Análisis de Oportunidades de Inversión en Oro en 2023

El oro se ha considerado durante mucho tiempo como una opción de inversión popular en la India. A lo largo del inicio de la civilización, el oro ha representado riqueza y ha seguido haciéndolo en este Período de Información. El oro siempre ha tenido un valor comercial razonable desde hace muchos siglos. Por lo tanto, es necesario considerar elegirlo como un activo para su futuro. Cerca de 190.000 toneladas métricas de oro están disponibles físicamente en todo el mundo, de las cuales el 50% se utiliza para hacer joyas. El resto del oro se utiliza como inversiones.

Las inversiones en oro son actualmente el segundo tipo de inversión más común en todo el mundo y representan el 20% del oro físico en circulación. Los bancos centrales tienen hoy un 17% y un 13% adicional de las reservas de oro del mundo, que se utilizan para diversos usos industriales. Las dos ventajas destacadas de invertir en oro son la protección contra la inflación y la diversidad de la cartera. Las personas los mantienen como inversiones en monedas, barras o los activos subyacentes en fondos mutuos de oro, fondos negociados en bolsa u oro digitalizado.

Al invertir en oro , siempre puede asegurar su dinero a largo plazo, a diferencia de otros activos como bienes raíces y divisas, que pueden ser problemáticos en circunstancias específicas debido a numerosos problemas. Los inversores pueden estar seguros de que, pase lo que pase en el futuro, obtendrán un precio de mercado justo por su oro. En este artículo, discutiremos los fundamentos, los beneficios y las mejores formas de invertir en oro, principalmente en el mercado indio. Los analizaremos en función de variables clave como accesibilidad, riesgo, rendimiento, costo, liquidez, etc. Pero primero, hablemos sobre la estrategia de inversión en oro, el análisis de precios y las estadísticas de inversión hasta 2022.

Rendimiento del precio del oro y datos de inversión en 2022

Los indios se encuentran entre los mayores compradores de oro del mundo, y el metal precioso representa una parte considerable de todas nuestras importaciones. Los indios compran oro con bastante frecuencia, ya que se considera un activo "seguro". Los inversores permanecen atentos a las fluctuaciones de precios para que puedan crear un impacto considerable en los mercados. Algunos factores distintos influyen en el rendimiento del precio del oro. Vamos a echar un vistazo a todos ellos:

La demanda de oro: el oro se compra durante eventos auspiciosos La gente suele comprarlo durante una boda, festival u otro evento alegre. La gama de personas que quieren oro tiene un impacto en su precio. Como resultado, el valor del oro aumentará a medida que aumente la demanda.

Factores políticos: el precio del oro puede subir o bajar en respuesta a eventos políticos y cambios económicos significativos que podrían afectar al mundo entero.

Impacto en el mercado global: el oro se considera un refugio para los inversores debido a su menor volatilidad. Por lo tanto, cuando baja el precio de materias primas como el petróleo y el dólar, consideradas inversiones más riesgosas y volátiles, el valor del oro aumenta simultáneamente.

El análisis de inversión en oro confirma que las inversiones en oro y sus precios se mantuvieron volátiles en 2022. El costo del oro ha aumentado considerablemente desde 2021. El precio del metal amarillo aumentó en más de Rs. 3,000 durante la primera mitad del año, un aumento de casi 6.5%. La guerra entre Rusia y Ucrania, el aumento de las tasas de interés de la Reserva Federal de EE. UU. y la inflación se han atribuido al aumento de los precios del oro. Desde el comienzo del año, el mercado de valores ha caído debido al aumento de la demanda de oro.

La tendencia del precio del oro se muestra en la tabla como históricamente al alza, afirmando que el oro es una inversión segura a largo plazo. El precio promedio para un año en particular en forma de datos se muestra a continuación.

Tendencia de la tasa de oro 2010-2022 en India

Hacer estrategias de inversión basadas en la tabla anterior sobre la tendencia de la tasa del oro indio podría brindar una idea de las posibles variaciones futuras. La estrategia de inversión en oro es innegable si desea respaldarse en caso de una crisis financiera grave.

