10 Dana Indeks Terbaik di India pada 2023

Panduan di bawah adalah mengenai perkara yang perlu anda ketahui tentang dana indeks terbaik di India , sepuluh dana indeks terbaik di India pada 2022 dan masa untuk melabur di dalamnya.

Sejenis dana bersama atau dana dagangan bursa (ETF) yang dikenali sebagai dana indeks memegang saham atau bon mengikut indeks tertentu.

Mereka membuat pelaburan awal yang sangat baik. Tetapi anda mesti memahami kebaikan dan keburukan setiap dana dan cara memilih yang terbaik.

Apakah itu dana indeks?

Indeks ialah koleksi saham, bon, atau sekuriti lain. Pelbagai kriteria digunakan untuk mengkategorikan sekuriti ini, termasuk lokasi, saiz dan sifat syarikat. Walaupun indeks tidak boleh dibeli secara langsung, dana indeks boleh.

Kebanyakan dana indeks adalah bersama atau dagangan bursa (ETF) yang melaburkan jumlah yang sama dalam setiap sekuriti dalam indeks. Walau bagaimanapun, sesetengah dana indeks mengambil tindakan yang menyimpang dengan ketara daripada indeks, seperti menggunakan derivatif.

Dana indeks diuruskan secara pasif. Oleh itu, pegangan indeks jarang diubah; dana indeks jarang berdagang sekuriti. Majoriti dana bersama dan beberapa ETF menggunakan pengurusan aktif.

Pengurus dana yang aktif boleh membeli dan menjual sebarang sekuriti dalam sektor pasaran mereka sekerap mana mereka memilih untuk mengatasi penanda aras.

Bagaimanakah dana indeks berfungsi?

Satu kaedah mengurus wang secara pasif ialah "pengindeksan." Pengurus portfolio dana mencipta portfolio yang pegangannya sepadan dengan sekuriti dalam indeks tertentu. Mereka tidak secara aktif memilih saham untuk melabur dan menentukan masa untuk memperoleh dan menjualnya.

Teorinya ialah jika dana hampir menyerupai profil indeks, iaitu pasaran saham secara keseluruhan atau sebahagian besar daripadanya, ia akan berprestasi serupa dengan indeks.

Terdapat indeks dan dana indeks untuk hampir setiap pasaran kewangan. S&P 500 adalah perkara yang bergantung kepada kebanyakan dana indeks di AS.

Bagaimana untuk melabur dalam dana indeks ?

1. Pelaburan luar talian

Anda boleh menghantar kertas kerja berikut ke cawangan tempatan syarikat pengurusan aset (AMC):

• Kertas kerja "Kenali Pelanggan Anda" (KYC).

• Bukti pengenalan

• Cek yang dibatalkan, salinan kad PAN, gambar berukuran pasport dan pengenalan diri semuanya kritikal.

2. Melabur melalui broker

Anda juga boleh melabur melalui broker dalam dana seperti Indeks SmallCap atau skim Indeks Nifty MidCap.

3. Pelaburan Dalam Talian

Anda boleh melabur dalam talian melalui laman web terkemuka yang membolehkan anda membandingkan pelbagai dana. Anda tidak perlu membayar komisen broker atau kos lain apabila anda melabur dalam talian. Anda akan menjimatkan masa dan wang dengan cara ini.

Selepas menimbang alternatif anda dengan teliti, pilih dana dan gunakan kalkulator dalam talian untuk mengunjurkan pendapatan masa hadapan anda.

Senarai 10 dana indeks terbaik di India pada tahun 2023

1. Indeks Cap Besar SIFAR Kesetiaan (FNILX)

Indeks Cap Besar Fidelity ZERO ialah salah satu daripada ETF terbaik dan termurah. Ia adalah dana 0 perbelanjaan. Setiap $10,000 yang dilaburkan tiada kos.

Indeks Cap Sifar Fidelity hampir dengan S&P 500, jadi perbezaan adalah terutamanya akademik. Fidelity menjimatkan perbelanjaan pelesenan dengan tidak menggunakan jenama S&P 500.

