เราใช้คุกกี้เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คุณใช้เว็บไซต์ของเรา และสิ่งที่เราสามารถปรับปรุงให้ดีขึ้น คลิก "ยอมรับ" เพื่อใช้เว็บไซต์ของเราต่อไป รายละเอียด

ข้อมูลเชิงลึกของตลาด

ซื้อทองตอนนี้ดีไหม รวมเรื่องต้องรู้ก่อนเริ่มเก็บสะสมทอง

เผยแพร่เมื่อ 2024-04-30

ด้วยความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เพิ่มขึ้นระหว่างสหรัฐอเมริกา อิสราเอล และอิหร่าน ในเวลานี้ิ (เม.ย. 2567) ทั่วโลกได้เห็นถึงราคาทองคำที่ปรับตัวเพิ่มขึ้น และอาจจะกลับมาตั้งคำถามว่าตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมในการซื้อทองหรือไม่

“ทองคำ” มีชื่อเสียงในด้านการเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย หรือเป้นที่หลบภัย (Safe Heaven) ยามประสบภาวะการถดถอยของเศรษฐกิจ ในอดัตที่ผ่านมา มีผลการดำเนินงานที่ดีในช่วงที่เกิดความไม่สงบทางเศรษฐกิจและการเมือง แม้ว่าจะไม่มีช่วงเวลาที่เหมาะเจาะในการเข้าสู่ตลาด แต่การทำความเข้าใจว่าทองมีพฤติกรรมราคาอย่างไรในสถานการณ์ดังกล่าวอาจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลัง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่พิจารณาลงทุนทองเป็นครั้งแรก

ในบทความการเงินการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ จะช่วยให้คุณมีความรู้ในการตัดสินใจว่าการรวมทองคำเข้ากับพอร์ตการลงทุนเป็นการตัดสินใจที่ถูกต้องหรือไม่ เราจะสำรวจปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อซื้อทองคำ วิธีต่าง ๆ ในการลงทุนเก็บสะสมทองคำ และสุดท้าย คุณจะมีภาพที่ชัดเจนย่งขึ้นว่าด้วยเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคล คุณควรซื้อทองเก็บไว้ดีหรือไม่ ด้วยรูปแบบการสะสมทองแบบใดดี

ทองคำ สินทรัพย์ปลอดภัยท้ากาลเวลา

ความวุ่นวายทางภูมิรัฐศาสตร์ล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับสหรัฐฯ อิสราเอล และอิหร่าน เน้นให้เห็นถึงเสน่ห์อันยั่งยืนของทองคำในฐานะการลงทุนเพื่อรักษามูลค่า ตลอดประวัติศาสตร์มนุษย์ ตั้งแต่การล่มสลายของจักรวรรดิไปจนถึงวิกฤตการเงินโลก ทองคำทำหน้าที่เป็นแหล่งหลบภัยสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรักษาความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่อง ต่างจากเงินสดที่อาจสูญเสียมูลค่าเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อ หรือน้ำมันซึ่งราคาผันผวนอย่างมากตามอุปสงค์และอุปทาน ทองคำมีระดับความมั่นคงที่ไม่เหมือนใคร นี่จึงน่าจะเป็นข้อพิจารณาชั้นดีถึงศักยภาพของกาารซื้อทองเก็บไว้เก็งกำไรป้องกันมูลค่าของเงินท่ามกลางวิกฤตการณ์การเงินและความไม่มั่นคงรอบโลก

บทความที่คุณอาจจสนใจ

ความมั่นคงนี้เกิดจากการมีอุปทานและความสามารถในการทดแทนที่จำกัดของทองคำ มูลค่าของทองคำไม่เหมือนกับหุ้นหรือพันธบัตรที่เชื่อมโยงกับความสำเร็จของบริษัทหรือรัฐบาลแต่ละแห่ง มันเป็นสินทรัพย์ทางกายภาพ ซึ่งเป็นโลหะมีค่าที่มีประวัติอันยาวนานในการคงคุณค่าของมัน แม้ว่าตลาดอื่น ๆ จะพังทลายลง แต่ทองคำก็มีแนวโน้มที่จะทรงตัวหรือแข็งค่าขึ้น เพื่อเป็นการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ สิ่งนี้ทำให้เป็นส่วนเสริมที่มีคุณค่าสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอน

บทความที่คุณอาจสนใจ

ทองคำ สินทรัพย์สำรองของประเทศ

ในระดับชาติ รัฐบาลของประเทศต่าง ๆ รวมถึงไทยถือครองทองคำสำรองจำนวนมากไว้เป็นรูปแบบหนึ่งของการประกันเศรษฐกิจ เสถียรภาพของทองคำทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกันภาวะเศรษฐกิจตกต่ำและความไม่มั่นคงทางการเมือง สามารถใช้เพื่อชำระหนี้ระหว่างประเทศ สนับสนุนสกุลเงินของประเทศ และแม้แต่มีอิทธิพลต่อการเจรจาการค้า ในช่วงวิกฤต ทองคำสำรองที่แข็งแกร่งสามารถช่วยให้ประเทศมีความยืดหยุ่นทางการเงินซึ่งเป็นที่ต้องการอย่างมาก

บทความที่คุณอาจสนใจ

การลงทุนในทองของนักลงทุนรอบโลก

สำหรับนักลงทุนรายย่อย ทองคำให้ประโยชน์เช่นเดียวกัน ต่างจากเงินสดที่อาจสูญเสียมูลค่าจากภาวะเงินเฟ้อ หรือสินทรัพย์ เช่น หุ้นและพันธบัตรที่เชื่อมโยงกับบริษัทหรือรัฐบาลบางแห่ง มูลค่าของทองคำมีความเป็นอิสระ เป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ซึ่งมีประวัติการถือครองมูลค่ามายาวนาน สิ่งนี้ทำให้เป็นส่วนเสริมที่มีคุณค่าสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอน

คำถามที่ว่า “เมื่อใด” คือเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อทองคำเป็นคำถามที่ถูกต้อง แต่ประวัติที่ผ่านมาชี้ให้เห็นว่าการถือครองทองคำในระยะยาวเป็นกลยุทธ์ที่ดี แม้ว่าราคาอาจมีความผันผวนในระยะสั้น ๆ แต่ทองคำก็มีแนวโน้มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป ทำให้เป็นการลงทุนที่ให้ผลกำไรสำหรับผู้ที่มีแนวโน้มระยะยาว

ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำโลก

แม้ว่าทองคำจะขึ้นชื่อเรื่องความมั่นคง แต่ราคาก็มีความผันผวน การทำความเข้าใจปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อความผันผวนเหล่านี้อาจมีประโยชน์เมื่อพิจารณาว่าเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณหรือไม่ และเมื่อใดอาจเป็นเวลาที่เหมาะสมในการซื้อ

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งคือความแข็งแกร่งของเงินดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากทองคำมีราคาเป็นดอลลาร์สหรัฐ เงินดอลลาร์ที่แข็งค่าจะทำให้ทองคำมีราคาแพงขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ใช้สกุลเงินอื่น ซึ่งอาจนำไปสู่อุปสงค์ที่ลดลงและราคาทองคำที่ลดลง ในทางกลับกัน ค่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลงอาจทำให้ทองคำมีความน่าดึงดูดมากขึ้น ซึ่งอาจส่งผลให้ราคาสูงขึ้นได้ US Dollar Index (USDX) ติดตามมูลค่าของเงินดอลลาร์เทียบกับตะกร้าสกุลเงินหลัก การจับตาดู USDX อาจเป็นเครื่องมืออันทรงคุณค่าในการทำความเข้าใจว่าความผันผวนของสกุลเงินอาจส่งผลกระทบต่อตลาดทองคำอย่างไร

บทความที่คุณอาจสนใจ

ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ขับเคลื่อนราคาทองคำ เมื่อมีความไม่แน่นอนหรือความขัดแย้งระดับโลก นักลงทุนมักจะแห่กันไปที่แหล่งหลบภัยเช่นทองคำ ซึ่งทำให้ราคาสูงขึ้น ความตึงเครียดล่าสุดระหว่างสหรัฐฯ อิสราเอล และอิหร่าน แสดงให้เห็นแนวคิดนี้ แม้ว่าเหตุการณ์เหล่านี้จะสามารถสร้างโอกาสในการซื้อได้ แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าราคาทองคำอาจมีความผันผวนในช่วงเวลาดังกล่าวได้เช่นกัน

