10 quỹ chỉ số tốt nhất ở Ấn Độ năm 2023

Hướng dẫn dưới đây là tất cả những gì bạn nên biết về các quỹ chỉ số tốt nhất ở Ấn Độ , mười quỹ chỉ số tốt nhất ở Ấn Độ vào năm 2022 và khi nào nên đầu tư vào chúng.

Một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được gọi là quỹ chỉ số nắm giữ cổ phiếu hoặc trái phiếu theo một chỉ số cụ thể.

Họ thực hiện một khoản đầu tư ban đầu tuyệt vời. Nhưng bạn phải hiểu ưu và nhược điểm của từng quỹ và cách chọn quỹ tốt nhất.

Quỹ chỉ số là gì?

Chỉ số là một tập hợp các cổ phiếu, trái phiếu hoặc các chứng khoán khác. Các tiêu chí khác nhau được sử dụng để phân loại các chứng khoán này, bao gồm vị trí, quy mô và bản chất của công ty. Mặc dù một chỉ số không thể được mua trực tiếp, một quỹ chỉ số có thể.

Hầu hết các quỹ chỉ số là các quỹ tương hỗ hoặc trao đổi (ETF) đầu tư số tiền như nhau vào mỗi chứng khoán trong chỉ số. Tuy nhiên, một số quỹ chỉ số thực hiện các hành động đi lệch đáng kể so với chỉ số, chẳng hạn như sử dụng các công cụ phái sinh.

Các quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động. Do đó, việc nắm giữ chỉ số hiếm khi bị thay đổi; quỹ chỉ số hiếm khi giao dịch chứng khoán. Phần lớn các quỹ tương hỗ và một số ETF sử dụng sự quản lý tích cực.

Các nhà quản lý quỹ tích cực có thể mua và bán bất kỳ chứng khoán nào trong lĩnh vực thị trường của họ thường xuyên khi họ chọn để vượt qua điểm chuẩn.

Các quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Một phương pháp quản lý tiền một cách thụ động là "lập chỉ mục". Một nhà quản lý danh mục đầu tư của quỹ tạo ra một danh mục đầu tư có lượng nắm giữ khớp với chứng khoán trong một chỉ số cụ thể. Họ không chủ động lựa chọn cổ phiếu để đầu tư và xác định thời điểm mua và bán chúng.

Lý thuyết là nếu quỹ gần giống với hồ sơ của chỉ số, đó là thị trường chứng khoán nói chung hoặc một phần đáng kể của nó, nó sẽ hoạt động tương tự như chỉ số.

Có một chỉ số và một quỹ chỉ số cho thực tế mọi thị trường tài chính. S&P 500 là chỉ số mà hầu hết các quỹ chỉ số ở Mỹ dựa vào.

Làm thế nào để đầu tư vào quỹ chỉ số ?

1. Đầu tư ngoại tuyến

Bạn có thể gửi các thủ tục giấy tờ sau đến chi nhánh địa phương của công ty quản lý tài sản (AMC):

• Thủ tục giấy tờ "Biết khách hàng của bạn" (KYC)

• Bằng chứng nhận dạng

• Séc bị hủy, bản sao thẻ PAN, ảnh cỡ hộ chiếu và giấy tờ tùy thân đều rất quan trọng.

2. Đầu tư thông qua môi giới

Bạn cũng có thể đầu tư thông qua một nhà môi giới vào các quỹ như Chỉ số SmallCap hoặc các chương trình Chỉ số Nifty MidCap.

3. Đầu tư trực tuyến

Bạn có thể đầu tư trực tuyến thông qua một trang web uy tín cho phép bạn so sánh các khoản tiền khác nhau. Bạn không phải trả hoa hồng cho người môi giới hoặc các chi phí khác khi đầu tư trực tuyến. Bạn sẽ tiết kiệm thời gian và tiền bạc theo cách này.

Sau khi cân nhắc cẩn thận các lựa chọn thay thế của bạn, hãy chọn một quỹ và sử dụng máy tính trực tuyến để dự tính thu nhập trong tương lai của bạn.

Danh sách 10 quỹ chỉ số tốt nhất ở Ấn Độ năm 2023

1. Độ trung thực ZERO Large Cap Index (FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index là một trong những ETF tốt nhất và rẻ nhất. Đó là một quỹ 0 chi phí. Mỗi 10.000 đô la đầu tư không tốn kém gì.

