다운 주식 평균화: 알아야 할 모든 것

평균을 내리기 위해 투자자는 주식 가격이 하락할 때 추가 주식을 구입합니다. 그것이 좋은 습관인지 위험 요소인지 알아보십시오. 장기적 강세장에서 가격이 하락할 때 포지션을 추가하거나 하락세에 매수하면 수익성이 있을 수 있지만, 장기적 약세장에서는 손실을 가중시킬 수 있습니다.

보유하고 있는 주식의 가치가 하락하면 어떻게 해야 하는지 궁금할 수 있습니다. 주식을 매도하고 손실을 감수하면 아무 것도 할 수 없으며 주식의 가치가 오르기를 바라거나 아직 낮은 상태에서 추가 주식을 살 수 있습니다. 세 번째 평균 하락 전략 을 사용하여 할인된 가격으로 주식 보유량을 늘릴 수도 있습니다. 해당 주식의 가치가 결국 상승하면 평균을 내리는 것이 가치가 있을 수 있지만 위험과 프로세스 작동 방식을 이해하는 것이 필수적입니다. 재정 고문은 구매 및 판매 결정을 내리기 전에 관련 요소를 고려하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

투자자들은 포트폴리오를 구축할 때 " 주식 평균화 "라는 전략을 사용합니다.

이 전략은 가치가 하락한 후 이미 소유한 주식의 더 많은 주식을 사는 것을 포함합니다. 투자자 포트폴리오의 평균 주가 하락은 동일한 주식을 더 낮은 가격에 더 많이 구매함으로써 발생합니다. 우리의 논의는 평균을 내리는 것의 장단점과 이 투자 전략을 실행하기에 좋은 시기에 초점을 맞출 것입니다. 평균 다운 은 금융 상품 또는 자산의 가치가 원래 투자 이후에 크게 감소한 경우 추가 자금을 해당 금융 상품 또는 자산에 투자하는 과정을 의미합니다. 이렇게 하면 도구 및 자산의 평균 비용을 낮출 수 있지만 수익은 그렇게 강력하지 않을 수 있습니다. 그것은 투자자와 거래자 사이에서 인기있는 전략으로 보이지 않는 손실 투자의 더 큰 몫을 투자자가 가질 수 있습니다. 평균 다운은 주식 보유의 평균 비용을 크게 낮추는 주요 이점이 있습니다. 주가는 턴어라운드할 수 있으며, 이는 해당 포지션의 손익분기점을 낮추고 달러 수익을 높일 수 있음을 의미합니다.

주식에서 평균 다운이란 무엇입니까 ?

주가가 하락할 때 평균 하락은 추가 주식을 사는 데 사용되는 기술입니다. 다시 말해, 이미 소유한 주식의 주식을 더 낮은 가격에 더 많이 사면 소유하고 있는 주식의 평균 주당 비용이 낮아집니다. 달러-비용 평균화 전략의 기본 원칙은 다음과 같습니다. 달러-비용 평균화는 주가가 어떻게 되든 상관없이 정기적으로 투자하는 것을 의미합니다. 이론상, 다양한 시장 주기에 걸쳐 지속적으로 투자하면 수익은 거의 동일할 것입니다. 평균화하는 것과 반대로 평균화하는 것은 평균화하는 것을 의미합니다. 평균이 상승하면 가치가 상승함에 따라 더 많은 주식을 사는 것입니다. 그것은 당신이 소유하고 있는 것의 평균 주당 비용을 높입니다.

• 금융 상품이나 자산이 초기 투자 후 가격이 크게 하락한 경우 평균을 내리려면 추가 금액을 투자해야 합니다.

• 평균 하향은 종종 장기적인 투자 기간을 갖고 시장 동향을 무시하는 투자자들이 선호합니다.

• 평균 다운 트레이딩 전략은 이익을 확대하는 효과가 있기 때문에 주가가 결국 반등하는 경우에만 효과적입니다. 주가가 계속 하락하면 평균을 내리면 손실이 확대되는 효과가 있습니다.

• 평균 하향은 장기 실적, 최소한의 부채 및 견실한 현금 흐름과 같은 엄격한 선택 기준을 충족하는 우량주로 제한하는 것이 가장 좋습니다.

