औसत डाउन स्टॉक: सब कुछ जो आपको जानना आवश्यक है

औसत डाउन करने के लिए, एक निवेशक स्टॉक की कीमत गिरने पर अतिरिक्त शेयर खरीदता है। पता करें कि यह एक अच्छा अभ्यास है या जोखिम। धर्मनिरपेक्ष बुल बाजारों में, जब कीमत गिरती है या डाउनट्रेंड के दौरान खरीदारी करना लाभदायक हो सकता है, लेकिन यह धर्मनिरपेक्ष भालू बाजारों में नुकसान को कम कर सकता है।

यदि आपके स्वामित्व वाले स्टॉक का मूल्य गिर जाता है, तो आप सोच सकते हैं कि क्या करना है। यदि आप स्टॉक बेचते हैं और नुकसान को स्वीकार करते हैं, तो आप कुछ भी नहीं कर सकते हैं और आशा करते हैं कि स्टॉक का मूल्य बढ़ेगा, या आप अतिरिक्त शेयर खरीद सकते हैं, जबकि यह अभी भी कम है। आप तीसरी, औसत डाउन स्ट्रैटेजी का उपयोग करके छूट पर अपने स्टॉक होल्डिंग को बढ़ा सकते हैं। यदि वे शेयर अंततः मूल्य में वृद्धि करते हैं, तो औसत गिरावट इसके लायक हो सकती है, लेकिन यह जरूरी है कि आप जोखिमों को समझें और प्रक्रिया कैसे काम करती है। एक वित्तीय सलाहकार आपको खरीदने और बेचने का निर्णय लेने से पहले प्रासंगिक कारकों पर विचार करने में मदद कर सकता है।

जैसे ही निवेशक अपने पोर्टफोलियो का निर्माण करते हैं, वे कभी-कभी " औसत डाउन स्टॉक " नामक रणनीति का उपयोग करते हैं।

इस रणनीति में मूल्य में गिरावट के बाद पहले से ही स्टॉक के अधिक शेयर खरीदना शामिल है। एक निवेशक के पोर्टफोलियो में औसत स्टॉक मूल्य में कमी एक ही स्टॉक को कम कीमत पर अधिक खरीदने के परिणामस्वरूप होती है। हमारी चर्चा औसत डाउन के पेशेवरों और विपक्षों पर केंद्रित होगी और जब यह निवेश रणनीति को लागू करने का एक अच्छा समय हो सकता है। एवरेजिंग डाउन का तात्पर्य उस प्रक्रिया से है जिसके द्वारा किसी वित्तीय साधन या परिसंपत्ति में अतिरिक्त धनराशि का निवेश किया जाता है यदि मूल निवेश के बाद इसका मूल्य काफी कम हो जाता है। हालांकि यह उपकरण और संपत्ति की औसत लागत को कम कर सकता है, रिटर्न उतना मजबूत नहीं हो सकता है। इसका परिणाम एक निवेशक के पास खोने वाले निवेश का एक बड़ा हिस्सा हो सकता है, जो निवेशकों और व्यापारियों के बीच एक लोकप्रिय रणनीति नहीं लगती है। औसत डाउन का मुख्य लाभ स्टॉक होल्डिंग की औसत लागत को काफी कम करना है। स्टॉक घूम सकता है, जिसका मतलब है कि स्थिति के लिए कम ब्रेकईवन बिंदु और उच्च डॉलर लाभ।

स्टॉक्स में एवरेजिंग डाउन क्या है ?

जब किसी स्टॉक की कीमत गिरती है, तो औसत डाउन एक ऐसी तकनीक है जिसका इस्तेमाल अतिरिक्त शेयर खरीदने के लिए किया जाता है। दूसरे शब्दों में, जब आप पहले से स्वामित्व वाले स्टॉक के अधिक शेयर कम कीमत पर खरीदते हैं, तो यह आपके स्वामित्व की औसत लागत प्रति शेयर कम करता है। डॉलर-लागत औसत रणनीति का अंतर्निहित सिद्धांत यह है-डॉलर-लागत औसत का अर्थ है नियमित रूप से निवेश करना, भले ही स्टॉक की कीमतें क्या कर रही हों। सिद्धांत रूप में, यदि आप विभिन्न बाजार चक्रों में लगातार निवेश करते हैं तो आपका रिटर्न कमोबेश बराबर होगा। औसत ऊपर के विपरीत, औसत नीचे का मतलब औसत नीचे है। जब आपका औसत बढ़ जाता है, तो आप स्टॉक के अधिक शेयर खरीद रहे होते हैं क्योंकि उनका मूल्य बढ़ता है। यह आपके स्वामित्व की औसत लागत प्रति शेयर बढ़ाता है।

