Những điều cần biết về giao dịch ngoại hối

Thị trường ngoại hối toàn cầu ('FX', 'Forex' hoặc 'FOREX') là thị trường lớn nhất trên thế giới được đo bằng doanh thu hàng ngày với hơn 5 nghìn tỷ đô la Mỹ một ngày làm lu mờ doanh thu kết hợp của thị trường trái phiếu và chứng khoán thế giới . Thị trường ngoại hối đo lường doanh thu đẩy là một trong nhiều lý do khiến rất nhiều nhà đầu tư tư nhân và thương nhân cá nhân tham gia thị trường. Các nhà đầu tư đã phát hiện ra một số lợi thế mà nhiều trong số đó không có ở các thị trường khác.

Định nghĩa

Thị trường ngoại hối (Forex) là gì?

Forex (nói một cách đơn giản là tiền tệ) còn được gọi là giao dịch ngoại hối, FX hoặc tiền tệ. Đó là một thị trường toàn cầu phi tập trung, nơi tất cả các loại tiền tệ trên thế giới giao dịch với nhau. Đây là thị trường thanh khoản lớn nhất thế giới. Tính thanh khoản (nhiều người mua và người bán hơn) và giá cả cạnh tranh (mức chênh lệch rất nhỏ giữa giá mua và giá bán) có sẵn ở khu vực được đánh dấu này là rất tốt. Với sự bất thường trong hoạt động ở các thị trường khác, sự tăng trưởng của giao dịch, đầu tư và quản lý ngoại hối đang theo quỹ đạo đi lên. 

Về cơ bản, thị trường ngoại hối là nơi các ngân hàng, doanh nghiệp, chính phủ, nhà đầu tư và thương nhân đến trao đổi và đầu cơ tiền tệ. Thị trường ngoại hối còn được gọi là 'thị trường ngoại hối', 'thị trường tiền tệ', 'thị trường tiền tệ ngoại hối' hoặc 'thị trường ngoại tệ', và đây là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới với doanh thu trung bình hàng ngày là 3,98 nghìn tỷ đô la.

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần với các trung tâm thương mại quan trọng nhất thế giới được đặt tại London, New York, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Hong Kong, Singapore, Paris và Sydney.

Cần lưu ý rằng không có thị trường trung tâm cho thị trường ngoại hối; thay vào đó, giao dịch được cho là được tiến hành 'qua quầy'; nó không giống như các cổ phiếu có thị trường trung tâm với tất cả các đơn đặt hàng được xử lý như NYSE. Ngoại hối là một sản phẩm được báo giá bởi tất cả các ngân hàng lớn và không phải tất cả các ngân hàng đều có cùng một mức giá. Bây giờ, các nền tảng của nhà môi giới lấy tất cả các nguồn cấp dữ liệu này từ các ngân hàng khác nhau và báo giá mà chúng tôi thấy từ nhà môi giới của chúng tôi là mức trung bình gần đúng của chúng. Chính nhà môi giới đang thực hiện giao dịch một cách hiệu quả và thực hiện giao dịch ở khía cạnh khác…họ 'tạo thị trường' cho bạn. Khi bạn mua một cặp tiền tệ… nhà môi giới của bạn sẽ bán nó cho bạn, chứ không phải 'một nhà giao dịch khác'.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối vì nó liên quan đến các nhà giao dịch bán lẻ (như bạn và tôi) là sự đầu cơ về giá của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác. Ví dụ: nếu bạn nghĩ rằng đồng euro sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ, bạn có thể mua cặp tiền tệ EURUSD ở mức giá thấp và sau đó (hy vọng) bán nó với giá cao hơn để kiếm lợi nhuận. Tất nhiên, nếu bạn mua đồng euro so với đồng đô la (EURUSD) và đồng đô la Mỹ mạnh lên, thì bạn sẽ ở thế thua lỗ. Vì vậy, điều quan trọng là phải nhận thức được rủi ro liên quan đến giao dịch Forex chứ không chỉ phần thưởng.

Tại sao nên giao dịch ngoại hối

Có nhiều lý do để giao dịch ngoại hối. Về cơ bản, kiếm tiền là lý do thường được trích dẫn nhất để giải thích tại sao giao dịch Forex.

Bây giờ chúng ta hãy xem xét những lý do sau đây tại sao rất nhiều người chọn thị trường ngoại hối –

Thị trường ngoại hối không bao giờ ngủ

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ và 5 ngày rưỡi một tuần. Bởi vì các chính phủ, tập đoàn và cá nhân yêu cầu dịch vụ trao đổi tiền tệ trải rộng khắp thế giới, nên giao dịch trên thị trường ngoại hối không bao giờ dừng lại. Hoạt động trên thị trường ngoại hối đi theo mặt trời trên khắp thế giới, vì vậy ngay từ sáng thứ Hai mở cửa ở Úc cho đến chiều đóng cửa ở New York. Tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày, bạn có thể tìm thấy một cặp đang hoạt động để giao dịch.

Dài hay ngắn

Một nhà giao dịch ngoại hối có thể giao dịch theo cả hai cách. Điều đó có nghĩa là một nhà giao dịch ngoại hối có thể tham gia vào thị trường và kiếm được lợi nhuận bất kể thị trường đang tăng, giảm hay đang trong biên độ hẹp. Vì vậy, bất kể sự kiện nào đã kích hoạt phong trào - các nhà giao dịch ngoại hối không quan tâm.

Chi phí giao dịch thấp

Hầu hết các tài khoản ngoại hối giao dịch với ít hoặc không có hoa hồng và không có phí trao đổi hoặc giấy phép dữ liệu. Nói chung, phí giao dịch bán lẻ (chênh lệch giá mua/bán) thường thấp hơn 0,1% trong điều kiện thị trường bình thường. Với các đại lý lớn hơn (nơi có khối lượng lớn), mức chênh lệch có thể thấp tới 0,05%. Đòn bẩy đóng một vai trò quan trọng ở đây.

Tận dụng

Đòn bẩy là cơ chế mà theo đó một nhà giao dịch có thể chiếm vị thế lớn hơn nhiều so với khoản đầu tư ban đầu. Đòn bẩy là một lý do nữa khiến bạn nên giao dịch ngoại hối. Rất ít nhà kinh doanh tiền tệ nhận ra lợi thế của đòn bẩy tài chính có sẵn cho họ. Ví dụ: nếu bạn đang giao dịch trên thị trường chứng khoán, đòn bẩy tối đa mà một nhà môi giới chứng khoán cung cấp là 1:2 nhưng trong trường hợp thị trường ngoại hối, bạn sẽ nhận được đòn bẩy lên tới 1:50 và ở nhiều nơi trên thế giới, đòn bẩy thậm chí còn cao hơn có sẵn. Vì lý do này, không khó để hiểu tại sao giao dịch ngoại hối lại phổ biến đến vậy.

Đòn bẩy cao cho phép một nhà giao dịch có khoản đầu tư nhỏ giao dịch khối lượng tiền tệ lớn hơn và do đó tạo cơ hội kiếm được lợi nhuận đáng kể từ biến động nhỏ trên thị trường. Tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại giả định của bạn, bạn cũng có thể mất một số tiền đáng kể. Do đó, giống như bất kỳ thị trường nào khác, nó là con dao hai chiều.

Thanh khoản cao

Quy mô của thị trường ngoại hối là rất lớn và có tính thanh khoản cao. Tính thanh khoản cao có nghĩa là nhà giao dịch có thể giao dịch với bất kỳ loại tiền tệ nào. Thời gian cũng không phải là một hạn chế; giao dịch có thể được thực hiện theo sự thuận tiện của bạn. Người mua và người bán trên toàn thế giới chấp nhận các loại tiền tệ khác nhau. 

Khả năng tiếp cận

Bắt đầu với tư cách là một nhà giao dịch tiền tệ sẽ không tốn nhiều tiền, đặc biệt khi so sánh với giao dịch cổ phiếu, quyền chọn hoặc thị trường tương lai. Chúng tôi có các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến cung cấp các tài khoản giao dịch “mini” hoặc “micro” cho phép bạn mở một tài khoản giao dịch với số tiền gửi tài khoản tối thiểu là 25 đô la. Điều này cho phép một cá nhân trung bình có vốn giao dịch rất ít mở tài khoản giao dịch ngoại hối.

Những ai giao dịch ngoại hối?

• Ngân hàng – Thị trường liên ngân hàng cho phép cả phần lớn các giao dịch ngoại hối thương mại và số lượng lớn giao dịch đầu cơ mỗi ngày. Một số ngân hàng lớn sẽ giao dịch hàng tỷ đô la hàng ngày. Đôi khi giao dịch này được thực hiện thay mặt cho khách hàng, tuy nhiên phần lớn được thực hiện bởi các nhà giao dịch độc quyền đang giao dịch cho chính tài khoản của ngân hàng.

• Công ty – Các công ty cần sử dụng thị trường ngoại hối để thanh toán hàng hóa và dịch vụ từ nước ngoài và cũng để bán hàng hóa hoặc dịch vụ ở nước ngoài. Một phần quan trọng của hoạt động thị trường ngoại hối hàng ngày đến từ các công ty muốn trao đổi tiền tệ để giao dịch ở các quốc gia khác.

• Chính phủ / Ngân hàng trung ương – Ngân hàng trung ương của một quốc gia có thể đóng một vai trò quan trọng trong thị trường ngoại hối. Họ có thể làm tăng hoặc giảm giá trị đồng tiền của quốc gia mình bằng cách cố gắng kiểm soát nguồn cung tiền, lạm phát và (hoặc) lãi suất. Họ có thể sử dụng dự trữ ngoại hối đáng kể của mình để thử và ổn định thị trường.

