Hướng dẫn cơ bản về các loại và vai trò khác nhau của nhà môi giới ngoại hối

Bạn đã quyết định bước vào cửa giao dịch ngoại hối. Sau khi thực hiện một số nghiên cứu, bạn chuyển sang xác định nhà môi giới ngoại hối của mình.

Khi quyết định một nhà môi giới ngoại hối, bạn đã bị choáng ngợp với các loại nhà môi giới ngoại hối khác nhau .

Bây giờ bạn đang suy nghĩ, loại nhà môi giới ngoại hối nào là tốt nhất cho tôi?

Đó là lý do tại sao chúng tôi ở đây!

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ cho bạn biết các loại nhà môi giới ngoại hối khác nhau và vai trò của họ. Chúng tôi cũng sẽ cho bạn biết cách bạn có thể chọn một nhà môi giới ngoại hối dựa trên chức năng của nó.

Nhà môi giới ngoại hối là gì?

Đối với những bạn chưa biết, trước tiên, chúng ta hãy giải thích nhà môi giới ngoại hối là gì.

Giả sử bạn đang tìm một quả táo và quyết định đi đến một khu chợ đường phố. Bạn muốn mua một quả táo, và chợ đường phố là nơi tốt nhất để làm điều đó vì người ta bán táo.

Giả sử bạn hiện đang bán táo và cần xác định vị trí người tiêu dùng; bạn có thể đến chợ đường phố vì đó là nơi có khách hàng của bạn - những người đang tìm mua táo.

Chợ đường phố là khu vực tụ tập của những người mua sắm và bán hàng. Tuy nhiên, khi bạn đi đến một khu chợ đường phố, bạn sẽ không tìm thấy nhiều người bán táo cho nhau; thay vào đó, họ sẽ bán qua một quầy hàng.

Điều này không khác gì trên thị trường tiền tệ. Bạn có người mua và người bán các loại tiền tệ khác nhau, những người cần một nơi để gặp gỡ và một cách để mua và giao dịch các loại tiền tệ đó.

Mặt khác, người mua và người bán trên thị trường ngoại hối ở cách xa nhau hàng nghìn km. Vì vậy, họ phải gặp nhau thông qua một thương trường để khám phá nhau. Đây là lúc các nhà môi giới ngoại hối vào cuộc.

Các nhà môi giới ngoại hối đóng vai trò như một liên kết giữa bạn và thị trường liên ngân hàng. Một mạng lưới các ngân hàng giao dịch với nhau là một mạng lưới liên ngân hàng nếu bạn không quen với thuật ngữ này.

Mỗi nhà môi giới có một rung cảm khác nhau và có những ưu và nhược điểm riêng. Ví dụ, một số nhà môi giới nhấn mạnh dịch vụ khách hàng hoặc chi phí thấp, trong khi những người khác cung cấp các công cụ và nguồn lực phức tạp hơn. Biết cách tiếp cận đầu tư của bạn và các lĩnh vực mà bạn muốn nhà môi giới của mình nổi trội hơn có thể giúp bạn hạn chế các lựa chọn của mình.

Các loại nhà môi giới ngoại hối

Bây giờ bạn đã hiểu nhà môi giới ngoại hối là gì, hãy chuyển sang phần chính của hướng dẫn này.

Có ba loại nhà môi giới ngoại hối; bàn giao dịch, STP và ECN. Chúng tôi sẽ đi qua từng chi tiết.

1. Bàn giao dịch hoặc Nhà tạo lập thị trường

Cụm từ "bàn giao dịch" xuất phát từ những ngày của giao dịch ngoại tuyến truyền thống, khi các tổ chức tài chính duy trì một bàn nơi các nhà giao dịch sẽ ngồi và giám sát các khoản đầu tư của tổ chức. Các nhà môi giới có bàn giao dịch làm việc trong một môi trường khép kín, thiết lập mức giá của họ và thực hiện các đơn đặt hàng của khách hàng.

Họ làm điều này bằng cách đáp ứng các lệnh mua và bán của khách hàng của họ hoặc chấp nhận đối tác của đơn đặt hàng nếu bạn không thể điền vào. Nhà tạo lập thị trường là nhà môi giới sở hữu bàn giao dịch.

Vai trò của các nhà tạo lập thị trường

Đối với mọi giao dịch, một đối tác được lấy từ một nhóm các lệnh từ các nhà giao dịch hoặc bởi nhà môi giới lấy chính bên đối tác đó.

Các nhà tạo lập thị trường có thể thiết lập giá của họ vì họ không đưa các giao dịch của mình vào thị trường liên ngân hàng. Do đó, mọi người thường tin rằng các nhà tạo lập thị trường đặt cược vào sự thành công của khách hàng của họ, trong khi trên thực tế, họ báo cả giá mua và giá bán thay đổi theo từng bước.

Nếu nhà môi giới tăng giá EUR / USD, họ sẽ chi bất kỳ khoản tiền nào từ việc thực hiện các lệnh bán trên lệnh mua và ngược lại. Do đó, chênh lệch chiếm phần lớn lợi nhuận của các nhà môi giới ngoại hối này.

Bởi vì các nhà môi giới bàn giao dịch có toàn quyền kiểm soát giá mà các lệnh hoàn tất, nên có khả năng rất nhỏ là họ sẽ đặt mức chênh lệch cố định.

Mặc dù khách hàng có thể không được tiếp cận với tỷ giá thị trường liên ngân hàng thực tế, nhưng họ đưa ra mức giá cực kỳ sát, nếu không muốn nói là giống với tỷ giá liên ngân hàng, do sự cạnh tranh gay gắt giữa các nhà môi giới.

Làm thế nào để phát hiện một nhà tạo lập thị trường?

Hãy nhớ rằng mọi nhà môi giới lừa đảo cũng là một Nhà tạo lập thị trường, nhưng không phải tất cả các Nhà tạo lập thị trường đều lừa đảo.

Nó giống như trước đây. Đây là một lý do để tiến hành thận trọng khi chọn một nhà môi giới bàn giao dịch (DD). Điểm khác biệt chính mà bạn sẽ nhận thấy là Nhà tạo lập thị trường hợp pháp sẽ thường xuyên đưa ra các yêu cầu. Hơn nữa, họ có các quy định từ các cơ quan có uy tín.

Ưu điểm của bàn giao dịch / nhà tạo lập thị trường

● Giao dịch của bạn được hoàn thành ngay lập tức theo tỷ lệ bạn chọn.

● Chênh lệch cố định - khi bạn tham gia một giao dịch, bạn biết mình sẽ phải trả mức chênh lệch nào.

● Một số lượng lớn đòn bẩy - một số nhà môi giới cung cấp mức đòn bẩy lên đến 1 x 500 cho những cá nhân có khẩu vị rủi ro tốt.

● Không có chi phí luân chuyển, vì đơn đặt hàng ngược bù lại hầu hết các đơn đặt hàng; do đó, không có tiền đổi chủ và không có thêm phí hoán đổi.

Nhược điểm

● Giá trên thị trường liên ngân hàng có thể thay đổi (một chút trong hầu hết các trường hợp).

● Khi nhà môi giới không thể tìm thấy đối tác cho giao dịch của bạn và không chuẩn bị sẵn sàng để tự thực hiện, tính thanh khoản có thể kém.

● Nếu bộ phận giao dịch của nhà môi giới xử lý sai, nhà môi giới có thể bị phá sản.

2. STP

Các công ty môi giới STP không có quầy giao dịch. Tuy nhiên, họ sử dụng một số chiến lược tương tự như các nhà môi giới Market Maker để đưa ra các trường hợp giao dịch linh hoạt hơn cho khách hàng của họ và tránh một số hạn chế của việc chỉ giao dịch trên thị trường liên ngân hàng.

Giá cho các loại môi giới này thường tương tự như tỷ giá thị trường liên ngân hàng. Các nhà môi giới STP, giống như các nhà môi giới ECN, ưu tiên thực hiện các giao dịch trực tiếp trên thị trường liên ngân hàng.

Khi liên ngân hàng không thể xác định đối tác cho một yêu cầu, nhà môi giới STP có thể đóng vai trò là Nhà tạo lập thị trường và khớp lệnh trong cơ sở khách hàng của mình hoặc trở thành đối tác của nó.

Vai trò của nhà môi giới STP

Các nhà môi giới STP sử dụng các thuật toán phức tạp để xác định xem việc định tuyến các giao dịch của bạn đến thị trường liên ngân hàng có mang lại lợi nhuận nhiều hơn cho họ so với việc giao dịch trực tiếp với bạn hay không. Do đó, một số nhà giao dịch có thể định tuyến các giao dịch lớn sinh lợi cho thị trường liên ngân hàng trong khi tự trang trải các giao dịch thua lỗ nhỏ.

Theo cách tiếp cận này, nhà môi giới có thể thu được lợi nhuận từ các giao dịch bị mất nhỏ trong khi tránh rủi ro khi thực hiện các giao dịch lớn hơn trên thị trường.

Làm thế nào để phát hiện một nhà môi giới STP?

Không giống như các nhà tạo lập thị trường, các nhà môi giới STP có mức chênh lệch có thể thay đổi. Ngoài ra, so với tất cả các loại nhà môi giới ngoại hối khác, nhà môi giới STP có ít tài khoản hơn. Vì vậy, nếu bạn truy cập trang web của nhà môi giới và nhận thấy nhà môi giới có hai tài khoản, bạn đang giao dịch với nhà môi giới STP.

Ưu điểm của nhà môi giới STP

● Giá tương tự như tỷ giá liên ngân hàng.

● Việc báo giá lại hoặc từ chối giao dịch là không phổ biến, đặc biệt là trong thời kỳ biến động cao.

● Có sẵn nhiều loại đòn bẩy, lên đến 1 x 500.

● Nhu cầu vốn đầu vào thấp hơn.

● Quy mô thương mại nhỏ hơn.

Nhược điểm

● Chênh lệch giá động - khi bạn tham gia giao dịch, bạn không biết mức chênh lệch sẽ là bao nhiêu.

● Phí chuyển nhượng.

3. ECN

Các nhà môi giới của Mạng Truyền thông Điện tử cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào những người chơi khác trên thị trường trong thị trường chứng khoán và tiền tệ. Là kết quả của việc kết hợp các báo giá từ nhiều người chơi trên thị trường, nhà môi giới ECN có thể cung cấp cho khách hàng mức chênh lệch giá thầu / yêu cầu hẹp hơn so với mức có sẵn.

Chức năng của nhà môi giới ECN

Chức năng duy nhất của nhà môi giới trong giao dịch là kết nối người mua và người bán. Họ không thiết lập giá của họ hoặc kiểm soát hàng tồn kho theo bất kỳ cách nào vì tất cả giá của họ đều lấy từ thị trường liên ngân hàng.

Các nhà môi giới ECN kiếm tiền bằng cách tính phí chênh lệch giữa tỷ giá ngân hàng hoặc bằng cách tính phí thực hiện giao dịch cố định. Tuy nhiên, vì chênh lệch liên ngân hàng là động, các công ty ECN không thể dễ dàng đưa ra mức chênh lệch cố định vì họ sẽ mất hoa hồng.

Mặc dù đây có vẻ là cách tiếp cận đơn giản nhất đối với một nhà giao dịch ngoại hối (và có thể là đối với một số người), nhưng nó đòi hỏi số vốn đầu tư ban đầu lớn hơn đáng kể vì hầu hết những người tham gia thị trường liên ngân hàng chỉ giao dịch với số lượng đáng kể. Do đó, các nhà môi giới ECN có thể áp đặt tài khoản tối thiểu từ 1.000 đô la đến 50.000 đô la.

Hơn nữa, vì không có gì đảm bảo rằng một bên trong liên ngân hàng sẽ chấp nhận giao dịch của bạn ở mức giá nhất định, các nhà môi giới ECN có thể không thể thực hiện giao dịch của bạn với mức phí đó và phải yêu cầu hoặc từ chối lệnh của bạn.

Làm thế nào để phát hiện một nhà môi giới ECN?

Vì họ tự quảng bá bản thân như vậy, nên các nhà môi giới ECN là đơn giản nhất để phát hiện ra.

Ưu điểm của nhà môi giới ECN

● Thị trường liên ngân hàng cung cấp tỷ giá trực tiếp.

● Biên lợi nhuận chặt chẽ.

● Nhà môi giới không cạnh tranh với bạn dưới bất kỳ hình thức nào.

● Nhà môi giới không thể phá sản bằng cách giao dịch chống lại khách hàng của mình.

Nhược điểm

● Chênh lệch giá động - khi bạn tham gia giao dịch, bạn không biết mức chênh lệch sẽ là bao nhiêu.

● Đòn bẩy có giới hạn.

● Hoa hồng phí luân chuyển.

4. Lai

Bởi vì các nhà giao dịch cần rất nhiều cơ sở vật chất, các nhà môi giới đã nghĩ ra một loại hình nhà môi giới hỗn hợp. Những nhà môi giới này có thể cung cấp tài khoản STP và ECN trong khi cũng có thể trở thành nhà môi giới DD.

Vai trò của môi giới lai

Mặc dù nhà môi giới ngoại hối của bạn luôn là đối tác của bạn, nhưng việc sử dụng phương pháp kết hợp liên quan đến việc nhà môi giới của bạn quyết định thực hiện các giao dịch của bạn trong công ty hay bù đắp chúng cho một nhà cung cấp thanh khoản ở nơi khác.

Kết hợp ECN hoặc DMA với các phương pháp STP để tạo ra một dịch vụ giao dịch ngoại hối điện tử là một ví dụ về sự kết hợp đặc biệt thường xuyên. Sự kết hợp phổ biến này cho phép nhà môi giới ngoại hối nhập lệnh, giao dịch giá chênh lệch và các thành phần thực hiện giao dịch của công ty thực hiện giao dịch của họ tự động hóa hoàn toàn.

Hơn nữa, sau khi xây dựng hệ thống, sử dụng loại mô hình kết hợp ECN hoặc DMA và STP này thường cho phép nhà môi giới ngoại hối cắt giảm chi phí.

Làm thế nào để phát hiện một nhà môi giới lai?

Hầu hết các nhà môi giới ngày nay là các nhà môi giới lai. Bạn có thể dễ dàng thao túng họ từ cấu trúc định giá hợp lý của họ. Tuy nhiên, đồng thời, họ cho thấy phẩm chất của những nhà môi giới bàn giao dịch và sẽ giao dịch chống lại bạn.

Ưu điểm của nhà môi giới hỗn hợp

● Có sẵn mức chênh lệch có thể thay đổi và cố định.

● Số tiền gửi tối thiểu thường khiêm tốn.

● Đơn đặt hàng được thực hiện ngay lập tức và trên thị trường.

Nhược điểm

● Giao dịch với các giao dịch của bạn

● Thực hiện đơn hàng chậm.

Vì vậy, loại nhà môi giới ngoại hối nào là tốt nhất?

Khi nói đến câu hỏi liệu một loại hình môi giới có tốt hơn một loại hình môi giới khác hay không, không có câu trả lời đơn giản. Điều này là do mỗi loại nhà môi giới phục vụ cho một nhóm nhà giao dịch cụ thể.

Các công ty ngoại hối cung cấp khớp lệnh thị trường mà không có yêu cầu nào là một sự lựa chọn tuyệt vời. Tuy nhiên, các nhà giao dịch chuyên nghiệp khuyên không nên giao dịch với các nhà môi giới sử dụng các nhà giao dịch ảo.

Có bất kỳ nhà môi giới lừa đảo?

Có, có rất nhiều trong số họ. Ví dụ, một nhà môi giới lừa đảo là một công ty được tạo ra hoàn toàn để lừa gạt các nhà giao dịch mới và thiếu kinh nghiệm, những người có thể rơi vào tình trạng này và gửi tiền vào họ.

Bạn sẽ nhận được rất nhiều kết quả nếu bạn nhập "nhà môi giới lừa đảo" vào bất kỳ công cụ tìm kiếm nào bạn chọn.

Khi nhìn vào một nhà môi giới như vậy, một số dấu hiệu cho biết nhất định sẽ làm dấy lên những dấu hiệu đỏ:

Nếu một số cá nhân không xác định trên internet liên hệ với bạn và đề nghị tăng gấp đôi, gấp ba hoặc gấp bốn lần số tiền của bạn trong một tuần, tháng, hoặc lâu hơn, đó sẽ là một tín hiệu đỏ lớn.

Không có quy định hoặc số cấp phép trên trang web. Ngoài ra, nó có thể tuyên bố rằng hoạt động môi giới là "tự điều chỉnh."

Làm thế nào để chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất ?

Có rất nhiều trò lừa đảo trên thị trường ngoại hối, vậy làm thế nào bạn có thể chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất?

Dưới đây là một số điều bạn cần làm trước khi chọn bất kỳ nhà môi giới nào:

Tìm kiếm các quy định

Đây là một phần quan trọng. Như chúng ta đã biết hiện nay, thị trường ngoại hối là một ngành kinh doanh tương đối non trẻ với nhiều quy tắc khác nhau tùy thuộc vào vị trí của nhà môi giới. Một số quốc gia có những quy định nghiêm ngặt mà chính phủ thực hiện nghiêm ngặt.

Các nhà môi giới được quản lý ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Canada hoặc Úc phải chịu những hạn chế khắt khe hơn hầu hết các quốc gia khác.

Thứ nhất, luật bảo vệ các ngân hàng tham gia kinh doanh tiền tệ. Khi các ngân hàng giao dịch trên toàn cầu, họ phải chịu rủi ro quốc gia và rủi ro tín dụng, đồng thời có các thủ tục để bảo vệ chúng càng nhiều càng tốt.

Trước khi lựa chọn, hãy nhớ đọc các đánh giá về nhà môi giới của chúng tôi để khám phá liệu nhà môi giới có các công cụ, nguồn lực và danh tiếng để đáp ứng nhu cầu của bạn hay không.

Trước khi nhảy, hãy quan sát xung quanh

Đảm bảo rằng bạn hiểu rõ mình đang làm gì trước khi đặt tiền vào giao dịch — giao dịch thường ít rủi ro hơn và mang lại nhiều lợi ích hơn khi bạn biết mình đang làm gì. Đừng lo lắng nếu bạn là người mới bắt đầu hoàn chỉnh; hầu hết mọi nhà môi giới đáng kính đều cung cấp các khóa đào tạo và khóa học chuyên sâu về cách giao dịch tiền tệ hiệu quả và không cần chuyên môn trước đó.

Dịch vụ khách hàng tuyệt vời

Đó có thể là một bước leo lên đỉnh cao khi nói đến đầu tư trực tuyến. Bạn không có nhiều người vây quanh hoặc cố vấn cho bạn. Tuy nhiên, khi nói đến Câu hỏi thường gặp hoặc bất kỳ câu hỏi nào, bạn có thể thu được nhiều lợi nhuận từ dịch vụ khách hàng của nhà môi giới và nhiều người cung cấp hỗ trợ và hướng dẫn tuyệt vời cho cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Tuy nhiên, một số công ty cung cấp dịch vụ khách hàng cao cấp hơn những công ty khác. Nếu bạn là người mới hoặc tin tưởng, bạn sẽ có lợi khi có nhân viên sẵn sàng tư vấn cho bạn hoặc giải đáp các thắc mắc, hãy thực hiện một số nghiên cứu sơ bộ trước.

Khả năng chi trả

Bạn muốn thu được nhiều tiền nhất với bất kỳ dịch vụ nào, vì vậy chỉ hợp lý khi đánh giá chi phí của nhà môi giới cho mỗi giao dịch. Nếu nhà môi giới của bạn tính phí ngoài chênh lệch, hãy kết hợp cả hai để xem liệu giá cuối cùng có được chấp nhận hay không.

Đừng lo lắng về việc chuyển tiền qua đêm; chúng là chi phí thông thường và sự khác biệt về lãi suất hối đoái đôi khi có thể có lợi cho bạn. Tuy nhiên, hãy để ý đến các chi phí ẩn như tiền phạt "tài khoản không hoạt động" hoặc phí rút tiền quá cao.

Nhiều sản phẩm có thể giao dịch

Mặc dù forex là trò chơi chính của bạn, nhưng bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách có các lựa chọn thay thế để phát triển thành các tài sản khác.

Cổ phiếu, hàng hóa, kim loại, năng lượng và tiền điện tử hiện có sẵn từ hầu hết mọi nhà môi giới.

Bên cạnh đó, một nhà môi giới nên có các cặp ngoại hối chính. Mặc dù có rất nhiều cặp ngoại hối có thể sử dụng để giao dịch, chẳng hạn như cặp ngoại hối và cặp ngoại hối, một số cặp ngoại hối thu hút nhiều người chú ý nhất và kết quả là bạn phải giao dịch với tính thanh khoản cao nhất.

Các cặp giao dịch ngoại hối chính bao gồm EUR / USD, GBP / USD, USD / JPY và USD / CHF. Không quan trọng nhà môi giới cung cấp bao nhiêu cặp ngoại hối; điều quan trọng là họ cung cấp các cặp giao dịch mà bạn quan tâm.

Sàn giao dịch

Nền tảng giao dịch là cửa ngõ của nhà đầu tư vào thị trường. Do đó, hãy đảm bảo rằng nền tảng và phần mềm của nhà môi giới hỗ trợ các công cụ bạn cần và cả hai đều có thể được sử dụng nhanh chóng để bắt đầu và thoát khỏi giao dịch.

Tài khoản demo

Thực hành làm cho hoàn hảo và không có gì đánh bại chế độ demo để đưa các khả năng và kỹ thuật mới vào bài kiểm tra.

Đảm bảo rằng bạn có vô hạn tiền ảo và tỷ giá thị trường thực tế trong bản demo của mình; nếu không, việc thực hành của bạn sẽ trở nên vô ích trong thế giới thực của thị trường tài chính.

Suy nghĩ cuối cùng

Để diễn đạt rõ ràng, điều quan trọng là bạn phải hiểu loại nhà môi giới mà bạn sẽ giao dịch. Đơn giản vì bạn cần phải giao dịch với một nhà môi giới có uy tín phù hợp với phong cách giao dịch của bạn để bắt đầu kiếm tiền từ forex, và bạn không muốn lo lắng về sự an toàn của tiền mặt của mình.