เปรียบเทียบค่าคอมเทรดหุ้น โบรกเกอร์ไหนดี 2567 - เทรดหุ้นรอบโลกด้วย CFD

การลงทุนหุ้นเป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่ดีที่มีมาแต่ยาวนาน และเป็นวิธีคลาสิกที่ทำให้ผู้คนสามารถเพิ่มพูนความมั่งคั่งได้ แต่ทราบหรือไม่ว่า ไม่เพียงแต่ซื้อหุ้นระยะยาวเท่านั้น การเล่นหุ้นระยะสั้นหรือการเทรดหุ้น ก็เป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากในปัจจุบัน ด้วยความก้างหน้าของเทคโนโลยี อินเทอร์เน็ต ทำให้เราสามารถสร้างรายได้จากการเทรดหุ้นรอบโลกได้ไม่ยาก

แต่การเทรดหุ้นเองก็มีต้นทุนให้กับโบรกเกอร์หุ้น ต้นทุนที่กล่าวถึงคือค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียมการเทรดหุ้น เพราะไม่มีการเทรดหุ้น (หรือการลงทุนอะไรอื่น ๆ) ที่ปลอดต้นทุนเลย ดังนั้น ในเมื่อคุณไม่สามารถเลี่ยงค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์หุ้นได้ การเลือกโบรกเกอร์ดี ๆ ที่เสนอค่าคอมมิชชันที่ถูกกว่าไปพร้อม ๆ กับบริการตลอดเส้นทางการเทรดและสภาพแวดล้อมที่ใช้งานง่าย ก็จะช่วยให้งานนี้ง่ายขึ้นเป็นเท่าตัว

ในบทความนี้ เราจะเปรียบเทียบค่าคอมเทรดหุ้นจาก 8 โบรกเกอร์หุ้นไทย ที่ให้บริการเทรดหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ (Off Shore) ภายใต้บัญชีเทรดหุ้นแบบ Cash Balance (ที่จะต้องฝากเงินเข้าบัญชีก่อน จึงจะเริ่มต้นเทรดได้) ค่าใช้จ่ายขั้นต่ำต่อวัน วงเงินขั้นต่ำต่อวัน และสุดท้าย เราจะมาดูกันว่า การเทรดหุ้นเก็งกำไรบนความเคลื่อนไหวของราคาหุ้นด้วย CFD กับโบรกเกอร์ TOPONE Markets จะช่วยให้คุณทำกำไรบนความผันผวนของราคาสินทรัพย์ได้อย่างไร แล้วการเทรด CFD นั้นต่างจากการลงทุนหุ้นอย่างไร ทั้งในแง่ค่าคอมโบรกเกอร์ และค่าธรรมเนียมอื่น ๆ

หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาใช้บริการโบรกเกอร์หุ้นคืออัตราค่าคอมมิชชันที่ถูกเรียนกเก็บตามแต่ละตลาด แต่ละช่องทางการซื้อขาย (การเทรดด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชันหรือแพลตฟอร์มในรูปแบบออนไลน์กับการส่งคำสั่งซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุน)

ค่าคอมมิชชันส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลตอบแทนและความสามารถในการทำกำไร ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเปรียบเทียบอัตราค่าคอมมิชชันของโบรกเกอร์ต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจ

เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด เราได้รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์หุ้นไทย 8 แห่ง และมาดูกันาว่แต่ละโบรกเกอร์หุ้นนั้นมีข้อกำหนด ค่าธรรมเนียม และที่สำคัญคือค่าคอมมิชชันลักษณะใดบ้างสำหรับการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ

โปรดทราบว่าแม้ว่าโบรกเกอร์บางรายอาจมีค่าคอมมิชชันต่ำกว่ารายอื่น ๆ แต่อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับบริการอื่น ๆ เช่น การดูแลบัญชีหรือค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม ค่าใช้จ่ายขั้นต่ำของการเทรดต่อวัน ค่าธรรมเนียมการโอนเงินเข้าและออกระหว่างประเทศที่ไปลงทุนกับประเทศไทย ด้วยเหตุนี้ การประเมินทุกแง่มุมของข้อเสนอของโบรกเกอร์หุ้นแต่ละรายจึงเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่จะเลือกใช้บริการ

อีกปัจจัยที่ควรพิจารณาคือโบรกเกอร์เสนอส่วนลดหรือโปรโมชั่นสำหรับค่าคอมมิชชันหรือไม่ โบรกเกอร์บางรายเสนออัตราค่าคอมมิชชันที่ลดลงสำหรับเทรดเดอร์ที่มีปริมาณมากหรือลูกค้าใหม่ที่ลงทะเบียนกับพวกเขา

การหานายหน้าเทรดหลักทรัพย์ที่ดีที่สุดในประเทศไทยจำเป็นต้องพิจารณาปัจจัยต่างๆ อย่างรอบคอบ นอกเหนือจากค่าคอมมิชชันเพียงอย่างเดียว อย่างไรก็ตาม การเปรียบเทียบอัตราเหล่านี้กับผู้ให้บริการต่างๆ และชั่งน้ำหนักเทียบกับข้อเสนอและคุณสมบัติอื่นๆ ที่มีให้จากแต่ละบริษัท จะช่วยให้คุณพบสิ่งที่เหมาะสมกับความต้องการในการลงทุน

การเทรดหุ้นไทย รวมถึงการเทรดอนุพันธ์ และกองทุนรวมที่ดำเนินการอยู่ในประเทศไทย ด้วยเงินบาท คุณจะต้องทำผ่านบริษัทหลักทรัพย์ หรือที่เรียกสั้น ๆ ว่า โบรกเกอร์ ซึ่งเป็นนายหน้าในการเทรดหุ้นหรือเครื่องมือการลงทุนต่าง ๆ จากลูกค้าไปยังตลาดหลักทรัพย์อีกต่อ 

การดำเนินการตรงนี้มีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น และเรียกเก็บในรูปของค่าคอมมิชชัน โบรกเกอร์เหล่านี้จะมีรายได้จากค่าคอมมิชชันไปใช้ในการบริหารจัดการ และพัฒนาระบบสาธารณูปโภคสำหรับรองรับธุรกรรมของลูกค้า 

มาดูกันว่า ณ ปี พ.ศ. 2567 โบรกเกอร์หุ้นไทยเจ้าไหนที่น่าสนใจ ด้วยค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันที่ถูกกว่า ใช้งานสะดวกกว่า และสามารถให้คำแนะนำการบริการ สามารถตอบข้อซักถามของลูกค้าในประเด็นต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเทรดได้ เพราะโบรกเกร์ที่ดี ก็เหมือนมิตรแท้ในเส้นทางการลงทุนนั่นเอง

บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน)

คิดค่าคอมมิชชันแตกต่างตามแต่ละตลาด 23 แห่งรอบโลก และมีขั้นต่ำของแต่ละตลาดต่อรายการ (ไม่ใช่รายวัน) หมายความว่า หากคุณเทรดไม่ถึงจำนวนที่กำหนดไว้ของตลาดนั้น ๆ เช่น สหรัฐฯ กำหนดขั้นต่ำที่ 1,250 USD  อย่างน้อยที่สุดก้จะต้องมีต้นทุนค่าคอมมิชชันที่ 2.5 USD ต่อหนึ่งรายการ ดังตัวอย่างในภาพด้านล่าง

