台灣加密貨幣交易平台精選：安全與費用全解析

我們在此前的文章中分析過比特幣以及虛擬貨幣後市價格走勢的可能性，其中我們特別指出由於川普（當時還是共和黨總統候選人）公開地對虛擬貨幣產業表達支持，一旦其成功當選則虛擬貨幣板塊的價格將有望再創新高。

果不其然在11月初的選舉結束後以比特幣為首的一眾虛擬貨幣的價格便開啟了連續的漲勢。

比特幣的價格更是一度突破了12萬美元大關，目前交投於接近11萬美元的價格水平。

比特幣今年迄今為止價格走勢，來源：TradingView

而台灣投資者其實一向緊貼國際投資新趨勢，隨便上Youtube進行檢索就會發現關於加密貨幣的內容非常繁多。這也預示了加密貨幣在台灣市場將吸納越來越多的資金。

其實相比於西方國家，亞洲各國對於加密貨幣的態度相對不那麼開放。但好在台灣監管當局已經訂立了清晰的指引，衹要相關業者滿足監管方面關於反洗錢的要求則可暢通無阻地在台開展相關經紀業務。

截止目前共有26間業者完成洗防聲明，而這些滿足要求的交易平台中則有5家向一般的散戶提供服務，具體是哪五家我們下面會詳細介紹。

此外，2025 年台灣加密貨幣投資市場正逐步從個人投機走向機構參與與資產管理整合。雖然加密貨幣仍被視為高風險資產，尚未被視為法定貨幣，但資安與合規進展促使金融機構與企業紛紛投入，例如 Top Win International 成為首家宣布採用比特幣庫藏策略的上市公司，而 WiseLink 則透過三年期可轉換債協助其運作。

同時，不只比特幣，穩定幣與虛實整合的支付應用也逐漸受到重視，電子支付平台持續向加密場景滲透；整體而言，台灣投資者越來越傾向採取定期小額投資與長期持有策略，同時青年族群對加密類資產的興趣亦顯著提高。

推薦閱讀：如何使用加密貨幣支付？日常生活中的實用指南！

作為新興的資產，投資者要買賣虛擬貨幣有以下一些渠道：

1. 點對點交易 (Peer-to-Peer, P2P)

點對點或者P2P交易模式允許用戶之間直接進行資產交易，這種交易渠道的優點在於支持多種支付方式（銀行轉賬、電子支付、現金等等），適合不方便使用銀行轉賬或其他支付渠道的用戶，在私密性保護方面更靈活。但交易者需要對交易對手有一定的信任，否則交易的安全性無法保障。

2. 中心化交易所或交易平台 (Centralized Exchange, CEX)

類似股票交易所的存在。交易平台運營和管理全部的交易，而用戶只需要將資產存入交易所賬戶中即可進行交易。這種模式的好處在於交易速度快，流動性高，且作為中心化的大型交易所往往為了吸引客戶還會提供多樣化的交易服務（例如現貨、合約、槓桿等）。在資金安全性方面由於有平台管理的介入相對安全。中心化交易所是普通投資者最常聽到的和接觸到的交易渠道，比較有名的中心化交易所有Binance（幣安）、Coinbase、OKX等等。

3. 去中心化交易所 (Decentralized Exchange, DEX)

去中心化交易所更像是介於P2P和中心化交易所之間的業態。交易透過區塊鏈上的智能合約執行，而用戶直接與其他用戶進行點對點交易，這樣就無需第三方來託管資金。由於DEX往往無需註冊或進行KYC（身份驗證），因此在私密性保護方面比CEX更為優勝，另外用戶可以完全掌控自己的資產，安全性也更高。但相比於中心化交易所DEX的流動性可能較低，交易速度則取決於區塊鏈性能。普通投資者較少會用到DEX。

4. 場外交易 (Over-the-Counter, OTC)

而最後這一種交易渠道則更適合機構或大額投資者。這些投資者的大額交易通常需要透過場外平台或經紀人來完成，避免對市場價格造成過大的影響。OTC允許客制化交易，訂單執行起來更為靈活。

从以上的渠道介紹中可以看出，中心化的加密貨幣交易所是最適合廣大個人投資者買賣加密貨幣的管道。而作為台灣本土的交易所則和國際上一線的加密貨幣交易所的作用又有些不同。