Datos de inversión para el oro

Las políticas monetarias y las tasas de interés establecidas por la Reserva Federal de EE. UU. tienen un impacto significativo en los mercados mundiales del oro. A partir del 12 de diciembre, el precio del oro (XAU) fluctúa cerca de 4.747 INR por gramo de oro de 24 quilates. En comparación con el cierre de ayer de INR 4750, esto es un 0,07% menos. El oro ha subido un 0,82% esta semana en comparación con la anterior. Hace un mes, subió un 4,45%. El precio del oro tiene un máximo de 52 semanas de INR 4765 y un mínimo de 52 semanas de INR 4332. En 2022, se anticipan tasas de interés más altas, lo que podría conducir a precios más bajos del oro. El precio de un gramo de oro de 22 quilates es INR 4351. A lo largo de la primera mitad del año, los precios del oro aumentaron solo ligeramente, aunque todavía estaban más altos que en 2020 durante la crisis del COVID-19.

Precios del oro de enero a diciembre (2022)

Los precios del oro pueden subir en el mercado a medida que el gobierno de EE. UU. presiona para la emisión de otro paquete de estímulo para abordar la situación de COVID-19. Sin embargo, el valor del metal siempre está cambiando ya que varios factores influyen en su precio.

Análisis de inversión en oro en 2023: análisis fundamental y técnico

Si estuviera considerando retrasar sus compras unos días, sería económicamente ventajoso hacerlo porque se anticipa que los costos caerán significativamente de sus niveles actuales para fines de 2023 y más allá. Según los expertos de Fitch Solutions Country Risk and Industry Research, "aunque esperamos una volatilidad significativa de los precios en el futuro, esperamos que los precios del oro se mantengan elevados en los próximos años en relación con los niveles previos a la pandemia". Pero, ¿qué pasará con el precio en los primeros meses de 2023? La inflación, que se prevé que se degrade durante la primera mitad del próximo año, debilitará más tarde la demanda de oro. Se debe a cubrir y limitar los aumentos de precios del metal amarillo, incluso si los analistas del investigador de mercado con sede en el Reino Unido estiman que los precios disminuirán muy marginalmente a largo plazo más allá de 2022-2023.

¿Por qué ha subido el precio del oro recientemente?

Durante las últimas tres semanas, los precios del oro han aumentado significativamente. La semana pasada, el precio del oro amarillo superó los 1.800 dólares (6.611 dirhams) por onza, alcanzando su nivel más alto en cuatro meses. La estrategia de inversión en oro ayudará a mantener los costos. A pesar de un aumento reciente en los precios del oro, esto puede verse limitado por las próximas subidas de tipos. Dado que la inflación en la mayoría de los países todavía está considerablemente por debajo del nivel objetivo, las tasas de interés en las economías importantes aún no han llegado a su punto máximo y se prevé que aumenten aún más hasta bien entrado 2023.

Todavía existe la posibilidad de que los precios del oro bajen.

Si bien todavía existe la posibilidad de que el oro disminuya y renuncie a sus ganancias recientes, la perspectiva a más largo plazo apunta a aumentos de precios a medida que los bancos centrales pasen de endurecer su política monetaria a flexibilizarla frente a sus respectivos aumentos de tasas en 2023. "Esperamos que el oro se mantenga a la baja durante el ciclo de ajuste de tasas en curso", predijo Manthey en 2023. Sin embargo, los analistas de la empresa india de gestión de riqueza Emkay Wealth Management predicen que los precios del oro podrían negociarse en rangos más altos y establecieron objetivos para 2023 de $ 1,830 (Dh6, 721) y 1.860 dólares (6.831 dirhams).

La demanda de oro aumentará a finales de 2023

Según Juan Carlos Artigas, jefe mundial de investigación del Consejo Mundial del Oro con sede en el Reino Unido, los desarrollos geopolíticos inesperados pueden aumentar la demanda de inversión en oro, como vimos a principios de este año. Artigas agregó que los precios seguirán aumentando, ya que actualmente se anticipa que la demanda de oro volverá a los niveles previos a la pandemia el próximo año a fines de 2023. Sin embargo, dijo, "la presión sobre las materias primas debido a la desaceleración de la economía puede generar vientos en contra para oro en la primera mitad del año". Además, los analistas señalaron que aunque se observó un repunte en los precios del oro, podría verse reducido por las próximas subidas de tipos. Aunque se dice que la demanda de oro ha sido más fuerte entre los consumidores y los gobiernos por igual.

Precio del oro, 2017-2022

¿Cómo responde el aumento de los precios del oro a la creciente demanda?

Este año, los bancos centrales han aumentado sus tenencias de oro a un ritmo no visto desde 1967. Dado que es probable que la situación actual continúe, es probable que los bancos centrales continúen aumentando sus tenencias de oro en los próximos meses, lo que ayudará a impulsar precios más altos. . La demanda de lingotes, que también incluye inversiones en lingotes de oro, monedas y fondos cotizados en bolsa, solo se satisface parcialmente con las compras de oro realizadas por los bancos centrales de todo el mundo. Sin embargo, ¿cómo responde el aumento de los precios del oro a una recuperación de la demanda? La demanda de joyas en todo el mundo tiene un impacto en el precio del oro; como resultado, si la demanda de joyas aumenta a nivel mundial, es probable que el precio del oro haga lo mismo. Los precios disminuirán en respuesta a una disminución en la demanda.

¿Cuáles son las ventajas de operar con oro con margen?

Ventajas de la inversión en oro

Desde sus inicios, la gente ha estado fascinada por el oro, y este interés sigue presente en la actualidad. ¿Siguen valiendo la pena las inversiones en oro hoy en día? ¿Cuál es la realidad detrás de la afirmación de que la cartera de cualquier inversor experimentado debería incluir oro? Aprenderá todas las diversas ventajas de la inversión en oro a continuación si decide invertir en oro:

Alto Valor del Oro: Es extremadamente valioso; en 2023, se espera que el oro supere su precio récord anterior de 60 000 la onza y sea más útil que nunca. Siempre llegue a sus conclusiones sobre el futuro de la materia prima y la probabilidad de que satisfaga las expectativas de los analistas. Sus objetivos y estudios específicos determinarán si una inversión en oro es lo mejor para usted.

Es una inversión segura: el oro se ha mantenido popular y muchos lo consideran un activo confiable y estable, incluso durante el COVID-19. Dado que el oro todavía tiene una gran demanda (y lo ha sido desde el principio de los tiempos), es mucho menos probable que ocurran caídas de precios equivalentes a las observadas en el mercado de valores.

Protección contra la inflación: el oro ayuda a asegurar su dinero ya que está protegido contra la inflación, una de las principales preocupaciones de la mayoría de la población mundial. Invertir en oro siempre dará como resultado la retención de valor o el crecimiento porque no se depreciará como una moneda. El oro puede ser una buena copia de seguridad en lugar de cuentas bancarias donde el dinero puede resultar inútil.

Es fácil empezar. A diferencia de las acciones y participaciones, que requieren una comprensión profunda, puede comenzar simplemente comprando su primera onza de oro. Muchos defensores del oro afirman que es una cobertura eficaz contra la inflación.

Se necesita una estrategia completamente diferente cuando se negocia oro con márgenes en comparación con el comercio de divisas. Esto es simplemente el resultado de la forma en que operan los precios del oro en otros mercados. Obtener ganancias consistentes puede ser un desafío si necesita aprender los fundamentos de cómo funciona su oro con margen.

Margen inicial: la cantidad de garantía requerida para realizar una operación en oro se conoce como margen inicial. Para un tamaño de operación de 1 lote, el primer margen para el oro en Orbex es de $1000 (100 000). Por lo tanto, su margen inicial sería de $500 por operar con 0,50 lotes o $100 por operar con 0,10 lotes de oro.

¿Qué hace que el margen sea significativo?

Planificar el tamaño de su operación puede ser más fácil si conoce el margen inicial. Por ejemplo, tendría sentido operar con 0,10 lotes de oro, donde el margen requerido de $100 está bloqueado si su capital comercial fuera de $1000. Ahora tiene un margen libre de $900.

¿Cuáles son las mejores formas de invertir en oro?

