歐美降息預期又變，歐元前景如何？歐元/美元匯率走勢預測（2024年Q4）

歐元，英文名Euro，是歐元區的法定貨幣，由歐洲央行（ECB）發行。在全球主流貨幣中歐元的歷史是最短的。在1999年之前歐洲國家並沒有統一的貨幣。譬如德國有馬克，法國有法郎，義大利有里拉等等。1999年1月1日，歐元正式被引入金融市場，但僅僅限於電子交易。直到2002年1月1日，歐元現鈔才開始在歐元區國家流通，取代了各國原有的貨幣。

歐元的推出加強了歐洲各國之間的聯繫，也提高了歐洲在全球經濟中的影響力，它的成功依賴於「歐元區」成員國之間的經濟協調，這也是歐洲政治和經濟整合的象徵。

在全球外匯市場上，歐元的歷史雖然短，但卻是最重要的貨幣之一，其地位受益於歐元區20個成員國匯總在一起的龐大的經濟規模和發達的金融體係。歐元區20國的經濟規模約佔全球經濟總量的1/6，也因此歐元成為了除了美元之外的世界第二大儲備貨幣。

特徵

1.獨特性

歐元是世界上唯一的區域聯盟貨幣，這種官方貨幣有著獨特的結構，可以讓成員國之間的貿易成本降低，但也會增加成員國之間經濟政策的協調難度。

歐洲央行(ECB)在管理的過程中需要考慮多國的利益，這會使得政策的製定更具穩定性，也會使得政策的實施較為緩慢。

2.穩定性

歐元由歐洲央行(ECB)發行管理，而歐洲央行(ECB)的主要目標是維持通膨率低於2%，這使得歐元具有穩定的購買力，匯率的波動也會維持在一定的區間內。

這種穩定性也體現在歐元區經濟政策的可靠性上，貨幣政策能夠相對獨立於政治壓力，多個成員國的組成的經濟體具有較強的抗風險能力。

3. 高流動性

二十多個國家共同使用的歐元，其流動性在全球金融市場中居於前列，這會使得歐元的交易成本極低，也會使得歐元的風險監管極難。

歐元極低的交易成本在市場中受到交易者的歡迎，歐元極難的風險監管則受到金融機構的青睞，這兩點因素促使歐元地位僅次於美元。

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歐元可以與許多其他的貨幣組成貨幣對，例如EUR/USD，EUR/GBP，EUR/JPY等等，這些貨幣對都是外匯市場上非常受歡迎的貨幣對，他們一起決定了歐元匯率的變動。其中EUR/USD，也就是歐元兌美元的交易量最大，且幾乎是排在第二位的USD/JPY的交易額的兩倍，也因此EUR/USD最能反映歐元匯率。

影響貨幣匯率的因素有很多，但經濟基本面無疑是關鍵的因素之一。投資者可以透過GDP增長率、失業率、通膨等經濟指標來窺見歐元區的經濟狀況。當歐元區經濟穩健，失業率低的時候，資金流入歐元區，推升歐元匯率。相反當歐元區經濟疲軟，失業率高企的時候資金會傾向流出歐元區，打壓歐元匯率。

政治穩定性也是影響匯率的重要因素，對於歐元區來說尤其如此。由於歐元區只是貨幣的聯盟而非政府以及財政的聯盟，因此雖然歐元區20國都使用統一的貨幣但各國的政治生態和財政現實各不相同。政治不穩定或不確定性可能導致投資者的信心下降，從而導致資金離開歐元區，打壓歐元匯率。相反，政治穩定可以提升投資者的信心，吸引外資流入，從而支撐歐元匯率。

相比經濟和政治層面的因素，歐洲中央銀行（ECB）的貨幣政策對歐元匯率有更直接的影響。當ECB採取寬鬆的利率和貨幣政策的時候，歐元區整體利率將走低，資金傾向於流出歐元區尋找更高利率的市場。當ECB實施緊縮的貨幣政策的時候，歐元區利率走高，吸引資金回流，推升歐元匯率。

