ฝากคริปโตกินดอกชิว ๆ ด้วย DeFi Staking

หากกล่าวถึง “คริปโตเคอร์เรนซี” หรือ “สกุลเงินดิจิทัล” หลายท่านมักนึกถึง “Bitcoin” ขึ้นมาเป็นอันดับแรกด้วยมูลค่าตามราคาตลาดที่มากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ จึงไม่น่าแปลกใจเลยว่าทำไมหลายคนมักคิดว่าบิทคอยน์คือสิ่งเดียวกับสกุลเงินดิจิทัล

ในความเป็นจริง มีโลกอีกใบของสกุลเงินดิจิทัลที่นอกเหนือไปจาก Bitcoin และนั่นคือที่มาของ DeFi Staking ที่เราจะมาทำความรู้จักกันให้มากขึ้นในบทความนี้ เพราะความน่าสนใจของมันคือ การที่คุณสามารถสร้างรายได้แบบ Passive Income กับเหรียญคริปโตที่คุณถือครองอยู่ โดยไม่ต้องใช้พลังงานในการเทรดหรือติดตามตลาดมากนัก

DeFi Staking คืออะไร ทำงานอย่างไร

จากกระแสที่ไม่แผ่วเลยตลอดช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ในแวดวง DeFi ผู้คนจำนวนมากสงสัยว่า DeFi Staking คืออะไรและทำงานอย่างไร ทำไมถึงเป็นที่กล่าวถึงกันมาก ในบทความนี้ เราจะอธิบายทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ DeFi Staking  เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าคุณต้องการมีส่วนร่วมหรือไม่

ให้กล่าวง่าย ๆ DeFi Staking คือกระบวนการในการถือครองสกุลเงินดิจิทัลเพื่อที่จะได้รับดอกเบี้ย (เทียบให้เห็นภาพคือ การฝากเงินสดเข้าบัญชีธนาคาร และรับดอกเบี้ยเมื่อถึงเวลา ตามอัตราที่กำหนด) ลักษณะการทำงานของ DeFi Staking คือการฝากสกุลเงินดิจิทัลไปยังสัญญาอัจฉริยะ (Smart Contract) บนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนหรือ DEX (Decentralized Exchange) สัญญาอัจฉริยะนี้จะล็อกการเข้ารหัสลับและจ่ายดอกเบี้ยให้คุณตามสัดส่วนของเหรียญคริปโตที่คุณ Stake โดยแปรผันตามระยะเวลาที่คุณเลือก

คำว่า DeFi (Decentralized Fiannce) เป็นคำศัพท์ที่ครอบคลุมสำหรับกลุ่มผลิตภัณฑ์ทางการเงินซึ่งอาศัยสัญญาอัจฉริยะและบล็อกเชนเพื่อเปิดใช้งานบริการทางการเงินแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) เป็นหนึ่งในนวัตกรรมเทคโนโลยีบล็อกเชนที่จำเป็นและนำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในเศรษฐกิจโลก

โลก DeFi ได้มีบทบาทในการกำหนดนิยามใหม่ของบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น การให้ยืม การเทรด การลงทุน การชำระเงิน การประกันภัย ฯลฯ โดยลดบทบาทของตัวกลางและเปิดใช้งานบริการที่ไม่ได้รับอนุญาต กระจายอำนาจ และไร้พรมแดน เช่น การ Staking  การเทรด Stablecoin ที่มีประสิทธิภาพ การให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจ หรือ Yield Farming  DEX (การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ) การประกัน DeFi การขุดสภาพคล่อง ฯลฯ