• यदि प्रारंभिक निवेश के बाद एक वित्तीय साधन या संपत्ति की कीमत में काफी कमी आती है, तो औसत नीचे में इसमें अतिरिक्त मात्रा में निवेश करना शामिल है।

• दीर्घावधि निवेश क्षितिज और बाजार के रुझानों की अवहेलना करने वाले निवेशकों द्वारा एवरेजिंग डाउन का पक्ष लिया जाता है, जिसका अर्थ है कि वे अक्सर विरोधाभासी होते हैं।

• डाउन ट्रेडिंग रणनीति का औसत तभी प्रभावी होता है जब स्टॉक अंततः रिबाउंड करता है क्योंकि इसमें आवर्धक लाभ का प्रभाव होता है; यदि स्टॉक में गिरावट जारी रहती है, तो औसत गिरावट का नुकसान को बढ़ाने का प्रभाव पड़ता है।

• डाउन एवरेजिंग उन ब्लू-चिप शेयरों तक ही सीमित है जो कड़े चयन मानदंडों को पूरा करते हैं, जैसे कि दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड, न्यूनतम ऋण और ठोस नकदी प्रवाह।

औसत डाउन का उदाहरण

एक उदाहरण के रूप में, मान लीजिए कि एक दीर्घकालिक निवेशक विजेट कंपनी के स्टॉक का मालिक है और भविष्य के बारे में आशावादी है। एक निवेशक जो इस दृष्टिकोण को धारण करता है, विजेट कंपनी के स्टॉक में अचानक गिरावट को एक खरीद अवसर मान सकता है और शायद अन्य निवेशकों को कंपनी की दीर्घकालिक संभावनाओं के बारे में अत्यधिक निराशावादी मानता है। एक औसत डाउन स्ट्रैटेजी अपनाने के परिणामस्वरूप, एक निवेशक एक ऐसे स्टॉक को देख सकता है जिसकी कीमत में गिरावट आई है क्योंकि यह अपने आंतरिक या मौलिक मूल्य पर छूट की पेशकश करता है।

दूसरी ओर, स्टॉक में गिरावट निवेशकों और व्यापारियों के लिए भविष्य में स्टॉक के संभावित प्रदर्शन को कम अवधि के निवेश क्षितिज के साथ इंगित करने की अधिक संभावना है। जो निवेशक मौजूदा रुझान की दिशा में ट्रेडिंग का पक्ष लेते हैं, उनके ऐसा करने की संभावना अधिक होती है। वे अपने निवेश निर्णयों को सही ठहराने के लिए तकनीकी संकेतकों, जैसे मूल्य गति पर अधिक भरोसा करते हैं। विजेट कंपनी के शेयरों के उदाहरण का उपयोग करते हुए, एक अल्पकालिक व्यापारी जिसने शुरू में $ 50 पर स्टॉक खरीदा था, वह $ 45 का स्टॉप-लॉस ऑर्डर दे सकता है। जब विजेट कंपनी का स्टॉक $45 से नीचे ट्रेड करता है, तो व्यापारी अपनी स्थिति को समाप्त कर देगा।

स्टॉक्स में एवरेजिंग डाउन की गणना कैसे करें?