此外，作為高度開放的經濟體，歐元區一直在國際貿易中扮演重要的角色。當區域貿易整體實現順差的時候，市場對歐元的需求上升，有助於推升歐元匯率。當區域貿易陷入逆差的時候，市場對歐元的需求下降，不利於歐元匯率。

最後，市場情緒和投資者信心也會影響歐元匯率。雖然歐元在國際外匯市場上是僅次於美元的貨幣，但它並不是傳統的避險貨幣。當市場避險需求上升時，投資者可能更傾向於持有美元、日元、瑞士法郎或者黃金而非歐元，這時歐元的匯率就會承壓。而當市場情緒好轉，資金就會回流歐元區，令歐元匯率走強。

上文我們介紹了影響歐元匯率的幾大因素，下面我們就分別從這幾個層面入手分析預測歐元美元匯率走勢。

EUR/USD 匯率的基本面分析

1.歐元區經濟狀況

歐元區2024年第二季的整體經濟成長超出了預期，GDP較上季成長0.3%，較去年同期成長0.6%。勞動市場的失業率也遠低於2023年，經濟成長和失業下降共同形成了對歐元的支撐。

法國和西班牙成為了支撐歐元區經濟的主要力量，這兩個國家的展示了在應對高利率環境和全球經濟波動方面的適應能力，但作為歐洲經濟「火車頭」的德國卻出現了GDP的下降情況，這反映出了歐元區內部經濟發展的不平衡。

2.美國經濟狀況

美國在第二季的GDP成長延續了第一季的勢頭，這主要得益於居民消費帶動了就業市場，而消費動力的成長維持了美國經濟的基本面。

美國GDP的持續成長向全球市場放出了訊號，各路投資者可以放心的進行交易，但美國個人儲蓄率的小幅下降，也會使得美國第三季的GDP成長乏力。

上週美國公佈的強勁就業數據顯示出美國經濟韌性。而歐元區的數據則顯示市場對商業信心加速惡化。這些都對歐元上行不利。

3.聯准會和歐洲央行降息預期反轉也會對歐元美元匯率產生重大影響。

近期隨著美國經濟表現強勁，市場重新評估聯准會年內大幅降息的預期，不再預計美聯儲將在今年再度出現降息50個基點。美元正走向兩年多以來的最佳連漲勢頭。而歐區隨著通貨膨脹放緩以及商業信心的惡化，歐洲官員開始轉向支持寬鬆的貨幣政策；市場對歐元區10月開始降息的預期大幅提高。在聯儲會不急於放鬆政策的同時，市場對歐洲央行可能在本月晚些時候降息有強烈預期，令歐元承壓。

4.美國總統大選

隨著11月的臨近，美國的總統大選也會出現結果，這是一件全球都在關注的重大事件，美國總統的選舉其實已經在某種程度上抑制了美元的強勢表現。

當選總統的經濟政策會直接影響到美元的走勢，這種不確定因素是交易者難以預測到的，一些交易策略也會出現短暫的失效，交易者需要規避這段時間的短期波動。

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EUR/USD 匯率的技術面分析

1.關鍵支撐位

2024年EUR/USD的主要支撐位為1.0800，這個價位在年內多次經受考驗，每次都顯示出了強勁的買盤興趣，交易者認為這個價位的歐元兌美元有足夠的吸引力，這也反映了市場參與者對此價位的重視。

如果EUR/USD跌破1.0800，可能會引發更多的拋售壓力，這種突破象徵著市場情緒的重大轉變，可能會觸發市場停損點的集中執行。

2.關鍵阻力位

2024年EUR/USD的主要阻力位在1.1000，這個整數阻力位可能是市場對歐元評估的關鍵點，市場多次突破也進一步強化了1.1000這個阻力位。

如果EUR/USD能夠突破1.1000並保持穩定，市場上可能會出現一波新的買盤進入，這種突破會被解讀為市場對歐元的信心增強。

綜上所述：

1.歐元/美元短期走勢

EUR/USD在未來1-3個月的價格可能在1.0800至1.1000之間，這個支撐位可能是許多機構投資者設置的訂單區，投資者在價格接近這個支撐位時就應該考慮建立多頭頭寸。