การ Staking  DeFi ใช้กับเครือข่ายบล็อกเชนที่ใช้กลไกฉันทามติ Proof-of-Stake (PoS) เท่านั้น ซึ่งการ Staking จะใช้เพื่อตรวจสอบธุรกรรม ในกลไก Proof of Stake โหนด (Node) ผู้เข้าร่วมจะได้รับการจัดสรรความรับผิดชอบในการดูแลรักษาบัญชีแยกประเภทสาธารณะ สิทธิ์ในการตรวจสอบธุรกรรมถูกกำหนดโดยอัลกอริทึมให้กับผู้ใช้ ดังนั้น การ Staking เกี่ยวข้องกับการล็อคสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลในจำนวนที่กำหนดเพื่อเข้าร่วมในการตรวจสอบ เช่น ตรวจสอบการทำธุรกรรมตามความจำเป็นและรับผลตอบแทนการ Staking 

ตัวอย่างด้านล่างนี้ คือเหรียญคริปโตที่คุณสามารถ Staking ได้บน Binance (14 ธันวาคม พ.ศ. 2565) คุณอาจพิจารณาเลือก Staking จากอัตราผลตอบแทน APR

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของ DeFi Staking  คือช่วยให้คุณได้รับดอกเบี้ยจากสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่ต้องเสี่ยงกับการเทรดหรือให้ยืมโดยตรง นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟจากการถือครองสกุลเงินดิจิทัล

ดังนั้น ในการ DeFi Staking  เป็นระบบประเภทผลตอบแทนที่เกี่ยวข้องกับการล็อคสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลในวอลเล็ตสกุลเงินดิจิทัลในช่วงเวลาหนึ่งเพื่อตรวจสอบธุรกรรมบล็อกเชนและสนับสนุนประสิทธิภาพและความปลอดภัยของเครือข่ายบล็อกเชนและรับผลตอบแทนในรูปแบบของเหรียญคริปโตหรือโทเค็นดิจิทัลเพิ่มเติม

โปรโตคอล DeFi จำนวนมากเสนอสิ่งจูงใจที่ยอดเยี่ยมแก่เจ้าของสกุลเงินดิจิทัลโดย Staking ใน DeFi โทเค็นสกุลเงินดิจิทัลของตนและล็อคให้เป็นสัญญาอัจฉริยะที่มีความเสี่ยงโดยให้ดอกเบี้ยในการลงทุนและโทเค็นการกำกับดูแล

พื้นฐานการ Staking  DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจ DeFi ใช้ DApps และเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายศูนย์ (DLT) เพื่ออนุญาตให้ดำเนินการทางการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตภายในเครือข่ายแบบเพียร์ทูเพียร์ ผู้ใช้เป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์ DeFi เป็นหลัก และให้ผู้ใช้ควบคุมและมองเห็นเงินได้อย่างสมบูรณ์ ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เปิดบริการทางการเงินแก่ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตและเผยแพร่ผู้ใช้สู่ตลาดโลก

ใน DeFi สัญญาอัจฉริยะจะเข้ามาแทนที่สถาบันการเงินในการทำธุรกรรม การ Staking  DeFi ช่วยให้มั่นใจได้ว่ามีเพียงข้อมูลและธุรกรรมที่ถูกต้องเท่านั้นที่เพิ่มลงในบล็อกเชน  DeFi Staking  หมายถึงผู้ใช้ที่ล็อกสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวนหนึ่งเป็นระยะเวลาหนึ่งในวอลเล็ตเพื่อให้แน่ใจว่าประสิทธิภาพสูงสุดของเครือข่ายบล็อกเชนเพื่อแลกกับผลตอบแทน

กระบวน DeFi Staking  ต้องการฝ่ายที่ต้องการสนับสนุนบล็อกเชนเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของบล็อกเชนโดย Staking ใน DeFi สกุลเงินดิจิทัลเป็นรูปแบบหนึ่งของการประกัน หากพวกเขาตรวจสอบการทำธุรกรรมและข้อมูลที่แท้จริง พวกเขาจะได้รับสกุลเงินดิจิทัลเป็นผลตอบแทน หากพวกเขาตรวจสอบความถูกต้องอย่างไม่ถูกต้องของข้อมูลที่มีข้อบกพร่องหรือฉ้อฉล พวกเขาอาจสูญเสียเงิน Staking ใน DeFi เป็นค่าปรับ

