¿Cómo pedir prestada una acción y ganar dinero?

Cuando los inversores toman prestadas sus acciones de un corredor, pueden ganar dinero extra con el tiempo. El préstamo de acciones u otros productos básicos, como una bolsa de valores en una firma de corretaje, puede generar mucho dinero para los inversores sin hacer nada.

Introducción

El " compra barato y vende caro " es el principio subyacente detrás de la inversión a largo plazo. Esta estrategia está dominando principalmente el mercado. Tanto si es un inversor como un comerciante, su objetivo es obtener beneficios del aumento de los precios de las acciones. Por otro lado, también puede beneficiarse cuando los precios de las acciones están cayendo vendiendo alto y comprando (regresando) más bajo, lo que se conoce como venta corta. Esta actividad consiste en tomar prestadas acciones para volver a comprarlas más tarde y mantener como ganancia cualquier diferencia entre el precio de venta y el precio de compra. Sin embargo, para hacer esto, primero se requiere que alguien esté dispuesto a prestar esas acciones en el préstamo mientras están prestadas, ¡algo que no es fácil para los principiantes que desean una breve experiencia comercial propia! Tomemos un tiempo ahora, luego repasemos cómo pedir prestada una acción . Por lo general, cuando invertimos en acciones en línea a través de sitios de comercio electrónico como Amazon o eBay, esperamos que los buenos tiempos traigan mejores ganancias para las carteras de acciones de nuestra empresa, pero hay otra clase de inversores conocidos como cortos que trabajan contra nosotros con en cambio, las ganancias provienen de los malos tiempos; buscan en línea buscando específicamente empresas en apuros cuyas acciones pueden estar subvaloradas debido a un bajo rendimiento en lugar de tener un precio proporcional al potencial de ganancias, por lo que estos dos conjuntos de inversores se encuentran.

¿Qué es un "préstamo"?

Cuando vende en corto una acción , está tomando prestadas acciones de una empresa que el vendedor aún no puede devolver. Compare esto con una situación cotidiana en la que alguien podría pedirle a su amigo su teléfono para ganar algo de dinero si predice que valdrá más en el futuro cercano. Si, por ejemplo, los iPhone se venden a $ 1000 y uno cree que valdrán $ 800 la próxima semana, entonces le pregunta a su amigo que ya acordó prestarle (sin intereses) iPhone Entonces, siempre y cuando pague el préstamo con intereses. cuando su valor cae dentro de una semana. Vende al precio de mercado actual y vuelve a comprar otro iPhone más tarde. Cuando llega el momento, pero pagando menos, ya que los iPhone de Apple han bajado un 50% después de 7 u 8 días, producimos 500 dólares más el iPhone cuesta 200 dólares, lo que equivale a 700 dólares cuando originalmente era de 1000 dólares.

Ha investigado y quiere tomar una posición corta. Las personas que mueren generalmente afectarán el precio de las acciones, por lo que hable con su corredor acerca de tomar prestadas las acciones. No tiene idea de dónde provienen esas acciones oa quién pertenecen, pero eso no importa, mientras alguien las preste, está bien. Esa persona podría ser otro comerciante en su cuenta de margen; ¡incluso podría provenir de un almacén perteneciente a la empresa de corretaje! Tenga en cuenta que una vez que realiza un pedido de acciones prestadas, siempre existe el riesgo de prestarlas: si bien esto beneficia a un inversor (usted), también puede afectar a otro simplemente por cómo funcionan los mercados. ¡Antes de realizar cualquier pedido, los cursos de comercio en línea primero ayudan a comprender cómo funcionan los préstamos de acciones !

La mecánica de la venta corta

Algunas plataformas de negociación ofrecen un botón o pestaña independiente con la etiqueta "Corto", "Venta en corto" o "Corto para abrir" que permite a los operadores iniciar una orden de venta en corto. Cuando inicia una orden de acciones cortas en el mercado, su corredor determinará si hay suficientes acciones disponibles en el sistema y qué tan fácil es tomarlas prestadas antes de continuar con la operación. Si todo va bien, lo que significa que no hay necesidad de que busquen otro comerciante que pueda estar dispuesto a hacerlo, puede proceder como si estuviera vendiendo acciones regulares presionando "Vender". Supongamos que no es posible debido al estado HTB (difícil de tomar prestado). En ese caso, los corredores tendrán otros medios, como localizar operaciones (una "localización corta") donde realizan solicitudes para pedir prestada la participación de otra persona sin su consentimiento (por lo tanto, se denominan HTB). Este proceso otorga la opción de seguir generando el resultado deseado, pero a un precio diferente del que se habría obtenido si esto no hubiera ocurrido debido a la dificultad para encontrar Stock.

Cómo pedir prestada una acción

1. Póngase en contacto con su corredor y pregúntele si tiene acciones en la empresa contra la que desea apostar. Su corredor encontrará un inversionista que posea acciones y esté dispuesto a prestarlas, pero con una tarifa por alquilar esas acciones. ¡Pagarás esa tarifa!

2. Inmediatamente venda las acciones prestadas en el mercado cuando el precio baje; de esta manera, puede usar el efectivo obtenido de la venta lo antes posible en lugar de esperar hasta que haya pasado el tiempo de recompra como antes (ahorrando algunas horas valiosas).

3. Espere pacientemente mientras ahorra suficiente dinero para que no necesite pedir prestadas más acciones de otros inversores. ¡Evite todas las tarifas! Dependerá de cuánto margen de ganancia haya entre su costo de compra en el paso 2 y lo que quede en el paso 4; Sin embargo, asegúrese de no olvidar este detalle antes de tiempo: márgenes más altos = menos necesidad de endeudamiento = costos generales más bajos

Un ejemplo de la vida real de cómo pedir prestada una acción

The Company CAR, un fabricante de repuestos para automóviles, se cotiza a $40 por acción; en su opinión, es demasiado alto. Además, hay rumores generalizados de que el sensor equivocado es la causa de accidentes fatales en la carretera. No dude en ponerse en contacto con nosotros y ponerse en contacto con su distribuidor. ¡Quién puede encontrar 100 acciones de otro inversor, para que pueda tomarlas prestadas sin invertir dinero usted mismo! Rápidamente vendes estas acciones a $40 cada una y te embolsas alrededor de $4,000 en ganancias de la venta. Dos semanas más tarde, cuando Company CAR confirma que este defecto causó estas caídas, sus acciones se desploman a poco menos de $ 25 por acción. ¿Qué hace usted? Para evitar perder todas estas ganancias potenciales, así como para pagar su préstamo o tarifa al Corredor 1 por prestarle amablemente sus acciones (ya que no cuestan más que intereses), debe comprar 100 acciones de automóviles nuevas y frescas del mismo valor ( $2500) en efectivo. Luego, entréguelos nuevamente poco después, duplicándolos.

¿Qué es una acción fácil de tomar prestada?

La empresa de compensación determina qué acciones están disponibles de inmediato para prestarlas para ventas al descubierto. La mayoría de las acciones negociadas (es decir, otro nombre para S&P 500) están en la lista ETB, pero ocasionalmente las empresas mal negociadas terminan en esta lista en lugar de la lista de ubicación requerida, junto con acciones menos líquidas.

La empresa de compensación de su corredor rige la ubicación de las acciones. Las empresas de compensación brindan la custodia de las acciones y deciden adónde pueden o no pueden ir en función de varios factores. También incluye la oferta y la demanda y la liquidez, la volatilidad (a corto/largo plazo) y el volumen, teniendo en cuenta la cantidad de acciones que está comprando o vendiendo en comparación con un período de negociación diario "promedio". Por ejemplo, una acción que requiere una ubicación podría ser una acción de pequeña capitalización con una flotación pequeña (es decir, 15 millones de acciones) con un alto interés a corto plazo (es decir, más del 35 %) que cotiza a más de 5 veces el volumen promedio con precios de las acciones subiendo 40% en el día.

