2023 में सोने में निवेश के अवसरों का विश्लेषण

भारत में सोने को लंबे समय से एक लोकप्रिय निवेश विकल्प माना जाता रहा है। सभ्यता की शुरुआत के दौरान, सोने ने धन का प्रतिनिधित्व किया है, और इस सूचना अवधि में ऐसा करना जारी रखा है। सोने ने कई सदियों पहले से लगातार एक उचित व्यापार मूल्य का आदेश दिया है। इसलिए, इसे अपने भविष्य के लिए संपत्ति के रूप में चुनने के बारे में विचार करना आवश्यक है। दुनिया भर में लगभग 190,000 मीट्रिक टन सोना भौतिक रूप से उपलब्ध है, जिसमें से 50% का उपयोग गहने बनाने के लिए किया जाता है। बाकी सोने का इस्तेमाल निवेश के तौर पर किया जाता है।

सोने का निवेश वर्तमान में दुनिया भर में दूसरा सबसे आम निवेश प्रकार है, जो संचलन में भौतिक सोने का 20% हिस्सा बनाता है। केंद्रीय बैंक आज दुनिया के सोने के भंडार का 17% और 13% अतिरिक्त रखते हैं, जो कि विविध औद्योगिक उपयोगों के लिए उपयोग किया जाता है। स्वर्ण निवेश के दो प्रमुख लाभ मुद्रास्फीति संरक्षण और पोर्टफोलियो विविधता हैं। व्यक्ति उन्हें सिक्कों, बारों, या गोल्ड म्युचुअल फंड्स, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स, या डिजिटाइज्ड गोल्ड में अंतर्निहित संपत्तियों में निवेश के रूप में रखते हैं।

सोने में निवेश करके , आप अचल संपत्ति और मुद्राओं जैसी अन्य संपत्तियों के विपरीत हमेशा अपने पैसे को लंबी अवधि के लिए सुरक्षित रख सकते हैं, जो कई मुद्दों के कारण विशिष्ट परिस्थितियों में समस्याग्रस्त हो सकते हैं। निवेशकों को आश्वस्त किया जा सकता है कि भविष्य में चाहे कुछ भी हो, आप अपने सोने के लिए उचित बाजार मूल्य प्राप्त करेंगे। इस लेख में, हम मूल सिद्धांतों, लाभों और सोने में निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों पर चर्चा करेंगे, ज्यादातर भारतीय बाजार में। हम पहुंच, जोखिम, रिटर्न, लागत, तरलता आदि जैसे प्रमुख चरों के आधार पर उनका विश्लेषण करेंगे।

2022 में सोने की कीमत का प्रदर्शन और निवेश डेटा

भारतीय दुनिया के सबसे बड़े सोने के खरीदारों में से हैं, और हमारे सभी आयातों में कीमती धातु का एक बड़ा हिस्सा है। भारतीय अक्सर सोना खरीदते हैं क्योंकि इसे "सुरक्षित" संपत्ति माना जाता है। निवेशक कीमतों में उतार-चढ़ाव के प्रति सतर्क रहते हैं ताकि वे बाजारों पर काफी प्रभाव पैदा कर सकें। कुछ विशिष्ट कारक सोने की कीमत के प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं। हम उन सभी को देखेंगे:

सोने की डिमांड: मांगलिक अवसरों पर खरीदा जाता है सोना लोग अक्सर इसे शादी, त्योहार या किसी अन्य खुशी के मौके पर खरीदते हैं। सोना चाहने वाले व्यक्तियों की श्रेणी का इसकी कीमत पर प्रभाव पड़ता है। नतीजतन, सोने की कीमत बढ़ने के साथ-साथ इसकी मांग बढ़ेगी।

राजनीतिक कारक: राजनीतिक घटनाओं और पूरे विश्व को प्रभावित करने वाले महत्वपूर्ण आर्थिक परिवर्तनों की प्रतिक्रिया में सोने की कीमत बढ़ या गिर सकती है।

