超11万人爆仓，比特币值得投资吗？ 2024年比特币全面分析

随着美国监管机构批准首批比特币现货ETF，以及4月19日比特币减半事件后市场对比特币供应增长放缓的预期，比特币的市值自今年初以来已经显著增长了近50% ，而过去一年内的累计涨幅更是达到了194%。

这一积极的市场趋势促使投资者重新关注与加密货币行业相关的上市公司，特别是那些与比特币有直接业务联系的公司，如Coinbase Global、Marathon Digital和MicroStrategy。市场分析人士指出，如果加密货币市场能够保持当前的增长势头，这些公司的股票可能会为投资者提供一个相对直接简便的投资管道，从而分析到市场增长的红利。

但投资比特币的高风险依然不容忽视。在3月5日涨破6.9万美元创历史新高后，比特币迅速从高位回落。 4月的最后一天，比特币价格跌破6万美元，创下近两年来最糟糕的单月表现。

美股尾盘时，比特币盘中跌破6万美元，部分平台交易价跌至5.92万美元下方，较日高跌超5000美元、跌超8%。而根据加密货币检测网站CoinGlass数据，24小时内有约11.7万人爆仓，爆仓总金额为3.81亿美元。

这一涨一跌，让无数投资者惊慌失措，那么比特币究竟是什么？它又有哪些优缺点？我们为什么要去投资比特币？同时又有哪些投资管道呢？今天我们就来详细的了解一下。

比特币（Bitcoin，BTC）是一种革命性的去中心化加密货币，它基于点对点网路和共识机制技术，并且是开源的加密数字资产。比特币的概念由创始人中本聪（化名）在2008年10月31日的一篇论文中首次提出，标志着其理论基础的确立。随后，在2009年1月3日，比特币的创世区块诞生，标志着比特币的正式启动。

比特币利用其区块链技术，透过去中心化和不可篡改的方式记录数据，确保了交易的安全性和可追溯性。对于其支持者而言，比特币不仅是货币的新形态，更是技术的一大突破。它不仅引入了去中心化货币的理念，也为加密货币市场的形成奠定了基础。同时，比特币也被一些人视为快速致富的手段，尽管确实有早期投资者透过投资比特币成为百万富翁，但也有人因试图预测其价格波动而遭受经济损失。

优点：

• 去中心化：比特币网路不依赖于任何中央机构，如银行或政府，而是由用户构成的P2P网路维护。

• 全球流通：比特币可以在任何有互联网连接的地方使用，没有地理限制。

• 专属所有权：比特币的所有权由私钥控制，提供较高的安全性。

• 低交易费用：相比于传统银行转账，比特币交易通常只需更低的费用。

• 无隐藏成本：比特币交易没有繁琐的额度与手续限制。

• 健壮性：比特币网路因其P2P特性而非常健壮，不易受到攻击。

• 跨国汇款便捷：比特币可以快速进行跨国交易，不受外汇管制。

• 供应有限：比特币的总供应量是固定的，为2100万枚，这有助于防止通货膨胀。

• 交易确认的透明性：所有比特币交易都在网路上公开，提高了交易的透明度。

缺点：

• 价格波动性：比特币价格可能会剧烈波动，这使得它更适合投机而非稳定的交易媒介。

• 交易平台的脆弱性：虽然比特币网路健壮，但交易平台可能面临黑客攻击或政府关闭的风险。

• 交易确认时间：比特币交易需要得到网路的确认，可能需要一些时间来完成。

• 大众理解不足：许多人对比特币的原理不理解，这限制了它的普及。

• 法律和监管的不确定性：不同国家对比特币的法律地位和监管态度各异，这可能影响其使用。

• 安全性问题：虽然比特币本身安全，但用户的比特币若被黑客盗取或丢失，将很难恢复。

• 环境影响：比特币挖矿需要大量能源，这对环境可能产生负面影响。

• 接受程度有限：尽管接受比特币的商家在增加，但相比传统货币，接受比特币的商家数量仍然有限。

去中心化：比特币不依赖于任何中央银行或单一管理机构，而是透过一个分散的计算机网路来维护和验证交易，这样就会受到任何国家或单位（央行）的控制。

供应有限：比特币的总供应量是固定的，据中本聪的设计，上限为2100万枚，这样就会导致超发贬值。

挖矿：新比特币的产生是透过一个称为「挖矿」的过程，参与者使用计算能力解决复杂的数学问题来验证交易并添加新的区块到区块链上，这样的发行方式，让货币获得更具公平性。

交易匿名性：尽管比特币交易记录在公共账本上，但用户的身份可以透过地址保持匿名或半匿名，这很好的保护了交易者的个人隐私。

跨境交易：比特币允许用户在没有银行或其他中介机构的情况下进行跨境转账，这可以降低交易成本和时间，这将不在受到汇率与各国政治关系的影响。

价格波动性：由于比特币的供应量有限，市场需求的变化可以导致其价格出现剧烈波动，因此具备非常强的投资属性。

减半事件：比特币的挖矿奖励大约每四年减半一次，这是为了控制新比特币的产生速度，保持其稀缺性，这也是比特币能保持稳定价格的关键，也成为所有比特币投资者的投资盛宴。

技术基础：比特币基于区块链技术，这是一种分布式账本技术，可以确保交易记录的不可篡改性和透明性，也是比特币投资公平公正的体现。

摩根大通CEO Jamie Dimon：在接受福克斯商业网采访时表示：我很后悔发表『比特币是骗局』这样的言论，区块链是真实的。你可以拥有加密日元、加密美元这样的资产。