Dana ini sepadan dengan Indeks Cap Besar Fidelity, walaupun, seperti kebanyakan indeks pelanggan lain, ia mencerminkan S&P 500.

Varian kecil merentas dana dijangka, tetapi ini adalah alternatif mesra pemula dengan halangan kemasukan yang rendah dan potensi keuntungan yang baik. Fidelity ialah salah satu firma akaun persaraan AS terbesar, jadi anda mungkin sudah mempunyai akaun.

2. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

Vanguard Total World Stock tidak dapat menandingi nisbah perbelanjaan SIFAR Fidelity. Tetapi itu tidak menghairankan kerana kebanyakan dana indeks mempunyai nisbah perbelanjaan yang kecil. Kos TWS Vanguard.07%, iaitu nisbah perbelanjaan yang munasabah untuk kebanyakan pelabur!

VT ialah dana besar-besaran dengan portfolio firma yang pelbagai, jadi tidak perlu meneliti pasaran AS lwn antarabangsa.

Dengan lebih 9k firma dalam dana, kemerosotan dalam industri tertentu tidak mungkin menjatuhkan keseluruhan dana, tidak seperti dana khusus industri yang lebih kecil.

3. Dana Indeks Schwab S&P 500 (SWPPX)

Schwab S&P 500 masih merupakan salah satu dana indeks yang paling terkenal di dunia dan mempunyai sejarah yang lebih panjang daripada beberapa dalam senarai ini.

Ini penting kerana jika anda mahukan dana terbukti yang menunjukkan prestasi yang boleh dijangka dalam keadaan pasaran yang pelbagai, ini adalah alternatif yang bijak. Walaupun Schwab S&P 500 mempunyai sejarah yang panjang, ia masih merupakan pelaburan yang bijak.

Ini adalah dana pelabur yang dipercayai, walaupun terdapat kelemahannya. Schwab S&P 500 adalah lebih kecil daripada kebanyakan dana indeks, tetapi prestasinya tidak jauh lebih tidak menentu.

Indeks kecil boleh mengalami lebih banyak kemelesetan ekonomi berbanding indeks yang lebih besar kerana lebih sedikit syarikat membantu melindunginya.

3. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Shelton NASDAQ-100 ialah dana indeks wakil pasaran yang sederhana. Portfolio ini mengecualikan syarikat kewangan daripada indeksnya supaya kekayaan mereka tidak memburukkan pembetulan pasaran.

Indeks ini terhad kepada 100 syarikat terkemuka, kebanyakannya syarikat teknologi. Shelton NASDAQ-100 kurang kepelbagaian berbanding syarikat lain. Itulah kelemahan dana indeks biasa. Syarikat IT dilindungi daripada pembetulan pasaran sehingga industri teknologi menghadapi masalah.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct ialah dana indeks yang baik dan stabil dengan caj yang sederhana. Tidak seperti indeks lain, indeks ini memberi tumpuan kepada prestasi terbaik pasaran.

4. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Tidak banyak dana indeks yang mengikuti keseluruhan pasaran lebih baik daripada Vanguard Total World Stock. Vanguard Total World Stock menjejaki hampir setiap firma yang didagangkan, seperti namanya. Sejak 2001, ia telah berdagang secara aktif dan berkelakuan seperti yang diharapkan.

Dana indeks ini berharga.03% setiap tahun! Oleh itu, dana ini berharga $3 untuk $10,000 yang didagangkan setiap tahun. Secara keseluruhan, ini adalah salah satu pilihan yang lebih penting, bersama-sama dengan dana indeks ZERO Fidelity.

5. Vanguard Growth ETF (VUG)

Vanguard Growth ETF ialah dana indeks kos rendah yang melabur dalam firma yang melakukan lebih baik daripada persaingan purata pasaran.

Aliran sejarah tidak meramalkan prestasi masa hadapan. Vanguard Growth ETF adalah teknologi tinggi seperti NASDAQ.

