黄金价格还能涨多久？黄金CFD是什么？黄金差价合约投资指南及开户推荐

截至4月12日的14个交易日中，美国黄金期货价格11个交易日收涨，一度站上每盎司2,400美元。不仅吸引了全球众多投资人的目光，也再次点燃了市场对黄金作为避险天堂和价值储藏工具的高度关注。

面对这波每日都在刷新金价历史新高的金市狂潮，不少投资人纷纷开始寻找既能紧跟市场脉动、又能灵活应对价格波动的投资工具。其中，黄金差价合约（Gold CFDs）凭借其特有的交易优势，如保证金交易、双向操作、24小时不间断交易等特点，成为了许多投资者在金价创新高背景下追逐收益的新宠。

如果您想尝试黄金CFD交易，这里推荐您使用TOPONE Markets差价合约CFD交易平台。 TOPONE Markets具有诸多灵活交易的特点，可做多做空；24小时交易；零佣金，交易手续费只有极低的点差；最低可交易0.1手，保证金仅需20美元。 TOPONE Markets 也可以调节杠杆率，最高可达到1000倍杠杆。

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本文将本文将聚焦在黄金差价合约投资，解析其运作原理、优势与风险，深入浅出地介绍黄金差价合约此投资方式。解析在金价屡创新高的市场环境下，如何协助投资人掌握黄金市场波动，实现财富增值。

2024年1月：

• 1月8日：沙乌地阿拉伯国家矿业公司Maaden 在其生产的矿山曼苏拉马萨拉（Mansourah Massarah）南面发现了一系列世界级超级金矿床，这座金矿位于沙国麦加，推估矿带长达125 公里，价值50 兆美元。截至2023年底，曼苏拉马萨拉已经拥有近700万盎司的黄金资源，且其每年的产能为25万盎司。新发现的这个世界级金矿一旦开始开采，将会向市场提供更多黄金，可能会对现有的金价造成冲击。

• 1月13日：英美空袭胡塞组织，导致避险投资需求激增，黄金创12月中旬以来最大单日涨幅。

2024年2月：

• 2月2日：联准会公布最新的利率决议，联准会继续选择按兵不动，维持此前的利率区间5.25%-5.50%之间。黄金盘中小幅受挫，后延续上升趋势一度触及2065美元，上涨至2050美元附近。

联邦公开市场委员会参与者评估点图 数据来源： Britannica Money

• 2月13日：由于强于预期的美国通胀报告削弱了美联储提前降息的前景，金价跌破2000美元整数关口，至两个月低点，收报1992.97美元/盎司。

• 2月22日：最新美国初请失业金数据显示美国经济富有弹性，金价从近两周高位回落，收报2024.35美元/盎司。尽管商业活动从早前的热潮中降温，但仍在继续扩张，而美联储最新货币政策会议纪要表明政策制定者并不急于大幅降息。投资者正在等待进一步的经济数据以指导美联储的利率立场。

2024年3月：

• 3月4日：受对美联储6月降息的押注增加推动，金价触及三个月最高，现货金上涨1.4%，触及每盎司2,113.28美元的12月4日以来最高，当时金价创下2,135.40美元的纪录高位。

• 3月11日：中金发布研究报告称，近期黄金表现较强，主要由于美国增长和劳动力市场数据偏弱，推动降息预期再次升温，黄金创出历史新高，伦敦金一度逼近2200美元/盎司。该行维持超配黄金，模型显示，如果美债利率如期下行，黄金价格有望触及2200-2400美元区间。

2024年4月：

• 4月12日：黄金又飙新高，金价涨破2,400 美元大关，美媒披露伊朗或其代理人即将对以色列的军事和政府目标发动大规模飞弹或无人机攻击，投资人也正在评估美国最新经济数据。纽约黄金期货4月12日亚洲盘盘中涨破2,400 美元关卡，又创新高。现货黄金虽还没攻下这个关隘，但也涨了1%，触及每英两2,395.48 美元，续创历史新高。

