเคยกันดีเมื่อพูดถึงเรื่องของการซื้อทองเก็บไว้เก็งกำไร หลายคนซื้อทองรูปพรรณในรูปแบบต่าง ๆ มาเก็บไว้ หรือใช้ในโอกาสสำคัญ ๆ ถือเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนทองคำจำนวนมากเนื่องจากคุณค่าทางสุนทรียภาพ

ทองคำรูปพรรณจะมีความแข็งแรงมากกว่าทองแท่งหรือทองแผ่นด้วยการเติมโลหะอื่น ๆ ลงไปด้วย โดยจะได้ราคาทองมาตรฐานตามมาตรฐานสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทยที่ 96.5% หรือประมาณ 23 กะรัต

ข้อดีประการหนึ่งของการลงทุนในทองรูปพรรณคือไม่จำเป็นต้องมีความรู้หรือทักษะเฉพาะใด ๆ ไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในตลาดทองคำก็สามารถลงทุนในเครื่องประดับชิ้นงามที่ทำจากโลหะมีค่านี้ได้

อย่างไรก็ตาม เมื่อซื้อทองรูปพรรณเพื่อเป็นการลงทุน คุณควรใส่ใจกับความบริสุทธิ์และน้ำหนักเป็นพิเศษ ยิ่งระดับความบริสุทธิ์และน้ำหนักสูงเท่าใด การลงทุนก็จะยิ่งมีคุณค่ามากขึ้นเท่านั้น การพิจารณางานฝีมือเป็นสิ่งสำคัญเช่นกันเมื่อเลือกชิ้นงาน เนื่องจากการออกแบบที่ซับซ้อนสามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างมาก

นอกจากนี้ อาจต้องพิจารณาซื้อจากห้างทองที่มีชื่อเสียงซึ่งมีใบรับรองความเป็นของแท้ สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าคุณจะได้รับสิ่งที่คุณจ่ายไปโดยไม่ถูกสินค้าลอกเลียนแบบ

การลงทุนในทองรูปพรรณให้ทั้งความสวยงามและผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

พันธบัตรทองคำ

หากกล่าวถึง Sovereign Gold Bond หรือพันธบัตรทมองคำ เวลานี้อาจไม่เป็นที่รู้จักในหมู่คนไทยนัก เพราะปัจจุบันประเทศไทยเลิกจำหน่ายพันบัตรทองคำในฐานเครื่องมือการลงทุนทองไปเสียแล้ว

พันธบัตรทองคำ เป็นหลักทรัพย์ของรัฐบาลที่ให้กำหนดผลตอบแทนตามราคาทองคำที่เป็นอยู่ พันธบัตรสามารถซื้อได้หลายเท่าของทองคำน้ำหนักหนึ่งกรัม และมีอายุตามที่ตราไว้ ในกรณีของประเทศไทยเมื่อครั้งออกพันบัตรทองคำ มีเงื่อนไขว่าเมื่อครอบกำหนดอายุแล้วสามารถเลือกรับเป็น “เงินสด” หรือ “ทองคำ” ก็ได้ และระหว่างอายุพันธบัตร ยังสามารถได้รับดอกเบี้ยอีกด้วย

ดอกเบี้ยที่จะได้รับระหว่างการลงทุนในพันธบัตรทองคำนั้น อาจจะกำหนดชำระทุก ๆ ครึ่งปีสำหรับมูลค่าเริ่มต้นของการลงทุน บวกกับการยกเว้นภาษีกำไรจากการขายหุ้นเมื่อไถ่ถอน คุณสมบัติเหล่านี้ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด

ข้อได้เปรียบที่สำคัญประการหนึ่งของการลงทุนในพันธบัตรทองคำคือการเป็นช่องทางการลงทุนที่ปลอดภัยสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับปัญหาการจัดเก็บหรือความกังวลเรื่องความบริสุทธิ์ของทองคำ เนื่องจากพันธบัตรเหล่านี้ออกโดยรัฐบาล ความน่าเชื่อถือจึงสูง และนักลงทุนไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้

ทองคำในฐานะตัวป้องกันพอร์ต

การลงทุนในทองคำไม่ใช่แค่การทำกำไรระยะสั้นหรือระยะยาวเท่านั้น แต่การลงทุนในทองคำยังหมายรวมถึงการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนด้วย เป็นที่ทราบกันดีว่าทองคำทำหน้าที่ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและความผันผวนของสกุลเงิน ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

ประโยชน์หลักอย่างหนึ่งของการลงทุนในทองคำในฐานะตัวกระจายความเสี่ยงคือ ทองคำมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์อื่น ๆ  เช่น หุ้นกู้หรือพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งหมายความว่าเมื่อสินทรัพย์เหล่านี้มีประสิทธิภาพต่ำ ทองคำอาจยังคงรักษามูลค่าไว้หรืออาจเพิ่มราคาได้

ไม่ว่าจะเป็นรูปแบบใดของทองคำ ไม่ว่าจะเป็นทองคำจริง ๆ หรือการลงทุนโดยมีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นราคาของทองคำช่วยเพิ่มความปลอดภัย เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งคุณเป็นเจ้าของจริง ๆ แทนที่จะถือใบรับรองกระดาษหรือหุ้นเพียงอย่างเดียว

การผสมผสานทองคำเข้ากับกลยุทธ์การลงทุนสามารถช่วยรักษาสมดุลระหว่างความผันผวนของสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ  ในขณะที่ให้ความมั่นคงในระยะยาวท่ามกลางความไม่แน่นอนของตลาด

เทรดทองอย่างไรให้รวย

จะเห็นได้ว่ามีทางเลือกมากมายในการลงทุนซื้อขายทองคำ ตั้งแต่การซื้อทองรูปพรรณเก็บไว้เก็งราคาและแสดงถึงฐานะทางสังคม หรือการเทรดในสัญญาอนุพันธ์ กองทุนรวม กองทุน ETF

วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนทองคำขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละคน

หนึ่งในวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการลงทุนทองคำคือการซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทอง การลงทุนในทองคำด้วยวิธีนี้ทำให้สามารถเป็นเจ้าของและครอบครองสินทรัพย์ที่มีตัวตนได้ อย่างไรก็ตามวิธีนี้ต้องมีต้นทุนในการจัดเก็บและอาจมีสภาพคล่องที่จำกัด

อีกทางเลือกหนึ่งคือการลงทุนในกองทุน ETF หรือกองทุนรวมที่ถือครองสินทรัพย์ทองคำ ข้อเสนอเหล่านี้เข้าถึงตลาดได้ง่ายด้วยค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่า แต่อาจไม่ได้มอบความเป็นเจ้าของทองคำจริงโดยตรง

การลงทุนในสัญญา Futures และสัญญา Options สามารถพิจารณาได้เช่นกัน แต่สิ่งเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากมีการใช้เลเวอเรจ

นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำเพื่อรับความเสี่ยงทางอ้อมจากตลาดเนื่องจากได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำ

บางคนมีทุนไม่มาก ก็อาจหันมาทยอยซื้อทองมาเก็บสะสมไว้ผ่านกองทุน ETF บางคนต้องการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ก็อาจมองหาทองทุนที่ลงทุนในทองคำที่เป็นกองทุน SSF หรือกองทุน RMF บางคนต้องการไว้เสริมฐานะทางสังคมก็อาจเลือกลงทุนในทองรูปพรรณ เป็นต้น

ท้ายที่สุดแล้วการเล่นทองให้รวยไม่ใช่เรื่องยากหรือไกลตัว เพียงคุณรู้ว่าตัวเองต้องการทำเงินจากทองคำอย่างไร และด้วยเทคโนโลยีในทุกวันนี้ การเทรดทองออนไลน์ก็เป็นเรื่องที่เริ่มต้นเส้นทางได้ไม่ยาก

เทรดทองออนไลน์ด้วย CFD กับ TOPONE Markets

หากคุณกำลังมองหาวิธีสร้างรายได้ด้วยทองคำจากทุกที่ ทุกเวลา ทั้งในยามราคาทองขึ้นและลง โดยไม่ต้องกังวลกับการจัดเก็บทองคำจริงให้เสี่ยงต่อการโจรกรรม การซื้อขายสัญญาซื้อขายส่วนต่าง หรือ Contract for Different (CFD) กับโบรกเกอร์ออนไลน์ TOPONE Markets อาจเป็นวิธีการที่คุณสามารถเริ่มต้นได้ในวันนี้

ด้วยการเทรด CFD ช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรในการเคลื่อนไหวของราคาทองโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ เพียงคุณสามารถคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำได้กรอบเวลาที่กำหนดของสัญญา CFD ได้อย่างถูกต้อง ก็สามารถทำกำไรจากการนเทรด CFD ได้ง่าย ๆ

ลักษณะสำคัญของการเทรด CFD คือสามารถใช้อำนาจของ Leverage เพื่อขยายเงินทุนได้และอัตราผลกำไร (รวมถึงการขาดทุน) ได้

เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จเมื่อซื้อขาย CFD กับ TOPONE Markets คุณควรมีความเข้าใจต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาทองในแต่ละวัน ที่เป็นผลลัพธ์จากการเคลื่อนไหวทางเศรษฐกิจที่สำคัญ ๆ เช่น ดัชนีราคาหลัก ๆ ของเศรษฐกิจสหรัฐอเมริกาที่เป็นชาติมหาอำนาจทางการค้า เมื่อผู้คนมีความมั่นใจในเงินสด ราคาทองจะปรับลง เมื่อคนกังวลเรื่องมูลค่าเงินสด ราคาทองวันนั้นจะปรับตัวสูงขึ้น

