Bagaimana untuk meminjam saham dan membuat wang?

Apabila pelabur meminjam saham mereka daripada broker, mereka boleh memperoleh wang tambahan dari semasa ke semasa. Meminjam saham atau komoditi lain seperti bursa saham dalam firma broker boleh membawa banyak wang kepada pelabur dengan tidak melakukan apa-apa.

pengenalan

" Beli rendah dan jual tinggi " adalah prinsip asas di sebalik pelaburan jangka panjang. Strategi ini terutamanya menguasai pasaran. Sama ada anda pelabur atau peniaga, matlamat anda adalah untuk meraih keuntungan daripada kenaikan harga saham. Sebaliknya, anda juga boleh untung apabila harga saham jatuh dengan menjual tinggi dan membeli (balik) lebih rendah, dipanggil jualan pendek. Aktiviti ini melibatkan peminjaman stok untuk membeli semula kemudian bagi memastikan sebarang perbezaan antara harga jualan dan harga belian sebagai keuntungan. Namun, untuk melakukan ini, pertama sekali ia memerlukan seseorang yang bersedia untuk meminjamkan saham tersebut untuk pinjaman semasa mereka dipinjam - sesuatu yang tidak mudah untuk pemula yang mahukan pengalaman dagangan yang singkat! Mari ambil sedikit masa sekarang, kemudian lihat cara meminjam saham . Biasanya, apabila melabur dalam saham dalam talian melalui tapak e-dagang seperti Amazon atau eBay, kami berharap masa yang baik akan membawa keuntungan yang lebih baik untuk portfolio pegangan saham syarikat kami, tetapi terdapat kelas pelabur lain di luar sana yang dikenali sebagai seluar pendek yang bekerja sama dengan kami dengan keuntungan datang dari masa-masa buruk sebaliknya; mereka mencari dalam talian mencari khusus untuk syarikat yang bergelut yang sahamnya mungkin terkurang harga disebabkan prestasi yang lemah dan bukannya harga yang berkadar dengan potensi pendapatan, jadi kedua-dua kumpulan pelabur ini mendapati diri mereka sendiri.

Apakah "Pinjaman"?

Apabila anda menjual pendek saham , anda meminjam saham syarikat yang penjual masih belum dapat memulangkan. Bandingkan ini dengan situasi harian di mana seseorang mungkin meminta telefonnya daripada rakan mereka untuk menjana sedikit wang jika dia meramalkan telefon itu akan lebih bernilai dalam masa terdekat. Jika, sebagai contoh, iPhone dijual pada harga $1000 dan seseorang percaya bahawa ia akan bernilai $800 minggu depan, maka dia meminta rakannya yang telah bersetuju untuk meminjamkan dia (tanpa faedah) iPhone Jadi selagi dia membayar balik pinjaman dengan faedah apabila nilainya turun dalam masa satu minggu. Dia menjual pada harga pasaran semasa dan membeli semula iPhone lain kemudian. Apabila tiba masanya tetapi hanya membayar kurang kerana Apple iPhone telah menurun sebanyak 50% selepas 7 hari atau 8 hari, kami menghasilkan 500 dolar ditambah iPhone berharga 200 dolar, yang bersamaan dengan 700 dolar manakala asalnya adalah 1000 dolar.

Anda telah melakukan penyelidikan anda dan ingin mengambil kedudukan pendek. Orang yang mati biasanya akan menjejaskan harga saham, jadi anda bercakap dengan broker anda tentang meminjam saham. Anda tidak tahu dari mana datangnya saham tersebut atau milik siapa, tetapi itu tidak penting - selagi seseorang meminjamkannya, tidak mengapa. Orang itu boleh menjadi peniaga lain dalam akaun margin mereka; ia mungkin datang dari gudang milik syarikat broker! Perlu diingat bahawa sebaik sahaja anda membuat pesanan untuk meminjam saham, sentiasa ada risiko yang terlibat dengan meminjamkannya: sementara ini memberi manfaat kepada seorang pelabur (anda), ia juga boleh menjejaskan yang lain hanya kerana cara pasaran berfungsi. Sebelum membuat sebarang pesanan, kursus dagangan dalam talian terlebih dahulu membantu memahami cara pinjaman saham berfungsi!

