Hướng dẫn chi tiết cách đầu tư vào AUD (Đô la Australia)

Những tờ tiền giấy đầu tiên của Úc đã được in cách đây hơn một thế kỷ, nhưng tiền tệ đã xuất hiện ở nước này sớm hơn nhiều. Việc phát hiện ra vàng trong nước vào năm 1851 đã dẫn đến việc đúc tiền vàng, kích thích sự phát triển của hệ thống ngân hàng. Các ngân hàng thương mại đã phát hành tiền giấy của riêng họ, được đảm bảo bằng vàng, mặc dù mọi người không hoàn toàn tin tưởng vào chúng, đặc biệt là sau khi một số ngân hàng nộp đơn xin phá sản vào năm 1893.

Đạo luật Ghi chú Úc, được thông qua vào năm 1910, giao trách nhiệm phát hành tiền giấy cho Kho bạc Quốc gia và đưa đồng bảng Úc làm tiền tệ chính thức. Trong ba năm đầu tiên sau khi được giới thiệu, một số loại tiền giấy tư nhân đã tồn tại đã được Kho bạc in lại như một biện pháp tạm thời cho đến khi các thiết kế đã sẵn sàng để sử dụng.

Năm 1966, Úc phát hành loạt tiền giấy thập phân đầu tiên, được in trên giấy, với các mệnh giá 1, 2, 10 và 20 đô la Úc, tiếp theo là mệnh giá 5 đô la vào năm 1967. 50 đô la và 100 đô la được in lại sau đó, vào năm 1973 và 1984 . Sau khi Ngân hàng Dự trữ Úc cùng phát triển các công nghệ mới để in tiền giấy, quốc gia này đã phát hành tờ tiền 10 đô la bằng polymer vào tháng 1 năm 1988 để kỷ niệm 200 năm thành lập Úc. Từ năm 1992 đến năm 1996, một loạt tiền giấy mới đã được tạo ra, tất cả chúng đều được in bằng polymer, để thay thế các loại tiền giấy gốc thập phân. Ngân hàng Dự trữ bắt đầu sản xuất tiền polymer để tránh tiền giả, vốn đang gia tăng do các công nghệ mới trong hệ thống sao chép.

Tỷ giá hối đoái là giá tương đối của một loại tiền tệ được biểu thị bằng một loại tiền tệ khác (hoặc một nhóm tiền tệ). Đối với các nền kinh tế như Úc tích cực tham gia vào thương mại quốc tế, Tỷ giá hối đoái là một biến số kinh tế quan trọng. Những thay đổi này ảnh hưởng đến hoạt động kinh tế, sử dụng và cân đối thanh toán của quốc gia. (Xem Người giải thích: Tỷ giá hối đoái và Nền kinh tế Úc.) Đồng đô la Úc cũng là đồng tiền được giao dịch nhiều năm trên thị trường ngoại hối. Có nhiều cách khác nhau để đo tỷ giá hối đoái và trong những năm qua, đã có những cách sắp xếp hoạt động khác nhau để xác định giá trị của tỷ giá hối đoái của Úc.

Có nhiều cách để đo lường tỷ giá hối đoái. Cách phổ biến nhất là đo lường tỷ giá hối đoái song phương. Tỷ giá hối đoái song phương thường được niêm yết so với đồng đô la Mỹ (USD), vì đây là loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu. Nhìn vào đồng đô la Úc (AUD), tỷ giá hối đoái AUD/USD cho bạn số đô la Mỹ mà bạn sẽ nhận được cho mỗi đô la Úc mà bạn chuyển đổi. Ví dụ: tỷ giá hối đoái AUD/USD là 0,75 có nghĩa là bạn sẽ nhận được 75 xu Mỹ cho mỗi 1 AUD được chuyển đổi sang đô la Mỹ.

Tỷ giá hối đoái song phương cũng cung cấp cơ sở để tính 'tỷ giá chéo'. Tỷ giá chéo là tỷ giá hối đoái được tính bằng cách tham chiếu đến một loại tiền tệ thứ ba. Chẳng hạn, nếu biết tỷ giá hối đoái của đồng euro (EUR) so với đô la Mỹ cũng như của đồng đô la Úc so với đô la Mỹ, tỷ giá hối đoái giữa đồng euro và đô la Úc (EUR/AUD) có thể được tính bằng sử dụng tỷ giá AUD/USD và EUR/USD (nghĩa là EUR/AUD = EUR/USD x USD/AUD).