El oro es un metal valioso en el mundo. Hay muchas ventajas de inversión en oro. Ha trascendido las barreras culturales y ha servido para varios propósitos a lo largo de la historia, incluso como moneda, un componente de la tecnología y un metal precioso para la joyería artesanal. El oro sigue atrayendo a muchos inversores hoy en día como un activo único que ofrece una alternativa a los mercados tradicionales de acciones y bonos. Puede invertir en oro en su forma física o digital. Los inversores analizan cuidadosamente los datos antes de invertir para diversificar sus carteras. Para los inversores, las tendencias del mercado son muy importantes. Cuando el mercado es débil, con frecuencia compran oro de una de las siguientes maneras:

Cuánto oro hay en el mundo

Galletas, lingotes y monedas de oro: Invertir en oro es factible comprando monedas, lingotes y galletas de oro. Un banco o un joyero autorizado venderá estos metales preciosos en varios pesos. Estas inversiones tienen tarifas de fabricación y prima más bajas (costos de mantenimiento y reparación). Estos elementos deben tenerse muy en cuenta en su estrategia de inversión en oro.

Fondos mutuos de oro: Las opciones de inversión en oro incluyen fondos mutuos, como un fondo de fondos (FOF) que posee acciones de otros fondos que han invertido en el metal. Como alternativa, puede poner dinero en un fondo que posea acciones de compañías de oro que cotizan en bolsa.

ETF de oro: los ETF de oro son fáciles de comprar y vender en la bolsa de valores. Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma de invertir en oro. Estos se mantienen en forma electrónica, por lo que no hay posibilidad de robo. Al comprar ETF de oro, debe tener una cuenta Demat (desmaterializada).

Bonos de oro soberanos: El Banco de la Reserva de la India (RBI) a menudo emite estos bonos de oro. Está disponible para su compra en bancos acreditados del sector público y privado. El activo subyacente de los rendimientos, aunque respaldado por el GOI y vinculado al precio del oro. No es físico como el oro.

Oro digital: el oro digital se comparte exclusivamente en forma de 24 quilates, que es el requisito principal para la pureza del metal, por lo que cuando adquirimos oro digitalmente, su pureza está garantizada. Estos se pueden comprar en cantidades desde 1 gramo en adelante a través de varias aplicaciones.

Para mejorar las ventajas de la inversión en oro, los inversores inspeccionan cuidadosamente el tipo adecuado de oro con una indicación de sello antes de comprometerse con una transacción. La pureza es otro factor crítico que tienen en cuenta. La pureza se mide principalmente por la cantidad de oro en la aleación. También creen que los costos de desperdicio y mantenimiento pueden reducirse introduciendo el mejor equipo y trabajadores calificados para moldear el oro.

Reflexiones finales sobre las oportunidades de inversión en oro en 2023

Es un mejor momento para comenzar a invertir en oro que cuando el precio está a punto de dispararse. Contempla las ventajas y desventajas de invertir en oro antes de tomar una decisión, tal como lo harías con cualquier otra inversión. El precio puede bajar levemente, pero para fines del año siguiente, es probable que otros factores ayuden a que vuelva a subir. La inversión en oro puede prosperar en circunstancias económicas difíciles. También se prevé que sea errático en el año 2023.

Además, a medida que avanzaban las operaciones de recuperación, el conflicto entre Rusia y Ucrania empeoró la situación. Muchos expertos predicen una recesión en 2023. Se anticipa que estos eventos tendrán un efecto duradero en la economía mundial. Una clara necesidad de una inversión de refugio está elevando el precio del oro en este momento. Las tasas de interés federales se han reducido y los mercados bursátiles han caído. Los inversores han respondido buscando colocar su dinero en inversiones más seguras; la inversión en oro se encuentra entre las mejores. Sin embargo, debido a la naturaleza física de este producto y la exclusividad de muchos corredores de oro, puede ser un desafío comenzar a operar con él.

Precaución: Comerciar o invertir en oro u otros metales puede ser peligroso y resultar en una pérdida total de dinero. Este artículo no pretende ser un consejo de inversión, haga su propia investigación antes de invertir.