在探讨黄金差价合约之前，让我们先共同了解其基石－差价合约的概念。差价合约（Contract for Difference，CFD）作为一种新颖的金融衍生产品，其核心机制并不涉及买卖双方实际交换标的资产，而是围绕标的资产预测价格与实际未来价格之间的价差展开盈利或亏损。值得一提的是，差价合约的适用范围极为广泛，几乎涵盖了所有拥有浮动市场价格的金融工具，如各国股指、外汇、期货、个股，当然也包括诸如黄金在内的贵金属。

换言之，当我们谈论黄金差价合约（Gold CFD）时，实际上是指交易双方签订了一份以现货黄金价格变动为基础的合约协议。在进行黄金差价合约交易时，投资者并不涉及真实的黄金实物买卖，其主要焦点在于对未来现货黄金价格走势的精准预测，并据此进行投资决策，从而在金价波动中实现资本增值或减少损失。

黄金差价合约（Gold CFD）的种类主要基于交易的标的物细分，以及不同的交易参数和合约规格，本篇文章介绍以下三种常见的种类：

TOPONE Markets整理

现货黄金CFD、黄金期货CFD和黄金ETF CFD都是投资者间接参与黄金市场的工具，它们都是投资者间接参与黄金市场的方式，无需持有实体黄金。但三者最大的一个区别在于交易标的的差异：

• 现货黄金CFD基于实时现货黄金价格的差价合约，交易者通过预测黄金价格走势进行买卖

• 黄金期货CFD是属于期货合约范畴，交易对像是约定在未来特定时间交割的黄金价格

• 黄金ETF CFD则独树一帜， 其投资目标为黄金交易所交易基金（ETF）的资产净值变化，虽不一定是杠杆产品，但特色在于投资组合包含了实物黄金和其他金融工具。

如上文介绍，差价合约就是用100美元的价格交易10,000美元的产品，这是差价合约最大的一个特点也是优势——杠杆交易。对于黄金CFD而言，这一优势尤为凸显，它不仅降低了投资黄金市场的门槛，更赋予投资者能够充分利用杠杆效应，通过精准预测黄金价格走向，实现资产的最大化增值潜力。假设现在国际黄金现货价格是2,100美金/盎司，分别来看直接交易黄金现货和交易黄金CFD的区别：

黄金CFD 不仅以其独特的杠杆交易特性引人注目，为投资者提供了资金效率的最大化可能，但除此之外，还有许多其他核心要素同样值得深入探讨和理解：

• 双向交易，更多获利机会：交易者在交易黄金差价合约时可同时成为多头和空头，这意味着在黄金价格上涨或下跌时均存在获利的可能。

• 成本较低，适合短线操作：黄金差价合约涉及的费用包括价差、佣金和隔夜费，除此之外不会再有其他交易税。至于佣金现在很多交易平台，而且隔夜费只要不持仓过夜也就不会被平台收取。

• 自由持仓，突破时空约束：由于黄金差价合约交易没有“休市”或“到期日”的限制，只要帐户内保证金足额，交易者可自由选择合约的持有期限。黄金CFD交易时间与国际黄金一样，一天可交易23小时，夏令仅每天5:00 – 6:00休市1小时，冬令则是06:00 – 07:00。

尽管黄金差价合约（Gold CFD）交易相较于传统的实体黄金买卖拥有许多创新优势，但也伴随着一系列不容小觑的风险挑战：

• 市场风险：如同任何金融投资活动一样，黄金CFD交易亦受制于市场波动性，一旦市场趋势逆转，投资人面临的可能是与其预期相反的价格走势，进而产生亏损。

• 高杠杆风险暴露：黄金CFD交易的一大特征在于运用杠杆效应，这虽使得投资者能以较小的资金撬动较大的交易量，但与此同时，市场价格的微小波动也会按相应杠杆比例放大，既有可能带来高回报，也可能招致同等程度的损失。

• 保证金强制平仓风险：在保证金交易机制下，当帐户净值因市况不利而下滑至低于规定的保证金维持水准时，交易平台有权执行强制平仓操作，以避免进一步亏损。这意味着投资人可能在未达到预定停损价位的情况下就被迫退出交易，从而失去后续翻盘的机会。