평균 다운의 예

예를 들어, 장기 투자자가 Widget Co.의 주식을 소유하고 있고 미래에 대해 낙관적이라고 가정합니다. 이러한 관점을 갖고 있는 투자자는 Widget Co.의 주식이 갑자기 하락하는 것을 매수 기회로 여기고 다른 투자자들이 회사의 장기 전망에 대해 지나치게 비관적이라고 생각할 수 있습니다. 평균 다운 전략을 채택한 결과, 투자자는 가격이 하락한 주식을 내재 가치 또는 기본 가치에 대한 할인을 제공하는 것으로 볼 수 있습니다.

반면에, 주식 하락은 투자자와 단기 투자 기간을 가진 거래자에게 미래에 주식의 잠재적인 성과를 나타낼 가능성이 더 큽니다. 현재 추세 방향의 거래를 선호하는 투자자는 그렇게 할 가능성이 더 큽니다. 그들은 투자 결정을 정당화하기 위해 가격 모멘텀과 같은 기술 지표에 더 많이 의존합니다. Widget Co. 주식의 예를 사용하여 처음에 $50에 주식을 구입한 단기 거래자는 $45의 손절매 주문을 할 수 있습니다. Widget Co.의 주식이 $45 미만으로 거래되면 거래자는 자신의 포지션을 청산합니다.

주식의 평균 다운을 계산하는 방법?

주식 시장에 투자하거나 거래하려면 막대한 손실을 최소화하기 위해 주식 가격을 평균화해야 합니다. 투자자가 다른 가격에 다른 비용과 다른 주식을 구입했다면 평균 다운 계산기는 해당 주식의 평균 가격을 계산할 수 있습니다. 이 도구는 다른 가격으로 구매한 모든 주식을 총 비용으로 나눈 값을 더했습니다. 마지막으로 사용자는 주가의 평균을 받았습니다. 같은 주식을 여러 번 구입하면 주식 평균 계산기가 평균 투자 비용을 계산합니다. 평균 다운 비용 계산기를 사용하여 평균 업 비용을 추정하십시오. 주식을 여러 번 구입한 경우 각 거래를 분리하십시오. 평균을 내리면 손익분기점을 결정할 방법이 없습니다. 결국 이 전략은 주가가 다시 상승할 때만 유효하다. 하락할수록 더 많은 돈을 잃게 되며, 빨리 멈출수록 좋습니다.

주식을 평균화하면 이전 가격보다 더 낮은 가격으로 더 많은 주식을 구입할 수 있으므로 프로세스를 반복하면 주식 비용이 낮아집니다. 가격 상승을 위해 주식을 보유하면 주가가 약간 상승하는 것보다 더 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 가격 범위는 기본 수학에서 평균 가격으로 시각화할 수 있습니다. 이를 계산하려면 지출된 총 비용을 더하고 이를 주식 수로 나눕니다. 현재 가격과 이전 가격을 비교함으로써 평균 가격은 주식의 가치가 기대치를 초과했는지 여부를 결정할 수 있습니다. 가격 범위가 있는 경우 평균 다운 계산기를 사용하여 평균 비용을 계산하여 범위를 하나의 가격으로 줄일 수 있습니다. 투자자와 거래자는 서로 다른 가격으로 주식을 살 때 평균 가격을 알고 싶어하고 그 주식이 수익성 있는 구매라고 결정합니다.

평균 다운을 실행하는 방법은 무엇입니까?

세계에서 가장 정통한 투자자 중 한 명인 Warren Buffett은 평균 다운의 훌륭한 예입니다. 이러한 권장 사항을 고려할 때 평균을 낮추는 것이 평균을 위한 좋은 전략일 수 있습니다.

타이밍을 고려하라

이 전략은 공황 상태의 청산으로 인해 매력적인 가격에 고품질 주식을 구할 수 있기 때문에 시장이 공황 상태에 있고 두려움이 있는 시기에 유리할 수 있습니다. 2002년에는 가장 광범위한 기술주 중 일부가 저렴한 가격에 거래되고 있었습니다. 대조적으로, 2008년 하반기에는 미국 및 국제 은행 주식이 매도 상태였습니다3. 핵심은 어떤 주식이 위기에서 살아남을 것인지 신중하게 평가하는 것입니다.

회사의 펀더멘털을 분석하다

포지션을 평균화하기 전에 회사의 펀더멘털을 평가하는 것이 필수적입니다. 주가 하락은 장기적인 불안의 징후일 수도 있고 일시적인 현상일 수도 있습니다. 기업의 경쟁적 위치, 장기적 이익 전망, 자본 구조라는 세 가지 요소를 최소한으로 평가해야 합니다.