ราคาทองคำได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของราคาสูงสุดและต่ำสุดตลอดประวัติศาสตร์ ในปี ค.ศ. 1980 (พ.ศ.2523) โดยราคาทองคำพุ่งสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 850 เหรียญต่อออนซ์ เนื่องจากความกลัวเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางการเมือง อย่างไรก็ตาม ภายในสิ้นปีนั้น ราคาลดลงมาอยู่ที่ราว 600 เหรียญต่อออนซ์

ที่มาภาพ: ราคาทองคำเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

ในปี ค.ศ. 1999 (พ.ศ.2542) ราคาทองคำแตะจุดต่ำสุดที่ต่ำกว่า 250 เหรียญต่อออนซ์ เนื่องจากนักลงทุนนิยมหุ้นเทคโนโลยีในช่วงฟองสบู่ดอทคอม แต่ในปี ค.ศ.2013 (พ.ศ. 2554) ท่ามกลางความไร้เสถียรภาพทางการเงินทั่วโลก รวมถึงวิกฤตหนี้ยุโรปและความตึงเครียดที่เพิ่มขึ้นกับอิหร่าน ทองคำพุ่งสูงขึ้นอีกครั้งเป็นมากกว่า 1,900 เหรียญต่อออนซ์

ตั้งแต่นั้นมาก็มีความผันผวนแต่ไม่มีการเพิ่มขึ้นหรือลดลงอย่างมากจนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้เมื่อ COVID-19 ทำให้เกิดความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจทั่วโลก ในเดือนสิงหาคม ค.ศ. 2020 (พ.ศ. 2563) ราคาทองคำทะยานขึ้นเหนือจุดสูงสุดครั้งก่อนในปี ค.ศ. 2011 (พ.ศ. 2564) ซึ่งทำสถิติสูงสุดเหนือ 2,000 เหรียญต่อออนซ์

เป็นการยากที่จะคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตสำหรับการลงทุนใด ๆ รวมถึงทองคำ แต่การทำความเข้าใจรูปแบบในอดีตสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่อาจเกิดขึ้นได้ในอนาคตต่อ ๆ ไป

ตลาดทองคำขึ้นชื่อเรื่องความผันผวนที่สวนทางกับมูลค่าของเงินสด แต่ก็เป็นสิ่งที่คาดการณ์ได้ไม่ยาก ถ้าพิจารณาในด้านปัจจัยพื้นฐานหรือเชิงเทคนิค ขึ้นอยู่กับว่าคุณตั้งใจจะลงทุนในทองอย่างไร นักวิเคราะห์และผู้เชี่ยวชาญได้พยายามคาดการณ์แนวโน้มและการคาดการณ์ที่เป็นไปได้เพื่อให้นักลงทุนพิจารณาสำหรับวางกลยุทธ์ที่เป็นไปได้สำหรับแต่ละท่าน

ตามรายงานของ Gold Price Forecast ราคาทองคำเฉลี่ยในปี 2566 คาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 1,900 ดอลลาร์ต่อออนซ์ การคาดการณ์นี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่น อัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อ ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ และนโยบายของธนาคารกลางโดยเฉพาะอย่างยิ่งการเคลื่อนไหวต่าง ๆ ของสหรัฐอเมริกา

ในสถานการณ์ปัจจุบัน ตลอดเดือน เม.ย. 2566 ที่กำลังเขียนบทความนี้ ประเทศรัสเซียเอง ในฐานะประเทศผู้สำรองทองคำเป็นอันดับที่ 5 ของโลก เมื่อเร็ว ๆ นี้ได้ขายทองคำสำรองของตนออกไปประมาณ 3.1 ตัน โดยปลายทางที่ใหญ่ที่สุดของทองคำจำนวนนี้คือจีนที่อยู่ใกล้ ๆ และถือครองทองคำสำรองมากที่สุดเป็นอันดับ 7 ของโลก เหตุผลสำคัญเบื้องหลังของการขายให้จีนของรัสเซียคือการเพิ่มเงินหยวนไว้ในกำมือคานน้ำหนักต่อกรกับฝั่งสหรัฐอเมริกา

เมื่อ 3 ประเทศใหญ่ ๆ นี้มีทองคำในมือ และเศรษฐกิจของสหรัฐอเมริกาเวลานี้ไม่มีความแน่นอน ยังตอบได้ไม่ชัดว่าจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยต่อสู้เงินเฟ้อหรือไม่ อย่างไร ก็อาจส่งผลกระทบต่อทิศทางที่ไม่แน่นอนของราคาทองคำโลก

ปัจจัยหนึ่งที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาทองคำในปี 2566 คือการระบาดของ COVID-19 ที่กำลังดำเนินอยู่และหลายประเทศอาจกำลังเตรียมตัวรัลมือกับสายพันธุ์ใหม่ ในขณะที่เศรษฐกิจฟื้นตัวจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่เกิดจากโรคระบาด อาจมีความต้องการทองคำทางกายภาพเพิ่มขึ้นเพื่อเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย

ไม่แม้แต่นักลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว ท่ามกลางความผันผวนของราคาทองคำโลกเช่นนี้ วันนี้อาจเป็นเวลาเริ่มต้นที่ดีที่จะซื้อทองคำในราคาที่ถูกกว่า หรือเปิดสัญญาการขายชอร์ตสำหรับนักเก็งกำไรได้ 

ท้ายที่สุดแล้ว แม้ว่าการคาดการณ์อนาคตของการลงทุนใด ๆ อาจเป็นเรื่องที่ท้าทายหากไม่ใช่สิ่งที่เป็นไปไม่ได้ การทำความเข้าใจแนวโน้มและการคาดการณ์ที่อาจเกิดขึ้นสามารถช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ

กาารลงทุนซื้อทองคำ “เวลา” คือปัจจัยสำหรับทุกสิ่ง เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ การซื้อในเวลาที่เหมาะสมสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในผลตอบแทน แล้วเวลาไหนดีที่สุดในการซื้อทองคำ

ดังที่ทราบว่า ราคาทองคำได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมือง วิกฤตโลก และอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นการคาดการณ์เวลาที่เหมาะสมในการลงทุนจึงเป็นเรื่องที่ท้าทาย

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนบางคนเชื่อว่าการซื้อในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอนหรือความผันผวนของตลาดสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นประโยชน์สำหรับผลกำไรในระยะยาว เนื่องจากในช่วงเวลาเหล่านี้ นักลงทุนมักจะแห่กันไปที่สินทรัพย์ที่ปลอดภัย เช่น ทองคำ ซึ่งกระตุ้นอุปสงค์และราคาให้สูงขึ้น

ไม่เฉพาะแต่ราคาทอง ไม่มีใครทราบว่าเมื่อไรจะได้ราคาที่ดีที่สุด ดังเวลานี้ วันนี้คือจังวหวะที่ดีที่สุดจะเริ่มต้องซื้อทองด้วยการเฉลี่ยราคาต้นทุนหรือการ DCA (Dollor -Cost Averaging) ยิ่งเริ่มต้นลงทุนเร็วเท่าไร การสะสมมูลค่าตามกาลเวลาด้วยพลังของดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest) จะทำให้พอร์ตทองคำเติบโตได้มากขึ้นเท่านั้น

ท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน และปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินหากจำเป็น

โดยสรุปแล้ว การลงทุนในทองคำอาจเป็นการตัดสินใจที่ฉลาดสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ ด้วยตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายในประเทศไทย เช่น ทองคำแท่ง เหรียญ ETF กองทุนรวม ฯลฯ  นักลงทุนจึงมีความยืดหยุ่นที่มากขึ้นในการเลือกตัวเลือกกาารลงทุนในทองคำที่ดีที่สุดและเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของตน

ราคาทองคำสูงสุดและต่ำสุดในอดีตอาจบ่งชี้ว่ามีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต นอกจากนี้ ด้วยความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกเนื่องจากเหตุการณ์ต่าง ๆ เช่น การระบาดใหญ่ของ COVID-19  และความไม่แน่นอนทางการเมืองทั่วโลก ผู้เชี่ยวชาญหลายคนเชื่อว่าตอนนี้อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการลงทุนในทองคำ

อย่าลืมว่า ราคาทองคำที่ซื้อขายในประเทศแปรผันตามการแลกเปลี่ยนค่าเงินด้วย ดังนั้น การจับตาดูความเปลี่ยนแปลงของค่าเงินกอลลาร์สหรัฐกับเงินบาทอย่างใกล้ชิด จะเป็นอีกทางที่ช่วยให้คุณซื้อทองได้ในราคาที่ถูก ยามค่าเงินบาทแข็งค่า และขายทำกำไรบางส่วนในยามที่ค่าเงินบาทอ่อนค่า

อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วนและขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงิน สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ก่อนที่จะนำเงินไปลงทุนในทองคำหรือการลงทุนอื่น ๆ 

หากคุณสนใจที่จะใช้ประโยชน์จากประโยชน์ของการลงทุนในทองคำ แต่ไม่ต้องการความยุ่งยากวุ่นวายในการบริหารจัดการทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณ  ลองพิจารณาการซื้อขายทองออนไลน์ด้วยการเทรด CFD กับ TOPONE Markets! แพลตฟอร์มของเราช่วยให้เข้าถึงตลาดทองคำโลกได้ง่ายและเครื่องมือที่ใช้งานง่ายซึ่งออกแบบมาสำหรับนักเทรดทุกระดับประสบการณ์ เริ่มวันนี้ด้วยการสร้างบัญชีกับเรา!