ซื้อทองตอนไหนดี ซื้อทองตอนนี้ดีไหม

ไม่มีเวลา "ดีที่สุด" ในการซื้อทองคำ อย่างไรก็ตาม ด้วยการพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ เช่น USDX และบรรยากาศทางภูมิรัฐศาสตร์ คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้นว่าเมื่อใดควรเพิ่มทองคำในพอร์ตการลงทุน โปรดจำไว้ว่าทองคำมักถูกมองว่าเป็นการลงทุนระยะยาว แม้ว่าราคาอาจมีความผันผวนในระยะสั้น แต่ในอดีต ทองคำมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป สิ่งนี้ทำให้เป็นสินทรัพย์ที่มีค่าสำหรับผู้ที่มีแนวโน้มระยะยาว แม้ว่าคุณจะกำหนดเวลาตลาดได้ไม่ดีนักก็ตาม

3 วิธีลงทุนซื้อทองเก็บไว้

เมื่อพิจารณาจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและการเมือง ฝั่งหนึ่งก็มหาอำนาจทางเศรษฐกิจ ฝั่งหนึ่งก็ผู้ส่งออกน้ำมันรายใหญ่ ซึ่งน้ำมันเป็นต้นทุนหลักของทุกอุตสาหกรรม ในฐานะนักลงทุน การคานน้ำหนักด้วยการทยอยซื้อทองคำมาเก็บสะสมไว้ในตอนนี้อาจจะเป็นแนวทางที่ดีในการบริหารความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ลองมาสำรวจ 3 วิธีใหญ่ ๆ ในการซื้อทองเก็บในในรูปแบบต่าง ๆ และเข้าซื้อในช่วงจังหวะเวลาที่ราคาย่อตัวลง

ซื้อทองรูปพรรณสะสมไว้

เครื่องประดับนำเสนอการผสมผสานที่ลงตัวระหว่างความสามารถในการสวมใส่และศักยภาพในการลงทุน คุณสามารถประดับตัวเองด้วยชิ้นงานที่สวยงามและยังถือเป็นทรัพย์สินอันมีค่าอีกด้วย สิ่งนี้อาจน่าดึงดูดเป็นพิเศษสำหรับผู้ที่ชื่นชอบความสวยงามของทองคำ

เมื่อเทียบกับเหรียญทองคำ เครื่องประดับก็มีข้อเสียบางประการเพื่อจุดประสงค์ในการลงทุนล้วนๆ ปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดคือเบี้ยประกันภัยที่คุณจ่ายนอกเหนือจากราคาสปอตทองคำ เบี้ยประกันภัยนี้ครอบคลุมถึงการออกแบบ งานฝีมือ และชื่อแบรนด์ใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับชิ้นงาน ป้ายราคาที่สูงขึ้นนี้หมายความว่าปริมาณทองคำนั้นคิดเป็นสัดส่วนที่น้อยกว่าของมูลค่าโดยรวม ส่งผลให้ราคาเครื่องประดับที่แข็งค่าขึ้นอาจไม่สะท้อนการขึ้นราคาทองคำโดยตรง

การขายเครื่องประดับทองอาจมีความท้าทายมากกว่าการขายเหรียญทองคำ เว้นแต่จะเป็นผลงานของดีไซเนอร์ที่มีชื่อเสียง คุณอาจต้องไปหาโรงรับจำนำหรือร้านขายอัญมณีที่ยินดีจ่ายราคายุติธรรมโดยพิจารณาจากน้ำหนักและปริมาณทองคำ ไม่จำเป็นต้องเป็นมูลค่าเต็มของชิ้นงานทั้งหมด ซึ่งอาจส่งผลต่อความสามารถในการแปลงการลงทุนกลับเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วหากจำเป็น

ออมทองกับห้างทอง

การ DCA เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่คุณลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่ในช่วงเวลาสม่ำเสมอ โดยไม่คำนึงถึงราคาทองคำ แนวทางนี้ช่วยให้คุณ “เฉลี่ยต้นทุนราคาทอง” ในปริมาณที่น้อยลงและจัดการได้ง่ายขึ้น การเป็นพันธมิตรกับห้างทองที่มีชื่อเสียงสำหรับการซื้อ DCA มีข้อดีหลายประการ

การเข้าถึง: ห้างทองหลายแห่งเสนอโปรแกรม DCA ด้วยจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ ทำให้ง่ายต่อการเริ่มต้นเมื่อเทียบกับการซื้อในปริมาณมากในคราวเดียว

ความสะดวกสบาย: การซื้ออัตโนมัติผ่านห้างทองเป็นประจำจะช่วยปรับปรุงกระบวนการลงทุน คุณตั้งค่าและลืมมันไป รับรองว่าจะมีการสะสมทองคำอย่างสม่ำเสมอ

