Panduan Utama Trading CFD untuk Pemula

Mungkin Anda pernah mendengar tentang perdagangan CFD sebagai cara baru untuk berdagang tanpa perlu memiliki aset fisik, tetapi jumlah informasi yang tersedia membuat Anda kewalahan.

Ada banyak kebisingan di sekitar CFD akhir-akhir ini; Namun, banyak pemula tidak tahu harus mulai dari mana.

Jangan khawatir, karena dalam panduan ini, kami akan menjelaskan semua tentang perdagangan CFD. Jadi, jika Anda seorang pemula, panduan ini dapat banyak membantu Anda.

Apa itu CFD?

CFD adalah kependekan dari contract for difference. Dalam perdagangan CFD, penjual dan pembeli mengakui bahwa pembeli akan membayar penjual pertukaran antara harga aset saat ini dan harga pada saat perjanjian.

Pengaturan ini memiliki keuntungan memungkinkan Anda memperoleh keuntungan dari perubahan harga tanpa harus memiliki aset dasar. Sebenarnya, nilai aset tidak penting—perdagangan CFD adalah tentang perubahan nilai antara awal dan akhir kesepakatan.

CFD juga disebut sebagai "produk turunan". Ini karena Anda memperdagangkan kontrak yang bukan aset aktual melainkan aset derivatif. Bagaimanapun, ini adalah pasar spekulatif yang mendapatkan nilainya dari pasar lain seperti ekuitas dan mata uang.

Bagaimana cara kerjanya?

Harga CFD dibagi menjadi dua kategori: beli dan jual.

● Harga jual atau harga penawaran adalah harga pembukaan perdagangan CFD singkat

● Harga beli atau harga permintaan adalah saat pembukaan perdagangan CFD panjang.

Harga beli tetap sedikit lebih tinggi dari harga pasar saat ini, dan harga jual selalu lebih rendah dari harga pasar saat ini. Jadi, spread mengacu pada perbedaan antara dua harga.

Anda menggunakan kontrak standar (lot) untuk memperdagangkan CFD. Ukuran kontrak tunggal bervariasi tergantung pada item dasar yang dapat diperdagangkan. Selain itu, ini mencakup bagaimana aset tersebut diperdagangkan di pasar terbuka.

Tidak seperti opsi, sebagian besar pedagang CFD tidak memiliki tanggal kedaluwarsa tertentu. Sebaliknya, transaksi yang berlawanan arah dengan yang memulai posisi akan menutupnya.

Apa yang bisa Anda perdagangkan dengan CFD?

Anda dapat berdagang valas, saham, komoditas, logam, energi, dan mata uang kripto.

Sekarang, mari kita definisikan ini dengan sebuah contoh:

Anggaplah Anda membeli CFD pada GBP/USD pada $1,4000, bertaruh bahwa kuotasi pasangan akan naik menjadi $1,5000. Tentu saja, pihak lawan kontrak akan bertaruh bahwa harga GBP/USD akan turun. Anda dapat menutup posisi Anda dan mendapatkan keuntungan jika harga pasangan mencapai $1,5000. Jika harga pasangan menurun, Anda harus membayar selisih antara nilai saat ini dan nilai pada saat pembelian (Kita akan membahasnya nanti).

Beberapa istilah yang perlu Anda ketahui

Sebagai trader CFD , Anda harus memahami beberapa istilah dasar, jadi inilah yang perlu Anda ketahui:

Pendek dan Panjang

Seorang pedagang menghasilkan uang dalam perdagangan konvensional ketika harga aset dasar naik. Di sisi lain, perdagangan CFD memungkinkan pedagang untuk mendapatkan keuntungan bahkan ketika harga aset menurun, yaitu, pedagang dapat memperoleh keuntungan bahkan jika nilai barang turun.

Pedagang CFD memiliki pilihan untuk membeli atau menjual pasangan. Seorang trader yang melakukan long ingin melakukan trading pada kenaikan harga, dan sebaliknya.

Mari kita kembali dan melihat contoh kita di atas. Anda akan membeli CFD dan membeli pasangan ini karena Anda ingin menginvestasikan GBP/USD untuk mengutip lebih tinggi. Jika pasangan mengutip di bawah $1,4000 saat Anda menutup perdagangan, Anda akan kehilangan uang; Anda akan mendapatkan keuntungan jika pasangan mengutip di atas $1,4000. Sebaliknya, jika Anda mengantisipasi pasangan akan diperdagangkan di bawah $1,4000, Anda harus membeli dan menjual pasangan tersebut.

Manfaat

Trader dapat menggunakan leverage saat melakukan trading CFD . Pada dasarnya, Anda dapat melakukan perdagangan besar tanpa harus menginvestasikan apa pun sebelumnya. Misalnya, jika EUR/USD diperdagangkan pada $1,2000, Anda mungkin ingin membeli lot mini (10.000 unit). Perdagangan normal akan membutuhkan uang muka sebesar $12.000. Namun, dengan CFD, Anda hanya perlu meletakkan nilai margin, seperti 5% atau 10% (yaitu, $600 atau $1,200).

Namun, leverage adalah pedang bermata dua. Jika transaksi berjalan sesuai keinginan Anda, Anda akan menghasilkan lebih banyak uang daripada yang Anda lakukan dalam perdagangan normal dengan biaya yang sama. Namun, sebaliknya juga benar. Akibatnya, leverage memperbesar untung dan rugi.

Kerugian dapat menghapus margin Anda, dan jika Anda menambahkan margin pemeliharaan ekstra, Anda juga bisa kehilangannya. Itulah mengapa Anda harus selalu memperhatikan rasio leverage Anda dan meminimalkan risiko saat Anda memperdagangkan CFD.

Batas

Sekarang, investasi 5% hingga 10% yang kami sebutkan sebelumnya adalah uang margin, yang harus Anda tempatkan dengan broker Anda untuk memulai posisi leverage. Dua jenis margin berikut dimungkinkan:

Margin setoran

Untuk memulai posisi leverage, Anda harus menyetor sejumlah uang ini ke broker Anda.

Margin untuk pemeliharaan

Ketika transaksi Anda tidak terlihat begitu panas, dan Anda mulai kehilangan uang, broker Anda akan menawarkan "margin call". Ini terjadi ketika kerugian Anda mulai melampaui jumlah setoran dan dana tambahan yang Anda miliki dengan broker.

Jika Anda tidak menyetor lebih banyak uang, broker hanya akan membiarkan Anda tinggi dan kering dan menutup posisi Anda.

Batasi Pesanan

Batas adalah alat perdagangan yang memungkinkan perdagangan otomatis berdasarkan harga beli dan jual yang telah ditentukan. Instrumen ini memungkinkan Anda untuk masuk atau keluar dari pasar dengan pengembalian yang lebih tinggi daripada nilai pasar saat ini tanpa terus-menerus memantau harga.

Berputar

Menggulirkan investasi Anda berarti membiarkannya tetap terbuka melewati tanggal kedaluwarsa, yang biasanya merupakan akhir hari. Rollover tunduk pada batasan tertentu dan mungkin dikenakan biaya tambahan.

Kelicinan

Karena perubahan harga yang tidak dapat diprediksi, mungkin tidak mungkin untuk melakukan pembelian atau penjualan persis seperti instruksi Anda ketika pasar mengalami volatilitas yang ekstrim. Sebaliknya, harga mungkin sedikit berbeda.

Sebaran

Ini adalah perbedaan antara harga tawaran (beli) dan penawaran (jual) untuk aset tertentu.

Biaya perdagangan CFD

Meskipun biaya perdagangan CFD seringkali lebih rendah daripada yang terkait dengan sebagian besar produk perdagangan tradisional, biayanya cukup besar. Oleh karena itu, sebelum memulai perdagangan, Anda harus mempelajari pengeluaran khusus broker Anda sehingga Anda dapat menentukan pergerakan harga minimum yang diperlukan untuk menghasilkan keuntungan. Berikut adalah beberapa biaya yang perlu Anda pertimbangkan:

Komisi

Saat Anda memulai atau keluar dari suatu posisi, Anda akan dikenakan komisi, biasanya % dari nilai perdagangan. Platform tertentu memiliki komisi minimum yang harus Anda bayar jika persentasenya tidak melebihi itu.

Sebaran

Saat membeli CFD, Anda harus membayar spread, yang menandai perbedaan antara harga permintaan dan penawaran. Pasar dengan sedikit likuiditas memiliki spread yang lebih luas, sehingga lebih sulit untuk mendapatkan keuntungan dari sebuah transaksi.

Biaya Penyimpanan

Suku bunga pinjaman setara dengan biaya penyimpanan. Misalnya, ketika Anda meminjam uang dari broker CFD Anda untuk memulai perdagangan, Anda harus membayar untuk menahan biaya atas uang itu. Tagihan ini akan terus meningkat setiap hari akun Anda aktif sampai Anda membayar hutang.

Panduan langkah demi langkah untuk memulai perdagangan CFD

Mari memandu Anda melalui bagaimana Anda dapat memperdagangkan CFD dengan mengikuti beberapa langkah.

Belajar, belajar, dan belajar

Jika Anda ingin berdagang CFD, Anda harus memahami pasar. Anda harus memahami pasar forex jika ingin berdagang FX menggunakan CFD. Pelajari cara mempelajari aset untuk memutuskan apakah akan berinvestasi untuk atau menentangnya. Jika Anda ingin bertaruh pada fluktuasi pasar mata uang, Anda dapat belajar tentang forex melalui sumber internet gratis atau broker Anda.

