Phân tích Cơ hội đầu tư vàng năm 2023

Vàng từ lâu đã được coi là một lựa chọn đầu tư phổ biến ở Ấn Độ. Trong suốt thời kỳ đầu của nền văn minh, vàng đã đại diện cho sự giàu có và nó đã tiếp tục như vậy trong Thời kỳ Thông tin này. Vàng đã liên tục chỉ huy một giá trị thương mại hợp lý từ nhiều thế kỷ trước. Vì vậy, cần cân nhắc về việc chọn nó làm tài sản cho tương lai của mình. Khoảng 190.000 tấn vàng có sẵn trên toàn thế giới, trong đó 50% được sử dụng để làm đồ trang sức. Phần còn lại của Vàng được sử dụng như các khoản đầu tư.

Đầu tư vàng hiện là loại hình đầu tư phổ biến thứ hai trên toàn thế giới, chiếm 20% lượng vàng vật chất đang lưu hành. Các ngân hàng trung ương ngày nay nắm giữ thêm 17% và 13% dự trữ vàng của thế giới, được sử dụng cho các mục đích công nghiệp đa dạng. Hai đặc quyền nổi bật của đầu tư vàng là bảo vệ lạm phát và đa dạng danh mục đầu tư. Các cá nhân nắm giữ chúng dưới dạng đầu tư vào tiền xu, thỏi hoặc tài sản cơ bản trong quỹ tương hỗ vàng, quỹ hoán đổi danh mục hoặc vàng số hóa.

Bằng cách đầu tư vào vàng , bạn luôn có thể đảm bảo tiền của mình trong thời gian dài, không giống như các tài sản khác như bất động sản và tiền tệ, vốn có thể gặp vấn đề trong các trường hợp cụ thể do nhiều vấn đề. Các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng bất kể điều gì xảy ra trong tương lai, vàng của bạn sẽ được định giá hợp lý trên thị trường. Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về các nguyên tắc cơ bản, lợi ích và cách tốt nhất để đầu tư vào vàng, chủ yếu ở thị trường Ấn Độ. Chúng tôi sẽ phân tích chúng dựa trên các biến số chính như khả năng tiếp cận, rủi ro, lợi nhuận, chi phí, tính thanh khoản, v.v. Nhưng trước tiên, hãy nói về chiến lược đầu tư vàng, phân tích giá và thống kê đầu tư cho đến năm 2022.

Diễn biến giá vàng và dữ liệu đầu tư năm 2022

Người Ấn Độ nằm trong số những người mua vàng lớn nhất thế giới và kim loại quý này chiếm một phần đáng kể trong tổng số hàng nhập khẩu của chúng tôi. Người Ấn Độ thường mua vàng vì nó được coi là tài sản "an toàn". Các nhà đầu tư vẫn cảnh giác với những biến động giá để chúng có thể tạo ra tác động đáng kể đến thị trường. Một vài yếu tố riêng biệt ảnh hưởng đến hiệu suất của giá vàng. Chúng tôi sẽ xem qua tất cả chúng:

Nhu cầu về vàng: Vàng được mua trong các sự kiện tốt lành Mọi người thường mua nó trong một đám cưới, lễ hội hoặc một sự kiện vui vẻ khác. Phạm vi cá nhân muốn Vàng có tác động đến giá của nó. Do đó, giá trị của vàng sẽ tăng lên khi nhu cầu về nó tăng lên.

Các yếu tố chính trị: Giá vàng có thể tăng hoặc giảm do các sự kiện chính trị và những thay đổi kinh tế quan trọng có thể ảnh hưởng đến toàn thế giới.

Tác động đến thị trường toàn cầu: Vàng được coi là nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư do tính ít biến động của nó. Do đó, khi giá của các mặt hàng như dầu mỏ và đồng đô la, được coi là những khoản đầu tư rủi ro và dễ bay hơi hơn, giảm, giá trị của vàng đồng thời tăng lên.

Phân tích đầu tư vàng xác nhận rằng các khoản đầu tư vàng và giá của nó vẫn không ổn định vào năm 2022. Giá vàng đã tăng đáng kể kể từ năm 2021. Giá kim loại màu vàng tăng hơn Rs. 3.000 trong nửa đầu năm, tăng gần 6,5%. Cuộc chiến giữa Nga và Ukraine, việc Fed tăng lãi suất và lạm phát đều được cho là nguyên nhân khiến giá vàng tăng. Kể từ đầu năm, thị trường chứng khoán đã giảm do nhu cầu vàng tăng.

Xu hướng giá vàng được thể hiện trong bảng là tăng trong lịch sử, khẳng định rằng vàng là một khoản đầu tư dài hạn an toàn. Giá trung bình cho một năm cụ thể ở dạng dữ liệu được hiển thị bên dưới.

Xu hướng giá vàng 2010-2022 ở Ấn Độ

Lập chiến lược đầu tư dựa trên bảng trên về xu hướng tỷ giá vàng của Ấn Độ có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về các biến thể tiềm năng trong tương lai. Chiến lược đầu tư vàng là không thể phủ nhận nếu bạn muốn hỗ trợ bản thân trong trường hợp khủng hoảng tài chính nghiêm trọng.

Dữ liệu đầu tư cho vàng

Các chính sách tiền tệ và lãi suất do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ thiết lập tác động đáng kể đến thị trường vàng thế giới. Tính đến ngày 12 tháng 12, giá vàng (XAU) đang dao động gần 4,747 INR/gram vàng 24 cara. So với mức đóng cửa ngày hôm qua là 4.750 INR, con số này đã giảm 0,07%. Vàng tăng 0,82% trong tuần này so với tuần trước. Một tháng trước, nó đã tăng 4,45%. Giá vàng có mức cao nhất trong 52 tuần là 4.765 INR và mức thấp nhất trong 52 tuần là 4.332 INR. Vào năm 2022, lãi suất cao hơn được dự đoán có thể dẫn đến giá vàng giảm. Giá của một gam vàng 22 carat là 4.351 INR. Trong suốt nửa đầu năm, giá vàng chỉ tăng nhẹ, mặc dù vẫn cao hơn so với năm 2020 trong cuộc khủng hoảng COVID-19.

Giá vàng từ tháng 1 đến tháng 12 (2022)

Giá vàng có thể tăng trên thị trường khi chính phủ Mỹ thúc đẩy việc ban hành thêm một gói kích thích để giải quyết tình hình dịch COVID-19. Tuy nhiên, giá trị của kim loại luôn thay đổi do nhiều yếu tố khác nhau ảnh hưởng đến giá của nó.

Phân tích đầu tư vàng năm 2023: Phân tích cơ bản và kỹ thuật

Nếu bạn đang cân nhắc trì hoãn việc mua hàng của mình trong vài ngày, thì việc làm như vậy sẽ có lợi về mặt tài chính vì chi phí được dự đoán sẽ giảm đáng kể so với mức hiện tại vào cuối năm 2023 và hơn thế nữa. Theo các chuyên gia Nghiên cứu Công nghiệp và Rủi ro Quốc gia của Fitch Solutions, "mặc dù chúng tôi cho rằng giá vàng sẽ biến động đáng kể trong thời gian tới, nhưng chúng tôi cho rằng giá vàng sẽ tiếp tục tăng trong những năm tới so với mức trước đại dịch." Nhưng điều gì sẽ xảy ra với giá trong vài tháng đầu năm 2023? Lạm phát, được dự đoán sẽ giảm trong nửa đầu năm tới, sau đó sẽ làm suy yếu nhu cầu về vàng. Đó là do phòng ngừa rủi ro và hạn chế giá kim loại màu vàng tăng, ngay cả khi các nhà phân tích tại nhà nghiên cứu thị trường có trụ sở tại Vương quốc Anh ước tính giá sẽ giảm rất nhẹ trong thời gian dài hơn sau năm 2022–2023.

Tại sao giá vàng tăng gần đây?

Trong ba tuần qua, giá vàng đã tăng đáng kể. Tuần trước, giá vàng vàng đã vượt ngưỡng 1.800 USD (6.611 Dh)/ounce, đạt mức cao nhất trong 4 tháng. Chiến lược đầu tư vàng sẽ giúp duy trì chi phí. Mặc dù giá vàng tăng gần đây, nhưng điều này có thể bị hạn chế bởi các đợt tăng lãi suất sắp tới. Do lạm phát ở hầu hết các quốc gia vẫn còn thấp hơn đáng kể so với mức mục tiêu nên lãi suất ở các nền kinh tế quan trọng vẫn chưa đạt đỉnh và được dự đoán sẽ tăng cao hơn nữa vào năm 2023.