เมื่อไม่นานมานี้อาจจมีตลาดหุ้น หรือสกุลเงินดิจทัล แต่ทราบหรือไม่ว่า มีสินทรัพย์อย่างหนึ่งที่หอมหวานเสมอมาตลาดอารยธรรมของมนุษย์ นั่นคือทองคำ

หลาย ๆ พื้นที่ทั่วโลกมีคนเข้าไปตั้งถิ่นฐานอาศัยก็เพราะพื้นที่แห่งนั้นมีแร่ทองคำ ด้วยความที่เป็นสิ่งของที่หากยาก มีปริมาณจำกัด สวนทางกับความต้องการ ในขณะที่มูลค่าของหุ้นหรือสกุลเงินดิจิทัลจะแปรเปลี่ยนตามปริมาณที่มนุษย์อุปทานขึ้น แต่ทองคำไม่เคยเพิ่มหรือลดไปได้ตามใจเรานึก ดังนั้น ยิ่งเป็นของที่หายากเท่าไร มูลค่าและคุณค่าก็ยิ่งเพิ่มมากขึ้นเท่านั้น

หากมองย้อนกลับไปสัก 5-10 ปีที่แล้ว ราคาทองวันนี้ขยับตัวสูงขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อเทียบกับที่ผ่านมา แม้บางช่วงจังหวะเวลาอาจปรับลงบ้าง แต่หากดูในภาพรวมแล้ว ราคาทองที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในวันนี้นี้ เป็นตัวยืนยันได้ว่า ไม่ว่าจะเวลาผ่านมาสักเท่าไร ความนิยมก็ไม่เคยลดน้อยถอยลงเลย 

และหากคุณกำลังมองหาวิธีที่ปลอดภัยและให้ผลกำไรในการลงทุน ต้องไม่พลาดการจัดสรรทองคำไว้ในพอร์ต ในคู่มือเบ็ดเสร็จนี้ เราจะสำรวจดูวิธีต่าง ๆ ที่คุณสามารถลงทุนในทองคำได้ในยุคออนไลน์ ตั้งแต่ทองคำแท่งไปจนถึงการเก็งกำไรระยะสั้น นอกจากนี้ เราจะหารือเกี่ยวกับแนวโน้มในอดีตและการคาดการณ์ในอนาคตของตลาดทองคำกัน

มีหลายเหตุผลที่ใครหลายคนมีความชื่นชอบในทองคำ ไม่ว่าจะเป็นทองคำแท่ง หรือทองรูปพรรณที่ใช้ประโยชน์ทั้งในการเก็งกำไร การเป็นเครื่องประดับเสริมฐานะบารมี เหตุผลหลักข้อหนึ่งคือทองคำเป็นแหล่งสะสมมูลค่ามานานหลายศตวรรษนับตั้งแต่มีอารยธรรมมนุษย์เกิดขึ้นบนโลก ทำให้ทองคำหลายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เชื่อถือได้สำหรับผู้ที่ต้องการปกป้องความมั่งคั่งของตน

อีกเหตุผลหนึ่งที่หลายคนเลือกลงทุนทองคำหรือซื้อทองเก็บไว้ก็คือการเปลี่ยนแปลงที่มักจะสวนทางกับเงินสดหรือสิ่งเทียบเท่าเงินสด เช่น หุ้นและพันธบัตรประเภทต่าง ๆ หมายความว่าเมื่อการลงทุนอื่น ๆ อาจมีประสิทธิภาพต่ำ ราคาทองคำสามารถค่อนข้างคงที่หรือเพิ่มขึ้นได้

ด้วยตัวทองคำเองยังมีเสน่ห์ในระดับสากล ซึ่งทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจทั่วโลก ทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันอัตราเงินเฟ้อและการลดค่าของสกุลเงิน ทำให้เป็นส่วนสำคัญของพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลาย

ยิ่งกว่านั้น การลงทุนทองคำนั้นต่างจากสกุลเงินกระดาษ (Fiat) หรือสินทรัพย์ดิจิทัล ทองคำจริงไม่สามารถถูกแฮ็กหรือลบโดยการโจมตีทางไซเบอร์ได้ เนื่องจากทองคำเป็นสิ่งที่จับต้องได้และมีภูมิคุ้มกันต่อความล้มเหลวทางเทคโนโลยี

วิธีหนึ่งที่ผู้คนลงทุนในทองคำคือการลงทุนทางกายภาพ เช่น การซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญเหรียญที่มีราคาสูงกว่าราคาสปอต ในขณะที่อินเทอร์เน็ตพัฒนาขึ้น คุณสามารถเพิ่มโอกาสการลงทุนทองคำโดยไม่ต้องครอบครองตัวทองจริง ๆ เช่น ผ่านกองทุน ETF สัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือหุ้นของบริษัทขุดเหมืองทองคำ เป็นต้น

การซื้อขายทองคำออนไลน์ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงได้ด้วยต้นทุนต่ำกว่า มีความยืดหยุ่นสูงกว่าซึ่งสามารถชดเชยความเสี่ยงด้านตลาดที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์หรือผลกระทบของเศรษฐกิจมหภาคได้อย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าวิธีการซื้อขายหุ้นแบบดั้งเดิม

ข้อดีของการลงทุนในทองคำด้วยการเทรดทองออนไลน์คือการที่สามารถทำได้ทุกที่และทุกเวลา คุณไม่จำเป็นต้องมีเงินจำนวนมากหรือมีประสบการณ์ในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ในการจะเริ่มต้นซื้อขายทองคำออนไลน์ ขอเพียงมีความสม่ำเสมอ และเชื่อมั่นว่าทองจะช่วยป้องกันมูลค่าของเงินเมื่อเวลาผ่านไปได้

ปัจจัยบางส่วนด้านความหลากหลายในการลงทุนทองคำข้างต้นเหล่านี้ทำให้การซื้อทองคำเป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับทุกคนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนของตน ในขณะเดียวกันก็ปกป้องอนาคตทางการเงินของตนจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ และยิ่งในทุกวันนี้ เราสามารถเข้าถึงทุก ๆ ที่ทั่วโลกได้ด้วยอินเทอร์เน็ต รวมถึงการซื้อขายทองออนไลน์ได้ด้วย ช่วยให้คุณสร้างความมั่งคั่ง ความหลากหลาย และยังคงฐานะบารมีของเศรษฐีทองได้หมือนคนรุ่นก่อน ๆ

การลงทุนในทองคำถือเป็นแนวทางปฏิบัติที่เก่าแก่พอ ๆ กับอารยธรรมของมนุษยชาติ นักลงทุนสนใจทองคำมานานหลายศตวรรษเนื่องจากมีความเป็นเอกลักษณ์ ความหายากและมีปริมาณจำกัด ซึ่งทำให้ทองคำกลายเป็นสินค้าที่มีค่าและเป็นที่ต้องการมาทุกยุคสมัย

ผู้คนให้คุณค่ากับโลหะชนิดนี้เสมอเนื่องจากหายากและดึงดูดสายตา ทองคำได้ยืนหยัดผ่านการทดสอบของกาลเวลาเนื่องจากมูลค่าที่แท้จริงและความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอย

ในความเป็นจริง มีเหตุผลอย่างน้อย 10 ประการที่เราควรพิจารณาลงทุนในโลหะมีค่านี้

1. ทองคำทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันอัตราเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

2. ทองคำทำหน้าที่เป็นวิธีการรักษาความมั่งคั่งที่มีประสิทธิภาพ เพราะมันรักษามูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งแตกต่างจากสกุลเงิน Fiat ที่สามารถสูญเสียมูลค่าอย่างรวดเร็วเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อหรือปัจจัยอื่น ๆ ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของเรา

3. ผลตอบแทนจากการลงทุนทองคำนับแต่อดีตมีประสิทธิภาพดีกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น ตราสารทุนหรือพันธบัตรในช่วงเวลาที่ยาวนาน มอบคุณประโยชน์ด้านการกระจายการลงทุนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่กว้างขึ้น นับแต่ ทองคำอดีตมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ  เช่น หุ้นและพันธบัตร การเพิ่มความเสี่ยงในทองคำสามารถช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนได้

4. มูลค่าที่แท้จริงของทองคำทำให้แทบไม่มีภูมิคุ้มกันต่อการเปลี่ยนแปลงทางการเมืองหรือภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่อาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนอื่นๆ ในทางลบ

   ลองนึกถึงช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาที่เราเห็นความผันผวนอย่างสม่ำเสมอในตลาดการเงินระดับนานาชาติ เนื่องจากเหตุการณ์ความไม่สงบทางการเมือง การเปลี่ยนรัฐบาลของสหรัฐอเมริกาที่เป็นมหาอำนาจทางเศรษฐกิจ หรือเหตุการณ์ความไม่แน่นอนของสถานการณ์รัสเซีย-ยูเครน ซึ่งยูเครนเป็นอีกหนึ่งชาติส่งออกน้ำมัน 

   สิ่งเหล่านี้ส่งผลให้เกิดความไม่แน่นอน นักลงทุนจำนวนมากกระจายพอร์ตการลงทุนไปยังประเภทสินทรัพย์อื่น เช่น สินทรัพย์ประเภททองคำ รวมถึงการจัดสรรแบบดิจิทัล

5. ทองคำมีสภาพคล่อง ซึ่งหมายความว่านักลงทุนสามารถซื้อและขายสินทรัพย์ของตนได้อย่างง่ายดายด้วยต้นทุนการทำธุรกรรมที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับอสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือหุ้นซึ่งต้องใช้ความพยายามมากกว่าในการซื้อขาย

6. ทองคำยังนำเสนอความหลากหลายทางภูมิศาสตร์เนื่องจากประเทศต่างๆ เสนอโอกาสที่ไม่เหมือนใครเมื่อมาถึงซึ่งผู้คนอาจต้องการลงทุนโดยไม่ถูกจำกัดด้วยกฎ/ความเสี่ยงเฉพาะสถานที่

