เราใช้คุกกี้เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คุณใช้เว็บไซต์ของเรา และสิ่งที่เราสามารถปรับปรุงให้ดีขึ้น คลิก "ยอมรับ" เพื่อใช้เว็บไซต์ของเราต่อไป รายละเอียด

โพสต์เนื้อหา

กองทุน ETF คืออะไร มีค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง
ETF เทียบกับกองทุนรวม
ซื้อ ETF กองไหนดี
ซื้อกองทุน ETF ไทย
วิธีซื้อกองทุน ETF ต่างประเทศ
ข้อดีข้อเสีย กองทุน ETF คืออะไรบ้าง
บทส่งท้าย

เจาะลึกตลาด Forex ETF คือกองทุนอะไร พร้อมวิธีซื้อ ETF 2566

ETF คือกองทุนอะไร พร้อมวิธีซื้อ ETF 2566

ลงทุนยาว ๆ เอาชนะตลาดด้วยการซื้อหุ้นทุกตัวใหญ่ ๆ ในตลาดผ่าน ETF ที่รวมข้อดีของกองทุนรวมและหุ้นรายตัวเข้าไว้ด้วยกัน

TOPONE Markets Analyst 2023-02-27

9558

微信截图_20230227162733.png

ETF หรือกองทุน ETF (Exchange Traded Funds) เป็นรูปแบบการลงทุนยอดนิยมที่นักลงทุนทั่วไปเข้าถึงกันมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ด้วยการลงทุนใน ETF คุณจะสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและใช้ประโยชน์จากผลประโยชน์ของตลาดตราสารทุนโดยไม่ต้องรับความเสี่ยงที่ไม่จำเป็น

ในบทความนี้ เราจะพาทุกท่านมาทำความรู้กับกับกองทุน ETF กันให้มากขึ้นว่ามันคืออะไร มีอะไรบ้าง มีความน่าสนใจอย่างไร และหากสนใจ ETF ไทยและต่างประเทศดี ๆ สักกอง จะเริ่มต้นซื้อได้ที่ไหนบ้าง

กองทุน ETF คืออะไร มีค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง

ETF (Exchange Traded Fund) คือกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่สามารถซื้อขายได้บนกระดานเทรดของตลาดหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้น กองทุน ETF มักมีโครงสร้างเป็นกองทุนดัชนี ซึ่งหมายความว่ามีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดแบบจำเพาะเจาะจง เช่น ETF ที่ติดตามการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 ของสหรัฐอเมริกา หรือดัชนี SETHD ของตลาดหุ้นไทย

กองทุน ETF เหมือนกับกองทุนรวมดัชนี ตรงที่เป็นการติดตามการดำเนินงานของบริษัทในลิสต์ดัชนีตลาดหุ้นที่จำเพาะเจาะจง เช่น ETF ที่ชื่อ BSET100 ก็จะติดตามการทำงานของดัชนยี SET100 ในขณะที่กองทุน ETF ที่ชื่อ 1DIV ก็จะติดตามการทำงานของดัชนี SETHD ซึ่งเป้นหุ้น 30 ตัวแรกในตลาดหุ้นไทยที่ให้ปันผลสูงที่สุด

คุณสามารถเลือกลงทุนดัชนีหุ้นผ่านกองทุนรวมหรือ ETF ก็ได้ แต่อีกหนึ่งข้อได้เปรียบของการลงทุนผ่าน ETF คือ สามารถซื้อขายได้ตลอดวันเทำการตลาดหุ้น ราคาที่ซื้อขายเป้นราคาเรียลไทม์แบบหุ้นรายตัว ทำให้เพิ่มสภาพคล่องในการเทรดได้ยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ กองทุน ETF มักมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมเนื่องจากมีการจัดการแบบพาสซีฟ เพราะไม่ต้องว่าจ้างผู้จัดการกองทุนมืออาชีพในการเลือกและเลือกหุ้นที่จะซื้อและขาย กองทุนจะติดตามดัชนีหุ้นหรือดัชนีอุตสาหกรรมแทน

ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับ ETF จะขึ้นอยู่กับกองทุนเฉพาะที่คุณลงทุน อย่างไรก็ตาม ETF มักมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม ทำให้เป็นวิธีที่คุ้มค่ากว่าในการลงทุน

ETF เทียบกับกองทุนรวม

เมื่อพูดถึงการลงทุนมีตัวเลือกมากมายให้เลือก การตัดสินใจที่สำคัญอย่างหนึ่งคือการลงทุนใน ETF กองทุนรวม หรือกองทุนดัชนี แล้วการลงทุนทั้ง 3 ประเภทนี้แตกต่างกันอย่างไร?