Melabur dalam dana indeks lain bersama-sama pilihan teknologi tinggi boleh membantu melindungi portfolio anda daripada kejutan gaya gelembung teknologi.

6. Dividen SPDR S&P ETF (SDY)

Dividen S&P SPDR ialah dana indeks yang popular dan aktif. Dana itu memperdagangkan 100 juta saham setiap hari dan mempunyai berjuta-juta aset.

Ini adalah pilihan yang hebat jika anda mahukan portfolio aktif dengan keselamatan dana indeks dan kos yang lebih rendah.

SPDR ialah dana am yang mempunyai kepentingan dalam banyak bidang dan format firma. Dana aktif dan terurus ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada dana indeks konvensional.

7. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF, seperti beberapa dana indeks dalam senarai ini, memantau NASDAQ-100.

Ini adalah cara yang hebat untuk menjejaki beberapa syarikat berprestasi tinggi dalam pasaran. Anda boleh mengikuti prestasi syarikat yang cenderung mengatasi prestasi pasaran yang lebih luas.

Dengan berbilang indeks serupa dalam senarai ini, memilih indeks yang merangkumi pelbagai firma adalah penting. Ia dibenarkan untuk melabur dalam beberapa indeks NASDAQ-100 selagi beberapa indeks anda yang lain dilaburkan di kawasan pasaran lain.

Kami meletakkan produk ini lebih rendah daripada yang lain kerana nisbah perbelanjaannya yang lebih tinggi. 0.20% masih merupakan nisbah perbelanjaan yang boleh diterima; jika anda berdagang $10,000 setahun, anda akan membayar $20.

8. Vanguard S&P 500 (VOO)

Vanguard ialah satu lagi dana tertunggak yang menjejaki ekuiti dan pasaran terkenal, mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah, dan agak mudah untuk melabur.

Dana ini menjejaki S&P 500, jadi ia lebih pelbagai daripada dana S&P 100. Oleh itu, ini masih lebih mahal daripada dana serupa Fidelity ZERO.

Dana Vanguard ialah 0.03%. Ini adalah tawaran yang hebat jika anda mencari pilihan pelaburan yang murah dengan pulangan yang dihormati.

9. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Dana ini tidak terikat dengan pasaran saham tetapi kepada REIT. Memandangkan syarikat-syarikat ini membeli pelbagai hartanah, prestasi mereka disambungkan kepada pasaran perumahan.

Pelaburan hartanah semakin meluas, jadi masuk sekarang boleh memberi manfaat. Indeks ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang baik, lebih besar daripada beberapa tetapi bukan yang tertinggi. Pada.12%, ia adalah dana indeks pertengahan jalan.

Dana indeks di atas adalah mesra pemula, berprestasi baik secara keseluruhan dan merupakan sebahagian besar daripada portfolio profesional lanjutan.

Siapa yang patut melabur dalam dana indeks?

Pelabur jangka panjang yang tidak mahu memantau dan menyesuaikan portfolio dana bersama mereka dengan kerap tidak seharusnya melabur di dalamnya.

Orang yang inginkan pulangan yang lebih ketara daripada produk pendapatan tetap tidak sanggup menanggung banyak risiko.

Mengapa anda perlu melabur dalam dana indeks?

1. Kurangkan perbelanjaan anda

Pelan seperti dana indeks Nifty diuruskan secara pasif. Ini bermakna memilih pelaburan untuk mereka hanya memerlukan pasukan yang kecil dan kajian yang minimum.

Ini menunjukkan nisbah jumlah perbelanjaan (TER) berkurangan berbanding dana yang diuruskan secara aktif. Walaupun TER bagi skim pengindeksan berjulat dari 0.2% hingga 0.5%, TER bagi dana yang diuruskan secara aktif mungkin berkisar antara 1% hingga 2%.

Walaupun ini mungkin kelihatan seperti perbezaan kecil, ia boleh menjejaskan pulangan bersih anda dengan ketara dalam jangka panjang.

