สร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผล 2565 พร้อมวิธีทำตามได้จริง

ในการสร้างรายได้แบบ Passive Income  คุณจะต้องค้นหาแหล่งการลงทุนที่เชื่อถือได้ซึ่งสามารถให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอแก่คุณได้ แม้ว่าจะมีตัวเลือกมากมาย แต่หุ้นปันผลมักจะเป็นตัวเลือกยอดนิยมเนื่องจากมีเสถียรภาพและศักยภาพในการเติบโต อย่างไรก็ตาม การเลือกหุ้นปันผลที่เหมาะสมไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป ในบทความนี้ เราจึงมาแนะนำ 3 วิธีง่าย ๆ ในการลงทุนในหุ้นปันผล ให้คุณเลือกใช้เพื่อเลือกสรรหุ้นปันผลที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้แบบ Passive Income ในปี 2565 และปีต่อ ๆ ไป

หุ้นปันผล คือหุ้นแบบไหน

หุ้นปันผล (Devidend Stock) คือ หุ้นที่จ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดเป็นประจำให้กับผู้ถือหุ้น โดยปกติผู้ถือหุ้นจะได้รับการชำระเงินเหล่านี้เป็นรายไตรมาส การจ่ายเงินปันผลเป็นวิธีที่ดีในการสร้างรายได้แบบ Passive Income  เนื่องจากผู้ถือหุ้นไม่ต้องดำเนินการใด ๆ เพื่อให้เกิดรายได้ขึ้นมา

เมื่อถึงรอบการจ่ายปันผลที่ได้ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน (กรณีเป็นกองทุนรวมหุ้น หรือ ETF) หรือตามประกาศของบริษัทผู้ออกหุ้น (กรณีซื้อหุ้นรายตัว) คุณจะได้รับเงินเข้าบัญชีะนาคารที่ได้แจ้งไว้ล่ววงหน้า ณ วันที่เปิดบัญชีเทรดหุ้นกับโบรกเกอรืหุ้น 

ท่านที่ลงทุนในหุ้นหลายตัว อาจจำได้ไม่ไหวว่าในรอบปีหนึ่ง ๆ ตนเองมีประวัติการรับปันผลจากหุ้นผ่านบริษัทไหนบ้าง เป็นมูลค่าเท่าไร สามารถสมัครสมาชิกกับศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ ซึ่งเป็นบรฺาัทย่อยของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ในทุก ๆ ครั้งที่มีการจ่ายปันผล คุณจะได้รับหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายทางไปรษณย์และบันทึกเข้าที่ระบบนี้ ทำให้เวลาที่จะยื่นภาษี ก็สามารถดำเนินการต่อได้ทันที ไม่ต้องรวบรวมเอกสารด้วยตนเอง

หุ้นปันผลมักจะเป็นหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ที่มีฐานะมั่นคงและมีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สูงพอสมควร ที่สำคัยคือมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นอื่น ๆ จึงอาจกล่าวได้ว่าหุ้นปันผลเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ไม่นิยมความเสี่ยง

มีหลายวิธีในการลงทุนในหุ้นปันผล วิธีหนึ่งคือการซื้อหุ้นปันผลโดยตรงจากบริษัท อีกวิธีหนึ่งคือการลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่เชี่ยวชาญในหุ้นที่จ่ายเงินปันผล

การลงทุนในหุ้นปันผลอาจเป็นวิธีที่ดีในการสร้างรายได้แบบ Passive Income  อย่างไรก็ตาม การวิจัยแต่ละหุ้นอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ

ซื้อหุ้นปันผลตัวไหนดี

มีบางสิ่งที่คุณควรมองหาเมื่อพยายามเลือกหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง

1. มองหาบริษัทที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ดูอย่างน้อย 5-7 ปี ย้อนหลังซึ่งหมายความว่าบริษัทมีความมั่นคงและมีฐานะทางการเงินที่ดี

2. มองหาบริษัทที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง นี่คือเปอร์เซ็นต์ของราคาหุ้นที่จ่ายเป็นเงินปันผล อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงขึ้น หมายความว่าบริษัทจ่ายเงินปันผลมากขึ้น

3. มองหาบริษัทที่มีอัตราการจ่ายต่ำ นี่คือเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่จ่ายเป็นเงินปันผล อัตราการจ่ายที่ต่ำหมายความว่าบริษัทมีที่ว่างสำหรับการจ่ายเงินปันผลในอนาคต

แต่มีหนึ่งตัวช่วยที่จะทำให้การเลือกหุ้นปันผลเข้าพอร์ตง่ายขึ้น นั่นคือการเลือกหุ้นจากดัชนี SETHD

ดัชนี SETHD เป็นดัชนีตลาดหุ้นไทย ที่รวบรวมการจัดอันดับ 30 อันดับแรกของหุ้นในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่มีมูลค่าการจ่ายปันผลสูง ซึ่งคำว่า “HD” นั้น ย่อมาจาก “High Devidend” นั่นเอง

เช่นเดียวกับดัชนี SET50 หรือดัชนี SET100 ที่เราเคยกล่าวถึงก่อนหน้า ดัชนี SETHD ก็จะทำการทบทวนปรับปรุงข้อมูลใหม่ทุก ๆ 6 เดือนเช่นกัน คุณสามารถดูอัปเดตหุ้นปันผลปี 2565 ได้ที่นี่

ทำไมควรพิจารณาหุ้นปันผลไว้ในพอร์ต

มีเหตุผลมากมายในการเลือกหุ้นปันผลไว้ในพอร์ตหุ้น แต่เหตุผลที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งก็คือ หุ้นปันผลนี้จะเป็นเสมือนเครื่องจักรผลิตกระแสเงินสด สร้างรายได้แบบ Passive Income แม้ว่าราคาหุ้นจะผันผวนก็ตาม

อีกเหตุผลหนึ่งในการเลือกหุ้นปันผลคือสามารถให้ความมั่นคงและมีศักยภาพในการเติบโต หุ้นปันผลมีแนวโน้มที่จะเป็นบริษัทขนาดใหญ่ที่มีฐานะมั่นคงและมีประวัติการจ่ายเงินปันผลไม่ขาดตก ทำให้ค่อนข้างมีเสถียรภาพเมื่อเทียบกับหุ้นอื่น ๆ นอกจากนี้ หุ้นปันผลยังมีศักยภาพสำหรับการเติบโตในระยะยาว เนื่องจากบริษัทมักจะเพิ่มการจ่ายเงินปันผลเมื่อเวลาผ่านไป

โดยรวมแล้ว หุ้นปันผลอาจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการสร้างรายได้แบบ Passive Income และสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว หากคุณกำลังมองหาความมั่นคงและศักยภาพในการเติบโต หุ้นปันผลเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การพิจารณา

3 วิธีง่าย ๆ สร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผล

การมีหุ้นปันผลดี ๆ ในพอร์ตลงทุนเพื่อสร้าง Passive Income ไม่ใช่เรื่องยากเกินความสามารถ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนหน้าใหม่หรือผู้ช่ำชอง คุณสามารถเลือกลงทุนผ่านหนึ่งในสามวิธี หรือทุก ๆ วิธีที่เรากล่าวถึงนี้ได้แน่นอน ขึ้นอยุ่กับเป้าหมายและระยะเวลาการลงทุนของคุณ

หากคุณหวังการลงทุนระยะยาว การซื้อหุ้นปันผลดี ๆ ที่ผ่านการพินิจพิเคราะห์ด้วยข้อมูลและหลักการแล้ว ในระยะยาวย่อมให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า เพราะส่วนมาก จะเป็นหุ้นที่เกี่ยวข้องกับสินค้าและบริการที่จำเป็นต่อการใช้ชีวิตของผู้คน

นักลงทุนบางท่าน อาจสนใจการลงทุนในแง่ของการเก็งกำไร ก็อาจซื้อหุ้นรายตัวเป็นเดย์เทรด หรือซื้อ ETF ก็ไม่มีใครห้าม เพียงแต่ควรศึกาาข้อมูลของแต่ละวิธี และคีาใช้จ่ายที่ตามมาว่าจะได้คุ้มเสียกับการสร้าง Passive Income ด้วยหุ้นปันผลหรือไม่