7. อุตสาหกรรมเหมืองแร่ยังคงมีบทบาทสำคัญในปัจจุบัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการผลิตเครื่องประดับ ทำให้ทองคำยังคงเป็นที่ต้องการแม้ว่าจะไม่ได้ใช้ในอุตสาหกรรมทั้งหมดเช่นเงินก็ตาม ดังนั้นอุปสงค์และอุปทานจึงยังคงใช้งานได้สำหรับการค้า ในขณะที่แร่อื่นๆ กิจกรรมทางการตลาดดังกล่าวอาจไม่สามารถคาดเดาได้ในการผลิตทองคำ

8. ส่งต่อเป็นมรดกและความภาคภูมิใจให้กับลูกหลาน เป็นทุนรอนในการสร้างตัว เพราะสามารถนำไปแลกเปลี่ยนเงินสดได้ ไม่ว่าจะอยู่ที่ไหน ๆ ในโลกนี้

9. สร้างความปลอดภัยในทรัพย์สิน เปรียบเทียบกับการฝากเงินจำนวน 1 ล้านบาทไว้ในบัญชีออมทรัพย์ของธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่ง ธนาคารนำเงินฝากไปปล่อยกู้ที่อัตรา 3% หรือสูงสุด 18% ในบัตรเครดิต แต่ให้ผลตอบแทนกลับคืนต่อผู้ฝากเงินที่ปีละ 0.25% ซึ่งต่างกันอย่างมาก ทำให้ธนาคารสามารถทำกำไรได้

   ต่อมา หากธนาคารเกิดปัญหาด้านสภาพคล่อง ไม่สามารถจัดเก็บดอกเบี้ยเงินกู้มาได้ ส่งผลให้ติดขัดในการจ่ายดอกเบี้ยเงินฝากให้กับลูกค้าที่ฝากเงิน ดังนั้น เงินสด 1 ล้านบาทในบัญชีนั้นกำลังตกอยู่ในอันตราย สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดคือะนาคารประสบลปัญหาล้มละลาย ทำให้คุณอาจไม่ได้รับเงินคืน หรือเสียโอกาสในการลงทุน ใช้เงินจำนวนดังกล่าวไป

   ในทางตรงกันข้าม คุณมีเงินสดจำนวน 1 ล้านบาทเท่ากัน นำไปซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณเก็บไว้เก็งกำไร ซื้อขายในยามที่ราคาทองปรับขึ้น จะยังมีอนาคคตที่สดใส และไร้ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้แบบดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร

นักลงทุนจำนวนมากสนใจทองคำเพราะเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งพวกเขาสามารถเป็นเจ้าของและเก็บไว้ได้ด้วยตนเอง ในยุคที่การลงทุนจำนวนมากเกิดขึ้นทางดิจิทัลหรือผ่านตราสารทางการเงินที่ซับซ้อน ความเรียบง่ายและความน่าเชื่อถือของการเป็นเจ้าของทองคำนั้นเป็นสิ่งที่ดึงดูดใจผู้คนมากมาย

ดังนั้น จึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับนักลงทุนทุกคนที่กำลังพิจารณาที่จะกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนโดยเพิ่มการเปิดรับโลหะมีค่าบางชนิด (เช่น ทองคำ) คุณควรเริ่มต้นจากการเรียนรู้ว่าการเคลื่อนไหวของราคาทองคำในอดีตเป็นผลมาจากปัจจัยสำคัญ ๆ ใดบ้างในหน้าประวัติศาสตร์ และเหตุการณ์ปัจจุบันที่กำลังดำเนินอยู่ มีอิทธิพลต่อราคาทองคำวันนี้ได้อย่างไรบ้าง ความรู้ความเข้าใจเชิงพื้นฐานเหล่านี้จะสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงส่วนบุคคลได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

ตลาดทองคำในประเทศไทยเจริญรุ่งเรืองมาหลายปี เมื่อนึกถึงการซื้อทางเก็งกำไรหรือในฐานะเครื่องประดับ หลายคนต้องนึกถึงห้างทองเยาวราชเป็นอันดับแรก ๆ และทุกวันนี้ ก็สามารถหาซื้อทองได้ง่ายขึ้นตามห้างสรรพสินค้า แต่ราคาของทองที่ขายบนห้างนั้นอาจสูงกว่าด้วยปัจจัยด้านต้นทุนการบริหารจัดการ

ระหว่างซื้อทองที่ห้างทองเยาวราช กรุงเทพ กับการซื้อทองในห้าง ซื้อที่ไหนดีกว่ากัน อย่างไรบ้าง บทความนี้ของเรา “จะซื้อทองทั้งที ซื้อในห้างดีไหม” มีคำตอบให้คุณ 

ประเทศไทยเป็นหนึ่งในผู้นำเข้าและส่งออกทองคำรายใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ คนไทยมีความผูกพันทางวัฒนธรรมอันยาวนานต่อโลหะมีค่าชนิดนี้ ดังนั้นจึงไม่แปลกใจเลยที่การลงทุนในทองคำยังคงเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับคนไทย

มาตรฐานทองคำประเทศไทย

ในประเทศไทย มีสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทยที่ร่วมก่อตั้งโดยห้างทอง 11 แห่งของประเทศไทย ในปี พ.ศ. 2526 เพื่อจัดการมาตรฐานการค้าทองคำภายในประเทศ มาตรฐานราคาทองที่ซื้อขายกันในประเทศไทยจะคิดที่หน่วย “บาททอง” หนึ่งบาททองมีน้ำหนักประมาณ 15.16 กรัม ส่วนน้ำหนักทองที่ต่ำกว่านั้นคือ 50 สตางค์ 25 สตางค์ หรือครึ่งสลึง ตามลำดับ และราคาจะลดลงครึ่งหนึ่งของน้ำหนักทองก่อนหน้า

นอกจากราคาของน้ำหนักทองแล้ว จะยังมี “ค่ากำเหน็จ” คิดแยกต่างหาก ค่ากำเหน็จคือค่าจ้างแรงงานในการขึ้นรูปทองคำแท่ง หรือออกแบบลวดลายทองรูปพรรณและสิ่งต่าง ๆ ที่รวมอยู่ในขั้นตอนการผลิตทอง

เมื่อคุณไปซื้อทอง ไม่ว่าจะที่ไหน ๆ ร้านทองจะคิดราคาทองคำที่ราคามาตรฐานในแต่ละวัน ส่วนที่จะแตกต่างกันไปแต่ละร้านคือค่ากำเหน็จ ที่อาจรวมถึงต้นทุนการบริหารจัดการของแบรนด์นั้น ๆ ไว้ ค่าใช้จ่ายส่วนนี้เป็นค่าใช้จ่ายที่คิดภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ดังนั้น ในนโยบายของของโครงการช้อปดีมีคืนในปี พ.ศ. 2565 และ พ.ศ.2566 ที่ผ่านมา จึงสามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้

คนไทยและมุมมองต่อทองคำ

ความต้องการทองคำส่วนใหญ่ของคนไทยมาจากการทำเครื่องประดับสำหรับมอบให้กันในโอกาสพิเศษต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบสร้อยคอ กำไล แหวน หรือแม้แต่เลี่ยมกรอบพระเครื่อง ทองคำก็เข้ามามีบทบาทอย่างมากต่อคนไทย

นอกจากนี้ ทองคำยังถูกนำไปใช้ในการปฏิบัติทางศาสนาและวัฒนธรรมสำคัญ ๆ ของชาวพุทธ อย่างไรก็ตาม ความต้องการในการลงทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกันเนื่องจากการรับรู้ถึงสถานะที่ปลอดภัยในช่วงที่มีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

ในตลาดทองคำของประเทศไทย นักลงทุนสามารถซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำผ่านตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตหรือธนาคารต่าง ๆ ปัจจุบันมีห้างค้าทองคำเก่าแก่ที่มีชื่อเสียงมาอย่างยาวนานเข้ามาจับตลาดลูกค้าใหม่ ๆ ผ่านการซื้อขายทองออนไลน์ และความนิยมในทองคำที่ไม่เพียงแต่เครื่องประดับบารมี แต่คนไทยทุกวันนี้ยังมองทองคำเป็นเครื่องมือเก็งกำไรและเพื่อป้องกันความผันผวนของเงินด้วย

การปรับตัวของห้างทองไทย

ปัจจุบัน ไม่เพียงแต่การถือเงินสดไปร้านทองเท่านั้น นักลงทุนจำนวนมากยังสามารถซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแห่งประเทศไทย (TFEX) ด้วย Gold Futures ซึ่งใช้ประโยชน์จากการลงทุนได้มากถึง 10 เท่าของเงินทุนเริ่มต้นด้วยการใช้ Leverage

นอกเหนือจากการลงทุนเพื่อเก็งกำไรในทองคำด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแล้ว ยังมีกองทุนรวมจำนวนมากที่มีนโยบายลงทุนในกองทุน ETF ระดับโลกที่อ้างอิงกับราคาทองคำ นอกจากนี้ บางกองทุนรวมยังเป็นกองทุนรวมสำหรับการลดหย่อนภาษี ได้แก่กองทุน SSF และกองทุน RMF ด้วย เรียกว่าลงทุนในทองครั้งเดียว ได้ประโยชน์ถึง 2 ต่อ คือทั้งการเก็งกำไรจากราคาทองตามกาลเวลา และสิทธิประโยน์ทางภาษี

ถ้าคุณต้องการลงทุนในทองคำด้วยการซื้อ ETF ของไทย ก็มีกองทุน ETF ชื่อ GLD (กองทุนเปิดเคแทม โกลด์ อีทีเอฟ แทร็กเกอร์) จากทรัพย์จัดการกองทุนกรุงไทย ที่นโยบายของ ETF นี้ติดตามการเคลื่อนไหวของกองทุน SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุน ETF ที่ติดตามราคาทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก ณ เวลานี้

