Làm cách nào để đầu tư vàng ở Việt Nam? Hướng dẫn chi tiết về đầu tư vàng

Trong suốt lịch sử, vàng luôn được công nhận là tài sản có giá trị. Một số ghi chép sớm nhất mô tả vàng là thứ được mong muốn, vừa là một hình thức nghệ thuật vừa là một hình thức tiền tệ. Kể từ khi tiền vàng được đúc lần đầu tiên vào khoảng năm 550 trước Công nguyên, chúng đã tạo nên một nền tảng quan trọng cho hệ thống tiền tệ của chúng ta. Tuy nhiên, kho báu chứa vàng đã được phát hiện có niên đại sớm nhất là 4000 năm trước Công nguyên. Điều này có nghĩa là sự liên quan của tài sản này đã được liên kết với quyền lực và sự giàu có trong một thời gian đáng kể. Ngay cả khi các quốc gia rời bỏ tiền vàng và chuyển sang sử dụng tiền giấy tiện lợi, thì 'bản vị vàng' có nghĩa là loại tiền giấy này vẫn giữ một liên kết quan trọng với vàng.

Bản chất của những gì làm cho vàng trở nên quý giá là sự hiếm có và khan hiếm của kim loại này, thứ vẫn tiếp tục mê hoặc mọi người cho đến ngày nay. Nhưng vàng hiếm đến mức nào? Hãy xem xét điều này, vàng hiếm đến mức thế giới sản xuất ra nhiều thép hơn trong một giờ so với lượng vàng đã đổ ra kể từ khi bắt đầu lịch sử được ghi lại! Nó cũng có nhiều công dụng. Hơn một nửa số vàng được sử dụng ngày nay được sử dụng làm đồ trang sức và khoảng 25% được sử dụng cho tiền xu và thỏi, nhưng nó cũng đóng một vai trò quan trọng trong ngành công nghiệp. Công nghệ là động lực lớn cho nhu cầu vàng và cùng với các kim loại quý khác, nó được sử dụng trong mọi thứ, từ điện thoại thông minh đến ô tô điện. Do vậy, đầu tư vàng ngày càng trở nên phổ biến.

Vàng có lẽ là hàng hóa phổ biến nhất trong lịch sử. Vì nó được sử dụng trong các nền văn minh sơ khai như một hình thức thể hiện địa vị và để tôn vinh các vị thần được sử dụng làm tiền tệ, vàng luôn là cái bóng liên tục trong quá trình phát triển của các nền văn hóa loài người từ thế giới cổ đại đến thế giới hiện đại. Vàng đã được đánh giá cao nhờ những đặc tính độc đáo và hấp dẫn của nó kể từ năm 4000 trước Công nguyên. Kho báu bằng vàng lâu đời nhất trên thế giới có niên đại từ 4.600 TCN đến 4.200 TCN và được phát hiện tại một khu chôn cất của người Bulgaria ở Varna. Không có nền văn hóa hay thời đại nào mà vàng không được coi là có giá trị cao. Từ Ai Cập cổ đại đến người Aztec, nhiều triều đại của Trung Quốc và kho báu của người Hy Lạp và La Mã tích trữ vàng đồng nghĩa với quyền lực và sự giàu có. Vừa là một dạng tiền tệ vừa là tiêu chuẩn của sự giàu có, giao dịch vàng là cơ sở nền kinh tế toàn cầu như chúng ta biết ngày nay.

Hiện nay hình thức mua vàng đang được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm bởi tính tiện lợi, nhanh chóng và sự an toàn mà nó mang lại. Đầu tư vàng còn được coi là kênh đầu tư thay thế thị trường chứng khoán. Trong lịch sử chứng khoán, khi thị trường cổ phiếu sụt giảm thì giá vàng thường tăng và ngược lại. Vậy đầu tư vàng là gì? Và tại sao nên đầu tư vào nó?

Vàng là gì?

Trước hết, vàng là một dạng kim loại quý, có thể dùng để chế tác trang sức, làm quà tặng, trước khi khi tiền giấy còn chưa phổ biến, vàng chính là công cụ tiền tệ dùng để trao đổi giao dịch. Trong phong thủy, vàng tượng trưng cho quyền lực, sự giàu sang và thành đạt. Từ xưa đến nay vàng luôn là một sản phẩm tích lũy, một kênh đầu cơ đáng tin cậy mà ai cũng có thể đổ vốn. Bởi nó là tài sản không bị mất giá kể cả trong thời kỳ loạn lạc, lạm phát.

Đầu tư vàng là gì?

• Đầu tư vào vàng có nghĩa là mua vàng và thu lợi nhuận dựa trên sự biến động của giá vàng hay chính là  mua bán vàng để kiếm lời.

• Trước đây rất lâu, chỉ có một cách duy nhất để kiếm lời trong việc kinh doanh vàng, đó là khi giá vàng tăng, người nắm giữ vàng sẽ bán ra khi giá vàng tăng cao để kiếm lời trên phần chênh lệch. 

• Nhưng trong những năm gần đây, kênh đầu tư vàng đã trở nên đa dạng phong phú hơn rất nhiều. Các nhà đầu tư ngoài mua đồ trang sức hay tích trữ vàng miếng, vàng thỏi còn có thể đầu tư vàng online.

• Bạn đừng giới hạn bản thân trong việc mua vàng vật chất như đồ trang sức hoặc vàng thỏi khi nghĩ đến đầu tư vào vàng. Các lựa chọn thay thế để đầu tư vào vàng bao gồm: mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF).

Lý do bạn nên đầu tư vàng:

• Là một kim loại quý hiếm trên thế giới: Mang một phong cách vô cùng sang trọng, theo sự tìm hiểu thì đây có thể coi là kim loại dễ uốn nhất bởi đây là kim loại mềm vì vậy khi gia công thường sẽ tạo với hợp kim như: bạc,đồng,.. để cứng rắn hơn.

• Trong việc trao đổi tiền tệ ở trong nước hay nhiều nước thì Vàng được sử dụng rất nhiều bởi nó có thể chế tạo ra những đồ trang sức sang trọng, có giá trị. So với thế giới Việt Nam đang ở trong top 20 về lượng tiêu thụ Vàng.

• Vì sự tăng giá vàng trong dài hạn bởi đây là tài sản có giá trị cao nên cung sẽ hạn chế, ngược lại cầu sẽ luôn tăng. Nhưng lưu ý rằng sự tăng giá sẽ không đồng đều bởi vì còn phải phụ thuộc vào thị trường biến động ra sao.

• Nếu thu mua ở vùng giá thấp trong thời gian dài hạn sẽ mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận khá tốt.

• Giá vàng có thể tăng trong dài hạn nhưng cũng không thể tránh trường hợp, thời gian ngắn hạn giá vàng thay đổi không thể đoán được. Nhưng trước khi thay đổi sẽ có những kí hiệu cho nhà đầu tư biết nên làm gì, vì vậy nên sáng suốt mua bán không được dính vào việc mua hay bán liên tục.

Người mới bắt đầu nên làm gì để có thể đầu tư vàng hiệu quả?

Với bất kỳ khoản đầu tư nào kể cả đầu tư vàng, đều có lợi ích và rủi ro. Nhưng một khi chúng ta quyết định “đâm lao thì phải theo lao”. Đó là lý do chúng ta cần phải có mục tiêu và chiến lược rõ ràng để tối đa hóa lợi nhuận. Vậy đâu là cách đầu tư vàng hiệu quả?

Hiểu, nắm bắt tâm lý của các nhà đầu tư vàng

• Mỗi đối tượng sẽ hướng tới một mục đích khác nhau và phần lớn thị trường này là các nhà đầu tư tích trữ vàng vật chất. Nhưng cũng có thể đầu tư vào cổ phiếu vàng, hợp đồng tương lai và hợp đồng quyền chọn. Với các thành phần này, họ thường quan tâm đến các xu hướng biến động dài hạn. Do đó, các biến động đi xuống thường không đáng kể.

• Ngoài ra, sẽ có một số cá nhân nhỏ lẻ tham gia vào quỹ đầu tư vàng. Những người này đóng vai trò là nhà cung cấp có tính thanh khoản cao cho các hợp đồng tương lai và cổ phiếu vàng. Đồng thời sẽ mang đến cho người mua mức giá thấp nhất.

• Bằng cách này, bạn phải xác định được mục đích đầu tư vào vàng của mình là gì, có được bức tranh toàn cảnh về thị trường từ đó xác định mình cần phải làm gì để phù hợp với xu hướng đó.

Thông qua biểu đồ giá để cập nhật tin tức

• Tiếp theo là yếu tố không thể thiếu khi đầu tư vào vàng, cập nhật tin tức thị trường thông qua biểu đồ giá trên tradingview. Thông qua biểu đồ này, các nhà đầu tư có thể hiểu được lịch sử của giá vàng trong nhiều thế kỷ, thập kỷ và nhiều năm qua. 

• Và hãy theo dõi cập nhật tình hình thị trường vàng hiện tại, so sánh từng thời kỳ với nhau từ đó đưa ra các chiến lược cụ thể cho kế hoạch của bạn.

Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

• Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường vàng thì hiện nay cũng có rất nhiều các  hình thức đầu tư. Trong đó, mua vàng vật chất được xem là phương thức ai cũng có thể tham gia. 

• Hình thức này không đòi hỏi nhiều chuyên môn, chỉ cần cập nhật giá vàng thị trường hiện tại rồi mua khi thấy phù hợp. Đó là một cách đầu tư an toàn và hiệu quả và những người có tiền mặt dư dả rất ưa chuộng.

• Ngoài ra, nhà đầu tư vẫn có thể lựa chọn đầu tư vào vàng dưới các hình thức khác. Chẳng hạn như đầu tư vào ETF vàng, đầu tư vào cổ phiếu của những công ty khai thác vàng. Đầu tư vào các sản phẩm phái sinh vàng như hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn, v.v.

• Tóm lại, muốn đầu tư vàng hiệu quả, trước tiên chúng ta cần có kiến thức để xác định mục tiêu đầu tư của mình là dài hay ngắn. Sau đó áp dụng tất cả những điều trên để xây dựng một chiến lược linh hoạt. Hãy bắt đầu với hình thức đầu tư phù hợp với số vốn hiện có của bạn.

Trên thị trường, giá vàng luôn không ngừng biến động và thường cao hơn theo thời gian. Do đó,  các nhà đầu tư luôn chọn vàng là một trong những phương thức đầu tư hấp dẫn với khả năng sinh lời cao. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu thêm về lý do tại sao đầu tư vàng lại được các nhà đầu tư ưu ái đến thế nhé.

Tính thanh khoản: Giống như tiền mặt, vàng là một trong những tài sản có tính thanh khoản cao, có thể chuyển đổi thành tiền mặt ở mọi nơi trên thế giới.

Đa dạng hóa đầu tư: Nếu bạn cũng là một nhà đầu tư vào chứng khoán và tiền tệ, thì việc tập trung vào vàng là một lựa chọn không tồi. Vì thị trường vàng diễn biến theo hướng ngược lại của chứng khoán và tiền tệ, giúp đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn.

Giá nắm giữ dài hạn: Trong khi tiền tệ là một dạng tiền pháp định và không có giá trị cố hữu. Nắm giữ vàng càng lâu thì càng có giá, vì theo thời gian giá vàng sẽ ngày càng tăng, dù có giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi.

Chống lạm phát: Ngay cả khi lạm phát xảy ra, vàng sẽ bắt đầu tăng giá trở lại. Nghiên cứu đã chỉ ra rằng sau khi sử dụng đồng đô la để định giá vàng, mỗi khi đồng đô la giảm giá, vàng lại tăng giá. Do đó, đầu tư vào vàng có thể là một cách rất có lợi cho bạn trong thời kỳ lạm phát.

Tính toàn cầu: Về bản chất, vàng không bị ảnh hưởng bởi các sự kiện chính trị và chứng khoán. Do đó, vàng được xem như một loại hàng hóa toàn cầu.

Nhiều kênh đầu tư để lựa chọn:

• Đầu tư vàng miếng và vàng thỏi: lợi thế của hình thức đầu tư này là bạn có thể mua vàng ở bất kỳ cơ sở vàng nào đã được chứng nhận và có tính thanh khoản cao nhưng đồng thời có sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán, nguy cơ mất cắp cao – cần được cất giữ cẩn thận.

• Đầu tư vàng trang sức: cũng dễ mua và dễ thanh khoản nhưng lại gặp phải nhiều vấn đề như  phí gia công cao, giá cao chỉ bán được đúng nơi xuất xứ, trang sức bán lại thường mất từ 50% đến 70% so với giá trị ban đầu và vẫn có nguy cơ bị mất cắp.

• Đầu tư vàng trực tuyến: hình thức này  tiết kiệm thời gian, cất giữ được vàng khá an toàn, nhanh chóng nắm bắt được cơ hội đầu tư. Nó có nhược điểm là: Nếu ứng dụng đầu tư vàng trực tuyến không đảm bảo uy tín, bạn sẽ dễ bị lừa và có nguy cơ cắt lỗ và lợi nhuận của bạn.

• Hợp đồng chênh lệch (CFD): Giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch CFD (tiếng Anh là Contract For Difference) là cách đầu tư ngắn hạn vào vàng, nhà đầu tư không cần giữ vàng hoặc mất thời gian gửi tiết kiệm để chốt lời khi có chênh lệch giá. Họ có thể đặt lệnh mua hoặc bán khống và kiếm lời trên cả giá lên và giá xuống. Theo các nhà đầu tư CFD dày dạn kinh nghiệm, giao dịch này có thể mang lại cho họ lợi nhuận trung bình từ 3-7% / ngày, tùy thuộc vào đòn bẩy và sự biến động của thị trường.

• Ưu điểm: mọi người đều có thể đầu tư với số vốn nhỏ nhưng tỷ suất lợi nhuận cao, thị trường thanh khoản tốt, không có phí hoa hồng hoặc giao dịch cạnh tranh, hợp đồng không có ngày hết hạn và có thể giao dịch bất cứ lúc nào, ở bất cứ đâu.

• Nhược điểm: Nhà đầu tư bắt buộc phải có kiến thức về phân tích thị trường, và có những rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính.

• Quỹ đầu tư ETFs vàng: ETFs vàng là quỹ đầu tư chuyên đầu tư vào vàng, các công ty khai thác vàng hoặc các sản phẩm liên quan đến vàng. Giá của các quỹ ETFs vàng có quan hệ mật thiết với sự chuyển động của giá vàng.

• Ưu điểm: thanh khoản cao, không mất phí lưu trữ, thu nhập bền vững, quỹ luôn có đội ngũ chuyên gia phân tích, đầu tư giàu kinh nghiệm giúp bạn kiếm lời tốt.

• Nhược điểm: Quản lý quỹ tốn kém, ở một số quốc gia ETFs vàng không được giảm thuế thu nhập như các quỹ khác và nhà đầu tư phải chấp nhận rủi ro từ các quỹ giả mạo.

• Hợp đồng tương lai: Hợp đồng tương lai vàng cho phép các nhà đầu tư ký quỹ và sử dụng đòn bẩy để kiếm lợi nhuận. Đây là một thỏa thuận mua và bán vàng với một mức giá cụ thể vào một ngày cụ thể trong tương lai. Ở Việt Nam hiện chưa có sản phẩm hợp đồng tương lai vàng.

• Ưu điểm: không mất phí lưu trữ, thanh khoản thị trường tốt và tỷ suất lợi nhuận khá cao.

• Nhược điểm: khối lượng giao dịch cao, phải trả phí hoa hồng, hợp đồng có thời hạn sử dụng và rủi ro sử dụng đòn bẩy có thể gây thua lỗ lớn.

• Quyền chọn: Quyền chọn vàng là quyền mua hoặc bán một lượng vàng thỏi trong tương lai với một mức giá cụ thể tại thời điểm hiện tại. Ở Việt Nam chưa có hình thức này, bạn chỉ có thể thực hiện tại New York, sàn giao dịch Hàng hóa Trung Mỹ và Sàn Giao dịch Chứng khoán Philadelphia.

• Cổ phiếu: Cổ phiếu của các công ty kim hoàn Việt Nam niêm yết có PNJ, SJC, SJSC, HJC, VGB, NJC, AJC. Khi giá vàng tăng, thị trường kỳ vọng doanh số và thu nhập của công ty cũng tăng theo. Các nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức từ cổ phiếu của công ty.