首先，加密貨幣是全球性的市場，而台灣本土市場的規模太小，因此交易所能夠提供撮合服務的機會也會太少，造成流動性不足，能夠交易的幣種也不多。因此直接在台灣本土交易所上進行加密貨幣買賣的投資者並不多。

而眾所周知的是國際加密貨幣市場是用「美元穩定幣（如 USDT）」來進行交易的，但主流的國際交易所（譬如Binance, Coinbase等），都不支援新台幣直接入金。

因此，台灣虛擬貨幣交易所的主要功用，是讓台灣本土投資者能夠入金新台幣，然後將新台幣轉換為美元或者USDT然後再透過國際一線的大型加密貨幣交易所進行交易。

具體來說，如果投資者想要買入比特幣，則可以透過以下的步驟進行操作：

1. 在符合資格的台灣本土交易所開設賬戶，完成銀行賬戶的綁定。

2. 透過綁定的銀行賬戶向交易所賬戶進行入金轉賬，此時賬戶內的幣種是新台幣。

3. 透過平台將新台幣換成美元穩定幣，例如USDT。

4. 在一線國際加密貨幣交易所開設賬戶，例如Binance的交易賬戶。

5. 將USDT轉至國際交易所的交易賬戶內。

6. 開始買賣比特幣等其他加密貨幣。

台灣本土的虛擬貨幣交易所對本地投資者而言主要是一個進入加密貨幣市場的起點和鏈接平台。在選擇交易所時，投資者關鍵要考慮的是該平台能否提供穩定、安全的交易環境，以及操作的體驗是否便利。

安全性

首先，安全性是選擇交易所的首要考量。投資者需要核驗平台是否有台灣相關的金融從業許可（即通過了反洗錢規定），還需要了解它是否採用冷錢包存儲、雙重身份驗證（2FA）等安全機制。一般來說採取的安全機制越多則越安全。此外，越來越多的交易所會提供資產儲備證明（Proof of Reserves, PoR），用以增強透明度和用戶信任，這些細節都值得投資者特別留意。

資金進出效率

高效的出入金流程能確保資金能在必要時快速到位，特別是在價格波動劇烈的情況下，這一點至關重要。理想情況下，大多數交易所在幾小時內即可完成資金處理，但也可能因交易量或金額而有所延遲。用戶在選擇時，可以優先考慮那些在高峰期仍能保持穩定效率的平台，往往這些平台的規模會更大。

交易所設計和功能

一個操作簡便且信息清晰的界面，能夠幫助用戶更好地了解市場狀況，並快速完成交易。同時，平台提供的相關教育資源如操作指南或專家市場分析等等也能幫助新手快速上手。

總的來說，選擇一個適合自己的交易所，不僅要看基本的安全和效率，也需要考慮更細緻的服務和功能，尤其是對於提供鏈接作用的台灣本土交易所而言更是如此。

在上文中我們提出目前台灣有5家加密貨幣交易所有向個人投資者提供經紀服務，這其中比較著名的分別是MAX，BitoPro以及ACE。以上三家交易所在台灣本土有數量龐大的用戶群體。另外XREX和Rybit也向散戶提供服務，但知名度相較前3家略為遜色。

MAX

MAX是台灣第一間符合政府法規的交易所，由 MaiCoin 集團於 2018 年推出，旨在為台灣用戶提供便捷、安全的數位貨幣交易服務。成立之初，MAX 即以新台幣對虛擬貨幣及虛擬貨幣之間的交易對為核心，迅速吸引了本地市場的廣泛關注。

另外MAX還推出了其平台代幣MAX Token，透過提供手續費折扣及其他優惠來吸引用戶。2021 年，MAX成為台灣第一批完成金融監管機構洗錢防制法令遵循聲明的交易所之一，展現了其在合規經營方面的領導力與承諾，其也是目前台灣最多用戶使用的加密貨幣交易所。

BitoPro

BitoPro（幣託）交易所，是由幣託集團在2018年成立的本土虛擬貨幣交易所。過去幾年平台和全家、台新等大品牌深入合作，推出可以在超商快速買幣的服務，而全家會員點數亦可透過BitoPro兌換虛擬貨幣，在營銷方面可謂無人能出其右。

ACE

ACE交易所於 2018 年成立，是亞洲最大的區塊鏈生態系 ABE（Asia Blockchain Ecosystem）旗下的加密貨幣交易所，也是台灣唯一得到過政府補助經費的交易所。和MAX一樣ACE也有實體門店來服務客戶。

XREX

XREX 創立於 2018 年，創始團隊成員包括網路安全、金融科技、法遵和加密貨幣領域的來自全球範圍內的專家，也因此曾獲得多個知名創投的注資。XREX的特色在於主打「小額散戶」。交易所限制每個帳號每年的交易額度為不超過300萬新台幣。除此之外，XREX 也是台灣本土唯一接受「美元出入金」的交易所。讓持有美元的客戶省去了換匯的損失。

Rybit

Rybit 交易所成立於 2022 年，主打購買 USDT 最優匯率和快速到帳的服務。但在支持的交易幣種方面目前平台僅提供 USDT、BTC、ETH 三種幣別的買賣。Rybit比較有特色的服務在於允許用戶的閒置 USDT在 Rybit 進行 7 日或 30 日的放貸理財，投資者可透過這種方式賺取高達10%的年化利率回報。

其實从權威加密貨幣資訊網站CoinMarketCap發佈的排名情況來看，隨著川普的二度入主白宮，頭部加密貨幣交易平台處理的交易額都實現了明顯的增長。

如果在未來的4年時間裡以美國為首的西方國家政府及首腦相繼對加密貨幣採取更為寬鬆和歡迎的態度，則以比特幣為首的一眾加密貨幣勢必會繼續迎來價格的上漲。加密貨幣交易平台的規模也勢必會愈發龐大。

而根據新聞媒體報導，雖然加密貨幣已經問世 16 年，但台灣及全球的加密貨幣普及率大約仍然祇有 5%，成長空間巨大。

對於台灣本土的交易所來說，如果未來能夠在新台幣直接買賣加密貨幣方面做出更多的努力，則台灣市場的發育程度或許有望向南韓看齊，成為亞洲另一個加密貨幣投資的樂土。

正如上述所言，台灣虛擬貨幣交易所的主要功用是為投資者起到一個連結平台的作用。

大部分的投資者購買加密貨幣都需要先在台灣的虛擬貨幣交易所入金台幣後，再轉換成美元或者美元穩定幣去投資其他的加密貨幣，相對而言沒有那麼靈活，而且有可能會被收取兩個平台的手續費，性價比較低。

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我們在此前的文章中分析過比特幣以及虛擬貨幣後市價格走勢的可能性，其中我們特別指出由於川普（當時還是共和黨總統候選人）公開地對虛擬貨幣產業表達支持，一旦其成功當選則虛擬貨幣板塊的價格將有望再創新高。

果不其然在11月初的選舉結束後以比特幣為首的一眾虛擬貨幣的價格便開啟了連續的漲勢。

比特幣的價格更是一度突破了12萬美元大關，目前交投於接近11萬美元的價格水平。

比特幣今年迄今為止價格走勢，來源：TradingView

而台灣投資者其實一向緊貼國際投資新趨勢，隨便上Youtube進行檢索就會發現關於加密貨幣的內容非常繁多。這也預示了加密貨幣在台灣市場將吸納越來越多的資金。

其實相比於西方國家，亞洲各國對於加密貨幣的態度相對不那麼開放。但好在台灣監管當局已經訂立了清晰的指引，衹要相關業者滿足監管方面關於反洗錢的要求則可暢通無阻地在台開展相關經紀業務。

截止目前共有26間業者完成洗防聲明，而這些滿足要求的交易平台中則有5家向一般的散戶提供服務，具體是哪五家我們下面會詳細介紹。

此外，2025 年台灣加密貨幣投資市場正逐步從個人投機走向機構參與與資產管理整合。雖然加密貨幣仍被視為高風險資產，尚未被視為法定貨幣，但資安與合規進展促使金融機構與企業紛紛投入，例如 Top Win International 成為首家宣布採用比特幣庫藏策略的上市公司，而 WiseLink 則透過三年期可轉換債協助其運作。

同時，不只比特幣，穩定幣與虛實整合的支付應用也逐漸受到重視，電子支付平台持續向加密場景滲透；整體而言，台灣投資者越來越傾向採取定期小額投資與長期持有策略，同時青年族群對加密類資產的興趣亦顯著提高。

推薦閱讀：如何使用加密貨幣支付？日常生活中的實用指南！

作為新興的資產，投資者要買賣虛擬貨幣有以下一些渠道：

1. 點對點交易 (Peer-to-Peer, P2P)