ข้อดีของการลงทุนซื้อทองออนไลน์ด้วยกองทุน GLD นี้คือการที่คุณซื้อขายทองคำตามราคาสปอตทองคำ (Gold Spot) ของตลาดโลกด้วยเงินบาท ตามเวลาทำการของตลาดหุ้นไทยเพียงมีบัญชีเทรดหุ้นกับโบรกเกอร์หุ้น ก็สามารถเริ่มต้นเทรดไปพร้อม ๆ กับการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำโลกได้เลย

ดังนั้น หากห้างทองยังคงยึดติดกับวิธีการเดิม ๆ ก็อาจทำให้เสียลูกค้าใหม่ ๆ ไปได้ ห้างทองไทยทุกวันนี้จึงพัฒนารูปแบบการออมทองหรือลงทุนในทองที่เข้าถึงได้ง่ายขึ้น ด้วยการซื้อขายทองออนไลน์ ผ่านแอปพลิเคชั่นที่ออกมาแบบมาเฉพาะของแต่ละแบรนด์ เมื่อลูกค้าซื้อทองในจำนวนเงินเท่า ๆ กัน ครบตามระยะเวลาที่กำหนด ก็สามารถไปรับทองคำจริง ๆ ที่สาขาใกล้บ้านหรือให้จัดส่งให้ถึงบ้านก็ได้

ราคาทองที่ใช้ซื้อขายในการออมทองของห้างทองไทย จะคำนวณที่ราคามาตรฐานทองไทยในแต่ละวัน ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบราคาทองวันนี้ได้จากเว็บไซต์ทางการของสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทย

วิธีการใหม่นี้ของร้านทอง คล้ายกับการลงทุนเทรดทองออนไลน์ในรูปแบบตั๋วกระดาษที่กล่าวไปข้างต้น แต่ก็ยังให้ความรู้สึกที่สัมผัสจับต้องได้กับทองคำจริง ๆ เหมือนกับพันธบัตรทองคำที่ไทยเคยเปิดจำหน่ายในสมัยก่อน และยังสามารถเข้าถึงได้ง่ายขึ้น เหมาะสำหรับคนที่เพิ่งเริ่มทำงาน ต้องการสะสมทองคำเป็นตัวแทนความมั่งคั่งและเก็งกำไรตามกาลเวลา

ข้อน่าสนใจอย่างหนึ่งของการลงทุนในทองคำคือ ไม่ต้องกังวลเรื่องภาษี แต่ไหนแต่ไรมา เศรษฐีผู้ร่ำรวยทองคำในไทยไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีในส่วนของทองคำที่ถือครอง หรือแม้การขายทองในมือเพื่อทำกำไรยามราคาทองปรับขึ้น ซึ่งต่างจากการลงทุนในหุ้นปันผลที่จะต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาถึง 10% ในทุก ๆ รอบของการจ่ายปันผล

ทองคำนั้น แม้ในระยะสั้น ๆ ราคาอาจมีความผันผวนบ้างตามแต่จังหวะของสถานการณ์โลก แต่ตลาดทองคำของประเทศไทยยังคงมีเสถียรภาพเนื่องจากความต้องการของผู้บริโภคที่สม่ำเสมอและความสนใจในการลงทุนที่เพิ่มขึ้น หากคุณคิดอยากร่ำรวยหรือเสริมความมั่งคั่งด้วยทองคำ ก็สามารถเป็นไปได้ด้วยการเลือกรูปแบบการลงทุนในทองที่เข้ากับสไตล์ของตัวเอง เช่น ซื้อทองรูปพรรณ หรือเทรดทองออนไลน์ แต่ที่สำคัญคือต้องมีทัศนคติที่ถูกต้องต่อสินทรัพย์ชนิดนี้ มีความสม่ำเสมอ และความรู้ในตลาดทองเพื่อให้สามารถบริหารความเสี่ยงและสามารถปรับแผนสร้างกลยุทธ์ได้อย่างมีคุณภาพ

การลงทุนในทองคำสามารถทำได้หลายวิธี ไม่ได้จำกัดแต่การเดินทางไปร้านทอง ซื้อทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณมาเก็บไว้แบบแต่ก่อน อีกอย่าง การซื้อทองเก็บไว้ก็มีข้อเสียหลายประการ คือ เสี่ยงต่อการถูกโจรกรรม เป็นภาระที่ต้องการดูแล บางคนอาจต้องเช่าตู้นิรภัยของธนาคาร แต่จะทราบได้อย่างไรว่าทองที่ซื้อเห็บไว้จะอยู่ดีตลอดหรือไม่

ดังนั้น การซื้อขายทองทุกวันนี้ ไม่จำกัดแต่เพียงวัตถุที่จับต้องได้เท่านั้น คุณสามารถซื้อขายทองออนไลน์ในรูปแบบต่าง ๆ และสามารถเลือกรับเป็นทองจริงหรือเพียงแค่เป็นสินค้าทางการลงทุนก็ได้เช่นกัน

แต่ละวิธีก็มีข้อดีและข้อด้อยแตกต่างกันไป ทางเลือกหนึ่งของการซื้อขายทองออนไลน์คือการลงทุนในกองทุน ETF ทองคำหรือกองทุนรวม ซึ่งให้ความเสี่ยงต่อการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่ต้องมีทองคำจริงไว้ในครอบครอง ส่วน Futures และ Options ช่วยให้นักลงทุนสามารถเก็งกำไรเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคตของสัญญาทองคำได้

การลงทุนในหุ้นเหมืองแร่ยังสามารถสร้างความเสี่ยงทางอ้อมต่อราคาทองคำได้ แต่มีความเสี่ยงเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของบริษัทและแนวโน้มของอุตสาหกรรม ทองรูปพรรณเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งรวมมูลค่าการลงทุนเข้ากับความสวยงาม

เรามาดูกันทีละข้อ ๆ ว่า การลงทุนทองคำออนไลน์ในทุกวันนี้มีสถานการณ์อย่างไร แล้วจะเลือกเล่นทองอย่างไรให้รวยดี

ทองคำแท่ง / ทองคำแผ่น

การลงทุนในทองคำแท่งหรือทองคำแผ่นเป็นวิธีการลงทุนในทองคำแบบดั้งเดิมที่สุดวิธีหนึ่ง ทองคำแท่ง (Gold Bullion) หมายถึงทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำที่ผลิตโดยโรงกษาปณ์ของรัฐบาลหรือบริษัทเอกชน

ทองคำแท่ง เป็นทองบริสุทธิ์ 96.5% เหตุที่ไม่ใช้ทองคำแท้ 100% นั้นเนื่องจากว่าโดยธรรมชาติ แร่ทองคำมีความอ่อนมาก จำเป็นต้องผสมโลหะอื่นไว้ด้วยเพื่อเพิ่มความแข็งแรง 

ในการหาซื้อทองคำแท่งคุณภาพสูง ได้มาตรฐาน จำเป็นต้องตรวจสอบความบริสุทธิ์ของแร่ทองคำผ่านการทดสอบอย่างเข้มงวด โดยทั่วไป ต้องมีระดับความบริสุทธิ์ขั้นต่ำที่ 99.5% เพื่อผลิตทองคำแท่งที่ได้มาตรฐานสากล เมื่อวัตถุดิบได้รับการพิจารณาว่ามีระดับความบริสุทธิ์เพียงพอแล้ว จะผ่านขั้นตอนการขึ้นรูปหลอมทองแท่ง เช่น การกลั่น การหลอม และการหล่อ เพื่อผลิตแท่งที่ผ่านการกลั่นแล้วซึ่งประทับด้วยเครื่องหมายรับรองคุณภาพ

น้ำหนักของทองคำแท่งขนาดมาตรฐานแต่ละก้อน (400 ออนซ์) ถูกกำหนดโดยมาตรฐานอุตสาหกรรมและต้องชั่งน้ำหนักอย่างแม่นยำตามข้อกำหนดเพื่อให้มั่นใจถึงมูลค่าที่เที่ยงตรง

ปัจจัยอื่นๆ ที่ส่งผลต่อมูลค่า ได้แก่ ความหายากของการออกแบบหรือเหรียญกษาปณ์ที่เกี่ยวข้อง ซึ่งส่งผลต่อมูลค่าของสะสม เช่น สภาพความสมบูรณ์ เหรียญหรือทองแท่งเก่าที่ไม่มีเครื่องหมายแต่ยังคงมีความแวววาวดีมากอาจมีค่ามากกว่าเหรียญรุ่นใหม่ที่ได้รับความเสียหายจากการสึกหรอตามกาลเวลา

หรือความถูกต้องได้รับการรับรองจากองค์กรที่มีชื่อเสียงซึ่งระบุรายงานการทดสอบ ผู้ซื้อจะมีความมั่นใจเกี่ยวกับแหล่งที่มาซึ่งมีโอกาสเกิดการฉ้อฉลในจุดอื่น ๆ ตามสายการจัดจำหน่ายตั้งแต่เหมืองสู่ตลาด

ในการลงทุนซื้อทองคำแท่งมาเก็บไว้เก็งกำไรระยะยาว นักลงทุนสามารถซื้อทองคำแท่งจากตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตและเก็บไว้อย่างปลอดภัยไม่ว่าจะที่บ้านหรือผ่านการดูแลของบุคคลที่สาม มูลค่าของทองคำแท่งขึ้นอยู่กับน้ำหนักและความบริสุทธิ์ เอกลักษณ์นี้ทำให้นักลงทุนติดตามการเคลื่อนไหวของราคาทองได้ง่าย