• Ưu điểm: các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua cổ phiếu của các công ty này trên sàn giao dịch chứng khoán. Và nhận được dòng thu nhập thụ động thường xuyên thông qua cổ tức. Khả năng thanh khoản cũng tốt. 

• Nhược điểm: chịu rủi ro về sự biến động của thị trường chứng khoán.

Trước tiên phải khẳng định rằng thị trường vàng trong nước diễn biến như vậy chủ yếu do chịu ảnh hưởng từ thị trường quốc tế.

Giá vàng đã tăng trưởng khá tốt trong giai đoạn tháng 1 và 2-2023 do các kỳ vọng giảm lãi suất của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) dẫn đến lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ và đồng USD giảm giá trị. Sau đó các phát biểu “diều hâu” của Fed về việc cần phải tăng lãi suất nhanh và mạnh để chống lạm phát đã khiến giá vàng có lúc giảm mạnh.

Nhưng các sự kiện ngân hàng Mỹ phá sản tạo ra nỗi lo về khủng hoảng tài chính toàn cầu. Từ đó nhà đầu tư tìm đến vàng như tài sản trú ẩn an toàn, cũng như kỳ vọng Fed sẽ tăng lãi suất mức thấp hoặc dừng tăng lãi suất để không tạo ra sức ép lên thị trường tài chính đã giúp vàng lấy lại sự tăng trưởng.

Tháng 4, giá vàng tiếp tục giảm sau khi một báo cáo công bố cho thấy GDP của Mỹ trong quý thấp hơn dự kiến. Cụ thể, GDP quý đầu tiên của Mỹ tăng 1,1% so với cùng kỳ năm ngoái, giảm mạnh so với mức kỳ vọng là tăng 2%.

Trong khi đó, chỉ số giá tiêu dùng cá nhân (PCE) tăng 4,2% khi các chuyên gia trước đó dự báo mức tăng 3,7% so với cùng kỳ năm ngoái. Chỉ số PCE "nóng" hơn ủng hộ quan điểm Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ giữ mức lãi suất cao trong thời gian dài hơn để ngăn lạm phát.

Stéphane Monier - Giám đốc đầu tư tại Lombard Odier - một ngân hàng chuyên về quản lý tài sản tại Thụy Sỹ - nâng mục tiêu giá vàng cuối năm lên 2.100 USD/ounce trong khi mục tiêu trước đó là 1.940 USD/ounce. Theo ông, bất ổn kinh tế ngày càng tăng sẽ tiếp tục hỗ trợ vàng như một tài sản trú ẩn an toàn trong suốt năm 2023.

Tình hình thị trường vàng Việt Nam

Thị trường vàng tại Việt Nam khá sôi động và nó giữ vai trò quan trọng trong tài chính của mỗi hộ gia đình Việt Nam. Vàng có sự gắn kết mạnh mẽ với văn hóa tại Việt Nam, như tết là thời điểm mua vàng lớn trong năm hoặc các dịp cưới hỏi người dân cũng mua vàng.

Vàng là khoản đầu tư hàng đầu của đại đa số người Việt Nam và được xem một tài sản an toàn và chống được các rủi ro. Một khảo sát của Hội đồng Vàng Thế giới đã chỉ ra vàng trở thành kênh đầu tư phổ biến tại Việt Nam với hơn 68% nhà đầu tư ưu tiên đầu tư vàng.

Đáng chú ý, hơn 145 tỉ USD vàng được giao dịch hằng ngày trên toàn thế giới. Tại Việt Nam, việc mua và bán vàng rất dễ dàng, điều này làm cho loại tài sản này trở thành một tài sản hấp dẫn. Riêng năm 2022, Việt Nam tiêu thụ tổng cộng 43 tấn vàng, tăng 37% so với năm trước đó. Với số lượng trên, Việt Nam là một trong những thị trường vàng lớn nhất trên thế giới. Việt Nam cũng dẫn đầu sự tăng trưởng nhu cầu vàng trong khu vưc Đông Nam Á vào năm 2022, với mức tăng 37% so với năm trước đó.

Bên cạnh đó cũng phải kể đến những khó khăn còn tồn đọng khiến các doanh nghiệp gặp phải không ít khó khăn.

 Hội Mỹ nghệ kim hoàn đá quý TP.HCM dẫn số liệu tổng hợp từ nhiều nguồn cho thấy trong 21 năm (từ năm 1991 đến 2012), cả nước đã nhập khẩu và tiêu thụ ước hơn 1.000 tấn vàng bao gồm vàng nguyên liệu, vàng ký, vàng hạt.

Số lượng vàng kể trên đã đáp ứng nhu cầu phục vụ cho việc sản xuất, kinh doanh của các doanh nghiệp trong khoảng thời gian từ năm 1991 đến 2012. Nhưng từ tháng 5-2012 đến nay, việc nhập khẩu vàng nguyên liệu của các doanh nghiệp sản xuất, kinh doanh vàng trang sức là không được phép. Điều này đã hạn chế nguồn cung, làm cho mức giá nội địa tăng cao. Tất cả điều này sẽ ảnh hưởng đến khả năng xuất khẩu trang sức và các sản phẩm vàng khác của Việt Nam, nhất là khi trang sức Việt Nam được đánh giá cao bởi tay nghề thủ công cao và thiết kế tinh tế.

Vì vậy, nới lỏng nhập khẩu vàng sẽ giúp thu hẹp khoảng cách giữa giá vàng trong nước với thế giới. Đồng thời, nếu giá cả trở nên cạnh tranh hơn, Việt Nam có thể kỳ vọng về một thị trường xuất khẩu đầy tiềm năng cho vàng.

Thị trường vàng trong nước vừa trải qua những ngày biến động mạnh, tăng nhanh nhưng giảm cũng nhanh, chênh lệch giá mua vào và bán ra ở mức rất rộng. Sau biến động trên, giá vàng đã giao động ở biên độ hẹp hơn. 

Sở dĩ có sự bất thường trên bởi thị trường vàng trong nước chưa liên thông hoàn hảo với thị trường thế giới. Vì vậy, dù giá vàng trong nước diễn biến theo giá thế giới nhưng thường chậm hơn, tạo khoảng cách giá giữa hai thị trường khi biến động mạnh. Bên cạnh đó, khi có biến động mạnh, các doanh nghiệp kinh doanh vàng thường nới chênh lệch giá mua vào và giá bán ra cho thấy sự dè chừng, cẩn trọng và đẩy rủi ro về phía khách hàng.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước luôn theo dõi sát thị trường, nếu có dấu hiệu nguồn cung khan hiếm gây tình trạng dù giá vàng thế giới có giảm – gía vàng trong nước vẫn leo thang, cơ quan quản lý sẽ ngay lập tức can thiệp.

Theo dự đoán của các chuyên gia, năm nay giá vàng sẽ tiếp tục bị chi phối chủ yếu bởi tình hình lạm phát, lãi suất trên toàn cầu. Theo đó, nếu lạm phát hạ nhiệt, lãi suất giảm thì giá vàng sẽ có cơ hội bứt phá. Ngược lại, nếu lạm phát tiếp tục cao, lãi suất tiếp tục tăng thì giá vàng khó có cơ hội bứt phá.

Trong suốt lịch sử, vàng thường được sử dụng như một công cụ để trao đổi hoặc giao dịch. Nó lần đầu tiên được sử dụng như một hình thức tiền tệ vào năm 500 trước Công nguyên, khi Darius Đại đế, người cai trị Đế chế Ba Tư, đúc đồng tiền vàng đầu tiên, được gọi là “daric”, để giúp tài trợ cho việc mở rộng quân đội của mình sang lãnh thổ nước ngoài. Cho đến thế kỷ trước, nhiều quốc gia trên thế giới đã sử dụng tiền vàng và bạc như một dạng tiền tệ. Mãi cho đến những năm 1930 trong thời kỳ suy thoái trên toàn thế giới, các quốc gia đã ngừng sử dụng bản vị vàng.

Những người mới bắt đầu đầu tư vàng có thể yên tâm rằng họ đang đi trên con đường có nhiều bước tiến. Vì sự khan hiếm lớn của nó, vàng luôn là phương tiện trao đổi và là nơi cất giữ của cải. Không giống như hầu hết các tài sản giấy, vàng không bao giờ có thể giảm xuống giá trị bằng không. Đầu tư vàng có vẻ như là một viễn cảnh khó khăn đối với những người mới bắt đầu, nhưng sở hữu vàng vật chất là một trong những cách đơn giản nhất để đầu tư tiền của bạn. Hiểu cách hoạt động của hoạt động đầu tư vàng - cũng như hành động thực tế về cách mua vàng vật chất - không khó, và rào cản gia nhập là một trong những rào cản thấp nhất đối với bất kỳ phương tiện đầu tư nào.

Người mới bắt đầu có thể thấy các trang web nói về quỹ ETF vàng và các hình thức đầu tư vàng khác, nhưng đối với những người mới đầu tư, sự đơn giản sẽ là một cách tuyệt vời để bắt đầu theo cách mà bạn có thể hiểu nhanh. Vàng vật chất mang lại một số lợi ích và dễ đầu tư hơn nhiều. Các quỹ ETF sẽ được giao dịch thông qua các quỹ/nhà môi giới và do đó phát sinh phí đồng thời tăng rủi ro. Quá trình thiết lập tài khoản và bắt đầu đầu tư của bạn cũng khó khăn hơn nhiều so với việc chỉ mua vàng vật chất. Các khoản đầu tư khác, chẳng hạn như bất động sản, cũng rất khó đầu tư. Đại lý bất động sản, người khảo sát, luật sư, nhà xây dựng, người thuê nhà; mỗi bên thứ ba tham gia vào một khoản đầu tư là một chi phí bổ sung và rủi ro bổ sung. Vậy cách đầu tư vàng hiệu quả như thế nào?

Vàng thỏi

Nhiều nhà đầu tư mua vàng chuyển sang tiền vàng thỏi từ các công ty đúc tiền có chủ quyền. Tiền vàng là một lựa chọn phổ biến vì trọng lượng và độ tinh khiết của đồng tiền được hỗ trợ bởi ngân hàng trung ương và chủ quyền. Hơn nữa, tiền vàng được sản xuất hàng năm để đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng, do đó hiếm khi xảy ra tình trạng thiếu tiền vàng cho những nhà đầu tư muốn mua kim loại quý dưới hình thức này. Sau đây là một số đồng tiền vàng phổ biến nhất để bán:

• American Gold Eagle: Đồng xu vàng phổ biến nhất của Mỹ, Gold Eagle có thiết kế Lady Liberty của Augustus Saint-Gaudens từ Gold Double Eagle trị giá 20 đô la ở mặt đối diện. Mặt sau bao gồm một thiết kế của Miley Busiek được giới thiệu vào năm 1986 dành riêng cho loạt đồng xu này. Gold Eagles có sẵn bằng vàng 22 karat với trọng lượng 1 oz, 1/2 oz, 1/4 oz và 1/10 oz.

• Australian Gold Kangaroo: Australian Gold Kangaroo là đồng xu vàng thỏi tồn tại lâu nhất từ Úc. Được Perth Mint giới thiệu vào năm 1986 với tên gọi Gold Nugget, kể từ năm 1990, những đồng xu này đã có sẵn với thiết kế mới của kangaroo ở mặt sau. Nữ hoàng Elizabeth II xuất hiện trên mặt sau mỗi năm trong các thiết kế được cập nhật thường xuyên để phản ánh tuổi tác của bà. Mỗi chiếc đều có hàm lượng vàng nguyên chất 0,9999.

• Vàng Anh Britannia: Xưởng đúc tiền Hoàng gia Anh phát hành Vàng Britannia hàng năm. Trường đối diện bao gồm một bức chân dung của vị vua trị vì của nước Anh, Nữ hoàng Elizabeth II, trong khi mặt sau là hình ảnh của Britannia từ Philip Nathan. Các đồng xu được phát hành lần đầu tiên vào năm 1987 bằng vàng 22 karat và hiện có hàm lượng vàng nguyên chất 0,9999.

Đồng tiền vàng

Tiền xu được sản xuất bởi nhiều quốc gia khác nhau và cũng có nhiều kiểu dáng khác nhau. Tiền xu rất tiện lợi. Chúng nhỏ và có thể vận chuyển được, có thể phù hợp với nhà đầu tư quy mô nhỏ. Tuy nhiên, có nhiều loại tiền khác nhau. Một số được cân bằng một ounce vàng và bạc.

Vàng ETFs và quỹ tương hỗ

ETF là Exchange Traded Funds, là một Công cụ Tài chính sử dụng vàng làm Tài sản Cơ sở. Nó có thể được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Với ETF, bạn có thể mua vàng nhưng ở dạng phi vật chất hóa.

Các quỹ đầu tư vàng có thể là một giải pháp thay thế tốt cho việc mua vàng vật chất nếu bạn cho rằng mua vàng vật chất có thể quá rắc rối hoặc bạn chỉ đầu tư vào vàng trong thời gian ngắn. Phương pháp này có thể rẻ hơn vì bạn không phải mua toàn bộ thanh hoặc đồng xu hoặc trả tiền cho việc lưu trữ. Bạn có thể đầu tư vào vàng bằng cách sử dụng các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc trao đổi hàng hóa giao dịch (ETC).

Các quỹ ETF mua và bán vàng, hoặc hợp đồng tương lai của nó, nghĩa là các nhà đầu tư sở hữu vàng một cách hiệu quả. ETC là giấy nợ, được hỗ trợ bằng vàng. Cả ETF và ETC đều nhằm mục đích theo dõi giá vàng và bạn có thể mua và bán chúng dễ dàng thông qua các nền tảng đầu tư. Chúng có thể được giữ trong cổ phiếu và cổ phiếu Isa, bảo vệ bạn khỏi thuế lãi vốn khi bạn bán chúng. Tuy nhiên, hãy coi chừng phí quỹ sẽ được áp dụng để trang trải chi phí quản lý và chi phí hành chính.

Quyền chọn và tương lai vàng

Có một cách khác để giao dịch vàng mà không thực sự nắm giữ kim loại này, đó là mua hợp đồng tương lai. Theo công ty thị trường toàn cầu CME Group, “Hợp đồng tương lai vàng là công cụ bảo hiểm rủi ro cho các nhà sản xuất thương mại và người sử dụng vàng. Họ cũng cung cấp khả năng khám phá giá vàng toàn cầu và cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư.” Các hợp đồng tương lai này được giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế như Sàn giao dịch hàng hóa New York (Nymex) và Sàn giao dịch hàng hóa Tokyo. Ở Ấn Độ, bạn có thể giao dịch các hợp đồng tương lai này trên Sàn giao dịch đa hàng hóa (MCX).

Ngoài ra, bạn có thể giao dịch vàng thông qua quyền chọn vàng. –Quyền chọn vàng là một công cụ phái sinh trong đó tài sản cơ sở là vàng thực tế hoặc vàng tương lai. Hợp đồng quyền chọn vàng là một thỏa thuận giữa hai bên cho phép họ sắp xếp một giao dịch vàng tiềm năng. Giá nổi bật và ngày hết hạn đều được ghi rõ trong hợp đồng. Quyền chọn bán và quyền chọn mua là hai hình thức chính của hợp đồng quyền chọn. Tuy nhiên, vì cả quyền chọn mua và quyền chọn bán đều có thể được mua hoặc bán nên có bốn loại người chơi khác nhau.

Cổ phiếu khai thác vàng

Cổ phiếu vàng là khoản đầu tư giao dịch công khai tập trung vào vàng. Ngành này bao gồm các loại thực thể sau:

• Các công ty khai thác: Các công ty này khai thác tài nguyên vàng, phát triển mỏ và bán vàng và các kim loại khác.

• Các quỹ giao dịch trao đổi tập trung vào vàng (ETF): Các quỹ này sở hữu vàng vật chất hoặc cổ phiếu của một số công ty khai thác vàng.

Các công ty khai thác vàng và tiền bản quyền: Các công ty này trả phí trước cho các công ty khai thác để đổi lấy:

• Tỷ lệ phần trăm doanh thu của mỏ, ví dụ: tiền bản quyền khai thác.

• Quyền mua sản lượng tương lai của một kim loại cụ thể tại một mỏ nhất định với giá cố định, ví dụ: luồng khai thác.

Trang sức vàng

Bạn cũng có thể mua đồ trang sức bằng vàng, mặc dù các món đồ có thể đắt hơn nhiều so với giá trị của vàng mà chúng chứa, khiến chúng trở thành một chiến lược đầu tư kém hiệu quả hơn.

Trái phiếu vàng có chủ quyền

Trái phiếu vàng được tính bằng đơn vị gam vàng với đơn vị cơ bản là 1 gam. Khoản đầu tư tối đa mà một người có thể thực hiện là 4 kg. Các trái phiếu này có kỳ hạn 8 năm với tùy chọn rút vốn từ năm thứ 5 trở đi. Đây lại là một cách đầu tư vàng không rắc rối vì bạn có quyền sở hữu vàng mà không cần sở hữu vật chất.

Vàng như một công cụ đa dạng hóa

Vàng có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn theo nhiều cách, vì giá vàng có thể phản ứng với các điều kiện kinh tế khác với các tài sản khác như cổ phiếu và trái phiếu. Ví dụ, vàng thường được coi là hàng rào chống lại lạm phát, mặc dù điều đó không phải lúc nào cũng đúng.

Cách tốt nhất để đầu tư vàng là gì?

Vậy làm thế nào để bạn đầu tư vào vàng? Đó là một câu hỏi chúng tôi thường hỏi những người mới bắt đầu. Một số người có kiến thức hoặc kinh nghiệm trước đây về các tài sản khác thường mong muốn sở hữu cổ phần bằng vàng hoặc các sản phẩm được đảm bảo bằng vàng, nhưng với vàng vật chất, bạn thực sự mua chính tài sản vật chất đó. Chính quyền sở hữu thực sự này có thể làm cho kim loại quý trở nên hấp dẫn. Đầu tư vào vàng vật chất rất đơn giản. Việc mua nó được thực hiện giống như mua nhiều sản phẩm trực tuyến khác: bạn tạo một tài khoản trên một trang web, bạn chọn (các) sản phẩm bạn muốn, bạn chuyển đến trang thanh toán và nhập chi tiết thanh toán của mình và sau khi thanh toán được xác nhận sau đó vàng vật chất của bạn sẽ được đóng gói và gửi cho bạn. Khi bạn có vàng của mình, thế là xong - nó là của bạn. Bạn đã đầu tư vào một tài sản vật chất và không cần phải làm gì nữa vào lúc này. Khi giá vàng biến động, khoản đầu tư của bạn sẽ tăng hoặc giảm giá trị tương ứng. Trong một thời gian dài hơn, vàng đã được chứng minh là có giá trị trong lịch sử, đó là lý do tại sao vàng được khuyến nghị là một khoản đầu tư dài hạn. Khi bạn quyết định muốn bán - có thể là thời điểm thích hợp cho cá nhân bạn hoặc thời điểm thích hợp vì giá vàng cao - quy trình này cũng đơn giản như mua. Khách hàng có thể sắp xếp để bán và sau đó gửi lại vàng của họ cho chúng tôi, hoặc ghé thăm quầy giao dịch của chúng tôi ở Birmingham - bất kỳ nơi nào phù hợp nhất với họ. Mặc dù có những quyết định bổ sung được đưa ra, chẳng hạn như nên mua vàng miếng hay tiền vàng, và cân nhắc về thuế, câu hỏi làm thế nào để đầu tư vào vàng cho người mới bắt đầu thực sự đơn giản. Bắt đầu với một giá trị mà bạn cảm thấy thoải mái, mua vàng vật chất, giữ nó an toàn trong nhiều năm và sau đó bán khi sẵn sàng.

Làm cách nào để mua vàng với CFDs?

Giao dịch vàng qua CFD dựa trên ý tưởng đầu cơ vào giá Vàng. Lãi hoặc lỗ được xác định bởi sự thay đổi của giá Vàng trong suốt thời hạn hợp đồng. Khi giao dịch Vàng dưới dạng CFD, cũng như với các tài sản khác, bạn có thể mua ở cả thị trường tăng hoặc giảm. Điều đó có nghĩa là bạn có thể giao dịch khi giá Vàng tăng hoặc giảm. Trong một thị trường đang đi xuống, bạn thực sự có thể, nghĩa là BÁN Vàng và sau đó MUA nó với giá trị cao hơn. Tương tự như vậy, bạn có thể MUA ở mức thấp và BÁN khi Vàng tăng giá trị.

Hiện nay có một số nền tảng cho phép giao dịch qua CFDs. Một trong những nền tảng tiêu biểu là Top1 Markets. Khi giao dịch vàng qua nền tảng này, bạn có thể đầu tư vàng qua CFDs một cách dễ dàng và nó cũng đem lại nhiều lợi ích như: 

• Giao dịch CFD là giao dịch sử dụng đòn bẩy. Ví dụ: nếu giá cổ phiếu Facebook là 300 đô la, bạn cần đầu tư 30.000 đô la để mua 100 cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng giao dịch CFD để mua cùng một tài sản trị giá 30.000 đô la, với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, bạn chỉ cần đầu tư 300 đô la. Đầu tư đòn bẩy có thể sử dụng số tiền nhỏ để mua tài sản lớn và nắm bắt cơ hội đầu tư. Đây là lý do tại sao hầu hết các nhà đầu tư chọn giao dịch CFD.

• Giao dịch hai chiều là ưu điểm lớn nhất của CFD. Khi các nhà đầu tư có linh cảm rằng giá tài sản có thể giảm trong tương lai gần, họ có thể sử dụng bán khống trong giao dịch CFD, mua và đóng các vị thế ở mức giá thấp sau khi giá giảm. Chênh lệch giá mua-bán là lợi nhuận. Ngược lại, nó có nghĩa là đi lâu dài. Khi các nhà đầu tư có linh cảm rằng giá tài sản có thể tăng trong tương lai gần, họ mua tài sản và bán chúng với giá cao sau khi giá tăng để đóng vị trí của họ.

Mọi khoản đầu tư đều có những lợi ích và hạn chế đi kèm với nó. Nếu bạn không ủng hộ việc nắm giữ vàng vật chất, bạn có thể tìm kiếm các lựa chọn thay thế khác như quỹ ETF, quỹ vàng hoặc SGB. Mặc dù vàng không phải là một khoản đầu tư thụ động như cổ phiếu và trái phiếu mang lại cho bạn thu nhập thường xuyên dưới dạng tiền lãi và cổ tức, nhưng nó có thể mang lại cho bạn tính thanh khoản tuyệt vời và cũng đánh bại lạm phát. Rõ ràng, những lợi thế của việc đầu tư vàng thường vượt trội so với những bất lợi. Nói tóm lại, tất cả những nhà đầu tư không cần tiền trong thời gian ngắn có thể lựa chọn trái phiếu vàng có chủ quyền và đối với những nhà đầu tư ưu tiên tính thanh khoản, có thể lựa chọn ETF vàng và quỹ.

Nhìn vào lịch sử giá vàng có khả năng cung cấp thông tin có thể hỗ trợ trong việc mua hoặc bán quyết định. Nhìn vào bức tranh toàn cảnh, vàng có xu hướng cao hơn trong nhiều năm trước khi đạt mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2011 là gần 2000 USD/ounce. Sau giai đoạn này, giá vàng đã sụt giảm liên tục và chạm đáy vào năm 2016. Mặc dù vẫn còn phải chờ đợi, nhưng việc vàng giảm từ mức cao nhất năm 2011 có thể chỉ đơn giản là một sự thoái lui trong một xu hướng tăng thậm chí còn dài hạn hơn. Kiểm tra giá vàng lịch sử có thể hữu ích trong việc cố gắng xác định các khu vực hỗ trợ giá tiềm năng để mua vào. Ví dụ: nếu vàng đã nhiều lần quay trở lại mức 1200 đô la một ounce nhưng mỗi lần đều gặp phải lực mua mạnh, thì khu vực 1200 đô la có thể được coi là một mức hỗ trợ và có thể là một khu vực tốt để cố gắng mua vào. Ngoài việc xem biểu đồ giá đầu tư vàng lịch sử bằng Đô la Mỹ, bạn cũng có thể xem giá vàng lịch sử bằng nhiều loại tiền tệ thay thế như Bảng Anh, Euro hoặc Franc Thụy Sĩ. Bạn thậm chí có thể xem biểu đồ giá vàng đã điều chỉnh theo lạm phát trong lịch sử bằng cách sử dụng công thức CPI năm 1980.

Trong nhiều thập kỷ qua, giá vàng đã bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau. Lịch sử giao dịch vàng đã chứng kiến một số thăng trầm đáng kể và những thay đổi đáng kể về giá có thể được thúc đẩy bởi các vấn đề như mua của ngân hàng trung ương, lạm phát, địa chính trị, thị trường chứng khoán chính sách tiền tệ, v.v. Các nhà đầu tư cho rằng giá trị tiền tệ là một trong những động lực cốt yếu của giá vàng. Ví dụ, khi đồng đô la được dùng để định giá vàng, nếu đồng đô la yếu hơn trong quá khứ, nó sẽ làm cho giá vàng trở nên rẻ hơn đối với người mua nước ngoài. Từ đó, vàng có thể sẽ bị nâng giá. Ngược lại, đồng đô la mạnh hơn sẽ ảnh hưởng đến vàng khiến nó trở nên đắt hơn đối với người mua nước ngoài dẫn đến việc giảm giá. Fiat, hoặc tiền giấy, có xu hướng mất giá trị theo thời gian. Nếu điều này tiếp tục xảy ra, vàng có khả năng tiếp tục xu hướng tăng khi các nhà đầu tư tìm đến nó vì sự an toàn được nhận thức và tiềm năng của nó như một hàng rào chống lại sự suy giảm giá trị tiền tệ. Vàng từ lâu đã được coi là một kho lưu trữ tài sản và giá trị đáng tin cậy, và danh tiếng đó sẽ không sớm thay đổi. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết là dấu hiệu cho thấy kết quả trong tương lai, nhưng lịch sử giá vàng có khả năng cung cấp manh mối về nơi nó có thể hướng tới. Ví dụ: xem xét dữ liệu giá trong quá khứ có thể giúp phát hiện xu hướng tăng hoặc xu hướng giảm. Các nhà đầu tư cũng có thể phát hiện ra các mẫu có thể giao dịch trong dữ liệu giá có khả năng dẫn đến các cơ hội mua hoặc bán chắc chắn.

Vàng đã tăng lên mức 2.000 USD/ounce vào thứ Năm, xóa các khoản lỗ từ phiên trước đó trong bối cảnh đồng đô la giảm giá, do lo ngại suy thoái kinh tế và những lo ngại mới về lĩnh vực ngân hàng ở Mỹ đã thúc đẩy các nhà đầu tư tìm đến tài sản trú ẩn an toàn. Dữ liệu vào thứ Tư cho thấy các đơn đặt hàng mới đối với hàng hóa vốn sản xuất chính của Hoa Kỳ đã giảm nhiều hơn dự kiến trong tháng 3, thêm vào các dấu hiệu cho thấy nền kinh tế lớn nhất thế giới có thể rơi vào suy thoái vào cuối năm nay. Bloomberg cũng báo cáo rằng Ngân hàng First Republic đang xem xét thoái vốn tới 100 tỷ đô la tài sản như một phần của kế hoạch giải cứu, làm dấy lên những lo ngại mới về tác động rộng lớn hơn từ cuộc khủng hoảng ngân hàng. Tuy nhiên, Cục Dự trữ Liên bang dự kiến sẽ đưa ra một đợt tăng lãi suất 25 điểm cơ bản khác vào tháng 5 do các dấu hiệu lạm phát dai dẳng cho thấy chu kỳ thắt chặt chưa kết thúc. Các nhà đầu tư hiện đang hướng tới GDP quý đầu tiên, số đơn xin trợ cấp thất nghiệp hàng tuần và dữ liệu doanh số bán nhà đang chờ xử lý để có thêm manh mối về tình trạng của nền kinh tế Hoa Kỳ.

Vàng chủ yếu được giao dịch trên thị trường OTC London, thị trường kỳ hạn Mỹ (COMEX) và Sàn giao dịch vàng Thượng Hải (SGE). Hợp đồng tương lai tiêu chuẩn là 100 troy ounce. Vàng là một khoản đầu tư hấp dẫn trong thời kỳ bất ổn về chính trị và kinh tế. Một nửa lượng tiêu thụ vàng trên thế giới là dành cho đồ trang sức, 40% dành cho đầu tư và 10% dành cho công nghiệp. Các nhà sản xuất vàng lớn nhất là Trung Quốc, Úc, Hoa Kỳ, Nam Phi, Nga, Peru và Indonesia. Những người tiêu dùng trang sức vàng lớn nhất là Ấn Độ, Trung Quốc, Hoa Kỳ, Thổ Nhĩ Kỳ, Ả Rập Saudi, Nga và UAE.

Vàng dự kiến giao dịch ở mức 1844,68 USD/t oz. Nhìn về tương lai, các nhà phân tích ước tính giao dịch vàng sẽ ở mức 1779,15 trong thời gian 12 tháng.

Vào ngày 8 tháng 3 năm 2022, giá giao dịch vàng đạt mức cao kỷ lục mới là 2.078 USD/ounce. Mức này đánh bại mức cao trước đó được thiết lập vào tháng 8 năm 2020. Với việc giá đạt hai mức cao kỷ lục mới trong vòng chưa đầy 20 tháng, nhiều nhà đầu tư đang đặt câu hỏi… liệu vàng có đạt mức cao kỷ lục mới vào năm 2023 không? 

Giá vàng năm 2023 sẽ có một vài động lực lớn để nhà đầu tư theo dõi; sức mạnh của đồng đô la Mỹ, lạm phát và lãi suất, và các mối quan tâm địa chính trị. Làm thế nào những sự kiện này tiếp tục phát triển và kết hợp vào năm 2023 sẽ có tác động đến giá vàng.

-Đô la Mỹ: Đồng đô la ngày càng mạnh vào năm 2022, tác động đáng kể đến giá đầu tư vàng và các loại tiền tệ khác trên thế giới. Chỉ số Dollar Index, được đo lường so với rổ các loại tiền tệ chính trên toàn cầu, hiện đang ở mức cao nhất trong 20 năm khi các nhà đầu tư chuyển (có lẽ là không khôn ngoan) sang đồng đô la như một nơi an toàn để gửi tiền của họ. Nền kinh tế Mỹ đã tăng trưởng tốt trong năm nay, bất chấp lạm phát cao, hỗ trợ tỷ lệ thất nghiệp thấp. Điều này đã khiến Cục Dự trữ Liên bang chậm trễ trong việc tăng mạnh lãi suất của quốc gia, hiện đang ở mức 3 - 3,25%. Con số này vượt xa Ngân hàng Anh ở mức 2,25% và vượt xa Ngân hàng Trung ương châu Âu chỉ với 0,75%. Khi vàng được định giá bằng đô la, sức mạnh của đồng đô la đã dẫn đến giá thấp hơn, với vàng giảm 14% so với đô la Mỹ trong sáu tháng qua. Nếu Fed tiếp tục mạnh tay tăng lãi suất và nền kinh tế Mỹ có thể tránh được suy thoái, đồng đô la sẽ được kỳ vọng duy trì ở mức cao, khiến giá vàng giảm nhẹ vào năm 2023. Tuy nhiên, lãi suất cao dự kiến sẽ làm chậm tăng trưởng và có thể gây ra một cuộc khủng hoảng kinh tế. suy thoái ngay cả trong một nền kinh tế mạnh như Mỹ. Điều này có thể giúp đưa đồng đô la giảm trở lại, thúc đẩy giá vàng. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư bên ngoài Hoa Kỳ, nên nhớ rằng biến động tiền tệ sẽ bị đảo ngược. Nếu đồng đô la vẫn mạnh và các đồng tiền khác yếu đi, nó sẽ thúc đẩy giá vàng trong nước. Nếu đồng đô la giảm, điều này sẽ củng cố các loại tiền tệ khác và dẫn đến giá vàng thấp hơn.

Lạm phát và lãi suất: Tất nhiên, liên quan đến sức mạnh của đồng đô la là lạm phát và lãi suất. Lạm phát vẫn ở mức cao trong suốt năm 2022 ở nhiều quốc gia. Vương quốc Anh được dự báo sẽ đạt 11% vào cuối năm, trong khi số liệu mới nhất từ Mỹ đưa CPI lên 8,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Các ngân hàng trung ương như Fed, ECB và BoE đã tăng lãi suất để cố gắng giảm lạm phát, nhưng với tác động hạn chế cho đến nay. Tỷ giá sẽ tiếp tục tăng trong khi lạm phát vẫn ở mức cao. Lãi suất cao thường được coi là tiêu cực đối với vàng với tư cách là một tài sản không mang lại lợi suất, mặc dù lạm phát cao thường được coi là tích cực đối với vàng như một hàng rào chống lại lạm phát. Hai lực lượng này hiện đang hành động chống lại vàng; lạm phát giữ giá tăng, trong khi lãi suất đẩy nó xuống. Giá vàng vào năm 2023 sau đó sẽ bị ảnh hưởng tùy thuộc vào hướng đi của các ngân hàng trung ương. Nếu lãi suất tiếp tục tăng và lạm phát giảm, điều này có thể khiến giá vàng giảm hơn nữa. Tuy nhiên, nếu lạm phát vẫn cố thủ thì điều này vẫn sẽ bù đắp tác động của lãi suất cao.

Địa chính trị: Năm 2022 chứng kiến một trong những cú sốc địa chính trị lớn nhất thời hiện đại sau cuộc xâm lược Ukraine của Nga. Các biện pháp trừng phạt đối với Nga đã gây thêm căng thẳng cho nền kinh tế toàn cầu, và đặc biệt đã dẫn đến giá khí đốt tăng vọt. Châu Âu dự kiến sẽ phải đối mặt với một mùa đông khó khăn hoặc hạn chế năng lượng, gây thiệt hại thêm cho bất kỳ sản lượng công nghiệp nào từ các quốc gia chủ chốt như Đức. Đã kéo dài bảy tháng nay, dường như không có hồi kết cho cuộc xung đột. Những lo ngại đã được đặt ra về bất kỳ sự leo thang nào nữa, điều này có thể vượt ra ngoài các biện pháp trừng phạt kinh tế thành một cuộc chiến nghiêm trọng hơn. Cuộc xâm lược là một động lực rất lớn của giá vàng vào đầu năm 2022, và chắc chắn sẽ là tác động chính đến giá vàng vào năm 2023. Ngoài Nga, Trung Quốc vẫn là một vấn đề địa chính trị quan trọng mà thế giới đang theo dõi. Cuộc xâm lược Ukraine đã khiến người ta so sánh với Đài Loan. Với những luận điệu về đất nước leo thang trong năm qua, có những lo ngại về việc Trung Quốc thực hiện bất kỳ hành động quân sự nào ở Đài Loan và phản ứng của các quốc gia như Mỹ đối với điều này. Do đó, các nhà đầu tư chắc chắn sẽ theo dõi chặt chẽ bất kỳ cuộc xung đột tiềm ẩn nào ở cả Ukraine và Đài Loan, và tác động của điều này đối với giá vàng vào năm 2023.

Mặc dù có phạm vi khá rộng, nhưng hầu hết các dự đoán về giá giao dịch vàng năm 2023 đều cho thấy một phạm vi giá tương tự như năm 2022. Nhiều dự báo cho rằng sức mạnh của đồng đô la là một trong những động lực chính. Họ kỳ vọng đồng đô la sẽ tiếp tục mạnh hoặc mạnh hơn nữa trong nửa đầu năm 2023, trước khi tốc độ tăng trưởng chậm lại dẫn đến lãi suất đạt đỉnh hoặc hạ xuống. Sự suy yếu của đồng USD sẽ giúp đẩy vàng lên cao hơn trong những tháng cuối năm. Hầu hết các dự báo về năm 2023 đều không đề cập đến Nga hay Trung Quốc, phản ánh tính chất không chắc chắn của các vấn đề địa chính trị này, tất nhiên có thể tác động đáng kể đến giá vàng theo cả hai hướng. Vẫn còn phải xem những dự đoán giá vàng này sẽ chính xác đến mức nào, nhưng giai đoạn chắc chắn được thiết lập để năm 2023 là một năm thú vị khác đối với các nhà đầu tư. Chúng tôi khuyên bạn nên kiểm tra tin tức vàng của mình để biết thông tin cập nhật nhỏ hơn về các sự kiện quan trọng ảnh hưởng đến giá vàng.

Thời điểm mua và bán vàng rất quan trọng bởi nó sẽ quyết định lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể nhận về. Hãy luôn theo dõi biến động thị trường để kịp thời mua vào khi giá xuống thấp và bán ra ở thời điểm giá tăng cao để đầu tư có hiệu quả.

Theo lời khuyên từ các chuyên gia, thời điểm thích hợp để mua vàng dự trữ là khi:

• Sự biến động của đồng đô la: khi có bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy một sự kiện sắp xảy ra sẽ làm giảm giá đồng đô la Mỹ (USD). Bạn cập nhật những tin tức này càng sớm, bạn càng có cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận dựa trên mối liên hệ giữa vàng và giá trị của đồng đô la.

• Khi có thông báo từ FED (Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ): Thông báo từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) là một trong những thông tin rất được giới đầu tư quan tâm. Bởi Ủy ban này chịu trách nhiệm hoạch định chính sách tiền tệ và điều chỉnh lãi suất. 

• Lạm phát gia tăng: Lạm phát tăng sẽ làm cho tiền bị mất giá, lúc này vàng trở thành một kênh trú ẩn an toàn. Ngược lại, lạm phát đi xuống đồng nghĩa với việc giá vàng đi xuống – lúc này không phải lúc thích hợp để đầu tư vào vàng.

• Chứng khoán giảm: Lúc này các nhà đầu tư sẽ rút vốn và bán tháo khiến cho các mặt hàng khác được đẩy giá lên cao, trong đó có vàng, Lúc này nhiều nhà đầu tư chọn vàng vì đem lại sự an toàn và ổn định lâu dài.

• Kinh tế khủng hoảng, chiến tranh, dịch bệnh gia tăng: Khi kinh tế, xã hội gặp các vấn đề bất trắc thì vàng luôn được xem là mặt hàng quý hiếm, độ ổn định về giá và ít bị ảnh hưởng. Bởi vậy hầu hết mọi người sẽ cất giữ vàng lúc này.

Tuy nhiên, những yếu tố này chỉ mang tính chất thời điểm nên nhà đầu tư luôn phải thận trọng xem xét. Để tăng hiệu quả khi mua vàng dự trữ, nhà đầu tư cần lưu ý một số điều:

• Lãi suất của ngân hang: Lãi suất luôn biến động theo hướng ngược lại với giá vàng. Khi ngân hàng tăng lãi suất tiết kiệm thì người dân có xu hướng gửi số tiền nhàn rỗi vào ngân hàng khiến cho nhu cầu đầu tư vào vàng giảm đi. Ngược lại nếu lãi suất giảm thì người dân có sẽ tìm đến các kênh đầu tư khác hấp dẫn hơn, trong đó có vàng.

• Lựa chọn loại vàng phù hợp: Trên thị trường hiện nay, sản phẩm vàng khá đa dạng, bạn cần chọn sản phẩm thích hợp để đầu tư. Nên lựa chọn loại vàng miếng, vàng nhẫn trơn 9999 vì dễ cất giữ, không bị mất giá. Các loại vàng trang sức do có lẫn tạp chất nên thường bị ố đen sau một thời gian, làm giảm giá trị.

• Lựa chọn nơi cất vàng an toàn như các dịch vụ gửi giữ vàng của ngân hàng. Hiện nay, các ngân hàng đều có dịch vụ giữ vàng, bạn có thể gửi vàng vào ngân hàng, phí giữ vàng chỉ khoảng 2.000đ/chỉ và tối thiểu từ 30.000đ đến 50.000đ/tháng, tùy theo chính sách cụ thể của từng ngân hàng.

• Lựa chọn thêm kênh đầu tư: Hiện nay, việc đầu tư vàng online không còn xa lạ. Nhà đầu tư có thể lựa chọn mua vàng  thông qua ứng dụng có độ tin cậy cao, vàng sẽ được cất giữ tại hệ thống của các cửa hàng mà không mất phí, việc rút vàng cũng diễn ra nhanh chóng và thuận tiện.

• Cập nhật thông tin thị trường liên tục: Thường xuyên theo dõi biến động giá cả trên thị trường để biết thời điểm nào thích hợp mua và bán vàng

Đầu tư vàng nên mua loại nào?

Nếu bạn muốn tận dụng tối đa sự biến động của giá vàng, bạn cần phải mua nó ở những dạng dễ thanh khoản nhất. Các kênh đầu tư vàng của bạn có thể là:

• ETF vàng

• Mua vàng online

• Đầu tư cổ phiếu khai thác vàng

Các kỹ năng nhà đầu tư cần có để có thể đầu tư vàng an toàn và hiệu quả:

• Quản lý rủi ro tốt: Đầu tư trên sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể tham gia kinh doanh nhiều sản phẩm như vàng, tiền tệ, … Tuy nhiên, không được sở hữu tài sản thật. Lợi nhuận trên kênh đầu tư này dựa trên biến động giá nếu dự đoán đúng xu hướng tăng, hoặc giảm tài sản đầu tư. 

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Một lời khuyên khi đầu tư là đừng bao giờ “cho hết trứng vào một rổ”. Chỉ một đợt sóng thị trường sai hướng cũng có thể quét sạch công sức trước đó. Bạn có thể giao dịch nhiều loại sản phẩm cùng lúc như kết hợp giữa EUR, USD, vàng,… nhằm tăng tỷ lệ thành công. 

• Luôn học hỏi và có nhiều chiến thuật khác nhau: Không có chiến thuật nào là toàn diện, mỗi chiến thuật thường chỉ có hiệu quả trong một vài trường hợp nhất định. Do đó, bạn cần đa dạng hóa các chiến lược để tăng khả năng thích ứng với thị trường.

Khi đã tham gia vào bất kỳ kênh đầu tư nào, quy tắc và những kinh nghiệm luôn là kim chỉ nam để nhà đầu tư có thể vận dụng đưa ra chiến lược riêng. Và hy vọng, những chia sẻ trên có thể giúp bạn nắm bắt được thời điểm đầu tư vàng hiệu quả cũng như đưa ra được chiến lược đầu tư vàng ngắn hạn hay dài hạn trong tương lai.

Nắm rõ những yếu tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến sự giao động của giá vàng dưới đây là vấn đề cần thiết giúp nhà đầu tư đưa ra những chiến lược đầu tư đúng đắn nhất.

Chính sách tiền tệ

Cục Dự trữ Liên bang FED giữ vai trò kiểm soát chính sách tiền tệ. Chính sách này điều chỉnh lãi suất chính sách tiền tệ, ảnh hưởng đến sự biến động của giá vàng, còn được gọi là chi phí cơ hội. Cụ thể: Trong trường hợp trái phiếu, tỷ suất sinh lợi danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia, dẫn đến lãi danh nghĩa nhưng lỗ thực tế. 

Như vậy, vàng trở thành một phương tiện đầu tư rất hấp dẫn với lãi suất chỉ 0% do chi phí cơ hội của hoạt động chuyển nhượng tài sản theo lãi suất là rất thấp.

Cung và cầu

Về bản chất, vàng là hàng hóa nên giá vàng cũng chịu tác động của cung cầu thị trường. Trên thực tế, quy luật cung cầu này ảnh hưởng đến giá vàng khi “cầu” đối với các sản phẩm trang sức và thời trang tăng cao trong khi “nguồn cung” vàng trở nên khan hiếm và hạn chế. Điều này đã khiến giá vàng tăng theo từng năm.

Lạm phát

Lạm phát xảy ra khi nền kinh tế phát triển và mở rộng. Khi lạm phát xảy ra, các ngân hàng trung ương có xu hướng mở rộng cung tiền, làm cho giá trị đồng tiền trong lưu thông bị pha loãng. Từ đó khiến việc mua các tài sản đặc biệt có giá trị cao, trong đó có vàng trở nên đắt đỏ.

Hoạt động quỹ ETFs vàng

ETFs còn được gọi là quỹ giao dịch trao đổi, bao gồm iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold Shares (GLD),... v.v. Các quỹ ETFs nắm giữ một lượng vàng rất lớn trên khắp thế giới. Khuyến khích các nhà đầu tư mua vàng và số lượng vàng này được chứng nhận bởi các quỹ IAU và GLD. Do lượng vàng nắm giữ quá lớn nên khi quá trình trao đổi vàng tại các quỹ giao dịch trao đổi này diễn ra ồ ạt, giá vàng sẽ bị ảnh hưởng rất nhiều.

Biến động tiền tệ

Như đã đề cập trước đó, vàng vốn là một loại hàng hóa đặc biệt và do đó cũng chịu sự biến động của tiền tệ thế giới. Vì đồng đô la Mỹ được sử dụng để định giá vàng, nên vàng chủ yếu bị ảnh hưởng bởi sự biến động của đồng đô la.

Vậy đầu tư vào vàng lúc này có hợp lý hay không? Cần xét thêm một vài khía cạnh :

• Xác định thời điểm thích hợp để đầu tư: Để xác định thời điểm này, nhà đầu tư thường dựa vào các tính toán về chu kỳ, thời điểm, hoặc các sự kiện đặc biệt.

• Dựa trên những biến động kinh tế: tức là giá đô la, tỷ lệ thất nghiệp của Hoa Kỳ, v.v.

• Phân tích chính sách tiền tệ: Theo dõi dòng chảy của đô la Mỹ theo chính sách tài khóa và tiền tệ của Mỹ, cụ thể: lãi suất cho vay của Fed giảm, chính phủ Mỹ tiếp tục mở rộng quy mô mua trái phiếu khiến số lượng đô la Mỹ tăng trên thị trường, dẫn đến cung tiền tăng và giá vàng tăng.

• Theo dõi chuyển động của đồng đô la và cân nhắc thêm kênh đầu tư vào vàng online.

Đối với các mục tiêu tài chính dài hạn, một cá nhân cần phải có số vốn lớn để đầu tư. Nhưng như chúng ta biết rằng, các khoản đầu tư cổ phiếu có liên quan đến sự biến động cao. Ngược lại, việc đầu tư vào các tài sản có tương quan nghịch như vàng, hoạt động như một hàng rào có thể giúp cân bằng vốn chủ sở hữu. 

Tuy không có nhiều biến động lớn như cổ phiếu, trái phiếu nhưng vàng cũng chịu ảnh hưởng bởi chính sách tiền tệ, lạm phát,.. Vì vậy, các nhà đầu tư không nên phân bổ hết số vốn đầu tư vào vàng. Thêm vào đó, vàng vật chất khi thanh khoản thường thu lợi nhuận thấp do nhà đầu tư phải trả chi phí gia công, chi phí thương hiệu. Nên thay vào đó có thể đầu tư vàng online qua các quỹ giao dịch vàng. Dựa trên nhu cầu, ngân sách và tỷ lệ rủi ro, nhà đầu tư có thể chọn mua trái phiếu vàng độc quyền (SGBs), Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) hoặc Quỹ tương hỗ (MF). 

Các cố vấn tài chính cho rằng, vàng nên chiếm một phần nhỏ nhưng quan trọng trong danh mục đầu tư của mỗi người. Tuy nhiên, không nên xem loại tài sản này như một phương tiện đầu tư chính, thay vào đó nó nên được sử dụng cho mục đích đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Đầu tư vàng nói chung nguy cơ rủi ro rất cao, cần sự am hiểu về thị trường. Với người không có nhu cầu mua vàng tích trữ và không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp thì cần cẩn trọng, không nên mua, tuyệt đối không “lướt sóng” vàng. Hay kể cả với những người có nhu cầu thực sự, cần theo dõi diễn biến thị trường, không nên mua khi giá biến động mạnh, chênh lệch giá mua vào và giá bán ra cũng như chênh lệch giá vàng trong nước và thế giới ở mức cao.

Cộng thêm tình trạng bất ổn kinh tế toàn cầu, năm nay giá vàng sẽ tiếp tục bị chi phối chủ yếu bởi tình hình lạm phát, lãi suất trên toàn thế giới. Theo đó, nếu lạm phát hạ nhiệt, lãi suất giảm thì giá vàng sẽ có cơ hội bứt phá. Ngược lại, nếu lạm phát tiếp tục cao, lãi suất tiếp tục tăng thì giá vàng khó có cơ hội bứt phá. Chưa có điều gì chắc chắn về tình hình giá vàng sắp tới nên bạn cần thận trọng khi lựa chọn đầu tư vàng hay bất kì hình thức đầu tư tài chính nào khác.

Trong suốt lịch sử, vàng luôn được công nhận là tài sản có giá trị. Một số ghi chép sớm nhất mô tả vàng là thứ được mong muốn, vừa là một hình thức nghệ thuật vừa là một hình thức tiền tệ. Kể từ khi tiền vàng được đúc lần đầu tiên vào khoảng năm 550 trước Công nguyên, chúng đã tạo nên một nền tảng quan trọng cho hệ thống tiền tệ của chúng ta. Tuy nhiên, kho báu chứa vàng đã được phát hiện có niên đại sớm nhất là 4000 năm trước Công nguyên. Điều này có nghĩa là sự liên quan của tài sản này đã được liên kết với quyền lực và sự giàu có trong một thời gian đáng kể. Ngay cả khi các quốc gia rời bỏ tiền vàng và chuyển sang sử dụng tiền giấy tiện lợi, thì 'bản vị vàng' có nghĩa là loại tiền giấy này vẫn giữ một liên kết quan trọng với vàng.

Bản chất của những gì làm cho vàng trở nên quý giá là sự hiếm có và khan hiếm của kim loại này, thứ vẫn tiếp tục mê hoặc mọi người cho đến ngày nay. Nhưng vàng hiếm đến mức nào? Hãy xem xét điều này, vàng hiếm đến mức thế giới sản xuất ra nhiều thép hơn trong một giờ so với lượng vàng đã đổ ra kể từ khi bắt đầu lịch sử được ghi lại! Nó cũng có nhiều công dụng. Hơn một nửa số vàng được sử dụng ngày nay được sử dụng làm đồ trang sức và khoảng 25% được sử dụng cho tiền xu và thỏi, nhưng nó cũng đóng một vai trò quan trọng trong ngành công nghiệp. Công nghệ là động lực lớn cho nhu cầu vàng và cùng với các kim loại quý khác, nó được sử dụng trong mọi thứ, từ điện thoại thông minh đến ô tô điện. Do vậy, đầu tư vàng ngày càng trở nên phổ biến.

Vàng có lẽ là hàng hóa phổ biến nhất trong lịch sử. Vì nó được sử dụng trong các nền văn minh sơ khai như một hình thức thể hiện địa vị và để tôn vinh các vị thần được sử dụng làm tiền tệ, vàng luôn là cái bóng liên tục trong quá trình phát triển của các nền văn hóa loài người từ thế giới cổ đại đến thế giới hiện đại. Vàng đã được đánh giá cao nhờ những đặc tính độc đáo và hấp dẫn của nó kể từ năm 4000 trước Công nguyên. Kho báu bằng vàng lâu đời nhất trên thế giới có niên đại từ 4.600 TCN đến 4.200 TCN và được phát hiện tại một khu chôn cất của người Bulgaria ở Varna. Không có nền văn hóa hay thời đại nào mà vàng không được coi là có giá trị cao. Từ Ai Cập cổ đại đến người Aztec, nhiều triều đại của Trung Quốc và kho báu của người Hy Lạp và La Mã tích trữ vàng đồng nghĩa với quyền lực và sự giàu có. Vừa là một dạng tiền tệ vừa là tiêu chuẩn của sự giàu có, giao dịch vàng là cơ sở nền kinh tế toàn cầu như chúng ta biết ngày nay.

Hiện nay hình thức mua vàng đang được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm bởi tính tiện lợi, nhanh chóng và sự an toàn mà nó mang lại. Đầu tư vàng còn được coi là kênh đầu tư thay thế thị trường chứng khoán. Trong lịch sử chứng khoán, khi thị trường cổ phiếu sụt giảm thì giá vàng thường tăng và ngược lại. Vậy đầu tư vàng là gì? Và tại sao nên đầu tư vào nó?

Vàng là gì?

Trước hết, vàng là một dạng kim loại quý, có thể dùng để chế tác trang sức, làm quà tặng, trước khi khi tiền giấy còn chưa phổ biến, vàng chính là công cụ tiền tệ dùng để trao đổi giao dịch. Trong phong thủy, vàng tượng trưng cho quyền lực, sự giàu sang và thành đạt. Từ xưa đến nay vàng luôn là một sản phẩm tích lũy, một kênh đầu cơ đáng tin cậy mà ai cũng có thể đổ vốn. Bởi nó là tài sản không bị mất giá kể cả trong thời kỳ loạn lạc, lạm phát.

Đầu tư vàng là gì?

• Đầu tư vào vàng có nghĩa là mua vàng và thu lợi nhuận dựa trên sự biến động của giá vàng hay chính là  mua bán vàng để kiếm lời.

• Trước đây rất lâu, chỉ có một cách duy nhất để kiếm lời trong việc kinh doanh vàng, đó là khi giá vàng tăng, người nắm giữ vàng sẽ bán ra khi giá vàng tăng cao để kiếm lời trên phần chênh lệch. 

• Nhưng trong những năm gần đây, kênh đầu tư vàng đã trở nên đa dạng phong phú hơn rất nhiều. Các nhà đầu tư ngoài mua đồ trang sức hay tích trữ vàng miếng, vàng thỏi còn có thể đầu tư vàng online.

• Bạn đừng giới hạn bản thân trong việc mua vàng vật chất như đồ trang sức hoặc vàng thỏi khi nghĩ đến đầu tư vào vàng. Các lựa chọn thay thế để đầu tư vào vàng bao gồm: mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF).

Lý do bạn nên đầu tư vàng:

• Là một kim loại quý hiếm trên thế giới: Mang một phong cách vô cùng sang trọng, theo sự tìm hiểu thì đây có thể coi là kim loại dễ uốn nhất bởi đây là kim loại mềm vì vậy khi gia công thường sẽ tạo với hợp kim như: bạc,đồng,.. để cứng rắn hơn.

• Trong việc trao đổi tiền tệ ở trong nước hay nhiều nước thì Vàng được sử dụng rất nhiều bởi nó có thể chế tạo ra những đồ trang sức sang trọng, có giá trị. So với thế giới Việt Nam đang ở trong top 20 về lượng tiêu thụ Vàng.

• Vì sự tăng giá vàng trong dài hạn bởi đây là tài sản có giá trị cao nên cung sẽ hạn chế, ngược lại cầu sẽ luôn tăng. Nhưng lưu ý rằng sự tăng giá sẽ không đồng đều bởi vì còn phải phụ thuộc vào thị trường biến động ra sao.

• Nếu thu mua ở vùng giá thấp trong thời gian dài hạn sẽ mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận khá tốt.

• Giá vàng có thể tăng trong dài hạn nhưng cũng không thể tránh trường hợp, thời gian ngắn hạn giá vàng thay đổi không thể đoán được. Nhưng trước khi thay đổi sẽ có những kí hiệu cho nhà đầu tư biết nên làm gì, vì vậy nên sáng suốt mua bán không được dính vào việc mua hay bán liên tục.

Người mới bắt đầu nên làm gì để có thể đầu tư vàng hiệu quả?

Với bất kỳ khoản đầu tư nào kể cả đầu tư vàng, đều có lợi ích và rủi ro. Nhưng một khi chúng ta quyết định “đâm lao thì phải theo lao”. Đó là lý do chúng ta cần phải có mục tiêu và chiến lược rõ ràng để tối đa hóa lợi nhuận. Vậy đâu là cách đầu tư vàng hiệu quả?

Hiểu, nắm bắt tâm lý của các nhà đầu tư vàng

• Mỗi đối tượng sẽ hướng tới một mục đích khác nhau và phần lớn thị trường này là các nhà đầu tư tích trữ vàng vật chất. Nhưng cũng có thể đầu tư vào cổ phiếu vàng, hợp đồng tương lai và hợp đồng quyền chọn. Với các thành phần này, họ thường quan tâm đến các xu hướng biến động dài hạn. Do đó, các biến động đi xuống thường không đáng kể.

• Ngoài ra, sẽ có một số cá nhân nhỏ lẻ tham gia vào quỹ đầu tư vàng. Những người này đóng vai trò là nhà cung cấp có tính thanh khoản cao cho các hợp đồng tương lai và cổ phiếu vàng. Đồng thời sẽ mang đến cho người mua mức giá thấp nhất.

• Bằng cách này, bạn phải xác định được mục đích đầu tư vào vàng của mình là gì, có được bức tranh toàn cảnh về thị trường từ đó xác định mình cần phải làm gì để phù hợp với xu hướng đó.

Thông qua biểu đồ giá để cập nhật tin tức

• Tiếp theo là yếu tố không thể thiếu khi đầu tư vào vàng, cập nhật tin tức thị trường thông qua biểu đồ giá trên tradingview. Thông qua biểu đồ này, các nhà đầu tư có thể hiểu được lịch sử của giá vàng trong nhiều thế kỷ, thập kỷ và nhiều năm qua. 

• Và hãy theo dõi cập nhật tình hình thị trường vàng hiện tại, so sánh từng thời kỳ với nhau từ đó đưa ra các chiến lược cụ thể cho kế hoạch của bạn.

Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

• Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường vàng thì hiện nay cũng có rất nhiều các  hình thức đầu tư. Trong đó, mua vàng vật chất được xem là phương thức ai cũng có thể tham gia. 

• Hình thức này không đòi hỏi nhiều chuyên môn, chỉ cần cập nhật giá vàng thị trường hiện tại rồi mua khi thấy phù hợp. Đó là một cách đầu tư an toàn và hiệu quả và những người có tiền mặt dư dả rất ưa chuộng.

• Ngoài ra, nhà đầu tư vẫn có thể lựa chọn đầu tư vào vàng dưới các hình thức khác. Chẳng hạn như đầu tư vào ETF vàng, đầu tư vào cổ phiếu của những công ty khai thác vàng. Đầu tư vào các sản phẩm phái sinh vàng như hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn, v.v.

• Tóm lại, muốn đầu tư vàng hiệu quả, trước tiên chúng ta cần có kiến thức để xác định mục tiêu đầu tư của mình là dài hay ngắn. Sau đó áp dụng tất cả những điều trên để xây dựng một chiến lược linh hoạt. Hãy bắt đầu với hình thức đầu tư phù hợp với số vốn hiện có của bạn.

Trên thị trường, giá vàng luôn không ngừng biến động và thường cao hơn theo thời gian. Do đó,  các nhà đầu tư luôn chọn vàng là một trong những phương thức đầu tư hấp dẫn với khả năng sinh lời cao. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu thêm về lý do tại sao đầu tư vàng lại được các nhà đầu tư ưu ái đến thế nhé.

Tính thanh khoản: Giống như tiền mặt, vàng là một trong những tài sản có tính thanh khoản cao, có thể chuyển đổi thành tiền mặt ở mọi nơi trên thế giới.

Đa dạng hóa đầu tư: Nếu bạn cũng là một nhà đầu tư vào chứng khoán và tiền tệ, thì việc tập trung vào vàng là một lựa chọn không tồi. Vì thị trường vàng diễn biến theo hướng ngược lại của chứng khoán và tiền tệ, giúp đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn.

Giá nắm giữ dài hạn: Trong khi tiền tệ là một dạng tiền pháp định và không có giá trị cố hữu. Nắm giữ vàng càng lâu thì càng có giá, vì theo thời gian giá vàng sẽ ngày càng tăng, dù có giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi.

Chống lạm phát: Ngay cả khi lạm phát xảy ra, vàng sẽ bắt đầu tăng giá trở lại. Nghiên cứu đã chỉ ra rằng sau khi sử dụng đồng đô la để định giá vàng, mỗi khi đồng đô la giảm giá, vàng lại tăng giá. Do đó, đầu tư vào vàng có thể là một cách rất có lợi cho bạn trong thời kỳ lạm phát.

Tính toàn cầu: Về bản chất, vàng không bị ảnh hưởng bởi các sự kiện chính trị và chứng khoán. Do đó, vàng được xem như một loại hàng hóa toàn cầu.

Nhiều kênh đầu tư để lựa chọn:

• Đầu tư vàng miếng và vàng thỏi: lợi thế của hình thức đầu tư này là bạn có thể mua vàng ở bất kỳ cơ sở vàng nào đã được chứng nhận và có tính thanh khoản cao nhưng đồng thời có sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán, nguy cơ mất cắp cao – cần được cất giữ cẩn thận.

• Đầu tư vàng trang sức: cũng dễ mua và dễ thanh khoản nhưng lại gặp phải nhiều vấn đề như  phí gia công cao, giá cao chỉ bán được đúng nơi xuất xứ, trang sức bán lại thường mất từ 50% đến 70% so với giá trị ban đầu và vẫn có nguy cơ bị mất cắp.

• Đầu tư vàng trực tuyến: hình thức này  tiết kiệm thời gian, cất giữ được vàng khá an toàn, nhanh chóng nắm bắt được cơ hội đầu tư. Nó có nhược điểm là: Nếu ứng dụng đầu tư vàng trực tuyến không đảm bảo uy tín, bạn sẽ dễ bị lừa và có nguy cơ cắt lỗ và lợi nhuận của bạn.

• Hợp đồng chênh lệch (CFD): Giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch CFD (tiếng Anh là Contract For Difference) là cách đầu tư ngắn hạn vào vàng, nhà đầu tư không cần giữ vàng hoặc mất thời gian gửi tiết kiệm để chốt lời khi có chênh lệch giá. Họ có thể đặt lệnh mua hoặc bán khống và kiếm lời trên cả giá lên và giá xuống. Theo các nhà đầu tư CFD dày dạn kinh nghiệm, giao dịch này có thể mang lại cho họ lợi nhuận trung bình từ 3-7% / ngày, tùy thuộc vào đòn bẩy và sự biến động của thị trường.

• Ưu điểm: mọi người đều có thể đầu tư với số vốn nhỏ nhưng tỷ suất lợi nhuận cao, thị trường thanh khoản tốt, không có phí hoa hồng hoặc giao dịch cạnh tranh, hợp đồng không có ngày hết hạn và có thể giao dịch bất cứ lúc nào, ở bất cứ đâu.

• Nhược điểm: Nhà đầu tư bắt buộc phải có kiến thức về phân tích thị trường, và có những rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính.

• Quỹ đầu tư ETFs vàng: ETFs vàng là quỹ đầu tư chuyên đầu tư vào vàng, các công ty khai thác vàng hoặc các sản phẩm liên quan đến vàng. Giá của các quỹ ETFs vàng có quan hệ mật thiết với sự chuyển động của giá vàng.

• Ưu điểm: thanh khoản cao, không mất phí lưu trữ, thu nhập bền vững, quỹ luôn có đội ngũ chuyên gia phân tích, đầu tư giàu kinh nghiệm giúp bạn kiếm lời tốt.

• Nhược điểm: Quản lý quỹ tốn kém, ở một số quốc gia ETFs vàng không được giảm thuế thu nhập như các quỹ khác và nhà đầu tư phải chấp nhận rủi ro từ các quỹ giả mạo.

• Hợp đồng tương lai: Hợp đồng tương lai vàng cho phép các nhà đầu tư ký quỹ và sử dụng đòn bẩy để kiếm lợi nhuận. Đây là một thỏa thuận mua và bán vàng với một mức giá cụ thể vào một ngày cụ thể trong tương lai. Ở Việt Nam hiện chưa có sản phẩm hợp đồng tương lai vàng.

• Ưu điểm: không mất phí lưu trữ, thanh khoản thị trường tốt và tỷ suất lợi nhuận khá cao.

• Nhược điểm: khối lượng giao dịch cao, phải trả phí hoa hồng, hợp đồng có thời hạn sử dụng và rủi ro sử dụng đòn bẩy có thể gây thua lỗ lớn.

• Quyền chọn: Quyền chọn vàng là quyền mua hoặc bán một lượng vàng thỏi trong tương lai với một mức giá cụ thể tại thời điểm hiện tại. Ở Việt Nam chưa có hình thức này, bạn chỉ có thể thực hiện tại New York, sàn giao dịch Hàng hóa Trung Mỹ và Sàn Giao dịch Chứng khoán Philadelphia.

• Cổ phiếu: Cổ phiếu của các công ty kim hoàn Việt Nam niêm yết có PNJ, SJC, SJSC, HJC, VGB, NJC, AJC. Khi giá vàng tăng, thị trường kỳ vọng doanh số và thu nhập của công ty cũng tăng theo. Các nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức từ cổ phiếu của công ty.