ที่มาภาพ: ค่าคอมมิชชันเทรดหุ้นต่างประเทศ บล.กรุงศรี

นอกจากค่าคอมมัชชินที่กล่าวถึงนี้แล้ว บางตลาดที่ลงทุนอาจจะยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียทเพิ่มเติมด้วย  และยังต้องจ่ายค่าภาศีมูลค่าเพิ่มอีกครั้งละ 7% นับว่าเป็นต้นทุนการเทรดหุ้นต่างประเทศที่ไม่น้อยเลยทีเดียว

โปรดทราบว่า ค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยโบรกเกอร์ไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า คุณสามารถติดตามอัปเดตของค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้จากเว็บไซต์ทางการของโบรกเกอร์

บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน)

เมื่อไม่นานมานี้ บล. บัวหลวง ได้เปิดให้บริการ “GLOBAL TRADE MASTER” แก่เทรดเดอร์ สามารถทำรายการเทรดได้อย่างสะดวก 3 ตลาดหลักรอบโลก ได้แก่ สหรัฐฯ ฮ่องกง และเวียดนามที่ได้ชืาอว่าเป็นตลาดเกิดใหม่น่าสนใจที่สุดในเวลานี้

ค่าคอมมิชชันเทรดหุ้นต่างประเทศโบรกเกอร์บัวหลวง

ที่มาภาพ: ประกาศค่าธรรมเนียมการเทรดหุ้นต่างประเทศ  บล. บัวหลวง

บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสต์เอ็กซ์ จำกัด

แต่เดิม ชื่อบริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จำกัด

ลงทุนหุ้นรอบโลกได้ผ่านแอปพลิเคชั่นของบริษัทหลักทรัพย์และผู้แนะนำการลงทุน ข้อได้เปรียบของอินโนเวสต์เอ็กซ์คือไม่มีค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินบาทไทยเป็นเงินต่างประเทศ แต่ยังคงคิดค่าธรรมเนียมแลกเงินต่างประเทศเป็นเงินไทยเช่นโบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ และแปรผันตามสกุลเงิน เช่น แลกเงิน VND และ CNY เป็น THB มีค่าธรรมเนียม 1,500 บาทต่อครั้ง  เป็นต้น

ส่วนค่าคอมเทรดหุ้นนั้น ก็เช่นเดียวกับโบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ คือ เมื่อซื้อขายหุ้นต่างประเทศจะเสียค่าคอมมิชชันตามแต่ละตลาดพร้อมภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% และหากค่าคอมมิชชันที่เกิดขึ้นจริงต่ำกว่าค่าคอมมิชชันขั้นต่ำ (ที่กำหนดไว้คือ 50 บาท) ลูกค้าจะเสียค่าคอมมิชชันขั้นต่ำพร้อมภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%

ศึกษาค่าคอมเทรดหุ้นนอกของ บล. อินโนเวสต์เอ็กซ์ที่นี่

บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จํากัด (มหาชน)

ซึ่งเสนออัตราค่าคอมมิชชันที่แข่งขันได้และเข้าถึงตลาดทั้งในและต่างประเทศ 

สามารถเทรดหุ้นต่างประเทศได้มากถึง 20 ประเทศ ระยะเวลา Settlement Date ทุกตลาดที่ T+2 สามารถทำรายการได้ทั้งผ่านระบบออนไลน์แพลตฟอร์มของโบรกเกอร์และผ่านเจ้าหน้าผู้แนะนำการลงทุน อัตราค่าคอมมิชชันแปรผันตามตลาดปลายทาง เริ่มต้นที่ 0.20% 0.25% และ 0.50% ตามลำดับ พร้อมค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ก็แตกต่างกันไปตามแต่ละตลาด และแต่ละตลาดอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่เรียกเก็บเพิ่มเติมจากนักลงทุนด้วย

มีบริษัทหลักทรัพย์ ทิสโก้ จํากัด 

ซึ่งมีมายาวนานกว่า 40 ปี และนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย อันดับสี่คือหลักทรัพย์บัวหลวงที่ให้บริการคำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคลตามความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละราย

บริษัทหลักทรัพย์ ทิสโก้ จำกัด 

เปิดโอกาสการทำกำไรจากตลาดหุ้นชั้นของโลก สหรัฐฯ อังกฤษ ญี่ปุ่น ฮ่องกง และสิงคโปร์ คิดค่าคอมมิชชัน 0.5% ของมูลค่าการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ มีขั้นต่ำ 100 USD / หุ้น / วัน / ฝั่งซื้อหรือขาย และต้องบวกภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ของค่าธรรมเนียมดังกล่าว (เฉพาะรายการซื้อหลักทรัพย์ในตลาด London Stock Exchange (LSE) จะมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมอีก 0.5%)

มีกำหนดยอดเงินขั้นต่ำในการฝากงเินบาทเข้าบัญชีเทรดที่ 300,000 บาท และยอดขั้นต่ำสำหรับโอนกลับเข้าบัญชีประเทศไทยที่ 5,000 USD ค่าธรรมเนียมโอนเงินต่างประเทศกลับเขาไทยรายการละ 

บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2566 ค่าคอมมิชชันเริ่มต้นที่ 0.32% สำหรับมูลค่าการซื้อขายที่ไม่เกิน 5 ล้านบาท ผ่านอินเทอร์เน็ตเมื่อยอดลงทุนมากขึ้น ค่าคอมจะถูกลง ถ้าซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุน จะเริ่มต้นที่ 0.43%

ระยะเวลา Settlement Dateการทำรายการ T+2 คิดค่าธรรมเนียมการโอนเงินออกและเข้าระหว่างประเทศ และราคาสุดท้ายของค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันต่าง ๆ จะต้องบวกภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%

คุณสามารถลงทุนด้วยตนเองผ่านอินเทอร์เน็ตได้ใน 4 ตลาดหุ้นสำคัญ ๆ คือสหรัฐ ฮ่องกง สิงคโปร์ และมาเลเซียเท่านั้น ดังนั้นในตลาดหุ้นอื่น ๆ ที่ต้องดำนินการผ่านผู้แนะนำการลงทุนก็จะมีต้นทุนค่าคอมมิชชันที่สูงกว่า

บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

ชูจุดเด่นเหนือคู่แข่งด้วยเงินลงทุนหุ้นต่างประเทศขั้นต่ำเพียง 50,000 บาทในบัญชี Cash Balance รวมถึงสามารถเทรดฟิวเจอร์สของตลาดหุ้นนอกได้ในขณะที่โบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ ทำได้เพียงการซื้อขายหุ้นเพียงเท่านั้น 

ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันการซื้อขายแปรผันไปตามตลาด 15 แห่งที่เปิดให้บริการ โดยเริ่มต้นที่ 0.20% สำหรับการส่งคำซื้อขายผ่านอินเทอร์เน็ตด้วยตนเอง และอาจจะมีบางตลาดที่ต้องส่งคำซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้น นอกจากอัตราค่าคอมมิชชันแล้วโบรกเกอร์ยังเรียกเก็บค่าคอมมิชชันขั้นต่ำต่อวันเช่นเดียวกับโบรกเกอร์อื่น ๆ ด้วย

คิดค่าธรรมเนียมการโอนเงินออกจากประเทศไทย 1,000 บาทต่อรายการ ไม่กำหนดวงเงินขั้นต่ำ และค่าธรรมเนียมการโอนเงินกลับเข้าประเทศไทย 2,000 บาทต่อรายการ โดยไม่จำกัดวงเงินขั้นต่ำเช่นกัน