वैश्विक बाजार प्रभाव: कम अस्थिरता के कारण सोने को निवेशकों के लिए स्वर्ग के रूप में देखा जाता है। इसलिए, जब तेल और डॉलर जैसी वस्तुओं की कीमत, जोखिमपूर्ण और अधिक अस्थिर निवेश के रूप में मानी जाती है, गिरती है, तो सोने का मूल्य एक साथ बढ़ता है।

सोने के निवेश विश्लेषण से पुष्टि होती है कि 2022 में सोने का निवेश और इसकी कीमतें अस्थिर रहीं। 2021 के बाद से सोने की कीमत में काफी वृद्धि हुई है। पीली धातु की कीमत रुपये से अधिक बढ़ी है। वर्ष की पहली छमाही के दौरान 3,000, लगभग 6.5% की वृद्धि। रूस और यूक्रेन के बीच युद्ध, यूएस फेड की ब्याज दरों में वृद्धि, और मुद्रास्फीति सभी को सोने की बढ़ती कीमतों के लिए जिम्मेदार ठहराया गया है। साल की शुरुआत से ही सोने की मांग में तेजी की वजह से इक्विटी बाजार में गिरावट आई है।

तालिका में सोने की कीमत का रुझान ऐतिहासिक रूप से बढ़ रहा है, यह दावा करते हुए कि सोना एक सुरक्षित दीर्घकालिक निवेश है। डेटा के रूप में किसी विशेष वर्ष के लिए औसत मूल्य नीचे दिखाया गया है।

2010-2022 भारत में सोने की दर का चलन

भारतीय स्वर्ण दर प्रवृत्ति पर उपरोक्त तालिका के आधार पर निवेश रणनीतियां बनाने से संभावित भविष्य की विविधताओं की जानकारी मिल सकती है। यदि आप गंभीर वित्तीय संकट की स्थिति में स्वयं का समर्थन करना चाहते हैं तो स्वर्ण निवेश रणनीति निर्विवाद है।

सोने के लिए निवेश डेटा

अमेरिकी फेडरल रिजर्व द्वारा निर्धारित मौद्रिक नीतियां और ब्याज दरें दुनिया के सोने के बाजारों पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालती हैं। 12 दिसंबर तक, सोने (XAU) की कीमत 24 कैरेट सोने के प्रति ग्राम 4,747 रुपये के करीब उतार-चढ़ाव कर रही है। कल के INR 4,750 की तुलना में, यह 0.07% कम है। पिछले हफ्ते के मुकाबले इस हफ्ते सोना 0.82% चढ़ा है। एक महीने पहले यह 4.45% ऊपर था। सोने की कीमत 52 सप्ताह के उच्च स्तर 4,765 रुपये और 52 सप्ताह के निचले स्तर 4,332 रुपये पर पहुंच गई है। 2022 में, उच्च ब्याज दरों का अनुमान है, जिससे सोने की कीमतें कम हो सकती हैं। 22 कैरेट सोने के एक ग्राम की कीमत 4,351 रुपये है। वर्ष की पहली छमाही के दौरान, सोने की कीमतें केवल थोड़ी बढ़ीं, हालांकि वे अभी भी COVID-19 संकट के दौरान 2020 की तुलना में अधिक थीं।

जनवरी से दिसंबर (2022) तक सोने की कीमतें

बाजार में सोने की कीमतें बढ़ सकती हैं क्योंकि अमेरिकी सरकार COVID-19 स्थिति से निपटने के लिए एक और प्रोत्साहन पैकेज जारी करने पर जोर दे रही है। हालाँकि, धातु का मूल्य हमेशा बदलता रहता है क्योंकि विभिन्न कारक इसकी कीमत को प्रभावित करते हैं।

