2023년 인도 최고의 인덱스 펀드 10곳

아래 가이드는 인도 최고의 인덱스 펀드, 2022년 인도 최고의 인덱스 펀드 10개, 그리고 언제 투자해야 하는지에 대한 모든 것입니다.

인덱스 펀드로 알려진 일종의 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)는 특정 지수에 따라 주식이나 채권을 보유하고 있습니다.

그들은 훌륭한 초기 투자를 합니다. 그러나 각 펀드의 장단점과 최선의 선택 방법을 이해해야 합니다.

인덱스 펀드란?

인덱스는 주식, 채권 또는 기타 유가 증권의 모음입니다. 회사의 위치, 규모 및 성격을 포함하여 이러한 증권을 분류하는 데 다양한 기준이 사용됩니다. 인덱스를 직접 구입할 수는 없지만 인덱스 펀드는 구입할 수 있습니다.

대부분의 인덱스 펀드는 인덱스의 각 증권에 동일한 금액을 투자하는 뮤추얼 또는 상장지수펀드(ETF)입니다. 그러나 일부 인덱스 펀드는 파생 상품을 사용하는 등 인덱스에서 크게 벗어나는 조치를 취합니다.

인덱스 펀드는 수동적으로 관리됩니다. 따라서 지수 보유량은 거의 변경되지 않습니다. 인덱스 펀드는 증권을 거의 거래하지 않습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드와 소수의 ETF는 액티브 운용 방식을 사용합니다.

액티브 펀드 매니저는 벤치마크를 능가하는 수익률을 선택하는 만큼 자주 시장 부문의 모든 증권을 사고 팔 수 있습니다.

인덱스 펀드는 어떻게 작동합니까?

수동적으로 돈을 관리하는 한 가지 방법은 "인덱싱"입니다. 펀드 포트폴리오 매니저는 보유 종목이 특정 지수의 증권과 일치하는 포트폴리오를 생성합니다. 그들은 투자할 주식을 적극적으로 선택하고 매수 및 매도 시점을 결정하지 않습니다.

이론은 펀드가 전체 주식 시장 또는 상당한 부분을 차지하는 지수의 프로필과 매우 유사할 경우 해당 지수와 유사한 성과를 낼 것이라는 것입니다.

거의 모든 금융 시장을 위한 인덱스와 인덱스 펀드가 있습니다. S&P 500은 미국의 대부분의 인덱스 펀드가 의존하는 것입니다.

인덱스 펀드에 투자 하는 방법?

1. 오프라인 투자

자산 관리 회사(AMC)의 현지 지점으로 다음 서류를 전달할 수 있습니다.

• "Know Your Customer"(KYC) 서류

• 신분증

• 취소된 수표, PAN 카드 사본, 여권 크기의 사진 및 신분증이 모두 중요합니다.

2. 브로커를 통한 투자

SmallCap 지수 또는 Nifty MidCap 지수 계획과 같은 펀드에 브로커를 통해 투자할 수도 있습니다.

3. 온라인 투자

다양한 펀드를 비교할 수 있는 평판 좋은 웹사이트를 통해 온라인으로 투자할 수 있습니다. 온라인 투자 시 중개 수수료나 기타 비용을 지불할 필요가 없습니다. 이 방법으로 시간과 비용을 절약할 수 있습니다.

귀하의 대안을 신중하게 검토한 후, 펀드를 선택하고 온라인 계산기를 사용하여 미래 수입을 예측하십시오.

2023년 인도 최고의 인덱스 펀드 10곳

1. 피델리티 제로 대형주 지수(FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index는 가장 저렴하고 좋은 ETF 중 하나입니다. 비용이 0인 펀드입니다. 10,000달러를 투자할 때마다 비용이 들지 않습니다.

Fidelity의 Zero Cap Index는 S&P 500에 가깝기 때문에 구분은 주로 학문적입니다. Fidelity는 S&P 500 브랜드를 활용하지 않음으로써 라이선스 비용을 절감합니다.