Estos factores cambian constantemente, por lo que las acciones pueden pasar de ETB a HTB (necesario) durante el mismo día de negociación. Tenga en cuenta que incluso cuando las ubicaciones están disponibles, la cantidad de acciones puede ser escasa y es posible que no se llene de inmediato.

¿Qué es una acción difícil de tomar prestada?

La lista de acciones difíciles de tomar prestadas de empresas de acciones que los comerciantes usan para obtener acciones es un préstamo difícil de vender por un tiempo. Esta lista se actualiza periódicamente y algunas empresas minoristas tienen mejores ubicaciones que otras. Algunos corredores también muestran la facilidad de endeudamiento.

Cuidado con el dinero oculto

Es un hecho en la vida; siempre hay tesoros escondidos. O decir nada son tesoros escondidos, existen, escondidos en alguna parte. Hablemos de las tarifas que pagará para jugar: primero, el interés en las acciones y la comisión de préstamo para sus gastos de venta.

El segundo es el beneficio que tienes que pagar. Si la empresa paga dividendos a la mitad del tiempo que tomó prestadas las acciones y las devuelve, solo depende de usted devolverlas. Tenga en cuenta el calendario de pago de dividendos incluso si ha vendido las acciones. Ofrecemos una lista de acciones de centavo con juegos largos y cortos.

Elegir sabiamente a su vendedor

Es importante elegir el proveedor adecuado o el proveedor con el que trabajar. Los compradores lo ayudan a buscar los mejores mercados de valores a corto plazo. También lo ayudan a buscar comerciantes listos para operar en un período corto. Puede consumir tiempo y recursos encontrar a dichos propietarios y obtener ganancias.

Recuerda que tienes una pequeña ventana abierta para comprar, vender y ganar dinero. Hay muchos compradores en el mercado, pero hay que elegir el mejor. Su experiencia en el préstamo de acciones dependerá de las habilidades de un comerciante de confianza. Elija un comerciante experimentado que entienda cómo funciona el mercado y que esté activo para guiarlo a través del proceso.

A los consumidores se les cobra por su comisión. Sería mejor elegir un distribuidor que le ofrezca los mejores precios. La venta al descubierto es cuestión de tiempo, por lo que debe obtener una cantidad significativa que le proporcione ganancias y le ayude a pagar al vendedor.

También puede considerar un vendedor que le permita pagar una vez que haya realizado una venta rentable. Tal vendedor o vendedor confía en que su comprensión será útil. Hable cuidadosamente con un vendedor que solicite el pago por adelantado. Este tipo de comercio es menos riesgoso y puede generar pérdidas. Cuando un minorista brinda servicios profesionales, debe estar seguro de que el asesoramiento brindado hará que su préstamo sea más rentable.

No existe tal garantía si es necesario realizar un pago por adelantado. Sin embargo, no parece que el vendedor que le permite pagar más tarde brinde servicios confiables y de alta calidad.

Haga su investigación sabiamente

Aprenda sobre los mercados y los estilos de negociación. Debe conocer las acciones a las que se dirige, cuándo comprar, cómo puede ganar dinero y el momento adecuado para vender.

Puede ser peligroso participar en cualquier comercio sin comprender el mercado.

Lea palabras clave como resúmenes, revestimientos y jeans, entre otras.

Hacen que sea más fácil encontrar y vender acciones para obtener ganancias. Prepárese para los beneficios que espera cosechar y las pérdidas que puede experimentar.

Si investiga mucho y toma medidas en el momento adecuado, pedir prestadas acciones puede ser ventajoso. Sin embargo, también existe la posibilidad de tener una pérdida más significativa de lo que puedas imaginar.

La encuesta también describe la cantidad de acciones que puede tomar para obtener las recompensas esperadas.

El desempeño de la empresa en el mercado de valores le dará luz verde para tratar o evitar. Esta información describe lo que otros inversores piensan acerca de una empresa en particular. Si muchos inversores quieren vender, sabe que esperan que las acciones suban o bajen.

Si hay inversores interesados en una acción en particular, es muy probable que seamos flexibles. Dependiendo de cómo te arriesgues, esto será una buena o una mala noticia.

¿Cuánto cuesta pedir prestada una acción?

Esto es lo caro que es tomar prestadas acciones:

1. Elija el número de acciones que desea mantener

2. Multiplique el número de acciones multiplicando el precio de las acciones

3. Este será el costo de su posición negativa

4. Luego, agregará las tarifas de comisión del vendedor.

¿Qué me pasa si un prestamista quiere vender sus acciones?

Como empleador o vendedor a corto plazo, generalmente nada. Por lo general, un corredor de bolsa en un vendedor en corto reemplazará la acción en la lista de acciones existente. Las acciones se venden y el prestamista deposita el producto. El vendedor al descubierto ahora está obligado a devolver las reclamaciones a la empresa del vendedor. Todo lo que cambia es a quién le devuelve las acciones el vendedor en corto. Estamos hablando de ventas cortas en nuestra sala de operaciones. Asegúrese de comprobarlo.

Los préstamos de acciones se utilizan a menudo para facilitar las ventas a corto plazo. El inversionista apuesta a que el precio de las acciones disminuirá con una venta corta. Primero necesitan pedir prestadas acciones y pagar un préstamo hipotecario. Después de eso, el vendedor en corto vende las acciones prestadas para comprar las acciones a un precio más bajo. El vendedor al descubierto luego devuelve las acciones compradas al prestamista y guarda la diferencia como ganancia.

Las acciones se pueden utilizar en situaciones como cuando un inversor quiere tomar prestadas acciones para tener derechos de voto en una acción en particular. Por ejemplo, un inversionista importante, como un fondo de cobertura, que desea cambiar la empresa, como reemplazar a alguien en la junta directiva, puede desear aumentar el número de votos en la reunión anual de la empresa. Para hacer esto, el fondo de cobertura puede tomar prestadas acciones para tener suficientes votos para hacer este cambio.

¿Cómo pueden los inversores individuales recibir préstamos de acciones?

Si tiene una cartera de valores individuales con un corredor, verifique que ofrezcan programas de préstamo de acciones y revise sus términos específicos para determinar si son adecuados. Por ejemplo, TD Ameritrade ofrece un programa de préstamo de acciones y afirma tomar parte de los intereses ganados.

Si invierte en activos como fondos mutuos, ya se está beneficiando de los ingresos adicionales de estas acciones.4 Si es así, puede considerar si desea hacer lo mismo con las otras acciones que tiene. El préstamo de acciones no está fácilmente disponible para inversores individuales, considerando los riesgos específicos involucrados. Pero si tiene esta opción disponible para usted, como una venta temporal, el factor de costo del préstamo de acciones y el rendimiento que espera. Si bien puede valer la pena el dinero y beneficiarse de una reducción en las acciones, aún es posible que un préstamo de acciones costoso haga que las ventas en corto sean impopulares, y siempre existe la posibilidad de que su posición corta no funcione.

Ultimas palabras

Cuando ingresa al mercado por primera vez, debe tomarlo a la ligera. Solo invierta si está seguro de que obtendrá la cantidad correcta de dinero. Aunque el comercio es arriesgado, no debe arriesgar todo lo que posee. El único riesgo que está dispuesto a perder al operar. Sea lo suficientemente paciente para aprender estrategias efectivas para prestar acciones y aquellas que le causarán pérdidas. Será más fácil y más rentable con el tiempo. Debe ser más tolerante con el riesgo si planea utilizar estrategias de marketing a corto plazo. Las ventas cortas vienen con riesgos adicionales que generalmente no están relacionados con las compras a largo plazo. Asegúrese de hablar con su distribuidor si no comprende completamente las tarifas asociadas con una venta corta.