• Ưu điểm: các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua cổ phiếu của các công ty này trên sàn giao dịch chứng khoán. Và nhận được dòng thu nhập thụ động thường xuyên thông qua cổ tức. Khả năng thanh khoản cũng tốt. 

• Nhược điểm: chịu rủi ro về sự biến động của thị trường chứng khoán.

Trước tiên phải khẳng định rằng thị trường vàng trong nước diễn biến như vậy chủ yếu do chịu ảnh hưởng từ thị trường quốc tế.

Giá vàng đã tăng trưởng khá tốt trong giai đoạn tháng 1 và 2-2023 do các kỳ vọng giảm lãi suất của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) dẫn đến lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ và đồng USD giảm giá trị. Sau đó các phát biểu “diều hâu” của Fed về việc cần phải tăng lãi suất nhanh và mạnh để chống lạm phát đã khiến giá vàng có lúc giảm mạnh.

Nhưng các sự kiện ngân hàng Mỹ phá sản tạo ra nỗi lo về khủng hoảng tài chính toàn cầu. Từ đó nhà đầu tư tìm đến vàng như tài sản trú ẩn an toàn, cũng như kỳ vọng Fed sẽ tăng lãi suất mức thấp hoặc dừng tăng lãi suất để không tạo ra sức ép lên thị trường tài chính đã giúp vàng lấy lại sự tăng trưởng.

Tháng 4, giá vàng tiếp tục giảm sau khi một báo cáo công bố cho thấy GDP của Mỹ trong quý thấp hơn dự kiến. Cụ thể, GDP quý đầu tiên của Mỹ tăng 1,1% so với cùng kỳ năm ngoái, giảm mạnh so với mức kỳ vọng là tăng 2%.

Trong khi đó, chỉ số giá tiêu dùng cá nhân (PCE) tăng 4,2% khi các chuyên gia trước đó dự báo mức tăng 3,7% so với cùng kỳ năm ngoái. Chỉ số PCE "nóng" hơn ủng hộ quan điểm Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ giữ mức lãi suất cao trong thời gian dài hơn để ngăn lạm phát.

Stéphane Monier - Giám đốc đầu tư tại Lombard Odier - một ngân hàng chuyên về quản lý tài sản tại Thụy Sỹ - nâng mục tiêu giá vàng cuối năm lên 2.100 USD/ounce trong khi mục tiêu trước đó là 1.940 USD/ounce. Theo ông, bất ổn kinh tế ngày càng tăng sẽ tiếp tục hỗ trợ vàng như một tài sản trú ẩn an toàn trong suốt năm 2023.

Tình hình thị trường vàng Việt Nam

Thị trường vàng tại Việt Nam khá sôi động và nó giữ vai trò quan trọng trong tài chính của mỗi hộ gia đình Việt Nam. Vàng có sự gắn kết mạnh mẽ với văn hóa tại Việt Nam, như tết là thời điểm mua vàng lớn trong năm hoặc các dịp cưới hỏi người dân cũng mua vàng.

Vàng là khoản đầu tư hàng đầu của đại đa số người Việt Nam và được xem một tài sản an toàn và chống được các rủi ro. Một khảo sát của Hội đồng Vàng Thế giới đã chỉ ra vàng trở thành kênh đầu tư phổ biến tại Việt Nam với hơn 68% nhà đầu tư ưu tiên đầu tư vàng.

Đáng chú ý, hơn 145 tỉ USD vàng được giao dịch hằng ngày trên toàn thế giới. Tại Việt Nam, việc mua và bán vàng rất dễ dàng, điều này làm cho loại tài sản này trở thành một tài sản hấp dẫn. Riêng năm 2022, Việt Nam tiêu thụ tổng cộng 43 tấn vàng, tăng 37% so với năm trước đó. Với số lượng trên, Việt Nam là một trong những thị trường vàng lớn nhất trên thế giới. Việt Nam cũng dẫn đầu sự tăng trưởng nhu cầu vàng trong khu vưc Đông Nam Á vào năm 2022, với mức tăng 37% so với năm trước đó.

Bên cạnh đó cũng phải kể đến những khó khăn còn tồn đọng khiến các doanh nghiệp gặp phải không ít khó khăn.

 Hội Mỹ nghệ kim hoàn đá quý TP.HCM dẫn số liệu tổng hợp từ nhiều nguồn cho thấy trong 21 năm (từ năm 1991 đến 2012), cả nước đã nhập khẩu và tiêu thụ ước hơn 1.000 tấn vàng bao gồm vàng nguyên liệu, vàng ký, vàng hạt.

Số lượng vàng kể trên đã đáp ứng nhu cầu phục vụ cho việc sản xuất, kinh doanh của các doanh nghiệp trong khoảng thời gian từ năm 1991 đến 2012. Nhưng từ tháng 5-2012 đến nay, việc nhập khẩu vàng nguyên liệu của các doanh nghiệp sản xuất, kinh doanh vàng trang sức là không được phép. Điều này đã hạn chế nguồn cung, làm cho mức giá nội địa tăng cao. Tất cả điều này sẽ ảnh hưởng đến khả năng xuất khẩu trang sức và các sản phẩm vàng khác của Việt Nam, nhất là khi trang sức Việt Nam được đánh giá cao bởi tay nghề thủ công cao và thiết kế tinh tế.

Vì vậy, nới lỏng nhập khẩu vàng sẽ giúp thu hẹp khoảng cách giữa giá vàng trong nước với thế giới. Đồng thời, nếu giá cả trở nên cạnh tranh hơn, Việt Nam có thể kỳ vọng về một thị trường xuất khẩu đầy tiềm năng cho vàng.

Thị trường vàng trong nước vừa trải qua những ngày biến động mạnh, tăng nhanh nhưng giảm cũng nhanh, chênh lệch giá mua vào và bán ra ở mức rất rộng. Sau biến động trên, giá vàng đã giao động ở biên độ hẹp hơn. 

Sở dĩ có sự bất thường trên bởi thị trường vàng trong nước chưa liên thông hoàn hảo với thị trường thế giới. Vì vậy, dù giá vàng trong nước diễn biến theo giá thế giới nhưng thường chậm hơn, tạo khoảng cách giá giữa hai thị trường khi biến động mạnh. Bên cạnh đó, khi có biến động mạnh, các doanh nghiệp kinh doanh vàng thường nới chênh lệch giá mua vào và giá bán ra cho thấy sự dè chừng, cẩn trọng và đẩy rủi ro về phía khách hàng.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước luôn theo dõi sát thị trường, nếu có dấu hiệu nguồn cung khan hiếm gây tình trạng dù giá vàng thế giới có giảm – gía vàng trong nước vẫn leo thang, cơ quan quản lý sẽ ngay lập tức can thiệp.

Theo dự đoán của các chuyên gia, năm nay giá vàng sẽ tiếp tục bị chi phối chủ yếu bởi tình hình lạm phát, lãi suất trên toàn cầu. Theo đó, nếu lạm phát hạ nhiệt, lãi suất giảm thì giá vàng sẽ có cơ hội bứt phá. Ngược lại, nếu lạm phát tiếp tục cao, lãi suất tiếp tục tăng thì giá vàng khó có cơ hội bứt phá.

Trong suốt lịch sử, vàng thường được sử dụng như một công cụ để trao đổi hoặc giao dịch. Nó lần đầu tiên được sử dụng như một hình thức tiền tệ vào năm 500 trước Công nguyên, khi Darius Đại đế, người cai trị Đế chế Ba Tư, đúc đồng tiền vàng đầu tiên, được gọi là “daric”, để giúp tài trợ cho việc mở rộng quân đội của mình sang lãnh thổ nước ngoài. Cho đến thế kỷ trước, nhiều quốc gia trên thế giới đã sử dụng tiền vàng và bạc như một dạng tiền tệ. Mãi cho đến những năm 1930 trong thời kỳ suy thoái trên toàn thế giới, các quốc gia đã ngừng sử dụng bản vị vàng.

Những người mới bắt đầu đầu tư vàng có thể yên tâm rằng họ đang đi trên con đường có nhiều bước tiến. Vì sự khan hiếm lớn của nó, vàng luôn là phương tiện trao đổi và là nơi cất giữ của cải. Không giống như hầu hết các tài sản giấy, vàng không bao giờ có thể giảm xuống giá trị bằng không. Đầu tư vàng có vẻ như là một viễn cảnh khó khăn đối với những người mới bắt đầu, nhưng sở hữu vàng vật chất là một trong những cách đơn giản nhất để đầu tư tiền của bạn. Hiểu cách hoạt động của hoạt động đầu tư vàng - cũng như hành động thực tế về cách mua vàng vật chất - không khó, và rào cản gia nhập là một trong những rào cản thấp nhất đối với bất kỳ phương tiện đầu tư nào.

Người mới bắt đầu có thể thấy các trang web nói về quỹ ETF vàng và các hình thức đầu tư vàng khác, nhưng đối với những người mới đầu tư, sự đơn giản sẽ là một cách tuyệt vời để bắt đầu theo cách mà bạn có thể hiểu nhanh. Vàng vật chất mang lại một số lợi ích và dễ đầu tư hơn nhiều. Các quỹ ETF sẽ được giao dịch thông qua các quỹ/nhà môi giới và do đó phát sinh phí đồng thời tăng rủi ro. Quá trình thiết lập tài khoản và bắt đầu đầu tư của bạn cũng khó khăn hơn nhiều so với việc chỉ mua vàng vật chất. Các khoản đầu tư khác, chẳng hạn như bất động sản, cũng rất khó đầu tư. Đại lý bất động sản, người khảo sát, luật sư, nhà xây dựng, người thuê nhà; mỗi bên thứ ba tham gia vào một khoản đầu tư là một chi phí bổ sung và rủi ro bổ sung. Vậy cách đầu tư vàng hiệu quả như thế nào?

Vàng thỏi

Nhiều nhà đầu tư mua vàng chuyển sang tiền vàng thỏi từ các công ty đúc tiền có chủ quyền. Tiền vàng là một lựa chọn phổ biến vì trọng lượng và độ tinh khiết của đồng tiền được hỗ trợ bởi ngân hàng trung ương và chủ quyền. Hơn nữa, tiền vàng được sản xuất hàng năm để đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng, do đó hiếm khi xảy ra tình trạng thiếu tiền vàng cho những nhà đầu tư muốn mua kim loại quý dưới hình thức này. Sau đây là một số đồng tiền vàng phổ biến nhất để bán:

• American Gold Eagle: Đồng xu vàng phổ biến nhất của Mỹ, Gold Eagle có thiết kế Lady Liberty của Augustus Saint-Gaudens từ Gold Double Eagle trị giá 20 đô la ở mặt đối diện. Mặt sau bao gồm một thiết kế của Miley Busiek được giới thiệu vào năm 1986 dành riêng cho loạt đồng xu này. Gold Eagles có sẵn bằng vàng 22 karat với trọng lượng 1 oz, 1/2 oz, 1/4 oz và 1/10 oz.

• Australian Gold Kangaroo: Australian Gold Kangaroo là đồng xu vàng thỏi tồn tại lâu nhất từ Úc. Được Perth Mint giới thiệu vào năm 1986 với tên gọi Gold Nugget, kể từ năm 1990, những đồng xu này đã có sẵn với thiết kế mới của kangaroo ở mặt sau. Nữ hoàng Elizabeth II xuất hiện trên mặt sau mỗi năm trong các thiết kế được cập nhật thường xuyên để phản ánh tuổi tác của bà. Mỗi chiếc đều có hàm lượng vàng nguyên chất 0,9999.

• Vàng Anh Britannia: Xưởng đúc tiền Hoàng gia Anh phát hành Vàng Britannia hàng năm. Trường đối diện bao gồm một bức chân dung của vị vua trị vì của nước Anh, Nữ hoàng Elizabeth II, trong khi mặt sau là hình ảnh của Britannia từ Philip Nathan. Các đồng xu được phát hành lần đầu tiên vào năm 1987 bằng vàng 22 karat và hiện có hàm lượng vàng nguyên chất 0,9999.

Đồng tiền vàng

Tiền xu được sản xuất bởi nhiều quốc gia khác nhau và cũng có nhiều kiểu dáng khác nhau. Tiền xu rất tiện lợi. Chúng nhỏ và có thể vận chuyển được, có thể phù hợp với nhà đầu tư quy mô nhỏ. Tuy nhiên, có nhiều loại tiền khác nhau. Một số được cân bằng một ounce vàng và bạc.

Vàng ETFs và quỹ tương hỗ

ETF là Exchange Traded Funds, là một Công cụ Tài chính sử dụng vàng làm Tài sản Cơ sở. Nó có thể được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Với ETF, bạn có thể mua vàng nhưng ở dạng phi vật chất hóa.

Các quỹ đầu tư vàng có thể là một giải pháp thay thế tốt cho việc mua vàng vật chất nếu bạn cho rằng mua vàng vật chất có thể quá rắc rối hoặc bạn chỉ đầu tư vào vàng trong thời gian ngắn. Phương pháp này có thể rẻ hơn vì bạn không phải mua toàn bộ thanh hoặc đồng xu hoặc trả tiền cho việc lưu trữ. Bạn có thể đầu tư vào vàng bằng cách sử dụng các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc trao đổi hàng hóa giao dịch (ETC).

Các quỹ ETF mua và bán vàng, hoặc hợp đồng tương lai của nó, nghĩa là các nhà đầu tư sở hữu vàng một cách hiệu quả. ETC là giấy nợ, được hỗ trợ bằng vàng. Cả ETF và ETC đều nhằm mục đích theo dõi giá vàng và bạn có thể mua và bán chúng dễ dàng thông qua các nền tảng đầu tư. Chúng có thể được giữ trong cổ phiếu và cổ phiếu Isa, bảo vệ bạn khỏi thuế lãi vốn khi bạn bán chúng. Tuy nhiên, hãy coi chừng phí quỹ sẽ được áp dụng để trang trải chi phí quản lý và chi phí hành chính.

Quyền chọn và tương lai vàng

Có một cách khác để giao dịch vàng mà không thực sự nắm giữ kim loại này, đó là mua hợp đồng tương lai. Theo công ty thị trường toàn cầu CME Group, “Hợp đồng tương lai vàng là công cụ bảo hiểm rủi ro cho các nhà sản xuất thương mại và người sử dụng vàng. Họ cũng cung cấp khả năng khám phá giá vàng toàn cầu và cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư.” Các hợp đồng tương lai này được giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế như Sàn giao dịch hàng hóa New York (Nymex) và Sàn giao dịch hàng hóa Tokyo. Ở Ấn Độ, bạn có thể giao dịch các hợp đồng tương lai này trên Sàn giao dịch đa hàng hóa (MCX).

Ngoài ra, bạn có thể giao dịch vàng thông qua quyền chọn vàng. –Quyền chọn vàng là một công cụ phái sinh trong đó tài sản cơ sở là vàng thực tế hoặc vàng tương lai. Hợp đồng quyền chọn vàng là một thỏa thuận giữa hai bên cho phép họ sắp xếp một giao dịch vàng tiềm năng. Giá nổi bật và ngày hết hạn đều được ghi rõ trong hợp đồng. Quyền chọn bán và quyền chọn mua là hai hình thức chính của hợp đồng quyền chọn. Tuy nhiên, vì cả quyền chọn mua và quyền chọn bán đều có thể được mua hoặc bán nên có bốn loại người chơi khác nhau.

Cổ phiếu khai thác vàng

Cổ phiếu vàng là khoản đầu tư giao dịch công khai tập trung vào vàng. Ngành này bao gồm các loại thực thể sau:

• Các công ty khai thác: Các công ty này khai thác tài nguyên vàng, phát triển mỏ và bán vàng và các kim loại khác.

• Các quỹ giao dịch trao đổi tập trung vào vàng (ETF): Các quỹ này sở hữu vàng vật chất hoặc cổ phiếu của một số công ty khai thác vàng.

Các công ty khai thác vàng và tiền bản quyền: Các công ty này trả phí trước cho các công ty khai thác để đổi lấy:

• Tỷ lệ phần trăm doanh thu của mỏ, ví dụ: tiền bản quyền khai thác.

• Quyền mua sản lượng tương lai của một kim loại cụ thể tại một mỏ nhất định với giá cố định, ví dụ: luồng khai thác.

Trang sức vàng

Bạn cũng có thể mua đồ trang sức bằng vàng, mặc dù các món đồ có thể đắt hơn nhiều so với giá trị của vàng mà chúng chứa, khiến chúng trở thành một chiến lược đầu tư kém hiệu quả hơn.

Trái phiếu vàng có chủ quyền

Trái phiếu vàng được tính bằng đơn vị gam vàng với đơn vị cơ bản là 1 gam. Khoản đầu tư tối đa mà một người có thể thực hiện là 4 kg. Các trái phiếu này có kỳ hạn 8 năm với tùy chọn rút vốn từ năm thứ 5 trở đi. Đây lại là một cách đầu tư vàng không rắc rối vì bạn có quyền sở hữu vàng mà không cần sở hữu vật chất.

Vàng như một công cụ đa dạng hóa

Vàng có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn theo nhiều cách, vì giá vàng có thể phản ứng với các điều kiện kinh tế khác với các tài sản khác như cổ phiếu và trái phiếu. Ví dụ, vàng thường được coi là hàng rào chống lại lạm phát, mặc dù điều đó không phải lúc nào cũng đúng.

Cách tốt nhất để đầu tư vàng là gì?

Vậy làm thế nào để bạn đầu tư vào vàng? Đó là một câu hỏi chúng tôi thường hỏi những người mới bắt đầu. Một số người có kiến thức hoặc kinh nghiệm trước đây về các tài sản khác thường mong muốn sở hữu cổ phần bằng vàng hoặc các sản phẩm được đảm bảo bằng vàng, nhưng với vàng vật chất, bạn thực sự mua chính tài sản vật chất đó. Chính quyền sở hữu thực sự này có thể làm cho kim loại quý trở nên hấp dẫn. Đầu tư vào vàng vật chất rất đơn giản. Việc mua nó được thực hiện giống như mua nhiều sản phẩm trực tuyến khác: bạn tạo một tài khoản trên một trang web, bạn chọn (các) sản phẩm bạn muốn, bạn chuyển đến trang thanh toán và nhập chi tiết thanh toán của mình và sau khi thanh toán được xác nhận sau đó vàng vật chất của bạn sẽ được đóng gói và gửi cho bạn. Khi bạn có vàng của mình, thế là xong - nó là của bạn. Bạn đã đầu tư vào một tài sản vật chất và không cần phải làm gì nữa vào lúc này. Khi giá vàng biến động, khoản đầu tư của bạn sẽ tăng hoặc giảm giá trị tương ứng. Trong một thời gian dài hơn, vàng đã được chứng minh là có giá trị trong lịch sử, đó là lý do tại sao vàng được khuyến nghị là một khoản đầu tư dài hạn. Khi bạn quyết định muốn bán - có thể là thời điểm thích hợp cho cá nhân bạn hoặc thời điểm thích hợp vì giá vàng cao - quy trình này cũng đơn giản như mua. Khách hàng có thể sắp xếp để bán và sau đó gửi lại vàng của họ cho chúng tôi, hoặc ghé thăm quầy giao dịch của chúng tôi ở Birmingham - bất kỳ nơi nào phù hợp nhất với họ. Mặc dù có những quyết định bổ sung được đưa ra, chẳng hạn như nên mua vàng miếng hay tiền vàng, và cân nhắc về thuế, câu hỏi làm thế nào để đầu tư vào vàng cho người mới bắt đầu thực sự đơn giản. Bắt đầu với một giá trị mà bạn cảm thấy thoải mái, mua vàng vật chất, giữ nó an toàn trong nhiều năm và sau đó bán khi sẵn sàng.

Làm cách nào để mua vàng với CFDs?

Giao dịch vàng qua CFD dựa trên ý tưởng đầu cơ vào giá Vàng. Lãi hoặc lỗ được xác định bởi sự thay đổi của giá Vàng trong suốt thời hạn hợp đồng. Khi giao dịch Vàng dưới dạng CFD, cũng như với các tài sản khác, bạn có thể mua ở cả thị trường tăng hoặc giảm. Điều đó có nghĩa là bạn có thể giao dịch khi giá Vàng tăng hoặc giảm. Trong một thị trường đang đi xuống, bạn thực sự có thể, nghĩa là BÁN Vàng và sau đó MUA nó với giá trị cao hơn. Tương tự như vậy, bạn có thể MUA ở mức thấp và BÁN khi Vàng tăng giá trị.

Hiện nay có một số nền tảng cho phép giao dịch qua CFDs. Một trong những nền tảng tiêu biểu là Top1 Markets. Khi giao dịch vàng qua nền tảng này, bạn có thể đầu tư vàng qua CFDs một cách dễ dàng và nó cũng đem lại nhiều lợi ích như: 

• Giao dịch CFD là giao dịch sử dụng đòn bẩy. Ví dụ: nếu giá cổ phiếu Facebook là 300 đô la, bạn cần đầu tư 30.000 đô la để mua 100 cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng giao dịch CFD để mua cùng một tài sản trị giá 30.000 đô la, với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100, bạn chỉ cần đầu tư 300 đô la. Đầu tư đòn bẩy có thể sử dụng số tiền nhỏ để mua tài sản lớn và nắm bắt cơ hội đầu tư. Đây là lý do tại sao hầu hết các nhà đầu tư chọn giao dịch CFD.

• Giao dịch hai chiều là ưu điểm lớn nhất của CFD. Khi các nhà đầu tư có linh cảm rằng giá tài sản có thể giảm trong tương lai gần, họ có thể sử dụng bán khống trong giao dịch CFD, mua và đóng các vị thế ở mức giá thấp sau khi giá giảm. Chênh lệch giá mua-bán là lợi nhuận. Ngược lại, nó có nghĩa là đi lâu dài. Khi các nhà đầu tư có linh cảm rằng giá tài sản có thể tăng trong tương lai gần, họ mua tài sản và bán chúng với giá cao sau khi giá tăng để đóng vị trí của họ.

Mọi khoản đầu tư đều có những lợi ích và hạn chế đi kèm với nó. Nếu bạn không ủng hộ việc nắm giữ vàng vật chất, bạn có thể tìm kiếm các lựa chọn thay thế khác như quỹ ETF, quỹ vàng hoặc SGB. Mặc dù vàng không phải là một khoản đầu tư thụ động như cổ phiếu và trái phiếu mang lại cho bạn thu nhập thường xuyên dưới dạng tiền lãi và cổ tức, nhưng nó có thể mang lại cho bạn tính thanh khoản tuyệt vời và cũng đánh bại lạm phát. Rõ ràng, những lợi thế của việc đầu tư vàng thường vượt trội so với những bất lợi. Nói tóm lại, tất cả những nhà đầu tư không cần tiền trong thời gian ngắn có thể lựa chọn trái phiếu vàng có chủ quyền và đối với những nhà đầu tư ưu tiên tính thanh khoản, có thể lựa chọn ETF vàng và quỹ.

Nhìn vào lịch sử giá vàng có khả năng cung cấp thông tin có thể hỗ trợ trong việc mua hoặc bán quyết định. Nhìn vào bức tranh toàn cảnh, vàng có xu hướng cao hơn trong nhiều năm trước khi đạt mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2011 là gần 2000 USD/ounce. Sau giai đoạn này, giá vàng đã sụt giảm liên tục và chạm đáy vào năm 2016. Mặc dù vẫn còn phải chờ đợi, nhưng việc vàng giảm từ mức cao nhất năm 2011 có thể chỉ đơn giản là một sự thoái lui trong một xu hướng tăng thậm chí còn dài hạn hơn. Kiểm tra giá vàng lịch sử có thể hữu ích trong việc cố gắng xác định các khu vực hỗ trợ giá tiềm năng để mua vào. Ví dụ: nếu vàng đã nhiều lần quay trở lại mức 1200 đô la một ounce nhưng mỗi lần đều gặp phải lực mua mạnh, thì khu vực 1200 đô la có thể được coi là một mức hỗ trợ và có thể là một khu vực tốt để cố gắng mua vào. Ngoài việc xem biểu đồ giá đầu tư vàng lịch sử bằng Đô la Mỹ, bạn cũng có thể xem giá vàng lịch sử bằng nhiều loại tiền tệ thay thế như Bảng Anh, Euro hoặc Franc Thụy Sĩ. Bạn thậm chí có thể xem biểu đồ giá vàng đã điều chỉnh theo lạm phát trong lịch sử bằng cách sử dụng công thức CPI năm 1980.

Trong nhiều thập kỷ qua, giá vàng đã bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau. Lịch sử giao dịch vàng đã chứng kiến một số thăng trầm đáng kể và những thay đổi đáng kể về giá có thể được thúc đẩy bởi các vấn đề như mua của ngân hàng trung ương, lạm phát, địa chính trị, thị trường chứng khoán chính sách tiền tệ, v.v. Các nhà đầu tư cho rằng giá trị tiền tệ là một trong những động lực cốt yếu của giá vàng. Ví dụ, khi đồng đô la được dùng để định giá vàng, nếu đồng đô la yếu hơn trong quá khứ, nó sẽ làm cho giá vàng trở nên rẻ hơn đối với người mua nước ngoài. Từ đó, vàng có thể sẽ bị nâng giá. Ngược lại, đồng đô la mạnh hơn sẽ ảnh hưởng đến vàng khiến nó trở nên đắt hơn đối với người mua nước ngoài dẫn đến việc giảm giá. Fiat, hoặc tiền giấy, có xu hướng mất giá trị theo thời gian. Nếu điều này tiếp tục xảy ra, vàng có khả năng tiếp tục xu hướng tăng khi các nhà đầu tư tìm đến nó vì sự an toàn được nhận thức và tiềm năng của nó như một hàng rào chống lại sự suy giảm giá trị tiền tệ. Vàng từ lâu đã được coi là một kho lưu trữ tài sản và giá trị đáng tin cậy, và danh tiếng đó sẽ không sớm thay đổi. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết là dấu hiệu cho thấy kết quả trong tương lai, nhưng lịch sử giá vàng có khả năng cung cấp manh mối về nơi nó có thể hướng tới. Ví dụ: xem xét dữ liệu giá trong quá khứ có thể giúp phát hiện xu hướng tăng hoặc xu hướng giảm. Các nhà đầu tư cũng có thể phát hiện ra các mẫu có thể giao dịch trong dữ liệu giá có khả năng dẫn đến các cơ hội mua hoặc bán chắc chắn.

Vàng đã tăng lên mức 2.000 USD/ounce vào thứ Năm, xóa các khoản lỗ từ phiên trước đó trong bối cảnh đồng đô la giảm giá, do lo ngại suy thoái kinh tế và những lo ngại mới về lĩnh vực ngân hàng ở Mỹ đã thúc đẩy các nhà đầu tư tìm đến tài sản trú ẩn an toàn. Dữ liệu vào thứ Tư cho thấy các đơn đặt hàng mới đối với hàng hóa vốn sản xuất chính của Hoa Kỳ đã giảm nhiều hơn dự kiến trong tháng 3, thêm vào các dấu hiệu cho thấy nền kinh tế lớn nhất thế giới có thể rơi vào suy thoái vào cuối năm nay. Bloomberg cũng báo cáo rằng Ngân hàng First Republic đang xem xét thoái vốn tới 100 tỷ đô la tài sản như một phần của kế hoạch giải cứu, làm dấy lên những lo ngại mới về tác động rộng lớn hơn từ cuộc khủng hoảng ngân hàng. Tuy nhiên, Cục Dự trữ Liên bang dự kiến sẽ đưa ra một đợt tăng lãi suất 25 điểm cơ bản khác vào tháng 5 do các dấu hiệu lạm phát dai dẳng cho thấy chu kỳ thắt chặt chưa kết thúc. Các nhà đầu tư hiện đang hướng tới GDP quý đầu tiên, số đơn xin trợ cấp thất nghiệp hàng tuần và dữ liệu doanh số bán nhà đang chờ xử lý để có thêm manh mối về tình trạng của nền kinh tế Hoa Kỳ.

Vàng chủ yếu được giao dịch trên thị trường OTC London, thị trường kỳ hạn Mỹ (COMEX) và Sàn giao dịch vàng Thượng Hải (SGE). Hợp đồng tương lai tiêu chuẩn là 100 troy ounce. Vàng là một khoản đầu tư hấp dẫn trong thời kỳ bất ổn về chính trị và kinh tế. Một nửa lượng tiêu thụ vàng trên thế giới là dành cho đồ trang sức, 40% dành cho đầu tư và 10% dành cho công nghiệp. Các nhà sản xuất vàng lớn nhất là Trung Quốc, Úc, Hoa Kỳ, Nam Phi, Nga, Peru và Indonesia. Những người tiêu dùng trang sức vàng lớn nhất là Ấn Độ, Trung Quốc, Hoa Kỳ, Thổ Nhĩ Kỳ, Ả Rập Saudi, Nga và UAE.

Vàng dự kiến giao dịch ở mức 1844,68 USD/t oz. Nhìn về tương lai, các nhà phân tích ước tính giao dịch vàng sẽ ở mức 1779,15 trong thời gian 12 tháng.

Vào ngày 8 tháng 3 năm 2022, giá giao dịch vàng đạt mức cao kỷ lục mới là 2.078 USD/ounce. Mức này đánh bại mức cao trước đó được thiết lập vào tháng 8 năm 2020. Với việc giá đạt hai mức cao kỷ lục mới trong vòng chưa đầy 20 tháng, nhiều nhà đầu tư đang đặt câu hỏi… liệu vàng có đạt mức cao kỷ lục mới vào năm 2023 không? 

Giá vàng năm 2023 sẽ có một vài động lực lớn để nhà đầu tư theo dõi; sức mạnh của đồng đô la Mỹ, lạm phát và lãi suất, và các mối quan tâm địa chính trị. Làm thế nào những sự kiện này tiếp tục phát triển và kết hợp vào năm 2023 sẽ có tác động đến giá vàng.

-Đô la Mỹ: Đồng đô la ngày càng mạnh vào năm 2022, tác động đáng kể đến giá đầu tư vàng và các loại tiền tệ khác trên thế giới. Chỉ số Dollar Index, được đo lường so với rổ các loại tiền tệ chính trên toàn cầu, hiện đang ở mức cao nhất trong 20 năm khi các nhà đầu tư chuyển (có lẽ là không khôn ngoan) sang đồng đô la như một nơi an toàn để gửi tiền của họ. Nền kinh tế Mỹ đã tăng trưởng tốt trong năm nay, bất chấp lạm phát cao, hỗ trợ tỷ lệ thất nghiệp thấp. Điều này đã khiến Cục Dự trữ Liên bang chậm trễ trong việc tăng mạnh lãi suất của quốc gia, hiện đang ở mức 3 - 3,25%. Con số này vượt xa Ngân hàng Anh ở mức 2,25% và vượt xa Ngân hàng Trung ương châu Âu chỉ với 0,75%. Khi vàng được định giá bằng đô la, sức mạnh của đồng đô la đã dẫn đến giá thấp hơn, với vàng giảm 14% so với đô la Mỹ trong sáu tháng qua. Nếu Fed tiếp tục mạnh tay tăng lãi suất và nền kinh tế Mỹ có thể tránh được suy thoái, đồng đô la sẽ được kỳ vọng duy trì ở mức cao, khiến giá vàng giảm nhẹ vào năm 2023. Tuy nhiên, lãi suất cao dự kiến sẽ làm chậm tăng trưởng và có thể gây ra một cuộc khủng hoảng kinh tế. suy thoái ngay cả trong một nền kinh tế mạnh như Mỹ. Điều này có thể giúp đưa đồng đô la giảm trở lại, thúc đẩy giá vàng. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư bên ngoài Hoa Kỳ, nên nhớ rằng biến động tiền tệ sẽ bị đảo ngược. Nếu đồng đô la vẫn mạnh và các đồng tiền khác yếu đi, nó sẽ thúc đẩy giá vàng trong nước. Nếu đồng đô la giảm, điều này sẽ củng cố các loại tiền tệ khác và dẫn đến giá vàng thấp hơn.