ETF (Exchange Traded Funds) คือการลงทุนประเภทหนึ่งที่ติดตามดัชนีอ้างอิง เช่น S&P 500 ETF มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ และสามารถซื้อและขายได้ตลอดทั้งวันเหมือนหุ้น กองทุนรวมเป็นการลงทุนอีกประเภทหนึ่งซึ่งจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและประกอบด้วยหลักทรัพย์ต่าง ๆ ผสมกัน เช่น หุ้นและพันธบัตร ดังนั้น อาจมีรายการสินทรัพย์ที่คุณไม่ต้องการรวมอยู่ในพอร์ตด้วย

ดังนั้นตัวเลือกกองทุน ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายและวัตถุประสงค์การลงทุนของแต่ละคน หากคุณกำลังมองหาการกระจายความเสี่ยงในทันทีและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า การลงทุนใน ETF อาจเป็นวิธีที่น่าสนใจ ในทางตรงกันข้าม หากคุณกำลังมองหาการจัดการแบบมืออาชีพและได้สิทธิอื่น ๆ เช่นการประหยัดภาษี กองทุนรวมที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นกองทุน SSF และกองทุน RMF อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า และหากคุณกำลังมองหาโอกาสในการเติบโตในระยะยาวด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ กองทุนดัชนีอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด

ซื้อ ETF กองไหนดี

หากคุณต้องการลงทุนใน ETF ในปี 2023 นี่คือตัวเลือกที่ดีที่สุดบางส่วนที่ควรพิจารณา ข้อสำคัญคือ้องไม่ลืมว่า การลงทุนต้องคิดถึงการจัดการความเสี่ยง ด้วยการกระจายการลงทุนไปยังอุตสาหกรรมต่าง ๆ ภูมิภาคต่าง ๆ เพื่อให้คานน้ำหนักกันในทุกสภาวการณ์

The State Street SPDR S&P 500 ETF
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)
The Global X Dow 30 Covered Call ETF (DJIA)

ด้านบนนี้ เป้นตัวอย่างบางส่วนของกองทุน ETF ของบริษัทหลักทรัพย์ในต่างประเทศ ที่ยกมาเป้นการมุ่งติตดามการทำงานของดัชนี S&P500 และ Dow Jones และข้อสำคัญอีกประการหนึ่งคือ จะเห้นได้ว่ามีหลายกองทุน ETF มากที่ติดตามดัชนี S&P 500

หมายความว่าอย่างไร ในการเลือกซื้อกองทุน ETF ดี ๆ สักกอง แม้จะมีเป้าหมายของการลงทุนเหมือนกัน แต่อาจมีรายะเอลียดในเรื่องของค่าธรรมเนียม ความยากง่ายในการซื้อ หรือนโยบายปลีกย่อยที่ต่างกัน ดังนั้นก่อนตัดสินใจซื้อ ETF กองไหนดีนั้น ต้องศึกษาที่ Fund Fact Sheet ของกองทุน ETF เหล่านั้นให้ถี่ถ้วนด้วย

ซื้อกองทุน ETF ไทย

ปัจจุบัน ในปี พ.ศ. 2566 ประเทศไทยมีกองทุน ETF ที่จดทะเบียนซื้อขายบนกระดานเทรดของตลาดหุ้นไทยจำนวน 13 กองทุน การซื้อกองทุน ETF ของไทยสามารถทำได้ง่าย ๆ เพียงคุณมีบัญชีเทรดหุ้นอยู่แล้ว ก็สามารถซื้อกองทุน ETF เหล่านั้นได้แบบราคาเรียลไทม์ตามเวลาทำการของตลาดหุ้นไทย

1DIV
ABFTH
BMSCG
BMSCITH
BSET100
CHINA
EBANK
ENGY
ENY
GLD
TDEX
UBOT
UHERO

ถ้าสังเกตจากรายการข้างต้น จะพบว่า นอกเหนือจากดัชนีหุ้นไทยแล้ว ยังมีกองทุน ETF ที่ติตดามดัชนีราคาสินค้าโภคภัณฑ์อย่างทอง (GLD) และดัชนีต่างประเทศ อย่างประเทศจีน (CHINA) (ดัชนี CSI 300 INDEX) ด้วย นั่นหมายความว่า คุณสามารถเพิ่มโอกาสผลตอบแทนไปยังหุ้นต่างประเทศหรือผลิตภัณ์ฑที่หลากหลายผ่านการเทรดด้วยเงินบาท

วิธีซื้อกองทุน ETF ต่างประเทศ

กองทุน ETF เป็นที่นิยมอย่างมากในต่างประเทศ โดยเฉพาะสหรัฐอเมริกาที่เป็นมหาอำนาจทางเศรษฐกิจ ดังนั้นจึงมีกองทุน ETF จำนวนมากมายบนกระดานเทรดจากหลายบริษัทหลักทรัพย์