Từ quan điểm dài hạn, $A nằm quanh giá trị hợp lý. Hướng dẫn tốt nhất cho điều này là cái được gọi là ngang giá sức mua (PPP), theo đó tỷ giá hối đoái sẽ cân bằng giá của một rổ hàng hóa và dịch vụ giữa các quốc gia. Nếu theo thời gian, lạm phát và chi phí của Úc tăng so với Mỹ, thì giá trị của đồng đô la A sẽ giảm xuống để duy trì sức mua thực của nó. Và ngược lại nếu lạm phát của Úc giảm so với Mỹ. Phù hợp với điều này, $A có xu hướng di chuyển phù hợp với chênh lệch giá tương đối - hoặc mức ngụ ý ngang giá sức mua của nó - trong dài hạn. Và ngay bây giờ, nó có giá trị hợp lý.

Đồng đô la Úc đang giao dịch ở mức cao nhất trong nhiều năm so với đồng bảng Anh, euro và đô la New Zealand. Điều đó sẽ giúp bù đắp cho giá vé máy bay tăng vọt và lạm phát khi du khách chi tiêu tiền mặt ở nước ngoài. Đồng đô la Úc đang mua khoảng 58 pence – mức cao nhất so với đồng bảng Anh trong 5 năm. Vào đầu năm, nó đã được mua với giá 53 pence. Do vậy, chúng tôi kỳ vọng những mặt tích cực, đặc biệt là dưới hình thức tăng trưởng toàn cầu mạnh mẽ và giá hàng hóa cao sẽ chiến thắng những mặt tiêu cực và đẩy đồng đô la Úc lên cao hơn, đồng thời trong 12 tháng tới, nó sẽ tăng lên khoảng 0,80-0,85 đô la Mỹ. Sự gia tăng giá trị của đồng đô la Úc sẽ làm giảm giá trị của một tài sản quốc tế (và do đó là lợi tức của nó) từng phần một, và ngược lại đối với sự sụt giảm của đồng đô la Úc. Vì vậy, năm ngoái, cổ phiếu toàn cầu đã mang lại 13,8% tính theo đồng nội tệ nhưng chỉ 5,7% tính theo đồng đô la Úc khi đồng đô la Úc tăng giá trị. Vì vậy, khi đầu tư vào tài sản quốc tế, nhà đầu tư Úc có quyền lựa chọn được phòng hộ (loại bỏ tác động tiền tệ này) hoặc không được phòng hộ (khiến nhà đầu tư tiếp xúc với những thay đổi của $A). Với kỳ vọng của chúng tôi về việc đồng đô la A sẽ tăng trong 12 tháng tới, có khả năng các nhà đầu tư sẽ nghiêng về các khoản đầu tư quốc tế được phòng ngừa rủi ro.

Đồng đô la Úc đã tăng gần 1% lên trên 0,665 đô la vào thứ Ba, đạt mức cao nhất trong ba tuần sau khi Ngân hàng Dự trữ Úc tăng lãi suất một lần nữa trong điều mà các nhà phân tích cho là gần như giữa tăng và tạm dừng. RBA hiện đã nâng lãi suất tiền mặt trong 12 cuộc họp kể từ tháng 5 năm ngoái, đưa chi phí đi vay lên mức cao nhất trong 11 năm là 4,1%. Ngân hàng trung ương cho biết việc tăng lãi suất sẽ mang lại niềm tin lớn hơn rằng lạm phát sẽ quay trở lại mục tiêu trong một khung thời gian hợp lý và nói thêm rằng có thể cần phải thắt chặt hơn nữa. Lạm phát tiêu dùng của Úc ở mức 7% trong quý đầu tiên của năm 2023, chậm lại so với mức cao nhất trong hơn 30 năm là 7,8% trong quý trước nhưng vượt quá mức dự báo là 6,9%. Đồng đô la Úc cũng nhận được hỗ trợ từ dữ liệu tích cực về lĩnh vực dịch vụ ở Trung Quốc, đối tác thương mại hàng đầu của Úc, cũng như giá hàng hóa phục hồi.

Tỷ giá hối đoái AUD/USD

Chênh lệch lãi suất và dòng vốn

Chênh lệch lãi suất của Úc đo lường sự khác biệt giữa lãi suất ở Úc và lãi suất ở các nền kinh tế khác. Chênh lệch lãi suất là động lực chính của cung và cầu đô la Úc. Nó cũng là một động lực quan trọng của dòng vốn, đo lường dòng tiền chảy vào và chảy ra khỏi Úc cho mục đích đầu tư. Đối với đồng đô la Úc, trọng tâm thường là sự khác biệt giữa lãi suất của Úc và lãi suất ở các nền kinh tế tiên tiến lớn, chẳng hạn như Hoa Kỳ (Mỹ), Châu Âu và Nhật Bản. Do chênh lệch lãi suất là động lực chính của tỷ giá hối đoái nên các quyết định về chính sách tiền tệ của RBA đóng vai trò chính trong việc tác động đến tỷ giá hối đoái.

Giá cả và lạm phát

Lý thuyết ngang giá sức mua (PPP) kết nối mức tỷ giá hối đoái với mức giá giữa các nền kinh tế. PPP gợi ý rằng, theo thời gian, tỷ giá hối đoái điều chỉnh sao cho chi phí của một rổ hàng hóa và dịch vụ giống hệt nhau ở hai quốc gia bất kỳ là như nhau. Ví dụ: nếu hàng hóa và dịch vụ ở Úc đắt hơn so với hàng hóa tương tự ở các nền kinh tế khác, thì theo thời gian, nhu cầu đối với hàng hóa và dịch vụ của Úc sẽ giảm. Điều này làm giảm nhu cầu về đô la Úc và khiến đồng đô la Úc mất giá (như đã giải thích ở trên). Khi đó, giá trị thấp hơn của đồng đô la Úc sẽ làm giảm giá hàng hóa và dịch vụ của Úc đối với người nước ngoài, những người hiện cần ít tiền tệ hơn để mua hàng hóa và dịch vụ của Úc. PPP tuyên bố rằng quá trình điều chỉnh này sẽ diễn ra cho đến khi hàng hóa và dịch vụ của Úc không còn đắt so với hàng hóa và dịch vụ ở các nền kinh tế khác.

Yếu tố ngắn hạn

Trong khoảng thời gian ngắn hơn hoặc trên cơ sở hàng ngày, giá trị của đồng đô la Úc có thể thay đổi chặt chẽ với nhiều yếu tố, bao gồm cả những thay đổi trong tâm lý rủi ro và đầu cơ.  Giá trị của đồng đô la Úc theo dõi các chuyển động trên các thị trường tài chính khác và những thay đổi trong 'tâm lý rủi ro' (mức độ rủi ro mà các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận trong các khoản đầu tư của họ). Ví dụ, nếu các nhà đầu tư cảm thấy rằng triển vọng tăng trưởng kinh tế tích cực hơn trước, họ sẽ sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn. Thường thì điều này trùng hợp với sự gia tăng nhu cầu đối với đô la Úc. Các nhà đầu tư ở các thị trường tài chính khác được quan sát thấy phản ứng theo những cách tương tự đối với những thay đổi trong tâm lý rủi ro, chẳng hạn như ở các thị trường chứng khoán toàn cầu. Điều này có nghĩa là các biến động trong tỷ giá hối đoái của đồng đô la Úc nhìn chung tuân theo những biến động được quan sát thấy trên thị trường chứng khoán toàn cầu tại các thời điểm khác nhau. Thông thường, đồng đô la Úc tăng giá khi giá trên thị trường chứng khoán toàn cầu tăng và giảm giá khi giá trên thị trường chứng khoán giảm. Các nhà đầu tư cũng có thể suy đoán về những biến động trong tương lai của tỷ giá hối đoái vì nhiều lý do và mua và bán đô la Úc để kiếm lời, điều này ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Công ty nghiên cứu nói thêm rằng họ kỳ vọng AUD sẽ trở thành “đồng tiền hoạt động tốt hơn” trong số các loại tiền tệ hàng hóa vào năm 2023 và nhận thấy “chủ đề thống trị của đồng đô la” giảm bớt khi lạm phát toàn cầu dịu đi. Ở những nơi khác, dự báo về đồng đô la Úc của ING cho năm 2023 cho thấy tỷ giá hối đoái AUD/USD ở mức 0,71 vào quý 4 của năm, kể từ ngày 13 tháng 12.

Trong dự báo về tỷ giá AUD/USD của mình, Jane Foley của Rabobank cho biết vào ngày 19 tháng 1 rằng ngân hàng nhận thấy rủi ro rằng tỷ giá AUD/USD có thể giảm trở lại mức 0,67 trong ba tháng tới “do sự kết hợp của những lo ngại về suy thoái kinh tế của Hoa Kỳ, một Fed vẫn hiếu chiến và kỳ vọng rằng RBA gần đạt đến một chính sách cao điểm.”

Dự báo về đồng đô la Úc dựa trên thuật toán của WalletInvestor cho năm 2025 kể từ ngày 20 tháng 2 cho thấy tỷ giá hối đoái AUD/USD kết thúc năm ở mức 0,691. WalletInvestor đã không đưa ra dự báo về đô la Úc cho năm 2030 – dự báo gần nhất cho đến ngày đó lên tới tỷ lệ tiềm năng là 0,7048 vào cuối tháng 2 năm 2028. Công cụ tổng hợp dữ liệu kinh tế TradingEconomics dự kiến đồng đô la Úc sẽ có giá khoảng 0,62626 so với đô la Mỹ vào đầu năm 2024.

Wells Fargo cho biết đồng đô la Úc, được giao dịch ở mức US67 ¢ qua đêm, sẵn sàng tăng hơn 13% so với đồng đô la Mỹ vào cuối tháng 6 năm 2024. Ngân hàng Hoa Kỳ dự báo đồng Aussie sẽ tăng trở lại mức US73¢ trong ba tháng cuối năm 2023, lên mức US75¢ vào quý đầu tiên của năm 2024 và đạt mức US77¢ vào quý tháng 6 năm 2024.

Westpac dự kiến cặp tiền tệ AUD/USD sẽ cải thiện nhẹ vào tháng 6 năm 2023, trong khi dự đoán sẽ không có sự phục hồi đáng kể nào cho đến cuối năm nay. Ngân hàng dự báo rằng đồng đô la Úc sẽ duy trì sức mạnh trong suốt năm 2024, kéo dài đến tỷ giá hối đoái từ 0,77 đô la Úc đến 1,00 đô la Mỹ vào tháng 12 năm

Sở giao dịch chứng khoán Úc (ASX) liệt kê hơn 2.328 công ty và có vốn hóa thị trường khoảng 1,6 nghìn tỷ đô la, hay 1,11 nghìn tỷ đô la Úc (AUD). Quy mô của nó khiến nó nằm trong số 10 sàn giao dịch toàn cầu lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường. Sàn giao dịch có trụ sở tại Sydney giao dịch nhiều loại tài sản bao gồm cổ phiếu, thu nhập cố định, hàng hóa và năng lượng. ASX liệt kê giá cổ phiếu bằng đô la Úc. Một cố vấn tài chính có thể giúp bạn hiểu và tham gia với chứng khoán trên Sàn giao dịch chứng khoán Úc. Vào đầu những năm 1800 ở Úc, một số sàn giao dịch địa phương được thành lập hoạt động trong nhiều thời kỳ khác nhau ở các thành phố bao gồm Melbourne, Bendigo và Ballarat. Lịch sử bắt đầu từ năm 1871 khi Sở Giao dịch Chứng khoán Sydney bắt đầu hoạt động.

Năm 1987, sàn giao dịch Sydney vẫn còn hoạt động và năm sàn giao dịch khác của các bang khác hợp nhất để tạo thành Sở giao dịch chứng khoán Úc. Năm 2006, Sở giao dịch chứng khoán Úc sáp nhập với Sở giao dịch kỳ hạn Sydney để thành lập Tập đoàn ASX.

Do vậy, hiện nay, để đầu tư vào AUD, các nhà đầu tư hoàn toàn có thể lựa chọn một nhà môi giới để thực hiện giao dịch AUD một cách dễ dàng với một lượng sản phẩm tài chính của AUD rất rộng lớn và đa dạng. Top1 Markets là một lựa chọn mà bạn có thể cân nhắc. Top1 Markets là một trong những nền tảng giao dịch uy tín với khối lượng sản phẩm đa dạng và thao tác giao dịch dễ dàng. Ngoài ra, khi giao dịch trên Top1 Markets, bạn chỉ cần tạo tài khoản và lựa chọn sản phẩm giao dịch. Ví dụ, CFD của AUD là một lựa chọn khá phổ biến của các nhà giao dịch khi đầu tư vào AUD. Bạn chỉ cần có tài khoản, nạp một số tiền phù hợp để giao dịch rồi lựa chọn CFD của AUD và bạn hoàn toàn có thể tự mình giao dịch một cách nhanh chóng và thuận tiện.

Nếu ý tưởng giao dịch AUD hấp dẫn bạn, hãy cân nhắc làm việc với một cố vấn tài chính có kinh nghiệm, người hiểu rõ các cơ hội và rủi ro khi đầu tư vào thị trường chứng khoán quốc tế. Nếu bạn chưa có cố vấn tài chính, việc tìm kiếm một cố vấn không khó. Nếu bạn đã sẵn sàng tìm một cố vấn có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình, hãy bắt đầu ngay bây giờ.