เทรดหุ้นออนไลน์ต้องรู้ ซื้อตอนไหน ขายตอนไหนดี

ข้อดีอย่างหนึ่งของการเทรดหุ้นออนไลน์คือการทำกำไรได้ทั้งจากส่วนต่างราคา หรือ Capital Gain กับการรับเงินปันผลตามรอบการจ่าย หากคุณต้องการสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอหรือรายได้แบบ Passive Income การเทรดหุ้นปันผลรายเดือนออนไลน์อย่างถูกกฎหมายและด้วยความรู้ความเข้าใจที่ถูกต้อง จะช่วยให้คุณสามารถสร้างรายได้เสริมจากงานประจำ หรืออาจจะผันตัวไปเป็นนักลงทุนอาชีพเลยก็ได้

ในบทความการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ เราจะพูดคุยกันถึงประโยชน์ของการเทรดหุ้นต่างประเทศ วิธีเลือกโบรกเกอร์ในการซื้อหุ้นต่างประเทศที่เหมาะสม วิธีเริ่มต้นเทรดหุ้นออนไลน์กับโบรกเกอร์ TOPONE Markets ซึ่งเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเทรดหุ้นต่างประเทศ ดัชนีตลาดหุ้น คริปโตเคอร์เรนซี ทั้งแบบราคาสปอตและการเทรด CFD

การเทรดหุ้นออนไลน์เป็นกระบวนการในการซื้อและขายหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล เช่น โบรกเกอร์หุ้น SBITO ที่ให้บริการการเทรดหุ้นไทย หรือโบรกเกอร์ออนไลน์ TOP1 Makrets ที่จะช่วยขยายอาณาจักรการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศและสินทรัพย์อื่น ๆ ได้ง่ายเพียงปลายนิ้ว ต้องขอบคุณการแพร่หลายของอินเทอร์เน็ตและข้อมูลมหาศาลที่ทำให้การเทรดหุ้นออนไลน์นั้นทำได้สะดวกยิ่งขึ้น เข้าถึงได้ยิ่งขึ้น และเพิ่มโอกาสในการเฟ้นหาหุ้นต่างประเทศดี ๆ ที่มีการจ่ายปันผลมาช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับพอร์ตการลงทุน สำหรับทุก ๆ เป้าหมายการลงทุน

ข้อดีของการเทรดหุ้นออนไลน์คือความสะดวกสบาย นักลงทุนสามารถเทรดหุ้นได้จากทุกที่ในโลก ตลอดเวลา โดยไม่ต้องเดินทางไปที่บริษัทโบรกเกอร์ ทำให้การลงทุนในตลาดหุ้นมีความยืดหยุ่นและเข้าถึงได้มากขึ้น

ด้วยการเทรดหุ้นออนไลน์นี้ โบรกเกอร์ออนไลน์หลายแห่งจึงเสนอการซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน เช่นโบรกเกอร์ TOPONE Markets ซึ่งหมายความว่าต้นทุนการเทรดหุ้นออนไลน์นั้นจะถูกกว่า และสร้างโอกาสของผลตอบแทนได้มากกว่า

นอกจากนี้ แพลตฟอร์มการเทรดหุ้นออนไลน์มักนำเสนอฟีเจอร์และเครื่องมือที่หลากหลายมากกว่าโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม สิ่งนี้สามารถช่วยให้นักลงทุนควบคุมการซื้อขายของตนได้มากขึ้น และช่วยให้การตัดสินใจนั้นมีข้อมูลและประะสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

แน่นอนว่าการเทรดหุ้นออนไลน์และการเทรดหุ้นต่างประเทศนั้นมีความเสี่ยงอยู่บ้าง ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งคือนักลงทุนอาจไม่ได้รับการสนับสนุนจากโบรกเกอร์ในระดับเดียวกับที่พวกเขาทำการเทรดหุ้นด้วยตนเอง นอกจากนี้ การซื้อขายออนไลน์อาจซับซ้อนกว่าการเทรดหุ้นแบบดั้งเดิม หากคุณเป้นผู้ที่ไม่สันทัดเรื่องเทคโนโลยีหรือภาษาต่างประเทศ การเข้าถึงข้อมูลหรือการใช้เครื่องมือก็อาจมีความติดขัดอย่างบ้าง แต่สิ่งเหล่านี้สามารถแก้ได้ด้วยการฝึกฝนและรู้ว่าควรต้องรู้อะไรบ้าง เพื่อให้สามารถขจัดข้อมูลที่ไร้ประโยชน์ออกไปได้ และนักลงทุนอาจจำเป็นต้องเรียนรู้วิธีใช้คุณสมบัติต่าง ๆ ของแพลตฟอร์มการซื้อขาย

โดยรวมแล้ว การเทรดหุ้นออนไลน์อาจเป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในตลาดหุ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนเริ่มการซื้อขาย

