Hướng dẫn cơ bản về giao dịch CFD cho người mới bắt đầu

Có lẽ bạn đã nghe nói về giao dịch CFD như một cách mới để giao dịch mà không cần sở hữu tài sản vật chất, nhưng lượng thông tin có sẵn đã khiến bạn choáng ngợp.

Những ngày này có rất nhiều tiếng ồn xung quanh CFD; tuy nhiên, nhiều người mới bắt đầu không biết bắt đầu từ đâu.

Đừng băn khoăn, vì trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích tất cả về giao dịch CFD. Vì vậy, nếu bạn là người mới bắt đầu, hướng dẫn này có thể giúp bạn rất nhiều.

CFD là gì?

CFD là một dạng viết tắt của hợp đồng chênh lệch. Trong giao dịch CFD, người bán và người mua thừa nhận rằng người mua sẽ trả cho người bán sự trao đổi giữa giá hiện tại của tài sản và giá tại thời điểm thỏa thuận.

Sự sắp xếp này có ưu điểm là cho phép bạn thu lợi nhuận từ việc thay đổi giá mà không cần phải sở hữu tài sản cơ bản. Trên thực tế, giá trị của tài sản không quan trọng — giao dịch CFD là tất cả về sự thay đổi giá trị giữa thời điểm bắt đầu và kết thúc của giao dịch.

CFD cũng được gọi là "sản phẩm phái sinh". Điều này là do bạn đang giao dịch các hợp đồng không phải là tài sản thực tế mà là tài sản phái sinh. Rốt cuộc, đó là một thị trường đầu cơ lấy giá trị của nó từ các thị trường khác như chứng khoán và tiền tệ.

Làm thế nào nó hoạt động?

Định giá CFD được chia thành hai loại: mua và bán.

● Giá bán hoặc giá đặt mua là giá mở giao dịch CFD ngắn hạn

● Giá mua hoặc giá bán là khi giao dịch CFD dài sẽ mở ra.

Giá mua vẫn cao hơn giá thị trường hiện tại và giá bán luôn thấp hơn giá thị trường hiện tại. Do đó, spread đề cập đến sự khác biệt giữa hai mức giá.

Bạn sử dụng các hợp đồng chuẩn hóa (lô) để giao dịch CFD. Quy mô của một hợp đồng khác nhau tùy thuộc vào mặt hàng cơ bản có thể giao dịch. Ngoài ra, nó bao gồm cách tài sản đó giao dịch trên thị trường mở.

Không giống như các tùy chọn, hầu hết các nhà giao dịch CFD không có ngày hết hạn cụ thể. Thay vào đó, một giao dịch theo hướng ngược lại với giao dịch bắt đầu vị thế sẽ đóng nó.

Bạn có thể giao dịch gì với CFD?

Bạn có thể giao dịch ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, kim loại, năng lượng và tiền điện tử.

Bây giờ, hãy xác định điều này bằng một ví dụ:

Giả sử bạn mua một CFD trên GBP / USD ở mức 1,4000 đô la, đặt cược rằng báo giá của cặp này sẽ tăng lên 1,5000 đô la. Tất nhiên, phe phản đối của hợp đồng sẽ đặt cược rằng giá GBP / USD sẽ giảm. Bạn có thể đóng vị thế của mình và kiếm lợi nhuận nếu giá của cặp giao dịch đạt $ 1,5000. Nếu giá của cặp giảm xuống, bạn sẽ phải trả khoản chênh lệch giữa giá trị hiện tại và giá trị tại thời điểm mua (Chúng ta sẽ thảo luận điều này sau).

Một số thuật ngữ bạn cần biết

Là một nhà giao dịch CFD , bạn phải hiểu một số thuật ngữ cơ bản, vì vậy đây là những gì bạn cần biết:

Ngắn và Dài

Một nhà giao dịch kiếm tiền trong giao dịch thông thường khi giá của tài sản cơ bản tăng. Mặt khác, giao dịch CFD cho phép nhà giao dịch thu lợi ngay cả khi giá của tài sản giảm, tức là nhà giao dịch có thể thu được lợi nhuận ngay cả khi giá trị của mặt hàng đó giảm xuống.

Các nhà giao dịch CFD có tùy chọn mua hoặc bán ngắn hạn trên một cặp. Một nhà giao dịch lâu dài muốn giao dịch khi giá tăng và ngược lại.

Hãy quay lại và xem xét ví dụ trên của chúng tôi. Bạn sẽ mua một CFD và tiếp tục mua cặp này vì bạn muốn đầu tư cặp GBP / USD để báo giá cao hơn. Nếu cặp này báo giá dưới $ 1,4000 khi bạn đóng giao dịch, bạn sẽ mất tiền; bạn sẽ được lợi nếu cặp này báo giá trên $ 1,4000. Ngược lại, nếu bạn dự đoán cặp tiền này sẽ giao dịch dưới $ 1,4000, bạn nên mua và bán khống cặp tiền.

Tận dụng

Các nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy trong khi giao dịch CFD . Về cơ bản, bạn có thể thực hiện các giao dịch lớn mà không cần phải đầu tư trước bất kỳ thứ gì. Ví dụ: nếu EUR / USD đang giao dịch ở mức 1,2000 đô la, bạn có thể muốn mua trên một lô nhỏ (10.000 đơn vị). Một giao dịch thông thường sẽ cần khoản thanh toán trước là 12.000 đô la. Tuy nhiên, với CFD, bạn chỉ cần đặt giá trị ký quỹ xuống, như 5% hoặc 10% (tức là 600 đô la hoặc 1.200 đô la).

Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Nếu giao dịch diễn ra có lợi cho bạn, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn đáng kể so với giao dịch thông thường với cùng một chi phí. Tuy nhiên, điều ngược lại cũng đúng. Kết quả là, đòn bẩy phóng đại cả lãi và lỗ.

Việc thua lỗ có thể xóa sổ số tiền ký quỹ của bạn và nếu bạn thêm một khoản tiền bảo trì bổ sung, bạn cũng có thể mất khoản tiền đó. Đó là lý do tại sao bạn phải luôn theo dõi tỷ lệ đòn bẩy của mình và giảm thiểu rủi ro trong khi giao dịch CFD.

Lề

Bây giờ, khoản đầu tư 5% đến 10% mà chúng tôi đã đề cập trước đây là tiền ký quỹ, mà bạn phải đặt với nhà môi giới của mình để bắt đầu vị thế đòn bẩy. Có thể có hai loại biên sau:

Ký quỹ

Để bắt đầu một vị thế đòn bẩy, bạn sẽ cần phải ký quỹ số tiền này với nhà môi giới của mình.

Ký quỹ để bảo trì

Khi giao dịch của bạn trông không hấp dẫn và bạn bắt đầu mất tiền, nhà môi giới của bạn sẽ cung cấp cho bạn một "cuộc gọi ký quỹ". Điều này xảy ra khi khoản lỗ của bạn bắt đầu làm lu mờ số tiền ký quỹ và bất kỳ khoản tiền bổ sung nào bạn có với nhà môi giới.

Nếu bạn không gửi thêm tiền, nhà môi giới sẽ chỉ để bạn ở mức cao và khô khan và đóng vị thế của bạn.

Lệnh giới hạn

Giới hạn là một công cụ giao dịch cho phép thực hiện các giao dịch tự động dựa trên giá mua và giá bán được xác định trước. Những công cụ này cho phép bạn tham gia hoặc thoát khỏi thị trường với mức lợi nhuận cao hơn giá trị thị trường hiện tại mà không cần liên tục theo dõi giá.

Rollover

Luân chuyển khoản đầu tư của bạn ngụ ý giữ cho khoản đầu tư mở sau ngày hết hạn, thường là cuối ngày. Rollovers phải tuân theo một số hạn chế nhất định và có thể phải trả thêm phí.

Trượt

Do sự thay đổi giá không thể đoán trước, có thể không thể thực hiện mua hoặc bán chính xác như hướng dẫn của bạn khi thị trường đang có sự biến động mạnh. Thay vào đó, giá có thể hơi khác một chút.

Truyền đi

Nó là sự khác biệt giữa giá đặt mua (mua) và chào (bán) cho một tài sản nhất định.

Chi phí giao dịch CFD

Mặc dù phí giao dịch CFD thường thấp hơn phí giao dịch được kết nối với hầu hết các sản phẩm giao dịch truyền thống, nhưng chúng rất đáng kể. Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải tìm hiểu chi phí cụ thể của nhà môi giới để có thể xác định mức biến động giá tối thiểu cần thiết để tạo ra lợi nhuận. Dưới đây là một số khoản phí bạn cần xem xét:

hội đồng

Khi bạn bắt đầu hoặc thoát khỏi một vị trí, bạn sẽ được tính phí hoa hồng, thường là% giá trị của giao dịch. Một số nền tảng nhất định có một khoản hoa hồng tối thiểu mà bạn phải trả nếu tỷ lệ phần trăm không vượt quá nó.

Truyền đi

Khi mua CFD, bạn phải trả chênh lệch, đánh dấu sự khác biệt giữa giá chào bán và giá đặt giá thầu. Các thị trường có ít thanh khoản có mức chênh lệch rộng hơn, khiến việc kiếm lời từ một giao dịch trở nên khó khăn hơn.

Giữ chi phí

Lãi suất cho vay tương đương với chi phí nắm giữ. Ví dụ: khi bạn vay tiền từ nhà môi giới CFD của mình để thiết lập giao dịch, bạn phải trả phí để giữ số tiền đó. Các khoản phí này sẽ tiếp tục tăng mỗi ngày khi tài khoản của bạn hoạt động cho đến khi bạn trả được nợ.

Hướng dẫn từng bước về cách bắt đầu giao dịch CFD

Hãy hướng dẫn bạn cách bạn có thể giao dịch CFD bằng cách làm theo một vài bước sau.

Học, học và học

Nếu bạn muốn giao dịch CFD, bạn phải hiểu thị trường. Bạn sẽ cần phải hiểu thị trường ngoại hối nếu bạn muốn giao dịch FX bằng CFD. Học cách nghiên cứu tài sản để quyết định đầu tư cho hay chống lại chúng. Nếu bạn muốn đặt cược vào những biến động của thị trường tiền tệ, bạn có thể tìm hiểu về ngoại hối thông qua các tài nguyên internet miễn phí hoặc nhà môi giới của bạn.

Bạn cũng sẽ phải cập nhật những tin tức chính trị và kinh tế mới nhất từ khắp nơi trên thế giới. Nếu bạn đang kinh doanh ngoại hối, bạn sẽ muốn biết các vấn đề chính như dữ liệu việc làm của Hoa Kỳ.

Tìm một nhà môi giới và nạp tiền vào tài khoản của bạn

Để bắt đầu giao dịch CFD, bạn sẽ cần một số tiền để sao lưu các khoản đặt cược của mình. Tiếp theo, bạn sẽ cần tạo một tài khoản với một nhà môi giới giao dịch đáng tin cậy khi bạn đã tiết kiệm đủ tiền để bắt đầu. Vì giao dịch CFD bị mất các quy định, nhiều vụ lừa đảo có thể xảy ra. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn chọn một trang web đáng tin cậy có thể giúp bạn thực hiện các giao dịch bạn muốn mà không tính phí hoặc chi phí đắt đỏ.

Hãy bình tĩnh và có kế hoạch giao dịch

Cuối cùng, đề ra một chiến lược giao dịch phù hợp với nhu cầu của bạn. Bạn sẽ cần dành thời gian cho giao dịch CFD và theo dõi các vị trí của mình hoạt động như thế nào trong suốt cả ngày. Nếu nhà môi giới của bạn cho phép bạn giữ các vị trí qua đêm, thì hãy nghiên cứu kỹ trước khi tham gia.

Trên tất cả, hãy duy trì một thói quen ổn định và một tâm trí bình đẳng. Đừng tiếc nếu bạn có một tháng mà bạn mất rất nhiều tiền. Nhiều nhà giao dịch cố gắng bù đắp khoản lỗ giá trị của một tháng bằng cách tung ra một khoản phí lớn, cảm tính vào thị trường, và nó sẽ không bao giờ hiệu quả!

Đừng lãng phí những khoản tiền tốt cho những khoản đầu tư kém chất lượng. Thay vào đó, hãy đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý dựa trên cách tiếp cận của bạn và nếu kế hoạch của bạn không hoạt động, hãy tìm một khoảng thời gian yên tĩnh để đánh giá lại nó. Bởi vì không phải mọi giao dịch sẽ có lợi nhuận, mong đợi để mất một số tiền.

Các chiến lược giao dịch CFD tốt nhất

Bắt đầu giao dịch một cách ngẫu nhiên tương tự như lái xe ô tô trong khi bị bịt mắt với hy vọng tránh va chạm. Cần phải có một chiến lược giao dịch được suy nghĩ kỹ lưỡng để trở thành một nhà giao dịch CFD thành công. Các chiến lược CFD có hai nhóm; cơ bản và kỹ thuật.

Các chiến lược cơ bản là tất cả về các yếu tố bên ngoài có thể ảnh hưởng đến biến động giá như tin tức hoặc bất kỳ dữ liệu nào khác. Mặt khác, các chiến lược kỹ thuật bao gồm việc xem xét các biểu đồ thông qua các chỉ báo kỹ thuật.

Dưới đây là một số chiến lược giao dịch CFD tốt nhất:

Mở rộng quy mô

Mở rộng quy mô là một trong những chiến lược giao dịch CFD phổ biến nhất và vì một lý do chính đáng. Một kỹ thuật đơn giản cho phép các nhà giao dịch thu lợi nhuận từ sự khác biệt trong chênh lệch giá mua - bán của một cặp tiền tệ.

Mặt khác, người bệnh vảy nến phải luôn cảnh giác. Bởi vì thu nhập mỗi giao dịch của họ rất khiêm tốn, họ phải thực hiện một số lượng lớn giao dịch để kiếm đủ tiền trong ngày. Do đó, những người mở rộng yêu thích CFD vì chúng cho phép họ tăng lợi nhuận bằng cách sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch của họ.

Giao dịch xoay vòng

Thị trường tài chính có xu hướng di chuyển theo sóng hơn là theo đường thẳng. Giao dịch xoay vòng tìm cách tận dụng mô hình này để tạo lợi thế cho nhà giao dịch. Là một nhà giao dịch swing, bạn sẽ tìm kiếm sự tăng giá nhanh chóng của một tài sản và thực hiện một vị trí dựa trên sự đảo chiều dự kiến của tài sản đó. Giao dịch Swing thường mở trong cả ngày giao dịch. Trong khi vị thế của bạn vẫn mở trong suốt ngày giao dịch, bạn phải theo dõi sự đảo ngược xu hướng. Bạn nên bán khi giá cao hơn, thấp hơn giá mua hoặc giá bán của bạn.

Ngày giao dịch

Việc mua và bán một sản phẩm tài chính trong cùng một ngày hoặc nhiều lần trong ngày được áp dụng như giao dịch trong ngày. Các nhà giao dịch trong ngày hướng tới mục tiêu kiếm tiền bằng cách tận dụng những thay đổi giá nhỏ trong các tài sản cụ thể (cổ phiếu, tiền tệ, hợp đồng tương lai và quyền chọn). Họ thường làm điều đó bằng cách tận dụng rất nhiều tiền.

Giao dịch vị thế

Giao dịch vị thế là một phương pháp giao dịch dài hạn cho phép các nhà giao dịch cá nhân giữ một vị thế mở trong vài tuần hoặc vài tháng.

Các nhà giao dịch định vị, những người thích phụ thuộc vào nhiều nghiên cứu hơn là các mô hình cơ bản và dài hạn, bỏ qua những thay đổi giá ngắn hạn. Hình thức giao dịch này gần giống với hình thức đầu tư, với một điểm khác biệt chính: các nhà đầu tư chỉ có thể thực hiện các vị thế mua, trong khi các nhà giao dịch vị thế có thể thực hiện các vị thế mua và bán.

Sự khác biệt giữa CFD và hợp đồng tương lai là gì?

Nhiều người không quen với sự khác biệt giữa CFD và hợp đồng tương lai, vì vậy đây là một số điểm khác biệt chính giữa hai loại:

Khi giao dịch CFD (hợp đồng chênh lệch), bạn mua một lượng hợp đồng cụ thể trên thị trường nếu bạn nghĩ rằng nó sẽ tăng và bán chúng nếu nó giảm — giá trị của vị thế của bạn thay đổi theo những thay đổi của thị trường cơ sở. Ngoài ra, khi giao dịch CFD, bạn có tùy chọn đóng vị thế của mình bất kỳ lúc nào thị trường mở cửa.

Mặt khác, hợp đồng tương lai bắt buộc bạn phải giao dịch một khoản tài chính trong tương lai. Không giống như CFD, chúng có ngày và giá xác định cho giao dịch, có thể bao gồm việc sở hữu vật chất đối với tài sản cơ bản vào ngày đó và bạn phải có được chúng thông qua một sàn giao dịch.

Tâm lý thị trường xác định giá trị của hợp đồng tương lai về giá tương lai của tài sản và các chuyển động thị trường hiện tại.

Bạn có nên giao dịch CFD không?

Truy cập bất kỳ trang web của nhà môi giới nào và ở cuối trang chủ, bạn sẽ nhận thấy một tuyên bố, "CFD là công cụ phức tạp và phần lớn các nhà giao dịch bị mất tiền khi giao dịch chúng".

Tuy nhiên, đừng chỉ chảy tràn. Mặc dù họ có tính cách khét tiếng, CFD là công cụ dễ dàng nhất để giao dịch. Hơn nữa, vì tính sẵn có và tính linh hoạt của chúng, CFD cung cấp cho bạn cơ hội tuyệt vời để tiếp cận thị trường toàn cầu.

Giao dịch CFD có hợp pháp không?

Giao dịch CFD tăng lên vào năm 2020, do thị trường hỗn loạn do đại dịch COVID-19 gây ra và cơ hội kiếm lời từ suy thoái thị trường thông qua giao dịch CFD. Tuy nhiên, chúng không hợp pháp ở tất cả các quốc gia và các hạn chế khác nhau. Một số quốc gia không cho phép, một số thì có, và một số thì ở giữa.

Giao dịch CFD không khả dụng ở Hoa Kỳ.

Thuế đối với CFD là gì?

CFD, giống như cổ phiếu và FX, phải chịu thuế lợi tức vốn. Thuế thu nhập vốn của bạn phụ thuộc vào quốc gia mà bạn giao dịch. Giao dịch CFD không phải chịu thuế ở một số khu vực pháp lý nhất định nhưng bị đánh thuế giống như các khoản thu nhập khác ở những khu vực khác.

Ưu điểm của giao dịch CFD

● Giao dịch CFD cung cấp nhiều đòn bẩy hơn so với giao dịch thông thường, với nhiều giao dịch chỉ yêu cầu biên lợi nhuận vài phần trăm. Lợi nhuận của bạn trở nên lớn hơn vì điều này.

● Giao dịch CFD cho phép bạn tiếp cận thị trường toàn cầu 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Ngoài ra, bạn có thể thực hiện các vị thế bán khống và các nhà môi giới cung cấp nhiều dịch vụ chuyên nghiệp tương tự như các hình thức giao dịch khác.

● Bạn có thể giao dịch cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ, hàng hóa và nhiều thị trường khác bằng cách sử dụng CFD, cho phép bạn xây dựng một danh mục đầu tư rộng lớn.

Nhược điểm của giao dịch CFD

● Đối với các giao dịch CFD, các nhà giao dịch trả chênh lệch, khiến việc kiếm lời từ các thay đổi nhỏ trở nên khó khăn hơn và giảm các giao dịch thắng một lượng nhỏ. Tuy nhiên, mặt khác, điều này có thể bù đắp cho việc thiếu các chi phí dịch vụ điển hình.

● Vì giao dịch CFD mất các quy định, các nhà giao dịch đánh giá các nhà môi giới dựa trên danh tiếng hơn là tư cách pháp lý của họ.

● Đòn bẩy cao hơn kéo theo rủi ro tăng lên; do đó, bạn phải giám sát các giao dịch CFD.

Suy nghĩ cuối cùng

Giao dịch CFD, giống như bất kỳ loại giao dịch nào khác, mang một số nguy cơ. Do đó, bạn nên thường xuyên nhận thức được khẩu vị rủi ro của mình với tư cách là một nhà kinh doanh.

Bạn có thể chọn chiến lược giao dịch CFD dựa trên hồ sơ rủi ro của mình khi bạn đã xác định được nó. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng CFD bao gồm đòn bẩy, có thể làm tăng cả lãi và lỗ.

Bạn có thể xác định rằng giao dịch CFD là phù hợp với mình nếu bạn nỗ lực và có được thông tin cần thiết. Theo dõi các chuyển động của thị trường và phát triển một chiến lược nhất quán và lập kế hoạch giao dịch của bạn.