避险货币是什么？全球热门避险货币有哪些？

在全球经济版图频繁重塑，市场波动性持续升级的今天，避险货币作为资产配置中的稳定锚，其重要性日益凸显。近期，一则财经新闻震撼市场：日本媒体报道指出，日圆汇率在持续疲软态势中再创新低，4月29日，日圆对美元汇率一度滑落至160比1，这是自1990年以来未见的谷底，引发了全球投资者的广泛关注。此动态不仅折射出国际金融市场深层的变动趋势，也再度激发了各界对于避险资产配置策略的深刻反思。

同时，国际清算银行（BIS）的最新统计数据犹如一面明镜，映照出全球外汇市场的汹涌波澜。 根据统计，过去一年间，全球外汇市场日均交易量高达6.6兆美元，这一惊人的数字背后，避险货币的交易活动占据了显著份额。尤其在市场不确定性弥漫之际，避险货币需求陡增，其汇率表现出异乎寻常的韧性，逆流而上，彰显了其作为「经济风暴中灯塔」的独特避险价值。

在此背景下撰写关于避险货币的深度解析，意在为投资者揭示在全球化经济波动加剧的环境下，如何识别并运用避险货币这一利器，以抵御金融风暴的侵袭，实现资产的稳健增长。我们将探讨包括瑞士法郎、日圆等传统避险货币的历史角色、现行机制及其在未来经济版图中的新定位，为读者提供一套面向复杂多变市场的避险指南。

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避险货币，又称保值货币，是一种在市场波动、政治不确定性、战争或其它影响金融市场的风险事件中，相对稳定并能维持或什至提升其价值的货币。投资者在面对全球经济或金融动荡时，往往倾向于将资产转移到这些避险货币中，以保护自己的财富免受损失或至少减少损失的风险。

那么，究竟需要满足哪些必要条件，一种货币才能被认定为避险货币呢？ 简而言之，有以下三项基本要素，构成了避险货币地位的坚固基石：

• 政治局势稳定：一个国家的政治稳定性是其货币能否成为避险资产的基石。稳定的政府、明确的政策方向以及低政治风险，能增强国际投资者对该国货币的信心。政治稳定减少了政策突变和经济干扰的可能性，保证了货币价值的相对恒定。

• 经济发展成熟：强大的经济体系和成熟的市场经济是避险货币的另一个重要特征。这意味着国家拥有健康的经济指标，如持续的经济成长、低通膨率、低失业率和良好的财政健康状况。 这样的经济体能够抵御外部冲击，即便在全球经济动荡时期也能维持稳定，进而吸引寻求安全资产的投资人。

• 市场高流动性：高流动性意味着该货币在市场上可以容易且迅速地买卖，不会因交易量大而显著影响价格。这对国际投资者来说至关重要，因为他们需要能够即时回应市场变化，快速转移资金或调整投资组合。一个具有深度和广度的金融市场，配合广泛的国际接受度，是实现高流动性的关键。

因此，成为避险货币不仅要求货币发行国在政治和经济层面展现出卓越的稳定性，还需其金融市场具备高度的国际化和流动性，以满足全球资本寻求安全避风港的需求。

在全球流通的货币总数达到170种，投资者广泛利用不同货币间的买卖以期获得汇率差额收益。 然而，在这众多货币中，美元、欧元、日圆和瑞士法郎脱颖而出，被普遍视为首要的避险货币选项，以下内容将结合以上几个条件，为投资人深入剖析它们成为避险首选的原因。

美元

作为全球最主要的储备货币，美元享有极高的流动性，其背后是美国庞大的经济体量、强大的政治和经济体系、以及相对较低的通膨水准。美国政治局势相对稳定，经济成熟且多元化，加上美元在国际贸易和金融市场的广泛使用，使其成为首要的避险选择。

推荐阅读：台币美金符号怎么输入？美金符号、日币符号等等各国货币符号表整理

欧元

虽然欧元区由多个成员国组成，面临一定的政治和经济多样性挑战，但作为一个整体，欧元区经济总量庞大，市场深度和金融体系发达。欧元的流动性高，是全球第二大交易货币。尽管相比美元和瑞士法郎，欧元的避险属性可能稍弱，但在某些情况下，特别是区域内危机而非全球性危机时，欧元仍能展现出一定的避险功能。

日圆

图表来源： tradingview

日本作为世界第三大经济体，拥有成熟稳定的经济体系和长期的低利率政策，这使得日圆成为套利交易中的融资货币。当市场不确定性加剧时，投资人往往会平仓这些套利交易，买进日圆，导致日圆升值。此外，日本政治环境相对稳定，且日本央行的独立性及审慎的货币政策增加了日圆的避险吸引力。

推荐阅读：日币还会再跌吗？现在是投资日圆的好时机吗？ 2024日币未来走势分析与预测

瑞士法郎

瑞士因其政治中立、经济稳定和严格的银行保密制度而闻名，这些因素共同促成了瑞士法郎的避险地位。瑞士法郎的发行受到瑞士国家银行的严格管理，并维持了货币的稳定和购买力。在国际政治和经济动荡时，投资者倾向于将资金转移到瑞士法郎中以求安全，进一步强化了其避险货币的角色。