2. Kurang percubaan

Nikmati majoriti individu; anda mungkin tidak suka memilih dana aktif kerana ia memerlukan kajian yang menyeluruh.

Selalunya, anda boleh melaraskan portfolio anda berdasarkan prestasi dana aktif. Anda perlu mengira prestasi sepanjang tahun sebelumnya dan melabur di dalamnya.

Akibatnya, anda mungkin memperoleh berbilang dana bersama dan menerima pulangan yang setanding dengan dana indeks. Oleh itu, melabur dalam dana bersama indeks adalah lebih baik jika anda ingin menjimatkan masa dan usaha.

3. Dana aktif berbanding dana indeks pasif

Berdasarkan nama mereka, dana aktif diuruskan oleh pengurus dana dengan cara yang masuk akal. Pengurus dana dan pasukan mereka mesti menjalankan penyelidikan yang meluas untuk memilih syarikat yang hendak dibeli dan dijual.

Sebaliknya, dana pasif mereplikasi ekuiti yang membentuk indeks penanda aras. Ini memudahkan tugas pengurus dana.

Faedah melabur dalam dana bersama indeks

Berikut adalah beberapa kelebihan dana indeks:

1. Perbelanjaan yang rendah

Pasukan penganalisis penyelidikan yang berkesan tidak diperlukan untuk pengurus dana memilih saham yang sesuai. Ini kerana dana indeks menyerupai penanda aras asasnya.

Selain itu, tiada perdagangan saham berlaku. Faktor ini semuanya menyumbang kepada pengurangan perbelanjaan operasi dana indeks.

2. Elakkan melabur dengan prasangka

Dana indeks melabur menggunakan kaedah berasaskan peraturan automatik. Jumlah wang yang perlu dilaburkan dalam pelbagai dana indeks untuk sekuriti diperincikan untuk pengurusan dana.

Ini menghapuskan peluang prasangka atau kesilapan manusia dalam membuat keputusan pelaburan.

3. Jangkauan pasaran yang ketara

Portfolio dipelbagaikan merentas semua industri dan saham apabila wang dilaburkan sama seperti indeks. Pelabur boleh memperoleh keuntungan yang dijangkakan daripada bahagian pasaran yang lebih penting dengan hanya satu dana indeks.

Sebagai contoh, jika anda melabur dalam dana indeks Nifty, anda akan mendapat pendedahan kepada 50 saham merentas 13 industri, daripada perkhidmatan kewangan kepada farmaseutikal.

4. Pelaburan dana indeks boleh membantu anda menjimatkan wang untuk cukai

Kerana mereka diuruskan secara pasif, pengurus dana selalunya tidak melibatkan diri dalam banyak perdagangan dengan dana indeks. Pemegang unit menerima kurang wang daripada keuntungan modal apabila lebih sedikit dagangan wujud.

5. Melabur adalah mudah

Oleh kerana pengurus dana tidak perlu risau tentang prestasi saham dalam indeks di pasaran, dana indeks lebih mudah untuk diuruskan. Pengurus dana harus mengimbangi semula portfolio secara berkala.

Perkara yang perlu dipertimbangkan sebelum melabur dalam dana indeks

1. Tentukan tempat untuk membeli

Pembelian terus dana indeks daripada syarikat dana bersama seperti DSP Mutual Fund adalah yang paling mudah. Pelabur boleh membeli unit melalui broker, ejen dana bersama atau pengedar.

2. Pilih indeks

Ketahui indeks yang paling sesuai dengan keperluan portfolio anda dan menarik minat anda.

Anda boleh memilih daripada pelbagai indeks, termasuk indeks MCap, indeks dengan pendedahan asing, indeks sektoral, indeks yang memanfaatkan kemungkinan pasaran, seperti indeks pasaran baru muncul, indeks tertumpu kepada komoditi, dsb.