在介绍完黄金差价合约（黄金CFD）所拥有的各项优势及其伴随的潜在风险之后，想必投资者们已经急不可待地想要深入了解如何开展黄金CFD交易的具体流程和注意事项。接下来，我们将为您详尽解析黄金CFD的交易之道。

1. 平台与开户

首先，参与黄金CFD交易前，投资者需要选择一家合法且具有良好信誉的金融中介机构或线上交易平台开设交易帐户，并确保平台支持黄金CFD产品交易。 TOPONE Markets就是一个专业的差价合约平台，投资者能够透过TOPONE Markets官网中交易数据和报告，追踪并了解黄金每日的净买入和净卖出数量，以及随之产生的总持有价值变动情况。

2. 分析与下单

在帐户准备好后，投资人可利用交易平台提供的即时图表和技术分析工具来追踪黄金市场价格走势，并依据自身对市场走向的判断进行买卖决策。如果对未来金价看涨，则持有CFD的多头头寸，反之如果看跌则持有空头头寸。交易者在想要平仓所持有的多头头寸时，需卖出CFD，当想要平仓CFD的空头头寸时则买入CFD。

3. 风险与管理

最后，投资人需要时时保持对全球宏观经济事件的关注，因为黄金作为避险资产，其价格往往受到利率政策、货币市场波动、地缘政治紧张局势等多种因素的影响。适时调整交易策略并严格执行风险管理计划，是黄金CFD交易者实现稳健收益的关键。

在知道具体如何交易黄金差价合约（黄金CFD）之后，我们来进一步剖析交易过程中的成本构成与计算方式。一般来说，黄金CFD的交易成本计算涉及多个层面，投资者在实际操作中应综合考虑点差、隔夜利息、佣金以及其他可能的附加费用。这里我们主要讨论「点差」及「隔夜利息费用」两个面向。

点差成本计算

点差是黄金CFD交易最直接可见的成本之一，指的是交易平台上买入价（Bid Price）与卖出价（Ask Price）之间的差额。每当投资者进行买卖交易时，就需要支付这个差价。

例如，如果目前黄金CFD的卖出价为每盎司2,100美元，而买入价为每盎司2,102美元，那么点差就是2美元。交易一手标准合约（如100盎司）的话，点差成本即为2美元×100盎司= 200美元。点差大小会根据市场活跃度、流动性及各交易平台的不同而有所浮动。

隔夜利息费用计算

隔夜利息，又称持仓费或掉期费，是针对投资者持有黄金CFD头寸过夜的情况收取的一项费用。具体计算方式依赖交易平台的规定以及黄金本身的利率环境。通常情况下，交易平台会公布每种CFD商品的隔夜利息率，正负数值分别表示持有多单或多空部位的隔夜费用。例如，某交易平台规定黄金CFD的多头隔夜利息率为+0.01%，空头隔夜利息率为-0.02%，那么持有1标准手多单过一夜，若当前黄金CFD价值为190000美元，则隔夜利息费用约190000美元×0.01% = 19美元（正数代表支付，负数代表收取）。

究竟何种类型的投资人更适合透过CFD涉足黄金投资市场呢？以下三大类投资人或许对此模式青睐有加：

善于短线操作的日间交易者：黄金CFD交易执行速度迅捷，几秒钟内即可完成交易手续，加之几乎全天候24小时不间断的交易时段，完美契合了热衷于短线交易、力求抓住市场波动瞬间的投资人士需求。尤其重要的是，鉴于黄金CFD仅在持仓过夜的情况下才征收隔夜费，日间交易者无需担心额外的费用负担，可专注于瞬时的买卖策略。

初始资金有限的小额投资者：黄金CFD交易以其低成本优势深得人心，不仅初始投入的保证金门槛相对较低，连带维持保证金的数额也颇为亲民，这对于手中资金不算充裕但仍期望踏足黄金市场的投资者来说， 无疑是个极具吸引力的选择。

具有适度风险承受能力的投资者：黄金CFD运用杠杆原理，本质上属于高风险投资手段。在杠杆作用下，投资收益与潜在损失同步放大，因此，选择以差价合约方式投资黄金的投资者须具备一定的风险承受意识与实力，能够在交易过程中应对因风险事件导致的潜在亏损，并有能力及时补足所需保证金，确保投资行动的可持续性。