Vẫn có khả năng giá vàng giảm.

Mặc dù vẫn có khả năng vàng sẽ giảm và từ bỏ mức tăng gần đây, nhưng triển vọng dài hạn cho thấy giá sẽ tăng khi các ngân hàng trung ương chuyển từ thắt chặt sang nới lỏng chính sách tiền tệ của họ trước các đợt tăng lãi suất tương ứng vào năm 2023. "Chúng tôi kỳ vọng vàng sẽ tiếp tục giảm trong chu kỳ thắt chặt lãi suất đang diễn ra", Manthey dự đoán vào năm 2023. Tuy nhiên, các nhà phân tích tại công ty quản lý tài sản Emkay Wealth Management của Ấn Độ dự đoán rằng giá vàng có thể giao dịch trong phạm vi cao hơn và đặt mục tiêu năm 2023 là 1.830 USD (Dh6, 721) và $1,860 (Dh6,831).

Nhu cầu vàng sẽ tăng vào cuối năm 2023

Theo Juan Carlos Artigas, trưởng bộ phận nghiên cứu toàn cầu của Hội đồng Vàng Thế giới có trụ sở tại Vương quốc Anh, những diễn biến địa chính trị bất ngờ có thể làm tăng nhu cầu đầu tư vàng, như chúng ta đã thấy vào đầu năm nay. Artigas nói thêm rằng giá sẽ tiếp tục tăng vì hiện tại người ta dự đoán rằng nhu cầu về vàng sẽ trở lại mức trước đại dịch vào năm tới vào cuối năm 2023. Tuy nhiên, ông nói, "Áp lực đối với hàng hóa do nền kinh tế chậm lại có thể tạo ra những cơn gió ngược vàng trong nửa đầu năm." Hơn nữa, các nhà phân tích lưu ý rằng mặc dù giá vàng phục hồi đã được nhìn thấy, nhưng nó có thể bị hạn chế bởi các đợt tăng lãi suất sắp tới. Điều này xảy ra mặc dù nhu cầu về vàng được cho là đã mạnh hơn đối với người tiêu dùng cũng như các chính phủ.

Giá vàng, 2017- 2022

Làm thế nào để giá vàng tăng phản ứng với nhu cầu ngày càng tăng?

Năm nay, các ngân hàng trung ương đã tăng lượng vàng nắm giữ với tốc độ chưa từng thấy kể từ năm 1967. Do tình hình hiện tại có thể sẽ tiếp diễn, các ngân hàng trung ương có thể sẽ tiếp tục tăng lượng vàng nắm giữ trong những tháng tới, điều này sẽ giúp đẩy giá lên cao hơn . Nhu cầu về vàng thỏi, bao gồm cả các khoản đầu tư vào vàng miếng, tiền xu và quỹ hoán đổi danh mục, chỉ được đáp ứng một phần nhờ hoạt động mua vàng của các ngân hàng trung ương trên thế giới. Tuy nhiên, làm thế nào để giá vàng tăng phản ứng với sự phục hồi của nhu cầu? Nhu cầu trang sức toàn cầu tác động đến giá vàng; do đó, nếu nhu cầu trang sức tăng trên toàn cầu, giá vàng có thể sẽ tăng theo. Giá sẽ giảm để đáp ứng với sự suy giảm nhu cầu.

Ưu điểm của giao dịch vàng ký quỹ là gì?

Ưu điểm của đầu tư vàng

Kể từ khi ra đời, mọi người đã bị mê hoặc bởi vàng và mối quan tâm này vẫn còn tồn tại cho đến ngày nay. Đầu tư vàng có còn giá trị ngày hôm nay? Thực tế đằng sau tuyên bố rằng danh mục đầu tư của bất kỳ nhà đầu tư dày dặn nào cũng nên bao gồm vàng? Bạn sẽ tìm hiểu tất cả các lợi thế đầu tư vàng dưới đây nếu bạn quyết định đầu tư vào vàng:

Giá trị cao của vàng: Nó cực kỳ có giá trị; vào năm 2023, vàng dự kiến sẽ vượt qua mức giá kỷ lục trước đó là 60.000 mỗi ounce và trở nên hữu ích hơn bao giờ hết. Luôn đi đến kết luận của bạn về tương lai của hàng hóa và khả năng nó sẽ đáp ứng kỳ vọng của nhà phân tích. Các mục tiêu và nghiên cứu cụ thể của bạn sẽ xác định liệu một khoản đầu tư vàng có phải là tốt nhất cho bạn hay không.

