เติบโตทุกสภาวะตลาดกับหุ้นปันผลสูงปี 2566

ใคร ๆ ต่างก็ฝันอยากมีกระแสเงินสดเข้ามาไม่ขาดมือ หนึ่งในช่องทางการสร้าง Passive Income ที่ว่านั้นคือการเลือกลงทุนในหุ้นปันผลสูง ที่จะเติบโตได้เสมอ หรืออย่างน้อยก็ได้รับผลกระทบไม่หนักแม้ในยามเศรษฐกิจชะลอตัว 

ในบทความนี้ เรามาทำความรู้จักกับหุ้นปันผลสูงกัน เพื่อให้คุณได้พิจารณาจัดหุ้นเหล่านั้นใส่พอร์ตหุ้นปันผลสำหรับสร้างกระแสเงินสดระยะยาว

หุ้นปันผลสูงดีต่อพอร์ตอย่างไร

เมื่อคุณลงทุนในหุ้นปันผลสูง ย่อมหมายถึงโอกาสได้รับกระแสเงินสดเข้ามาแบบ Passive Income ตลอดช่วงเวลาการถือครองหุ้นนั้น ๆ

หุ้นปันผลแต่ละตัว มีอัตราการจ่ายปันผลสูงต่ำแตกต่างกัน ทั้งนี้ คุณสามารถแสกนหาหุ้นราคาถูกพื้นฐานดีได้จากการใช้อัตราส่วนทางการเงิน เพื่อเป็นการประเมินศักยภาพในการสร้างรายได้ ศักยภาพในการบริหารจัดการกำไร และอัตราส่วนหนี้สินต่อทรัพย์สินที่ถือครอง เป็นต้น

อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการมี Passive Income จากหุ้นปันผลสูง คุณก็จำเป็นต้องมีจำนวนหุ้นในพอร์ตที่มากพอจะสร้างกระแสเงินสดได้ ดังนั้น จึงเป็นการดีที่จะเฟ้นหาหุ้นพื้นฐานดีราคาถูกแล้วทยอยลงทุนสะสม เพื่อสะสมมูลค่าตามการเติบโตของตลาด

เมื่อมูลค่าของหุ้นเติบโตขึ้น อัตราความสามารถของการจ่ายปันผลของหุ้นเหล่านั้นก็จะเพิ่มขึ้นด้วยนั่นเอง

มีเหตุผลสองสามประการที่คุณควรพิจารณาหุ้นปันผลสูงเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนระยะยาว หุ้นปันผลสูง ย่อมหมายถึงโอกาสในการสร้างกระแสรายได้ที่มั่นคงกว่าหุ้นอื่น ๆ เนื่องจากหุ้นที่มีเงินปันผลสูงมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่าและจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ ซึ่งสามารถให้แหล่งรายได้ที่เชื่อถือได้

นอกจากนี้ หุ้นปันผลสูงจะช่วยให้คุณเอาชนะเงินเฟ้อที่มีแต่จะเพิ่มขึ้นทุกปี ๆ ได้ เนื่องจากเมื่อราคาเพิ่มขึ้น มูลค่าเงินปันผลก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน ซึ่งหมายความว่ามูลค่าการลงทุนจะมีมูลค่ามากขึ้นในระยะยาว แม้ว่าจะมีความผันผวนในตลาดหุ้นก็ตาม

สุดท้ายคือ หุ้นปันผลที่สูงมักมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นอื่นๆ ซึ่งหมายความว่ามีโอกาสน้อยที่จะได้รับประสบการณ์ที่ลดลงอย่างกะทันหันของมูลค่า ซึ่งสามารถปกป้องพอร์ตการลงทุนจากการขาดทุน 

หาหุ้นปันผลสูงตลอดกาลได้จากที่ไหน

หลายท่านอาจได้ยินชื่อดัชนีหุ้น SETHD ผ่านหูมาบ้าง แต่ถ้ายังไม่ทราบว่ามันคือดัชนีอะไรละก็ คำตอบคือ ดัชนี SETHD นี่แหละ ที่จะช่วยชี้เป้าหุ้นปันผลดี ๆ ให้กับพอร์ตการลงทุนหุ้น

ในทุก ๆ หกเดือน คือในเดือนมิถุนายนและธันวาคมเช่นเดียวกับดัชนีตลาดหุ้นอื่น ๆ ของไทย ที่จะมีการปรับฐาน พิจารณาสมาชิกหุ้นเข้ากลุ่ม โดยเกณฑ์การจัดทำดัชนี SETHD ทั้ง 30 หุ้นนั้น จะพิจารณาหุ้นจากปัจจัยต่อไปนี้

1. เป็นหุ้นสามัญที่จดทะเบียนจัดตั้งบริษัทในประเทศไทย (Incorporated in Thailand) หรือหุ้นสามัญที่จด ทะเบียนจัดตั้งบริษัทในต่างประเทศ (Foreign company) ซึ่งจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ เพียงแห่ง เดียว (Primary listed) โดยซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ และเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนมาแล้วไม่น้อย กว่า 6 เดือน

2. ไม่เข้าข่ายหลักทรัพย์ต้องห้ามตามประกาศของตลาดหลักทรัพย์

   
   

ดูรายชื่อหุ้นปันผลสูงอื่น ๆ ในดัชนี SETHD ย้อนหลัง

รายชื่อหุ้นปันผลสูงปี 2565 จาดดัชนี SETHD ตามลำดับตัวอักษรภาษาอังกฤษ

1. ADVANC

2. AP

3. BBL

4. BCH

5. BCPG

6. CHG

7. CPF

8. EGCO

9. GUNKUL

10. HANA

11. INTUCH

12. KKP

13. KTB

14. LH

15. ORI

16. OSP

17. PTT

18. PTTEP

19. QH

20. RATCH

21. SAWAD

22. SCC

23. SPALI

24. TASCO

25. TCAP

26. THANI

27. TISCO

28. TTB

29. TU

30. WHA

วิธีลงทุนในหุ้นปันผลสูง

มีวิธีง่าย ๆ 2-3 วิธีในการลงทุนในหุ้นปันผลสูง

หากคุณเป็นผู้ที่ชอบการลงทุนในหุ้นรายตัวมากกว่า คุณสามารถใช้ข้อมูลที่อัปเดตจากดัชนี SETHD ในการเฟ้นหาหุ้นดีราคาถูกตามหมวดอุตสาหกรรมที่คุณพอใจ ดังรายการหุ้นในดัชนี SETHD ข้างต้น หากมองดี ๆ จะทราบว่าเป็นการรวมเอาสุดยอดบริษัทที่มีอัตราปันผลสูงในรอบ 6 เดือนของแต่ละหมวดอุตสาหกรรมาจัดรวมไว้ ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะให้ความสำคัญกับหุ้นเทคโนโลยี หุ้นกลุ่มสุขภาพ หรือหุ้นน้ำมัน ก็สามารถหยิบเอาหุ้นที่ดัชนี SETHD คัดมาไว้แล้ว ไปใช้ต่อในการจัดพอร์ตหุ้นของตนเองได้

อีกทางหนึ่งหากคุณไม่ชอบที่จะมาวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงิน ก็ยังมีทางเลือกอีกสองทางในการลงทุนหุ้นปันผลสูง คือการลงทุนผ่านกองทุนรวมอิงดัชนี (หรือเรียกว่า Passive Fund) หรือกองทุน ETF ที่ชื่อ 1DIV ที่เป็นการติดตามการดำเนินการของหุ้นปันผลสูง

นอกจากการถือครองหุ้นเพื่อรับเงินปันผลแล้ว อีกวิธีหนึ่งในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนคือกำไรจากส่วนต่างราคา หรือ Capital Gain ที่ไม่ต้องเสียภาษี