มีเหตุผลดี ๆ มากมายที่คุณควรพิจารณาเริ่มต้นเทรดหุ้นออนไลน์จากต่างประเทศได้ในวันนี้ ข้อดีประการแรกคือ ศักยภาพในการเติบโตของหุ้นต่างประเทศนั้นเมื่อเทียบกับหุ้นไทยแล้วย่อมมีขอบข่ายที่มากกว่า  ดังจะเห็นได้ว่าบรรดาสินค้าต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นเครื่องอุปโภคหรือบริโภคก็ล้วนเป็นสินค้าจากต่างประเทศที่เข้าไปทำกิจการในประเทศต่าง ๆ และสุดท้ายรายได้ที่สร้างขึ้นก็จะกลับเข้ากระเป๋าบริษัทแม่ในต่างประเทศ

ดังนั้นหากคุณเป็นส่วนหนึ่งของเจ้าของหุ้นต่างประเทศนั้นเช่นหุ้น Apple หรือ Microsoft หรือ Amazon ก็เท่ากับว่าคุณมีส่วนได้ส่วนเสียในกิจการของพวกเขาจากฐานลูกค้าผู้ภักดีทั่วโลก

ผลตอบแทนที่จะได้รับจากการลงทุนหรือการเทรดหุ้นนั้นอันดับแรกก็คือการสร้าง Passive Income ด้วยวิธีการออนไลน์ที่เราไม่จำเป็นจะต้องลงแรงลงทุนตลอดเวลา ผลตอบแทนนั้นจะมาในรูปของเงินปันผล  ส่วนอีกวิธีการหนึ่งที่เราเน้นในบทความนี้ก็คือรายได้จากส่วนต่างราคาหรือที่เรียกว่า Capital Gain 

รายได้จากส่วนต่างราคานี้เองที่ทำให้การเทรดหุ้นของบรรดานักเทรดมีความน่าสนใจและคุณเองก็สามารถเริ่มต้นเทรดหุ้นต่างประเทศสร้างรายได้ออนไลน์จากทุกที่ทั่วโลก

กลยุทธ์สำคัญในการเทรดหุ้นต่างประเทศก็คือการซื้อถูกเพื่อขายแพง ไม่มีสูตรลับตายตัวว่าเมื่อไรที่เรียกว่าราคาแพงเมื่อไรที่เรียกว่าราคาถูก แต่ถ้าคุณสามารถขายได้ในราคาที่สูงกว่าในราคาที่ซื้อมาหรือเป็นราคาต้นทุน คุณก็สามารถหาเงินออนไลน์จากการเทรดหุ้นต่างประเทศง่าย ๆ โดยมีเพียงความรู้ในวัฏจักรของเศรษฐกิจ แนะแนวโน้มเศรษฐกิจที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน รับรู้ถึงข้อดีข้อเสียของปัจจัยต่าง ๆ ที่จะมีผลต่อราคาหุ้นที่คุณกำลังถืออยู่

เราขอแนะนำให้อ่านเพิ่มเติมที่ “Mastering the Market Cycle: Getting the Odds on Your Side” หนังสือขายดีตลอดกาลจาก Howard Marks และเราได้กล่าวถึงแนวความคิดของเขาไว้ในบทความตามรอยการลงทุน Howard Marks: เรียนทางลัดจากคนสำเร็จ

การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นกลยุทธ์การลงทุนเพื่อรับผลตอบแทนแบบ Passive Income เงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของกำไรของบริษัทที่แจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วน หุ้นที่จ่ายเงินปันผลสามารถสร้าง Passive Income ที่มั่นคง ซึ่งสามารถใช้เพื่อเสริมรายได้หลังเกษียณหรือเป้าหมายทางการเงินอื่น ๆ

Passive Income จากเงินปันผลมักจะถือว่าดีกว่าการซื้อขายสินทรัพย์รูปแบบอื่น ๆ เนื่องจากมีความน่าเชื่อถือมากกว่า มีความเสี่ยงน้อยกว่า และจัดการได้ง่ายกว่า โดยทั่วไปการจ่ายเงินปันผลจะจ่ายเป็นประจำตามรอบที่กำหนด เช่นทุก ๆ 6 เดือน หรือทุก ๆ 1 ปี โดยไม่ขึ้นกับมูลค่าตลาดหรือราคาของหุ้นที่ทำการซื้อขายกัน ณ เวลานั้น ๆ 

ด้วย Paasive Income จากการเทรดหุ้นออนไลน์ คุณสามารถวางใจในการรับรายได้ที่มั่นคง แม้ว่าตลาดหุ้นจะตกต่ำก็ตาม หุ้นที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่าหุ้นประเภทอื่น เช่น หุ้นเติบโต เนื่องจากหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมักมาจากบริษัทที่จัดตั้งขึ้นและมีประวัติการจ่ายเงินปันผล การลงทุนแบบปันผลเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ค่อนข้างเฉื่อยชา เมื่อคุณเลือกหุ้นปันผลแล้ว คุณก็สามารถนั่งลงและเก็บเงินปันผลได้ ทำให้เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลามากในการจัดการการลงทุนของตนอย่างจริงจัง ต่อไปนี้คือเคล็ดลับในการเลือกหุ้นปันผลเพื่อรับ Passive Income แบบออนไลน์

• ประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัท: มองหาบริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลและไม่ได้ตัดเงินปันผลในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ถ้าเป็นหุ้นไทย ให้มองหาจากดัชนี SETHD

• ความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัท: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีความมั่นคงทางการเงินและมีกระแสเงินสดเพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผลได้ อย่าดูเพียงผลกำไร แต่ให้โฟกัสที่กระแสเงินสด

• อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัท: อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคือจำนวนเงินปันผลที่คุณจะได้รับต่อหุ้น ซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงขึ้นหมายความว่าคุณจะได้รับรายได้จากการลงทุนมากขึ้น

• ศักยภาพในการเติบโตของบริษัท: มองหาบริษัทที่มีผลกำไรเพิ่มขึ้นและมีศักยภาพในการเพิ่มเงินปันผลในอนาคต

• เป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง: พิจารณาเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงเมื่อเลือกหุ้นปันผล หากคุณกำลังมองหาแหล่งรายได้ที่มั่นคง คุณอาจต้องการเลือกหุ้นที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลมายาวนาน หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้มากกว่านี้ คุณอาจต้องการเลือกหุ้นที่มีศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้น

เมื่อพิจารณาปัจจัยเหล่านี้อย่างรอบคอบ คุณจะสามารถเลือกหุ้นปันผลที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้ที่มั่นคงในปีต่อ ๆ ไป นอกเหนือจากเหตุผลที่กล่าวข้างต้น  Passive Income จากเงินปันผลยังเป็นวิธีที่ดีในการสร้างความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไป การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ คุณสามารถเพิ่มรายได้และเพิ่มการลงทุนให้เร็วขึ้นอีก 

หากคุณกำลังพิจารณาลงทุนในหุ้นปันผล สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาข้อมูลตลาด วัฏจักรเศรษฐกิจ และทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนเริ่มต้นลงทุน

สมมติว่าคุณต้องการมีรายได้ประจำจากการลงทุนหุ้นปันผล 30,000 บาทต่อเดือน โดยคาดหวังอัตราเงินปันผลเฉลี่ย 5% ต่อปี คุณจะต้องมีเงินลงทุนเริ่มต้นประมาณ 6,000,000 บาท

แต่หากคุณมีเงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่า 6,000,000 บาท คุณอาจเลือกลงทุนในหุ้นปันผลหลาย ๆ ตัว เพื่อให้ได้เงินปันผลรวม 30,000 บาทต่อเดือน โดยอาจเลือกหุ้นที่มีอัตราเงินปันผลแตกต่างกัน เพื่อกระจายความเสี่ยง

เมื่อไรควรจะซื้อหุ้น

ไม่มีคำตอบเดียวสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหุ้นจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหุ้นแต่ละตัว สภาวะตลาด และเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคล อย่างไรก็ตาม มีเคล็ดลับทั่วไปบางประการที่สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลว่าควรซื้อหุ้นเมื่อใด

พิจารณาเป้าหมายการลงทุน

หากเป็นการลงทุนระยะยาว การทยอยซื้อด้วยการเฉลี่ยต้นทุน หรือ DCA จะช่วยลความเสี่ยงด้านต้นทุนลง หรือช้อนซื้อเมื่อราคาย่อตัวลงตามผลกระทบที่เกิดจากข่าวเศรษฐกิจ ณ ช่วงเวลาหนึ่ง ๆ

ทำวิจัยเกี่ยวกับบริษัท

บริษัทที่น่าลงทุน คือบริษัทที่มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนได้ทุกสภาวะตลาด และมีกระแสเงินสดเพียงพอ

เมื่อไรควรจะขายหุ้น

ขายทำกำไรเมื่อหุ้นถึงราคาเป้าหมาย

ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเก็งกำไรระยะสั้นหรือลงทุนระยะยาว การขายทำกำไรหรือ Take Profit รับผลตอบแทนระหว่างทางจะช่วยให้มีกำลังใจ และรู้สึกว่าการลงทุนนั้นไม่ได้เป็นเรื่องสูญเปล่า

บางท่านอาจกำหนดเป็นอัตราส่วน เช่น เมื่อมีกำไรได้ 10% ก็จะ Take profit มาเป็นค่าขนม หรือให้รางวัลกับตัวเอง

ขายเมื่อบริษัทเผชิญกับความท้าทาย

หุ้นบางตัว จะได้รับอิทธิพลเชิงบวกจากเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจต่าง ๆ ณ ช่วงเวลานั้น พยายามจับทิศทาง ผ่านการทำความเข้าใจในพื้นฐานของการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของอุปสงค์และอุปทานของสินค้าอ้างอิงหรือหุ้นนั้น ๆ 

ที่สำคัญไม่ยิ่งหย่อนไปกว่ากันก็คือ การกระจายพอร์ตโฟลิโอที่จะช่วยลดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นต่อหุ้นใดหุ้นหนึ่ง หรือุตสาหกรรมอุตสาหกรรมหนึ่งลง และเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้อย่างเต็มศักยภาพ นอกจากนี้ การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออย่างสม่ำเสมอตามการเติบโตของเงินลงทุนในพอร์ตปัจจุบัน เพื่อให้แน่ใจว่ายังคงบรรลุเป้าหมายการลงทุนไดเ นี่หมายถึงการขายผู้ชนะบางส่วนและซื้อผู้แพ้มากขึ้น

โดยสรุปแล้ว ไม่มีช่วงเวลาใดที่จะเป็นบรรทัดฐานได้ว่า เมื่อไรควรซื้อหรือควรขายหุ้น แต่ขอให้นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลบริษัทและปัจจัยต่าง ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นและอัตราเงินปันผลอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนหรือขายทำกำไร

การเริ่มต้นซื้อหุ้นต่างประเทศตัวแรกนั้นฟังเผิน ๆ อาจจะเป็นเรื่องยากหรือไกลตัวแต่ด้วยการศึกษาข้อมูลอย่างรอบด้านที่มีอยู่ในอินเทอร์เน็ตออนไลน์ทุกวันนี้จะทำให้เส้นทางการลงทุนในหุ้นต่างประเทศนั้นเป็นไปได้อย่างราบรื่นและมั่นใจได้ว่าจะไม่ถูกหลอกหรือตกเป็นเหยื่อของการค้า

สิ่งสำคัญอันดับแรกในการเลือก โบรกเกอร์หุ้นต่างประเทศก็คือความน่าเชื่อถือและการมีตัวตนจริงศึกษาจากรีวิวของบุคคลที่ 3 หรือการถูกกล่าวถึงบนสื่อออนไลน์ต่าง ๆนอกเหนือจากเรื่องความชัดเจนในด้านกฎหมายเหล่านี้แล้วต่อมาคือการพิจารณาถึงความสะดวกในการใช้งานไม่ว่าจะเป็นข้อมูลข่าวสารของการตลาด แพลตฟอร์มที่ใช้บริการที่นำเสนอและความสะดวกในการติดต่อหาพบปัญหาในการใช้งาน

ในย่อหน้านี้เราจะมาลองพิจารณากันเป็นข้อ ๆ ว่าก่อนซื้อหุ้นต่างประเทศนั้น ควรจะเลือกโบรกเกอร์อย่างไรเพื่อให้ตอบโจทย์เส้นทางการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ และสร้างรายได้แบบออนไลน์ได้อย่างไม่มีที่จำกัด 

เรื่องต้องรู้ก่อนเลือกโบรกเกอร์เทรดหุ้นต่างประเทศ

ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เทรดหุ้นเรียกเก็บอาจแตกต่างกันอย่างมาก ดังนั้นจึงควรเปรียบเทียบก่อนตัดสินใจ โบรกเกอร์บางรายคิดค่าคอมมิชชันสูงในแต่ละการซื้อขาย ในขณะที่โบรกเกอร์อื่นเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำกว่าแต่มีค่าสเปรดที่สูงกว่า (ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายของหุ้น)

• เครื่องมือการวิจัยและการซื้อขาย: โบรกเกอร์หุ้นบางรายไม่ได้มีเครื่องมือการวิจัยและการซื้อขายที่เหมือนกัน โบรกเกอร์บางรายมีรายงานการวิจัยและการวิเคราะห์ที่หลากหลาย ในขณะที่บางแห่งมีทรัพยากรน้อยกว่า สิ่งสำคัญคือต้องเลือกโบรกเกอร์ที่มีเครื่องมือที่จำเป็นในการตัดสินใจซื้อขายโดยมีข้อมูลครบถ้วน

• ฝ่ายบริการลูกค้า: หากคุณประสบปัญหาใด ๆ กับบัญชีหรือต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับการซื้อขาย คุณจะต้องสามารถติดต่อตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เลือกโบรกเกอร์ที่มีประวัติที่ดีในการให้บริการลูกค้าที่เป็นเลิศ

• กฎระเบียบ: สิ่งสำคัญคือต้องเลือกโบรกเกอร์หุ้นที่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียง วิธีนี้จะช่วยปกป้องเงินในกรณีที่เกิดการฉ้อโกงหรือถูกขโมย

หากคุณกำลังมองหาโบรกเกอร์หุ้นที่น่าเชื่อถือและราคาไม่แพง TOPONE Markets เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ แพลตฟอร์มที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ และการบริการลูกค้าที่เป็นเลิศ TOPONE Markets สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการซื้อขายได้

ค่าธรรมเนียมต่ำ: TOPONE Markets เรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม ไม่มีค่าคอมมิชชันในการเทรด และสเปรดมีการแข่งขันสูงมาก

ศึกษาโครงสร้างค่าธรรมเนียมของเราที่นี่

• แพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูง: TOPONE Markets นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ล้ำสมัยที่ออกแบบมาสำหรับทั้งผู้เริ่มต้นและผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์ แพลตฟอร์มนี้นำเสนอคุณสมบัติที่หลากหลาย รวมถึงเครื่องมือสร้างกราฟ การวิเคราะห์ทางเทคนิค และการดำเนินการตามคำสั่ง

• การบริการลูกค้าที่เป็นเลิศ: TOPONE Markets มีทีมงานตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าที่มีประสบการณ์ซึ่งพร้อมให้บริการทุกวันตลอด 24 ชั่วโมงเพื่อช่วยเหลือคุณเกี่ยวกับบัญชี

• ควบคุมโดย ASIC: TOPONE Markets ได้รับการควบคุมโดย Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ซึ่งเป็นหนึ่งในหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในโลก

เทรด หุ้นสหรัฐฯ/หุ้นฮ่องกง/หุ้นไต้หวัน ฯลฯ แบบออนไลน์ หุ้นที่ติดเทรนด์ทั่วโลก

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!

ข้อดีอย่างหนึ่งของการเทรดหุ้นออนไลน์คือการทำกำไรได้ทั้งจากส่วนต่างราคา หรือ Capital Gain กับการรับเงินปันผลตามรอบการจ่าย หากคุณต้องการสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอหรือรายได้แบบ Passive Income การเทรดหุ้นปันผลรายเดือนออนไลน์อย่างถูกกฎหมายและด้วยความรู้ความเข้าใจที่ถูกต้อง จะช่วยให้คุณสามารถสร้างรายได้เสริมจากงานประจำ หรืออาจจะผันตัวไปเป็นนักลงทุนอาชีพเลยก็ได้

ในบทความการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ เราจะพูดคุยกันถึงประโยชน์ของการเทรดหุ้นต่างประเทศ วิธีเลือกโบรกเกอร์ในการซื้อหุ้นต่างประเทศที่เหมาะสม วิธีเริ่มต้นเทรดหุ้นออนไลน์กับโบรกเกอร์ TOPONE Markets ซึ่งเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเทรดหุ้นต่างประเทศ ดัชนีตลาดหุ้น คริปโตเคอร์เรนซี ทั้งแบบราคาสปอตและการเทรด CFD

การเทรดหุ้นออนไลน์เป็นกระบวนการในการซื้อและขายหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล เช่น โบรกเกอร์หุ้น SBITO ที่ให้บริการการเทรดหุ้นไทย หรือโบรกเกอร์ออนไลน์ TOP1 Makrets ที่จะช่วยขยายอาณาจักรการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศและสินทรัพย์อื่น ๆ ได้ง่ายเพียงปลายนิ้ว ต้องขอบคุณการแพร่หลายของอินเทอร์เน็ตและข้อมูลมหาศาลที่ทำให้การเทรดหุ้นออนไลน์นั้นทำได้สะดวกยิ่งขึ้น เข้าถึงได้ยิ่งขึ้น และเพิ่มโอกาสในการเฟ้นหาหุ้นต่างประเทศดี ๆ ที่มีการจ่ายปันผลมาช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับพอร์ตการลงทุน สำหรับทุก ๆ เป้าหมายการลงทุน

ข้อดีของการเทรดหุ้นออนไลน์คือความสะดวกสบาย นักลงทุนสามารถเทรดหุ้นได้จากทุกที่ในโลก ตลอดเวลา โดยไม่ต้องเดินทางไปที่บริษัทโบรกเกอร์ ทำให้การลงทุนในตลาดหุ้นมีความยืดหยุ่นและเข้าถึงได้มากขึ้น

ด้วยการเทรดหุ้นออนไลน์นี้ โบรกเกอร์ออนไลน์หลายแห่งจึงเสนอการซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน เช่นโบรกเกอร์ TOPONE Markets ซึ่งหมายความว่าต้นทุนการเทรดหุ้นออนไลน์นั้นจะถูกกว่า และสร้างโอกาสของผลตอบแทนได้มากกว่า

นอกจากนี้ แพลตฟอร์มการเทรดหุ้นออนไลน์มักนำเสนอฟีเจอร์และเครื่องมือที่หลากหลายมากกว่าโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม สิ่งนี้สามารถช่วยให้นักลงทุนควบคุมการซื้อขายของตนได้มากขึ้น และช่วยให้การตัดสินใจนั้นมีข้อมูลและประะสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

แน่นอนว่าการเทรดหุ้นออนไลน์และการเทรดหุ้นต่างประเทศนั้นมีความเสี่ยงอยู่บ้าง ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งคือนักลงทุนอาจไม่ได้รับการสนับสนุนจากโบรกเกอร์ในระดับเดียวกับที่พวกเขาทำการเทรดหุ้นด้วยตนเอง นอกจากนี้ การซื้อขายออนไลน์อาจซับซ้อนกว่าการเทรดหุ้นแบบดั้งเดิม หากคุณเป้นผู้ที่ไม่สันทัดเรื่องเทคโนโลยีหรือภาษาต่างประเทศ การเข้าถึงข้อมูลหรือการใช้เครื่องมือก็อาจมีความติดขัดอย่างบ้าง แต่สิ่งเหล่านี้สามารถแก้ได้ด้วยการฝึกฝนและรู้ว่าควรต้องรู้อะไรบ้าง เพื่อให้สามารถขจัดข้อมูลที่ไร้ประโยชน์ออกไปได้ และนักลงทุนอาจจำเป็นต้องเรียนรู้วิธีใช้คุณสมบัติต่าง ๆ ของแพลตฟอร์มการซื้อขาย

โดยรวมแล้ว การเทรดหุ้นออนไลน์อาจเป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในตลาดหุ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนเริ่มการซื้อขาย

มีเหตุผลดี ๆ มากมายที่คุณควรพิจารณาเริ่มต้นเทรดหุ้นออนไลน์จากต่างประเทศได้ในวันนี้ ข้อดีประการแรกคือ ศักยภาพในการเติบโตของหุ้นต่างประเทศนั้นเมื่อเทียบกับหุ้นไทยแล้วย่อมมีขอบข่ายที่มากกว่า  ดังจะเห็นได้ว่าบรรดาสินค้าต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นเครื่องอุปโภคหรือบริโภคก็ล้วนเป็นสินค้าจากต่างประเทศที่เข้าไปทำกิจการในประเทศต่าง ๆ และสุดท้ายรายได้ที่สร้างขึ้นก็จะกลับเข้ากระเป๋าบริษัทแม่ในต่างประเทศ