除了货币之外，还有一些避险资产和工具在金融市场中扮演着重要的角色，为投资者提供安全港湾。透过灵活搭配这些多样化的避险选择，投资者能有效分散并缓解当前市场动荡所带来的风险。

黄金：经典避险瑰宝

图表来源： tradingview

黄金自古以来就被视为财富的象征和避险的首选。 它不受单一国家经济政策的影响，具有全球流通性，且供应有限，因此在通货膨胀、货币贬值或政治不稳定期间，其价值往往会上升。 作为非收益资产，黄金更扮演保值角色，帮助投资人分散风险。

特别是进入2024年以后，黄金价格一路高歌，连创历史新高。随着中东危机持续升级后，截至4月29日，受到美国公债殖利率下降和美元疲软的推动，触及2,300美元/盎司重要关口，刷新历史高点。

推荐阅读：黄金CFD是什么？黄金差价合约投资指南及开户推荐

政府公债：稳定收益的避风港

政府公债，尤其是来自经济强国如美国、德国和日本的国债，因为其违约风险极低，成为了避险情绪高涨时的资金流向地。 国债提供固定的利息收入，即使市场动荡，其本金回收的可靠性也为投资者提供了安心保障。

大宗商品：实体资产的避险功能

除了贵金属如黄金、白银，其他大宗商品如石油、天然气和农产品，在特定经济环境下也能扮演对冲风险的角色。 它们的价格波动通常与股市不同步，可以为投资组合增添多样性，并减少整体风险。

图表来源： tradingview

比特币是否被视为避险货币，这问题在金融界内有不同的观点和争议。一方面，比特币具有一定的避险属性。因为其总量有限，第4 次比特币减半已在2024 年4月完成，这使得它不易受到中央银行货币政策的影响，在理论上可以作为对抗通货膨胀的工具。在经济不确定性较高或金融市场动荡时期，一些投资者会将比特币视为一种资产来分散风险。尤其是当传统市场表现不佳时，比特币的表现可能独立甚至走强，表现出一定的避险特征。

另一方面，比特币的高度波动性让许多人质疑其作为传统意义上避险资产的地位。与黄金和某些政府债券相比，比特币的价格在短时间内可能会发生剧烈变动，这增加了投资者持有比特币的风险。此外，比特币市场仍处于相对早期阶段，受监管环境、技术发展、市场情绪等因素的影响较大，这些都与传统避险资产的稳定性相反。

因此，尽管比特币在某些情境下可能展现出避险功能，但将其直接定义为避险货币并不完全准确。对许多投资者和分析师来说，比特币被视为一种高风险、高回报的资产，而非传统意义上的避险资产。在考虑是否将比特币纳入避险策略时，投资人需仔细衡量其潜在的保值能力与伴随的高波动性。

推荐阅读：比特币挖矿入门教学：什么是挖矿？比特币怎么挖矿？挖矿难度怎么样？ 2024年还能免费挖比特币吗？

交易避险货币，如日圆、美元、瑞士法郎等，主要在外汇市场（Forex）进行。 投资者可以考虑透过差价合约（CFDs）来交易这些货币，这是一种金融衍生工具，允许投资者无需实际拥有基础资产即可对汇率变动进行投机。 以下是简要步骤：

1. 选择交易平台：首先，需要在受监管的外汇或CFD经纪商开设交易帐户。 确保平台提供所需的避险货币对交易，并检查其点差、佣金、杠杆率及交易工具。

2. 市场分析：利用经济日历、新闻报导、技术分析工具和基本面资料来分析市场趋势，辨识避险情绪的上升时机，通常在市场不确定性增强时，避险货币的需求会上涨。

3. 制定策略：基于分析结果，确定交易策略，包括入场点、停损点和获利目标。 考虑到CFD交易的杠杆效应，务必实施严格的风险管理措施。

4. 开仓交易：透过经纪商的交易平台选择想要交易的避险货币对，如买入（做多）或卖出（做空）美元/日圆（USD/JPY）或欧元/瑞士法郎（EUR/ CHF ）等。

5. 监控与调整：交易后，持续监控市场动态，根据市场变化与个人策略适时调整部位或停损水准。

6. 平仓：当达到预设的获利目标或停损条件，或根据市场状况判断需要结束交易时，执行平仓作业以结算获利或亏损。

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同时，国际清算银行（BIS）的最新统计数据犹如一面明镜，映照出全球外汇市场的汹涌波澜。 根据统计，过去一年间，全球外汇市场日均交易量高达6.6兆美元，这一惊人的数字背后，避险货币的交易活动占据了显著份额。尤其在市场不确定性弥漫之际，避险货币需求陡增，其汇率表现出异乎寻常的韧性，逆流而上，彰显了其作为「经济风暴中灯塔」的独特避险价值。

