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2024年全球最值得投资的强劲货币大揭密！哪些货币被低估？

发布于 2024-12-30

近年来，全球金融市场充满挑战，投资者在寻找稳健收益的同时，也开始关注货币市场的潜力。特别是2024年，随着地缘政治、利率政策以及经济复苏的不确定性，不少国家货币的价值正悄悄发生变化。对于精明的投资者来说，寻找那些被低估、却具备强劲基本面的货币，或许正是抓住市场机遇的关键。

那么，哪些货币在今年的投资版图中脱颖而出？是因经济增长稳定而具备抗跌能力的主流货币，还是因政策调整而拥有升值潜力的新兴货币？本篇文章将带您一一解析2024年全球最值得投资的强劲货币，帮助您在复杂的市场中做出明智的投资决策！

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什么叫强劲货币？

强劲货币（Hard Currency）又被称为硬通货，这一称谓本身就反映了其坚实可靠的特质。强劲货币在国际贸易和金融交易中发挥着不可替代的作用，这种货币就像是全球金融市场的通行证，得到各国市场参与者的普遍认可和使用，它们成为跨境贸易的主要结算货币，不仅是国际投资的重要标的还是各国外汇存底的首选。

强劲货币的发行主体通常是经济发达、政治稳定的国家，这种特征揭示了其货币强势的根本原因。美国强大的经济实力和相对稳定的政治环境为美元的强势提供了坚实的保障，欧元和英镑等货币的强势地位也都建立在其发行经济体的综合实力上。

强劲货币有什么特点？

强劲货币是国际金融体系的重要支柱，有四个显著的特征：

高流通性，强劲货币在国际市场上拥有较强的自由兑换能力及较低的交易成本；
价值稳定，强劲货币的汇率波动幅度较小；
储备属性，强劲货币被各国央行视为重要的外汇存底选择；
结算功能，强劲货币在国际贸易中被普遍接受作为结算货币。

強勁貨幣有什麼特點？

在国际金融市场的发展中，强劲货币不仅是交易媒介还是全球金融稳定的重要保障。强劲货币反映的是一个国家的综合实力，发行强势货币的国家通常具备完善的金融市场体系、稳健的经济基础和良好的国际信用，这些因素共同支撑着货币的国际地位和市场价值。

2024年外汇整体走势如何？

2024年迄今为止，全球外汇市场的波动主要是由联准会的降息政策及预期变化带来的。整体来说，美元，英镑表现强劲；而欧元、瑞郎、加元、澳元和日元则相对弱势。

美元：维持稳健发展

2024年美元走势呈现反复动荡的特点，上半年因降息预期延后和美元利率上行，美元表现强势，而第三季度因降息交易重启以及其带动的套息交易平仓，美元走势急转直跌。到第四季度，因强劲美国经济数据影响，市场对联准会年内降息预期及幅度再次回摆，美元指数再度反弹。

总体来说，市场联准会对2025年降息幅度的调整预期，这项政策讯号传递出联准会在货币政策上的谨慎态度，市场则认为这种政策取向有助于维持美元的相对强势地位，为美元提供了关键支撑。

英镑：表现强劲

英镑在2024年的表现同样引发了市场的关注，其在在G10货币中表现较强，但英镑兑美元总体微下跌，支撑英镑走势的因素包括英国央行降息步伐慢于联准会，以及市场预期这种趋势将在2025年持续性。

上半年，英国通胀回落，市场预期英国央行降息步骤同步与联准会，英镑维持区间震荡。而后，市场预期联准会加快降息节奏，英镑快速上涨，突破了2022年以来的高点，至1.34.到第四季度，随着英国经济数据放缓，美国经济向好，英镑兑美元开始回调。

欧元：持续下跌

欧元在2024年表现较弱，上半年区间震荡走弱，下半年持续大幅下跌。 2024年欧元区经济增长疲软放缓，欧洲政治动荡，是欧元持续走弱的主要原因。

歐元/美元

影响货币强弱因素有哪些？

经济因素

国家经济实力是影响货币强弱的基础性要素， GDP成长率直接反映了一国的经济发展状况，而通货膨胀率和利率水准则影响货币的购买力和投资吸引力，这些指标形成另一个重要的作用机制。

当一个国家维持稳定的经济成长时，其货币通常会获得市场的青睐，强劲的GDP成长往往意味着经济基本面良好，而这种良好的经济基础能够为货币价值提供强大支撑。合理的通膨水准（2-3%）有助于维持经济活力，而过高的通膨率则会侵蚀货币购买力并导致货币贬值。

政治因素

政治因素是货币价值变动的重要驱动力，一个政治环境稳定的国家能够为其货币提供坚实的信用基础。国家在出现重大政治事件时，其货币往往会经历显着波动，市场的恐慌情绪会导致资本的外流并引起货币的贬值。

政策的品质和执行效果也影响货币的强弱，明智的经济政策能够增强市场的信心和吸引国际资本流入并支撑货币价值，而稳定的国际关系有助于维护货币的国际地位，促进国际贸易和投资，这对维持货币价值极为重要。

外在环境

外部环境是影响货币价值的关键因素，全球经济情势决定货币的相对价值，这种影响机制透过国际贸易对各国货币的强弱产生深远影响，使得货币市场对外部环境的变化表现出高度敏感性。

国际贸易关系的变化直接影响相关国家的货币表现，贸易摩擦或制裁措施可能导致贸易伙伴国货币承压，而良好的贸易关系则有助于维持货币稳定，这种贸易因素的影响在当前全球化深度发展的背景下显得格外重要。