Đó là một khoản đầu tư an toàn: Vàng vẫn phổ biến và được nhiều người coi là tài sản ổn định, đáng tin cậy, ngay cả trong thời kỳ COVID-19. Vì vàng vẫn có nhu cầu cao (và đã như vậy kể từ buổi bình minh của thời gian), nên việc giảm giá tương đương với những gì đã thấy trên thị trường chứng khoán ít có khả năng xảy ra hơn.

Bảo vệ chống lại lạm phát: Vàng giúp bảo vệ tiền của bạn vì nó được bảo vệ khỏi lạm phát, mối quan tâm chính của hầu hết dân số thế giới. Đầu tư vào vàng sẽ luôn dẫn đến việc duy trì hoặc tăng trưởng giá trị vì nó sẽ không mất giá như một loại tiền tệ. Vàng có thể là một khoản dự phòng khôn ngoan thay vì tài khoản ngân hàng nơi tiền có thể trở nên vô dụng.

Thật dễ dàng để bắt đầu. Không giống như cổ phiếu và cổ phiếu, thứ đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng, bạn có thể bắt đầu bằng cách mua ounce vàng đầu tiên của mình. Nhiều người ủng hộ vàng cho rằng đó là một hàng rào hiệu quả chống lại lạm phát.

Cần có một chiến lược hoàn toàn khác khi giao dịch vàng ký quỹ so với giao dịch tiền tệ. Đây chỉ đơn thuần là kết quả của cách giá vàng vận hành trên các thị trường khác. Kiếm lợi nhuận ổn định có thể là một thách thức nếu bạn cần tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản về cách hoạt động của các giao dịch vàng dựa trên ký quỹ.

Số tiền ký quỹ ban đầu: Số tiền ký quỹ cần thiết để giữ một giao dịch bằng vàng được gọi là số tiền ký quỹ ban đầu. Đối với quy mô giao dịch là 1 lô, mức ký quỹ đầu tiên đối với vàng tại Orbex là $1000 (100.000). Do đó, số tiền ký quỹ ban đầu của bạn sẽ là 500 đô la để giao dịch 0,5 lô hoặc 100 đô la để giao dịch 0,1 lô vàng.

Điều gì làm cho số tiền ký quỹ trở nên quan trọng?

Lập kế hoạch quy mô giao dịch của bạn có thể dễ dàng hơn nếu bạn biết mức ký quỹ ban đầu. Ví dụ: sẽ hợp lý khi giao dịch với 0,1 lô vàng, trong đó mức ký quỹ yêu cầu là 100 đô la bị khóa nếu vốn giao dịch của bạn là 1000 đô la. Bây giờ bạn có số tiền ký quỹ miễn phí là 900 đô la.

Những cách tốt nhất để đầu tư vào vàng là gì?

Vàng là một kim loại có giá trị trên thế giới. Có nhiều lợi thế đầu tư Vàng. Nó đã vượt qua các rào cản văn hóa và phục vụ nhiều mục đích khác nhau trong suốt lịch sử, bao gồm cả tiền tệ, một thành phần của công nghệ và kim loại quý cho đồ trang sức thủ công. Ngày nay, vàng vẫn hấp dẫn nhiều nhà đầu tư như một tài sản độc đáo cung cấp giải pháp thay thế cho thị trường trái phiếu và cổ phiếu truyền thống. Bạn có thể đầu tư vào vàng ở dạng vật chất hoặc kỹ thuật số. Các nhà đầu tư phân tích cẩn thận dữ liệu trước khi đầu tư để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Đối với các nhà đầu tư, xu hướng thị trường là khá quan trọng. Khi thị trường suy yếu, họ thường mua vàng theo một trong các cách sau:

Có bao nhiêu vàng trên thế giới

Bánh quy, thanh và tiền vàng: Đầu tư vào vàng có thể thực hiện được bằng cách mua tiền vàng, thanh và bánh quy. Ngân hàng hoặc đại lý trang sức được ủy quyền sẽ bán những kim loại quý này với nhiều trọng lượng khác nhau. Những khoản đầu tư này có phí thực hiện và phí bảo hiểm thấp hơn (chi phí bảo trì và sửa chữa). Những mặt hàng này nên được đánh giá cao trong chiến lược đầu tư vàng của bạn.