Lạm phát và lãi suất: Tất nhiên, liên quan đến sức mạnh của đồng đô la là lạm phát và lãi suất. Lạm phát vẫn ở mức cao trong suốt năm 2022 ở nhiều quốc gia. Vương quốc Anh được dự báo sẽ đạt 11% vào cuối năm, trong khi số liệu mới nhất từ Mỹ đưa CPI lên 8,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Các ngân hàng trung ương như Fed, ECB và BoE đã tăng lãi suất để cố gắng giảm lạm phát, nhưng với tác động hạn chế cho đến nay. Tỷ giá sẽ tiếp tục tăng trong khi lạm phát vẫn ở mức cao. Lãi suất cao thường được coi là tiêu cực đối với vàng với tư cách là một tài sản không mang lại lợi suất, mặc dù lạm phát cao thường được coi là tích cực đối với vàng như một hàng rào chống lại lạm phát. Hai lực lượng này hiện đang hành động chống lại vàng; lạm phát giữ giá tăng, trong khi lãi suất đẩy nó xuống. Giá vàng vào năm 2023 sau đó sẽ bị ảnh hưởng tùy thuộc vào hướng đi của các ngân hàng trung ương. Nếu lãi suất tiếp tục tăng và lạm phát giảm, điều này có thể khiến giá vàng giảm hơn nữa. Tuy nhiên, nếu lạm phát vẫn cố thủ thì điều này vẫn sẽ bù đắp tác động của lãi suất cao.

Địa chính trị: Năm 2022 chứng kiến một trong những cú sốc địa chính trị lớn nhất thời hiện đại sau cuộc xâm lược Ukraine của Nga. Các biện pháp trừng phạt đối với Nga đã gây thêm căng thẳng cho nền kinh tế toàn cầu, và đặc biệt đã dẫn đến giá khí đốt tăng vọt. Châu Âu dự kiến sẽ phải đối mặt với một mùa đông khó khăn hoặc hạn chế năng lượng, gây thiệt hại thêm cho bất kỳ sản lượng công nghiệp nào từ các quốc gia chủ chốt như Đức. Đã kéo dài bảy tháng nay, dường như không có hồi kết cho cuộc xung đột. Những lo ngại đã được đặt ra về bất kỳ sự leo thang nào nữa, điều này có thể vượt ra ngoài các biện pháp trừng phạt kinh tế thành một cuộc chiến nghiêm trọng hơn. Cuộc xâm lược là một động lực rất lớn của giá vàng vào đầu năm 2022, và chắc chắn sẽ là tác động chính đến giá vàng vào năm 2023. Ngoài Nga, Trung Quốc vẫn là một vấn đề địa chính trị quan trọng mà thế giới đang theo dõi. Cuộc xâm lược Ukraine đã khiến người ta so sánh với Đài Loan. Với những luận điệu về đất nước leo thang trong năm qua, có những lo ngại về việc Trung Quốc thực hiện bất kỳ hành động quân sự nào ở Đài Loan và phản ứng của các quốc gia như Mỹ đối với điều này. Do đó, các nhà đầu tư chắc chắn sẽ theo dõi chặt chẽ bất kỳ cuộc xung đột tiềm ẩn nào ở cả Ukraine và Đài Loan, và tác động của điều này đối với giá vàng vào năm 2023.

Mặc dù có phạm vi khá rộng, nhưng hầu hết các dự đoán về giá giao dịch vàng năm 2023 đều cho thấy một phạm vi giá tương tự như năm 2022. Nhiều dự báo cho rằng sức mạnh của đồng đô la là một trong những động lực chính. Họ kỳ vọng đồng đô la sẽ tiếp tục mạnh hoặc mạnh hơn nữa trong nửa đầu năm 2023, trước khi tốc độ tăng trưởng chậm lại dẫn đến lãi suất đạt đỉnh hoặc hạ xuống. Sự suy yếu của đồng USD sẽ giúp đẩy vàng lên cao hơn trong những tháng cuối năm. Hầu hết các dự báo về năm 2023 đều không đề cập đến Nga hay Trung Quốc, phản ánh tính chất không chắc chắn của các vấn đề địa chính trị này, tất nhiên có thể tác động đáng kể đến giá vàng theo cả hai hướng. Vẫn còn phải xem những dự đoán giá vàng này sẽ chính xác đến mức nào, nhưng giai đoạn chắc chắn được thiết lập để năm 2023 là một năm thú vị khác đối với các nhà đầu tư. Chúng tôi khuyên bạn nên kiểm tra tin tức vàng của mình để biết thông tin cập nhật nhỏ hơn về các sự kiện quan trọng ảnh hưởng đến giá vàng.

Thời điểm mua và bán vàng rất quan trọng bởi nó sẽ quyết định lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể nhận về. Hãy luôn theo dõi biến động thị trường để kịp thời mua vào khi giá xuống thấp và bán ra ở thời điểm giá tăng cao để đầu tư có hiệu quả.

Theo lời khuyên từ các chuyên gia, thời điểm thích hợp để mua vàng dự trữ là khi:

• Sự biến động của đồng đô la: khi có bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy một sự kiện sắp xảy ra sẽ làm giảm giá đồng đô la Mỹ (USD). Bạn cập nhật những tin tức này càng sớm, bạn càng có cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận dựa trên mối liên hệ giữa vàng và giá trị của đồng đô la.

• Khi có thông báo từ FED (Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ): Thông báo từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) là một trong những thông tin rất được giới đầu tư quan tâm. Bởi Ủy ban này chịu trách nhiệm hoạch định chính sách tiền tệ và điều chỉnh lãi suất. 

• Lạm phát gia tăng: Lạm phát tăng sẽ làm cho tiền bị mất giá, lúc này vàng trở thành một kênh trú ẩn an toàn. Ngược lại, lạm phát đi xuống đồng nghĩa với việc giá vàng đi xuống – lúc này không phải lúc thích hợp để đầu tư vào vàng.

• Chứng khoán giảm: Lúc này các nhà đầu tư sẽ rút vốn và bán tháo khiến cho các mặt hàng khác được đẩy giá lên cao, trong đó có vàng, Lúc này nhiều nhà đầu tư chọn vàng vì đem lại sự an toàn và ổn định lâu dài.

• Kinh tế khủng hoảng, chiến tranh, dịch bệnh gia tăng: Khi kinh tế, xã hội gặp các vấn đề bất trắc thì vàng luôn được xem là mặt hàng quý hiếm, độ ổn định về giá và ít bị ảnh hưởng. Bởi vậy hầu hết mọi người sẽ cất giữ vàng lúc này.

Tuy nhiên, những yếu tố này chỉ mang tính chất thời điểm nên nhà đầu tư luôn phải thận trọng xem xét. Để tăng hiệu quả khi mua vàng dự trữ, nhà đầu tư cần lưu ý một số điều:

• Lãi suất của ngân hang: Lãi suất luôn biến động theo hướng ngược lại với giá vàng. Khi ngân hàng tăng lãi suất tiết kiệm thì người dân có xu hướng gửi số tiền nhàn rỗi vào ngân hàng khiến cho nhu cầu đầu tư vào vàng giảm đi. Ngược lại nếu lãi suất giảm thì người dân có sẽ tìm đến các kênh đầu tư khác hấp dẫn hơn, trong đó có vàng.

• Lựa chọn loại vàng phù hợp: Trên thị trường hiện nay, sản phẩm vàng khá đa dạng, bạn cần chọn sản phẩm thích hợp để đầu tư. Nên lựa chọn loại vàng miếng, vàng nhẫn trơn 9999 vì dễ cất giữ, không bị mất giá. Các loại vàng trang sức do có lẫn tạp chất nên thường bị ố đen sau một thời gian, làm giảm giá trị.

• Lựa chọn nơi cất vàng an toàn như các dịch vụ gửi giữ vàng của ngân hàng. Hiện nay, các ngân hàng đều có dịch vụ giữ vàng, bạn có thể gửi vàng vào ngân hàng, phí giữ vàng chỉ khoảng 2.000đ/chỉ và tối thiểu từ 30.000đ đến 50.000đ/tháng, tùy theo chính sách cụ thể của từng ngân hàng.

• Lựa chọn thêm kênh đầu tư: Hiện nay, việc đầu tư vàng online không còn xa lạ. Nhà đầu tư có thể lựa chọn mua vàng  thông qua ứng dụng có độ tin cậy cao, vàng sẽ được cất giữ tại hệ thống của các cửa hàng mà không mất phí, việc rút vàng cũng diễn ra nhanh chóng và thuận tiện.

• Cập nhật thông tin thị trường liên tục: Thường xuyên theo dõi biến động giá cả trên thị trường để biết thời điểm nào thích hợp mua và bán vàng

Đầu tư vàng nên mua loại nào?

Nếu bạn muốn tận dụng tối đa sự biến động của giá vàng, bạn cần phải mua nó ở những dạng dễ thanh khoản nhất. Các kênh đầu tư vàng của bạn có thể là:

• ETF vàng

• Mua vàng online

• Đầu tư cổ phiếu khai thác vàng

Các kỹ năng nhà đầu tư cần có để có thể đầu tư vàng an toàn và hiệu quả:

• Quản lý rủi ro tốt: Đầu tư trên sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể tham gia kinh doanh nhiều sản phẩm như vàng, tiền tệ, … Tuy nhiên, không được sở hữu tài sản thật. Lợi nhuận trên kênh đầu tư này dựa trên biến động giá nếu dự đoán đúng xu hướng tăng, hoặc giảm tài sản đầu tư. 

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Một lời khuyên khi đầu tư là đừng bao giờ “cho hết trứng vào một rổ”. Chỉ một đợt sóng thị trường sai hướng cũng có thể quét sạch công sức trước đó. Bạn có thể giao dịch nhiều loại sản phẩm cùng lúc như kết hợp giữa EUR, USD, vàng,… nhằm tăng tỷ lệ thành công. 

• Luôn học hỏi và có nhiều chiến thuật khác nhau: Không có chiến thuật nào là toàn diện, mỗi chiến thuật thường chỉ có hiệu quả trong một vài trường hợp nhất định. Do đó, bạn cần đa dạng hóa các chiến lược để tăng khả năng thích ứng với thị trường.

Khi đã tham gia vào bất kỳ kênh đầu tư nào, quy tắc và những kinh nghiệm luôn là kim chỉ nam để nhà đầu tư có thể vận dụng đưa ra chiến lược riêng. Và hy vọng, những chia sẻ trên có thể giúp bạn nắm bắt được thời điểm đầu tư vàng hiệu quả cũng như đưa ra được chiến lược đầu tư vàng ngắn hạn hay dài hạn trong tương lai.

Nắm rõ những yếu tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến sự giao động của giá vàng dưới đây là vấn đề cần thiết giúp nhà đầu tư đưa ra những chiến lược đầu tư đúng đắn nhất.

Chính sách tiền tệ

Cục Dự trữ Liên bang FED giữ vai trò kiểm soát chính sách tiền tệ. Chính sách này điều chỉnh lãi suất chính sách tiền tệ, ảnh hưởng đến sự biến động của giá vàng, còn được gọi là chi phí cơ hội. Cụ thể: Trong trường hợp trái phiếu, tỷ suất sinh lợi danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia, dẫn đến lãi danh nghĩa nhưng lỗ thực tế. 

Như vậy, vàng trở thành một phương tiện đầu tư rất hấp dẫn với lãi suất chỉ 0% do chi phí cơ hội của hoạt động chuyển nhượng tài sản theo lãi suất là rất thấp.

Cung và cầu

Về bản chất, vàng là hàng hóa nên giá vàng cũng chịu tác động của cung cầu thị trường. Trên thực tế, quy luật cung cầu này ảnh hưởng đến giá vàng khi “cầu” đối với các sản phẩm trang sức và thời trang tăng cao trong khi “nguồn cung” vàng trở nên khan hiếm và hạn chế. Điều này đã khiến giá vàng tăng theo từng năm.

Lạm phát

Lạm phát xảy ra khi nền kinh tế phát triển và mở rộng. Khi lạm phát xảy ra, các ngân hàng trung ương có xu hướng mở rộng cung tiền, làm cho giá trị đồng tiền trong lưu thông bị pha loãng. Từ đó khiến việc mua các tài sản đặc biệt có giá trị cao, trong đó có vàng trở nên đắt đỏ.

Hoạt động quỹ ETFs vàng

ETFs còn được gọi là quỹ giao dịch trao đổi, bao gồm iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold Shares (GLD),... v.v. Các quỹ ETFs nắm giữ một lượng vàng rất lớn trên khắp thế giới. Khuyến khích các nhà đầu tư mua vàng và số lượng vàng này được chứng nhận bởi các quỹ IAU và GLD. Do lượng vàng nắm giữ quá lớn nên khi quá trình trao đổi vàng tại các quỹ giao dịch trao đổi này diễn ra ồ ạt, giá vàng sẽ bị ảnh hưởng rất nhiều.

Biến động tiền tệ

Như đã đề cập trước đó, vàng vốn là một loại hàng hóa đặc biệt và do đó cũng chịu sự biến động của tiền tệ thế giới. Vì đồng đô la Mỹ được sử dụng để định giá vàng, nên vàng chủ yếu bị ảnh hưởng bởi sự biến động của đồng đô la.

Vậy đầu tư vào vàng lúc này có hợp lý hay không? Cần xét thêm một vài khía cạnh :

• Xác định thời điểm thích hợp để đầu tư: Để xác định thời điểm này, nhà đầu tư thường dựa vào các tính toán về chu kỳ, thời điểm, hoặc các sự kiện đặc biệt.

• Dựa trên những biến động kinh tế: tức là giá đô la, tỷ lệ thất nghiệp của Hoa Kỳ, v.v.

• Phân tích chính sách tiền tệ: Theo dõi dòng chảy của đô la Mỹ theo chính sách tài khóa và tiền tệ của Mỹ, cụ thể: lãi suất cho vay của Fed giảm, chính phủ Mỹ tiếp tục mở rộng quy mô mua trái phiếu khiến số lượng đô la Mỹ tăng trên thị trường, dẫn đến cung tiền tăng và giá vàng tăng.

• Theo dõi chuyển động của đồng đô la và cân nhắc thêm kênh đầu tư vào vàng online.

Đối với các mục tiêu tài chính dài hạn, một cá nhân cần phải có số vốn lớn để đầu tư. Nhưng như chúng ta biết rằng, các khoản đầu tư cổ phiếu có liên quan đến sự biến động cao. Ngược lại, việc đầu tư vào các tài sản có tương quan nghịch như vàng, hoạt động như một hàng rào có thể giúp cân bằng vốn chủ sở hữu. 

Tuy không có nhiều biến động lớn như cổ phiếu, trái phiếu nhưng vàng cũng chịu ảnh hưởng bởi chính sách tiền tệ, lạm phát,.. Vì vậy, các nhà đầu tư không nên phân bổ hết số vốn đầu tư vào vàng. Thêm vào đó, vàng vật chất khi thanh khoản thường thu lợi nhuận thấp do nhà đầu tư phải trả chi phí gia công, chi phí thương hiệu. Nên thay vào đó có thể đầu tư vàng online qua các quỹ giao dịch vàng. Dựa trên nhu cầu, ngân sách và tỷ lệ rủi ro, nhà đầu tư có thể chọn mua trái phiếu vàng độc quyền (SGBs), Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) hoặc Quỹ tương hỗ (MF). 

Các cố vấn tài chính cho rằng, vàng nên chiếm một phần nhỏ nhưng quan trọng trong danh mục đầu tư của mỗi người. Tuy nhiên, không nên xem loại tài sản này như một phương tiện đầu tư chính, thay vào đó nó nên được sử dụng cho mục đích đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Đầu tư vàng nói chung nguy cơ rủi ro rất cao, cần sự am hiểu về thị trường. Với người không có nhu cầu mua vàng tích trữ và không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp thì cần cẩn trọng, không nên mua, tuyệt đối không “lướt sóng” vàng. Hay kể cả với những người có nhu cầu thực sự, cần theo dõi diễn biến thị trường, không nên mua khi giá biến động mạnh, chênh lệch giá mua vào và giá bán ra cũng như chênh lệch giá vàng trong nước và thế giới ở mức cao.

Cộng thêm tình trạng bất ổn kinh tế toàn cầu, năm nay giá vàng sẽ tiếp tục bị chi phối chủ yếu bởi tình hình lạm phát, lãi suất trên toàn thế giới. Theo đó, nếu lạm phát hạ nhiệt, lãi suất giảm thì giá vàng sẽ có cơ hội bứt phá. Ngược lại, nếu lạm phát tiếp tục cao, lãi suất tiếp tục tăng thì giá vàng khó có cơ hội bứt phá. Chưa có điều gì chắc chắn về tình hình giá vàng sắp tới nên bạn cần thận trọng khi lựa chọn đầu tư vàng hay bất kì hình thức đầu tư tài chính nào khác.