2023 में स्वर्ण निवेश विश्लेषण: मौलिक और तकनीकी विश्लेषण

यदि आप अपनी ख़रीदारी में कुछ दिनों की देरी करने पर विचार कर रहे हैं, तो ऐसा करना आर्थिक रूप से लाभप्रद होगा क्योंकि 2023 के अंत और उसके बाद तक लागतों के अपने वर्तमान स्तरों से काफ़ी कम होने का अनुमान है। फिच सॉल्यूशंस कंट्री रिस्क एंड इंडस्ट्री रिसर्च विशेषज्ञों के अनुसार, "हालांकि हमें उम्मीद है कि महत्वपूर्ण मूल्य अस्थिरता आगे बढ़ेगी, हम उम्मीद करते हैं कि आने वाले वर्षों में सोने की कीमतें पूर्व-महामारी के स्तर के सापेक्ष उच्च स्तर पर रहेंगी।" लेकिन 2023 के पहले कुछ महीनों में कीमत का क्या होगा? मुद्रास्फीति, जिसके अगले साल की पहली छमाही में कम होने की भविष्यवाणी की गई है, बाद में सोने की मांग को कमजोर कर देगी। यह बचाव और पीली धातु की कीमतों में वृद्धि को सीमित करने के कारण है, भले ही यूके स्थित बाजार शोधकर्ता के विश्लेषकों का अनुमान है कि कीमतें 2022-2023 से आगे लंबी अवधि में बहुत मामूली रूप से कम होंगी।

सोने की कीमत हाल ही में क्यों बढ़ी है?

पिछले तीन हफ्तों में सोने की कीमतों में काफी तेजी आई है। पिछले हफ्ते, पीले सोने की कीमत 1,800 डॉलर (Dh6,611) प्रति औंस को पार कर गई, जो चार महीनों में अपने उच्चतम स्तर पर पहुंच गई। सोने में निवेश की रणनीति लागत को बनाए रखने में मदद करेगी। सोने की कीमतों में हालिया वृद्धि के बावजूद, यह आगामी दरों में बढ़ोतरी से सीमित हो सकता है। चूंकि अधिकांश देशों में मुद्रास्फीति अभी भी लक्ष्य स्तर से काफी नीचे है, महत्वपूर्ण अर्थव्यवस्थाओं में ब्याज दरें अभी भी चरम पर हैं और 2023 में और अच्छी तरह से बढ़ने की भविष्यवाणी की गई है।

अभी भी सोने की कीमतों में गिरावट की संभावना है।

जबकि अभी भी एक मौका है कि सोने में गिरावट आएगी और अपने हालिया लाभ को छोड़ देगा, लंबी अवधि के दृष्टिकोण मूल्य में वृद्धि की ओर इशारा करते हैं क्योंकि केंद्रीय बैंक 2023 में अपनी मौद्रिक नीति में अपनी संबंधित दरों में बढ़ोतरी के साथ-साथ अपनी मौद्रिक नीति को आसान बनाने के लिए स्विच करते हैं। 2023 में मंथे ने भविष्यवाणी की थी, "हम उम्मीद करते हैं कि चालू दर में कमी के चक्र के दौरान सोना नीचे की ओर रहेगा।" 721) और $ 1,860 (Dh6,831)।

2023 के अंत तक बढ़ेगी सोने की मांग

यूके स्थित वर्ल्ड गोल्ड काउंसिल के शोध के विश्वव्यापी प्रमुख जुआन कार्लोस अर्टिगास के अनुसार, अप्रत्याशित भू-राजनीतिक विकास से सोने में निवेश की मांग बढ़ सकती है, जैसा कि हमने इस साल की शुरुआत में देखा था। आर्टिगास ने कहा कि कीमतों में वृद्धि जारी रहेगी क्योंकि वर्तमान में यह अनुमान लगाया गया है कि सोने की मांग अगले साल 2023 के अंत तक पूर्व-महामारी के स्तर पर वापस आ जाएगी। साल की पहली छमाही में सोना।" इसके अलावा, विश्लेषकों ने नोट किया कि हालांकि सोने की कीमतों में एक पलटाव देखा गया था, यह आगामी दरों में बढ़ोतरी से कम हो सकता है। हालांकि ऐसा कहा जाता है कि सोने की मांग उपभोक्ताओं और सरकारों के बीच समान रूप से मजबूत रही है।

सोने की कीमत, 2017- 2022

सोने की बढ़ती कीमतें बढ़ती मांग पर कैसे प्रतिक्रिया करती हैं?