บริษัทหลักทรัพย์เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ จำกัด

โบรกเกอร์หุ้นไทยสัญชาติญี่ปุ่นที่มีประวัติการดำเนินงานมาอย่างยาวนาน เวลานี้ เคลมตัวเองว่าเป็นโบรกเกอร์หุ้นไทยที่ค่าคอมถูกที่สุด กับบัญชี Cash Balance ที่เริ่มต้นเพียง 0.075% สำหรับวงเงินการเทรดไม่เกิน 5 ล้านต่อวัน และไม่มีค่าคอมมิชชันขั้นต่ำ 50 บาทสำหรับการซื้อขายรายวันเหมือนกับโบรกเกอร์อื่น ๆ ที่กล่างมาทั้งหมด

อย่างไรก็ดี การเทรดหุ้น ไม่ว่าจะเป็นหุ้นไทยหรือหุ้นต่างประเทศ (บัญชี Off Shore) ผ่านโบรกเกอร์นายหน้าค้าหุ้นเหล่านี้ มีความเสี่ยงสำคัญอย่างหนึ่งคือ ความเสี่ยงด้านค่าเสียโอกาสในการลงทุน เพราะการเทรดหุ้นที่ราคา Spot เราจะต้องคาดหวัง (ผ่านการคาดการณ์) ว่า ราคาของหุ้นจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แต่ถ้าไม่เป็นเช่นนั้น ก็ถือเป็นการขาดทุนทางบัญชี (หรือที่เรียกกันว่า “ติดดอย”) และเกิดเป็นค่าเสียโอกาสการลงทุน ที่ถ้าคุณนำเงินจำนวนนั้นไปลงทุนอื่น ๆ ก็อาจจะได้ผลตอบแทนที่ดีกว่า

ในบทความของเราที่ TOPONE Markets ได้กล่าวถึงเรื่องของค่าเสียโอกาสของการลงทุนไว้แล้ว คุณสามารถศึกษาและนำมาปรับใช้กับการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลได้จากที่นี่

แต่เพื่อให้เราสามารถทำกำไร สร้างผลตอบแทนได้ในทุกสภาวะตลาด ไม่ว่าหุ้นนั้นจะอยู่ในขาลงหรือขาขึ้น ยังมีอีกหนึ่งวิธีการเทรดที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบัน คือการเทรด CFD

หลายท่านที่อยู่ในตลาดหุ้นมาเป็นระยะเวลาหนึ่ง จะทราบดีว่า เมื่อราคาหุ้นที่ถือหรือกำลังเทรดนั้นไม่เป็นไปอย่างที่คาดการณ์ (หรือบางท่านเพียง คาดหวัง) จะทำให้เกิดการเสียโอกาสในการลงทุน หรือที่เรียกกันทั่วไปว่าติดดอยหุ้น จะขายทิ้งก็มีค่าคอมโบรกเกอร์กัดกินเงินทุนที่ขาดทุนอยู่แล้วให้ชอกช้ำลงไปอีก เพราะในเมื่อเราเลี่ยงค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ไม่ได้ แต่เราสามารถปรับวิธีการลงทุนของเราได้ด้วยการเทรดหุ้นต่างประเทศด้วยสัญญา CFD จากโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ชั้นนำอย่าง TOPONE Markets จากออสเตรเลียที่เปิดให้บริการและได้รับความไว้วางใจจากเทรดเดอร์ทั่วโลกมาอย่างยาวนาน

การเทรด CFD คืออะไร

การเทรด CFD (contract for Different) เป็นรูปแบบหนึ่งของธุรกรรมการลงทุนผ่านสินทรัพย์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา 

การเทรด CFD มอบข้อได้เปรียบที่เหนือชั้นกว่าเมื่อเทียบกับวิธีการเทรดหุ้นต่างประเทศแบบเก่าที่มีต้นทุนเรื่องค่าคอม ค่าโอนเงินเข้าออกจากประเทศไทย ค่าใช้จ่ายขจั้นต่ำ ที่อาจทำให้การวางแผนการเทรดดูยุ่งเหยิง และระยะเวลา Settlement Date ที่ยาวนาน 4-5 วัน อาจทำให้ไม่ทันการณ์ต่อความผันผวนของหุ้นต่างประเทศเหล่านั้นได้ในบางครั้ง

เช่นนั้นแล้ว ต่อให้ทำกำไรได้ แต่ก็มีค่าคอมโบรกเกอร์หุ้นเข้ามามีส่วนร่วมในการบั่นทอนผลตอบแทนลงไปอีก แต่ด้วยการเทรด CFD คุณมีโอกาสที่จะมีส่วนร่วมในการเก็งกำไรหุ้นโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของหุ้นจริง สิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนเทรดบนมาร์จิ้นและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยใช้คำสั่ง Stop Loss และเครื่องมือจัดการความเสี่ยงอื่น ๆ ที่เข้าถึงได้ง่าย เปิดปิดการใช้งานได้ด้วยตนเองบนแพลตฟอร์มการเทรดของผู้ให้บริการหรือบน MT4 หรือ MT5 โดยไม่ต้องเสียค่าบริการใด ๆ เพิ่มเติม

การเทรด CFD หุ้นนั้นเริ่มต้นได้ง่าย ๆ ด้วยการคัดสรรหุ้นดี ๆ ขึ้นมา และเริ่มต้นทำกำไรบนการคาดการณ์ทิศทางราคาของสินค้าอ้างอิง (ในกรณีนี้คือหุ้น) โดยไม่จำเป็นต้องซื้อหุ้นนั้นเข้ามาเป็นเจ้าของในพอร์ต

หากคุณพิจารณาทิศทางราคาจากข่าวสารปัจจุบันที่มีผลกระทบต่อราคาหุ้นนั้น ๆ แล้ว มองว่าเป็นปัจจัยบวก ส่งผลให้หุ้นปรับตัวขึ้น ก็เลือกเปิดสถานะ Long ในทางตรงกันข้าม หากมีปัจจัยเข้ามาบั่นทอนความน่าเชื่อถือหรือมูลค่าของหุ้น ก็อาจส่งผลให้ราคาปรับลง ในเวลานี้ ก็ควรเลือกเปิดสถานะ Short

ตัวอย่างการทำงานของสัญญา CFD

สมมติว่า จากการขึ้นดอกเบี้ยเงินฝากของ FED ที่จะถึงในครั้งหน้านี้ คุณพิจารณาสถานการณ์อย่างรอบคอบแล้วพบว่าหุ้น XYZ จะได้รับอิทธิพล (เชิงบวก) ราคาจะต้องปรับตัวขึ้นแน่ ๆ คุณจะเลือกเปิดสัญญา CFD ในสถานะ Long Position

ณ วันที่เปิดสัญญา Long Position ของหุ้น XYZ คือ 10USD เมื่อเวลาผ่านไป การคาดการณ์ราคานี้ถูกต้อง สมมติว่าผ่านไป 5 วัน ราคาปรับขึ้นเป็น 20USD และคุณพอใจกับกำไร 10USD นี้ ก็สามารถปิดสัญญา CFD นี้ และรับผลตอบแทนเข้าบัญชีการเทรดที่เปิดไว้กับโบรกเกอร์หลังจากหักค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมต่าง ๆ

สรุป การทำกำไรของสัญญา CFD คือ ทิศทางราคาของสินทรัพย์อ้างอิงเดินไปในทางเดียวกับสถานะที่เปิด เมื่อคุณเปิดสถานะ Long คุณคาดหวังให้ราคาขยับตัวสูงขึ้น ในส่วนการเปิดสถานะ Short คุณคาดหวังให้ราคาปรับตัวลดลง

