Bagaimana Meminjam Saham dan Menghasilkan Uang?

Ketika investor meminjam saham mereka dari broker, mereka bisa mendapatkan uang tambahan dari waktu ke waktu. Meminjam saham atau komoditas lain seperti bursa saham di perusahaan pialang dapat mendatangkan banyak uang kepada investor tanpa melakukan apa-apa.

pengantar

" Beli rendah dan jual tinggi " adalah prinsip dasar di balik investasi jangka panjang. Strategi ini terutama mendominasi pasar. Baik Anda seorang investor atau trader, tujuan Anda adalah meraih keuntungan dari kenaikan harga saham. Di sisi lain, Anda juga bisa mendapatkan keuntungan saat harga saham turun dengan menjual tinggi dan membeli (kembali) lebih rendah, yang disebut short selling. Kegiatan ini melibatkan peminjaman saham untuk dibeli kembali di kemudian hari untuk menjaga perbedaan antara harga jual dan harga beli sebagai keuntungan. Namun, untuk melakukan ini, pertama-tama diperlukan seseorang yang bersedia meminjamkan saham tersebut saat dipinjam - sesuatu yang tidak mudah bagi pemula yang menginginkan pengalaman trading singkat mereka sendiri! Mari kita luangkan waktu sekarang, lalu pergi ke cara meminjam saham . Biasanya, ketika berinvestasi dalam saham secara online melalui situs e-commerce seperti Amazon atau eBay, kami berharap bahwa saat-saat yang baik akan membawa peningkatan keuntungan untuk portofolio kepemilikan saham perusahaan kami, tetapi ada kelas investor lain di luar sana yang dikenal sebagai investor pendek yang bekerja melawan kami dengan keuntungan datang dari masa-masa buruk sebagai gantinya; mereka mencari secara online mencari perusahaan yang sedang berjuang yang sahamnya mungkin dihargai terlalu rendah karena kinerja yang buruk daripada dihargai secara proporsional dengan potensi pendapatan, sehingga kedua kelompok investor ini menemukan diri mereka sendiri.

Apa itu "Meminjam"?

Saat Anda melakukan short selling saham , Anda meminjam saham perusahaan yang penjualnya belum dapat mengembalikannya. Bandingkan ini dengan situasi sehari-hari di mana seseorang mungkin meminta teleponnya kepada teman mereka untuk menghasilkan uang jika dia memperkirakan itu akan lebih berharga dalam waktu dekat. Jika, misalnya, iPhone dijual seharga $ 1000 dan seseorang percaya bahwa itu akan bernilai $ 800 minggu depan, maka dia bertanya kepada temannya yang telah setuju untuk meminjamkannya (tanpa bunga) iPhone Jadi selama dia membayar kembali pinjaman dengan bunga ketika nilainya turun dalam waktu satu minggu. Dia menjual dengan harga pasar saat ini dan membeli kembali iPhone lain nanti. Ketika saatnya tiba tetapi hanya membayar lebih sedikit karena iPhone Apple telah turun 50% setelah 7 hari atau 8 hari, kami memproduksi 500 dolar plus iPhone seharga 200 dolar, yang sama dengan 700 dolar sementara awalnya adalah 1000 dolar.

Anda telah melakukan penelitian dan ingin mengambil posisi short. Orang yang sekarat biasanya akan melukai harga saham, jadi Anda berbicara dengan broker Anda tentang meminjam saham. Anda tidak tahu dari mana saham itu berasal atau milik siapa, tapi itu tidak masalah - selama seseorang meminjamkannya, tidak apa-apa. Orang itu bisa menjadi pedagang lain di akun margin mereka; bahkan mungkin berasal dari gudang milik perusahaan pialang! Ingatlah bahwa begitu Anda memesan untuk meminjam saham, selalu ada risiko yang terkait dengan meminjamkannya: sementara ini menguntungkan satu investor (Anda), itu juga dapat mempengaruhi yang lain hanya karena cara kerja pasar. Sebelum menempatkan pesanan apa pun, kursus perdagangan online terlebih dahulu membantu memahami cara kerja pinjaman saham !