Mekanik Jualan Pendek

Sesetengah platform dagangan menyediakan butang atau tab berasingan berlabel "Short," "Short Sell" atau "Short to Open" yang membolehkan pedagang memulakan pesanan jualan pendek. Apabila anda memulakan pesanan untuk saham pendek di pasaran, broker anda akan menentukan sama ada cukup saham tersedia dalam sistem dan betapa mudahnya mereka meminjam sebelum meneruskan perdagangan. Jika semuanya berjalan lancar - bermakna mereka tidak perlu mencari peniaga lain yang mungkin bersedia-anda boleh meneruskan seolah-olah anda menjual saham biasa dengan menekan "Jual." Katakan ia tidak boleh dilakukan kerana status HTB (sukar dipinjam). Dalam kes itu, broker akan mempunyai cara lain seperti mencari dagangan ("short locate") di mana mereka membuat permintaan untuk meminjam bahagian orang lain tanpa kebenaran mereka (oleh itu ditetapkan sebagai HTB). Proses ini memberikan pilihan untuk masih dapat mengeluarkan hasil yang anda inginkan tetapi pada harga yang berbeza daripada apa yang akan dicapai sekiranya ini tidak berlaku kerana kesukaran untuk mencari Stok

Cara Meminjam Stok

1. Hubungi broker anda dan tanya sama ada mereka mempunyai Saham dalam syarikat yang anda ingin pertaruhan. Broker anda akan mencari pelabur yang memiliki saham dan bersedia meminjamkannya, tetapi dengan bayaran untuk menyewakan saham tersebut. Anda akan membayar yuran itu!

2. Jual segera stok yang dipinjam di pasaran apabila harganya turun - dengan cara ini, anda boleh menggunakan wang tunai yang dibuat daripada penjualan secepat mungkin dan bukannya menunggu sehingga masa pembelian semula berlalu seperti sebelum ini (menjimatkan beberapa jam berharga).

3. Tunggu dengan sabar sambil menyimpan wang yang cukup supaya anda tidak perlu meminjam saham lagi daripada pelabur lain - elakkan semua bayaran! Ia bergantung pada berapa banyak margin keuntungan yang ada antara kos pembelian anda pada langkah 2 dan apa yang tinggal pada langkah 4; pastikan anda tidak melupakan butiran ini lebih awal, walaupun: margin yang lebih tinggi = kurang pinjaman diperlukan = kos yang lebih rendah secara keseluruhan

Contoh Kehidupan Sebenar Cara Meminjam Stok

Syarikat CAR, pengeluar alat ganti kereta, berdagang dengan harga $40 sesaham - terlalu tinggi, pada pendapat anda. Selain itu, terdapat khabar angin yang meluas bahawa sensor yang salah adalah punca kemalangan maut di lebuh raya. Sila hubungi kami dan hubungi pengedar anda. yang boleh mencari 100 saham daripada pelabur lain, jadi anda boleh meminjamnya tanpa melabur apa-apa wang sendiri! Anda dengan cepat menjual saham ini pada $40 setiap satu dan memperoleh sekitar $4,000 hasil daripada jualan itu. Dua minggu kemudian, apabila CAR Syarikat mengesahkan kecacatan ini menyebabkan ranap ini, Saham mereka menjunam kepada hanya di bawah $25 sesaham - apakah yang anda lakukan? Untuk mengelak daripada kehilangan semua potensi keuntungan ini, serta untuk membayar balik pinjaman atau yuran anda kepada Broker 1 kerana meminjamkan sahamnya kepada anda (kerana ia tidak lebih daripada kos faedah), anda harus membeli 100 saham Kereta baharu baharu dengan nilai yang sama ( $2500) dengan wang tunai. Kemudian serahkan semula sejurus selepas itu - gandakan.

Apakah yang mudah untuk Pinjam Stok?

Firma penjelasan menentukan stok yang tersedia serta-merta untuk dipinjamkan untuk jualan pendek. Kebanyakan saham yang didagangkan secara meluas (iaitu, nama lain untuk S&P 500) berada dalam senarai ETB, tetapi kadangkala syarikat yang didagangkan dengan buruk berada dalam senarai ini dan bukannya senarai mencari yang diperlukan, bersama-sama dengan saham yang kurang cair.

Firma penjelasan broker anda mengawal lokasi saham. Firma penjelasan menyediakan penjagaan untuk Saham dan memutuskan di mana ia boleh dan tidak boleh dilakukan berdasarkan beberapa faktor. Ia juga termasuk bekalan dan permintaan dan kecairan, turun naik (jangka pendek/jangka panjang), dan volum, dengan mengambil kira bilangan saham yang anda beli atau jual berbanding tempoh dagangan harian "purata". Sebagai contoh, saham yang memerlukan lokasi mungkin saham bermodal kecil dengan apungan kecil (iaitu, 15 juta saham) dengan faedah pendek yang tinggi (iaitu, 35%+) berdagang pada volum purata lebih 5X dengan harga saham melonjak melebihi 40% pada hari itu.

Faktor-faktor ini sentiasa berubah, jadi saham boleh bergerak dari ETB ke HTB (diperlukan) sepanjang hari dagangan yang sama. Perlu diingat bahawa walaupun lokasi tersedia, bilangan bahagian mungkin terhad dan mungkin tidak diisi dengan segera.

Apakah Stok yang Sukar untuk Dipinjam?

Senarai saham firma saham yang sukar dipinjam yang digunakan peniaga untuk mendapatkan saham adalah pinjaman yang mencabar untuk dijual buat seketika. Senarai ini dikemas kini dengan kerap dan sesetengah firma peruncit mempunyai lokasi yang lebih baik daripada yang lain. Sesetengah broker juga menunjukkan kemudahan meminjam.

Berhati-hati dengan Wang Tersembunyi

Ia diberikan dalam kehidupan; sentiasa ada khazanah yang tersembunyi. Atau katakan tiada khazanah tersembunyi, ia wujud, tersembunyi di suatu tempat. Mari kita bincangkan tentang yuran yang akan anda bayar untuk bermain—pertama, faedah dalam saham dan komisen pinjaman untuk perbelanjaan jualan anda.

Yang kedua ialah faedah yang perlu anda bayar. Jika syarikat membayar dividen pada pertengahan masa anda meminjam Stok dan membayarnya, terpulang kepada anda untuk membayarnya semula. Sila ambil perhatian kalendar pembayaran dividen walaupun anda telah menjual Stok. Kami menawarkan senarai saham sen dengan permainan panjang dan pendek.

Memilih Penjual Anda dengan Bijak

Memilih vendor atau vendor yang betul untuk bekerjasama adalah penting. Pembeli membantu anda mencari pasaran saham terbaik dalam jangka pendek. Mereka juga membantu anda mencari pedagang yang bersedia untuk berdagang dalam tempoh yang singkat. Ia boleh mengambil masa dan sumber untuk mencari pemilik sedemikian dan membuat keuntungan.

Ingat bahawa anda mempunyai tingkap kecil terbuka untuk membeli, menjual dan membuat wang. Terdapat ramai pembeli di pasaran, tetapi anda perlu memilih yang terbaik. Pengalaman anda dalam meminjam saham bergantung pada kemahiran peniaga yang bereputasi. Pilih peniaga berpengalaman yang memahami cara pasaran berfungsi dan yang aktif untuk membimbing anda melalui proses tersebut.

Pengguna dikenakan bayaran untuk komisen mereka. Adalah lebih baik untuk memilih pengedar yang memberikan anda harga terbaik. Jualan pendek memerlukan masa, jadi anda harus membuat jumlah yang besar yang memberi anda keuntungan dan membantu anda membayar penjual.

Anda juga mungkin ingin mempertimbangkan penjual yang membenarkan anda membayar sebaik sahaja anda membuat jualan yang menguntungkan. Penjual atau penjual sedemikian yakin bahawa pemahamannya akan membantu. Berbincang dengan penjual yang meminta bayaran terlebih dahulu dengan berhati-hati. Perdagangan jenis ini kurang berisiko dan boleh menyebabkan kerugian. Apabila peruncit menyediakan perkhidmatan profesional, anda harus yakin bahawa nasihat yang diberikan akan menjadikan pinjaman anda lebih menguntungkan.

Tiada jaminan sedemikian jika pembayaran perlu dibuat terlebih dahulu. Walau bagaimanapun, nampaknya penjual yang membenarkan anda membayar kemudian memberikan perkhidmatan berkualiti tinggi dan boleh dipercayai.

Lakukan Penyelidikan Anda dengan Bijak

Ketahui tentang pasaran dan gaya dagangan. Anda perlu tahu saham yang anda sasarkan, bila anda membeli, bagaimana anda boleh buat duit dan masa yang sesuai untuk menjual.

Ia boleh berbahaya untuk melibatkan diri dalam mana-mana perdagangan tanpa memahami pasaran.

Baca kata kunci seperti ringkasan, penutup dan seluar jeans, antara lain.

Mereka menjadikannya lebih mudah untuk mencari dan menjual saham untuk mendapatkan keuntungan. Bersedia untuk faedah yang anda jangkakan dan kerugian yang mungkin anda alami.

Jika anda melakukan banyak penyelidikan dan mengambil tindakan pada masa yang tepat, meminjam saham boleh memberi manfaat. Walau bagaimanapun, terdapat juga kemungkinan membuat kerugian yang lebih ketara daripada yang anda bayangkan.

Tinjauan itu juga menggariskan bilangan saham yang boleh anda ambil untuk meraih ganjaran yang dijangkakan.

Prestasi syarikat dalam pasaran saham akan memberi anda lampu hijau untuk menangani atau mengelak. Maklumat ini menerangkan pendapat pelabur lain tentang syarikat tertentu. Jika ramai pelabur ingin menjual, anda tahu mereka menjangkakan saham akan turun atau naik.