在进行黄金CFD投资时，您必须通过交易平台的帐户完成交易。下面我将以TOPONE Markets平台为例为您讲解的黄金CFD的开户流程，具体只需三步即可轻松完成。

第一步：创建帐户

根据提示您需要输入手机号码、验证码和密码，点击注册之后自动创建帐户。同时也可以选择尝试模拟交易，避免交易损失。

第二步：帐户入金

目前，TOPONE Markets对台湾客户开启的存款渠道有ATM/网银转账、超商缴费、perfect money、paypro和USDT入金。入金可选择使用台币或者USDT两个货币种类。第一次入金最少是35美元，随后每次入金最少要50美元。入金到账会是美金，而出金相反，申请时是美金，到账会是台币。

第三步：开始交易

现在，您可以建仓黄金差价合约开始交易了。除黄金外，TOPONE Markets平台还为用户提供包括外汇、指数、商品、股票和加密货币等近百种热门金融产品，利用同一个帐户即可同时进行更多交易。平台提供追踪止损功能，止损价可以跟随盈利自动变化，无需时刻监控仓位，也能极大化锁定利润或减少损失。具体交易细则：

1. 选择交易产品：超过80多种热门产品可供选择

2. 分析市场趋势：上涨、下跌和动荡

3. 建仓：做多时价格上涨获利，价格下跌亏损；做空时价格下跌获利，价格上涨亏损

4. 平仓: 在持仓页面点击「平仓」即可

在TOPONE Markets 外汇差价合约平台上进行外汇交易的优势：

• 每天24小时交易，让您随时随地进行欧元/美元等全球热门货币对的交易

• 最低可交易0.1手，保证金仅需20美金

• 最高提供高达1000倍杠杆

• 零佣金，交易手续费只有极低的点差

• 帐户余额负值保障

• 有效的风险管理

新手建议先注册模拟账户，领取$100, 000模拟金，进行模拟交易：

在TOPONE Markets 外汇差价合约平台上进行黄金交易

• 登录网页版TOPONE Markets 交易平台或移动程式TOPONE Markets APP

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• 免费体验模拟交易包括指外汇、加密货币、黄金、原油、指数、股票等在内的逾100种环球金融商品

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2024年1月：

• 1月8日：沙乌地阿拉伯国家矿业公司Maaden 在其生产的矿山曼苏拉马萨拉（Mansourah Massarah）南面发现了一系列世界级超级金矿床，这座金矿位于沙国麦加，推估矿带长达125 公里，价值50 兆美元。截至2023年底，曼苏拉马萨拉已经拥有近700万盎司的黄金资源，且其每年的产能为25万盎司。新发现的这个世界级金矿一旦开始开采，将会向市场提供更多黄金，可能会对现有的金价造成冲击。

• 1月13日：英美空袭胡塞组织，导致避险投资需求激增，黄金创12月中旬以来最大单日涨幅。

2024年2月：

• 2月2日：联准会公布最新的利率决议，联准会继续选择按兵不动，维持此前的利率区间5.25%-5.50%之间。黄金盘中小幅受挫，后延续上升趋势一度触及2065美元，上涨至2050美元附近。

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• 2月13日：由于强于预期的美国通胀报告削弱了美联储提前降息的前景，金价跌破2000美元整数关口，至两个月低点，收报1992.97美元/盎司。

• 2月22日：最新美国初请失业金数据显示美国经济富有弹性，金价从近两周高位回落，收报2024.35美元/盎司。尽管商业活动从早前的热潮中降温，但仍在继续扩张，而美联储最新货币政策会议纪要表明政策制定者并不急于大幅降息。投资者正在等待进一步的经济数据以指导美联储的利率立场。

2024年3月：

• 3月4日：受对美联储6月降息的押注增加推动，金价触及三个月最高，现货金上涨1.4%，触及每盎司2,113.28美元的12月4日以来最高，当时金价创下2,135.40美元的纪录高位。