1.1000的關鍵阻力是市場對歐元區經濟的重要評估點，價格突破這一的關口可能引發一波看漲趨勢。美國總統大選的任何事件都可能引發市場的劇烈波動，這種政治不確定性已經限製到了EUR/USD的上漲。

2.歐元/美元長期走勢

EUR/USD在未來3-6個月的價格可能在1.0700至1.0900之間，這段時間內市場整體的氛圍會較為平靜，各類型的交易者將會這段時間展開橫盤整理，以分析這一整年來的經濟數據並調整新的交易策略。

横盘整理阶段一般出现在年尾和年初，密集的节假日会分散人们对市场的关注度，市场的成交量会显著降低，价格变化也会较为混乱，交易策略在这段时间的作用不大，甚至会出现失效的可能，交易者可以放缓交易并重新评估市场的走向。

橫盤整理階段結束時，市場也會維持2到3週的平靜，機構投資者會根據歷史走勢尋找新的市場均衡點，短期交易者也會重新調整交易策略等待入場，長期交易者也會開始展開新一輪的投資週期。

2014年6月-2024年6月EUR/USD匯率走勢圖，來源：TradingView

2014-2015：歐洲央行（ECB）啟動量化寬鬆（QE）以刺激通膨和經濟。同時期美國聯準會結束了量化寬鬆，並釋放了加息的信號引導市場預期。EUR/USD匯率從2014年年中的約1.36水平急跌到2015年的1.05左右。

2016：由於英國脫歐（Brexit）事件沸沸揚揚且懸而不決，EUR/USD匯率走勢不明朗，在1.05以及1.15水平間反復震蕩。

2017：英國脫歐的影響逐漸散去，再加上市場對ECB將逐步退出量化寬鬆的預期一起推升了歐元匯率。EUR/USD匯率到年底上升到了約1.25的水平。

2018-2019：美國川普總統上台後發動對華貿易戰，全球經濟增長前景受到挑戰。另外這一時期美國的經濟表現顯著優於歐元區，EUR/USD匯率承壓，到了2019年年底跌破1.10水平。

2020：美國在COVID-19疫情的衝擊發生後迅速採取了激進的寬鬆措施，資金大量溢出到歐元區，推動EUR/USD匯率快速上揚，到年底回升到了1.20左右水平。

2021-2022：美國在疫情後經濟迅速復甦，相較歐元區更勝一籌。另外隨著美國國內通膨水平上升，美國聯準會率先加息，引導資金流向美國。在這個基礎上俄烏戰爭爆發，歐元區陷入能源危機，EUR/USD匯率進一步承壓，在2022年第三季度跌破1.00的關鍵心裡價位。

2023-2024：歐元區經濟逐漸穩定，再加上美國國內通膨形勢趨於溫和，美國聯準會停止加息並開始釋放降息的信號，EUR/USD回升到了1.10水平。

2014年6月-2024年6月EUR/TWD、EUR/USD匯率走勢圖，來源：TradingView

細心的讀者不難發現過去的10年裡EUR/TWD匯率走勢和EUR/USD高度一致，這體現了台幣和美元匯率的高關聯性。但在以下的兩個時期內兩者還是走出了不同的節奏，我們分別進行分析。

2015：出口疲軟以及全球電子產業鏈擴張放緩打擊了台灣經濟，當年台灣GDP增長率只有1.47%，創下2008年全球經濟危機以來新低。在這樣的背景下台幣貶值的速度和幅度都明顯更高。

2023年下半年：隨著美國國內通膨得到抑制，市場對美聯儲停止加息甚至開始降息的預期不斷加強，與之形成鮮明對比的是台灣2023年度GDP增長率只有1.31%，創下10年新低。因此台幣的走勢更加疲軟。

留學和旅遊：歐洲是台灣人留學和旅遊的熱門目的地。歐元升值會增加台灣人在當地的旅遊成本，學生的家長也需要支付更多台幣換匯以支持孩子的學業；歐元貶值則會降低成本，刺激台灣人赴歐旅遊，同時吸引更多留學生。

投資收益：對於有投資歐元計價的資產的台灣投資者來說，歐元的升值會提升這些資產以台幣計算的價值，提升投資組合的收益；反之，歐元貶值則會降低以台幣計價的投資收益。

1.短期投資者

EUR/USD貨幣對在2024年的波動基點為615，這種短期的波動為日內交易者和短線操作者創造了獲利的機會。在10月的前四天，交易者能夠清楚的看到EUR/USD從1.1068快速下跌到了1.0976，這種短期的波動讓交易者擁有了更多的套利空間。

歐元區和美國頻繁發布的經濟數據為投資者提供了分析和預測價格的信息，市場中清晰的技術形態也推動了EUR/USD交易量的增長，交易量的變化為短期交易者提供了明顯的入場和出場訊號。

EUR/USD是短期投資者頻繁使用的投資工具，但需要注意到該工具存在一些潛在的風險，突發的新聞事件報道和意外的經濟數據公佈都可能引起價格的急劇波動，這可能會直接觸發策略的止損點並導致交易者承受重大的經濟損失。

2.長期投資者

EUR/USD貨幣對在2024年的趨勢為緩慢上升，這種長期走勢反映了歐元區和美國經濟的變化。從1月份開始，交易者能夠清楚的看到EUR/USD從1.0940緩慢上漲到了10月初的1.0974，這種長期的增長為交易者提供了獨特的機會。

下面我們示範如何在TOPONE Markets上投資歐元外匯。

- 打開TOPONE Markets的App，進入點擊擇底部欄的第二個選項，交易。

- 進入交易界面後，在上面的資產類別一欄點擊外匯，在下面的外匯對中點擊歐元/美元。

- 在打開的歐元/美元報價中，點擊做多或者做空，我們這裡以做多為例。

- 在下單頁面中輸入您想要買入的歐元/美元合約的數量，注意這裡0.01口單位的合約等於1000歐元也就是1071美元的價值。TOPONE Markets提供100倍的槓桿，因此投資者只需要在賬戶內存入10.71美元就可以完成這筆交易。

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歐元的推出加強了歐洲各國之間的聯繫，也提高了歐洲在全球經濟中的影響力，它的成功依賴於「歐元區」成員國之間的經濟協調，這也是歐洲政治和經濟整合的象徵。

在全球外匯市場上，歐元的歷史雖然短，但卻是最重要的貨幣之一，其地位受益於歐元區20個成員國匯總在一起的龐大的經濟規模和發達的金融體係。歐元區20國的經濟規模約佔全球經濟總量的1/6，也因此歐元成為了除了美元之外的世界第二大儲備貨幣。

特徵

1.獨特性

歐元是世界上唯一的區域聯盟貨幣，這種官方貨幣有著獨特的結構，可以讓成員國之間的貿易成本降低，但也會增加成員國之間經濟政策的協調難度。

歐洲央行(ECB)在管理的過程中需要考慮多國的利益，這會使得政策的製定更具穩定性，也會使得政策的實施較為緩慢。

2.穩定性

歐元由歐洲央行(ECB)發行管理，而歐洲央行(ECB)的主要目標是維持通膨率低於2%，這使得歐元具有穩定的購買力，匯率的波動也會維持在一定的區間內。

這種穩定性也體現在歐元區經濟政策的可靠性上，貨幣政策能夠相對獨立於政治壓力，多個成員國的組成的經濟體具有較強的抗風險能力。

3. 高流動性

二十多個國家共同使用的歐元，其流動性在全球金融市場中居於前列，這會使得歐元的交易成本極低，也會使得歐元的風險監管極難。

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影響貨幣匯率的因素有很多，但經濟基本面無疑是關鍵的因素之一。投資者可以透過GDP增長率、失業率、通膨等經濟指標來窺見歐元區的經濟狀況。當歐元區經濟穩健，失業率低的時候，資金流入歐元區，推升歐元匯率。相反當歐元區經濟疲軟，失業率高企的時候資金會傾向流出歐元區，打壓歐元匯率。

政治穩定性也是影響匯率的重要因素，對於歐元區來說尤其如此。由於歐元區只是貨幣的聯盟而非政府以及財政的聯盟，因此雖然歐元區20國都使用統一的貨幣但各國的政治生態和財政現實各不相同。政治不穩定或不確定性可能導致投資者的信心下降，從而導致資金離開歐元區，打壓歐元匯率。相反，政治穩定可以提升投資者的信心，吸引外資流入，從而支撐歐元匯率。

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此外，作為高度開放的經濟體，歐元區一直在國際貿易中扮演重要的角色。當區域貿易整體實現順差的時候，市場對歐元的需求上升，有助於推升歐元匯率。當區域貿易陷入逆差的時候，市場對歐元的需求下降，不利於歐元匯率。

最後，市場情緒和投資者信心也會影響歐元匯率。雖然歐元在國際外匯市場上是僅次於美元的貨幣，但它並不是傳統的避險貨幣。當市場避險需求上升時，投資者可能更傾向於持有美元、日元、瑞士法郎或者黃金而非歐元，這時歐元的匯率就會承壓。而當市場情緒好轉，資金就會回流歐元區，令歐元匯率走強。

上文我們介紹了影響歐元匯率的幾大因素，下面我們就分別從這幾個層面入手分析預測歐元美元匯率走勢。

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1.歐元區經濟狀況

歐元區2024年第二季的整體經濟成長超出了預期，GDP較上季成長0.3%，較去年同期成長0.6%。勞動市場的失業率也遠低於2023年，經濟成長和失業下降共同形成了對歐元的支撐。

法國和西班牙成為了支撐歐元區經濟的主要力量，這兩個國家的展示了在應對高利率環境和全球經濟波動方面的適應能力，但作為歐洲經濟「火車頭」的德國卻出現了GDP的下降情況，這反映出了歐元區內部經濟發展的不平衡。

2.美國經濟狀況

美國在第二季的GDP成長延續了第一季的勢頭，這主要得益於居民消費帶動了就業市場，而消費動力的成長維持了美國經濟的基本面。

美國GDP的持續成長向全球市場放出了訊號，各路投資者可以放心的進行交易，但美國個人儲蓄率的小幅下降，也會使得美國第三季的GDP成長乏力。

上週美國公佈的強勁就業數據顯示出美國經濟韌性。而歐元區的數據則顯示市場對商業信心加速惡化。這些都對歐元上行不利。

3.聯准會和歐洲央行降息預期反轉也會對歐元美元匯率產生重大影響。

近期隨著美國經濟表現強勁，市場重新評估聯准會年內大幅降息的預期，不再預計美聯儲將在今年再度出現降息50個基點。美元正走向兩年多以來的最佳連漲勢頭。而歐區隨著通貨膨脹放緩以及商業信心的惡化，歐洲官員開始轉向支持寬鬆的貨幣政策；市場對歐元區10月開始降息的預期大幅提高。在聯儲會不急於放鬆政策的同時，市場對歐洲央行可能在本月晚些時候降息有強烈預期，令歐元承壓。

4.美國總統大選

隨著11月的臨近，美國的總統大選也會出現結果，這是一件全球都在關注的重大事件，美國總統的選舉其實已經在某種程度上抑制了美元的強勢表現。

當選總統的經濟政策會直接影響到美元的走勢，這種不確定因素是交易者難以預測到的，一些交易策略也會出現短暫的失效，交易者需要規避這段時間的短期波動。

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1.關鍵支撐位

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如果EUR/USD跌破1.0800，可能會引發更多的拋售壓力，這種突破象徵著市場情緒的重大轉變，可能會觸發市場停損點的集中執行。