शेयर बाजार में निवेश या व्यापार करने के लिए बड़े पैमाने पर नुकसान को कम करने के लिए स्टॉक की कीमत के औसत की आवश्यकता होती है। यदि निवेशक ने स्टॉक को अन्य लागतों और अन्य शेयरों के साथ एक अलग कीमत पर खरीदा है, तो औसत डाउन कैलकुलेटर स्टॉक की औसत कीमत की गणना कर सकता है। इस टूल ने एक अलग कीमत पर खरीदे गए प्रत्येक शेयर को कुल लागत से विभाजित करके जोड़ा। अंत में, उपयोगकर्ता को स्टॉक मूल्य का औसत प्राप्त हुआ। जब आप एक ही स्टॉक को कई बार खरीदते हैं, तो स्टॉक एवरेज कैलकुलेटर आपके निवेश की औसत लागत की गणना करता है। अपनी औसत अप लागत का अनुमान लगाने के लिए औसत डाउन कॉस्ट कैलकुलेटर का उपयोग करें। यदि आपने कई बार स्टॉक खरीदा है तो प्रत्येक लेनदेन को अलग करें। जब आप औसत से नीचे होते हैं तो ब्रेकेवन पॉइंट निर्धारित करने का कोई तरीका नहीं है। अंततः, रणनीति तभी प्रभावी होती है जब शेयर की कीमत फिर से बढ़ती है। यह जितना अधिक समय तक गिरता है, उतना अधिक धन आप खो देंगे, और जितनी जल्दी आप इसे रोकेंगे, उतना ही अच्छा होगा।

स्टॉक को औसत करके, आप पिछली कीमत की तुलना में कम कीमत पर अधिक शेयर खरीद सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप प्रक्रिया को दोहराए जाने पर कम शेयरों की लागत होती है। कीमतों में वृद्धि के लिए शेयरों को रखने से शेयर की कीमत में मामूली वृद्धि की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण लाभ हो सकता है। एक मूल्य सीमा को बुनियादी गणित में औसत मूल्य के रूप में देखा जा सकता है। इसकी गणना करने के लिए, खर्च की गई कुल लागत को जोड़ें और उसे शेयरों की संख्या से विभाजित करें। पिछली कीमतों के साथ मौजूदा कीमत की तुलना करके, औसत मूल्य यह निर्धारित कर सकता है कि स्टॉक का मूल्य अपेक्षाओं से अधिक है या नहीं। यदि कीमतों की एक सीमा है, तो आप औसत लागत की गणना करके सीमा को एक मूल्य तक कम करने के लिए औसत डाउन कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। निवेशक और व्यापारी औसत कीमत जानना चाहते हैं जब वे अलग-अलग कीमतों पर शेयर खरीदते हैं, और फिर वे तय करते हैं कि स्टॉक एक लाभदायक खरीद है।

एवरेजिंग डाउन कैसे करें?

दुनिया के सबसे जानकार निवेशकों में से एक, वॉरेन बफेट औसत गिरावट का एक उत्कृष्ट उदाहरण है। इन सिफारिशों को ध्यान में रखते हुए, औसत नीचे औसत के लिए एक अच्छी रणनीति हो सकती है।

समय का ध्यान रखें

बाजार में घबराहट और भय की अवधि के दौरान रणनीति फायदेमंद हो सकती है क्योंकि आतंक परिसमापन के परिणामस्वरूप उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों की आकर्षक कीमत पर उपलब्धता हो सकती है। 2002 में, कुछ सबसे व्यापक प्रौद्योगिकी स्टॉक सौदेबाजी के स्तर पर कारोबार कर रहे थे। इसके विपरीत, 2008 की दूसरी छमाही में, यूएस और अंतर्राष्ट्रीय बैंक स्टॉक बिक्री पर थे3 कुंजी यह मूल्यांकन करने में विवेकपूर्ण होना चाहिए कि कौन से स्टॉक शेकआउट से बचे रहेंगे।

कंपनी के मूल सिद्धांतों का विश्लेषण करें

किसी पोजीशन को कम करने से पहले कंपनी के फंडामेंटल का मूल्यांकन करना जरूरी है। स्टॉक में गिरावट लंबी अवधि की अस्वस्थता या सिर्फ एक अस्थायी घटना का लक्षण हो सकता है। इन तीन कारकों का कम से कम मूल्यांकन करने की आवश्यकता है: फर्म की प्रतिस्पर्धी स्थिति, इसकी दीर्घकालिक आय दृष्टिकोण और इसकी पूंजी संरचना।