우량주는 제한된 평균화에서 제외됩니다.

포트폴리오의 모든 주식에 적용되는 포괄 전략보다는 평균 다운을 선택적으로 사용해야 합니다. 파산 위험이 낮은 우량 주식에 투자하는 것이 평균을 내리는 것이 가장 좋습니다. 예를 들어, 오랜 실적, 견고한 경쟁 위치, 부채가 거의 또는 전혀 없고, 현금 흐름이 좋고, 안정적이며, 관리가 잘 되어 있는 잘 설립된 회사는 평균을 낼 수 있는 훌륭한 후보가 될 수 있습니다.

다음 예를 고려해 보겠습니다. 투자자가 주식 100주를 각각 70센트에 구입했다고 가정합니다. 주가는 $60까지 하락합니다. 투자자는 평균을 내리기 위해 주당 60달러에 100주를 더 구입합니다. 결국 투자자는 200주를 소유하게 됩니다. 절반은 70달러에, 절반은 60달러에 구입했습니다. 따라서 평균 구매 가격은 65달러였습니다. 평균 구매 가격을 낮춤으로써 투자자는 효과적으로 평균을 내렸습니다.

모든 전략과 마찬가지로 평균을 내리면 위험이 따릅니다. 평균을 내린 후 더 낮은 가격에 더 많은 주식을 사는 사람은 평균을 내린 후 주가가 오르면 좋은 결정을 내린 것입니다. 투자 손실을 두 배로 늘리는 투자자는 가격이 하락한다는 것을 의미합니다.

싸게 사서 비싸게 파는 것의 주요 이점은 나중에 싸게 사서 비싸게 팔면 상당한 이익을 얻을 수 있다는 것입니다. 비결은 단기 하락을 겪고 있는 주식과 꾸준한 하락 추세에 있는 주식을 구별하는 것입니다. 할인된 가격으로 구매하는 것도 고려해야 할 또 다른 전략입니다. 가치 투자와 마찬가지로 가치 함정을 발견하는 것은 그 방법과 유사합니다. 가치 투자 접근 방식을 취하면 시장에서 저평가된 주식을 찾을 수 있으며 그렇지 않으면 미래에 크게 성장할 가능성이 있습니다. 그러나 가치 함정은 회사가 저평가된 것처럼 보이지만 고평가된 경우 발생합니다. 펀더멘털 분석과 기술적 지표를 배우면 어떤 투자가 좋은 평균 하향 목표가 될 것인지 식별할 수 있습니다. 구조조정을 겪고 있는 기업의 주가는 일시적으로 하락할 수 있지만 재무구조(수익, 이익, 부채 수준 등)가 양호할 경우 회복될 수 있다. 평균을 낮추면 앞서 나갈 수 있습니다. 구조 조정이 완료된 후 주가가 다시 오르기 시작하면 평균적인 하락으로 앞서 나갈 수 있습니다. 주식을 평균화하려고 시도하는 것이 합리적인지 결정할 때 몇 가지 간단한 계산을 통해 그렇게 하는 것이 합리적인지 여부를 결정할 수 있습니다.

평균 다운으로 투자하는 방법?

포트폴리오의 하락 주식을 평균화하는 데 관심이 있다면 재무 고문과 달러 비용 평균화에 대해 이야기하십시오. 재정 고문이 없는 경우 재정 고문을 찾는 것이 어렵지 않습니다. 재정 고문 매칭 도구를 사용하면 온라인으로 전문 고문과 쉽게 연결할 수 있습니다. 이 도구를 사용하여 해당 지역의 재정 고문에 대한 맞춤형 추천을 받을 수 있습니다. 좋은 자산 배분 계산기는 포트폴리오가 서로 다른 자산 클래스 간에 올바른 균형을 유지하도록 보장하는 투자자에게 필수적인 도구입니다. 위험에 익숙하다면 다음 팁을 통해 포트폴리오에 평균 하락 전략을 구현할 수 있습니다.

당신의 연구를 수행

회사의 가격을 평균화하기 전에 재무적으로 얼마나 안전한지 이해하기 위해 기본 사항을 확인하는 것이 중요합니다. 이 정보를 통해 단기 가격 하락과 장기 하락 추세를 구별할 수 있습니다.

시장 상황 확인

더 큰 시장과 기업 가격 하락의 원인이 될 수 있는 요인을 반드시 조사하십시오. 시장 주기와 변동성을 유발할 수 있는 요인을 살펴봄으로써 현재 가격 추세가 계속될 가능성을 측정할 수 있습니다.

제한 설정

평균을 내리면 출구 지점이나 추가 주식을 구매하지 않을 지점을 선택하여 손실 가능성을 최소화할 수 있습니다. 이러한 종류의 제한을 설정하면 더 많은 돈을 잃지 않을 수 있습니다.

다운 스톡 평균화의 장점

평균 다운은 이전에 지불했던 것보다 낮은 가격으로 주식을 살 수 있게 해준다는 것이 평균 다운의 주요 이점입니다. 장기 투자 결정은 최근 가격 변동 못지않게 주식 보유 의지에 따라 결정되어야 합니다. 최근 변경된 가격은 애널리스트의 주식 분석의 일부일 뿐입니다.

그 성장에 전념하고 있고 더 오랜 기간 동안 계속해서 좋은 실적을 낼 것이라고 믿는 투자자들은 매수를 정당화할 수 있습니다. 주가가 궁극적으로 플러스로 전환되고 시간이 지남에 따라 견고한 성장을 경험한다면 성공입니다.

이 접근법은 투자자들이 더 많은 투자를 하도록 장려하는 것 외에도 포트폴리오에 더 많은 돈을 투자하도록 장려할 수 있으며, 이는 그 자체로 긍정적인 요소입니다. 전략은 그것을 구현하는 데 필요한 노력 없이는 아무 것도 아닙니다.

마지막으로, 평균 하향 전략은 투자자의 "저점 매수, 고점 매도" 사고방식을 활용할 수 있습니다. 모든 투자 전략은 수입원을 창출하거나 나중에 더 높은 가격에 제품을 판매하도록 설계되었습니다. 따라서 투자자는 높은 가격보다 낮은 가격을 선호해야 합니다.

평균 다운의 단점

평균 하락 전략은 투자자가 현재 가치를 잃고 있는 주식을 매수하도록 요구합니다. 또한 이번 가을이 일시적인 것이 아니라 회사와 주가가 더 크게 하락하는 시작일 가능성이 있습니다. 이 경우 평균이 하락한 투자자는 손실 투자에서 보유 지분을 늘렸을 수 있습니다.

가격 변동이 투자자가 주식을 구매하는 유일한 표시가 되어서는 안 됩니다. 투자자가 평균 하락을 계획한다면 매수하기 전에 조사를 해야 하지만 그렇다고 해도 단기 가격 변동은 예측하기 어려운 것으로 악명 높은 투자자 수요와 심리에 영향을 받을 수 있기 때문에 주식의 궤적을 예측하는 것은 어려울 수 있습니다. 이 프로세스는 기관 투자자를 포함하여 전 세계 수백만 투자자의 요구가 내일, 다음 달 또는 몇 년이 될 것임을 알아야 합니다.

이는 일반적으로 개별 종목을 선정하는 것이 어렵다는 현실과 연결된다. 평균적으로 주식은 지수를 능가하지 않습니다. 주식을 매수할 때와 매도할 때를 아는 것이 얼마나 어려운지 고려하면 비탄의 레시피가 될 수 있습니다.

결론

실행 가능한 전략은 평균을 내려 주식, 상장지수펀드, 뮤추얼펀드에 투자하는 것입니다. 투자자는 평균을 내릴 포지션을 선택할 때 주의해야 합니다. 우량주는 장기 실적, 낮은 부채, 강력한 현금 흐름을 포함한 엄격한 선택 기준을 충족하도록 선택됩니다. 위험 허용 범위를 고려하고 상당한 손실이 되기 전에 약간의 손실을 감수하십시오. 그런 다음 후속 투자로 이동할 수 있습니다.

장기 투자를 찾고 있다면 평균을 내리는 것이 합리적일 수 있습니다. 회사의 펀더멘털에 대한 확신만 있으면 더 낮은 가격에 더 많은 주식을 모을 수 있다. 평균 가격이 낮으면 더 많은 주식을 보유하고 이익을 얻을 수 있습니다.

평균화에 관심이 있는 투자자에게 가능한 한 회사와 주식을 조사하는 것이 좋습니다. 직감에 따라 저가 매수 후 주가가 오를 것이라고 기대하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 또한 투자자가 성공하려면 개별 주식을 사야 한다는 것은 일반적인 오해입니다. 그러나 매수 후 보유 인덱스 펀드 전략과 같이 장기적으로 더 성공적일 수 있는 더 쉬운 투자 방법이 있습니다.