2025加密货币交易所精选指南：新手如何选择优质加密货币交易所？

2025年以来，加密货币市场保持火热的发展动能。比特币在7 月28 日一举突破12.8 万美元关口，刷新历史新高。以太坊生态系统在去中心化金融（DeFi）和智能合约领域不断深耕，最近也有不少突破性进展，这也吸引了大批机构投资者纷纷入场。

随着各地监管政策慢慢走向明确，传统金融机构也不再观望，开始主动布局加密资产领域，无疑为市场带来了新的资金活水和成长动力。

选择合适的加密货币交易所至关重要，尤其是对于刚涉足加密货币交易领域的初学者来说。面对众多选择，确定哪个平台最适合新手交易者可能会让人不知所措。但究竟什么是加密货币交易所？怎么选择交易所，阅读本文，我们一探究竟。

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加密货币交易所（ Cryptocurrency Exchanges ）是让投资者买卖加密货币的平台。就像股票交易所是用来交易股票一样，加密货币交易所是用来交易像是比特币、以太币等虚拟货币的地方。

投资者可以透过这些平台用传统货币（像是美元、欧元以及台币等等）来购买加密货币，也可以在拥有加密货币后，将它们兑换回传统货币或其他加密货币，亦可以将持有的某种加密货币兑换为另一种加密货币。这些交易所通常会收取一些手续费，并提供不同的工具来帮助使用者管理及投资他们的投资。

加密货币交易所的功能其实不像表面看来那么复杂，对新手来说抓住几个常用功能就能顺利上手。下面我们就来介绍一下几种交易所最常见且新手最会用到的功能。

加密货币现货买卖

加密货币现货买卖是最交易所最为直观的一种功能。所谓的加密货币现货买卖就是「用一种货币换另一种货币（通常用法币换币）」的功能。

新手通常会先在交易所把法币（例如台币或美元）入金，然后下单买比特币或以太币做长期持有或小额投资。如下图为在币安交易所买入比特币，支援美元、澳元等法币支付。

下单工具：市价单与限价单

市价单与限价单是加密货币交易所的下单工具。市价单是以当前市场价格立即成交，优点是快速且对新手直观。

限价单则允许你设定一个想买入或卖出的价格，只有市场到达该价格才会成交，适合想要更好价格但可以等候的情况。

法币入金／出金

法币出/入金对新手非常重要，因为它决定你能否方便把钱从银行汇到交易所或把资金提款回来。不同交易所支援的法币和支付方式（银行转帐、信用卡、第三方支付）不一样，新手要先确认自己能否用熟悉的方式入金并提领。

币种浏览与市场深度

交易所会列出可交易的代币与每个币的买卖深度。流动性高的币比较容易以接近市价成交，流动性差的币可能出现大滑点。新手想买一个小市值代币前，先看买盘与卖盘的深度，避免一次下大单造成价格剧烈波动。如下图为币安比特币的相关讯息。

质押/储蓄产品

许多交易所提供把币放入平台获取利息的选项，操作门槛低但风险也不同，例如锁定期、流动性风险或平台信用风险。如果你打算长期持有某币，可以将一部分放到交易所的「稳定收益」或质押产品赚取额外收益，但建议先了解锁定条款与赎回时间。

推荐阅读：什么是加密货币质押？如何质押加密货币？初学者指南

加密货币交易所其实就像一个虚拟市场，专门用来让人们交易数位资产，比如比特币、以太币等。它的运作方式与股票交易所类似，只不过应用的对象是加密货币而非股票。

要在加密货币交易所（中心化）进行交易，首先需要注册一个帐户，要通过KYC的流程（类似开设股票账户的个人身份验证），并把资金（像是美元或新台币等）存入该平台。这个过程总体来看很像在股票经纪公司开户的过程。

举个具体例子，投资者预期联准会（Fed）在九月份降息，并相信这将利好比特币，投资者想提前购买比特币以期待其价格上涨。

那么他需要首先选择一个交易平台，比如Binance 或Coinbase，完成开户的流程并存入资金，然后投资者就可以像购买股票一样下单购买指定单位的比特币。交易所的系统会自动匹配到一位想要出售比特币的卖家并撮合交易完成。

当然平台上不同虚拟货币的价格的波动也是由市场供需决定的，当很多人想买比特币时，比特币的价格就会上升，反之则会下降。交易所则是充当了中介的角色，帮助买卖双方找到对方并完成交易，并且在这个过程中收取一定的手续费。

KYC，即英文Know Your Customer（了解你的客户），是一种普遍适用于金融行业的合规程序，旨在确保金融机构能够识别和验证其客户的身份。由于加密货币的交易具有天然的匿纵性以及去中心化的特质，KYC通常被各大交易所引入以防止洗钱、诈骗和其他的非法活动。

当投资者在加密货币交易所注册帐户时，交易所方面可能会要求您提供一些个人的信息，例如姓名、地址、出生日期和身份证明文件（例如护照等）。这些信息会帮助交易所确认投资者的真实身份，从而可以更好地避免非法活动的虚假帐户。

另外像是欧洲等对加密货币监管较为先进的地区也已通过法律要求交易所遵循相关的法律和规范来保护自己和客户的利益，这些规定也会促使交易所更严格地落实KYC的流程。虽然KYC的认证过程可能会让一些新手感到麻烦，但它有效地增加了交易的安全性，并帮助维护了整个加密货币市场的信誉，从长远来看仍然是必要的。

推荐阅读： KYC是什么？如何认证？为什么KYC对于加密货币如此重要？

加密货币交易所大体上可以分成两种：

中央化交易所（CEX）

中央化交易所由公司或团队经营。用户需要先注册帐号并完成KYC 验证，之后就能用台币、美元等法币直接入金，买卖比特币、以太币等主流币。 CEX提供手机App、网站介面与客服支援，对新手来说操作门槛最低。

例如Binance、Coinbase、Kraken都是常见的中央化交易所。

优缺点：

• 优点：操作简单、支援法币入金、交易量大流动性佳、功能完整（包含现货、衍生品、质押等）。

• 缺点：资产由平台代管，存在被骇或平台倒闭的风险；需要提供个人资料，隐私度较低。

去中心化交易所（DEX）

去中心化交易所完全建立在区块链与智能合约上，不需要中心化公司来托管资产。使用者只要透过自己的钱包（如MetaMask），就能直接跟其他人进行点对点交易。这代表你始终保有对资产和私钥的控制权，不必担心平台倒闭问题，但相对需要更多区块链基础知识才能安全使用。例如Uniswap、PancakeSwap、Curve等。

优缺点：

• 优点：资产由自己掌控、匿名性较高、能交易一些CEX 未上架的代币。

• 缺点：操作复杂、需要支付链上手续费、不支援直接法币入金。

在加密货币交易中，「挂单费用」（Maker Fee）和「提取流动性费用」（Taker Fee）是两种不同的交易手续费类型，它们反映了用户在交易所中的不同交易行为。理解这两者的差异对于优化交易成本和策略非常重要。

挂单费用（Maker Fee）

• 定义：当订单被建立并加入订单簿中，但没有立即成交时，这个订单被称为「挂单」或「maker订单」。挂单有助于增加市场的深度和流动性。

• 费用：由于挂单对市场有正面贡献，许多交易所会对其收取较低的费用，甚至有些交易所对挂单不收费。这是因为挂单为市场上的其他交易者提供了更多的交易选项，从而提高了市场的整体效率。

提取流动性费用（Taker Fee）

• 定义：当订单立即与现有的挂单配对并成交时，这个订单被称为「taker订单」。 taker订单从市场中提取了流动性，因为它消耗了已经存在的挂单。

• 费用：由于taker订单减少了市场上的流动性，交易所通常会对这类订单收取较高的费用。这是为了鼓励更多的人挂出订单，而不是立即成交，从而保持市场的健康运作。

加密货币交易所透过设定不同的挂单费用和提取流动性费用来平衡市场上的买卖力量，促进市场的稳定性和流动性。较低的挂单费用可以吸引更多用户将订单挂入市场，而较高的提取流动性费用则可以减少不必要的短期交易，避免市场过度波动。

对于投资者而言，了解这两种费用的差异可以帮助他们更好地管理交易成本，并制定更有效的交易策略。例如，如果投资者预计市场将向某个方向变动，他可能会选择挂单以享受更低的费用；反之，如果需要迅速成交，则可能不得不支付更高的taker费用。

由于加密货币属于相对新兴的投资产品，选择加密货币交易所对许多的投资者来说可能有点困难，但只要考虑以下几个关键因素，投资者就能最大程度找到适合的平台：

• 安全性：投资者需要确保选择的虚拟货币交易所有强大的安全措施，包括KYC认证等来保护投资者的资产不被盗。

• 交易费用：不同交易所的手续费有所不同。投资者要根据自己的交易习惯计算交易的费用进而选择最合适的平台，另外也可以留意平台是否提供手续费优惠或折扣计划。

• 流动性：规模较大的交易所通常有更多的买家和卖家，这意味着投资者不仅可以获得更好的交易价格，也可以更快地完成交易。

• 支持的加密货币种类：如果您想投资多种不同的加密货币，包括一些相对小众的加密货币则需要确保交易所支持您感兴趣的标的。一些规模较小的平台只支持少数几种主流货币，而大平台则提供更广泛的选择。

• 法币充值与提现选项：对于台湾投资者来说交易所是否支持新台币入金也是需要考虑的方面，另外投资者还需要了解入金以及出金是否涉及费用以及平台处理资金的速度等等。

• 客户支持：对新手来说，交易所的客户服务质量也非常重要。选择提供即时客服或多种联系方式的平台，特别是提供支持中文客服的平台能保证在您遇到问题时及时获得帮助。

如果投资者仍然在选择加密货币交易所时感到无所适从，则可以参考权威加密货币网站提供的交易所排名：

可以看到排名靠前的交易所像是Binance，Coinbase等处理的交易量都非常大，这些都是投资者可以信赖的平台。

Q1：我需要把所有资金放在交易所吗？
A：不建议。交易所适合短期交易或小额留存，但大部分资金最好转到自己掌控的冷钱包或硬体钱包，降低平台被骇或停运的风险。

Q2：KYC 要提供什么？
A：通常需要上传护照、身分证或驾照等官方证件，以及一张自拍照。部分交易所还会要求地址证明（例如水电帐单或银行对帐单）。

Q3：费率怎么看比较划算？
A：主要有两种：maker / taker 费用（挂单vs 吃单）与提币费。比较不同交易所时，要同时考虑交易手续费、入金/出金费用，才能算出总成本。

Q4：如果交易所倒闭或被骇，我的资产会怎样？
A：CEX 会有风险，最严重可能导致用户无法提币。部分交易所有准备保险基金，但仍不能保证全额赔付。因此建议分散资金，并学会使用自主管理钱包。

Q5：新手一开始应该选哪种交易所？
A：建议先选择支援法币入金、介面简单、交易量大的CEX，例如Coinbase、Binance。熟悉流程后，再逐步学习如何使用DEX。

在TOPONE Markets 投资加密货币的优势主要包括以下几点：

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