ब्लू-चिप स्टॉक प्रतिबंधित औसत से मुक्त हैं

पोर्टफोलियो में प्रत्येक स्टॉक पर लागू होने वाली कैच-ऑल रणनीति के बजाय, औसत डाउन का चयन चुनिंदा रूप से किया जाना चाहिए। कम दिवालियेपन के जोखिम वाले उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश करना औसत से नीचे होना सबसे अच्छा है। उदाहरण के लिए, एक लंबी ट्रैक रिकॉर्ड वाली एक अच्छी तरह से स्थापित कंपनी, एक ठोस प्रतिस्पर्धी स्थिति, बहुत कम या कोई ऋण नहीं, अच्छा नकदी प्रवाह पैदा करती है, स्थिर है, और ध्वनि प्रबंधन औसत से नीचे होने के लिए एक उत्कृष्ट उम्मीदवार हो सकता है।

आइए निम्नलिखित उदाहरण पर विचार करें: मान लीजिए कि एक निवेशक ने स्टॉक के 100 शेयर 70 सेंट के लिए खरीदे। स्टॉक मूल्य में $ 60 तक गिर जाता है। औसत डाउन करने के लिए निवेशक $60 प्रति शेयर पर 100 और शेयर खरीदता है। अंत में, निवेशक के पास 200 शेयर होते हैं: आधा 70 डॉलर के लिए खरीदा गया था, और आधा 60 डॉलर के लिए खरीदा गया था। इसलिए, औसत खरीद मूल्य $65 था। अपने औसत खरीद मूल्य को कम करके, निवेशक ने प्रभावी रूप से औसत नीचे किया है।

औसत गिरावट जोखिम के साथ आती है, जैसा कि किसी भी रणनीति के साथ होता है। एक व्यक्ति जो औसत गिरावट के बाद कम कीमत पर अधिक स्टॉक खरीदता है, उसने एक अच्छा निर्णय लिया होगा यदि स्टॉक की कीमत औसत नीचे जाने के बाद ऊपर जाती है। एक निवेशक जो खोने वाले निवेश पर दोगुना हो जाता है, इसका मतलब होगा कि कीमतों में गिरावट आई है।

कम खरीदने और उच्च बेचने का मुख्य लाभ यह है कि यदि आप कम खरीदते हैं और बाद में उच्च बेचते हैं तो आप पर्याप्त लाभ प्राप्त करेंगे। चाल उन शेयरों के बीच अंतर करना है जो एक स्थिर गिरावट की प्रवृत्ति में फंस गए स्टॉक बनाम अल्पकालिक गिरावट का अनुभव कर रहे हैं। छूट पर ख़रीदना विचार करने की एक और रणनीति है। मूल्य निवेश के साथ, एक मूल्य जाल खोजना उस पद्धति के समान है। एक मूल्य निवेश दृष्टिकोण अपनाने से, आप पाएंगे कि बाजार द्वारा स्टॉक का मूल्यांकन कम किया गया है और अन्यथा भविष्य में महत्वपूर्ण रूप से बढ़ने की संभावना है। हालांकि, एक वैल्यू ट्रैप तब होता है जब कोई कंपनी अंडरवैल्यूड दिखाई देती है लेकिन ओवरवैल्यूड होती है। जब आप मौलिक विश्लेषण और तकनीकी संकेतक सीखते हैं, तो आप यह पहचान सकते हैं कि कौन से निवेश अच्छे औसत-डाउन लक्ष्य बनाएंगे। एक पुनर्रचना के दौर से गुजर रही कंपनी के लिए शेयर की कीमतें अस्थायी रूप से घट सकती हैं लेकिन अगर उसकी वित्तीय (राजस्व, लाभ, ऋण स्तर, आदि) अन्यथा मजबूत हैं तो ठीक हो सकती है। औसत डाउनप्ले आपको आगे रख सकता है। यदि पुनर्गठन पूरा होने के बाद स्टॉक की कीमत फिर से चढ़ना शुरू हो जाती है, तो एक औसत गिरावट आपको आगे बढ़ा सकती है। यह निर्धारित करते समय कि क्या किसी स्टॉक की कोशिश करना और औसत करना समझ में आता है, कुछ सरल गणना यह तय करने में मदद कर सकती है कि ऐसा करना समझ में आता है या नहीं।

एवरेजिंग डाउन के साथ निवेश कैसे करें?