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美元

作为全球最主要的储备货币，美元享有极高的流动性，其背后是美国庞大的经济体量、强大的政治和经济体系、以及相对较低的通膨水准。美国政治局势相对稳定，经济成熟且多元化，加上美元在国际贸易和金融市场的广泛使用，使其成为首要的避险选择。

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欧元

虽然欧元区由多个成员国组成，面临一定的政治和经济多样性挑战，但作为一个整体，欧元区经济总量庞大，市场深度和金融体系发达。欧元的流动性高，是全球第二大交易货币。尽管相比美元和瑞士法郎，欧元的避险属性可能稍弱，但在某些情况下，特别是区域内危机而非全球性危机时，欧元仍能展现出一定的避险功能。

日圆

图表来源： tradingview

日本作为世界第三大经济体，拥有成熟稳定的经济体系和长期的低利率政策，这使得日圆成为套利交易中的融资货币。当市场不确定性加剧时，投资人往往会平仓这些套利交易，买进日圆，导致日圆升值。此外，日本政治环境相对稳定，且日本央行的独立性及审慎的货币政策增加了日圆的避险吸引力。

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瑞士法郎

瑞士因其政治中立、经济稳定和严格的银行保密制度而闻名，这些因素共同促成了瑞士法郎的避险地位。瑞士法郎的发行受到瑞士国家银行的严格管理，并维持了货币的稳定和购买力。在国际政治和经济动荡时，投资者倾向于将资金转移到瑞士法郎中以求安全，进一步强化了其避险货币的角色。

除了货币之外，还有一些避险资产和工具在金融市场中扮演着重要的角色，为投资者提供安全港湾。透过灵活搭配这些多样化的避险选择，投资者能有效分散并缓解当前市场动荡所带来的风险。

黄金：经典避险瑰宝

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黄金自古以来就被视为财富的象征和避险的首选。 它不受单一国家经济政策的影响，具有全球流通性，且供应有限，因此在通货膨胀、货币贬值或政治不稳定期间，其价值往往会上升。 作为非收益资产，黄金更扮演保值角色，帮助投资人分散风险。

特别是进入2024年以后，黄金价格一路高歌，连创历史新高。随着中东危机持续升级后，截至4月29日，受到美国公债殖利率下降和美元疲软的推动，触及2,300美元/盎司重要关口，刷新历史高点。

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政府公债：稳定收益的避风港

政府公债，尤其是来自经济强国如美国、德国和日本的国债，因为其违约风险极低，成为了避险情绪高涨时的资金流向地。 国债提供固定的利息收入，即使市场动荡，其本金回收的可靠性也为投资者提供了安心保障。

大宗商品：实体资产的避险功能

除了贵金属如黄金、白银，其他大宗商品如石油、天然气和农产品，在特定经济环境下也能扮演对冲风险的角色。 它们的价格波动通常与股市不同步，可以为投资组合增添多样性，并减少整体风险。

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比特币是否被视为避险货币，这问题在金融界内有不同的观点和争议。一方面，比特币具有一定的避险属性。因为其总量有限，第4 次比特币减半已在2024 年4月完成，这使得它不易受到中央银行货币政策的影响，在理论上可以作为对抗通货膨胀的工具。在经济不确定性较高或金融市场动荡时期，一些投资者会将比特币视为一种资产来分散风险。尤其是当传统市场表现不佳时，比特币的表现可能独立甚至走强，表现出一定的避险特征。

另一方面，比特币的高度波动性让许多人质疑其作为传统意义上避险资产的地位。与黄金和某些政府债券相比，比特币的价格在短时间内可能会发生剧烈变动，这增加了投资者持有比特币的风险。此外，比特币市场仍处于相对早期阶段，受监管环境、技术发展、市场情绪等因素的影响较大，这些都与传统避险资产的稳定性相反。

因此，尽管比特币在某些情境下可能展现出避险功能，但将其直接定义为避险货币并不完全准确。对许多投资者和分析师来说，比特币被视为一种高风险、高回报的资产，而非传统意义上的避险资产。在考虑是否将比特币纳入避险策略时，投资人需仔细衡量其潜在的保值能力与伴随的高波动性。

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1. 选择交易平台：首先，需要在受监管的外汇或CFD经纪商开设交易帐户。 确保平台提供所需的避险货币对交易，并检查其点差、佣金、杠杆率及交易工具。

2. 市场分析：利用经济日历、新闻报导、技术分析工具和基本面资料来分析市场趋势，辨识避险情绪的上升时机，通常在市场不确定性增强时，避险货币的需求会上涨。

3. 制定策略：基于分析结果，确定交易策略，包括入场点、停损点和获利目标。 考虑到CFD交易的杠杆效应，务必实施严格的风险管理措施。

4. 开仓交易：透过经纪商的交易平台选择想要交易的避险货币对，如买入（做多）或卖出（做空）美元/日圆（USD/JPY）或欧元/瑞士法郎（EUR/ CHF ）等。

5. 监控与调整：交易后，持续监控市场动态，根据市场变化与个人策略适时调整部位或停损水准。

6. 平仓：当达到预设的获利目标或停损条件，或根据市场状况判断需要结束交易时，执行平仓作业以结算获利或亏损。

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