เมื่อราคาทองวันนี้ปรับตัวขึ้นจนเป็นที่น่าพอใจ ก็เพียงนำทองคำที่มีอยู่ไปขายแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดกลับมา

ข้อดีของการลงทุนในทองคำแท่งคือความสามารถในการช่วยป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและความผันผวนของตลาดได้อย่างดีเยี่ยม คงมูลค่าราคาได้อย่างแท้จริง ไม่สึกหรอก เสื่อมถอยแม้เวลาจะผ่านไป

ข้อด้อยของการซื้อทองคำแท่งหรือทองคำแผ่นมาเก็บไว้คือความยุ่งยากในการจัดเก็บและอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เช่น ค่าธรรมเนียมการขนส่ง ค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ เบี้ยประกัน และมาตรการรักษาความปลอดภัยของผู้รับจ้าง

ดังนั้นผู้ลงทุนควรพิจารณาค่าใช้จ่ายเหล่านี้อย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจว่าการลงทุนประเภทนี้เหมาะสมที่สุดหรือไม่

การลงทุนในทองคำแท่งเป็นวิธีการที่จับต้องได้สำหรับบุคคลที่สนใจในการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่จับต้องได้ ในขณะที่ให้ผลประโยชน์ด้านการป้องกันความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

เหรียญทอง

การลงทุนในเหรียญทองเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนในทองคำที่เก่าแก่และดั้งเดิมที่สุด เหรียญทองมีจำหน่ายในขนาด การออกแบบ และราคาที่แตกต่างกัน ทำให้เป็นตัวเลือกยอดนิยมในหมู่นักลงทุน เหรียญเหล่านี้ผลิตโดยหน่วยงานของรัฐหรือบริษัทเอกชน บางกรณีก็อาจจัดทำและจำหน่ายในวาระสำคัญ ๆ ของประเทศ และมีมูลค่าที่ตราไว้

เหรียญแท่งประกอบด้วยทองคำบริสุทธิ์ในเปอร์เซ็นต์สูงโดยเน้นที่ความสวยงามของการออกแบบน้อยกว่า ในขณะที่เหรียญกษาปณ์ถือเป็นทั้งความสำคัญทางโดยธรรมชาติของเหรียญทอง ด้วยความที่เป็นเอกลักษณ์เฉพาะตัว ถูกจัดทำขึ้นเนื่องในโอกาสสำคัญ ๆ ต่าง ๆ ตามหน้าประวัติศาสตร์และด้วยความสวยงาม มูลค่าของเหรียญทองของสะสมเหล่านี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความหายาก สภาพ อายุ ฯลฯ

ความเสี่ยงที่สำคัญของการหาซื้อเหรียญทองในฐานะของสะสมคือ ปัจจุบันเราอาจเห็นร้านค้าออนไลน์จำหน่ายเหรียญทองของสะสมอยู่ได้ทั่วไป การจะเลือกซื้อมาสะสมนั้น ควรตรวจสอบให้แน่ใจเสียก่อนว่าเป็นผู้ที่มีความน่าเชื่อถือ ควรทราบวิธีตรวจจับวัตถุปลอม ของเลียนแบบ เพราะไม่เช่นนั้นจะกลายเป็นคุณต้องจ่ายเงินตามราคาของแท้ แต่กลับได้ของเทียมมา

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเริ่มต้นสะสมเหรียญทองได้จากเว็บไซต์ทางการของโรงกษาปณ์

ETF และกองทุนรวมทอง

การลงทุนใน ETF (Exchange-Traded Funds) และกองทุนรวมที่ติดตามความเคลื่อนไหวของราคาทองเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำแต่ไม่ต้องการความยุ่งยากในการเป็นเจ้าของทองคำจริง ซื้อขายออนไลน์ได้ง่าย ๆ ด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ ตามมุลค่าของหน่วยลงทุน ที่แปรผันตามมูลค่าราคาทองวันนี้ของตลาดโลก

ปัจจุบันในประเทศไทย มีกองทุน ETF ที่ติดตามราคาทองคำโลกคือ GLD จาก บ.ล.จ. กรุงไทย ส่วนกองทุนรวมนั้นก็มีหลากหลายรูปแบบ บางกองทุนยังให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย ตัวเลือกการลงทุนเหล่านี้มักมีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมต่ำกว่าการซื้อทองคำจริง ซึ่งจะทำให้น่าสนใจยิ่งขึ้น

ราคาทองคำที่กองทุนรวมทองคำนำไปลงทุนต่ออีกทอดหนึ่ง ส่วนใหญ่จะเป็นกองทุน ETF ชื่อ SPDR Gold Shares 

ข้อดีอีกอย่างของการลงทุนทองคำผ่านกองทุน ETF และกองทุนรวมก็คือความมีสภาพคล่องที่มากกว่าเมื่อเทียบกับการซื้อทองคำจริง นักลงทุนสามารถซื้อหรือขายกองทุนเหล่านี้ออนไลน์ได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการตามราคาตลาด

และเช่นเดียวกับเครื่องมือการลงทุนอื่น ๆ มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนใน ETF และกองทุนรวมที่ติตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ ต้องเข้าใจว่าราคาทองคำในแต่ละวัน ๆ ขึ้นอยู่กับปัจจัยทางเศรษฐกิจต่าง ๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย ความผันผวนของค่าเงิน เป็นต้น ซึ่งอาจส่งผลต่อผลตอบแทนในทางลบได้ หากคุรคิดเก็งกำไรทองระยะสั้น การติดตามราคาทองประจำวันก็จะช่วยให้คุณวางแผนกลยุทธ์การลงทุนทองคำได้ดียิ่งขึ้น

การเล่นทองด้วย ETF หรือกองทุนรวมทอง ไม่ได้ทำให้รวยได้ในชั่วข้ามคืน แต่คุณสามารถซื้อหรือขายได้ด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ สะสมความั่งคั่งตามกาลเวลา และเป็นตัวป้องกันพอร์ตการลงทุนโดยรวมดดยไม่ต้องซื้อทองมาเก็บไว้ในยามเศรษฐกิจฝืดเคือง

Gold Futures และ Options

การลงทุนใน Futures และ Options เป็นอีกวิธีหนึ่งในการลงทุนทองคำด้วยสัญญาการซื้อขายล่วงหน้า การลงทุนใน Future จะกำหนดให้นักลงทุนจะซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในวันที่กำหนดในอนาคต ในทางกลับกัน　การลงทุนใน Options จะให้สิทธิ์แก่นักลงทุนแต่ไม่มีข้อผูกมัดในการซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดภายในกรอบเวลาที่แน่นอน

การซื้อขาย Futures และ Options อาจมีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงอย่างมากสำหรับผู้เริ่มต้นลงทุน ไม่ว่าคุณจะมีความรู้ในเรื่องของทองมาก่อนหรือไม่ อย่าลืมทำความเข้าใจลักษณะการทำงานของสัญญาการเทรดอนุพันธ์ทั้ง 2 แบบนี้ก่อนตัดสินใจ

ในการเทรดอนุพันธ์นั้น เนื่องจากเกี่ยวข้องกับการคาดการณ์ราคาทองคำในอนาคตอย่างแม่นยำ จำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด สถานการณ์ทางการเมืองที่อาจส่งผลต่อนโยบายการเงินโลก ปัจจัยด้านอุปสงค์และอุปทานที่มีผลต่อการกำหนดราคาทองคำ เป็นต้น

นักลงทุนที่ยินดีรับความเสี่ยงจากการคำนวณอาจได้รับผลกำไรจำนวนมากจากการลงทุนในสัญญา Futures และ Options  ที่มีสินค้าอ้างอิงเป็นทองคำ อย่างไรก็ตาม การลงทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ซึ่งได้ทำการวิจัยมาอย่างถี่ถ้วนแล้วเท่านั้น

หุ้นขุดเหมืองแร่ทองคำ

การลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำเป็นอีกวิธีหนึ่งในการเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนทองคำ ตัวเลือกนี้เป็นการซื้อหุ้นของบริษัทที่ขุดหาทองคำและแร่ธาตุมีค่าอื่น ๆ  มูลค่าของหุ้นเหล่านี้ขึ้นอยู่กับความสำเร็จและความสามารถในการทำไรของบริษัท ซึ่งอาจได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่าง ๆ ด้วยเช่นกัน เช่น ต้นทุนการผลิต ความต้องการของตลาด การตัดสินใจของฝ่ายบริหาร และเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์

ข้อที่น่าสนใจของการลงทุนในหุ้นเหมืองแร่ทองคำคือ ไม่เพียงแต่ทองคำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโลหะและแร่ธาตุอื่น ๆ  ที่บริษัทอาจผลิตด้วย อย่างไรก็ตาม การกระจายความเสี่ยงนี้มาพร้อมกับความเสี่ยง เนื่องจากการลดลงของการผลิตหรือราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ที่ไม่ใช่ทองคำอาจส่งผลเสียต่อประสิทธิภาพของหุ้น

นักลงทุนควรพิจารณาตรวจสอบสถานะของตนก่อนที่จะลงทุนในบริษัทขุดเฉพาะ ปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความมั่นคงทางการเงิน ประสบการณ์การจัดการ นโยบายด้านสิ่งแวดล้อม และการปฏิบัติตามกฎหมาย เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของความสำเร็จในระยะยาวของบริษัท

การลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำสามารถให้ทางเลือกแก่นักลงทุนในการได้รับทองคำในขณะที่ได้รับประโยชน์จากการเติบโตของบริษัทที่ทำกำไร