यदि आप अपने पोर्टफोलियो में स्टॉक को औसत करने में रुचि रखते हैं, तो डॉलर-लागत औसत के बारे में एक वित्तीय सलाहकार से बात करें। यदि आपके पास कोई वित्तीय सलाहकार नहीं है तो उसे खोजना मुश्किल नहीं है। वित्तीय सलाहकार मिलान उपकरण के साथ पेशेवर सलाहकारों से ऑनलाइन जुड़ना आसान है। आप टूल का उपयोग करके अपने स्थानीय क्षेत्र में वित्तीय सलाहकारों के लिए वैयक्तिकृत अनुशंसाएं प्राप्त कर सकते हैं। एक अच्छा परिसंपत्ति आवंटन कैलकुलेटर निवेशकों के लिए एक आवश्यक उपकरण है, यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच सही संतुलन बनाए रखता है। यदि आप जोखिमों से सहज हैं, तो निम्न युक्तियां आपके पोर्टफोलियो में औसत-डाउन रणनीति को लागू करने में आपकी सहायता कर सकती हैं।

क्या तुम खोज करते हो

किसी कंपनी की कीमत को औसत करने का प्रयास करने से पहले, यह समझने के लिए कि यह आर्थिक रूप से कितना सुरक्षित है, इसके मूल सिद्धांतों की जांच करना आवश्यक है। यह जानकारी लंबी अवधि के नीचे के रुझानों से अल्पकालिक कीमतों में गिरावट को अलग करना संभव बनाती है।

बाजार की स्थितियों की जाँच करें

बड़े बाजार की जांच करना सुनिश्चित करें और कंपनी की कीमत गिरने का क्या कारण हो सकता है। हम बाजार चक्र को देखते हुए मौजूदा मूल्य निर्धारण प्रवृत्तियों की संभावना का अनुमान लगा सकते हैं और अस्थिरता का कारण क्या हो सकता है।

जोड़े की सीमा

औसत गिरावट के साथ, आप एक निकास बिंदु या एक बिंदु का चयन करके अपनी हानि की संभावना को कम कर सकते हैं जहां आप अतिरिक्त शेयर नहीं खरीदेंगे। यदि आप इस प्रकार की सीमाएँ निर्धारित करते हैं तो आप अधिक धन खोने से बच सकते हैं।

डाउन स्टॉक के औसत के लाभ

एवरेजिंग डाउन किसी को पहले भुगतान किए गए की तुलना में कम कीमत पर स्टॉक खरीदने में सक्षम बनाता है, जो औसत डाउन का प्राथमिक लाभ है। एक दीर्घकालिक निवेश निर्णय स्टॉक के मालिक होने की इच्छा पर उतना ही आधारित होना चाहिए जितना कि हाल के मूल्य आंदोलनों पर। हाल ही में बदली गई कीमतें एक विश्लेषक के स्टॉक विश्लेषण का केवल एक हिस्सा हैं।

निवेशक जो इसके विकास के लिए प्रतिबद्ध महसूस करते हैं और मानते हैं कि स्टॉक अधिक विस्तारित समय सीमा के लिए अच्छा प्रदर्शन करना जारी रखेगा, खरीद को सही ठहराने में सक्षम हो सकता है। यह एक सफलता होगी यदि स्टॉक अंततः सकारात्मक हो जाता है और समय के साथ ठोस वृद्धि का अनुभव करता है।

निवेशकों को अधिक निवेश करने के लिए प्रोत्साहित करने के अलावा, यह दृष्टिकोण उन्हें अपने पोर्टफोलियो में अधिक पैसा लगाने के लिए भी प्रोत्साहित कर सकता है, जो अपने आप में एक सकारात्मक कारक है। एक रणनीति इसके कार्यान्वयन के लिए किए गए कार्य के बिना कुछ भी नहीं है।