Chỉ số Zero Cap của Fidelity gần với S&P 500, do đó, sự khác biệt chủ yếu mang tính học thuật. Fidelity tiết kiệm chi phí cấp phép bằng cách không sử dụng thương hiệu S&P 500.

Quỹ này phù hợp với Chỉ số vốn hóa lớn của Fidelity, mặc dù, giống như nhiều chỉ số khách hàng khác, quỹ này phản ánh chặt chẽ chỉ số S&P 500.

Dự kiến sẽ có sự khác biệt nhỏ giữa các quỹ, nhưng đây là một giải pháp thay thế thân thiện với người mới bắt đầu với các rào cản gia nhập thấp và tiềm năng lợi nhuận tốt. Fidelity là một trong những công ty tài khoản hưu trí lớn nhất của Hoa Kỳ, vì vậy bạn có thể đã có một tài khoản.

2. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

Vanguard Total World Stock không thể khớp với tỷ lệ chi phí ZERO của Fidelity. Nhưng điều đó không có gì đáng ngạc nhiên vì hầu hết các quỹ chỉ số đều có tỷ lệ chi phí nhỏ. Chi phí TWS của Vanguard là 0,07%, đây là tỷ lệ chi phí hợp lý đối với hầu hết các nhà đầu tư!

VT là một quỹ khổng lồ với danh mục đầu tư đa dạng của các công ty, vì vậy không cần phải xem xét thị trường Hoa Kỳ và thị trường quốc tế.

Với hơn 9k công ty trong quỹ, sự suy thoái trong các ngành cụ thể không có khả năng làm sụp đổ toàn bộ quỹ, không giống như các quỹ nhỏ hơn, dành riêng cho ngành.

3. Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPPX)

Schwab S&P 500 vẫn là một trong những quỹ chỉ số nổi tiếng nhất thế giới và có lịch sử lâu đời hơn một số quỹ trong danh sách này.

Điều này rất quan trọng vì nếu bạn muốn một quỹ đã được chứng minh hoạt động có thể dự đoán được trong các điều kiện thị trường đa dạng, thì đây là một giải pháp thay thế thông minh. Mặc dù Schwab S&P 500 có lịch sử lâu đời, đây vẫn là một khoản đầu tư khôn ngoan.

Đây là một quỹ đầu tư đáng tin cậy, mặc dù có những sai sót. Schwab S&P 500 nhỏ hơn nhiều quỹ chỉ số, nhưng hiệu suất của nó không biến động đáng kể.

Các chỉ số nhỏ có thể chịu ảnh hưởng nhiều hơn từ suy thoái kinh tế so với các chỉ số lớn hơn vì ít công ty hơn giúp bảo vệ chúng.

3. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Shelton NASDAQ-100 là một quỹ chỉ số khiêm tốn, đại diện cho thị trường. Danh mục đầu tư này loại trừ các công ty tài chính khỏi chỉ số của nó để vận may của họ không làm xấu đi sự điều chỉnh của thị trường.

Chỉ số này được giới hạn trong 100 tập đoàn hàng đầu, chủ yếu là các công ty công nghệ. Shelton NASDAQ-100 kém đa dạng hơn các tập đoàn khác. Đó là một điểm yếu điển hình của quỹ chỉ số. Các công ty CNTT được bảo vệ khỏi sự điều chỉnh của thị trường cho đến khi ngành công nghệ này gặp vấn đề.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct là một quỹ chỉ số tốt, ổn định với mức phí khiêm tốn. Không giống như các chỉ số khác, chỉ số này tập trung vào những chỉ số hoạt động tốt nhất trên thị trường.

4. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Không có nhiều quỹ chỉ số theo dõi toàn bộ thị trường tốt hơn Vanguard Total World Stock. Vanguard Total World Stock theo dõi thực tế mọi công ty giao dịch, như tên của nó. Kể từ năm 2001, nó đã giao dịch tích cực và hoạt động như mong đợi.

Chi phí quỹ chỉ số này.03% hàng năm! Do đó, quỹ này có giá 3 đô la cho 10.000 đô la được giao dịch hàng năm. Nhìn chung, đó là một trong những lựa chọn cần thiết hơn, cùng với quỹ chỉ số ZERO của Fidelity.

5. Vanguard Growth ETF (VUG)

Vanguard Growth ETF là một quỹ chỉ số chi phí thấp đầu tư vào các công ty hoạt động tốt hơn so với mức độ cạnh tranh trung bình của thị trường.