แต่ถ้าการเคลื่อนที่ของราคาสวนทางกับสถานะที่เปิด ก็คือการขาดทุน 

ทั้งนี้ทั้งนั้น การเทรด CFD ยังมีเครื่องมือบริหารความเสี่ยงเข้ามาช่วยให้เส้นทางการเก็งกำไรบนความผันผวนของราคาหุ้นมีความง่ายขึ้น และจากการใช้เลเวอเรจ ยังสามารถให้คุณเพิ่มโอกาสการทำกำไรได้อย่างน่นใจด้วย (โปรดอย่าลืมว่า หากการดำเนินการผิดพลาด เท่าของการทำกำไร อาจกลายเป็นเท่าของการขาดทุนได้ - ดังนั้น โปรดทำการบ้านให้รอบคอบ)

ทำไมต้องเทรดหุ้นด้วย CFD ล่ะ

ธรรมชาติของตลาดหุ้นคือความผันผวน หากคุณไม่ได้คิดจะลงทุนหุ้นระยะยาวแบบ VI การถือครองเป็นเจ้าของอาจทำให้เสียมูลค่าตามกาลเวลาได้หากว่าตลาดกลับเป้นขาลงหลังจากที่คุณดเข้าซื้อ ดังนั้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ จึงหันมาใช้สัญญาการเทรดส่วนต่าง (CFD) โดยใช้ธรรมชาติของตลาดหุ้นมาเป็นเดิมพันว่า ไม่ว่าราคาหุ้นจะเป็นขาขึ้นหรือขาลง พวกเขาก็จะยังได้รับประโยชน์จากส่วนต่างราคานั้น ซึ่งเป็นทางเลือกที่เชื่อถือได้ มีความคล่องตัว รวกเร็ว และมีโอกาสเพิ่มพูนอัตรากำไรด้วยการใช้เลเวอเลจ ซึ่งที่ TOP Market นำเสนออัตราเลเวอเลจถึง 10 เท่าของการเทรด CFD หุ้น

เทคนิคการเก็งกำไรหุ้นที่มีประสิทธิภาพด้วยการเทรด CFD นี้ยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถใช้กลยุทธ์ที่มีประโยชน์หลายอย่าง เช่น คำสั่งเลเวอเรจและ Stop Loss ซึ่งโดยทั่วไปไม่สามารถใช้งานได้ในสถานการณ์การเทรดหุ้นราคา Sport แบบดั้งเดิมที่ทำในตลาดหุ้นไทยหรือแม้แต่หุ้นต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์หุ้นในไทย

ที่สำคัญที่สุดคือ การเทรด CFD นั้นจะเป็นการเทรดกับโบรกเกอร์หุ้นแทนที่จะเป็นซื้อสินทรัพย์โดยตรง หมดปัญหาความวุ่นวายเรื่องขั้นตอนทางกฎหมายที่ยาวนานเมื่อต้องรับมือกับผลกระทบทางภาษี นี่จึงเป็นเหตุผลสำคัญว่าทำไมการเทรด CFD ถึงน่าสนใจกว่าหุ้นแบบดั้งเดิม และการเลือกโบรกเกอร์หุ้น CFD ที่ดี ค่าคอมเป็น 0% เช่น TOPONE Markets จะทำให้เส้นทางการทำกำไรบนความผันผวนนี้ราบรื่น

เทรด CFD ที่โบรกเกอร์ TOPONE Markets ค่าคอม 0%

การเทรด CFD ไม่เพียงแต่โอกาสในการเข้าถึงสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลายทั่วโลกในทันที แต่ยังสามารถดำเนินการได้อย่างง่ายดายและรวดเร็วผ่านการใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ ทำงานได้ทุกที่ทั่วโลก

โบรกเกอร์ TOPONE Markets สามารถช่วยให้คุณประหยัดต้นทุนการเทรดได้อย่างง่ายดาย ไม่ต้องปวดหัวกับค่าคอมมิชชันที่จะแปรผันไปตามจำนวน ขนาดของสัญญา หรือตลาด เพราะค่าคอมมิชชันของเราเป็น 0% อีกทั้งไม่ต้องคอยระยะเวลา Settlement ที่นานถึง T+2 แบบการเทรดหุ้นต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์หุ้นไทยอีกด้วย

จุดแข็งอย่างหนึ่งของการใช้บริการโบรกเกอร์ CFD ในการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสินค้าอ้างอิงเช่นนี้จะช่วยให้คุณลงทุนเก็งกำไรในสินทรัพย์รอบโลก เช่น Forex สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ รวมถึงราคาทองคำหรือน้ำมัน เป็นต้น ได้อย่างง่ายดายทั้งหมดผ่านแพลตฟอร์มเดียวในขณะที่ประหยัดเงินที่อาจเสียไปเนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่เรียกเก็บจากการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม

ด้วยธรรมชาติของสัญญา CFD ที่ไม่ได้เป็นการส่งมอบหุ้นหรือสินค้าอ้างอิง จึงไม่มีเรื่องของ Clearing Fee เข้ามาเกี่ยวข้องเป็นต้นทุนคอมมิชชันที่จะเรียกเก็บจากโบรกเกอร์ อีกทั้งเสปรดของสัญญายังแคบตาม

หากคุณเปรียบเทียบค่าคอมมิชชันการเทรดหุ้นแบบดั้งเดิมตามราคา Spot กับโบรกเกอร์ CFD ที่เสนอค่าคอมมิชชันเป็นศูนย์ เช่น Top1 Markets การทำสิ่งที่แตกต่างออกไปคือคุณจะสามารถ “นำเงินกลับเข้ากระเป๋าได้มากขึ้น” เริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนหลักร้อย จึงทำให้มีความเสี่ยงโดยรวมน้อยลง แม้ว่าเลเวอเรจจะขยายการขาดทุนด้วยเช่นกัน แต่ก็สามารถบริหารจัดการได้ด้วยตนเอง

หลังจากวิเคราะห์และเปรียบเทียบโบรกเกอร์หุ้นไทย 8 แห่ง จะเห็นได้ชัดว่าแต่ละโบรกเกอร์มีจุดแข็งและจุดอ่อนที่แตกต่างกัน ในที่สุดก็ขึ้นอยู่กับความชอบและความต้องการของแต่ละบุคคลเมื่อเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับตนเอง บางท่านอาจให้ความสำคัญกับค่าคอมมิชชันที่ต่ำ ขณะที่บางท่านอาจให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย ให้การดูแลหลังการขายอย่างดี

แต่กระนั้น การเทรดด้วยราคา Spot อาจมีข้อจำกัดด้านค่าเสียโอกาสหากว่าการเคลื่อนที่ของราคานั้นไม่เป็นไปตามคาด และโดยอย่างยิ่งเฉพาะความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่ทั่วโลกกำลังเผชิญ การจะเก็งกำไรจากหุ้นแบบดั้งเดิมเพียงอย่างเดียวอาจทำให้พลาดโอกาสดี ๆ ไปได้ แต่ในขณะที่การเทรด CFD หุ้นกับโบรกเกอร์ออนไลน์ชั้นนำอย่าง TOPONE Markets คุณจะมีโอกาสทำกำไรตามความผันแปรของราคาหุ้นได้ทั้ง 2 ทาง ทำให้คุณสามารถเพิ่มพูนผลกำไรได้ทุกสภาวะตลาด

สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและพิจารณาปัจจัยทั้งหมดก่อนตัดสินใจว่าจะใช้โบรกเกอร์หุ้นไทยรายใด ด้วยตัวเลือกที่เหมาะสม คุณสามารถเริ่มลงทุนอย่างมั่นใจกับพันธมิตรที่เชื่อถือได้ที่อยู่เคียงข้างคุณ

การลงทุนหุ้นเป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่ดีที่มีมาแต่ยาวนาน และเป็นวิธีคลาสิกที่ทำให้ผู้คนสามารถเพิ่มพูนความมั่งคั่งได้ แต่ทราบหรือไม่ว่า ไม่เพียงแต่ซื้อหุ้นระยะยาวเท่านั้น การเล่นหุ้นระยะสั้นหรือการเทรดหุ้น ก็เป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากในปัจจุบัน ด้วยความก้างหน้าของเทคโนโลยี อินเทอร์เน็ต ทำให้เราสามารถสร้างรายได้จากการเทรดหุ้นรอบโลกได้ไม่ยาก

แต่การเทรดหุ้นเองก็มีต้นทุนให้กับโบรกเกอร์หุ้น ต้นทุนที่กล่าวถึงคือค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียมการเทรดหุ้น เพราะไม่มีการเทรดหุ้น (หรือการลงทุนอะไรอื่น ๆ) ที่ปลอดต้นทุนเลย ดังนั้น ในเมื่อคุณไม่สามารถเลี่ยงค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์หุ้นได้ การเลือกโบรกเกอร์ดี ๆ ที่เสนอค่าคอมมิชชันที่ถูกกว่าไปพร้อม ๆ กับบริการตลอดเส้นทางการเทรดและสภาพแวดล้อมที่ใช้งานง่าย ก็จะช่วยให้งานนี้ง่ายขึ้นเป็นเท่าตัว

ในบทความนี้ เราจะเปรียบเทียบค่าคอมเทรดหุ้นจาก 8 โบรกเกอร์หุ้นไทย ที่ให้บริการเทรดหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ (Off Shore) ภายใต้บัญชีเทรดหุ้นแบบ Cash Balance (ที่จะต้องฝากเงินเข้าบัญชีก่อน จึงจะเริ่มต้นเทรดได้) ค่าใช้จ่ายขั้นต่ำต่อวัน วงเงินขั้นต่ำต่อวัน และสุดท้าย เราจะมาดูกันว่า การเทรดหุ้นเก็งกำไรบนความเคลื่อนไหวของราคาหุ้นด้วย CFD กับโบรกเกอร์ TOPONE Markets จะช่วยให้คุณทำกำไรบนความผันผวนของราคาสินทรัพย์ได้อย่างไร แล้วการเทรด CFD นั้นต่างจากการลงทุนหุ้นอย่างไร ทั้งในแง่ค่าคอมโบรกเกอร์ และค่าธรรมเนียมอื่น ๆ

หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาใช้บริการโบรกเกอร์หุ้นคืออัตราค่าคอมมิชชันที่ถูกเรียนกเก็บตามแต่ละตลาด แต่ละช่องทางการซื้อขาย (การเทรดด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชันหรือแพลตฟอร์มในรูปแบบออนไลน์กับการส่งคำสั่งซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุน)

ค่าคอมมิชชันส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลตอบแทนและความสามารถในการทำกำไร ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเปรียบเทียบอัตราค่าคอมมิชชันของโบรกเกอร์ต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจ

เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด เราได้รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์หุ้นไทย 8 แห่ง และมาดูกันาว่แต่ละโบรกเกอร์หุ้นนั้นมีข้อกำหนด ค่าธรรมเนียม และที่สำคัญคือค่าคอมมิชชันลักษณะใดบ้างสำหรับการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ

โปรดทราบว่าแม้ว่าโบรกเกอร์บางรายอาจมีค่าคอมมิชชันต่ำกว่ารายอื่น ๆ แต่อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับบริการอื่น ๆ เช่น การดูแลบัญชีหรือค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม ค่าใช้จ่ายขั้นต่ำของการเทรดต่อวัน ค่าธรรมเนียมการโอนเงินเข้าและออกระหว่างประเทศที่ไปลงทุนกับประเทศไทย ด้วยเหตุนี้ การประเมินทุกแง่มุมของข้อเสนอของโบรกเกอร์หุ้นแต่ละรายจึงเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่จะเลือกใช้บริการ

อีกปัจจัยที่ควรพิจารณาคือโบรกเกอร์เสนอส่วนลดหรือโปรโมชั่นสำหรับค่าคอมมิชชันหรือไม่ โบรกเกอร์บางรายเสนออัตราค่าคอมมิชชันที่ลดลงสำหรับเทรดเดอร์ที่มีปริมาณมากหรือลูกค้าใหม่ที่ลงทะเบียนกับพวกเขา

การหานายหน้าเทรดหลักทรัพย์ที่ดีที่สุดในประเทศไทยจำเป็นต้องพิจารณาปัจจัยต่างๆ อย่างรอบคอบ นอกเหนือจากค่าคอมมิชชันเพียงอย่างเดียว อย่างไรก็ตาม การเปรียบเทียบอัตราเหล่านี้กับผู้ให้บริการต่างๆ และชั่งน้ำหนักเทียบกับข้อเสนอและคุณสมบัติอื่นๆ ที่มีให้จากแต่ละบริษัท จะช่วยให้คุณพบสิ่งที่เหมาะสมกับความต้องการในการลงทุน

การเทรดหุ้นไทย รวมถึงการเทรดอนุพันธ์ และกองทุนรวมที่ดำเนินการอยู่ในประเทศไทย ด้วยเงินบาท คุณจะต้องทำผ่านบริษัทหลักทรัพย์ หรือที่เรียกสั้น ๆ ว่า โบรกเกอร์ ซึ่งเป็นนายหน้าในการเทรดหุ้นหรือเครื่องมือการลงทุนต่าง ๆ จากลูกค้าไปยังตลาดหลักทรัพย์อีกต่อ 

การดำเนินการตรงนี้มีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้น และเรียกเก็บในรูปของค่าคอมมิชชัน โบรกเกอร์เหล่านี้จะมีรายได้จากค่าคอมมิชชันไปใช้ในการบริหารจัดการ และพัฒนาระบบสาธารณูปโภคสำหรับรองรับธุรกรรมของลูกค้า 

มาดูกันว่า ณ ปี พ.ศ. 2567 โบรกเกอร์หุ้นไทยเจ้าไหนที่น่าสนใจ ด้วยค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันที่ถูกกว่า ใช้งานสะดวกกว่า และสามารถให้คำแนะนำการบริการ สามารถตอบข้อซักถามของลูกค้าในประเด็นต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเทรดได้ เพราะโบรกเกร์ที่ดี ก็เหมือนมิตรแท้ในเส้นทางการลงทุนนั่นเอง

บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน)

คิดค่าคอมมิชชันแตกต่างตามแต่ละตลาด 23 แห่งรอบโลก และมีขั้นต่ำของแต่ละตลาดต่อรายการ (ไม่ใช่รายวัน) หมายความว่า หากคุณเทรดไม่ถึงจำนวนที่กำหนดไว้ของตลาดนั้น ๆ เช่น สหรัฐฯ กำหนดขั้นต่ำที่ 1,250 USD  อย่างน้อยที่สุดก้จะต้องมีต้นทุนค่าคอมมิชชันที่ 2.5 USD ต่อหนึ่งรายการ ดังตัวอย่างในภาพด้านล่าง

ที่มาภาพ: ค่าคอมมิชชันเทรดหุ้นต่างประเทศ บล.กรุงศรี

นอกจากค่าคอมมัชชินที่กล่าวถึงนี้แล้ว บางตลาดที่ลงทุนอาจจะยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียทเพิ่มเติมด้วย  และยังต้องจ่ายค่าภาศีมูลค่าเพิ่มอีกครั้งละ 7% นับว่าเป็นต้นทุนการเทรดหุ้นต่างประเทศที่ไม่น้อยเลยทีเดียว

โปรดทราบว่า ค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยโบรกเกอร์ไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า คุณสามารถติดตามอัปเดตของค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมเหล่านี้ได้จากเว็บไซต์ทางการของโบรกเกอร์

บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน)

เมื่อไม่นานมานี้ บล. บัวหลวง ได้เปิดให้บริการ “GLOBAL TRADE MASTER” แก่เทรดเดอร์ สามารถทำรายการเทรดได้อย่างสะดวก 3 ตลาดหลักรอบโลก ได้แก่ สหรัฐฯ ฮ่องกง และเวียดนามที่ได้ชืาอว่าเป็นตลาดเกิดใหม่น่าสนใจที่สุดในเวลานี้

ค่าคอมมิชชันเทรดหุ้นต่างประเทศโบรกเกอร์บัวหลวง

ที่มาภาพ: ประกาศค่าธรรมเนียมการเทรดหุ้นต่างประเทศ  บล. บัวหลวง

บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสต์เอ็กซ์ จำกัด

แต่เดิม ชื่อบริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จำกัด

ลงทุนหุ้นรอบโลกได้ผ่านแอปพลิเคชั่นของบริษัทหลักทรัพย์และผู้แนะนำการลงทุน ข้อได้เปรียบของอินโนเวสต์เอ็กซ์คือไม่มีค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินบาทไทยเป็นเงินต่างประเทศ แต่ยังคงคิดค่าธรรมเนียมแลกเงินต่างประเทศเป็นเงินไทยเช่นโบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ และแปรผันตามสกุลเงิน เช่น แลกเงิน VND และ CNY เป็น THB มีค่าธรรมเนียม 1,500 บาทต่อครั้ง  เป็นต้น

ส่วนค่าคอมเทรดหุ้นนั้น ก็เช่นเดียวกับโบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ คือ เมื่อซื้อขายหุ้นต่างประเทศจะเสียค่าคอมมิชชันตามแต่ละตลาดพร้อมภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% และหากค่าคอมมิชชันที่เกิดขึ้นจริงต่ำกว่าค่าคอมมิชชันขั้นต่ำ (ที่กำหนดไว้คือ 50 บาท) ลูกค้าจะเสียค่าคอมมิชชันขั้นต่ำพร้อมภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%

ศึกษาค่าคอมเทรดหุ้นนอกของ บล. อินโนเวสต์เอ็กซ์ที่นี่

บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จํากัด (มหาชน)

ซึ่งเสนออัตราค่าคอมมิชชันที่แข่งขันได้และเข้าถึงตลาดทั้งในและต่างประเทศ 

สามารถเทรดหุ้นต่างประเทศได้มากถึง 20 ประเทศ ระยะเวลา Settlement Date ทุกตลาดที่ T+2 สามารถทำรายการได้ทั้งผ่านระบบออนไลน์แพลตฟอร์มของโบรกเกอร์และผ่านเจ้าหน้าผู้แนะนำการลงทุน อัตราค่าคอมมิชชันแปรผันตามตลาดปลายทาง เริ่มต้นที่ 0.20% 0.25% และ 0.50% ตามลำดับ พร้อมค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ก็แตกต่างกันไปตามแต่ละตลาด และแต่ละตลาดอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่เรียกเก็บเพิ่มเติมจากนักลงทุนด้วย

มีบริษัทหลักทรัพย์ ทิสโก้ จํากัด 

ซึ่งมีมายาวนานกว่า 40 ปี และนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย อันดับสี่คือหลักทรัพย์บัวหลวงที่ให้บริการคำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคลตามความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละราย

บริษัทหลักทรัพย์ ทิสโก้ จำกัด 

เปิดโอกาสการทำกำไรจากตลาดหุ้นชั้นของโลก สหรัฐฯ อังกฤษ ญี่ปุ่น ฮ่องกง และสิงคโปร์ คิดค่าคอมมิชชัน 0.5% ของมูลค่าการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ มีขั้นต่ำ 100 USD / หุ้น / วัน / ฝั่งซื้อหรือขาย และต้องบวกภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ของค่าธรรมเนียมดังกล่าว (เฉพาะรายการซื้อหลักทรัพย์ในตลาด London Stock Exchange (LSE) จะมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมอีก 0.5%)

มีกำหนดยอดเงินขั้นต่ำในการฝากงเินบาทเข้าบัญชีเทรดที่ 300,000 บาท และยอดขั้นต่ำสำหรับโอนกลับเข้าบัญชีประเทศไทยที่ 5,000 USD ค่าธรรมเนียมโอนเงินต่างประเทศกลับเขาไทยรายการละ 

บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2566 ค่าคอมมิชชันเริ่มต้นที่ 0.32% สำหรับมูลค่าการซื้อขายที่ไม่เกิน 5 ล้านบาท ผ่านอินเทอร์เน็ตเมื่อยอดลงทุนมากขึ้น ค่าคอมจะถูกลง ถ้าซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุน จะเริ่มต้นที่ 0.43%

ระยะเวลา Settlement Dateการทำรายการ T+2 คิดค่าธรรมเนียมการโอนเงินออกและเข้าระหว่างประเทศ และราคาสุดท้ายของค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันต่าง ๆ จะต้องบวกภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%

คุณสามารถลงทุนด้วยตนเองผ่านอินเทอร์เน็ตได้ใน 4 ตลาดหุ้นสำคัญ ๆ คือสหรัฐ ฮ่องกง สิงคโปร์ และมาเลเซียเท่านั้น ดังนั้นในตลาดหุ้นอื่น ๆ ที่ต้องดำนินการผ่านผู้แนะนำการลงทุนก็จะมีต้นทุนค่าคอมมิชชันที่สูงกว่า

บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

ชูจุดเด่นเหนือคู่แข่งด้วยเงินลงทุนหุ้นต่างประเทศขั้นต่ำเพียง 50,000 บาทในบัญชี Cash Balance รวมถึงสามารถเทรดฟิวเจอร์สของตลาดหุ้นนอกได้ในขณะที่โบรกเกอร์หุ้นอื่น ๆ ทำได้เพียงการซื้อขายหุ้นเพียงเท่านั้น 

ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชันการซื้อขายแปรผันไปตามตลาด 15 แห่งที่เปิดให้บริการ โดยเริ่มต้นที่ 0.20% สำหรับการส่งคำซื้อขายผ่านอินเทอร์เน็ตด้วยตนเอง และอาจจะมีบางตลาดที่ต้องส่งคำซื้อขายผ่านผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้น นอกจากอัตราค่าคอมมิชชันแล้วโบรกเกอร์ยังเรียกเก็บค่าคอมมิชชันขั้นต่ำต่อวันเช่นเดียวกับโบรกเกอร์อื่น ๆ ด้วย

คิดค่าธรรมเนียมการโอนเงินออกจากประเทศไทย 1,000 บาทต่อรายการ ไม่กำหนดวงเงินขั้นต่ำ และค่าธรรมเนียมการโอนเงินกลับเข้าประเทศไทย 2,000 บาทต่อรายการ โดยไม่จำกัดวงเงินขั้นต่ำเช่นกัน

บริษัทหลักทรัพย์เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ จำกัด

โบรกเกอร์หุ้นไทยสัญชาติญี่ปุ่นที่มีประวัติการดำเนินงานมาอย่างยาวนาน เวลานี้ เคลมตัวเองว่าเป็นโบรกเกอร์หุ้นไทยที่ค่าคอมถูกที่สุด กับบัญชี Cash Balance ที่เริ่มต้นเพียง 0.075% สำหรับวงเงินการเทรดไม่เกิน 5 ล้านต่อวัน และไม่มีค่าคอมมิชชันขั้นต่ำ 50 บาทสำหรับการซื้อขายรายวันเหมือนกับโบรกเกอร์อื่น ๆ ที่กล่างมาทั้งหมด

อย่างไรก็ดี การเทรดหุ้น ไม่ว่าจะเป็นหุ้นไทยหรือหุ้นต่างประเทศ (บัญชี Off Shore) ผ่านโบรกเกอร์นายหน้าค้าหุ้นเหล่านี้ มีความเสี่ยงสำคัญอย่างหนึ่งคือ ความเสี่ยงด้านค่าเสียโอกาสในการลงทุน เพราะการเทรดหุ้นที่ราคา Spot เราจะต้องคาดหวัง (ผ่านการคาดการณ์) ว่า ราคาของหุ้นจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แต่ถ้าไม่เป็นเช่นนั้น ก็ถือเป็นการขาดทุนทางบัญชี (หรือที่เรียกกันว่า “ติดดอย”) และเกิดเป็นค่าเสียโอกาสการลงทุน ที่ถ้าคุณนำเงินจำนวนนั้นไปลงทุนอื่น ๆ ก็อาจจะได้ผลตอบแทนที่ดีกว่า

ในบทความของเราที่ TOPONE Markets ได้กล่าวถึงเรื่องของค่าเสียโอกาสของการลงทุนไว้แล้ว คุณสามารถศึกษาและนำมาปรับใช้กับการวางแผนการลงทุนส่วนบุคคลได้จากที่นี่

แต่เพื่อให้เราสามารถทำกำไร สร้างผลตอบแทนได้ในทุกสภาวะตลาด ไม่ว่าหุ้นนั้นจะอยู่ในขาลงหรือขาขึ้น ยังมีอีกหนึ่งวิธีการเทรดที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบัน คือการเทรด CFD

หลายท่านที่อยู่ในตลาดหุ้นมาเป็นระยะเวลาหนึ่ง จะทราบดีว่า เมื่อราคาหุ้นที่ถือหรือกำลังเทรดนั้นไม่เป็นไปอย่างที่คาดการณ์ (หรือบางท่านเพียง คาดหวัง) จะทำให้เกิดการเสียโอกาสในการลงทุน หรือที่เรียกกันทั่วไปว่าติดดอยหุ้น จะขายทิ้งก็มีค่าคอมโบรกเกอร์กัดกินเงินทุนที่ขาดทุนอยู่แล้วให้ชอกช้ำลงไปอีก เพราะในเมื่อเราเลี่ยงค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ไม่ได้ แต่เราสามารถปรับวิธีการลงทุนของเราได้ด้วยการเทรดหุ้นต่างประเทศด้วยสัญญา CFD จากโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ชั้นนำอย่าง TOPONE Markets จากออสเตรเลียที่เปิดให้บริการและได้รับความไว้วางใจจากเทรดเดอร์ทั่วโลกมาอย่างยาวนาน

การเทรด CFD คืออะไร

การเทรด CFD (contract for Different) เป็นรูปแบบหนึ่งของธุรกรรมการลงทุนผ่านสินทรัพย์ทางการเงินที่ได้รับความนิยมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา 

การเทรด CFD มอบข้อได้เปรียบที่เหนือชั้นกว่าเมื่อเทียบกับวิธีการเทรดหุ้นต่างประเทศแบบเก่าที่มีต้นทุนเรื่องค่าคอม ค่าโอนเงินเข้าออกจากประเทศไทย ค่าใช้จ่ายขจั้นต่ำ ที่อาจทำให้การวางแผนการเทรดดูยุ่งเหยิง และระยะเวลา Settlement Date ที่ยาวนาน 4-5 วัน อาจทำให้ไม่ทันการณ์ต่อความผันผวนของหุ้นต่างประเทศเหล่านั้นได้ในบางครั้ง

เช่นนั้นแล้ว ต่อให้ทำกำไรได้ แต่ก็มีค่าคอมโบรกเกอร์หุ้นเข้ามามีส่วนร่วมในการบั่นทอนผลตอบแทนลงไปอีก แต่ด้วยการเทรด CFD คุณมีโอกาสที่จะมีส่วนร่วมในการเก็งกำไรหุ้นโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของหุ้นจริง สิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนเทรดบนมาร์จิ้นและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยใช้คำสั่ง Stop Loss และเครื่องมือจัดการความเสี่ยงอื่น ๆ ที่เข้าถึงได้ง่าย เปิดปิดการใช้งานได้ด้วยตนเองบนแพลตฟอร์มการเทรดของผู้ให้บริการหรือบน MT4 หรือ MT5 โดยไม่ต้องเสียค่าบริการใด ๆ เพิ่มเติม

การเทรด CFD หุ้นนั้นเริ่มต้นได้ง่าย ๆ ด้วยการคัดสรรหุ้นดี ๆ ขึ้นมา และเริ่มต้นทำกำไรบนการคาดการณ์ทิศทางราคาของสินค้าอ้างอิง (ในกรณีนี้คือหุ้น) โดยไม่จำเป็นต้องซื้อหุ้นนั้นเข้ามาเป็นเจ้าของในพอร์ต

หากคุณพิจารณาทิศทางราคาจากข่าวสารปัจจุบันที่มีผลกระทบต่อราคาหุ้นนั้น ๆ แล้ว มองว่าเป็นปัจจัยบวก ส่งผลให้หุ้นปรับตัวขึ้น ก็เลือกเปิดสถานะ Long ในทางตรงกันข้าม หากมีปัจจัยเข้ามาบั่นทอนความน่าเชื่อถือหรือมูลค่าของหุ้น ก็อาจส่งผลให้ราคาปรับลง ในเวลานี้ ก็ควรเลือกเปิดสถานะ Short

ตัวอย่างการทำงานของสัญญา CFD

สมมติว่า จากการขึ้นดอกเบี้ยเงินฝากของ FED ที่จะถึงในครั้งหน้านี้ คุณพิจารณาสถานการณ์อย่างรอบคอบแล้วพบว่าหุ้น XYZ จะได้รับอิทธิพล (เชิงบวก) ราคาจะต้องปรับตัวขึ้นแน่ ๆ คุณจะเลือกเปิดสัญญา CFD ในสถานะ Long Position

ณ วันที่เปิดสัญญา Long Position ของหุ้น XYZ คือ 10USD เมื่อเวลาผ่านไป การคาดการณ์ราคานี้ถูกต้อง สมมติว่าผ่านไป 5 วัน ราคาปรับขึ้นเป็น 20USD และคุณพอใจกับกำไร 10USD นี้ ก็สามารถปิดสัญญา CFD นี้ และรับผลตอบแทนเข้าบัญชีการเทรดที่เปิดไว้กับโบรกเกอร์หลังจากหักค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมต่าง ๆ

สรุป การทำกำไรของสัญญา CFD คือ ทิศทางราคาของสินทรัพย์อ้างอิงเดินไปในทางเดียวกับสถานะที่เปิด เมื่อคุณเปิดสถานะ Long คุณคาดหวังให้ราคาขยับตัวสูงขึ้น ในส่วนการเปิดสถานะ Short คุณคาดหวังให้ราคาปรับตัวลดลง

แต่ถ้าการเคลื่อนที่ของราคาสวนทางกับสถานะที่เปิด ก็คือการขาดทุน 

ทั้งนี้ทั้งนั้น การเทรด CFD ยังมีเครื่องมือบริหารความเสี่ยงเข้ามาช่วยให้เส้นทางการเก็งกำไรบนความผันผวนของราคาหุ้นมีความง่ายขึ้น และจากการใช้เลเวอเรจ ยังสามารถให้คุณเพิ่มโอกาสการทำกำไรได้อย่างน่นใจด้วย (โปรดอย่าลืมว่า หากการดำเนินการผิดพลาด เท่าของการทำกำไร อาจกลายเป็นเท่าของการขาดทุนได้ - ดังนั้น โปรดทำการบ้านให้รอบคอบ)

ทำไมต้องเทรดหุ้นด้วย CFD ล่ะ

ธรรมชาติของตลาดหุ้นคือความผันผวน หากคุณไม่ได้คิดจะลงทุนหุ้นระยะยาวแบบ VI การถือครองเป็นเจ้าของอาจทำให้เสียมูลค่าตามกาลเวลาได้หากว่าตลาดกลับเป้นขาลงหลังจากที่คุณดเข้าซื้อ ดังนั้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ จึงหันมาใช้สัญญาการเทรดส่วนต่าง (CFD) โดยใช้ธรรมชาติของตลาดหุ้นมาเป็นเดิมพันว่า ไม่ว่าราคาหุ้นจะเป็นขาขึ้นหรือขาลง พวกเขาก็จะยังได้รับประโยชน์จากส่วนต่างราคานั้น ซึ่งเป็นทางเลือกที่เชื่อถือได้ มีความคล่องตัว รวกเร็ว และมีโอกาสเพิ่มพูนอัตรากำไรด้วยการใช้เลเวอเลจ ซึ่งที่ TOP Market นำเสนออัตราเลเวอเลจถึง 10 เท่าของการเทรด CFD หุ้น

เทคนิคการเก็งกำไรหุ้นที่มีประสิทธิภาพด้วยการเทรด CFD นี้ยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถใช้กลยุทธ์ที่มีประโยชน์หลายอย่าง เช่น คำสั่งเลเวอเรจและ Stop Loss ซึ่งโดยทั่วไปไม่สามารถใช้งานได้ในสถานการณ์การเทรดหุ้นราคา Sport แบบดั้งเดิมที่ทำในตลาดหุ้นไทยหรือแม้แต่หุ้นต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์หุ้นในไทย

ที่สำคัญที่สุดคือ การเทรด CFD นั้นจะเป็นการเทรดกับโบรกเกอร์หุ้นแทนที่จะเป็นซื้อสินทรัพย์โดยตรง หมดปัญหาความวุ่นวายเรื่องขั้นตอนทางกฎหมายที่ยาวนานเมื่อต้องรับมือกับผลกระทบทางภาษี นี่จึงเป็นเหตุผลสำคัญว่าทำไมการเทรด CFD ถึงน่าสนใจกว่าหุ้นแบบดั้งเดิม และการเลือกโบรกเกอร์หุ้น CFD ที่ดี ค่าคอมเป็น 0% เช่น TOPONE Markets จะทำให้เส้นทางการทำกำไรบนความผันผวนนี้ราบรื่น

เทรด CFD ที่โบรกเกอร์ TOPONE Markets ค่าคอม 0%

การเทรด CFD ไม่เพียงแต่โอกาสในการเข้าถึงสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลายทั่วโลกในทันที แต่ยังสามารถดำเนินการได้อย่างง่ายดายและรวดเร็วผ่านการใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ ทำงานได้ทุกที่ทั่วโลก

โบรกเกอร์ TOPONE Markets สามารถช่วยให้คุณประหยัดต้นทุนการเทรดได้อย่างง่ายดาย ไม่ต้องปวดหัวกับค่าคอมมิชชันที่จะแปรผันไปตามจำนวน ขนาดของสัญญา หรือตลาด เพราะค่าคอมมิชชันของเราเป็น 0% อีกทั้งไม่ต้องคอยระยะเวลา Settlement ที่นานถึง T+2 แบบการเทรดหุ้นต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์หุ้นไทยอีกด้วย

จุดแข็งอย่างหนึ่งของการใช้บริการโบรกเกอร์ CFD ในการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสินค้าอ้างอิงเช่นนี้จะช่วยให้คุณลงทุนเก็งกำไรในสินทรัพย์รอบโลก เช่น Forex สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ รวมถึงราคาทองคำหรือน้ำมัน เป็นต้น ได้อย่างง่ายดายทั้งหมดผ่านแพลตฟอร์มเดียวในขณะที่ประหยัดเงินที่อาจเสียไปเนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่เรียกเก็บจากการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม

ด้วยธรรมชาติของสัญญา CFD ที่ไม่ได้เป็นการส่งมอบหุ้นหรือสินค้าอ้างอิง จึงไม่มีเรื่องของ Clearing Fee เข้ามาเกี่ยวข้องเป็นต้นทุนคอมมิชชันที่จะเรียกเก็บจากโบรกเกอร์ อีกทั้งเสปรดของสัญญายังแคบตาม

หากคุณเปรียบเทียบค่าคอมมิชชันการเทรดหุ้นแบบดั้งเดิมตามราคา Spot กับโบรกเกอร์ CFD ที่เสนอค่าคอมมิชชันเป็นศูนย์ เช่น Top1 Markets การทำสิ่งที่แตกต่างออกไปคือคุณจะสามารถ “นำเงินกลับเข้ากระเป๋าได้มากขึ้น” เริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนหลักร้อย จึงทำให้มีความเสี่ยงโดยรวมน้อยลง แม้ว่าเลเวอเรจจะขยายการขาดทุนด้วยเช่นกัน แต่ก็สามารถบริหารจัดการได้ด้วยตนเอง

หลังจากวิเคราะห์และเปรียบเทียบโบรกเกอร์หุ้นไทย 8 แห่ง จะเห็นได้ชัดว่าแต่ละโบรกเกอร์มีจุดแข็งและจุดอ่อนที่แตกต่างกัน ในที่สุดก็ขึ้นอยู่กับความชอบและความต้องการของแต่ละบุคคลเมื่อเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับตนเอง บางท่านอาจให้ความสำคัญกับค่าคอมมิชชันที่ต่ำ ขณะที่บางท่านอาจให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย ให้การดูแลหลังการขายอย่างดี

แต่กระนั้น การเทรดด้วยราคา Spot อาจมีข้อจำกัดด้านค่าเสียโอกาสหากว่าการเคลื่อนที่ของราคานั้นไม่เป็นไปตามคาด และโดยอย่างยิ่งเฉพาะความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่ทั่วโลกกำลังเผชิญ การจะเก็งกำไรจากหุ้นแบบดั้งเดิมเพียงอย่างเดียวอาจทำให้พลาดโอกาสดี ๆ ไปได้ แต่ในขณะที่การเทรด CFD หุ้นกับโบรกเกอร์ออนไลน์ชั้นนำอย่าง TOPONE Markets คุณจะมีโอกาสทำกำไรตามความผันแปรของราคาหุ้นได้ทั้ง 2 ทาง ทำให้คุณสามารถเพิ่มพูนผลกำไรได้ทุกสภาวะตลาด

สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและพิจารณาปัจจัยทั้งหมดก่อนตัดสินใจว่าจะใช้โบรกเกอร์หุ้นไทยรายใด ด้วยตัวเลือกที่เหมาะสม คุณสามารถเริ่มลงทุนอย่างมั่นใจกับพันธมิตรที่เชื่อถือได้ที่อยู่เคียงข้างคุณ