इस वर्ष, केंद्रीय बैंकों ने 1967 के बाद से नहीं देखी गई दर पर अपने सोने की होल्डिंग का निर्माण किया है। यह देखते हुए कि मौजूदा स्थिति जारी रहने की संभावना है, आने वाले महीनों में केंद्रीय बैंक संभवत: अपने सोने की होल्डिंग में वृद्धि जारी रखेंगे, जो उच्च कीमतों को चलाने में मदद करेगा। . बुलियन की मांग, जिसमें सोने की छड़ों, सिक्कों और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडों में निवेश भी शामिल है, केवल दुनिया भर के केंद्रीय बैंकों द्वारा की गई सोने की खरीद से आंशिक रूप से संतुष्ट है। हालांकि, सोने की बढ़ती कीमतें मांग में सुधार पर कैसे प्रतिक्रिया करती हैं? दुनियाभर में गहनों की मांग का सोने की कीमत पर असर; परिणामस्वरूप, यदि वैश्विक स्तर पर आभूषणों की मांग बढ़ती है, तो सोने की कीमतों में भी इसी तरह की वृद्धि होने की संभावना है। मांग में गिरावट के जवाब में कीमतों में कमी आएगी।

मार्जिन पर ट्रेडिंग गोल्ड के क्या फायदे हैं?

स्वर्ण निवेश के लाभ

इसकी स्थापना के बाद से, लोगों को सोने से मोहित किया गया है, और यह ब्याज आज भी मौजूद है। क्या सोने में निवेश आज भी फायदेमंद है? इस दावे के पीछे की सच्चाई क्या है कि किसी अनुभवी निवेशक के पोर्टफोलियो में सोना शामिल होना चाहिए? यदि आप सोने में निवेश करने का निर्णय लेते हैं तो आप नीचे सभी विभिन्न स्वर्ण निवेश लाभों के बारे में जानेंगे:

सोने का उच्च मूल्य: यह अत्यंत मूल्यवान है; 2023 में, सोने के 60,000 प्रति औंस के अपने पिछले रिकॉर्ड मूल्य को पार करने और पहले से कहीं अधिक उपयोगी होने की उम्मीद है। कमोडिटी के भविष्य और संभावना के बारे में हमेशा अपने निष्कर्ष पर आएं कि यह विश्लेषकों की उम्मीदों को पूरा करेगा। आपके विशिष्ट लक्ष्य और अध्ययन यह निर्धारित करेंगे कि क्या सोने में निवेश आपके लिए सर्वोत्तम है।

यह एक सुरक्षित निवेश है: सोना लोकप्रिय बना हुआ है और कई लोगों द्वारा इसे एक भरोसेमंद, स्थिर संपत्ति के रूप में देखा जाता है, यहां तक कि कोविड-19 के दौरान भी। चूंकि सोने की अभी भी उच्च मांग है (और समय की शुरुआत से ही है), शेयर बाजार में देखी गई कीमतों के बराबर कीमतों में गिरावट आने की संभावना काफी कम है।

मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षा: सोना आपके पैसे को सुरक्षित रखने में मदद करता है क्योंकि यह मुद्रास्फीति के खिलाफ सुरक्षित है, जो दुनिया की अधिकांश आबादी के लिए एक प्रमुख चिंता का विषय है। सोने में निवेश करने से हमेशा मूल्य प्रतिधारण या वृद्धि होगी क्योंकि यह मुद्रा की तरह मूल्यह्रास नहीं करेगा। सोना बैंक खातों के बजाय एक बुद्धिमान बैकअप हो सकता है जहां पैसा बेकार हो सकता है।