Xu hướng lịch sử không dự đoán hiệu suất trong tương lai. Vanguard Growth ETF có công nghệ nặng như NASDAQ.

Đầu tư vào các quỹ chỉ số khác cùng với lựa chọn công nghệ cao có thể giúp cách ly danh mục đầu tư của bạn khỏi những cú sốc kiểu bong bóng công nghệ.

6. SPDR S&P Cổ tức ETF (SDY)

SPDR S&P Cổ tức là một quỹ chỉ số phổ biến và tích cực. Quỹ giao dịch 100 triệu cổ phiếu mỗi ngày và có hàng triệu tài sản.

Đây là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn có một danh mục đầu tư đang hoạt động với sự an toàn của quỹ chỉ số và chi phí thấp hơn.

SPDR là một quỹ chung có cổ phần trong nhiều lĩnh vực và hình thức công ty. Quỹ hoạt động và được quản lý này có tỷ lệ chi phí cao hơn quỹ chỉ số thông thường.

7. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF, giống như một số quỹ chỉ số trong danh sách này, giám sát NASDAQ-100.

Đó là một cách tuyệt vời để theo dõi một số công ty hoạt động hàng đầu trên thị trường. Bạn có thể theo dõi hoạt động của các công ty có xu hướng hoạt động tốt hơn thị trường rộng lớn hơn.

Với nhiều chỉ số tương tự trong danh sách này, việc chọn chỉ số bao gồm nhiều loại công ty là rất quan trọng. Được phép đầu tư vào một số chỉ số NASDAQ-100 miễn là một số chỉ số khác của bạn được đầu tư vào các khu vực thị trường khác.

Chúng tôi xếp hạng sản phẩm này thấp hơn các sản phẩm khác vì tỷ lệ chi phí cao hơn. 0,20% vẫn là tỷ lệ chi phí chấp nhận được; nếu bạn giao dịch 10.000 đô la một năm, bạn sẽ trả 20 đô la.

8. Vanguard S&P 500 (VOO)

Vanguard là một quỹ nổi bật khác theo dõi thị trường và cổ phiếu nổi tiếng, có tỷ lệ chi phí thấp và khá dễ đầu tư.

Quỹ này theo dõi S&P 500, vì vậy nó đa dạng hơn quỹ S&P 100. Do đó, số tiền này vẫn đắt hơn quỹ tương tự của Fidelity ZERO.

Quỹ Vanguard là 0,03%. Đây là một giao dịch tuyệt vời nếu bạn tìm kiếm các lựa chọn đầu tư không tốn kém với lợi nhuận đáng kể.

9. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Quỹ này không gắn với thị trường chứng khoán mà là REITs. Vì các công ty này mua một loạt bất động sản, hiệu quả hoạt động của họ được kết nối với thị trường nhà ở.

Đầu tư bất động sản đang trở nên rộng rãi hơn, vì vậy việc tham gia ngay bây giờ có thể có lợi. Chỉ tiêu này có tỷ lệ chi phí tốt, lớn hơn một số nhưng không phải là cao nhất. Ở mức 12%, đó là một quỹ chỉ số trung bình.

Các quỹ chỉ số trên thân thiện với người mới bắt đầu, hoạt động tốt về tổng thể và là một phần mạnh mẽ của danh mục đầu tư chuyên nghiệp nâng cao.

Ai nên đầu tư vào quỹ chỉ số?

Các nhà đầu tư dài hạn không muốn theo dõi và điều chỉnh danh mục quỹ tương hỗ thường xuyên thì không nên đầu tư vào đó.

Những người mong muốn lợi nhuận đáng kể hơn các sản phẩm có thu nhập cố định không muốn chịu nhiều rủi ro.

Tại sao bạn nên đầu tư vào quỹ chỉ số?

1. Giảm chi tiêu của bạn

Các kế hoạch như quỹ chỉ số Nifty được quản lý thụ động. Điều này có nghĩa là việc lựa chọn các khoản đầu tư cho họ chỉ yêu cầu một nhóm nhỏ và nghiên cứu tối thiểu.

Điều này cho thấy tỷ lệ tổng chi phí (TER) giảm so với các quỹ được quản lý tích cực. Trong khi TER của một chương trình lập chỉ mục dao động từ 0,2% đến 0,5%, thì TER của một quỹ được quản lý tích cực có thể dao động từ 1% đến 2%.

Mặc dù điều này có vẻ như là một sự khác biệt nhỏ, nhưng nó có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận ròng của bạn trong dài hạn.

2. Ít lần thử hơn

Thưởng thức đa số cá nhân; bạn có thể không thích chọn một quỹ đang hoạt động bởi vì nó đòi hỏi nghiên cứu sâu rộng.

Hầu hết thời gian, bạn có thể điều chỉnh danh mục đầu tư của mình dựa trên hoạt động của các quỹ đang hoạt động. Bạn phải tính toán kết quả hoạt động so với năm trước và đầu tư vào chúng.

Do đó, bạn có thể có được nhiều quỹ tương hỗ và nhận được lợi nhuận tương đương với quỹ chỉ số. Do đó, đầu tư vào các quỹ tương hỗ chỉ số sẽ tốt hơn nếu bạn muốn tiết kiệm thời gian và công sức.

3. Quỹ chủ động so với quỹ chỉ số thụ động

Với tên gọi của chúng, các quỹ đang hoạt động được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ theo cách có ý nghĩa. Các nhà quản lý quỹ và nhóm của họ phải tiến hành nghiên cứu sâu rộng để chọn mua và bán công ty nào.

Mặt khác, các quỹ thụ động sao chép các cổ phiếu tạo nên chỉ số chuẩn. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho nhiệm vụ của các nhà quản lý quỹ.

Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ chỉ số

Dưới đây là một số lợi thế của quỹ chỉ số:

1. Chi phí thấp

Các nhà quản lý quỹ không cần phải có một đội ngũ chuyên gia phân tích nghiên cứu hiệu quả để lựa chọn các cổ phiếu thích hợp. Điều này là do một quỹ chỉ số giống với điểm chuẩn cơ bản của nó.

Ngoài ra, không có giao dịch cổ phiếu nào diễn ra. Tất cả các yếu tố này đều góp phần làm giảm chi phí hoạt động của quỹ chỉ số.

2. Tránh đầu tư với định kiến

Các quỹ lập chỉ mục đầu tư bằng phương pháp tự động, dựa trên quy tắc. Số tiền cần được đầu tư vào các quỹ chỉ số khác nhau cho chứng khoán được trình bày chi tiết cho việc quản lý quỹ.

Điều này giúp loại bỏ cơ hội thành kiến hoặc sai sót của con người trong các quyết định đầu tư.

3. Tiếp cận thị trường đáng kể

Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa trên tất cả các ngành và cổ phiếu khi tiền được đầu tư tương tự như một chỉ số. Một nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận dự kiến từ phần quan trọng hơn của thị trường chỉ với một quỹ chỉ số.

Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào quỹ chỉ số Nifty, bạn sẽ tiếp xúc với 50 cổ phiếu thuộc 13 ngành, từ dịch vụ tài chính đến dược phẩm.

4. Đầu tư vào quỹ chỉ số có thể giúp bạn tiết kiệm tiền thuế

Bởi vì chúng được quản lý một cách thụ động, các nhà quản lý quỹ thường không tham gia nhiều vào giao dịch với các quỹ chỉ số. Các unitholders nhận được ít tiền hơn từ việc tăng vốn khi có ít giao dịch hơn.

5. Đầu tư thật dễ dàng

Bởi vì các nhà quản lý quỹ không phải lo lắng về cách các cổ phiếu trong chỉ số hoạt động trên thị trường, các quỹ chỉ số dễ quản lý hơn. Một nhà quản lý quỹ nên định kỳ tái cân bằng danh mục đầu tư.

Những điều cần xem xét trước khi đầu tư vào quỹ chỉ số

1. Quyết định nơi mua

Việc mua trực tiếp quỹ chỉ số từ các công ty quỹ tương hỗ như Quỹ tương hỗ DSP là cách đơn giản nhất. Các nhà đầu tư có thể mua các đơn vị thông qua các nhà môi giới, đại lý quỹ tương hỗ hoặc nhà phân phối.

2. Chọn một chỉ mục

Tìm ra chỉ số nào phù hợp nhất với nhu cầu của danh mục đầu tư của bạn và thu hút sự quan tâm của bạn.

Bạn có thể chọn từ các chỉ số khác nhau, bao gồm chỉ số MCap, chỉ số có mức độ tiếp xúc với nước ngoài, chỉ số ngành, chỉ số tận dụng khả năng thị trường, chẳng hạn như chỉ số thị trường mới nổi, chỉ số tập trung vào hàng hóa, v.v.

Tìm hiểu cách tạo chỉ mục và cách nó có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư cốt lõi của bạn trong khi giảm tổng chi phí đầu tư.