ทองรูปพรรณ

การลงทุนในทองรูปพรรณเป็นวิธีดั้งเดิมที่คนไทยรู้จักคุ้นเคยกันดีเมื่อพูดถึงเรื่องของการซื้อทองเก็บไว้เก็งกำไร หลายคนซื้อทองรูปพรรณในรูปแบบต่าง ๆ มาเก็บไว้ หรือใช้ในโอกาสสำคัญ ๆ ถือเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนทองคำจำนวนมากเนื่องจากคุณค่าทางสุนทรียภาพ

ทองคำรูปพรรณจะมีความแข็งแรงมากกว่าทองแท่งหรือทองแผ่นด้วยการเติมโลหะอื่น ๆ ลงไปด้วย โดยจะได้ราคาทองมาตรฐานตามมาตรฐานสมาคมค้าทองคำแห่งประเทศไทยที่ 96.5% หรือประมาณ 23 กะรัต

ข้อดีประการหนึ่งของการลงทุนในทองรูปพรรณคือไม่จำเป็นต้องมีความรู้หรือทักษะเฉพาะใด ๆ ไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในตลาดทองคำก็สามารถลงทุนในเครื่องประดับชิ้นงามที่ทำจากโลหะมีค่านี้ได้

อย่างไรก็ตาม เมื่อซื้อทองรูปพรรณเพื่อเป็นการลงทุน คุณควรใส่ใจกับความบริสุทธิ์และน้ำหนักเป็นพิเศษ ยิ่งระดับความบริสุทธิ์และน้ำหนักสูงเท่าใด การลงทุนก็จะยิ่งมีคุณค่ามากขึ้นเท่านั้น การพิจารณางานฝีมือเป็นสิ่งสำคัญเช่นกันเมื่อเลือกชิ้นงาน เนื่องจากการออกแบบที่ซับซ้อนสามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างมาก

นอกจากนี้ อาจต้องพิจารณาซื้อจากห้างทองที่มีชื่อเสียงซึ่งมีใบรับรองความเป็นของแท้ สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าคุณจะได้รับสิ่งที่คุณจ่ายไปโดยไม่ถูกสินค้าลอกเลียนแบบ

การลงทุนในทองรูปพรรณให้ทั้งความสวยงามและผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

พันธบัตรทองคำ

หากกล่าวถึง Sovereign Gold Bond หรือพันธบัตรทมองคำ เวลานี้อาจไม่เป็นที่รู้จักในหมู่คนไทยนัก เพราะปัจจุบันประเทศไทยเลิกจำหน่ายพันบัตรทองคำในฐานเครื่องมือการลงทุนทองไปเสียแล้ว

พันธบัตรทองคำ เป็นหลักทรัพย์ของรัฐบาลที่ให้กำหนดผลตอบแทนตามราคาทองคำที่เป็นอยู่ พันธบัตรสามารถซื้อได้หลายเท่าของทองคำน้ำหนักหนึ่งกรัม และมีอายุตามที่ตราไว้ ในกรณีของประเทศไทยเมื่อครั้งออกพันบัตรทองคำ มีเงื่อนไขว่าเมื่อครอบกำหนดอายุแล้วสามารถเลือกรับเป็น “เงินสด” หรือ “ทองคำ” ก็ได้ และระหว่างอายุพันธบัตร ยังสามารถได้รับดอกเบี้ยอีกด้วย

ดอกเบี้ยที่จะได้รับระหว่างการลงทุนในพันธบัตรทองคำนั้น อาจจะกำหนดชำระทุก ๆ ครึ่งปีสำหรับมูลค่าเริ่มต้นของการลงทุน บวกกับการยกเว้นภาษีกำไรจากการขายหุ้นเมื่อไถ่ถอน คุณสมบัติเหล่านี้ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด

ข้อได้เปรียบที่สำคัญประการหนึ่งของการลงทุนในพันธบัตรทองคำคือการเป็นช่องทางการลงทุนที่ปลอดภัยสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับปัญหาการจัดเก็บหรือความกังวลเรื่องความบริสุทธิ์ของทองคำ เนื่องจากพันธบัตรเหล่านี้ออกโดยรัฐบาล ความน่าเชื่อถือจึงสูง และนักลงทุนไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้

ทองคำในฐานะตัวป้องกันพอร์ต

การลงทุนในทองคำไม่ใช่แค่การทำกำไรระยะสั้นหรือระยะยาวเท่านั้น แต่การลงทุนในทองคำยังหมายรวมถึงการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนด้วย เป็นที่ทราบกันดีว่าทองคำทำหน้าที่ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและความผันผวนของสกุลเงิน ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

ประโยชน์หลักอย่างหนึ่งของการลงทุนในทองคำในฐานะตัวกระจายความเสี่ยงคือ ทองคำมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์อื่น ๆ  เช่น หุ้นกู้หรือพันธบัตรรัฐบาล ซึ่งหมายความว่าเมื่อสินทรัพย์เหล่านี้มีประสิทธิภาพต่ำ ทองคำอาจยังคงรักษามูลค่าไว้หรืออาจเพิ่มราคาได้

ไม่ว่าจะเป็นรูปแบบใดของทองคำ ไม่ว่าจะเป็นทองคำจริง ๆ หรือการลงทุนโดยมีสินทรัพย์อ้างอิงเป็นราคาของทองคำช่วยเพิ่มความปลอดภัย เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งคุณเป็นเจ้าของจริง ๆ แทนที่จะถือใบรับรองกระดาษหรือหุ้นเพียงอย่างเดียว

การผสมผสานทองคำเข้ากับกลยุทธ์การลงทุนสามารถช่วยรักษาสมดุลระหว่างความผันผวนของสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ  ในขณะที่ให้ความมั่นคงในระยะยาวท่ามกลางความไม่แน่นอนของตลาด

เทรดทองอย่างไรให้รวย

จะเห็นได้ว่ามีทางเลือกมากมายในการลงทุนซื้อขายทองคำ ตั้งแต่การซื้อทองรูปพรรณเก็บไว้เก็งราคาและแสดงถึงฐานะทางสังคม หรือการเทรดในสัญญาอนุพันธ์ กองทุนรวม กองทุน ETF

วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนทองคำขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละคน

หนึ่งในวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการลงทุนทองคำคือการซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทอง การลงทุนในทองคำด้วยวิธีนี้ทำให้สามารถเป็นเจ้าของและครอบครองสินทรัพย์ที่มีตัวตนได้ อย่างไรก็ตามวิธีนี้ต้องมีต้นทุนในการจัดเก็บและอาจมีสภาพคล่องที่จำกัด

อีกทางเลือกหนึ่งคือการลงทุนในกองทุน ETF หรือกองทุนรวมที่ถือครองสินทรัพย์ทองคำ ข้อเสนอเหล่านี้เข้าถึงตลาดได้ง่ายด้วยค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่า แต่อาจไม่ได้มอบความเป็นเจ้าของทองคำจริงโดยตรง

การลงทุนในสัญญา Futures และสัญญา Options สามารถพิจารณาได้เช่นกัน แต่สิ่งเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากมีการใช้เลเวอเรจ

นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำเพื่อรับความเสี่ยงทางอ้อมจากตลาดเนื่องจากได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำ

บางคนมีทุนไม่มาก ก็อาจหันมาทยอยซื้อทองมาเก็บสะสมไว้ผ่านกองทุน ETF บางคนต้องการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ก็อาจมองหาทองทุนที่ลงทุนในทองคำที่เป็นกองทุน SSF หรือกองทุน RMF บางคนต้องการไว้เสริมฐานะทางสังคมก็อาจเลือกลงทุนในทองรูปพรรณ เป็นต้น

ท้ายที่สุดแล้วการเล่นทองให้รวยไม่ใช่เรื่องยากหรือไกลตัว เพียงคุณรู้ว่าตัวเองต้องการทำเงินจากทองคำอย่างไร และด้วยเทคโนโลยีในทุกวันนี้ การเทรดทองออนไลน์ก็เป็นเรื่องที่เริ่มต้นเส้นทางได้ไม่ยาก

เทรดทองออนไลน์ด้วย CFD กับ TOPONE Markets

หากคุณกำลังมองหาวิธีสร้างรายได้ด้วยทองคำจากทุกที่ ทุกเวลา ทั้งในยามราคาทองขึ้นและลง โดยไม่ต้องกังวลกับการจัดเก็บทองคำจริงให้เสี่ยงต่อการโจรกรรม การซื้อขายสัญญาซื้อขายส่วนต่าง หรือ Contract for Different (CFD) กับโบรกเกอร์ออนไลน์ TOPONE Markets อาจเป็นวิธีการที่คุณสามารถเริ่มต้นได้ในวันนี้

ด้วยการเทรด CFD ช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรในการเคลื่อนไหวของราคาทองโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง ๆ เพียงคุณสามารถคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำได้กรอบเวลาที่กำหนดของสัญญา CFD ได้อย่างถูกต้อง ก็สามารถทำกำไรจากการนเทรด CFD ได้ง่าย ๆ

ลักษณะสำคัญของการเทรด CFD คือสามารถใช้อำนาจของ Leverage เพื่อขยายเงินทุนได้และอัตราผลกำไร (รวมถึงการขาดทุน) ได้

เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จเมื่อซื้อขาย CFD กับ TOPONE Markets คุณควรมีความเข้าใจต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาทองในแต่ละวัน ที่เป็นผลลัพธ์จากการเคลื่อนไหวทางเศรษฐกิจที่สำคัญ ๆ เช่น ดัชนีราคาหลัก ๆ ของเศรษฐกิจสหรัฐอเมริกาที่เป็นชาติมหาอำนาจทางการค้า เมื่อผู้คนมีความมั่นใจในเงินสด ราคาทองจะปรับลง เมื่อคนกังวลเรื่องมูลค่าเงินสด ราคาทองวันนั้นจะปรับตัวสูงขึ้น