Ketahui cara indeks dicipta dan cara ia boleh mempelbagaikan portfolio teras anda sambil menurunkan jumlah kos pelaburan.

3. Tentukan tahap risiko yang anda dan indeks (dana) boleh bertolak ansur

Setiap indeks membawa satu set risiko yang unik. Dengan mengehadkan pendedahan ekuiti anda kepada hanya sebahagian daripada indeks tertentu, dana indeks menghalang anda daripada mengambil kesempatan daripada peluang lain. Risiko termasuk kemungkinan bahawa ia tidak akan melindungi anda daripada kerugian.

Pertimbangkan untuk melabur wang dalam dana indeks sektoral di mana harga saham sangat memihak kepada sektor tersebut. Gunakan strategi teras-satelit dan pelbagaikan portfolio anda antara dana yang diurus secara aktif dan indeks.

4. Keuntungan maksimum dengan sedikit kesilapan

Pilih dana dengan ralat penjejakan yang sedikit jika anda ingin mendapatkan pulangan maksimum pelaburan anda dalam dana indeks. Dokumen tawaran atau halaman penyenaraian dana kerap membentangkan maklumat ini sebagai peratusan.

Sebaliknya, ralat penjejakan hanya perlu diperiksa dalam jangka masa yang lebih lama kerana ia biasanya sekata mengikut masa.

5. Saiz dana tidak relevan.

Adalah berfaedah untuk mempertimbangkan kualiti dana berbanding saiznya apabila memilih dana ekuiti pasif, seperti dana indeks, untuk jangka panjang.

Tidak kira berapa banyak wang yang anda miliki di bawah pengurusan, skim anda akan berprestasi serupa dengan indeks penanda aras jika pasaran asas yang anda pilih adalah besar, cair dan telus.

6. Temui berapa kosnya.

Sebelum menandatangani nama anda pada garis putus-putus untuk menyertai dana, tanya tentang kos pelaburan. Amaun yang anda laburkan ditolak daripada kos pelaburan, yang memberi kesan kepada jumlah wang yang anda pulihkan.

Ketahui jumlah pelaburan minimum, cukai yang perlu anda bayar dan kos dana indeks.

Soalan Lazim: Soalan yang sering ditanya orang

1. Apakah yang berlaku jika anda melabur wang dalam indeks?

Anda tidak membeli satu saham apabila anda membeli indeks. Sebaliknya, anda membeli koleksi saham (atau jenis aset lain, seperti bon). Mungkin terdapat puluhan hingga ratusan aset dalam indeks.

Selain itu, mereka sering berkongsi ciri seperti permodalan pasaran yang tinggi atau rendah, tumpuan pada ITIT atau industri penjagaan kesihatan, dsb.

2. Adakah pelaburan dalam indeks selamat?

Apabila membuat pelaburan pasaran saham, sentiasa ada risiko. Tiada janji, dan tiada pelaburan yang sepenuhnya bebas risiko. Namun begitu, pembelian saham saham syarikat tunggal boleh menjadi lebih berbahaya daripada melabur dalam dana indeks.

Walaupun indeks sering turun naik jauh kurang daripada satu saham, ini tidak menghalang kemungkinan kehilangan wang. Kestabilan dana indeks bergantung pada indeks yang dibina di atasnya.

3. Apakah maksud pelaburan indeks?

"Dana" yang mengandungi saham, bon dan aset lain dirujuk sebagai "indeks" dalam dunia pelaburan.

Fikiran akhir

Pendekatan yang paling mudah untuk membuat pelaburan jangka panjang di seluruh pasaran menggunakan hanya satu produk adalah melalui dana indeks.

Dana ini cuba untuk menjadikan pasaran keseluruhannya, dengan profil pulangan risiko sepadan dengan profil pasaran, dengan mereplikasi indeks tertentu.

Dana yang diuruskan secara aktif atau dana terpelbagai selalunya melabur dengan lebih agresif. Oleh itu, dana indeks diuruskan secara pasif dan mempunyai reputasi sebagai kurang tidak menentu.