• 3月11日：中金发布研究报告称，近期黄金表现较强，主要由于美国增长和劳动力市场数据偏弱，推动降息预期再次升温，黄金创出历史新高，伦敦金一度逼近2200美元/盎司。该行维持超配黄金，模型显示，如果美债利率如期下行，黄金价格有望触及2200-2400美元区间。

2024年4月：

• 4月12日：黄金又飙新高，金价涨破2,400 美元大关，美媒披露伊朗或其代理人即将对以色列的军事和政府目标发动大规模飞弹或无人机攻击，投资人也正在评估美国最新经济数据。纽约黄金期货4月12日亚洲盘盘中涨破2,400 美元关卡，又创新高。现货黄金虽还没攻下这个关隘，但也涨了1%，触及每英两2,395.48 美元，续创历史新高。

在探讨黄金差价合约之前，让我们先共同了解其基石－差价合约的概念。差价合约（Contract for Difference，CFD）作为一种新颖的金融衍生产品，其核心机制并不涉及买卖双方实际交换标的资产，而是围绕标的资产预测价格与实际未来价格之间的价差展开盈利或亏损。值得一提的是，差价合约的适用范围极为广泛，几乎涵盖了所有拥有浮动市场价格的金融工具，如各国股指、外汇、期货、个股，当然也包括诸如黄金在内的贵金属。

换言之，当我们谈论黄金差价合约（Gold CFD）时，实际上是指交易双方签订了一份以现货黄金价格变动为基础的合约协议。在进行黄金差价合约交易时，投资者并不涉及真实的黄金实物买卖，其主要焦点在于对未来现货黄金价格走势的精准预测，并据此进行投资决策，从而在金价波动中实现资本增值或减少损失。

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现货黄金CFD、黄金期货CFD和黄金ETF CFD都是投资者间接参与黄金市场的工具，它们都是投资者间接参与黄金市场的方式，无需持有实体黄金。但三者最大的一个区别在于交易标的的差异：

• 现货黄金CFD基于实时现货黄金价格的差价合约，交易者通过预测黄金价格走势进行买卖

• 黄金期货CFD是属于期货合约范畴，交易对像是约定在未来特定时间交割的黄金价格

• 黄金ETF CFD则独树一帜， 其投资目标为黄金交易所交易基金（ETF）的资产净值变化，虽不一定是杠杆产品，但特色在于投资组合包含了实物黄金和其他金融工具。

如上文介绍，差价合约就是用100美元的价格交易10,000美元的产品，这是差价合约最大的一个特点也是优势——杠杆交易。对于黄金CFD而言，这一优势尤为凸显，它不仅降低了投资黄金市场的门槛，更赋予投资者能够充分利用杠杆效应，通过精准预测黄金价格走向，实现资产的最大化增值潜力。假设现在国际黄金现货价格是2,100美金/盎司，分别来看直接交易黄金现货和交易黄金CFD的区别：

黄金CFD 不仅以其独特的杠杆交易特性引人注目，为投资者提供了资金效率的最大化可能，但除此之外，还有许多其他核心要素同样值得深入探讨和理解：

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• 成本较低，适合短线操作：黄金差价合约涉及的费用包括价差、佣金和隔夜费，除此之外不会再有其他交易税。至于佣金现在很多交易平台，而且隔夜费只要不持仓过夜也就不会被平台收取。

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尽管黄金差价合约（Gold CFD）交易相较于传统的实体黄金买卖拥有许多创新优势，但也伴随着一系列不容小觑的风险挑战：

• 市场风险：如同任何金融投资活动一样，黄金CFD交易亦受制于市场波动性，一旦市场趋势逆转，投资人面临的可能是与其预期相反的价格走势，进而产生亏损。

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在介绍完黄金差价合约（黄金CFD）所拥有的各项优势及其伴随的潜在风险之后，想必投资者们已经急不可待地想要深入了解如何开展黄金CFD交易的具体流程和注意事项。接下来，我们将为您详尽解析黄金CFD的交易之道。