이 펀드는 Fidelity의 Large Cap Index와 일치하지만 다른 많은 고객 지수와 마찬가지로 S&P 500을 밀접하게 반영합니다.

펀드에 따라 약간의 차이가 있을 것으로 예상되지만 이는 진입 장벽이 낮고 수익 잠재력이 좋은 초보자 친화적인 대안입니다. Fidelity는 미국에서 가장 큰 은퇴 계좌 회사 중 하나이므로 이미 계좌가 있을 수 있습니다.

2. Vanguard Total World Stock ETF(VT)

Vanguard Total World Stock은 Fidelity의 ZERO 비용 비율과 일치하지 않습니다. 그러나 대부분의 인덱스 펀드는 비용 비율이 낮기 때문에 이는 놀라운 일이 아닙니다. Vanguard의 TWS 비용은 07%로 대부분의 투자자에게 합리적인 비용 비율입니다!

VT는 다양한 회사 포트폴리오를 갖춘 대규모 펀드이므로 미국과 국제 시장을 비교할 필요가 없습니다.

펀드에 9,000개 이상의 회사가 있으므로 특정 산업의 침체로 인해 소규모 산업별 펀드와 달리 전체 펀드가 다운될 가능성은 없습니다.

3. 슈왑 S&P 500 인덱스 펀드(SWPPX)

Schwab S&P 500은 아직 세계에서 가장 잘 알려진 인덱스 펀드 중 하나이며 이 목록에 있는 것보다 더 오랜 역사를 가지고 있습니다.

다양한 시장 조건에서 예측 가능한 성과를 내는 입증된 펀드를 원할 경우 이것이 현명한 대안이기 때문에 이는 중요합니다. Schwab S&P 500은 오랜 역사를 가지고 있지만 여전히 현명한 투자입니다.

이것은 결점에도 불구하고 신뢰할 수 있는 투자자 펀드입니다. Schwab S&P 500은 많은 인덱스 펀드보다 규모가 작지만 그 성과는 그다지 변동성이 없습니다.

작은 지수는 보호하는 회사가 적기 때문에 큰 지수보다 경기 침체를 더 많이 겪을 수 있습니다.

3. Shelton NASDAQ-100 지수 다이렉트(NASDX)

Shelton NASDAQ-100은 시장을 대표하는 겸손한 인덱스 펀드입니다. 이 포트폴리오는 자산이 시장 조정을 악화시키지 않도록 지수에서 금융 회사를 제외합니다.

이 지수는 상위 100개 기업(대부분 기술 기업)으로 제한됩니다. Shelton NASDAQ-100은 다른 기업보다 덜 다각화되어 있습니다. 이것이 전형적인 인덱스 펀드의 약점입니다. IT 기업은 기술 산업에 문제가 생길 때까지 시장 조정에서 보호됩니다.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct는 저렴한 비용으로 훌륭하고 안정적인 인덱스 펀드 입니다. 다른 지수와 달리 이 지수는 시장에서 가장 좋은 성과를 내는 지수에 초점을 맞춥니다.

4. Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)

Vanguard Total World Stock보다 전체 시장을 더 잘 따르는 인덱스 펀드는 많지 않습니다. Vanguard Total World Stock은 이름에서 알 수 있듯이 거의 모든 거래 회사를 추적합니다. 2001년부터 활발하게 거래되어 예상대로 행동했습니다.

이 인덱스 펀드 비용은 연간 03%입니다! 따라서 이 펀드는 연간 거래되는 $10,000에 대해 $3의 비용이 듭니다. 전반적으로 Fidelity의 ZERO 인덱스 펀드와 함께 가장 필수적인 선택 중 하나입니다.

5. 뱅가드 성장 ETF(VUG)

Vanguard Growth ETF는 시장 평균 경쟁보다 더 나은 기업에 투자하는 저비용 인덱스 펀드입니다.

과거 추세는 미래의 성과를 예측하지 않습니다. Vanguard Growth ETF는 NASDAQ과 같이 기술이 많이 사용됩니다.

기술 중심의 선택과 함께 다른 인덱스 펀드에 투자하면 기술 거품 스타일의 충격으로부터 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

6. SPDR S&P 배당금 ETF(SDY)

SPDR S&P Dividend는 인기 있고 활동적인 인덱스 펀드입니다. 이 펀드는 매일 1억 주를 거래하고 수백만 개의 자산을 보유하고 있습니다.

인덱스 펀드의 보안과 저렴한 비용으로 액티브 포트폴리오를 원할 경우 이것은 환상적인 옵션입니다.

SPDR은 다양한 분야와 기업 형태의 지분을 보유하고 있는 일반 펀드입니다. 이 액티브 및 매니지드 펀드는 기존 인덱스 펀드보다 비용 비율이 높습니다.

7. 인베스코 QQQ 트러스트(QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF는 이 목록에 있는 두 개의 인덱스 펀드와 마찬가지로 NASDAQ-100을 모니터링합니다.

시장에서 최고 성과를 내는 회사를 추적할 수 있는 훌륭한 방법입니다. 당신은 더 넓은 시장을 능가하는 경향이 있는 회사의 성과를 따를 수 있습니다.

이 목록에 유사한 지수가 여러 개 있으므로 다양한 기업을 포괄하는 지수를 선택하는 것이 중요합니다. 다른 지수 중 일부가 다른 시장 지역에 투자되는 한 여러 NASDAQ-100 지수에 투자할 수 있습니다.

우리는 높은 비용 비율 때문에 이 제품을 다른 제품보다 낮게 평가했습니다. 0.20%는 여전히 허용 가능한 비용 비율입니다. 연간 $10,000를 거래하면 $20를 지불하게 됩니다.

8. 뱅가드 S&P 500(VOO)

Vanguard는 잘 알려진 주식 및 시장을 추적하고 비용 비율이 낮고 투자하기 쉬운 또 다른 뛰어난 펀드입니다.

이 펀드는 S&P 500을 추적하므로 S&P 100 펀드보다 더 다양합니다. 따라서 이것은 여전히 Fidelity ZERO의 유사한 펀드보다 비쌉니다.

뱅가드 펀드는 0.03%입니다. 상당한 수익을 내는 저렴한 투자 옵션을 찾고 있다면 이것은 훌륭한 거래입니다.

9. 뱅가드 부동산 ETF(VNQ)

이 펀드는 주식 시장이 아니라 REITs에 연결되어 있습니다. 이 회사들은 다양한 부동산을 구입하기 때문에 그들의 성과는 주택 시장과 연결되어 있습니다.

부동산 투자가 점점 더 널리 보급되고 있으므로 지금 가입하는 것이 유리할 수 있습니다. 이 지수는 일부보다 높지만 최고는 아닌 좋은 비용 비율을 가지고 있습니다. 12%에서 중도 인덱스 펀드입니다.

위의 인덱스 펀드는 초보자에게 친숙하고 전반적으로 좋은 성과를 내고 있으며 고급 전문 포트폴리오의 강력한 부분입니다.

인덱스 펀드에 투자해야 하는 사람은?

정기적으로 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 모니터링하고 조정하기를 원하지 않는 장기 투자자는 투자해서는 안 됩니다.

고정 수입 상품보다 더 큰 수익을 원하는 사람들은 많은 위험을 감수하기를 꺼립니다.

인덱스 펀드에 투자해야 하는 이유

1. 지출을 줄인다

Nifty 인덱스 펀드와 같은 계획은 수동적으로 관리됩니다. 이것은 그들을 위한 투자를 선택하는 데 소규모 팀과 최소한의 연구만 필요함을 의미합니다.

이는 능동적으로 관리되는 펀드에 비해 감소된 총 비용 비율(TER)을 나타냅니다. 인덱싱 계획의 TER 범위가 0.2%에서 0.5%인 반면, 적극적으로 관리되는 펀드의 TER 범위는 1%에서 2%입니다.

이것이 사소한 차이처럼 보일 수 있지만 장기적으로 순수익에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

2. 시도 횟수 감소

대다수의 개인을 즐기십시오. 광범위한 연구가 필요하기 때문에 활성 펀드를 선택하는 것을 좋아하지 않을 수 있습니다.

대부분의 경우 활성 펀드의 성과에 따라 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 전년도 실적을 계산하여 투자해야 합니다.

결과적으로 여러 뮤추얼 펀드를 인수하고 인덱스 펀드에 필적하는 수익을 얻을 수 있습니다. 따라서 시간과 노력을 절약하려면 인덱스 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 좋습니다.

3. 액티브 펀드 vs. 패시브 인덱스 펀드

활성 펀드는 이름을 감안할 때 펀드 매니저가 합리적인 방식으로 관리합니다. 펀드 매니저와 그 팀은 어떤 회사를 사고 팔지 선택하기 위해 광범위한 조사를 수행해야 합니다.

반면, 패시브 펀드는 벤치마크 지수를 구성하는 주식을 복제합니다. 이것은 펀드 매니저의 작업을 용이하게 합니다.

인덱스 뮤추얼 펀드 투자의 이점

인덱스 펀드의 장점은 다음과 같습니다.

1. 저렴한 비용

펀드 매니저가 적절한 주식을 선택하는 데 효과적인 연구 분석가 팀이 필요하지 않습니다. 이는 인덱스 펀드가 기초 벤치마크와 유사하기 때문입니다.

또한 주식 거래가 진행되지 않습니다. 이러한 요소는 모두 인덱스 펀드의 운영 비용 절감에 기여합니다.

2. 편견을 가지고 투자하지 않는다

인덱스 펀드는 자동화된 규칙 기반 방법을 사용하여 투자합니다. 각종 유가증권용 인덱스 펀드에 투자해야 하는 금액은 펀드 운용을 위해 구체적으로 명시되어 있습니다.

이는 투자 결정에 있어 편견이나 인적 오류의 가능성을 제거합니다.

3. 상당한 시장 도달 범위

인덱스처럼 돈을 투자하면 모든 산업과 주식에 걸쳐 포트폴리오가 분산된다. 투자자는 단 하나의 인덱스 펀드로 시장의 더 중요한 부분에서 예상되는 이익을 얻을 수 있습니다.

예를 들어 Nifty 인덱스 펀드에 투자하면 금융 서비스에서 제약에 이르기까지 13개 산업의 50개 주식에 노출됩니다.

4. 인덱스 펀드 투자로 세금을 절약할 수 있습니다.

수동적으로 운용되기 때문에 펀드매니저들은 인덱스 펀드로 많은 거래를 하지 않는 경우가 많습니다. 단위 소유자는 거래가 적을수록 자본 이득에서 더 적은 돈을 받습니다.

5. 투자가 쉽다

펀드 매니저는 지수의 주식이 시장에서 어떤 성과를 내는지에 대해 걱정할 필요가 없기 때문에 인덱스 펀드는 관리하기가 더 쉽습니다. 펀드매니저는 주기적으로 포트폴리오의 균형을 재조정해야 합니다.

인덱스 펀드에 투자하기 전에 고려해야 할 사항

1. 구매처 결정

DSP 뮤추얼 펀드와 같은 뮤추얼 펀드 회사에서 인덱스 펀드를 직접 구매하는 것이 가장 간단합니다. 투자자는 브로커, 뮤추얼 펀드 에이전트 또는 유통업체를 통해 유닛을 구매할 수 있습니다.

2. 인덱스 선택

포트폴리오의 요구 사항에 가장 적합한 지수를 찾고 관심을 불러일으킵니다.

MCap 지수, 외국인 노출 지수, 부문별 지수, 신흥 시장 지수와 같은 시장 가능성을 활용하는 지수, 상품 중심 지수 등 다양한 지수에서 선택할 수 있습니다.

지수가 어떻게 만들어졌는지, 그리고 어떻게 그것이 핵심 포트폴리오를 다각화하면서 총 투자 비용을 절감할 수 있는지 알아보십시오.

3. 귀하와 지수(펀드)가 견딜 수 있는 위험 수준을 결정합니다.

각 지수에는 고유한 위험 세트가 있습니다. 인덱스 펀드는 주어진 인덱스의 일부에만 주식 익스포저를 제한함으로써 다른 기회를 이용하는 것을 방지합니다. 위험에는 손실로부터 보호하지 못할 가능성이 포함됩니다.

약세장이 해당 섹터에 크게 유리한 섹터 인덱스 펀드에 돈을 투자하는 것을 고려하십시오. 핵심 위성 전략을 활용하고 적극적으로 관리되는 펀드와 인덱스 펀드 간에 포트폴리오를 다양화하십시오.

4. 작은 실수로 최대의 이익

인덱스 펀드 투자에 대한 최대 수익을 얻으려면 추적 오류가 가장 작은 펀드를 선택하십시오. 제안 문서 또는 펀드 목록 페이지에는 이 정보가 백분율로 표시되는 경우가 많습니다.

반면에 추적 오류는 일반적으로 시간이 지남에 따라 균일해지기 때문에 더 오랜 기간 동안만 검사해야 합니다.

5. 펀드 규모는 중요하지 않습니다.

장기적으로 인덱스 펀드와 같은 패시브 주식형 펀드를 선택할 때는 규모보다는 펀드의 질을 고려하는 것이 유리할 수 있다.

귀하가 관리하는 자금이 얼마든지 상관없이 귀하가 선택한 기초 시장이 규모가 크고 유동적이며 투명하다면 귀하의 계획은 벤치마크 지수와 유사하게 수행될 것입니다.

6. 비용이 얼마인지 알아보십시오.

펀드에 가입하기 위해 점선에 서명하기 전에 투자 비용을 문의하십시오. 투자한 금액은 투자 비용에서 차감되어 회수 금액에 영향을 미칩니다.

최소 투자 금액, 납부해야 하는 세금, 인덱스 펀드 비용을 알아보세요.

FAQ: 사람들이 자주 묻는 질문

1. 인덱스에 돈을 투자하면 어떻게 됩니까?

인덱스를 구매할 때 단일 주식을 구매하지 않습니다. 대신 주식(또는 채권과 같은 기타 자산 유형) 모음을 구매합니다. 인덱스에는 수십에서 수백 개의 자산이 있을 수 있습니다.

또한 시가 총액이 높거나 낮거나 ITIT 또는 의료 산업에 중점을 둔 것과 같은 특성을 자주 공유합니다.

2. 지수에 대한 투자는 안전한가요?

주식 시장 투자를 할 때 항상 약간의 위험이 있습니다. 어떤 약속도 없고 어떤 투자도 완전히 위험이 없습니다. 그럼에도 불구하고 한 회사의 주식을 사는 것이 인덱스 펀드에 투자하는 것보다 더 위험할 수 있습니다.

지수는 종종 단일 주식보다 훨씬 덜 변동하지만 이것이 손실을 입을 가능성을 배제하지는 않습니다. 인덱스 펀드의 안정성은 그것이 구축된 인덱스에 달려 있습니다.

3. 인덱스 투자는 무엇을 의미합니까?

주식, 채권 및 기타 자산을 포함하는 "펀드"를 투자 세계에서 "지수"라고 합니다.

마지막 생각들

하나의 상품으로 전체 시장에 장기 투자를 하는 가장 직접적인 방법은 인덱스 펀드를 이용하는 것입니다.

이 펀드는 특정 지수를 복제하여 시장과 일치하는 위험 수익률 프로필로 시장 전체를 만들려고 시도합니다.

적극적으로 운용되는 펀드나 분산형 펀드는 종종 더 공격적으로 투자합니다. 따라서 인덱스 펀드는 수동적으로 관리되며 변동성이 적은 것으로 유명합니다.