ความยืดหยุ่น: ร้านค้าบางแห่งอนุญาตให้คุณปรับจำนวนเงินหรือความถี่ในการบริจาค DCA ได้เมื่อสถานการณ์ทางการเงินเปลี่ยนแปลงไป สิ่งนี้ให้ความยืดหยุ่นในการปรับกลยุทธ์การลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป

บทความที่คุณอาจสนใจ

กองทุนรวมทอง

การซื้อทองเก็บด้วยกองทุนรวมเป็นอีกวิธีที่สะดวกสบาย ปลอดภาระในการจัดการดูแล และอ้างอิงกับราคาทองคำโลกได้โดยตรงผ่านการซื้อของกองทุนหลัก (Master Fund) แต่ก็อาจจะไม่เหมาะกับผู้ที่ต้องความภาคภูมิใจในการสวมใส่เช่นทองรูปพรรณ

บางกองทุนรวมทอง ยังให้สวิทธิประโยชน์ด้านภาษีสำหรับผู้มีหน้าที่เสียภาษีอีกด้วย ดังนั้น หากคุณมีความสนใจในการซื้อทองมาสะสมไว้ป้องกันความเสี่ยง และยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีด้วยละก็ การซื้อทองในจำนวนที่เท่า ๆ กันทุกเดือนด้วย DCA มาเก็บไว้เข้าพอร์ต ก็เป็นวิธีที่ยิงปืนนัดเดียวได้นกสองตัว

บทความที่คุณอาจสนใจ

แต่ถ้าไม่อยากเป็นภาระในการจัดเก็บทองคำด้วย 3 วิธีการซื้อทองเก็บไว้ที่กล่าวมาข้างต้น ก็ยังมีอีกหนึ่งวิธีง่าย ๆ ในการสร้างผลตอบแทนจากการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำ นั่นก็คือการเทรดทองด้วยตราสาร CFD ที่จะเป้นการเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำ ณ ปัจจุบันที่ราคาสปอตทองคำ ทำให้คุณสามารถรับผลตอบแทนจากการเพิ่มขึ้นและลดลงของราคาสปอตทองคำได้ จากส่วนต่างราคาที่เปิดสถานะ Long หรือ Short

บทความที่คุณอาจสนใจ

ซื้อทองตอนนี้ดีไหม วางแผนก่อนลงมือ

ความน่าสนใจของทองในด้านของการรักษามูลค่า คือปัจจัยสำคัญที่ไม่เคยทำให้ความนิยมในทองนั้นเสื่อมถอยลง ดังนั้น การซื้อทองเก็บไว้จึงเป็นความคิดที่ดีในการลงทุน ไม่ว่าจะซื้อมาเก็บสะสมในฐานะเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงเพียงอย่างเดียวหรือสวมใส่เป็นเครื่องประดับด้วยก็ตาม

การซื้อทองในตอนนี้ที่เป็นราคาขาขึ้น จะว่าดีก็ได้ ไม่ดีก็ได้ ข้อด้อยก็คือคุณมีต้นทุนในการเก็บสะสมทองที่แพงกว่าคนที่เริ่มซื้อทองเก็บไว้มาแก่อนหน้า แต่อย่าลืมว่า ถ้ายิ่งไม่ลงมือทำ โอกาสก็ยิ่งจะหลุดลอยไป และถึงแม้ว่าถ้าวันนี้คุณซื้อทองมาแล้ว ตแ่ราคาในอนาคตกลับปรับตัวลง ก็ไม่ใช่เรื่องที่น่าตระหนกตกใจแต่อย่างใด เพราะราคาของทองย่อมมีเปลี่ยนแปลงได้ ในฐานะที่ปริมาณของทองนั้น ยังคงสภาพอยู่ดังเดิมไม่เพิ่มหรือลดลง

ไม่มีใครจะบอกได้ว่า เมื่อถึงวันหนึ่งในอนาคต ราคาของทองจะเปลี่ยนไปในทิทางใด แต่หากคุณมีความมั่นใจในความสามารถของการรักษามูลค่าของทองคำละก็ การทยอยซื้อทองมาเก็บสะสมไว้ตามเวลาที่กำหนด เช่น ทุกเดือนหรือทุกปี ในรูปแบบที่คุณพอใจ ก็จะช่วยเฉลี่ยต้นทุนราคาลงได้ไม่น้อย

เทรด เช่น ทองคำ/น้ำมันดิบ/เงิน ฯลฯ แบบออนไลน์ โลหะมีค่าและสินค้าโภคภัณฑ์ที่ติดเทรนด์ทั่วโลก

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >