Phòng ngừa rủi ro trong Forex là gì: Mọi thứ bạn cần biết

Một chiến lược phòng ngừa rủi ro tốt sẽ bảo vệ một nhà giao dịch khỏi bị thua lỗ lớn trong ngắn hạn đồng thời không làm giảm quá nhiều tiềm năng lợi nhuận dài hạn của họ.

Giới thiệu

Tự bảo hiểm rủi ro là một phương pháp được các nhà đầu tư thuộc mọi phạm vi sử dụng để bảo vệ một vị trí trước những biến động giá. Tự bảo hiểm rủi ro thường đòi hỏi việc mở một vị trí thứ hai được cho là có tương quan nghịch với tài sản ban đầu được nắm giữ. Nếu giá của tài sản đầu tiên di chuyển sai hướng, vị trí thứ hai sẽ di chuyển theo hướng ngược lại, bù đắp các khoản lỗ.

Các nhà đầu tư có thể sử dụng cặp tiền thứ hai làm hàng rào bảo vệ cho vị thế hiện tại mà họ không muốn đóng trong giao dịch ngoại hối. Mặc dù bảo hiểm rủi ro giảm rủi ro bằng lợi nhuận, nhưng nó có thể là một chiến lược hữu ích trong giao dịch ngoại hối để bảo vệ lợi nhuận và tránh thua lỗ.

Việc mở nhiều vị thế để chống lại rủi ro tiền tệ trong giao dịch được gọi là bảo hiểm rủi ro ngoại hối. Do các yếu tố bất lợi, chẳng hạn như thay đổi lãi suất hoặc lạm phát, có thể ảnh hưởng đến thị trường ngoại tệ, các nhà giao dịch tìm cách bảo vệ các vị thế mở của họ bằng cách mua hoặc bán các tài sản khác để giảm rủi ro.

Hướng dẫn này khám phá bốn trong số các chiến lược bảo hiểm rủi ro ngoại hối phổ biến và hiệu quả nhất, xem xét các sản phẩm phái sinh của chúng tôi. Các công cụ phòng ngừa rủi ro tiền tệ như hoán đổi tiền tệ chéo, hợp đồng kỳ hạn và quyền chọn ngoại hối thường được các nhà giao dịch sử dụng. Hai sản phẩm chính là giao dịch CFD và đặt cược chênh lệch có sẵn cho tiền tệ tự bảo hiểm rủi ro trên nền tảng giao dịch trực tuyến của chúng tôi. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ thảo luận về bảo hiểm rủi ro trong Forex là gì và nó hoạt động như thế nào?

Bảo hiểm rủi ro có nghĩa là gì trong giao dịch ngoại hối?

Trong thị trường ngoại hối, bảo hiểm rủi ro bảo vệ khoản đầu tư của một người bằng cách giảm bớt hoặc ngăn ngừa tổn thất do các sự kiện không lường trước được. Phương pháp phòng ngừa rủi ro được sử dụng trên bất kỳ thị trường tài chính nào, nhưng do nhiều yếu tố ảnh hưởng, Forex là phổ biến nhất.

Thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất là thị trường ngoại hối, và có hơn 330 cặp FX có sẵn trên nền tảng giao dịch trực tuyến của chúng tôi, vì vậy bạn sẽ không bao giờ hết ngoại tệ để giao dịch. Do đó, các nhà giao dịch ngoại hối đã nghĩ ra nhiều phương pháp bảo hiểm rủi ro ngoại hối khác nhau để giảm rủi ro tiền tệ liên quan đến các yếu tố kinh tế khác nhau.

Các công cụ phái sinh tài chính, chủ yếu là các hợp đồng mua bán không cần kê đơn, được các nhà môi giới ngoại hối cung cấp để phòng ngừa rủi ro tiền tệ. Nó ngụ ý rằng họ không giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung và trong một số trường hợp, các công cụ phái sinh có thể được tùy chỉnh bất cứ lúc nào trong thời hạn của hợp đồng. Tuy nhiên, vì giao dịch OTC không được quy định và thường được coi là kém an toàn hơn so với giao dịch trên sàn giao dịch, chúng tôi khuyên các nhà giao dịch của chúng tôi nên có đủ kiến thức trước khi thực hiện các vị trí.

Phòng ngừa rủi ro hoạt động như thế nào trong Forex?

Quá trình thiết lập phòng hộ ngoại hối rất đơn giản. Tất cả bắt đầu với một vị thế mở — thường là một vị thế mua — trong đó giao dịch đầu tiên của bạn dự đoán sẽ di chuyển theo hướng này hay hướng khác.

Một hàng rào được tạo ra bằng cách tạo ra một vị trí nghịch đảo của chuyển động cặp tiền tệ dự kiến của bạn, cho phép bạn giữ giao dịch ban đầu của mình mở mà không có nguy cơ mất tiền nếu biến động giá không diễn ra như kế hoạch.

Loại phòng ngừa rủi ro này thường xuyên được sử dụng để bảo vệ thu nhập hiện tại. Một kịch bản mà nhà giao dịch sẽ xem xét bảo hiểm rủi ro được nhìn thấy trong biểu đồ NOK / JPY bên dưới.

Nhà giao dịch có thể chọn tạo một vị thế bán để phòng ngừa trước bất kỳ khoản lỗ tiềm năng nào nếu Họ mở một cuộc đặt cược dài gần điểm đáy của biểu đồ và thu lợi từ khoản lợi nhuận khổng lồ phát triển trong những ngày tiếp theo.

Mặc dù nhà giao dịch có thể đóng vị thế của họ và thanh toán lợi nhuận của họ, nhưng họ có thể muốn giữ nó ở trạng thái mở để xem các mẫu biểu đồ và chỉ báo kỹ thuật thay đổi như thế nào theo thời gian.

Khi nhà giao dịch duy trì vị thế và có được thông tin mới, hàng rào bảo vệ có thể được sử dụng để vô hiệu hóa lợi nhuận hoặc thua lỗ có thể xảy ra. Họ sẽ có thể thanh toán tất cả thu nhập của mình trong thời kỳ đầu bùng nổ, ngay cả khi giá giảm.

Ví dụ về phòng ngừa rủi ro ngoại hối

Bạn đã mua USD / JPY khi tham gia thị trường ở mức 108,50. Bạn dự đoán đồng yên Nhật sẽ giảm mạnh trong ngày hôm nay, vì vậy bạn chọn phòng ngừa rủi ro bằng cách mua quyền chọn bán hàng ngày trên cặp USD / JPY với giá thực tế là 106. Nếu thời gian hết hạn và giá của đồng yên đã giảm xuống dưới 106 yên, tùy chọn của bạn sẽ là tiền. Bạn có thể sử dụng lợi nhuận để bù đắp cho bất kỳ tổn thất nào trong giao dịch USD / JPY kéo dài của mình.

Mặt khác, nếu đồng yên tăng giá, bạn có thể đã để vị trí của mình trôi vào quên lãng và phải trả giá. Lợi nhuận từ giao dịch dài hạn của bạn có thể bù đắp một phần hoặc tất cả chi phí này. Các quy định về thuế có thể thay đổi và tùy thuộc vào hoàn cảnh của mỗi cá nhân. Nếu được yêu cầu, hãy tìm kiếm hướng dẫn độc lập. Hãy lấy một ví dụ khác về một tình huống chính trị; Cuộc bầu cử Hoa Kỳ đang được giao dịch.

Chúng tôi có thể sử dụng chiến lược bảo hiểm rủi ro tương quan ngoại hối, đòi hỏi phải chọn hai cặp tiền tệ có liên quan chặt chẽ: EUR / USD và GBP / USD. Nếu bạn muốn phòng ngừa rủi ro USD của mình, bạn có thể mở giao dịch GBP / USD dài hạn đồng thời rút ngắn EUR / USD. Nếu đồng đô la tăng giá so với đồng euro, vị thế mua của bạn sẽ dẫn đến thua lỗ, nhưng lợi nhuận trong vị thế bán sẽ bù đắp điều này. Ngược lại, nếu đồng đô la giảm giá so với đồng euro, chiến lược bảo hiểm rủi ro của bạn sẽ giúp bù đắp bất kỳ rủi ro nào đối với vị thế bán.

Các chiến lược phòng ngừa rủi ro ngoại hối

Theo truyền thống, vàng được coi là một loại tiền, vì vậy nó là một hàng rào mạnh mẽ chống lại sự sụp đổ của đồng đô la hoặc siêu lạm phát. Phòng ngừa rủi ro không phải lúc nào cũng hiệu quả. Tuy nhiên, chúng tôi biết rằng kỹ thuật giao dịch cơ bản này rất đơn giản để học và thực hiện và hiệu quả với nhiều người. Học cách giao dịch như một người chuyên nghiệp ngay hôm nay bằng cách tham gia lớp học giao dịch chứng khoán miễn phí của chúng tôi bằng cách nhấp vào biểu ngữ bên dưới.

Chỉ có phương pháp bảo hiểm rủi ro ngoại hối mới yêu cầu đồng thời giữ các lệnh mua và bán trên cùng một cặp. Bảo hiểm rủi ro trong Forex thường được sử dụng để ngăn chặn lợi nhuận hoặc thua lỗ trong quá trình đảo chiều. Vì vậy, nếu thị trường đang tăng và bạn đang bán khống, bạn có thể cân nhắc mua để giữ vị thế cho đến khi thị trường đảo chiều.

Đó chỉ là một góc nhìn về những gì mà bảo hiểm rủi ro ngoại hối đòi hỏi. Các nhà giao dịch có thể tin rằng bởi vì giao dịch hoàn toàn được bảo vệ, họ có thể để nó hoạt động trong vài tuần hoặc vài tháng mà không cần lo lắng về nó. Tuy nhiên, nếu bạn xem xét lại điều này và bao gồm các cân nhắc khác như chi phí thực hiện, chiến lược bảo hiểm rủi ro ngoại hối có thể đột nhiên dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro trực tiếp ngoại hối

Phương pháp đầu tiên được gọi là bảo hiểm rủi ro FX thẳng. Khi bạn đã có một vị trí trên một cặp tiền tệ, bạn mở vị trí ngược lại trên cùng một cặp tiền. Ví dụ: nếu bạn mua cặp GBP / USD, bạn sẽ mở một vị thế bán với cùng quy mô giao dịch. Tùy thuộc vào chi phí bỏ ra để bắt đầu mỗi giao dịch, kết quả của giao dịch này sẽ dẫn đến lãi hoặc lỗ ròng bằng không.

Trong khi nhiều nhà giao dịch sẽ đóng vị thế ban đầu và chấp nhận bất kỳ khoản lỗ nào, thì một hàng rào tự nhiên sẽ cho phép họ thu lợi nhuận từ giao dịch thứ hai, điều này sẽ tránh được khoản lỗ. Trên nhiều nền tảng giao dịch, không phải lúc nào cũng có thể thực hiện bảo hiểm rủi ro trực tiếp. Kết quả là, nó hoàn toàn không có lợi cho giao dịch.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro tương quan ngoại hối

Thực tế là có nhiều mối liên hệ khác nhau giữa các cặp ngoại hối trong thị trường ngoại hối là một sự thật nổi tiếng. Giao dịch theo cặp là một hình thức bảo hiểm rủi ro ngoại hối tiên tiến hơn bao gồm việc đặt một vị thế mua và một vị thế bán vào hai cặp tiền tệ khác nhau. Nếu cả hai có mối quan hệ thuận lợi, cặp tiền tệ thứ hai này cũng có thể được hoán đổi cho một tài sản thanh khoản như vàng hoặc dầu.

Giao dịch theo cặp có thể được sử dụng bởi các nhà bảo hiểm ngoại hối trong cả ngắn hạn và dài hạn. Bởi vì nó là một chiến lược trung lập với thị trường, các chuyển động của thị trường không ảnh hưởng đến vị trí tổng thể của bạn. Thay vào đó, nó tạo ra sự cân bằng giữa các quan điểm đối lập hoạt động như một hàng rào. Các chiến thuật bảo hiểm rủi ro tương quan ngoại hối có hiệu quả cao trong các thị trường dễ biến động như giao dịch tiền tệ. Do số lượng lớn các sản phẩm tài chính có mối tương quan thuận, giao dịch theo cặp cũng có thể đa dạng hóa danh mục giao dịch của bạn.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro nhiều loại tiền tệ

Một cách tiếp cận bảo hiểm rủi ro ngoại hối thường xuyên khác là chọn hai cặp tiền tệ được liên kết tích cực, chẳng hạn như GBP / USD và EUR / USD, sau đó thực hiện các vị trí theo hướng ngược lại trên cả hai. Hãy tưởng tượng bạn đã mở một vị thế mua trên GBP / USD để bảo vệ rủi ro cho USD của mình sau khi thực hiện một vị thế bán EUR / USD.

Vị thế mua GBP / USD sẽ mất tiền nếu đồng euro giảm so với đồng đô la, nhưng lợi nhuận sẽ giảm nó xuống vị thế EUR / USD. Phòng ngừa rủi ro của bạn sẽ bù đắp cho bất kỳ khoản lỗ lệnh khống nào nếu đồng đô la Mỹ giảm. Điều quan trọng cần nhớ là bảo hiểm rủi ro nhiều cặp tiền tệ mang lại một số rủi ro. Mặc dù bạn có thể đã tự bảo hiểm rủi ro với đồng đô la của mình trong trường hợp trên, nhưng bạn cũng sẽ phải chấp nhận phơi nhiễm ngắn hạn với đồng bảng Anh và tiếp xúc dài hạn với đồng euro. Nếu phương pháp phòng ngừa rủi ro của bạn thành công, rủi ro của bạn sẽ giảm xuống và thậm chí bạn có thể thu được lợi nhuận.

Một hàng rào trực tiếp sẽ dẫn đến số dư ròng bằng không. Tuy nhiên, với chiến lược nhiều đơn vị tiền tệ, có khả năng một vị trí có thể tạo ra nhiều lợi nhuận hơn so với vị trí khác bị lỗ. Nhưng nếu nó không hoạt động, bạn có thể đối mặt với khả năng thua lỗ từ nhiều vị trí.

Phòng ngừa rủi ro ngoại hối với các tùy chọn

Quyền chọn tiền tệ cung cấp cho chủ sở hữu quyền trao đổi một cặp tiền tệ với mức giá được xác định trước trước ngày hết hạn, nhưng không phải nghĩa vụ. Bảo hiểm rủi ro bằng quyền chọn là một chiến lược phổ biến vì chúng cho phép bạn giảm rủi ro trong khi chỉ cần thanh toán chi phí của quyền chọn.

Giả sử bạn đang mua AUD / USD, với vị thế được mở ở mức 0,76 đô la. Tuy nhiên, bạn dự đoán mức giảm đáng kể và quyết định phòng ngừa rủi ro của mình bằng cách mua quyền chọn bán 0,75 đô la với thời hạn một tháng. Nếu giá giảm xuống dưới 0,75 đô la tại thời điểm hết hạn, bạn sẽ mất tiền cho vị thế mua của mình, nhưng tùy chọn của bạn sẽ nằm trong số tiền và cân bằng mức độ rủi ro của bạn. Bạn có thể để tùy chọn của mình hết hạn và chỉ trả phí bảo hiểm nếu AUD / USD đã tăng.

Phòng ngừa rủi ro ngoại hối với CFD

Do thực tế là bạn có thể bù đắp bất kỳ khoản lỗ nào so với lợi nhuận cho mục đích thuế1 và đặt cược vào việc giảm giá, hợp đồng chênh lệch là một cách phổ biến để bảo hiểm rủi ro ngoại hối (và các thị trường khác). CFD cho phép bạn giao dịch trên 12.000 thị trường toàn cầu, bao gồm 84 cặp tiền tệ, mà không cần phải nắm giữ bất kỳ tài sản đáng kể nào.

Phòng ngừa rủi ro ngoại hối với tiền tiếp

Hợp đồng tương lai tiền tệ tương tự như quyền chọn ở chỗ chúng tạo thành một thỏa thuận hợp đồng để trao đổi một loại tiền tệ với một mức giá cụ thể vào một ngày cụ thể trong tương lai. Không giống như quyền chọn, hợp đồng phải được thực hiện vào cuối thời hạn, bằng tiền mặt hoặc trực tiếp.

Bảo hiểm rủi ro với chuyển tiếp FX, giống như quyền chọn, có thể là một phương tiện để chốt giá trước và do đó bảo vệ khỏi sự biến động của thị trường. Tiền đạo thường bị nhầm lẫn với hợp đồng tương lai; tuy nhiên, trong khi chúng hoạt động tương tự, tiền chuyển tiếp không được trao đổi và phải được mua tại quầy.

Chiến lược phòng hộ vàng

Vàng là một hàng rào tuyệt vời nếu bạn muốn bảo vệ mình khỏi lạm phát gia tăng. Khi lạm phát trở nên không thể kiểm soát, giá vàng có xu hướng tăng. Ngược lại, vàng là một hàng rào chống lại một đồng tiền thấp hơn của Hoa Kỳ. Nói cách khác, giá vàng và đô la Mỹ có mối quan hệ trái ngược nhau.

Khi giá vàng tăng, đồng đô la Mỹ giảm, và ngược lại.

Từ lâu, vàng đã được coi là một dạng tiền tệ, đó là lý do tại sao nó là một hàng rào mạnh mẽ chống lại sự sụp đổ của đồng đô la hoặc siêu lạm phát. Phòng ngừa rủi ro không phải lúc nào cũng hiệu quả. Tuy nhiên, chúng tôi biết rằng phương pháp giao dịch cơ bản này rất đơn giản để nắm bắt và nó phù hợp với một số lượng lớn người. Học cách giao dịch như một người chuyên nghiệp ngay hôm nay bằng cách tham gia lớp học giao dịch chứng khoán miễn phí của chúng tôi bằng cách nhấp vào biểu ngữ bên dưới.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro dầu mỏ

Một số đồng tiền đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi tác động của giá dầu. Đồng đô la Canada là một ví dụ đáng chú ý hơn. Giá dầu và giá trị trao đổi của đồng đô la Canada thường có mối quan hệ thuận lợi. Khi giá dầu tăng, tỷ giá USD / CAD giảm.

Bạn có thể sử dụng phương pháp bảo hiểm rủi ro dầu mỏ để phòng ngừa rủi ro giao dịch USD / CAD của mình trong trường hợp này. Bạn có thể mua USD / CAD mua và bán Dầu như một vị thế bảo hiểm rủi ro.

Ưu điểm của Bảo hiểm rủi ro trong Forex

Bảo hiểm rủi ro trong thị trường ngoại hối tương tự như bảo hiểm rủi ro trong thị trường chứng khoán và có nhiều lợi thế lớn giúp các nhà giao dịch có kinh nghiệm ổn định tài khoản và vị trí mở của họ. Trong số các lợi ích là:

• Tỷ lệ rủi ro / phần thưởng của bạn tốt hơn trong tầm kiểm soát của bạn. Hàng rào phòng ngừa đóng vai trò là một đối trọng hữu ích với các vị trí khác của bạn, cung cấp hỗ trợ dưới hình thức tăng giá ngay cả khi các cược khác của bạn đang diễn biến theo hướng ngược lại.

• Nó mở rộng sự đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Bảo hiểm rủi ro trải rộng các vị thế đang mở của bạn để giảm thiểu cơ hội một biến số hoặc sự kiện xóa sổ tất cả các vị trí của bạn.

• Nó hoạt động như một hàng rào chống lại các biến động giá không thể đoán trước. Giả sử tài khoản của bạn gặp biến động hoặc thay đổi bất ngờ về giá. Vị thế phòng ngừa rủi ro của bạn có thể giúp bảo vệ tổng giá trị tài khoản của bạn bằng cách tạo ra lợi nhuận trên vị trí đó, điều này có thể giúp ổn định số dư tài khoản của bạn cho đến khi các vị trí khác tăng giá trị.

Rủi ro tiềm ẩn của phòng ngừa rủi ro trong Forex

Mặc dù bảo hiểm rủi ro ngoại hối thường được sử dụng để giảm rủi ro cho các nhà giao dịch, nhưng nó có thể gây khủng khiếp cho tài khoản giao dịch của bạn nếu thực hiện không chính xác. Do sự phức tạp của bảo hiểm rủi ro ngoại hối, ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng không bao giờ có thể chắc chắn rằng hàng rào bảo hiểm của họ sẽ bù đắp hoàn toàn cho bất kỳ khoản lỗ tiềm năng nào. Cả hai bên đều có thể bị mất tiền, ngay cả với một hàng rào được thiết kế tốt. Ví dụ, hoa hồng và hoán đổi nên được xem xét cẩn thận.

Các nhà giao dịch nên tiếp tục sử dụng các phương pháp phòng ngừa rủi ro phức tạp trừ khi Họ thông thạo các biến động thị trường và cách lập lịch giao dịch để kiếm lợi nhuận từ các biến động giá. Thời gian kém và các quyết định ghép nối phức tạp có thể dẫn đến thua lỗ nhanh chóng trong một khoảng thời gian ngắn.

Thông qua việc sử dụng các biện pháp phòng ngừa rủi ro ngoại hối kịp thời, các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể đảm bảo lợi nhuận của họ và tiếp tục tạo ra doanh thu bằng cách sử dụng hiểu biết của họ về biến động thị trường, các yếu tố tác động đến các biến động giá này và quen thuộc tốt với ma trận tương quan ngoại hối.

Lời kết

Bảo hiểm rủi ro ngoại hối là một phương pháp phức tạp đòi hỏi nhiều kế hoạch. Trước khi bạn bắt đầu phòng ngừa rủi ro, hãy ghi nhớ những điểm quan trọng sau: Quá trình mở một cách chiến lược các vị thế mới trên thị trường ngoại hối để giảm rủi ro tiền tệ được gọi là bảo hiểm rủi ro ngoại hối. Một số nhà giao dịch ngoại hối không muốn tự bảo hiểm vì họ tin rằng sự biến động là một yếu tố cố hữu của quá trình giao dịch ngoại hối. Ba chiến thuật bảo hiểm rủi ro phổ biến nhất là bảo hiểm rủi ro ngoại hối đơn giản, bảo hiểm rủi ro nhiều loại tiền tệ và bảo hiểm rủi ro quyền chọn ngoại hối.

Trước khi bắt đầu bảo hiểm rủi ro Forex, trước tiên bạn phải tìm hiểu về thị trường ngoại hối, chọn một cặp tiền tệ và xác định số vốn bạn có thể tiếp cận. Bạn nên thử nghiệm chiến lược phòng ngừa rủi ro trước khi bắt đầu giao dịch trên thị trường trực tiếp. Đó là một ý tưởng hoàn hảo để kiểm tra chiến lược phòng ngừa rủi ro của bạn trước khi bạn bắt đầu giao dịch trên thị trường trực tiếp.