點對點或者P2P交易模式允許用戶之間直接進行資產交易，這種交易渠道的優點在於支持多種支付方式（銀行轉賬、電子支付、現金等等），適合不方便使用銀行轉賬或其他支付渠道的用戶，在私密性保護方面更靈活。但交易者需要對交易對手有一定的信任，否則交易的安全性無法保障。

2. 中心化交易所或交易平台 (Centralized Exchange, CEX)

類似股票交易所的存在。交易平台運營和管理全部的交易，而用戶只需要將資產存入交易所賬戶中即可進行交易。這種模式的好處在於交易速度快，流動性高，且作為中心化的大型交易所往往為了吸引客戶還會提供多樣化的交易服務（例如現貨、合約、槓桿等）。在資金安全性方面由於有平台管理的介入相對安全。中心化交易所是普通投資者最常聽到的和接觸到的交易渠道，比較有名的中心化交易所有Binance（幣安）、Coinbase、OKX等等。

3. 去中心化交易所 (Decentralized Exchange, DEX)

去中心化交易所更像是介於P2P和中心化交易所之間的業態。交易透過區塊鏈上的智能合約執行，而用戶直接與其他用戶進行點對點交易，這樣就無需第三方來託管資金。由於DEX往往無需註冊或進行KYC（身份驗證），因此在私密性保護方面比CEX更為優勝，另外用戶可以完全掌控自己的資產，安全性也更高。但相比於中心化交易所DEX的流動性可能較低，交易速度則取決於區塊鏈性能。普通投資者較少會用到DEX。

4. 場外交易 (Over-the-Counter, OTC)

而最後這一種交易渠道則更適合機構或大額投資者。這些投資者的大額交易通常需要透過場外平台或經紀人來完成，避免對市場價格造成過大的影響。OTC允許客制化交易，訂單執行起來更為靈活。

从以上的渠道介紹中可以看出，中心化的加密貨幣交易所是最適合廣大個人投資者買賣加密貨幣的管道。而作為台灣本土的交易所則和國際上一線的加密貨幣交易所的作用又有些不同。

首先，加密貨幣是全球性的市場，而台灣本土市場的規模太小，因此交易所能夠提供撮合服務的機會也會太少，造成流動性不足，能夠交易的幣種也不多。因此直接在台灣本土交易所上進行加密貨幣買賣的投資者並不多。

而眾所周知的是國際加密貨幣市場是用「美元穩定幣（如 USDT）」來進行交易的，但主流的國際交易所（譬如Binance, Coinbase等），都不支援新台幣直接入金。

因此，台灣虛擬貨幣交易所的主要功用，是讓台灣本土投資者能夠入金新台幣，然後將新台幣轉換為美元或者USDT然後再透過國際一線的大型加密貨幣交易所進行交易。

具體來說，如果投資者想要買入比特幣，則可以透過以下的步驟進行操作：

1. 在符合資格的台灣本土交易所開設賬戶，完成銀行賬戶的綁定。

2. 透過綁定的銀行賬戶向交易所賬戶進行入金轉賬，此時賬戶內的幣種是新台幣。

3. 透過平台將新台幣換成美元穩定幣，例如USDT。

4. 在一線國際加密貨幣交易所開設賬戶，例如Binance的交易賬戶。

5. 將USDT轉至國際交易所的交易賬戶內。

6. 開始買賣比特幣等其他加密貨幣。

台灣本土的虛擬貨幣交易所對本地投資者而言主要是一個進入加密貨幣市場的起點和鏈接平台。在選擇交易所時，投資者關鍵要考慮的是該平台能否提供穩定、安全的交易環境，以及操作的體驗是否便利。

安全性

首先，安全性是選擇交易所的首要考量。投資者需要核驗平台是否有台灣相關的金融從業許可（即通過了反洗錢規定），還需要了解它是否採用冷錢包存儲、雙重身份驗證（2FA）等安全機制。一般來說採取的安全機制越多則越安全。此外，越來越多的交易所會提供資產儲備證明（Proof of Reserves, PoR），用以增強透明度和用戶信任，這些細節都值得投資者特別留意。

資金進出效率

高效的出入金流程能確保資金能在必要時快速到位，特別是在價格波動劇烈的情況下，這一點至關重要。理想情況下，大多數交易所在幾小時內即可完成資金處理，但也可能因交易量或金額而有所延遲。用戶在選擇時，可以優先考慮那些在高峰期仍能保持穩定效率的平台，往往這些平台的規模會更大。

交易所設計和功能

一個操作簡便且信息清晰的界面，能夠幫助用戶更好地了解市場狀況，並快速完成交易。同時，平台提供的相關教育資源如操作指南或專家市場分析等等也能幫助新手快速上手。

總的來說，選擇一個適合自己的交易所，不僅要看基本的安全和效率，也需要考慮更細緻的服務和功能，尤其是對於提供鏈接作用的台灣本土交易所而言更是如此。

在上文中我們提出目前台灣有5家加密貨幣交易所有向個人投資者提供經紀服務，這其中比較著名的分別是MAX，BitoPro以及ACE。以上三家交易所在台灣本土有數量龐大的用戶群體。另外XREX和Rybit也向散戶提供服務，但知名度相較前3家略為遜色。

MAX

MAX是台灣第一間符合政府法規的交易所，由 MaiCoin 集團於 2018 年推出，旨在為台灣用戶提供便捷、安全的數位貨幣交易服務。成立之初，MAX 即以新台幣對虛擬貨幣及虛擬貨幣之間的交易對為核心，迅速吸引了本地市場的廣泛關注。

另外MAX還推出了其平台代幣MAX Token，透過提供手續費折扣及其他優惠來吸引用戶。2021 年，MAX成為台灣第一批完成金融監管機構洗錢防制法令遵循聲明的交易所之一，展現了其在合規經營方面的領導力與承諾，其也是目前台灣最多用戶使用的加密貨幣交易所。

BitoPro

BitoPro（幣託）交易所，是由幣託集團在2018年成立的本土虛擬貨幣交易所。過去幾年平台和全家、台新等大品牌深入合作，推出可以在超商快速買幣的服務，而全家會員點數亦可透過BitoPro兌換虛擬貨幣，在營銷方面可謂無人能出其右。

ACE

ACE交易所於 2018 年成立，是亞洲最大的區塊鏈生態系 ABE（Asia Blockchain Ecosystem）旗下的加密貨幣交易所，也是台灣唯一得到過政府補助經費的交易所。和MAX一樣ACE也有實體門店來服務客戶。

XREX

XREX 創立於 2018 年，創始團隊成員包括網路安全、金融科技、法遵和加密貨幣領域的來自全球範圍內的專家，也因此曾獲得多個知名創投的注資。XREX的特色在於主打「小額散戶」。交易所限制每個帳號每年的交易額度為不超過300萬新台幣。除此之外，XREX 也是台灣本土唯一接受「美元出入金」的交易所。讓持有美元的客戶省去了換匯的損失。

Rybit

Rybit 交易所成立於 2022 年，主打購買 USDT 最優匯率和快速到帳的服務。但在支持的交易幣種方面目前平台僅提供 USDT、BTC、ETH 三種幣別的買賣。Rybit比較有特色的服務在於允許用戶的閒置 USDT在 Rybit 進行 7 日或 30 日的放貸理財，投資者可透過這種方式賺取高達10%的年化利率回報。

其實从權威加密貨幣資訊網站CoinMarketCap發佈的排名情況來看，隨著川普的二度入主白宮，頭部加密貨幣交易平台處理的交易額都實現了明顯的增長。

如果在未來的4年時間裡以美國為首的西方國家政府及首腦相繼對加密貨幣採取更為寬鬆和歡迎的態度，則以比特幣為首的一眾加密貨幣勢必會繼續迎來價格的上漲。加密貨幣交易平台的規模也勢必會愈發龐大。

而根據新聞媒體報導，雖然加密貨幣已經問世 16 年，但台灣及全球的加密貨幣普及率大約仍然祇有 5%，成長空間巨大。

對於台灣本土的交易所來說，如果未來能夠在新台幣直接買賣加密貨幣方面做出更多的努力，則台灣市場的發育程度或許有望向南韓看齊，成為亞洲另一個加密貨幣投資的樂土。

正如上述所言，台灣虛擬貨幣交易所的主要功用是為投資者起到一個連結平台的作用。

大部分的投資者購買加密貨幣都需要先在台灣的虛擬貨幣交易所入金台幣後，再轉換成美元或者美元穩定幣去投資其他的加密貨幣，相對而言沒有那麼靈活，而且有可能會被收取兩個平台的手續費，性價比較低。

如果台灣的投資者想要更為靈活地投資加密貨幣，不妨考慮一下在TOPONE Markets上投資加密貨幣。

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