3. Xác định mức độ rủi ro mà bạn và chỉ số (quỹ) có thể chịu đựng

Mỗi chỉ số mang một tập hợp rủi ro duy nhất. Bằng cách giới hạn tỷ lệ vốn chủ sở hữu của bạn chỉ ở một phần của một chỉ số nhất định, quỹ chỉ số ngăn bạn tận dụng các cơ hội khác. Rủi ro bao gồm khả năng chúng sẽ không bảo vệ bạn khỏi thua lỗ.

Cân nhắc đầu tư tiền vào một quỹ chỉ số ngành mà phe gấu rất ủng hộ lĩnh vực đó. Sử dụng chiến lược vệ tinh cốt lõi và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn giữa quỹ chỉ số và quỹ được quản lý tích cực.

4. Lợi nhuận tối đa với một chút sai lầm

Chọn các quỹ có lỗi theo dõi nhỏ nhất nếu bạn muốn thu được lợi tức tối đa từ khoản đầu tư của mình vào quỹ chỉ số. Tài liệu chào bán hoặc trang danh sách quỹ thường trình bày thông tin này dưới dạng tỷ lệ phần trăm.

Mặt khác, các lỗi theo dõi chỉ nên được kiểm tra trong một khung thời gian dài hơn vì nó thường biến mất theo thời gian.

5. Quy mô quỹ không liên quan.

Có thể có lợi khi xem xét chất lượng của quỹ hơn là quy mô của nó khi lựa chọn một quỹ đầu tư thụ động, chẳng hạn như quỹ chỉ số, trong dài hạn.

Bất kể bạn đang quản lý bao nhiêu tiền, sơ đồ của bạn sẽ hoạt động tương tự như chỉ số điểm chuẩn nếu thị trường cơ sở đã chọn của bạn là lớn, thanh khoản và minh bạch.

6. Khám phá xem nó sẽ có giá bao nhiêu.

Trước khi ký tên của bạn vào dòng chấm để tham gia quỹ, hãy hỏi về chi phí đầu tư. Số tiền bạn đầu tư được trừ vào chi phí đầu tư, điều này ảnh hưởng đến số tiền bạn thu hồi.

Tìm ra số tiền đầu tư tối thiểu, thuế bạn phải trả và chi phí của quỹ chỉ số.

Câu hỏi thường gặp: Những câu hỏi mọi người thường hỏi

1. Điều gì xảy ra nếu bạn đầu tư tiền vào một chỉ số?

Bạn không mua một cổ phiếu nào khi bạn mua một chỉ số. Thay vào đó, bạn đang mua một bộ sưu tập cổ phiếu (hoặc các loại tài sản khác, như trái phiếu). Có thể có hàng chục đến hàng trăm tài sản trong một chỉ mục.

Ngoài ra, họ thường chia sẻ các đặc điểm như vốn hóa thị trường cao hoặc thấp, tập trung vào các ngành ITIT hoặc chăm sóc sức khỏe, v.v.

2. Các khoản đầu tư vào chỉ số có an toàn không?

Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, luôn có một số rủi ro. Không có lời hứa nào và không có khoản đầu tư nào là hoàn toàn không có rủi ro. Thậm chí, việc mua cổ phiếu của một công ty đơn lẻ có thể nguy hiểm hơn đầu tư vào một quỹ chỉ số.

Mặc dù một chỉ số thường dao động ít hơn nhiều so với một cổ phiếu duy nhất, nhưng điều này không loại trừ khả năng mất tiền. Sự ổn định của quỹ chỉ số phụ thuộc vào chỉ số mà nó được xây dựng.

3. Đầu tư theo chỉ số nghĩa là gì?

Một "quỹ" có chứa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác được gọi là "chỉ số" trong thế giới đầu tư.

Suy nghĩ cuối cùng

Cách tiếp cận đơn giản nhất để đầu tư dài hạn trên toàn bộ thị trường chỉ bằng một sản phẩm là thông qua quỹ chỉ số.

Các quỹ này cố gắng làm cho toàn bộ thị trường, với hồ sơ hoàn trả rủi ro khớp với hồ sơ của thị trường, bằng cách sao chép các chỉ số cụ thể.

Các quỹ được quản lý chủ động hoặc quỹ đa dạng hóa thường đầu tư mạnh mẽ hơn. Do đó, các quỹ chỉ số được quản lý thụ động và có tiếng là ít biến động.