高盛集团全球负责人Jeff Currie：我不明白为什么会有这样的敌意。比特币跟黄金相比没什么不同。从定义上来看，就像证券，它没有任何附加的责任。

高盛集团CEO Lloyd Blankfein：我没有投资比特币，但我不愿意贬低它，所以我对它持开放态度。

米勒惠理基金创始人Bill Miller：我相信比特币还有一个归零的不平凡的机会，但是每天都没有，那么随着越来越多的风险投资进入比特币生态系统，越来越多的人熟悉比特币并购买比特币，这个机会发生概率就会减少。

PayPal联合创始人Peter Thiel：比特币批判者们低估了它……它就像是一种储备形式的金钱，它就像金子一样，只是一个价值储备。 你不需要用它来付款。

海曼资本创始人Kyle Bass：我认为随着时间的推移，比特币的作用会像一个资产类别一样。我不确定如何评估它，我真的不知道…我认为这是一个数字淘金热。我认为一大堆人会损失很多钱。你会看到一堆ICO完全破产，其中一大堆是欺诈行为，这对于刚刚冲进来的人来说都是有问题的。所以我现在觉得这有点疯狂，但从长远来看，只要策略得当，比特币是一种可行的资产类别。

在台湾，购买比特币可以透过线上和线下两种主要途径：

线上交易平台：

本土交易所：如BitoPro，提供便捷的新台币交易服务，界面友好，适合中文用户。

国际交易所：例如Binance和Coinbase，虽然操作相对复杂，但交易量大，流动性好，适合追求快速交易的用户。

差价合约（CFD）平台：如Mitrade，允许投资者基于比特币价格走势进行交易，通常涉及杠杆和保证金。

线下购买方式：

比特币自动取款机（ATM）：提供直接购买或出售比特币的服务，操作简单，但可能伴随较高手续费，台湾目前约有30台比特币ATM。

便利店服务：透过与BitoEX交易所的合作，全家便利店允许用户透过自助缴费机购买比特币。交易完成后，比特币将存入用户电子钱包，每笔交易手续费为25新台币。

此外，对于有美股交易权限的投资者，还可以选择投资比特币现货ETF，该产品已在巴西、加拿大以及美国的纳斯达克和纽约证券交易所上市。投资者应注意，不同的比特币ETF可能会有不同的手续费结构。

在考虑是否投资比特币时，我们应避免跟风行为，而应培养独立分析和决策的能力。

作为投资者，我们往往容易受市场情绪影响，进行非理性交易。以2021年的市场为例，比特币（BTC）在4月首次突破60,000美元大关，引发市场乐观情绪。但随后在5月开始回调，短短两个月内跌幅超过50%，导致许多投资者在恐慌中卖出，错过了之后比特币再次创下历史新高的机会。

比特币十年走势，2014 - 2024 大涨12300%

之后经过2021和2022年的市场调整，比特币价格已回升至60,000美元以上，并一度触及70,000美元。如果投资者仅关注短期利润，当前入市可能并不明智，因为潜在的下行风险可能超过上涨空间。

历史数据表明，比特币在每一轮牛市中的峰值通常都会超过前一轮牛市的高点。基于此趋势，可以预测在当前牛市中，比特币价格有望达到140,000美元。若以此价位为目标，长期持有比特币可能仍有较大的盈利潜力，这是一种适合持有一至两年的投资策略。

而在今年，比特币价格的走势将受到多重因素的影响，其中包括已经上市的比特币现货ETF、即将到来的比特币产量减半事件，以及美联储的利率政策，这些事件都是市场对今年加密货币市场持乐观态度的重要原因。

对于担心比特币在牛市中无法达到预期目标，我们可以考虑采取短线交易策略，如在价格回调至关键支撑位（如60,000美元附近）时买入，并在达到预期目标后卖出。此外，如果对比特币的长期走势持悲观态度，投资者也可以考虑透过做空来进行投资，从而在价格下跌中获利。这也是在投资之前，我们必需考虑的事项。

作为投资

我们可以把比特币当作一种投资品保存。由于全世界几乎无时无刻都有人在比特币上进行交易，因此，它的价格也在不断波动。我们可以在未来的最高点将其卖出，以去年一整年最高的平均价格50多万台币来看，现在一个比特币大约是92万台币，有可能可以获得大于成本两倍的利润。

兑换现金或虚拟货币

如果我们不打算将比特币当作保值品来看待，可以去币托或BTCC等网站中，将获得比特币兑换成新台币，兑换现金到当前的银行帐户中供其他用途。如果不想兑换成新台币的话，也可以将比特币兑换成其他虚拟货币来持有。

线上金融投资

网路上越来越多的金融投资平台开始接受比特币，并且保证与现金享有同样的权力，比如目前最为火爆的线上投资平台TOPONE Markets，就可以完成比特币的3秒入金。

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此外，目前网上还有许多网站或服务是支持比特币付款的。在台湾，最著名的例子就是“比特台湾交换网”，这个网站支持买卖双方使用比特币交换彼此所需的物品，并且可以直接使用比特币付款购买。

还有许多网路零售商也支持买家使用比特币在平台上购买商品。其中之一就是国外电子产品零售业巨头Newegg，它们与BitPay电子钱包合作，让消费者在购买商品时可以选择使用比特币进行支付。还有像是NASDAQ的线上百货零售商Overstock、纽约地产公司邦德纽约或是使用信用卡预订世界各国旅馆获得比特币现金回馈的PointHound等等，种类非常多。

总的来说，比特币的使用方式多种多样，既可以作为投资品保值增值，也可以兑换成现金或虚拟货币进行消费，还可以用于线上购物等等。需要根据自身需求和情况选择合适的使用方式。

比特币与股票、黄金，以及其他加密货币都是当前热门的投资产品，同样也具备投资价值。

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