ขั้นตอนลงทุนในหุ้นปันผลสูง

มือใหม่ลงทุนทุกท่านคงไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นลงทุนในหุ้นตัวแรกอย่างไร ลองทำตามแนวคิดนี้ แล้วปรับใช้ให้เข้ากับการลงทุนหุ้นปันผลสูงดู

1. ค้นหาหุ้นที่น่าซื้อเข้าข่ายหุ้นปันผลสูง

คุณสามารถคัดกรองหุ้นที่จ่ายเงินปันผลได้จากเว็บไซต์ทางการเงินหลายแห่ง รวมถึงเว็บไซต์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ ลองย้อนกลับขึ้นไปตรจสอบรายชื่อหุ้นที่น่าซื้อด้านบนได้อีกครั้ง

2. ประเมินหุ้น

หากต้องการดูเบื้องหลังของหุ้นปันผลสูง ให้เริ่มจากการเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลระหว่างหุ้นตัวเดียวกัน หากผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทสูงกว่าบริษัทที่คล้ายคลึงกันมาก ก็อาจเป็นสัญญาณเตือน อย่างน้อยที่สุด ควรศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับบริษัทและความปลอดภัยของเงินปันผล

จากนั้นดูที่อัตราการจ่ายของหุ้น ซึ่งจะบอกคุณว่ารายได้ของบริษัทจะเข้าสู่เงินปันผลมากน้อยเพียงใด อัตราการจ่ายเงินที่สูงเกินไป – โดยทั่วไปสูงกว่า 80% แม้ว่าจะแตกต่างกันไปตามอุตสาหกรรม – หมายความว่าบริษัทกำลังนำรายได้ส่วนใหญ่ไปจ่ายเงินปันผล ในบางกรณี อัตราการจ่ายเงินปันผลอาจสูงถึง 100% ซึ่งหมายความว่าบริษัทอาจเป็นหนี้เพื่อจ่ายเงินปันผล (อ่านคู่มือฉบับเต็มของเราเกี่ยวกับวิธีการวิจัยหุ้น)

3. ตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้อหุ้นจำนวนเท่าใด

คุณต้องมีการกระจายความเสี่ยงหากคุณจะซื้อหุ้นแต่ละตัว ดังนั้นคุณจะต้องกำหนดว่าพอร์ตโฟลิโอจะเข้าสู่หุ้นแต่ละตัวกี่เปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่น คุณกำลังซื้อหุ้น 20 ตัว คุณสามารถใส่ 5% ของพอร์ตในแต่ละพอร์ต อย่างไรก็ตาม หากหุ้นมีความเสี่ยงมากขึ้น คุณอาจต้องการซื้อให้น้อยลงและนำเงินมากขึ้นเพื่อเลือกที่ปลอดภัยกว่า หากคุณกำลังจะนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ คุณจะต้องคำนวณเกณฑ์ต้นทุนใหม่ ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่คุณจ่ายไปในตอนแรกเพื่อซื้อหุ้น

การลงทุนในหุ้นปันผลสูง เป็นหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนแบบ VI ตามแบบวอเรนต์ บัฟเฟต์ มหาเศรษฐีชาวอเมริกัน ที่เขาให้ความสำคัญต่อการเติบโตของหุ้นในระยะยาว และเมื่อไม่กี่สิบปีมานี้ เขาได้เริ่มทยอยสะสมหุ้นเทคโนโลยีอย่างหุ้น Apple ผู้เป็นเจ้าของ iPhone จึงไม่น่าแปลกใจว่า ด้วยแนวคิดการอดเปรี้ยวไว้กินหวานเช่นนี้ จึงสร้างฐานะให้เขากลายเป็นชายผู้ร่ำรวยที่สุดจากการลงทุนหุ้นปันผลสูงได้