แต่การซื้อกองทุน ETF ต่างประเทศ อาจไม่ใช่งานง่ายสำหรับทุกคน เพราะด้วยข้อมูลจำนวนมหาศาลและเงินทุนที่อาจจะมีจำกัด อย่าลืมว่า คุณต้องซื้อขายกองทุน ETF ต่างประเทศด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ทำให้การเลือกซื้อกองทุน ETF ของต่างประเทศผ่านกองทุนรวมที่มีในไทย หรือที่เรียกว่ากองทุน Feeder Fund อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่า แต่ก็มีข้อต้องพิจารณาอยู่เช่นกัน

จากภาพด้านบน เป็นข้อมูลภาพรวมของ ETF หนึ่งที่ติดตามการทำงานของดัชนี Dow Jones ในขณะที่ถ้าคุณต้องการลงทุนในกองทุน ETF นี้ แทนที่จะจ่ายเงินซื้อที่หน่วยละ 331.57 ดอลลาร์หสรัฐฯ ก็สามารถซื้อด้วยเงินบาทได้ผ่านกองทุนรวมที่ลงทุนในกองทุนดังกล่าวเป้นกองทุนหลัก

การซื้อกองทุน ETF ต่างประเทศผ่านกองทุนรวมในไทย เกิดเป็นค่าใช้จ่าย 2 ทาง คือค่าใช้จ่ายที่กองทุน ETF นั้น ๆ ที่มักจะเรียกว่า “กองทุนหลัก” ที่จะแสดงใน “ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม” และค่าใช้จ่ายด้านการบริหารจัดการกองทุนรวมฝั่งไทย ที่จะแสดงใน “ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย” ดังภาพด้านล่างจาก Fact Sheet ของกองทุนรวมในไทย

ข้อดีข้อเสีย กองทุน ETF คืออะไรบ้าง

มีข้อดีและข้อเสียหลายประการที่ควรพิจารณาเมื่อพูดถึงการลงทุนใน ETF ในด้านบวก ETF ให้ประโยชน์มากมายแก่นักลงทุนรวมถึงการกระจายความเสี่ยง ต้นทุนต่ำ ความยืดหยุ่น และสภาพคล่อง อย่างไรก็ตาม ข้อเสีย ETF อาจขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาดและข้อผิดพลาดในการติดตาม

การกระจายความเสี่ยงเป็นหนึ่งในข้อได้เปรียบหลักของการลงทุนใน ETF ด้วยการลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีกว้างๆ อย่างกองทุน ETF ที่ติดตามดัชนีหุ้น เช่น S&P 500 นักลงทุนสามารถสัมผัสกับหุ้นต่างๆ จำนวนมากโดยไม่ต้องซื้อทีละตัว ๆ และเข้าถึงได้ง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนรายย่อย

ข้อดีอีกอย่างของ ETF คือต้นทุนที่ต่ำ เนื่องจากมีการจัดการแบบพาสซีฟ ETF จึงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้สูงกว่าดัชนีชี้วัด เมื่อคุณสามารถประหยัดต้นทุนได้ ย่อมหมายถึงผลตอบแทนที่สร้างขึ้นจะกลับไปทบต้นสร้างมูลค่าในระยะยาว

ETF ยังเป้นการลงทุนที่ให้ความยืดหยุ่นมากกว่ากองทุนรวมแบบดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนใน ETF ที่ติดตามเฉพาะหุ้นขนาดใหญ่หรือหุ้นที่มีหุ้นขนาดเล็กด้วย นอกจากนี้ ETF จำนวนมากยังเปิดรับตลาดต่างประเทศ ซึ่งกองทุนรวมอาจเข้าถึงได้ยาก

ประการสุดท้าย ETF มักจะมีสภาพคล่องสูง เนื่องจากสามารถซื้อและขายได้ง่ายในตลาดหลักทรัพย์ท้องถิ่น และยังซื้อ-าย ETF ต่างประเทศได้ง่าย ๆ ผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ ที่จะช่วยให้คุรจัดสรรพอร์ตการลงทุนรอบโลกได้มนที่เดียว ทำให้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่อาจจำเป็นต้องขายการถือครองอย่างรวดเร็วหรือผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของตลาดในระยะสั้น

บทส่งท้าย

การลงทุนใน ETF เป็นประสบการณ์ที่น่าตื่นเต้นและคุ้มค่า ด้วยตัวเลือกมากมายให้เลือก สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับเป้าหมายทางการเงิน เราหวังว่าบทความนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจว่า ETF คืออะไร ทำงานอย่างไร และวิธีง่าย ๆ ในการเริ่มลงทุนใน ETF ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือผู้มีประสบการณ์ที่กำลังมองหาโอกาสใหม่ ๆ ตอนนี้เป็นเวลาที่จะเริ่มสำรวจกองทุน ETF ซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอในปี 2566 นี้