2024年强劲货币有哪些？

美元（USD）

2024年美元上涨4.83%,并在11月底创出2年新高，涨幅巨大。

联准会能根据经济情势灵活地调整货币政策，其决策框架会平衡通货膨胀和就业市场的表现，这种双重使命确保了其政策调整更具包容性，完善的市场机制加上深厚的产业基础则为美元提供了坚实的价值支撑。

英镑(GPB)

相对于美元仅小幅下跌在0.34%，表现强劲。

英国与欧盟、美国等主要经济体的贸易关系逐步常态化，减少了其市场政策的不确定性；而由服务业主导的经济结构和科技创新能力则为英镑提供了长期的价值支撑，后脱欧时期贸易新格局的逐步形成也为英镑创造了新的发展机会。

新加坡元(SGD)

相对于美元仅小幅下跌2%以内。新加坡元的优势建立在多重基础之上，其高度开放的经济体系和充裕的外汇存底为货币提供了坚实的后盾，稳定的政治环境也确保了政策的连续性。金融管理局(MAS)采用的目标区间管理政策有效的维护了汇率稳定，进一步强化了新加坡元在亚洲货币体系中的核心地位。

人民币(CNH)

人民币2024年表现强劲，尤其是下半年。市场对中国货币政策的宽松预期，中国人民银行及时的降息降准。而中国经济的稳步复苏及增长预期稳步改善提升了市场对人民币的信心，是人民币升值的关键因素。

港元（HKD）

以美元兑港元来看，港元全年涨幅高于美元，表现十分强势。

港元联系汇率制度，使得港元和美元保持在稳定的范围内，美元升值带动港元升值。同时，中国经济的稳步复苏对港元汇率产生了积极影响，提升了市场对港元的信心。

2024年美元兑非美貨幣漲跌幅

2024年被低估的货币

日元（JPY）

2024年相对于美元下跌7.37%。

日本央行正在经历关键性的政策转折，长期的负利率政策可能会结束，这种转变源于日本经济基本面的实质改善，通膨水平的回升和基础工资的增长为货币政策正常化提供了坚实的基础，这些因素共同支持了日圆估值的潜在上升空间。

加拿大元(CAD)

相对于美元下跌6.85%。主要被原油市场不振所拖累。

加拿大作为全球主要能源出口国，其货币走势与原油市场息息相关。国际能源价格的稳定趋势为加币提供了坚实基础。特别是在全球能源需求持续成长的背景下，加拿大丰富的油砂资源和清洁能源发展潜力，使加币在国际货币市场中保持独特竞争力。当前原油市场的不景气，使得加元处于低位，但随着原油市场需求的恢复，加元也有望上涨。

澳洲元(AUD)

相对于美元贬值6.35。由于加息本国经济、出口远不如前。澳元处于长达10年的贬值期，澳元是显著的商品货币，其汇率明显受本国经济，矿产出口及中国经济的影响。

澳大利亚的经济呈现出了多元化特征，传统矿产业的持续发展、现代服务业的快速崛起、教育旅游业的蓬勃发展都为经济注入了新活力，这种多元化的产业结构显着增强了经济的抗风险能力，使澳元在国际货币市场中保持了竞争力。随着中国经济的逐步复苏，澳元在未来有显著的上涨潜力。

纽西兰元(NZD)

相对于美元全年贬值8.57%。纽币贬值主要是：于全球经济放缓和中美贸易战等外部因素。纽西兰央行的宽松货币政策，降低利率以刺激经济；全球经济不确定性增加，投资者偏好美元等避险货币。

纽西兰元的竞争力源自于其在农业领域的创新优势，其领先的农业科技和永续发展模式获得了全球的认可，旅游业的蓬勃发展和教育服务的国际化进程则与农业形成了互补优势，这种产业结构的最佳化不仅提升了经济韧性，也确保了纽西兰元长期升值的基础。随着全球经济好转，纽元止跌上涨也值得期待。

卢布

卢布相对于美元，全年贬值14.5%。只要是因为美俄国际关系紧张，美国对俄罗斯一系列十分严厉的经济制裁措施；俄乌冲突愈演愈烈市场担忧情绪；俄罗斯经济增长压力大，进口速度大于出口，再叠加军费拖累。但根据目前俄罗斯内外部经济政治环境，以及近期俄罗斯公布的通胀数据创新高，卢布的贬值恐还将继续。

交易被低估的货币有风险吗？

收益。但并非每一种被低估的货币都值得投资，我们要具体分析各种因素，其促使该货币回升的条件是否已满足，再确定合适的交易时机。

交易被低估货币存在的风险：

投机风险：货币汇率被低估，有可能吸引大量投机者，利用汇率波动进行投机活动造成汇率大幅异常变化，让投资者蒙受损失。
预测风险：一国货币的升贬值有较为复杂的原因，涉及国家政治经济政策，以及国际政治经济形式，普通投资者很难完全掌握并理解这些因素并分析正确，汇率的实际走势很有可能与预测走势相背离，一国货币虽然从估值的角度看已被低估，但仍可能因一些无法言明的原因出现大幅贬值，依据预测进行交易可能带来损失。

交易外汇的注意事项

交易外匯的注意事項

汇率波动风险是交易任何货币都面临的挑战。

投资决策成功的关键在于周密的准备和系统化的执行方案，投资人在选择交易时机上需要经过相关的基本面分析和技术分析。当基本面向好且技术指标显示超卖时，可能是比较好的买入机会。

明确的入场点和出场点设定能够帮助投资者避免情绪化交易，投资者的入场策略应考虑价格水平、市场趋势和触发条件，出场策略则需要包括止盈目标和止损点位，风险控制措施应贯穿交易的全程，其中包括仓位的管理、资金的分配和风险的评估等环节。