ซื้อหุ้นรายตัว

การซื้อหุ้นรายตัว คือการเข้าลงทุนในหุ้นของบริษัทนั้น ๆ โดยตรง คุณอาจจะเลือกจากความเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม ประวัติผลตอบแทน หรือทิศทางเศรษฐกิจของประเทศหรือของโลก หากว่าคุณมีความช่ำชองในการคัดเลือกหุ้นด้วยปัจจัยพื้นฐาน การซื้อหุ้นรายตัวอาจไม่ใช่งานยาก แต่ถ้าเป็นนักลงทุนมือใหม่ อาจจะทำให้ล้มเลิกความตั้งใจไปตั้งแต่ยังไม่ทันจะมีหุ้นในพอร์ต

หากคุณมิได้ตั้งใจจะซื้อหุ้นใดหุ้นหนึ่งเพื่อหวังรวย การลงทุนในหุ้นรายตัวอาจไม่ใช่ความคิดที่ดี เพราะนี่คือเท่ากับการนำไข่ทุกฟองใส่ลงตะกร้าใบเดียว ถ้าผลตอบแทนดีตลอดก็เป็นเรื่องที่ดี แต่ถ้าเกิดผิดพลาดขึ้นมา คุณอาจเสียหายทั้งจำนวนก็ได้

เพราะความเสี่ยงของการซื้อหุ้นปันผลรายตัวคือโอกาสที่จะไม่ได้ผลตอบแทนตามมุ่งหวังด้วยปัจจัยแวดล้อมต่าง ๆ แถมยังมีความยุ่งยากเล็กน้อยสำหรับลงทุนทุนหุ้นมือใหม่อีกด้วย ที่จะต้องวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงินประเภทต่าง ๆ เพื่อให้การลงทุนในหุ้นปันผลนั้นเกิดความคุ้มค่ามากที่สุด

ซื้อกองทุนรวมหุ้น

กองทุนรวมหุ้น จัดเป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ทำการซื้อขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน จากระดับความเสี่ยง 8 ระดับ กองทุนรวมหุ้นมักเป็นกลุ่มกองทุนที่ถูกจัดความเสี่ยงในระดับที่ 5 และมีกลุ่มของการลงทุนที่หลากหลาย  บางกองทุนยังเป็นกองทุนรวม SSF และกองทุน RMF สำหรับคนที่ต้องการลงทุนแถมการประหยัดภาษี

นอกจากนี้ คุณยังสามารถซื้อหุ้นปันผลดี ๆ จากต่างประเทศได้ด้วยการซื้อกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนใน ETF ของต่างประเทศ วิธีนี้จะช่วยลดความยุ่งยากในการดำเนินการ การส่งคำสั่งซื้อขาย การเข้าถึงเข้ามูลที่เป็นภาษาต่างประเทศ และปัญหานานาประการ ที่อาจเป็นอุปสรรคต่อการซื้อหุ้นต่างประเทศด้วยตนเอง

ลงทุนใน ETF

ETF คือรูปแบบหนึ่งของกองทุนรวม มีข้อดีกว่ากองทุนรวมหุ้นตรงที่สามารถทำการซื้อขายบนกระดานเทรดได้แบบเรียลไทม์ ตามราคาที่พึงพอใจเสมือนหุ้นตัวหนึ่ง สามารถลงทุนได้หลากหลายหุ้นในการซื้อขายเพียงครั้งเดียว ต่างกับการซื้อหุ้นปันผลรายตัว ที่บางหุ้นอาจมีราคาสูง ทำให้นักลงทุนหลาย ๆ ท่านเข้าถึงได้ยาก และการลงทุนใน ETF ยังช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ไปยังหุ้นที่หลากหลายอุตสาหกรรม แต่อาจจะอยู่ภายใต้ธีมหรือหมวดหมู่เดียวกันได้

การมีหุ้นปันผลดี ๆ สักจำนวนหนึ่งในพอร์ต ไว้เป็นเครื่องผลิตกระแสเงินสดเป็นความคิดที่ดีแบบเสือนอนกิน แต่อย่าลืมว่า ก่อนที่จะมี Passive Income ได้ คุณต้องมี Active Income เสียก่อน รู้หา รู้เก็บ รู้ลงทุน ก็สามารถวางแผนสร้าง Passive Income ไปกับหุ้นปันผลได้เช่นกัน