अंतिम लेकिन कम से कम, औसत नीचे की रणनीति एक निवेशक की "कम खरीदो, उच्च बेचो" मानसिकता में टैप कर सकती है। किसी भी निवेश रणनीति को आय स्ट्रीम बनाने या उत्पाद को बाद में उच्च कीमत पर बेचने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इस प्रकार, निवेशकों को अधिक कीमत के बजाय कम कीमत का भुगतान करना चाहिए।

एवरेजिंग डाउन के नुकसान

औसत डाउन स्ट्रैटेजी के लिए एक निवेशक को उस स्टॉक को खरीदने की आवश्यकता होती है जो इस समय मूल्य खो रहा है। साथ ही, यह हमेशा संभव है कि यह गिरावट अस्थायी न हो और कंपनी और उसके स्टॉक मूल्य में अधिक महत्वपूर्ण गिरावट की शुरुआत हो। इस मामले में, एक निवेशक जो औसत से नीचे है, हो सकता है कि उसने हारने वाले निवेश में अपनी हिस्सेदारी बढ़ाई हो।

स्टॉक खरीदने के लिए मूल्य परिवर्तन एक निवेशक का एकमात्र संकेत नहीं होना चाहिए। यदि कोई निवेशक औसत डाउन करने की योजना बना रहा है, तो उन्हें खरीदने से पहले अपना शोध करना चाहिए, लेकिन फिर भी, स्टॉक के प्रक्षेपवक्र की भविष्यवाणी करना मुश्किल हो सकता है क्योंकि अल्पकालिक मूल्य परिवर्तन निवेशक की मांग और भावना से प्रभावित हो सकते हैं, जिनकी भविष्यवाणी करना बेहद मुश्किल है। इस प्रक्रिया के लिए संस्थागत निवेशकों सहित दुनिया भर में लाखों निवेशकों की जरूरतों को जानने की आवश्यकता होगी, कल, अगले महीने, या कुछ साल भी होंगे।

यह सब इस वास्तविकता से जुड़ा है कि आम तौर पर व्यक्तिगत स्टॉक चुनना मुश्किल होता है। औसतन, स्टॉक अपने इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन नहीं करता है। जब आप इस बात पर ध्यान देते हैं कि स्टॉक कब खरीदना है और कब बेचना है, यह जानना कितना कठिन है, तो यह दिल टूटने का नुस्खा हो सकता है।

तल - रेखा

एक व्यवहार्य रणनीति स्टॉक, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और म्यूचुअल फंड में औसत से नीचे निवेश करना है। निवेशकों को सावधान रहना चाहिए कि किस पोजीशन को औसत से नीचे रखा जाए। एक ब्लू-चिप स्टॉक का चयन कड़े चयन मानदंडों को पूरा करने के लिए किया जाता है, जिसमें दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड, कम कर्ज और मजबूत नकदी प्रवाह शामिल हैं। अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें और एक महत्वपूर्ण नुकसान होने से पहले थोड़ा सा नुकसान उठाएं। फिर आप बाद के निवेश पर आगे बढ़ सकते हैं।

अगर आप लंबी अवधि के निवेश की तलाश कर रहे हैं तो एवरेजिंग डाउन का मतलब हो सकता है। जब तक आप कंपनी की मौलिक ताकत के प्रति आश्वस्त हैं, तब तक आप कम कीमत पर अधिक शेयर जमा कर सकते हैं। कम औसत कीमत के साथ, आप अधिक शेयरों के साथ समाप्त हो सकते हैं और लाभ कमा सकते हैं।

यह उन निवेशकों के लिए समझ में आता है जो कंपनी और स्टॉक को यथासंभव शोध करने के लिए औसत से नीचे रुचि रखते हैं। अंतर्ज्ञान के साथ जाना और यह उम्मीद करना पर्याप्त नहीं है कि आपके कम खरीदने के बाद स्टॉक की कीमतें बढ़ेंगी। इसके अलावा, यह एक आम गलत धारणा है कि निवेशकों को सफल होने के लिए व्यक्तिगत स्टॉक खरीदना चाहिए। हालांकि, निवेश करने के आसान तरीके हैं जो लंबी अवधि में अधिक सफल हो सकते हैं, जैसे कि बाय-एंड-होल्ड इंडेक्स फंड रणनीति।