ราคาทองคำได้เห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของราคาสูงสุดและต่ำสุดตลอดประวัติศาสตร์ ในปี ค.ศ. 1980 (พ.ศ.2523) โดยราคาทองคำพุ่งสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 850 เหรียญต่อออนซ์ เนื่องจากความกลัวเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางการเมือง อย่างไรก็ตาม ภายในสิ้นปีนั้น ราคาลดลงมาอยู่ที่ราว 600 เหรียญต่อออนซ์

ที่มาภาพ: ราคาทองคำเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ

ในปี ค.ศ. 1999 (พ.ศ.2542) ราคาทองคำแตะจุดต่ำสุดที่ต่ำกว่า 250 เหรียญต่อออนซ์ เนื่องจากนักลงทุนนิยมหุ้นเทคโนโลยีในช่วงฟองสบู่ดอทคอม แต่ในปี ค.ศ.2013 (พ.ศ. 2554) ท่ามกลางความไร้เสถียรภาพทางการเงินทั่วโลก รวมถึงวิกฤตหนี้ยุโรปและความตึงเครียดที่เพิ่มขึ้นกับอิหร่าน ทองคำพุ่งสูงขึ้นอีกครั้งเป็นมากกว่า 1,900 เหรียญต่อออนซ์

ตั้งแต่นั้นมาก็มีความผันผวนแต่ไม่มีการเพิ่มขึ้นหรือลดลงอย่างมากจนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้เมื่อ COVID-19 ทำให้เกิดความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจทั่วโลก ในเดือนสิงหาคม ค.ศ. 2020 (พ.ศ. 2563) ราคาทองคำทะยานขึ้นเหนือจุดสูงสุดครั้งก่อนในปี ค.ศ. 2011 (พ.ศ. 2564) ซึ่งทำสถิติสูงสุดเหนือ 2,000 เหรียญต่อออนซ์

เป็นการยากที่จะคาดการณ์แนวโน้มในอนาคตสำหรับการลงทุนใด ๆ รวมถึงทองคำ แต่การทำความเข้าใจรูปแบบในอดีตสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่อาจเกิดขึ้นได้ในอนาคตต่อ ๆ ไป

ตลาดทองคำขึ้นชื่อเรื่องความผันผวนที่สวนทางกับมูลค่าของเงินสด แต่ก็เป็นสิ่งที่คาดการณ์ได้ไม่ยาก ถ้าพิจารณาในด้านปัจจัยพื้นฐานหรือเชิงเทคนิค ขึ้นอยู่กับว่าคุณตั้งใจจะลงทุนในทองอย่างไร นักวิเคราะห์และผู้เชี่ยวชาญได้พยายามคาดการณ์แนวโน้มและการคาดการณ์ที่เป็นไปได้เพื่อให้นักลงทุนพิจารณาสำหรับวางกลยุทธ์ที่เป็นไปได้สำหรับแต่ละท่าน

ตามรายงานของ Gold Price Forecast ราคาทองคำเฉลี่ยในปี 2566 คาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 1,900 ดอลลาร์ต่อออนซ์ การคาดการณ์นี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่น อัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อ ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ และนโยบายของธนาคารกลางโดยเฉพาะอย่างยิ่งการเคลื่อนไหวต่าง ๆ ของสหรัฐอเมริกา

ในสถานการณ์ปัจจุบัน ตลอดเดือน เม.ย. 2566 ที่กำลังเขียนบทความนี้ ประเทศรัสเซียเอง ในฐานะประเทศผู้สำรองทองคำเป็นอันดับที่ 5 ของโลก เมื่อเร็ว ๆ นี้ได้ขายทองคำสำรองของตนออกไปประมาณ 3.1 ตัน โดยปลายทางที่ใหญ่ที่สุดของทองคำจำนวนนี้คือจีนที่อยู่ใกล้ ๆ และถือครองทองคำสำรองมากที่สุดเป็นอันดับ 7 ของโลก เหตุผลสำคัญเบื้องหลังของการขายให้จีนของรัสเซียคือการเพิ่มเงินหยวนไว้ในกำมือคานน้ำหนักต่อกรกับฝั่งสหรัฐอเมริกา

เมื่อ 3 ประเทศใหญ่ ๆ นี้มีทองคำในมือ และเศรษฐกิจของสหรัฐอเมริกาเวลานี้ไม่มีความแน่นอน ยังตอบได้ไม่ชัดว่าจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยต่อสู้เงินเฟ้อหรือไม่ อย่างไร ก็อาจส่งผลกระทบต่อทิศทางที่ไม่แน่นอนของราคาทองคำโลก

ปัจจัยหนึ่งที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาทองคำในปี 2566 คือการระบาดของ COVID-19 ที่กำลังดำเนินอยู่และหลายประเทศอาจกำลังเตรียมตัวรัลมือกับสายพันธุ์ใหม่ ในขณะที่เศรษฐกิจฟื้นตัวจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่เกิดจากโรคระบาด อาจมีความต้องการทองคำทางกายภาพเพิ่มขึ้นเพื่อเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย

ไม่แม้แต่นักลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว ท่ามกลางความผันผวนของราคาทองคำโลกเช่นนี้ วันนี้อาจเป็นเวลาเริ่มต้นที่ดีที่จะซื้อทองคำในราคาที่ถูกกว่า หรือเปิดสัญญาการขายชอร์ตสำหรับนักเก็งกำไรได้ 

ท้ายที่สุดแล้ว แม้ว่าการคาดการณ์อนาคตของการลงทุนใด ๆ อาจเป็นเรื่องที่ท้าทายหากไม่ใช่สิ่งที่เป็นไปไม่ได้ การทำความเข้าใจแนวโน้มและการคาดการณ์ที่อาจเกิดขึ้นสามารถช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ

กาารลงทุนซื้อทองคำ “เวลา” คือปัจจัยสำหรับทุกสิ่ง เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ การซื้อในเวลาที่เหมาะสมสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในผลตอบแทน แล้วเวลาไหนดีที่สุดในการซื้อทองคำ

ดังที่ทราบว่า ราคาทองคำได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมือง วิกฤตโลก และอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นการคาดการณ์เวลาที่เหมาะสมในการลงทุนจึงเป็นเรื่องที่ท้าทาย

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนบางคนเชื่อว่าการซื้อในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอนหรือความผันผวนของตลาดสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นประโยชน์สำหรับผลกำไรในระยะยาว เนื่องจากในช่วงเวลาเหล่านี้ นักลงทุนมักจะแห่กันไปที่สินทรัพย์ที่ปลอดภัย เช่น ทองคำ ซึ่งกระตุ้นอุปสงค์และราคาให้สูงขึ้น

ไม่เฉพาะแต่ราคาทอง ไม่มีใครทราบว่าเมื่อไรจะได้ราคาที่ดีที่สุด ดังเวลานี้ วันนี้คือจังวหวะที่ดีที่สุดจะเริ่มต้องซื้อทองด้วยการเฉลี่ยราคาต้นทุนหรือการ DCA (Dollor -Cost Averaging) ยิ่งเริ่มต้นลงทุนเร็วเท่าไร การสะสมมูลค่าตามกาลเวลาด้วยพลังของดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest) จะทำให้พอร์ตทองคำเติบโตได้มากขึ้นเท่านั้น

ท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน และปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินหากจำเป็น

โดยสรุปแล้ว การลงทุนในทองคำอาจเป็นการตัดสินใจที่ฉลาดสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ ด้วยตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายในประเทศไทย เช่น ทองคำแท่ง เหรียญ ETF กองทุนรวม ฯลฯ  นักลงทุนจึงมีความยืดหยุ่นที่มากขึ้นในการเลือกตัวเลือกกาารลงทุนในทองคำที่ดีที่สุดและเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของตน

ราคาทองคำสูงสุดและต่ำสุดในอดีตอาจบ่งชี้ว่ามีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต นอกจากนี้ ด้วยความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกเนื่องจากเหตุการณ์ต่าง ๆ เช่น การระบาดใหญ่ของ COVID-19  และความไม่แน่นอนทางการเมืองทั่วโลก ผู้เชี่ยวชาญหลายคนเชื่อว่าตอนนี้อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการลงทุนในทองคำ

อย่าลืมว่า ราคาทองคำที่ซื้อขายในประเทศแปรผันตามการแลกเปลี่ยนค่าเงินด้วย ดังนั้น การจับตาดูความเปลี่ยนแปลงของค่าเงินกอลลาร์สหรัฐกับเงินบาทอย่างใกล้ชิด จะเป็นอีกทางที่ช่วยให้คุณซื้อทองได้ในราคาที่ถูก ยามค่าเงินบาทแข็งค่า และขายทำกำไรบางส่วนในยามที่ค่าเงินบาทอ่อนค่า

อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วนและขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงิน สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ก่อนที่จะนำเงินไปลงทุนในทองคำหรือการลงทุนอื่น ๆ 

หากคุณสนใจที่จะใช้ประโยชน์จากประโยชน์ของการลงทุนในทองคำ แต่ไม่ต้องการความยุ่งยากวุ่นวายในการบริหารจัดการทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณ  ลองพิจารณาการซื้อขายทองออนไลน์ด้วยการเทรด CFD กับ TOPONE Markets! แพลตฟอร์มของเราช่วยให้เข้าถึงตลาดทองคำโลกได้ง่ายและเครื่องมือที่ใช้งานง่ายซึ่งออกแบบมาสำหรับนักเทรดทุกระดับประสบการณ์ เริ่มวันนี้ด้วยการสร้างบัญชีกับเรา!