• Các quỹ phòng hộ – Khoảng 70 đến 90% tất cả các giao dịch ngoại hối đều mang tính chất đầu cơ. Điều này có nghĩa là, người hoặc tổ chức đã mua hoặc bán loại tiền này không có kế hoạch thực sự nhận tiền; thay vào đó, giao dịch được thực hiện với mục đích duy nhất là đầu cơ vào biến động giá của loại tiền tệ cụ thể đó. Các nhà đầu cơ bán lẻ (bạn và tôi) chẳng là gì so với các quỹ phòng hộ lớn kiểm soát và đầu cơ hàng tỷ đô la vốn cổ phần mỗi ngày trên thị trường tiền tệ.

• Cá nhân – Nếu bạn đã từng đi du lịch đến một quốc gia khác và đổi tiền của mình sang một loại tiền tệ khác tại sân bay hoặc ngân hàng, thì bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối.

• Nhà đầu tư – Các công ty đầu tư quản lý danh mục đầu tư lớn cho khách hàng của họ sử dụng thị trường ngoại hối để tạo thuận lợi cho các giao dịch chứng khoán nước ngoài. Ví dụ: một nhà quản lý đầu tư kiểm soát danh mục vốn cổ phần quốc tế cần sử dụng thị trường Ngoại hối để mua và bán một số cặp tiền tệ nhằm thanh toán chứng khoán nước ngoài mà họ muốn mua.

• Các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ – Cuối cùng, chúng ta đến với các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ (bạn và tôi). Ngành giao dịch ngoại hối bán lẻ đang phát triển hàng ngày với sự ra đời của các nền tảng giao dịch ngoại hối và khả năng truy cập dễ dàng của chúng trên internet. Các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ tiếp cận thị trường một cách gián tiếp thông qua nhà môi giới hoặc ngân hàng. Có hai loại nhà môi giới ngoại hối bán lẻ chính cung cấp cho chúng ta khả năng đầu cơ trên thị trường tiền tệ: nhà môi giới và đại lý. Các nhà môi giới làm việc như một đại lý cho thương nhân bằng cách cố gắng tìm mức giá tốt nhất trên thị trường và thay mặt khách hàng thực hiện. Đối với điều này, họ tính phí hoa hồng trên giá thu được trên thị trường. Các đại lý còn được gọi là nhà tạo lập thị trường vì họ 'tạo thị trường' cho nhà giao dịch và đóng vai trò là bên đối tác trong các giao dịch của họ, họ báo giá mà họ sẵn sàng giao dịch và được đền bù thông qua chênh lệch, đó là sự khác biệt giữa giá mua và bán.

Ưu điểm của đầu tư ngoại hối

• Ngoại hối là thị trường lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 3 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Điều này có nghĩa là thanh khoản dày đặc giúp dễ dàng vào và thoát khỏi các vị trí.

• Giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn: Thị trường ngoại hối không có tiếng chuông mở cửa. Bạn có thể vào hoặc thoát giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn từ Chủ nhật khoảng 5 giờ chiều EST đến thứ Sáu khoảng 4 giờ chiều EST.

• Dễ tiếp cận: Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản giao dịch của mình chỉ với $250 tại nhiều nhà môi giới bán lẻ và bắt đầu giao dịch trong cùng một ngày trong một số trường hợp. Thực hiện lệnh trực tiếp cho phép bạn giao dịch chỉ bằng một cú nhấp chuột.

• Ít cặp tiền tệ hơn để tập trung vào, thay vì lạc lối khi cố gắng phân tích hàng ngàn cổ phiếu

• Tự do giao dịch ở bất kỳ đâu trên thế giới với yêu cầu duy nhất là có máy tính xách tay và kết nối internet.

• Giao dịch miễn phí hoa hồng với nhiều nhà tạo lập thị trường bán lẻ và tổng chi phí giao dịch thấp hơn so với cổ phiếu và hàng hóa.

• Tính không ổn định cho phép các nhà giao dịch kiếm lời trong bất kỳ điều kiện thị trường nào và cung cấp các cơ hội giao dịch hàng tuần có xác suất cao. Ngoài ra, không có xu hướng cấu trúc thị trường như xu hướng dài hạn của thị trường chứng khoán, vì vậy các nhà giao dịch có cơ hội kiếm lợi nhuận như nhau ở các thị trường tăng hoặc giảm.

Kết luận

Giao dịch ngoại hối là quá trình đầu cơ vào giá tiền tệ để có thể kiếm được lợi nhuận. Tiền tệ được giao dịch theo cặp, do đó, bằng cách đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác, một nhà giao dịch đang suy đoán liệu một loại tiền tệ sẽ tăng hay giảm giá trị so với loại tiền kia.