Mekanisme Short Selling

Beberapa platform trading menyediakan tombol atau tab terpisah berlabel "Short", "Short Sell", atau "Short to Open" yang memungkinkan trader memulai order short sell. Saat Anda memulai pesanan untuk saham pendek di pasar, broker Anda akan menentukan apakah cukup saham tersedia dalam sistem dan seberapa mudah mereka meminjam sebelum melanjutkan perdagangan. Jika semuanya berjalan dengan baik - artinya mereka tidak perlu mencari pedagang lain yang mungkin bersedia melaluinya - Anda dapat melanjutkan seolah-olah Anda menjual saham biasa dengan menekan "Jual." Misalkan tidak mungkin karena status HTB (sulit meminjam). Dalam hal ini, pialang akan memiliki cara lain seperti mencari perdagangan ("lokasi singkat") di mana mereka mengajukan permintaan untuk meminjam bagian orang lain tanpa persetujuan mereka (karenanya disebut sebagai HTB). Proses ini memberikan pilihan untuk tetap dapat menampilkan hasil yang Anda inginkan tetapi dengan harga yang berbeda dari apa yang akan dicapai jika ini tidak terjadi karena kesulitan dalam menemukan Stok

Cara Meminjam Saham

1. Hubungi broker Anda dan tanyakan apakah mereka memiliki Saham di perusahaan yang ingin Anda pertaruhkan. Pialang Anda akan menemukan investor yang memiliki saham dan bersedia meminjamkannya, tetapi dengan biaya untuk menyewakan saham tersebut. Anda akan membayar biaya itu!

2. Segera jual saham pinjaman di pasar ketika harganya turun - dengan cara ini, Anda dapat menggunakan uang tunai yang diperoleh dari penjualan sesegera mungkin daripada menunggu sampai waktu pembelian kembali telah berlalu seperti sebelumnya (menghemat beberapa jam berharga).

3. Tunggu dengan sabar sambil menabung cukup banyak sehingga Anda tidak perlu meminjam saham lagi dari investor lain - hindari semua biaya! Itu akan tergantung pada berapa banyak margin keuntungan yang ada antara biaya pembelian Anda pada langkah 2 dan apa yang tersisa pada langkah 4; pastikan untuk tidak melupakan detail ini sebelumnya: margin yang lebih tinggi = lebih sedikit pinjaman yang dibutuhkan = biaya yang lebih rendah secara keseluruhan

Contoh Kehidupan Nyata tentang Cara Meminjam Saham

Company CAR, produsen suku cadang mobil, diperdagangkan seharga $40 per saham - menurut Anda terlalu tinggi. Plus, ada rumor yang tersebar luas bahwa sensor yang salah adalah penyebab kecelakaan fatal di jalan raya. Jangan ragu untuk menghubungi kami dan hubungi dealer Anda. yang dapat menemukan 100 saham dari investor lain, sehingga Anda dapat meminjamnya tanpa menginvestasikan uang sendiri! Anda dengan cepat menjual saham ini masing-masing seharga $40 dan mengantongi sekitar $4,000 hasil penjualannya. Dua minggu kemudian, ketika CAR Perusahaan mengonfirmasi bahwa cacat ini menyebabkan kecelakaan ini, Saham mereka anjlok hingga di bawah $25 per saham - apa yang Anda lakukan? Untuk menghindari kehilangan semua potensi keuntungan ini, serta untuk membayar kembali pinjaman atau biaya Anda kepada Pialang 1 karena telah meminjamkan sahamnya kepada Anda (karena biayanya tidak lebih dari bunga), Anda harus membeli 100 saham Mobil baru yang baru dengan nilai yang sama ( $2500) dengan uang tunai. Kemudian serahkan lagi segera setelah itu - dua kali lipat.

Apa itu Pinjam Saham yang mudah?

Perusahaan kliring menentukan saham mana yang segera tersedia untuk dipinjamkan untuk penjualan singkat. Saham yang paling banyak diperdagangkan (yaitu, nama lain untuk S&P 500) ada di daftar ETB, tetapi terkadang perusahaan yang diperdagangkan dengan buruk berakhir di daftar ini alih-alih menemukan daftar yang diperlukan, bersama dengan saham yang kurang likuid.

Perusahaan kliring pialang Anda mengatur lokasi saham. Perusahaan kliring memberikan hak asuh untuk Saham dan memutuskan di mana ia bisa dan tidak bisa pergi berdasarkan beberapa faktor. Ini juga mencakup penawaran dan permintaan dan likuiditas, volatilitas (jangka pendek/jangka panjang), dan volume, dengan mempertimbangkan jumlah saham yang Anda beli atau jual versus periode perdagangan harian "rata-rata". Misalnya, saham yang membutuhkan lokasi mungkin merupakan saham berkapitalisasi kecil dengan pelampung kecil (yaitu, 15 juta saham) dengan bunga pendek yang tinggi (yaitu, 35%+) diperdagangkan pada volume rata-rata lebih dari 5X dengan harga saham melonjak lebih dari 40% pada hari itu.

Faktor-faktor ini terus berubah, sehingga saham dapat berpindah dari ETB ke HTB (diperlukan) sepanjang hari perdagangan yang sama. Ingatlah bahwa meskipun lokasi tersedia, jumlah saham mungkin langka dan mungkin tidak segera terisi.

Apa yang Sulit untuk Meminjam Saham?

Daftar saham perusahaan saham yang sulit dipinjam yang digunakan pedagang untuk mendapatkan saham adalah pinjaman yang menantang untuk dijual untuk sementara waktu. Daftar ini diperbarui secara berkala, dan beberapa perusahaan pengecer memiliki lokasi yang lebih baik daripada yang lain. Beberapa broker juga menunjukkan kemudahan meminjam.

Waspadalah terhadap Uang Tersembunyi

Itu adalah pemberian dalam hidup; selalu ada harta terpendam. Atau katakan tidak ada harta karun yang tersembunyi, mereka ada, tersembunyi di suatu tempat. Mari kita bicara tentang biaya yang akan Anda bayarkan untuk bermain—pertama, bunga dalam saham dan komisi pinjaman untuk pengeluaran penjualan Anda.

Yang kedua adalah manfaat yang harus Anda bayar. Jika perusahaan membayar dividen di tengah waktu Anda meminjam Saham dan membayarnya kembali, terserah Anda untuk membayarnya kembali. Harap perhatikan kalender pembayaran dividen meskipun Anda telah menjual Saham. Kami menawarkan daftar saham penny dengan permainan panjang dan pendek.

Memilih Penjual Anda dengan Bijak

Memilih vendor atau vendor yang tepat untuk diajak bekerja sama adalah penting. Pembeli membantu Anda mencari pasar saham terbaik dalam jangka pendek. Mereka juga membantu Anda mencari pedagang yang siap berdagang dalam waktu singkat. Itu dapat menghabiskan waktu dan sumber daya untuk menemukan pemilik seperti itu dan menghasilkan keuntungan.

Ingatlah bahwa Anda memiliki jendela kecil yang terbuka untuk membeli, menjual, dan menghasilkan uang. Ada banyak pembeli di pasar, tetapi Anda harus memilih yang terbaik. Pengalaman Anda dalam meminjam saham akan tergantung pada keterampilan seorang pedagang yang memiliki reputasi baik. Pilih trader berpengalaman yang memahami cara kerja pasar dan yang aktif memandu Anda melalui prosesnya.

Konsumen dikenakan biaya untuk komisi mereka. Akan lebih baik untuk memilih dealer yang memberi Anda harga terbaik. Penjualan singkat adalah masalah waktu, jadi Anda harus menghasilkan jumlah yang signifikan yang memberi Anda keuntungan dan membantu Anda membayar penjual.

Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan penjual yang mengizinkan Anda membayar setelah Anda melakukan penjualan yang menguntungkan. Penjual atau penjual seperti itu yakin bahwa pemahamannya akan membantu. Bicaralah dengan penjual yang meminta pembayaran di muka dengan hati-hati. Jenis perdagangan ini kurang berisiko dan dapat menyebabkan kerugian. Ketika pengecer memberikan layanan profesional, Anda harus yakin bahwa saran yang diberikan akan membuat pinjaman Anda lebih menguntungkan.

Tidak ada jaminan seperti itu jika pembayaran harus dilakukan di muka. Namun, tampaknya penjual yang mengizinkan Anda membayar nanti tidak memberikan layanan yang berkualitas tinggi dan dapat diandalkan.

Lakukan Riset Anda dengan Bijaksana

Pelajari tentang pasar dan gaya perdagangan. Anda perlu mengetahui saham yang Anda targetkan, kapan Anda membeli, bagaimana Anda bisa menghasilkan uang dan waktu yang tepat untuk menjual.

Bisa berbahaya untuk terlibat dalam perdagangan apa pun tanpa memahami pasar.

Baca kata kunci seperti ringkasan, penutup dan jeans, antara lain.

Mereka membuatnya lebih mudah untuk menemukan dan menjual saham untuk mendapatkan keuntungan. Persiapkan keuntungan yang Anda harapkan dan kerugian yang mungkin Anda alami.

Jika Anda melakukan banyak riset dan mengambil tindakan pada waktu yang tepat, meminjam saham bisa menguntungkan. Namun, ada juga kemungkinan membuat kerugian yang lebih signifikan dari yang Anda bayangkan.

Survei juga menguraikan jumlah saham yang dapat Anda ambil untuk menuai hasil yang diharapkan.

Kinerja perusahaan di pasar saham akan memberi Anda lampu hijau untuk dihadapi atau dihindari. Informasi ini menggambarkan apa yang dipikirkan investor lain tentang perusahaan tertentu. Jika banyak investor ingin menjual, Anda tahu mereka mengharapkan saham turun atau naik.

Jika ada investor yang tertarik pada saham tertentu, ada kemungkinan kami akan fleksibel. Tergantung pada bagaimana Anda mengambil risiko, ini akan menjadi berita baik atau buruk.

Berapa Biaya untuk Meminjam Saham?

Begini Mahalnya Meminjam Saham:

1. Pilih jumlah share yang ingin Anda pertahankan

2. Kalikan jumlah saham dengan mengalikan harga saham

3. Ini akan menjadi biaya posisi negatif Anda

4. Kemudian, Anda akan menambahkan biaya komisi penjual.

Apa Yang Terjadi Pada Saya Jika Seorang Pemberi Pinjaman Ingin Menjual Sahamnya?

Sebagai majikan atau penjual jangka pendek, biasanya tidak ada apa-apa. Biasanya, pialang saham short seller akan menggantikan Saham pada daftar saham yang ada. Saham dijual, dan pemberi pinjaman menyetorkan hasilnya. Penjual pendek sekarang berkewajiban untuk mengembalikan klaim ke perusahaan penjual. Yang berubah hanyalah kepada siapa penjual pendek mengembalikan sahamnya. Kita berbicara tentang penjualan singkat di ruang perdagangan kita. Pastikan untuk memeriksanya.

Pinjaman saham sering digunakan untuk memfasilitasi penjualan jangka pendek. Investor bertaruh bahwa harga saham akan turun dengan short sale. Mereka pertama-tama perlu meminjam saham dan melunasi pinjaman hipotek. Setelah itu, short seller menjual saham yang dipinjam untuk membeli saham dengan harga lebih rendah. Penjual pendek kemudian mengembalikan saham yang dibeli kepada pemberi pinjaman dan menyimpan selisihnya sebagai keuntungan.

Saham dapat digunakan dalam situasi seperti ketika seorang investor ingin meminjam saham untuk memiliki hak suara dalam saham tertentu. Misalnya, investor yang signifikan, seperti dana lindung nilai, yang ingin mengubah perusahaan, seperti mengganti seseorang di dewan direksi, mungkin ingin meningkatkan jumlah suara pada rapat tahunan perusahaan. Untuk melakukan ini, hedge fund dapat meminjam saham agar memiliki suara yang cukup untuk melakukan perubahan ini.

Bagaimana Investor Individu Dapat Menerima Pinjaman Saham?

Jika Anda memiliki portofolio sekuritas individu dengan pialang, periksa apakah mereka menawarkan program pinjaman saham dan tinjau persyaratan khusus mereka untuk menentukan apakah cocok. Misalnya, TD Ameritrade menyediakan program pinjaman saham dan klaim untuk mengambil bagian dari bunga yang diperoleh.

Jika Anda berinvestasi dalam aset seperti reksa dana, Anda sudah mendapatkan keuntungan dari pendapatan tambahan dari saham ini.4 Jika demikian, Anda mungkin ingin mempertimbangkan apakah Anda ingin melakukan hal yang sama dengan saham lain yang Anda miliki. Pinjaman saham tidak tersedia untuk investor individu, mengingat risiko spesifik yang terlibat. Tetapi jika Anda memiliki opsi ini tersedia untuk Anda, seperti penjualan sementara, faktor biaya pinjaman saham dan pengembalian yang Anda harapkan. Meskipun mungkin bernilai uang dan mendapat manfaat dari pengurangan Stok, masih ada kemungkinan bahwa pinjaman saham yang mahal membuat short selling tidak populer, dan selalu ada kemungkinan posisi short Anda mungkin tidak berhasil.

Kata-kata terakhir

Saat Anda memasuki pasar untuk pertama kalinya, Anda harus menganggapnya enteng. Hanya berinvestasi jika Anda yakin akan menghasilkan jumlah Uang yang tepat. Meskipun perdagangan berisiko, Anda tidak boleh mempertaruhkan semua yang Anda miliki. Satu-satunya risiko yang bersedia Anda hilangkan saat berdagang. Bersabarlah untuk mempelajari strategi yang efektif untuk meminjamkan saham dan yang akan menyebabkan kerugian Anda. Ini akan lebih mudah dan lebih menguntungkan dari waktu ke waktu. Anda harus lebih toleran terhadap risiko jika Anda berencana menggunakan strategi pemasaran jangka pendek. Penjualan singkat datang dengan risiko tambahan yang biasanya tidak terkait dengan pembelian jangka panjang. Pastikan untuk berbicara dengan dealer Anda jika Anda tidak sepenuhnya memahami biaya yang terkait dengan penjualan singkat.