आरंभ करना आसान है। स्टॉक और शेयरों के विपरीत, जिसमें व्यापक समझ की आवश्यकता होती है, आप केवल अपना पहला औंस सोना खरीदकर शुरू कर सकते हैं। सोने के कई समर्थकों का तर्क है कि यह मुद्रास्फीति के खिलाफ एक प्रभावी बचाव है।

व्यापारिक मुद्राओं की तुलना में हाशिये पर सोने का व्यापार करते समय एक पूरी तरह से अलग रणनीति की आवश्यकता होती है। यह केवल अन्य बाजारों में सोने की कीमतों के संचालन के तरीके का परिणाम है। यदि आपको यह जानने की आवश्यकता है कि मार्जिन वर्क पर आपका सोना कैसे ट्रेड करता है, तो लगातार लाभ अर्जित करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है।

आरंभिक मार्जिन: सोने में व्यापार करने के लिए आवश्यक संपार्श्विक की राशि को प्रारंभिक मार्जिन के रूप में जाना जाता है। 1 लॉट के व्यापार आकार के लिए, ओर्बेक्स पर सोने के लिए पहला मार्जिन $1000 (100,000) है। इसलिए, आपका प्रारंभिक मार्जिन 0.50 लॉट के व्यापार के लिए 500 डॉलर या सोने के 0.10 लॉट के व्यापार के लिए 100 डॉलर होगा।

क्या मार्जिन महत्वपूर्ण बनाता है?

यदि आप आरंभिक मार्जिन जानते हैं तो आपके व्यापार के आकार की योजना बनाना आसान हो सकता है। उदाहरण के लिए, सोने के 0.10 लॉट के साथ व्यापार करना समझदारी होगी, जहां $100 का आवश्यक मार्जिन लॉक हो जाता है यदि आपकी ट्रेडिंग इक्विटी $1000 थी। अब आपके पास $900 का मुफ्त मार्जिन है।

सोने में निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके क्या हैं?

सोना दुनिया की एक कीमती धातु है। सोने में निवेश के कई फायदे हैं। इसने सांस्कृतिक बाधाओं को पार किया है और पूरे इतिहास में मुद्रा, प्रौद्योगिकी के एक घटक और कारीगर के गहने के लिए एक कीमती धातु सहित विभिन्न उद्देश्यों की पूर्ति की है। सोना आज भी कई निवेशकों को एक अनूठी संपत्ति के रूप में आकर्षित करता है जो पारंपरिक स्टॉक और बॉन्ड बाजारों का विकल्प प्रदान करता है। आप सोने में भौतिक या डिजिटल रूप में निवेश कर सकते हैं। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए निवेश करने से पहले डेटा का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करते हैं। निवेशकों के लिए बाजार का रुझान काफी मायने रखता है। जब बाजार कमजोर होता है, तो वे अक्सर निम्नलिखित में से किसी एक तरीके से सोना खरीदते हैं:

दुनिया में कितना सोना है

बिस्कुट, बार और सोने के सिक्के: सोने के सिक्के, बार और बिस्कुट खरीदकर सोने में निवेश संभव है। बैंक या अधिकृत ज्वैलरी डीलर इन कीमती धातुओं को अलग-अलग वजन में बेचेंगे। इन निवेशों में निर्माण और प्रीमियम शुल्क (रखरखाव और मरम्मत की लागत) कम होता है। आपकी सोने की निवेश रणनीति में इन वस्तुओं पर अत्यधिक विचार किया जाना चाहिए।

गोल्ड म्युचुअल फंड: सोने के लिए निवेश विकल्पों में म्युचुअल फंड शामिल हैं, जैसे फंड ऑफ फंड्स (एफओएफ) जो धातु में निवेश करने वाले अन्य फंडों के शेयरों का मालिक है। एक विकल्प के रूप में, आप एक फंड में पैसा लगा सकते हैं जो सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली सोने की कंपनियों के शेयरों को रखता है।