ดังนั้นหากคุณเป็นส่วนหนึ่งของเจ้าของหุ้นต่างประเทศนั้นเช่นหุ้น Apple หรือ Microsoft หรือ Amazon ก็เท่ากับว่าคุณมีส่วนได้ส่วนเสียในกิจการของพวกเขาจากฐานลูกค้าผู้ภักดีทั่วโลก

ผลตอบแทนที่จะได้รับจากการลงทุนหรือการเทรดหุ้นนั้นอันดับแรกก็คือการสร้าง Passive Income ด้วยวิธีการออนไลน์ที่เราไม่จำเป็นจะต้องลงแรงลงทุนตลอดเวลา ผลตอบแทนนั้นจะมาในรูปของเงินปันผล  ส่วนอีกวิธีการหนึ่งที่เราเน้นในบทความนี้ก็คือรายได้จากส่วนต่างราคาหรือที่เรียกว่า Capital Gain 

รายได้จากส่วนต่างราคานี้เองที่ทำให้การเทรดหุ้นของบรรดานักเทรดมีความน่าสนใจและคุณเองก็สามารถเริ่มต้นเทรดหุ้นต่างประเทศสร้างรายได้ออนไลน์จากทุกที่ทั่วโลก

กลยุทธ์สำคัญในการเทรดหุ้นต่างประเทศก็คือการซื้อถูกเพื่อขายแพง ไม่มีสูตรลับตายตัวว่าเมื่อไรที่เรียกว่าราคาแพงเมื่อไรที่เรียกว่าราคาถูก แต่ถ้าคุณสามารถขายได้ในราคาที่สูงกว่าในราคาที่ซื้อมาหรือเป็นราคาต้นทุน คุณก็สามารถหาเงินออนไลน์จากการเทรดหุ้นต่างประเทศง่าย ๆ โดยมีเพียงความรู้ในวัฏจักรของเศรษฐกิจ แนะแนวโน้มเศรษฐกิจที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน รับรู้ถึงข้อดีข้อเสียของปัจจัยต่าง ๆ ที่จะมีผลต่อราคาหุ้นที่คุณกำลังถืออยู่

เราขอแนะนำให้อ่านเพิ่มเติมที่ “Mastering the Market Cycle: Getting the Odds on Your Side” หนังสือขายดีตลอดกาลจาก Howard Marks และเราได้กล่าวถึงแนวความคิดของเขาไว้ในบทความตามรอยการลงทุน Howard Marks: เรียนทางลัดจากคนสำเร็จ

การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นกลยุทธ์การลงทุนเพื่อรับผลตอบแทนแบบ Passive Income เงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของกำไรของบริษัทที่แจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วน หุ้นที่จ่ายเงินปันผลสามารถสร้าง Passive Income ที่มั่นคง ซึ่งสามารถใช้เพื่อเสริมรายได้หลังเกษียณหรือเป้าหมายทางการเงินอื่น ๆ

Passive Income จากเงินปันผลมักจะถือว่าดีกว่าการซื้อขายสินทรัพย์รูปแบบอื่น ๆ เนื่องจากมีความน่าเชื่อถือมากกว่า มีความเสี่ยงน้อยกว่า และจัดการได้ง่ายกว่า โดยทั่วไปการจ่ายเงินปันผลจะจ่ายเป็นประจำตามรอบที่กำหนด เช่นทุก ๆ 6 เดือน หรือทุก ๆ 1 ปี โดยไม่ขึ้นกับมูลค่าตลาดหรือราคาของหุ้นที่ทำการซื้อขายกัน ณ เวลานั้น ๆ 

ด้วย Paasive Income จากการเทรดหุ้นออนไลน์ คุณสามารถวางใจในการรับรายได้ที่มั่นคง แม้ว่าตลาดหุ้นจะตกต่ำก็ตาม หุ้นที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่าหุ้นประเภทอื่น เช่น หุ้นเติบโต เนื่องจากหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมักมาจากบริษัทที่จัดตั้งขึ้นและมีประวัติการจ่ายเงินปันผล การลงทุนแบบปันผลเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ค่อนข้างเฉื่อยชา เมื่อคุณเลือกหุ้นปันผลแล้ว คุณก็สามารถนั่งลงและเก็บเงินปันผลได้ ทำให้เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลามากในการจัดการการลงทุนของตนอย่างจริงจัง ต่อไปนี้คือเคล็ดลับในการเลือกหุ้นปันผลเพื่อรับ Passive Income แบบออนไลน์

• ประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัท: มองหาบริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลและไม่ได้ตัดเงินปันผลในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ถ้าเป็นหุ้นไทย ให้มองหาจากดัชนี SETHD

• ความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัท: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีความมั่นคงทางการเงินและมีกระแสเงินสดเพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผลได้ อย่าดูเพียงผลกำไร แต่ให้โฟกัสที่กระแสเงินสด

• อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัท: อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคือจำนวนเงินปันผลที่คุณจะได้รับต่อหุ้น ซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงขึ้นหมายความว่าคุณจะได้รับรายได้จากการลงทุนมากขึ้น

• ศักยภาพในการเติบโตของบริษัท: มองหาบริษัทที่มีผลกำไรเพิ่มขึ้นและมีศักยภาพในการเพิ่มเงินปันผลในอนาคต

• เป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง: พิจารณาเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงเมื่อเลือกหุ้นปันผล หากคุณกำลังมองหาแหล่งรายได้ที่มั่นคง คุณอาจต้องการเลือกหุ้นที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลมายาวนาน หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้มากกว่านี้ คุณอาจต้องการเลือกหุ้นที่มีศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้น

เมื่อพิจารณาปัจจัยเหล่านี้อย่างรอบคอบ คุณจะสามารถเลือกหุ้นปันผลที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้ที่มั่นคงในปีต่อ ๆ ไป นอกเหนือจากเหตุผลที่กล่าวข้างต้น  Passive Income จากเงินปันผลยังเป็นวิธีที่ดีในการสร้างความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไป การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ คุณสามารถเพิ่มรายได้และเพิ่มการลงทุนให้เร็วขึ้นอีก 

หากคุณกำลังพิจารณาลงทุนในหุ้นปันผล สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาข้อมูลตลาด วัฏจักรเศรษฐกิจ และทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนเริ่มต้นลงทุน

สมมติว่าคุณต้องการมีรายได้ประจำจากการลงทุนหุ้นปันผล 30,000 บาทต่อเดือน โดยคาดหวังอัตราเงินปันผลเฉลี่ย 5% ต่อปี คุณจะต้องมีเงินลงทุนเริ่มต้นประมาณ 6,000,000 บาท

แต่หากคุณมีเงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่า 6,000,000 บาท คุณอาจเลือกลงทุนในหุ้นปันผลหลาย ๆ ตัว เพื่อให้ได้เงินปันผลรวม 30,000 บาทต่อเดือน โดยอาจเลือกหุ้นที่มีอัตราเงินปันผลแตกต่างกัน เพื่อกระจายความเสี่ยง

เมื่อไรควรจะซื้อหุ้น

ไม่มีคำตอบเดียวสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหุ้นจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหุ้นแต่ละตัว สภาวะตลาด และเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคล อย่างไรก็ตาม มีเคล็ดลับทั่วไปบางประการที่สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลว่าควรซื้อหุ้นเมื่อใด

พิจารณาเป้าหมายการลงทุน

หากเป็นการลงทุนระยะยาว การทยอยซื้อด้วยการเฉลี่ยต้นทุน หรือ DCA จะช่วยลความเสี่ยงด้านต้นทุนลง หรือช้อนซื้อเมื่อราคาย่อตัวลงตามผลกระทบที่เกิดจากข่าวเศรษฐกิจ ณ ช่วงเวลาหนึ่ง ๆ

ทำวิจัยเกี่ยวกับบริษัท

บริษัทที่น่าลงทุน คือบริษัทที่มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนได้ทุกสภาวะตลาด และมีกระแสเงินสดเพียงพอ

เมื่อไรควรจะขายหุ้น

ขายทำกำไรเมื่อหุ้นถึงราคาเป้าหมาย

ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเก็งกำไรระยะสั้นหรือลงทุนระยะยาว การขายทำกำไรหรือ Take Profit รับผลตอบแทนระหว่างทางจะช่วยให้มีกำลังใจ และรู้สึกว่าการลงทุนนั้นไม่ได้เป็นเรื่องสูญเปล่า

บางท่านอาจกำหนดเป็นอัตราส่วน เช่น เมื่อมีกำไรได้ 10% ก็จะ Take profit มาเป็นค่าขนม หรือให้รางวัลกับตัวเอง

ขายเมื่อบริษัทเผชิญกับความท้าทาย

หุ้นบางตัว จะได้รับอิทธิพลเชิงบวกจากเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจต่าง ๆ ณ ช่วงเวลานั้น พยายามจับทิศทาง ผ่านการทำความเข้าใจในพื้นฐานของการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของอุปสงค์และอุปทานของสินค้าอ้างอิงหรือหุ้นนั้น ๆ 

ที่สำคัญไม่ยิ่งหย่อนไปกว่ากันก็คือ การกระจายพอร์ตโฟลิโอที่จะช่วยลดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นต่อหุ้นใดหุ้นหนึ่ง หรือุตสาหกรรมอุตสาหกรรมหนึ่งลง และเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้อย่างเต็มศักยภาพ นอกจากนี้ การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออย่างสม่ำเสมอตามการเติบโตของเงินลงทุนในพอร์ตปัจจุบัน เพื่อให้แน่ใจว่ายังคงบรรลุเป้าหมายการลงทุนไดเ นี่หมายถึงการขายผู้ชนะบางส่วนและซื้อผู้แพ้มากขึ้น

โดยสรุปแล้ว ไม่มีช่วงเวลาใดที่จะเป็นบรรทัดฐานได้ว่า เมื่อไรควรซื้อหรือควรขายหุ้น แต่ขอให้นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลบริษัทและปัจจัยต่าง ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นและอัตราเงินปันผลอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนหรือขายทำกำไร

การเริ่มต้นซื้อหุ้นต่างประเทศตัวแรกนั้นฟังเผิน ๆ อาจจะเป็นเรื่องยากหรือไกลตัวแต่ด้วยการศึกษาข้อมูลอย่างรอบด้านที่มีอยู่ในอินเทอร์เน็ตออนไลน์ทุกวันนี้จะทำให้เส้นทางการลงทุนในหุ้นต่างประเทศนั้นเป็นไปได้อย่างราบรื่นและมั่นใจได้ว่าจะไม่ถูกหลอกหรือตกเป็นเหยื่อของการค้า

สิ่งสำคัญอันดับแรกในการเลือก โบรกเกอร์หุ้นต่างประเทศก็คือความน่าเชื่อถือและการมีตัวตนจริงศึกษาจากรีวิวของบุคคลที่ 3 หรือการถูกกล่าวถึงบนสื่อออนไลน์ต่าง ๆนอกเหนือจากเรื่องความชัดเจนในด้านกฎหมายเหล่านี้แล้วต่อมาคือการพิจารณาถึงความสะดวกในการใช้งานไม่ว่าจะเป็นข้อมูลข่าวสารของการตลาด แพลตฟอร์มที่ใช้บริการที่นำเสนอและความสะดวกในการติดต่อหาพบปัญหาในการใช้งาน

ในย่อหน้านี้เราจะมาลองพิจารณากันเป็นข้อ ๆ ว่าก่อนซื้อหุ้นต่างประเทศนั้น ควรจะเลือกโบรกเกอร์อย่างไรเพื่อให้ตอบโจทย์เส้นทางการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ และสร้างรายได้แบบออนไลน์ได้อย่างไม่มีที่จำกัด 

เรื่องต้องรู้ก่อนเลือกโบรกเกอร์เทรดหุ้นต่างประเทศ

ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เทรดหุ้นเรียกเก็บอาจแตกต่างกันอย่างมาก ดังนั้นจึงควรเปรียบเทียบก่อนตัดสินใจ โบรกเกอร์บางรายคิดค่าคอมมิชชันสูงในแต่ละการซื้อขาย ในขณะที่โบรกเกอร์อื่นเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำกว่าแต่มีค่าสเปรดที่สูงกว่า (ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายของหุ้น)

• เครื่องมือการวิจัยและการซื้อขาย: โบรกเกอร์หุ้นบางรายไม่ได้มีเครื่องมือการวิจัยและการซื้อขายที่เหมือนกัน โบรกเกอร์บางรายมีรายงานการวิจัยและการวิเคราะห์ที่หลากหลาย ในขณะที่บางแห่งมีทรัพยากรน้อยกว่า สิ่งสำคัญคือต้องเลือกโบรกเกอร์ที่มีเครื่องมือที่จำเป็นในการตัดสินใจซื้อขายโดยมีข้อมูลครบถ้วน

• ฝ่ายบริการลูกค้า: หากคุณประสบปัญหาใด ๆ กับบัญชีหรือต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับการซื้อขาย คุณจะต้องสามารถติดต่อตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เลือกโบรกเกอร์ที่มีประวัติที่ดีในการให้บริการลูกค้าที่เป็นเลิศ

• กฎระเบียบ: สิ่งสำคัญคือต้องเลือกโบรกเกอร์หุ้นที่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียง วิธีนี้จะช่วยปกป้องเงินในกรณีที่เกิดการฉ้อโกงหรือถูกขโมย

หากคุณกำลังมองหาโบรกเกอร์หุ้นที่น่าเชื่อถือและราคาไม่แพง TOPONE Markets เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ แพลตฟอร์มที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ และการบริการลูกค้าที่เป็นเลิศ TOPONE Markets สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการซื้อขายได้

ค่าธรรมเนียมต่ำ: TOPONE Markets เรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม ไม่มีค่าคอมมิชชันในการเทรด และสเปรดมีการแข่งขันสูงมาก

ศึกษาโครงสร้างค่าธรรมเนียมของเราที่นี่

• แพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูง: TOPONE Markets นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ล้ำสมัยที่ออกแบบมาสำหรับทั้งผู้เริ่มต้นและผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์ แพลตฟอร์มนี้นำเสนอคุณสมบัติที่หลากหลาย รวมถึงเครื่องมือสร้างกราฟ การวิเคราะห์ทางเทคนิค และการดำเนินการตามคำสั่ง

• การบริการลูกค้าที่เป็นเลิศ: TOPONE Markets มีทีมงานตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าที่มีประสบการณ์ซึ่งพร้อมให้บริการทุกวันตลอด 24 ชั่วโมงเพื่อช่วยเหลือคุณเกี่ยวกับบัญชี

• ควบคุมโดย ASIC: TOPONE Markets ได้รับการควบคุมโดย Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ซึ่งเป็นหนึ่งในหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในโลก

เทรด หุ้นสหรัฐฯ/หุ้นฮ่องกง/หุ้นไต้หวัน ฯลฯ แบบออนไลน์ หุ้นที่ติดเทรนด์ทั่วโลก

เริ่มการเทรดเลยตอนนี้ >

ลูกค้าใหม่สามารถรับรางวัลมูลค่า 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ!