Panduan Utama Berbagai Jenis dan Peran Broker Forex

Anda memutuskan untuk memasuki gerbang perdagangan forex. Setelah melakukan riset, Anda beralih ke penentuan broker forex Anda.

Saat memutuskan broker forex, Anda kewalahan dengan berbagai jenis broker forex .

Sekarang Anda berpikir, jenis broker forex mana yang terbaik untuk saya?

Itu sebabnya kami di sini!

Dalam panduan ini, kami akan memberi tahu Anda berbagai jenis broker forex dan peran mereka . Kami juga akan memberi tahu Anda bagaimana Anda dapat memilih broker forex berdasarkan fungsinya.

Apa sih broker forex itu?

Bagi anda yang belum tahu, pertama-tama mari kita jelaskan apa itu broker forex.

Mari kita asumsikan Anda sedang mencari sebuah apel dan memutuskan untuk pergi ke pasar jalanan. Anda ingin membeli apel, dan pasar jalanan adalah tempat terbaik untuk melakukannya karena orang menjual apel.

Asumsikan Anda sekarang menjual apel dan perlu mencari konsumen; Anda dapat pergi ke pasar jalanan karena di sanalah klien Anda berada — individu yang ingin membeli apel.

Pasar jalanan adalah tempat berkumpulnya pembeli dan pedagang kaki lima. Namun, ketika Anda pergi ke pasar jalanan, Anda tidak akan menemukan banyak orang yang menjual apel satu sama lain; sebagai gantinya, mereka akan menjual melalui kios.

Ini tidak berbeda di pasar mata uang. Anda memiliki pembeli dan penjual berbagai mata uang yang membutuhkan tempat untuk bertemu dan cara untuk membeli dan memperdagangkan mata uang tersebut.

Pembeli dan penjual di forex, di sisi lain, berada ribuan kilometer jauhnya. Oleh karena itu, mereka harus bertemu melalui pasar untuk menemukan satu sama lain. Ini adalah saat broker forex memasuki gambar.

Broker forex berfungsi sebagai penghubung antara Anda dan pasar antar bank. Jaringan bank yang saling berdagang adalah jaringan antar bank jika Anda tidak terbiasa dengan istilah tersebut.

Setiap broker memiliki getaran yang berbeda dan memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Misalnya, beberapa broker menekankan layanan pelanggan atau biaya rendah, sementara yang lain menyediakan alat dan sumber daya yang lebih canggih. Mengetahui pendekatan investasi Anda dan area di mana Anda ingin broker Anda unggul dapat membantu Anda membatasi pilihan Anda.

Jenis-jenis broker forex

Sekarang setelah Anda memahami apa itu broker forex, mari kita beralih ke bagian utama dari panduan ini.

Ada tiga jenis broker forex; meja transaksi, STP, dan ECN. Kami akan membahas masing-masing secara rinci.

1. Dealing desk atau pembuat pasar

Ungkapan "dealing desk" berasal dari hari-hari perdagangan offline tradisional, ketika organisasi keuangan mengelola meja di mana para pedagang akan duduk dan mengawasi investasi lembaga. Pialang dengan meja kerja bekerja di lingkungan tertutup, menetapkan tarif harga mereka dan memenuhi pesanan pelanggan mereka.

Mereka melakukan ini baik dengan memenuhi pesanan beli dan jual klien mereka atau menerima rekanan pesanan jika Anda tidak dapat memenuhinya. Market Maker adalah broker yang memiliki meja perdagangan.

Peran pembuat pasar

Untuk setiap transaksi, rekanan bersumber dari kumpulan pesanan dari pedagang atau oleh broker yang mengambil sendiri pihak lawan.

Market Maker dapat menetapkan harga mereka karena mereka tidak membawa perdagangan mereka ke pasar antar bank. Akibatnya, orang sering percaya bahwa pembuat pasar bertaruh melawan kesuksesan klien mereka, padahal sebenarnya, mereka mengutip harga beli dan jual yang bergerak searah.

Jika broker menaikkan harga EUR/USD, ia akan mengeluarkan uang dari mengisi order jual pada order beli dan sebaliknya. Akibatnya, akun spread untuk sebagian besar keuntungan broker Forex ini.

Karena pialang meja transaksi memiliki kendali penuh atas harga di mana pesanan selesai, ada kemungkinan yang sangat kecil bahwa mereka akan menetapkan spread tetap.

Meskipun klien mungkin tidak memiliki akses ke harga pasar antar bank yang sebenarnya, tetapi mereka memberikan harga yang sangat dekat, jika tidak identik dengan harga antar bank, karena persaingan sengit di antara broker.

Bagaimana cara mengenali pembuat pasar?

Perlu diingat bahwa setiap broker scam juga merupakan Market Maker, tetapi tidak semua Market Maker adalah scam.

Ini sama seperti sebelumnya. Ini adalah salah satu alasan untuk berhati-hati saat memilih broker dealing desk (DD). Perbedaan utama yang akan Anda lihat adalah bahwa Market Maker yang sah akan sering mengeluarkan permintaan. Selain itu, mereka memiliki peraturan dari badan-badan terkemuka.

Kelebihan dari dealing desk/market maker

● Perdagangan Anda diselesaikan secara instan dengan kurs yang Anda pilih.

● Spread tetap - saat Anda bergabung dalam suatu transaksi, Anda tahu spread yang akan Anda bayarkan.

● Sejumlah besar leverage - beberapa broker menyediakan leverage hingga 1 x 500 untuk individu dengan selera risiko yang baik.

● Tidak ada biaya rollover, karena counter-order mengimbangi sebagian besar order; dengan demikian, tidak ada uang yang berpindah tangan dan tidak ada biaya swap tambahan.

Kontra

● Harga dari pasar antar bank dapat berubah (sedikit dalam kebanyakan situasi).

● Ketika broker tidak dapat menemukan rekanan untuk transaksi Anda dan tidak siap untuk mengambilnya sendiri, likuiditas mungkin buruk.

● Jika meja transaksi broker salah menangani, broker bisa bangkrut.

2. STP

Perusahaan pialang STP tidak memiliki meja transaksi. Namun, mereka menggunakan beberapa strategi yang sama seperti pialang Market Maker untuk memberikan keadaan perdagangan yang lebih fleksibel kepada klien mereka dan menghindari beberapa kelemahan perdagangan hanya di pasar antar bank.

Harga untuk jenis broker ini seringkali mirip dengan harga pasar antar bank. Broker STP, seperti broker ECN, melakukan perdagangan langsung di pasar antar bank sebagai prioritas.

Ketika antar bank tidak dapat mengidentifikasi rekanan untuk suatu permintaan, pialang STP dapat berfungsi sebagai Market Maker dan mencocokkan pesanan dalam basis pelanggannya atau menjadi rekanannya.

Peran broker STP

Pialang STP menggunakan algoritme canggih untuk menentukan apakah merutekan transaksi Anda ke pasar antar bank lebih menguntungkan bagi mereka daripada berdagang langsung melawan Anda. Akibatnya, beberapa pedagang dapat mengarahkan transaksi besar yang menguntungkan ke pasar antar bank sambil menutupi kerugian kecil itu sendiri.

Dalam pendekatan ini, broker dapat mengambil untung dari transaksi kecil yang hilang sambil menghindari risiko mengambil perdagangan yang lebih besar ke pasar.

Bagaimana cara mengenali broker STP?

Tidak seperti pembuat pasar, broker STP memiliki spread yang dapat berubah. Selain itu, dibandingkan dengan semua jenis broker forex lainnya, broker STP memiliki akun yang lebih sedikit. Jadi, jika Anda pergi ke situs web broker dan melihat bahwa broker tersebut memiliki dua akun, Anda sedang berhadapan dengan broker STP.

Kelebihan broker STP

● Harga sama dengan harga antar bank.

● Kutipan ulang atau penolakan perdagangan jarang terjadi, terutama selama periode volatilitas tinggi.

● Ada berbagai macam leverage yang tersedia, hingga 1 x 500.

● Kebutuhan modal masuk lebih rendah.

● Ukuran perdagangan lebih kecil.

Kontra

● Spread dinamis-saat Anda memasuki perdagangan, Anda tidak tahu berapa spreadnya.

● Biaya rollover.

3. ECN

Pialang Jaringan Komunikasi Elektronik memberi klien akses ke pemain pasar lain di pasar ekuitas dan mata uang. Sebagai hasil dari menggabungkan kutipan dari banyak pelaku pasar, broker ECN dapat memberikan klien bid/ask spread yang lebih sempit daripada yang tersedia.

Fungsi broker ECN

Satu-satunya fungsi broker dalam transaksi adalah untuk menghubungkan pembeli dan vendor. Mereka tidak menetapkan harga mereka atau mengontrol persediaan dengan cara apapun karena semua harga mereka bersumber dari pasar antar bank.

Pialang ECN mendapatkan uang dengan membebankan spread antar suku bunga bank atau dengan membebankan biaya eksekusi transaksi tetap. Namun, karena spread antar bank bersifat dinamis, perusahaan ECN tidak dapat dengan mudah menawarkan spread tetap karena mereka akan kehilangan komisi.

Meskipun ini mungkin tampak sebagai pendekatan yang paling sederhana untuk seorang pedagang Forex (dan mungkin untuk beberapa orang), hal ini memerlukan modal investasi awal yang jauh lebih besar karena sebagian besar peserta di pasar antar bank hanya memperdagangkan dalam jumlah besar. Akibatnya, broker ECN dapat mengenakan minimum akun mulai dari $1.000 hingga $50.000.

Selain itu, karena tidak ada jaminan bahwa pihak di antar bank akan menerima transaksi Anda pada harga tertentu, pialang ECN mungkin tidak dapat melakukan perdagangan Anda dengan biaya tersebut dan harus mengutip ulang atau menolak pesanan Anda.

Bagaimana cara mengenali broker ECN?

Karena mereka mempromosikan diri mereka sendiri, broker ECN adalah yang paling mudah ditemukan.

Kelebihan dari broker ECN

● Pasar antar bank memberikan tingkat harga langsung.

● Margin ketat.

● Broker tidak bersaing dengan Anda dengan cara apa pun.

● Pialang tidak bisa bangkrut dengan berdagang melawan pelanggannya.

Kontra

● Spread dinamis-saat Anda memasuki perdagangan, Anda tidak tahu berapa spreadnya.

● Leverage terbatas.

● Komisi biaya rollover.

4. Hibrida

Karena pedagang membutuhkan banyak fasilitas, pialang telah merancang jenis pialang hibrida. Broker ini bisa menyediakan akun STP dan ECN sekaligus juga bisa menjadi broker DD.

Peran broker hibrida

Meskipun broker forex Anda selalu menjadi rekanan Anda, menggunakan pendekatan hibrida melibatkan broker Anda memutuskan apakah akan mengeksekusi perdagangan Anda di dalam perusahaan atau mengimbanginya ke penyedia likuiditas di tempat lain.

Menggabungkan ECN atau DMA dengan metode STP untuk menghasilkan layanan perdagangan valas elektronik adalah contoh hibrida yang sering terjadi. Kombinasi populer ini memungkinkan input pesanan broker forex, harga spread transaksi, dan komponen eksekusi perdagangan dari perusahaan eksekusi kesepakatan mereka untuk diotomatisasi sepenuhnya.

Selanjutnya, mengikuti konstruksi sistem, menggunakan model hybrid ECN atau DMA dan STP ini umumnya memungkinkan broker forex untuk memotong biaya.

Bagaimana cara mengenali broker hybrid?

Kebanyakan broker saat ini adalah broker hybrid. Anda dapat dengan mudah memakainya dari struktur penetapan harga yang adil. Tetapi, pada saat yang sama, mereka menunjukkan kualitas broker meja transaksi dan akan berdagang melawan Anda.

Kelebihan dari broker hybrid

● Tersedia spread variabel dan tetap.

● Setoran minimum biasanya sederhana.

● Pesanan dieksekusi baik secara instan maupun di pasar.

Kontra

● Berdagang melawan perdagangan Anda

● Eksekusi order yang lambat.

Jadi, jenis broker forex mana yang terbaik?

Ketika datang ke pertanyaan apakah satu jenis broker lebih baik dari yang lain, tidak ada jawaban yang sederhana. Ini karena setiap jenis broker melayani sekelompok pedagang tertentu.

Perusahaan valas yang menawarkan eksekusi pasar tanpa requote adalah pilihan yang sangat baik. Namun, trader profesional menyarankan untuk tidak berurusan dengan broker yang menggunakan dealer virtual.

Apakah ada broker penipuan?

Ya, ada banyak dari mereka. Misalnya, broker scam adalah perusahaan yang dibuat murni untuk menipu pedagang baru dan tidak berpengalaman yang bisa jatuh cinta padanya dan menyetor uang kepada mereka.

Anda akan mendapatkan banyak hasil jika Anda mengetik "broker penipuan" ke mesin pencari pilihan Anda.

Saat melihat broker seperti itu, indikasi tertentu harus menaikkan bendera merah:

Jika seseorang yang tidak dikenal di internet menghubungi Anda dan menawarkan untuk menggandakan, menggandakan, atau melipatgandakan uang Anda dalam seminggu, sebulan, atau lebih, itu seharusnya menjadi sinyal merah besar.

Tidak ada peraturan atau nomor lisensi di situs tersebut. Atau, mungkin menyatakan bahwa pialang itu "mengatur sendiri."

Bagaimana memilih broker forex terbaik ?

Ada banyak penipuan pasar forex di luar sana, jadi bagaimana Anda bisa memilih broker forex terbaik?

Berikut adalah beberapa hal yang perlu Anda lakukan sebelum memilih broker apa pun:

Cari peraturan

Ini adalah bagian penting. Seperti yang kita ketahui sekarang, pasar forex adalah bisnis yang relatif muda dengan berbagai aturan yang bervariasi tergantung pada lokasi broker. Negara-negara tertentu memiliki peraturan ketat yang diterapkan oleh pemerintah secara ketat.

Pialang yang diatur di AS, Inggris, Kanada, atau Australia tunduk pada pembatasan yang lebih ketat daripada kebanyakan negara lain.

Pertama, undang-undang melindungi bank yang terlibat dalam perdagangan mata uang. Saat bank melakukan perdagangan di seluruh dunia, mereka mengambil risiko nasional dan kredit, dan ada prosedur untuk melindungi mereka sebanyak mungkin.

Sebelum memilih, pastikan untuk membaca evaluasi broker kami untuk mengetahui apakah broker memiliki alat, sumber daya, dan reputasi untuk memenuhi kebutuhan Anda.

Sebelum Anda melompat, lihatlah sekitar

Pastikan Anda memahami apa yang Anda lakukan sebelum mempertaruhkan uang Anda—perdagangan biasanya kurang berisiko dan lebih menguntungkan jika Anda tahu apa yang Anda lakukan. Jangan khawatir jika Anda seorang pemula; hampir setiap broker terkemuka menawarkan pelatihan dan kursus ekstensif tentang cara memperdagangkan mata uang secara efisien dan tanpa keahlian sebelumnya.

Layanan klien yang luar biasa

Ini mungkin pendakian yang sepi ke puncak ketika datang ke investasi online. Anda tidak memiliki banyak orang di sekitar Anda atau menasihati Anda. Tapi, ketika datang ke FAQ atau pertanyaan apa pun, Anda mungkin mendapat banyak keuntungan dari layanan pelanggan broker, dan banyak yang memberikan bantuan dan instruksi yang sangat baik untuk trader pemula dan berpengalaman.

Namun, beberapa perusahaan memberikan layanan pelanggan yang unggul daripada yang lain. Jika Anda seorang pemula atau percaya, Anda akan mendapat manfaat dari memiliki staf di tangan untuk memberi tahu Anda atau menjawab pertanyaan, lakukan riset pendahuluan sebelumnya.

Keterjangkauan

Anda ingin mendapatkan hasil maksimal dengan layanan apa pun, jadi masuk akal untuk mengevaluasi berapa biaya broker untuk setiap transaksi. Jika broker Anda mengenakan biaya selain spread, gabungkan keduanya untuk melihat apakah harga akhir dapat diterima.

Jangan khawatir dengan rollover semalam; itu adalah biaya reguler, dan perbedaan dalam tingkat suku bunga kadang-kadang dapat menguntungkan Anda. Namun, perhatikan biaya tersembunyi seperti penalti "akun tidak aktif" atau biaya penarikan yang berlebihan.

Beberapa produk yang dapat diperdagangkan

Meskipun forex adalah permainan utama Anda, selalu merupakan ide bagus untuk mendiversifikasi portofolio Anda dengan memiliki alternatif untuk tumbuh menjadi aset lain.

Saham, komoditas, logam, energi, dan mata uang kripto kini tersedia dari hampir setiap broker.

Selain itu, broker harus memiliki pasangan forex utama. Meskipun ada banyak pasangan forex yang dapat diakses untuk perdagangan, seperti anak di bawah umur dan eksotik, beberapa menarik perhatian paling banyak, dan, sebagai hasilnya, Anda harus berdagang dengan likuiditas paling banyak.

Pasangan perdagangan valas utama termasuk EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, dan USD/CHF. Tidak masalah berapa banyak pasangan forex yang ditawarkan broker; yang penting adalah mereka menawarkan pasangan yang menarik minat Anda sebagai pedagang.

Platform perdagangan

Platform perdagangan adalah pintu gerbang investor ke pasar. Oleh karena itu, pastikan platform dan perangkat lunak broker mendukung alat yang Anda butuhkan, dan keduanya dapat digunakan dengan cepat untuk memulai dan keluar dari perdagangan.

Akun demo

Latihan menjadi sempurna, dan tidak ada yang mengalahkan mode demo untuk menguji kemampuan dan teknik baru.

Pastikan Anda memiliki uang virtual tak terbatas dan harga pasar aktual di demo Anda; jika tidak, latihan Anda akan sia-sia di dunia nyata pasar keuangan.

Pikiran terakhir

Untuk mengungkapkan yang jelas, sangat penting bagi Anda untuk memahami jenis broker dengan siapa Anda akan berurusan. Hanya karena Anda perlu berdagang dengan broker terkemuka yang cocok dengan gaya perdagangan Anda untuk mulai menghasilkan uang dari forex, dan Anda tidak ingin khawatir tentang keamanan uang Anda.