गोल्ड ईटीएफ: स्टॉक एक्सचेंज पर गोल्ड ईटीएफ खरीदना और बेचना आसान है। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सोने में निवेश करने का एक तरीका है। इन्हें इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखा जाता है, इसलिए चोरी की कोई संभावना नहीं रहती। गोल्ड ईटीएफ खरीदते समय आपके पास एक डीमैट (डीमैटरियलाइज्ड) खाता होना चाहिए।

सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड्स: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) अक्सर इन गोल्ड बॉन्ड्स को जारी करता है। यह प्रतिष्ठित सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों से खरीदने के लिए उपलब्ध है। रिटर्न की अंतर्निहित संपत्ति, हालांकि भारत सरकार द्वारा समर्थित और सोने की कीमत से जुड़ी हुई है। यह सोने की तरह भौतिक नहीं है।

डिजिटल गोल्ड: डिजिटल सोना विशेष रूप से 24-कैरेट रूप में साझा किया जाता है, जो धातु के लिए शुद्धता की प्रमुख आवश्यकता है, इसलिए जब हम डिजिटल रूप से सोना प्राप्त करते हैं, तो इसकी शुद्धता की गारंटी होती है। इन्हें विभिन्न ऐप्स के माध्यम से 1 ग्राम से लेकर ऊपर की मात्रा में खरीदा जा सकता है।

स्वर्ण निवेश लाभों को बढ़ाने के लिए, निवेशक लेन-देन करने से पहले हॉलमार्क संकेत के साथ उचित प्रकार के सोने का ध्यानपूर्वक निरीक्षण करते हैं। शुद्धता एक और महत्वपूर्ण कारक है जिसे वे ध्यान में रखते हैं। मिश्रधातु में मुख्य रूप से सोने की मात्रा से शुद्धता का अनुमान लगाया जाता है। उनका यह भी मानना है कि सोने को ढालने के लिए सर्वोत्तम उपकरण और कुशल श्रमिकों को पेश करके अपशिष्ट और रखरखाव की लागत को कम किया जा सकता है।

2023 में स्वर्ण निवेश अवसरों पर अंतिम विचार

सोने में निवेश शुरू करने का यह एक बेहतर समय है, न कि उस समय जब कीमतें आसमान छू रही हों। निर्णय लेने से पहले सोने के निवेश के फायदे और नुकसान पर विचार करें , ठीक वैसे ही जैसे आप किसी अन्य निवेश के साथ करते हैं। कीमत में थोड़ी गिरावट आ सकती है, लेकिन अगले साल के अंत तक, अन्य कारकों से इसके फिर से बढ़ने में मदद मिलने की संभावना है। स्वर्ण निवेश कठिन आर्थिक परिस्थितियों में फल-फूल सकता है। वर्ष 2023 में भी इसके अनिश्चित रहने का अनुमान है।

इसके अलावा, जैसा कि वसूली अभियान चल रहा था, रूस और यूक्रेन के बीच संघर्ष ने स्थिति को और खराब कर दिया। कई विशेषज्ञ 2023 में मंदी की भविष्यवाणी कर रहे हैं। इन घटनाओं का विश्व अर्थव्यवस्था पर लंबे समय तक चलने वाला प्रभाव होने का अनुमान है। सुरक्षित निवेश की स्पष्ट आवश्यकता अभी सोने की कीमत बढ़ा रही है। संघीय ब्याज दरों को कम कर दिया गया है, और शेयर बाजार गिर गए हैं। निवेशकों ने अपने पैसे को सुरक्षित निवेश में लगाने पर प्रतिक्रिया दी है; सोने में निवेश सबसे अच्छा है। हालांकि, इस वस्तु की भौतिक प्रकृति और कई सोने के दलालों की विशिष्टता के कारण, इसका व्यापार शुरू करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है।

सावधानी: सोने या अन्य धातुओं में व्यापार या निवेश करना खतरनाक हो सकता है और इसके परिणामस्वरूप कुल धन की हानि हो सकती है। इस लेख का उद्देश्य निवेश सलाह देना नहीं है, निवेश करने से पहले स्वयं शोध करें।