Anda juga harus mengikuti berita politik dan ekonomi terbaru dari seluruh dunia. Jika Anda berdagang valuta asing, Anda pasti ingin mengetahui isu-isu utama seperti data ketenagakerjaan AS.

Temukan broker dan danai akun Anda

Untuk mulai memperdagangkan CFD, Anda memerlukan sejumlah uang untuk mencadangkan taruhan Anda. Selanjutnya, Anda harus membuat akun dengan broker perdagangan yang andal setelah Anda menyimpan cukup uang untuk memulai. Karena perdagangan CFD telah kehilangan peraturan, banyak penipuan dapat terjadi. Jadi, pastikan Anda memilih situs tepercaya yang dapat membantu Anda melakukan perdagangan yang Anda inginkan tanpa membebankan biaya atau biaya yang mahal.

Tetap tenang dan miliki rencana perdagangan

Terakhir, buat strategi trading yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Anda harus menyisihkan waktu untuk perdagangan CFD dan melacak kinerja posisi Anda sepanjang hari. Jika broker Anda mengizinkan Anda untuk mempertahankan posisi semalaman, maka lakukan riset yang tepat sebelum terjun.

Di atas segalanya, pertahankan rutinitas yang stabil dan pikiran yang tenang. Jangan kasihan jika Anda memiliki bulan di mana Anda kehilangan banyak uang. Banyak pedagang mencoba untuk menebus kerugian selama sebulan dengan meluncurkan muatan emosional yang besar ke pasar, dan itu tidak akan pernah berhasil!

Jangan buang-buang uang untuk investasi yang buruk. Alih-alih, buat keputusan perdagangan yang rasional berdasarkan pendekatan Anda, dan jika rencana Anda tidak berhasil, cari waktu yang tenang untuk menilai kembali. Karena tidak setiap transaksi akan menguntungkan, berharap kehilangan sejumlah uang.

Strategi perdagangan CFD terbaik

Memulai perdagangan secara acak mirip dengan mengendarai mobil sambil ditutup matanya dengan harapan menghindari tabrakan. Strategi perdagangan yang dipikirkan dengan matang diperlukan untuk menjadi pedagang CFD yang sukses. Strategi CFD memiliki dua kelompok; fundamental dan teknis.

Strategi fundamental adalah semua tentang faktor eksternal yang dapat mempengaruhi pergerakan harga seperti berita atau data lainnya. Di sisi lain, strategi teknis termasuk memeriksa grafik melalui indikator teknis.

Berikut adalah beberapa strategi perdagangan CFD terbaik:

Scalping

Scalping adalah salah satu strategi perdagangan CFD paling populer, dan untuk alasan yang bagus. Teknik sederhana memungkinkan pedagang untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan spread bid-ask dari pasangan mata uang.

Scalper, di sisi lain, harus waspada setiap saat. Karena pendapatan per perdagangan mereka sangat sederhana, mereka harus melakukan sejumlah besar transaksi untuk menghasilkan cukup uang sepanjang hari. Akibatnya, calo menyukai CFD karena memungkinkan mereka untuk meningkatkan keuntungan mereka dengan menggunakan leverage dalam perdagangan mereka.

Perdagangan ayunan

Pasar keuangan cenderung bergerak dalam gelombang daripada dalam garis lurus. Swing trading berusaha memanfaatkan pola ini untuk keuntungan trader. Sebagai pedagang ayunan, Anda akan mencari lonjakan harga yang cepat dalam suatu aset dan mengambil posisi berdasarkan pembalikan yang diharapkan dari aset tersebut. Swing trade biasanya dibuka sepanjang hari perdagangan. Sementara posisi Anda tetap terbuka sepanjang hari perdagangan, Anda harus memperhatikan pembalikan tren. Anda harus menjual ketika harga naik lebih tinggi, lebih rendah dari harga beli, atau jual Anda.

Perdagangan hari

Pergerakan jual beli produk keuangan pada hari yang sama, atau berkali-kali dalam sehari, berlaku sebagai perdagangan hari. Pedagang harian bertujuan untuk mendapatkan uang dengan memanfaatkan perubahan harga menit dalam aset tertentu (saham, mata uang, berjangka, dan opsi). Mereka umumnya melakukannya dengan memanfaatkan banyak uang.

Perdagangan posisi

Perdagangan posisi adalah metode perdagangan jangka panjang yang memungkinkan pedagang individu untuk mempertahankan posisi terbuka selama beberapa minggu atau bulan.

Pedagang posisi, yang lebih memilih untuk bergantung pada lebih banyak penelitian yang merupakan pola fundamental dan jangka panjang, mengabaikan perubahan harga jangka pendek. Bentuk perdagangan ini paling mirip dengan investasi, dengan satu perbedaan utama: investor hanya dapat mengambil posisi panjang, sedangkan pedagang posisi dapat mengambil posisi panjang dan pendek.

Apa perbedaan antara CFD dan berjangka ?

Banyak orang tidak mengetahui perbedaan antara CFD dan futures, jadi inilah beberapa perbedaan utama antara keduanya:

Saat memperdagangkan CFD (kontrak untuk selisih), Anda membeli sejumlah kontrak tertentu di pasar jika menurut Anda itu akan meningkat dan menjualnya jika turun—nilai posisi Anda berubah sebagai respons terhadap perubahan di pasar yang mendasarinya. Selain itu, saat memperdagangkan CFD, Anda memiliki opsi untuk menutup posisi Anda setiap saat pasar terbuka.

Kontrak berjangka, di sisi lain, mewajibkan Anda untuk memperdagangkan item keuangan di masa depan. Tidak seperti CFD, mereka memiliki tanggal dan harga yang ditentukan untuk transaksi, yang mungkin termasuk mengambil kepemilikan fisik atas aset dasar pada hari itu, dan Anda harus mendapatkannya melalui pertukaran.

Sentimen pasar menentukan nilai kontrak berjangka tentang harga aset di masa depan dan pergerakan pasar saat ini.

Haruskah Anda pergi untuk perdagangan CFD?

Kunjungi situs web pialang mana pun, dan di bagian bawah beranda, Anda akan melihat pernyataan, "CFD adalah instrumen yang kompleks, dan sebagian besar pedagang kehilangan uang saat memperdagangkannya".

Namun, jangan hanya limpasan. Meskipun mereka memiliki kepribadian yang terkenal, CFD adalah instrumen yang paling mudah untuk diperdagangkan. Selain itu, karena ketersediaan dan fleksibilitasnya, CFD memberi Anda peluang bagus untuk mengakses pasar global.

Apakah legal untuk memperdagangkan CFD?

Perdagangan CFD meningkat pada tahun 2020, karena pasar yang bergejolak yang disebabkan oleh pandemi COVID-19 dan peluang untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan pasar melalui perdagangan CFD. Namun, mereka tidak legal di semua negara, dan batasannya berbeda. Beberapa negara tidak mengizinkannya, beberapa mengizinkan, dan beberapa berada di tengah.

Perdagangan CFD tidak tersedia di AS.

Berapa pajak atas CFD?

CFD, seperti ekuitas dan FX, dikenakan pajak capital gain. Pajak capital gain Anda tergantung pada negara tempat Anda berdagang. Perdagangan CFD tidak dikenakan pajak di yurisdiksi tertentu tetapi dikenakan pajak yang sama dengan penghasilan lain di negara lain.

Kelebihan perdagangan CFD

● Perdagangan CFD memberikan lebih banyak pengaruh daripada perdagangan konvensional, dengan banyak transaksi yang hanya membutuhkan beberapa persen margin. Keuntungan Anda menjadi lebih besar karena ini.

● Perdagangan CFD memberi Anda akses ke pasar global 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Selain itu, Anda dapat mengambil posisi short, dan broker menyediakan banyak layanan profesional yang sama seperti bentuk perdagangan lainnya.

● Anda dapat memperdagangkan saham, indeks, mata uang, komoditas, dan banyak lagi pasar menggunakan CFD, memungkinkan Anda membangun portofolio yang luas.

Kontra dari perdagangan CFD

● Pada transaksi CFD, pedagang membayar spread, membuatnya lebih sulit untuk mendapat untung dari sedikit perubahan dan mengurangi perdagangan yang menang dengan jumlah yang kecil. Namun, di sisi lain, ini mungkin mengimbangi kurangnya biaya layanan yang khas.

● Karena perdagangan CFD kehilangan peraturan, pedagang menilai pialang berdasarkan reputasi mereka daripada status hukum mereka.

● Leverage yang lebih tinggi memerlukan peningkatan risiko; dengan demikian, Anda harus memantau transaksi CFD.

Pikiran terakhir

Perdagangan CFD, seperti jenis perdagangan lainnya, membawa serangkaian bahaya. Oleh karena itu, Anda harus selalu menyadari selera risiko Anda sebagai seorang pedagang.

Anda dapat memilih strategi perdagangan CFD berdasarkan profil risiko Anda setelah Anda menentukannya. Namun, perlu diingat bahwa CFD menyertakan leverage, yang dapat memperbesar untung dan rugi.

Anda dapat menentukan bahwa perdagangan CFD sesuai untuk Anda jika Anda berusaha dan mendapatkan informasi yang diperlukan. Pantau pergerakan pasar dan kembangkan strategi yang konsisten dan rencanakan perdagangan Anda.