Jika ada pelabur yang berminat dalam saham tertentu, ada peluang yang baik untuk kami fleksibel. Bergantung pada cara anda mengambil risiko, ini akan menjadi berita baik atau buruk.

Berapa Kos untuk Meminjam Stok?

Begini betapa mahalnya untuk meminjam Stok:

1. Pilih kiraan saham yang anda mahu kekalkan

2. Darabkan bilangan saham dengan mendarabkan harga saham

3. Ini akan menjadi kos kedudukan negatif anda

4. Kemudian, anda akan menambah yuran komisen penjual.

Apa Berlaku Kepada Saya Jika Pemberi Pinjaman Ingin Menjual Sahamnya?

Sebagai majikan atau penjual jangka pendek, biasanya tiada apa-apa. Biasanya, broker saham pada penjual pendek akan menggantikan Stok pada senarai saham sedia ada. Saham dijual, dan pemberi pinjaman mendepositkan hasilnya. Penjual pendek kini bertanggungjawab untuk memulangkan tuntutan kepada syarikat penjual. Semua yang berubah ialah kepada siapa penjual pendek itu memulangkan saham tersebut. Kami bercakap tentang jualan pendek di bilik dagangan kami. Pastikan anda menyemaknya.

Pinjaman saham sering digunakan untuk memudahkan jualan jangka pendek. Pelabur bertaruh bahawa harga saham akan menurun dengan jualan pendek. Mereka terlebih dahulu perlu meminjam saham dan membayar pinjaman gadai janji. Selepas itu, penjual pendek menjual saham yang dipinjam untuk membeli saham pada harga yang lebih rendah. Penjual pendek kemudian memulangkan saham yang dibeli kepada pemberi pinjaman dan menyimpan perbezaannya sebagai keuntungan.

Saham boleh digunakan dalam situasi seperti apabila pelabur ingin meminjam saham untuk mempunyai hak mengundi dalam saham tertentu. Contohnya, pelabur penting, seperti dana lindung nilai, yang ingin menukar syarikat, seperti menggantikan seseorang dalam lembaga pengarah, mungkin ingin menambah bilangan undian pada mesyuarat tahunan syarikat. Untuk melakukan ini, dana lindung nilai boleh meminjam saham untuk mendapatkan undi yang mencukupi untuk membuat perubahan ini.

Bagaimanakah Pelabur Individu Boleh Menerima Pinjaman Saham?

Jika anda mempunyai portfolio sekuriti individu dengan pembrokeran, pastikan mereka menawarkan program pinjaman saham dan semak syarat khusus mereka untuk menentukan sama ada ia sesuai. Sebagai contoh, TD Ameritrade menyediakan program pinjaman saham dan mendakwa untuk mengambil sebahagian daripada faedah yang diperoleh.

Jika anda melabur dalam aset seperti dana bersama, anda sudah pun mendapat manfaat daripada pendapatan tambahan daripada saham ini.4 Jika ya, anda mungkin ingin mempertimbangkan jika anda ingin melakukan perkara yang sama dengan saham lain yang anda miliki. Pinjaman saham tidak tersedia untuk pelabur individu, dengan mengambil kira risiko khusus yang terlibat. Tetapi jika anda mempunyai pilihan ini untuk anda, seperti jualan sementara, faktor kos pinjaman saham dan pulangan yang anda jangkakan. Walaupun ia mungkin berbaloi dan mendapat manfaat daripada pengurangan Stok, masih ada kemungkinan bahawa pinjaman saham yang mahal menjadikan jualan singkat tidak popular, dan sentiasa ada kemungkinan kedudukan pendek anda mungkin tidak berfungsi.

Kata akhir

Apabila anda memasuki pasaran buat kali pertama, anda perlu mengambil mudah. Hanya melabur jika anda pasti anda akan membuat jumlah Wang yang betul. Walaupun perdagangan adalah berisiko, anda tidak seharusnya mempertaruhkan semua yang anda miliki. Satu-satunya risiko yang anda sanggup hilangkan apabila berdagang. Bersabarlah untuk mempelajari strategi yang berkesan untuk meminjamkan saham dan strategi yang akan menyebabkan anda kerugian. Ia akan menjadi lebih mudah dan lebih menguntungkan dari semasa ke semasa. Anda harus lebih bertolak ansur dengan risiko jika anda merancang untuk menggunakan strategi pemasaran jangka pendek. Jualan pendek datang dengan risiko tambahan yang biasanya tidak berkaitan dengan pembelian jangka panjang. Pastikan anda bercakap dengan peniaga anda jika anda tidak memahami sepenuhnya yuran yang berkaitan dengan jualan pendek.