รูปแบบต่าง ๆ ของ DeFi Staking

รูปแบบของการ Staking มีสองประเภท คือ Locked Staking และ Flexible Staking แต่ละแพลตฟอร์มอาจมีชื่อเรียกแตกต่างกันบ้าง 

Locked Staking คือการล็อคสกุลเงินดิจิทัลเป็นระยะเวลาหนึ่งซึ่งมักจะได้รับอัตราดอกเบี้ย (APR) ที่สูงขึ้น ในทางกลับกัน Flexible Stakingทำให้คุณสามารถถอนเงินได้ตลอดเวลา แม้ว่าคุณอาจได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าก็ตาม

เมื่อพูดถึงการ Staking สกุลเงินดิจิทัลมีสองประเภทหลัก: Locked Stakingและการ Staking แบบ DeFi ทั้งสองอย่างมีข้อดีและข้อเสียในตัวเอง ดังนั้นสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความแตกต่างก่อนที่จะตัดสินใจว่าแบบใดที่เหมาะกับคุณ

Locked Staking คือการจำกัดเหรียญคริปโตไว้ในวอลเล็ตหรือในการแลกเปลี่ยนตามระยะเวลาที่กำหนด โดยปกติจะอยู่ระหว่าง 1-12 เดือน ซึ่งหมายความว่าคุณไม่สามารถแลกเปลี่ยนหรือขายสกุลเงินดิจิตอลในช่วงเวลาดังกล่าวได้ แต่ก็หมายความว่าคุณจะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นจากการลงทุน

ในทางกลับกัน DeFi Staking ช่วยให้คุณสามารถแลกเปลี่ยนหรือขายสกุลเงินดิจิทัลได้ตลอดเวลา อย่างไรก็ตาม เนื่องจากไม่มีช่วงล็อกอัพ อัตราดอกเบี้ยที่คุณได้รับจะลดลง

แล้วการ Staking ใน DeFi แบบไหนที่เหมาะกับคุณ 

คำตอบคือ ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยง หากคุณต้องการได้รับผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุน การ Staking แบบกำหนดระยะเวลา (เช่น 60 วัน 90 วัน หรือ 120 วัน เช่นที่ Binance Staking) หากแต่คุณต้องการความยืดหยุ่นและสามารถยกเลิกการ Staking ได้ทุกเมื่อยามต้องการ การใช้บริการของ Flexiblr Staking อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

ความเสี่ยงของ DeFi Staking ที่ต้องรู้

การ Staking นั้นปลอดภัยอย่างยิ่ง หากคุณเลือก Staking DeFi กับแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงและเหรียญที่มีสภาพคล่องสูง ๆ หรือมีโอกาสในการเติบโต

เพื่อจำกัดความเสี่ยงจากการ Staking ใน DeFi สิ่งสำคัญอันดับแรกคือการทำความเข้าใจถึงรูปแบบการทำงานของ DeFi Staking ที่เรากำลังอธิบายในบทความนี้ ศึกษาความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์ม โดยควรเลือกใช้บริการของแพลตฟอร์มเช่น Binance หรือ Coinbase ซึ่งเป็นผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการเทรดสกุลเงินดิจิทัลรายใหญ่ของโลกในตลาดเอเชียและตลาดสหรัฐอเมริกา

นอกจากนี้ยังมีแอปสกุลเงินดิจิทัลปลอมมากมายที่นำเสนออยู่ทั้งบน Apple และ Android ดังนั้นโปรดมองหาบทวิจารณ์จากแหล่งข้อมูลบุคคลที่ 3 จากอินเทอร์เน็ต ดูว่าผู้ใช้กล่าวถึงในแง่ไม่ดีอย่างไรบ้าง และตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีบริษัทที่มีตัวตนอยู่จริง ๆ และมีความเหมาะสมอยู่เบื้องหลังบริการนี้

เมื่อคุณ Staking ใน DeFi จริง ๆ แล้ว มันปลอดภัยมาก คุณยังคงรักษาคีย์ส่วนตัว ในบางครั้ง ผู้ตรวจสอบความถูกต้องของสกุลเงินดิจิทัลจะถูกลงโทษเมื่อพวกเขาล้มเหลวในการตรวจสอบบล็อกบางบล็อก แต่นั่นจะส่งผลต่อผลตอบแทนเท่านั้น ไม่ใช่จำนวนเงินหลัก

แน่นอนว่าหนึ่งในคำวิจารณ์ที่ใหญ่ที่สุดของการ Staking คือสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีความผันผวนอย่างมาก และถ้าสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มขึ้น 40% หรือลดลง 30% อาจทำให้ APY 4% ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้อง

ก่อนที่คุณจะดำดิ่งสู่โลกแห่ง DeFi Staking  สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ต่อไปนี้คือความเสี่ยงสำคัญบางประการที่ควรคำนึงถึง:

1. ความผันผวน: ตลาดสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีความผันผวนอย่างมาก และความผันผวนนี้อาจมีผลกระทบอย่างมากต่อโทเค็นที่คุณ Staking ใน DeFi  หากมูลค่าของโทเค็นลดลงอย่างมาก คุณอาจสูญเสียเงินได้

2. สภาพคล่อง: เมื่อคุณ Staking ใน DeFi โทเค็น คุณจะล็อคโทเค็นไว้ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง สิ่งนี้สามารถลดสภาพคล่องได้หากคุณต้องการเข้าถึงเงินทุนในช่วงเวลานั้น

3. ความปลอดภัย: การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและวอลเล็ตมักเป็นเป้าหมายของแฮ็กเกอร์ หากการแลกเปลี่ยนหรือวอลเล็ตถูกแฮ็ก โทเค็น Staking ใน DeFi อาจถูกขโมย

4. การบำรุงรักษา: โปรโตคอล DeFi บางตัวต้องการการบำรุงรักษาและการอัปเดตเป็นประจำ หากคุณไม่ติดตามการอัปเดตเหล่านี้ โทเค็นที่คุณ Staking ใน DeFi ไว้อาจไร้ค่า

5. ความเสี่ยงทางเทคนิค: เนื่องจากลักษณะที่ซับซ้อน โปรโตคอล DeFi จึงมีความเสี่ยงทางเทคนิคหลายอย่างที่อาจนำไปสู่การสูญเสีย ความเสี่ยงเหล่านี้รวมถึงข้อบกพร่องของสัญญาอัจฉริยะ การโจมตีด้วยเงินกู้แฟลช และอื่นๆ

เลือก Staking เหรียญไหนดี

มีบางสิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกเหรียญที่จะ Staking ใน DeFi  อย่างแรกคือจำนวนดอกเบี้ยที่คุณจะได้รับ เหรียญบางเหรียญให้อัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าเหรียญอื่น ๆ คุณจะต้องพิจารณาด้วยว่ากระบวนการ Staking นั้นง่ายเพียงใด เหรียญบางชนิดต้องใช้ซอฟต์แวร์พิเศษหรือวอลเล็ต ในขณะที่บางเหรียญหรือบางแพลตฟอร์มก็สามารถ Staking ใน DeFi ได้ง่ายกว่าสุดท้าย คุณจะต้องพิจารณาสภาพคล่องของเหรียญ หากคุณต้องการถอนรายได้อย่างรวดเร็ว คุณจะต้องเลือกเหรียญที่มีสภาพคล่องสูง ๆ อย่าง บิทคอยน์ อีเธอเรียม โซลานา ฯลฯ

เหรียญคริปโต ที่มีมูลค่าตลาดสูงสุด 10 อันดับแรก

ต่อไปนี้คือบางแพลตฟอร์มที่เป็นที่นิยมในการ Staking คริปโต

• Kraken

• Coinbase

• Binance

Staking ได้ที่ไหนบ้าง

มีแพลตฟอร์มมากมายที่ให้บริการ DeFi Staking  ดังนั้นคุณจะต้องทำการค้นคว้าเพื่อค้นหาแพลตฟอร์มที่เหมาะกับความต้องการ เมื่อคุณพบแพลตฟอร์มแล้ว สิ่งที่คุณต้องทำคือฝากเงินสกุลเงินดิจิทัลในสัญญาอัจฉริยะและรอให้การจ่ายดอกเบี้ยเริ่มดำเนินการ ง่าย ๆ แค่นั้น!

หากคุณสนใจ DeFi Staking  จุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดคือแพลตฟอร์มอย่าง Ethereum Ethereum นำเสนอโปรโตคอล DeFi ที่หลากหลายซึ่งคุณสามารถ Staking ใน DeFi  ETH และรับดอกเบี้ยจากการลงทุน

นอกจาก Ethereum แล้ว ยังมีแพลตฟอร์ม Staking ใน DeFi ยอดนิยมอื่นๆ เช่น EOS และ Tron แต่ละแพลตฟอร์มมีชุดโปรโตคอลและฟีเจอร์เฉพาะของตัวเอง ดังนั้นอย่าลืมหาข้อมูลก่อนตัดสินใจเลือกโปรโตคอลที่เหมาะกับคุณ

เมื่อคุณเลือกแพลตฟอร์มแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการเลือกโปรโตคอลที่คุณต้องการ Staking  ETH  มีโปรโตคอลที่แตกต่างกันมากมายในแต่ละแพลตฟอร์ม ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเลือกโปรโตคอลที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน

เช่น หากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนจากการลงทุนสูง คุณอาจต้องการพิจารณาโปรโตคอลอย่าง Compound หรือ MakerDAO อย่างไรก็ตาม หากคุณสนใจเรื่องความเสถียรและความปลอดภัยมากกว่า ก็มีตัวเลือกอื่นๆ เช่น Synthetix หรือ Curve Finance

เมื่อคุณเลือกโปรโตคอลแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการฝากเหรียญคริปโต (เช่น ETH) ไว้ในสัญญาอัจฉริยะที่เชื่อมโยงกับโปรโตคอลนั้น หลังจากฝาก ETH แล้ว มันจะถูกแปลงเป็นโทเค็นดั้งเดิมของโปรโตคอล (เช่น COMP สำหรับ Compound) และคุณจะเริ่มรับดอกเบี้ยจากการลงทุนทันที!

หากคุณกำลังมองหาวิธีง่าย ๆ ในสร้างรายได้แบบ Passive Income จากสกุลเงินดิจิทัล การ Staking ใน DeFi ที่เรานำเสนอในวันนี้นับเป็นทางเลือกที่ดี สิ่งที่คุณต้องทำคือฝากหรือล็อกเหรียญคริปโตที่ำงานโดยกลไก PoW ในแพลตฟอร์ม DeFi วิธีการแบบไม่ต้องลงมือปฏิบัตินี้ทำให้การได้รับดอกเบี้ยจากสกุลเงินดิจิทัลเป็นเรื่องง่าย ๆ นอกจากนี้ ด้วยบัญชีจำนวนมากที่เสนออัตราผลตอบแทนสูง คุณสามารถรับผลกำไรอย่างจริงจังจากการถือครองสกุลเงินดิจิทัล

ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาวิธีเชิงรับในการเพิ่มการถือครองสกุลเงินดิจิทัลละก็ อย่าลืมเริ่มต้นศึกษาและลงมือ Staking ใน DeFi ตั้งแต่วันนี้เลย