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首先，参与黄金CFD交易前，投资者需要选择一家合法且具有良好信誉的金融中介机构或线上交易平台开设交易帐户，并确保平台支持黄金CFD产品交易。 TOPONE Markets就是一个专业的差价合约平台，投资者能够透过TOPONE Markets官网中交易数据和报告，追踪并了解黄金每日的净买入和净卖出数量，以及随之产生的总持有价值变动情况。

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最后，投资人需要时时保持对全球宏观经济事件的关注，因为黄金作为避险资产，其价格往往受到利率政策、货币市场波动、地缘政治紧张局势等多种因素的影响。适时调整交易策略并严格执行风险管理计划，是黄金CFD交易者实现稳健收益的关键。

在知道具体如何交易黄金差价合约（黄金CFD）之后，我们来进一步剖析交易过程中的成本构成与计算方式。一般来说，黄金CFD的交易成本计算涉及多个层面，投资者在实际操作中应综合考虑点差、隔夜利息、佣金以及其他可能的附加费用。这里我们主要讨论「点差」及「隔夜利息费用」两个面向。

点差成本计算

点差是黄金CFD交易最直接可见的成本之一，指的是交易平台上买入价（Bid Price）与卖出价（Ask Price）之间的差额。每当投资者进行买卖交易时，就需要支付这个差价。

例如，如果目前黄金CFD的卖出价为每盎司2,100美元，而买入价为每盎司2,102美元，那么点差就是2美元。交易一手标准合约（如100盎司）的话，点差成本即为2美元×100盎司= 200美元。点差大小会根据市场活跃度、流动性及各交易平台的不同而有所浮动。

隔夜利息费用计算

隔夜利息，又称持仓费或掉期费，是针对投资者持有黄金CFD头寸过夜的情况收取的一项费用。具体计算方式依赖交易平台的规定以及黄金本身的利率环境。通常情况下，交易平台会公布每种CFD商品的隔夜利息率，正负数值分别表示持有多单或多空部位的隔夜费用。例如，某交易平台规定黄金CFD的多头隔夜利息率为+0.01%，空头隔夜利息率为-0.02%，那么持有1标准手多单过一夜，若当前黄金CFD价值为190000美元，则隔夜利息费用约190000美元×0.01% = 19美元（正数代表支付，负数代表收取）。

究竟何种类型的投资人更适合透过CFD涉足黄金投资市场呢？以下三大类投资人或许对此模式青睐有加：

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具有适度风险承受能力的投资者：黄金CFD运用杠杆原理，本质上属于高风险投资手段。在杠杆作用下，投资收益与潜在损失同步放大，因此，选择以差价合约方式投资黄金的投资者须具备一定的风险承受意识与实力，能够在交易过程中应对因风险事件导致的潜在亏损，并有能力及时补足所需保证金，确保投资行动的可持续性。

在进行黄金CFD投资时，您必须通过交易平台的帐户完成交易。下面我将以TOPONE Markets平台为例为您讲解的黄金CFD的开户流程，具体只需三步即可轻松完成。

第一步：创建帐户

根据提示您需要输入手机号码、验证码和密码，点击注册之后自动创建帐户。同时也可以选择尝试模拟交易，避免交易损失。

第二步：帐户入金

目前，TOPONE Markets对台湾客户开启的存款渠道有ATM/网银转账、超商缴费、perfect money、paypro和USDT入金。入金可选择使用台币或者USDT两个货币种类。第一次入金最少是35美元，随后每次入金最少要50美元。入金到账会是美金，而出金相反，申请时是美金，到账会是台币。

第三步：开始交易

现在，您可以建仓黄金差价合约开始交易了。除黄金外，TOPONE Markets平台还为用户提供包括外汇、指数、商品、股票和加密货币等近百种热门金融产品，利用同一个帐户即可同时进行更多交易。平台提供追踪止损功能，止损价可以跟随盈利自动变化，无需时刻监控仓位，也能极大化锁定利润或减少损失。具体交易细则：

1. 选择交易产品：超过80多种热门产品可供选择

2. 分析市场趋势：上涨、下跌和动荡

3. 建仓：做多时价格上涨获利，价格下跌亏损；做空时价格下跌获利，价格上涨亏损

4. 平仓: 在持仓页面点击「平仓」即可

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