Quỹ tương hỗ vàng: Các lựa chọn đầu tư cho vàng bao gồm các quỹ tương hỗ, chẳng hạn như quỹ của các quỹ (FOF) sở hữu cổ phần của các quỹ khác đã đầu tư vào kim loại này. Ngoài ra, bạn có thể bỏ tiền vào một quỹ nắm giữ cổ phần của các công ty vàng được giao dịch công khai.

ETF vàng: ETF vàng rất đơn giản để mua và bán trên thị trường chứng khoán. Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một cách để đầu tư vào vàng. Chúng được giữ ở dạng điện tử, vì vậy không có khả năng bị đánh cắp. Khi mua ETF vàng, bạn phải có tài khoản Demat (phi vật chất hóa).

Trái phiếu vàng có chủ quyền: Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) thường phát hành trái phiếu vàng này. Nó có sẵn để mua từ các ngân hàng khu vực công và tư nhân có uy tín. Tài sản cơ bản của lợi nhuận, mặc dù được hỗ trợ bởi GOI và được liên kết với giá vàng. Nó không phải là vật chất như vàng.

Vàng kỹ thuật số: Vàng kỹ thuật số được chia sẻ độc quyền ở dạng 24 karat, đây là yêu cầu chính về độ tinh khiết của kim loại, vì vậy khi chúng tôi mua vàng kỹ thuật số, độ tinh khiết của nó được đảm bảo. Bạn có thể mua những thứ này với số lượng bắt đầu từ 1 gam trở lên thông qua các ứng dụng khác nhau.

Để nâng cao lợi thế đầu tư vàng, Nhà đầu tư kiểm tra kỹ loại vàng phù hợp với dấu hiệu nhận biết trước khi quyết định giao dịch. Độ tinh khiết là một yếu tố quan trọng khác mà họ tính đến. Độ tinh khiết chủ yếu được đánh giá bằng số lượng vàng trong hợp kim. Họ cũng tin rằng có thể giảm lãng phí và chi phí bảo trì bằng cách sử dụng thiết bị tốt nhất và công nhân lành nghề để đúc vàng.

Suy nghĩ cuối cùng về cơ hội đầu tư vàng năm 2023

Đây là thời điểm tốt hơn để bắt đầu đầu tư vào vàng hơn là khi giá sắp tăng vọt. Hãy xem xét những lợi thế và bất lợi của việc đầu tư vàng trước khi đưa ra quyết định, giống như bạn làm với bất kỳ khoản đầu tư nào khác. Giá có thể giảm nhẹ, nhưng đến cuối năm sau, các yếu tố khác có thể giúp nó tăng trở lại. Đầu tư vàng có thể phát triển mạnh trong hoàn cảnh kinh tế khó khăn. Nó cũng được dự đoán là thất thường trong năm 2023.

Hơn nữa, khi các hoạt động khôi phục đang được tiến hành, cuộc xung đột giữa Nga và Ukraine đã làm tình hình trở nên tồi tệ hơn. Nhiều chuyên gia đang dự đoán suy thoái kinh tế vào năm 2023. Những sự kiện này được dự đoán sẽ có tác động lâu dài đến nền kinh tế thế giới. Nhu cầu rõ ràng về một khoản đầu tư trú ẩn đang thúc đẩy giá vàng ngay bây giờ. Lãi suất liên bang đã được hạ xuống, và thị trường chứng khoán đã giảm. Các nhà đầu tư đã phản ứng bằng cách tìm cách đặt tiền của họ vào các khoản đầu tư an toàn hơn; đầu tư vàng là một trong những cách tốt nhất. Tuy nhiên, do tính chất vật lý của mặt hàng này và tính độc quyền của nhiều nhà môi giới vàng, việc bắt đầu giao dịch có thể là một thách thức.

Thận trọng: Giao dịch hoặc đầu tư vào vàng hoặc các kim loại khác có thể nguy hiểm và dẫn đến mất toàn bộ tiền. Bài viết này không nhằm mục đích tư vấn đầu tư, hãy tự Nghiên cứu trước khi đầu tư.