Cách đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu

Đầu tư vào thị trường chứng khoán có thể đáng sợ đối với bất kỳ ai, ngay cả những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm. Tuy nhiên, Chứng khoán cho người mới bắt đầu đôi khi có vẻ giống như một trận chiến khó khăn. Phân biệt giữa các doanh nghiệp, xác định giá trị và giảm thiểu rủi ro chỉ là một số nhiệm vụ mà các nhà giao dịch sẽ phải đối mặt. Các nhà đầu tư mới sẽ buộc phải sử dụng một số kỹ năng để đầu tư với ít nhất một mức độ thành công nào đó. Tuy nhiên, chỉ có một nguyên lý mà các nhà đầu tư mới cần phải làm quen lúc đầu: ngay cả những nhà đầu tư thành công nhất trong thời đại của chúng ta cũng đã từng là người mới. Mặc dù các cổ phiếu được giao dịch trên Phố Wall đã trở thành đồng nghĩa với các tập đoàn trị giá hàng triệu đô la và những doanh nhân thành đạt, nhưng chúng cũng không kém phần dễ tiếp cận đối với các nhà đầu tư mới có thu nhập khả dụng ít ỏi, kiên nhẫn và có đầu óc thẩm định. Hoàn toàn không có lý do gì mà các nhà đầu tư mới không thể hưởng lợi từ thị trường giá lên giống như các nhà giao dịch đã xây dựng vị thế trong các công ty trong nhiều năm. Hãy nhớ rằng, không ai bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán như một cựu chiến binh. Phát triển kiến thức làm việc nhỏ nhất về cách thức giao dịch cổ phiếu đòi hỏi thời gian và công sức, nhưng không bao giờ là quá muộn để bắt đầu. Đây là phần giới thiệu về đầu tư vào cổ phiếu cho người mới bắt đầu và hy vọng đây là chất xúc tác mà nhiều người đang chờ đợi để bắt đầu tự đầu tư. 

Định nghĩa

Đầu tư chứng khoán là gì?

Đầu tư cổ phiếu là việc mua cổ phiếu (chứng khoán) của một công ty để tận dụng tăng trưởng và/hoặc thu nhập từ cổ tức. Tuy nhiên, để hiểu chính xác đầu tư chứng khoán là gì, trước tiên nhà đầu tư phải làm quen với cổ phiếu là gì. Cổ phiếu là kết quả trực tiếp khi một công ty quyết định “ra mắt công chúng”. Việc phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng chính xác là những gì bạn sẽ giả định: công ty sẽ tự chia thành một số lượng cổ phiếu xác định trước (mỗi cổ phiếu đại diện cho một phần của công ty) và bán những cổ phiếu đó cho công chúng. Giá của mỗi cổ phiếu sẽ được xác định bởi một ngân hàng đầu tư được thuê. Các nhà đầu tư chứng khoán thực sự đang mua một phần của công ty khi họ mua cổ phiếu tương ứng với mức giá mà các ngân hàng đầu tư đặt ra. Đổi lại, công ty có thể sử dụng số vốn thu được từ việc bán cổ phần để tăng cường hoạt động kinh doanh. Thông thường, các doanh nghiệp ra công chúng để huy động vốn nhằm tiếp tục nỗ lực và tăng giá trị của họ. Trong đó có nền tảng của đầu tư chứng khoán: Các nhà đầu tư sẽ đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ của một công ty với hy vọng đợt IPO mang lại cho họ đủ động lực để tăng giá trị.

Chứng khoán tạo ra tiền bằng cách nào?

Cổ phiếu kiếm tiền cho các nhà đầu tư khi chúng làm được ít nhất một trong hai điều sau: chúng tăng giá trị hoặc trả cổ tức. Khi giá trị doanh nghiệp tăng lên, mỗi cổ phần của họ sẽ tăng theo tỷ lệ tương ứng với doanh nghiệp mà họ đại diện. Công ty càng có giá trị thì mỗi cổ phiếu của nó càng có giá trị. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu với ý định tăng giá trị của công ty. Khi giá cổ phiếu tăng so với giá mua ban đầu, nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận từ khoản chênh lệch tại thời điểm mua bán. Ngoài việc tăng giá trị, một số cổ phiếu thưởng cổ tức cho các cổ đông của họ. Là một nguồn thu nhập tiếp theo cho các nhà đầu tư, các khoản thanh toán cổ tức được phân phối cho các nhà đầu tư sở hữu cổ phần của cổ phiếu. Cổ tức thường được trả hàng tháng, hàng quý, sáu tháng hoặc hàng năm và chiếm một tỷ lệ nhỏ trong giá trị cổ phiếu. Đổi lại việc trả cổ tức cho các cổ đông, các công ty được cấp một số lợi ích về thuế.

Cách đầu tư chứng khoán hiệu quả cho người mới bắt đầu

Xác định mục tiêu của bạn với tư cách là nhà đầu tư chứng khoán

Trước khi đầu tư một xu và thậm chí trước khi mở tài khoản môi giới, các nhà đầu tư tham vọng trước tiên phải xác định mục tiêu của chính họ. Các mục tiêu rõ ràng có thể đồng thời cung cấp cho các nhà đầu tư định hướng và thiết lập tiêu chuẩn cho những gì họ cho là thành công. Nếu không có mục tiêu, các nhà đầu tư sẽ không có gì để so sánh tiến độ của họ, khiến việc cải thiện trở nên khó khăn hơn. Ngoài ra, các mục tiêu cụ thể sẽ giúp các nhà đầu tư xác định phương pháp đầu tư của riêng họ, trong đó có rất nhiều mục tiêu. Rõ ràng, kiếm tiền không phải là một mục tiêu tốt cho các nhà đầu tư mới. Chỉ đơn giản quyết định kiếm tiền là một tuyên bố quá rộng. Thay vào đó, các nhà đầu tư sẽ cần xây dựng mục tiêu của riêng mình dựa trên hai khái niệm cơ bản: họ muốn kiếm tiền như thế nào và thời gian đầu tư sẽ mở trong bao lâu. Hai yếu tố này sẽ chứng minh là công cụ thiết lập các mục tiêu có mục đích. Điều đầu tiên các nhà đầu tư cần làm là thiết lập một thời gian biểu. Khoảng thời gian mà ai đó dự định đầu tư sẽ quyết định rất nhiều chiến lược của họ trong tương lai. Ví dụ, nếu nhà đầu tư mới ở độ tuổi 20, danh mục đầu tư của họ có thể tiếp xúc với những cổ phiếu rủi ro hơn một chút nhưng có nhiều tiềm năng tăng trưởng hơn. Các nhà đầu tư trẻ tuổi thường sẽ không cần tiếp cận vốn trong danh mục đầu tư của họ sớm và họ sẽ có nhiều thời gian hơn để điều chỉnh trong trường hợp thị trường sụp đổ hoặc quyết định đầu tư sai lầm. Các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu rất có thể sẽ cần tham gia vào danh mục đầu tư của họ sớm hơn là muộn hơn và muốn chuyển sang một chiến lược đầu tư giúp giảm rủi ro của họ. Đầu tư REIT để kiếm thu nhập hoặc trái phiếu là một ví dụ tuyệt vời về những gì các nhà đầu tư lớn tuổi có thể ưu tiên.

Khi các nhà đầu tư biết thời gian biểu của họ và mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận, họ có thể chọn đầu tư tích cực hoặc thực hiện một cách tiếp cận thụ động hơn (hoặc thậm chí kết hợp cả hai). Những người có thời gian và mong muốn nghiên cứu kỹ lưỡng về cổ phiếu có thể đánh giá cao việc tích cực đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Không có lý do gì mà một nhà đầu tư mới không thể tạo ra lợi nhuận cao hơn mức trung bình của S&P 500 bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu mà họ tin là có tiềm năng đánh bại thị trường.

Mở Tài khoản Đầu tư

Khi các nhà đầu tư nhận thức đầy đủ về ý định của họ và họ muốn đầu tư trong bao lâu, họ sẽ cần phải mở một tài khoản đầu tư. Còn được gọi là tài khoản môi giới, tài khoản đầu tư là nền tảng cho phép các nhà giao dịch tiếp cận thị trường chứng khoán. Không phải tất cả các công ty môi giới đều được tạo ra như nhau, vì vậy các nhà đầu tư tham vọng sẽ muốn nghiên cứu từng lựa chọn trước khi quyết định lựa chọn.

Có một số nhà môi giới trực tuyến để các nhà đầu tư mới xem xét và mỗi tổ chức đã trở nên đồng nghĩa với những ưu và nhược điểm riêng. Do đó, các nhà đầu tư sẽ muốn đánh giá các mục tiêu của chính họ trước khi chọn nhà môi giới nào để điều chỉnh dịch vụ của họ. Mỗi tùy chọn này sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào thị trường chứng khoán để đổi lấy việc thực hiện một “cuộc phỏng vấn” ngắn. Ít nhất, các nhà môi giới sẽ cần xác nhận các thương nhân là người mà họ nói vì mục đích thuế và trách nhiệm giải trình.

Khi chọn một nhà môi giới, các nhà đầu tư sẽ muốn cân nhắc đặc biệt đến mục tiêu của riêng họ và nền tảng nào sẽ giúp họ nhiều nhất. Lưu ý về phí, giới hạn giao dịch trong ngày và các tùy chọn của từng công ty. Quan trọng hơn, hãy chú ý đến các yêu cầu tối thiểu của một số tổ chức; một số sẽ yêu cầu một khoản tiền gửi tối thiểu để bắt đầu. Nhiều điều cần được xem xét trước khi chọn một nhà môi giới, vì vậy hãy chú ý đến sự cẩn trọng và chọn một nhà môi giới đáp ứng nhu cầu của bạn nhiều nhất.

Tìm hiểu về quỹ tương hỗ chứng khoán & cổ phiếu riêng lẻ

Có một số loại cổ phiếu mà các nhà đầu tư có thể chọn để đầu tư. Trên thực tế, mỗi công ty được liệt kê trên các chỉ số chính của ngày hôm nay đại diện cho một cổ phiếu riêng lẻ có thể được mua. Điều đó nói rằng, các nhà đầu tư không phải đầu tư vào một cổ phiếu với mỗi giao dịch. Những người có ý định đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và thực hiện một cách tiếp cận thụ động hơn để đầu tư có thể chọn đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Các cổ phiếu riêng lẻ không tốt hơn hay tệ hơn các quỹ tương hỗ, mà là khác. Mỗi giải thưởng cho các nhà đầu tư với những ưu và nhược điểm riêng.

Đặt ngân sách đầu tư chứng khoán của bạn

Đầu tư vào cổ phiếu cho người mới bắt đầu đi kèm với rủi ro cố hữu. Đối với vấn đề đó, không có một phương tiện đầu tư nào không liên quan đến ít nhất một mức độ rủi ro nào đó. Các nhà đầu tư mới không thể đơn giản bỏ hết tiền của họ vào thị trường chứng khoán, điều này khiến nhiều nhà đầu tư mới tự đặt ra câu hỏi tương tự: Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào cổ phiếu lần đầu tiên? Điều quan trọng nhất là các nhà đầu tư mới chỉ đầu tư với thu nhập khả dụng. Không phân bổ vốn cần thiết cho cuộc sống hàng ngày vào tài khoản môi giới. Đảm bảo rằng bạn chỉ đầu tư số tiền mà bạn sẽ không cần đến sớm.

Tập trung vào tăng trưởng dài hạn

Có rất nhiều chiến lược mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Ví dụ, các nhà giao dịch trong ngày mua và bán cổ phiếu dựa trên sự biến động; họ có thể mua và bán cùng một cổ phiếu nhiều lần trong một ngày để tận dụng lợi thế của việc giảm giá. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là giao dịch trong ngày đó là một chiến lược tiên tiến và nên dành cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Đầu tư vào cổ phiếu cho người mới bắt đầu nên nhấn mạnh vào sự tăng trưởng dài hạn; điều đó có nghĩa là mua cổ phiếu và nắm giữ chúng trong nhiều năm, nếu không muốn nói là hàng thập kỷ. Rõ ràng, tăng trưởng dài hạn phụ thuộc vào chiến lược tăng trưởng dài hạn cũng như phụ thuộc vào chiến lược trước mắt. Các nhà đầu tư bắt đầu mua cổ phiếu càng sớm thì chiến lược dài hạn càng sớm được hiện thực hóa. Quan trọng hơn, một nhà đầu tư bắt đầu càng sớm thì khoảng thời gian đầu tư của họ sẽ càng dài cho phép họ thu được lợi nhuận kép. Robert R. Johnson, Giáo sư Tài chính tại Đại học Creighton ở Omaha, Nebraska, tin chắc rằng không có cách nào tốt hơn để đầu tư vào quỹ hưu trí ngoài thị trường chứng khoán, và không có thời điểm nào tốt hơn bây giờ. “Cách chắc chắn nhất để xây dựng sự giàu có thực sự lâu dài cho tuổi hưu trí là đầu tư vào thị trường chứng khoán. Bắt đầu sớm là chìa khóa để xây dựng thành công sự giàu có nhờ tác động của lãi kép,” Johnson nói. Lịch sử đã chỉ ra rằng thị trường chứng khoán thưởng cho các nhà đầu tư kiên nhẫn bằng lợi nhuận hàng năm. Trung bình, thị trường chứng khoán mang lại lợi nhuận khoảng 10% mỗi năm. Tất nhiên, lợi nhuận sẽ thay đổi theo từng năm, nhưng chứng khoán đã chứng tỏ khả năng phục hồi. Nhìn chung, thị trường hầu như luôn giảm nhanh hơn tăng, nhưng hầu như luôn tăng nhiều hơn giảm. Các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu của họ trong thời gian dài có xu hướng được hưởng lợi từ thành tích lịch sử. Có lẽ quan trọng hơn, không dễ để biết khi nào nên bán một cổ phiếu để kiếm lời. Bán quá sớm có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể (nếu công ty tiếp tục trở nên có giá trị hơn nhiều), vì vậy tốt hơn hết là mua và nắm giữ các công ty có nhiều tiềm năng. 

Kết luận

Quá trình đầu tư vào cổ phiếu cho người mới bắt đầu khá đơn giản. Điều quan trọng là phải nhận thức được tầm nhìn đầu tư và các mục tiêu tài chính của bạn trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán. Có các công cụ nâng cao, đề xuất của chuyên gia và dữ liệu phân tích chứng khoán chi tiết theo thời gian thực theo ý của bạn khi mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán là một yếu tố quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Để tận dụng những lợi ích này và hơn thế nữa, hãy mở Demat và tài khoản giao dịch với IIFL ngay hôm nay.