2.關鍵阻力位

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如果EUR/USD能夠突破1.1000並保持穩定，市場上可能會出現一波新的買盤進入，這種突破會被解讀為市場對歐元的信心增強。

綜上所述：

1.歐元/美元短期走勢

EUR/USD在未來1-3個月的價格可能在1.0800至1.1000之間，這個支撐位可能是許多機構投資者設置的訂單區，投資者在價格接近這個支撐位時就應該考慮建立多頭頭寸。

1.1000的關鍵阻力是市場對歐元區經濟的重要評估點，價格突破這一的關口可能引發一波看漲趨勢。美國總統大選的任何事件都可能引發市場的劇烈波動，這種政治不確定性已經限製到了EUR/USD的上漲。

2.歐元/美元長期走勢

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横盘整理阶段一般出现在年尾和年初，密集的节假日会分散人们对市场的关注度，市场的成交量会显著降低，价格变化也会较为混乱，交易策略在这段时间的作用不大，甚至会出现失效的可能，交易者可以放缓交易并重新评估市场的走向。

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2014年6月-2024年6月EUR/USD匯率走勢圖，來源：TradingView

2014-2015：歐洲央行（ECB）啟動量化寬鬆（QE）以刺激通膨和經濟。同時期美國聯準會結束了量化寬鬆，並釋放了加息的信號引導市場預期。EUR/USD匯率從2014年年中的約1.36水平急跌到2015年的1.05左右。

2016：由於英國脫歐（Brexit）事件沸沸揚揚且懸而不決，EUR/USD匯率走勢不明朗，在1.05以及1.15水平間反復震蕩。

2017：英國脫歐的影響逐漸散去，再加上市場對ECB將逐步退出量化寬鬆的預期一起推升了歐元匯率。EUR/USD匯率到年底上升到了約1.25的水平。

2018-2019：美國川普總統上台後發動對華貿易戰，全球經濟增長前景受到挑戰。另外這一時期美國的經濟表現顯著優於歐元區，EUR/USD匯率承壓，到了2019年年底跌破1.10水平。

2020：美國在COVID-19疫情的衝擊發生後迅速採取了激進的寬鬆措施，資金大量溢出到歐元區，推動EUR/USD匯率快速上揚，到年底回升到了1.20左右水平。

2021-2022：美國在疫情後經濟迅速復甦，相較歐元區更勝一籌。另外隨著美國國內通膨水平上升，美國聯準會率先加息，引導資金流向美國。在這個基礎上俄烏戰爭爆發，歐元區陷入能源危機，EUR/USD匯率進一步承壓，在2022年第三季度跌破1.00的關鍵心裡價位。

2023-2024：歐元區經濟逐漸穩定，再加上美國國內通膨形勢趨於溫和，美國聯準會停止加息並開始釋放降息的信號，EUR/USD回升到了1.10水平。

2014年6月-2024年6月EUR/TWD、EUR/USD匯率走勢圖，來源：TradingView

細心的讀者不難發現過去的10年裡EUR/TWD匯率走勢和EUR/USD高度一致，這體現了台幣和美元匯率的高關聯性。但在以下的兩個時期內兩者還是走出了不同的節奏，我們分別進行分析。

2015：出口疲軟以及全球電子產業鏈擴張放緩打擊了台灣經濟，當年台灣GDP增長率只有1.47%，創下2008年全球經濟危機以來新低。在這樣的背景下台幣貶值的速度和幅度都明顯更高。

2023年下半年：隨著美國國內通膨得到抑制，市場對美聯儲停止加息甚至開始降息的預期不斷加強，與之形成鮮明對比的是台灣2023年度GDP增長率只有1.31%，創下10年新低。因此台幣的走勢更加疲軟。

留學和旅遊：歐洲是台灣人留學和旅遊的熱門目的地。歐元升值會增加台灣人在當地的旅遊成本，學生的家長也需要支付更多台幣換匯以支持孩子的學業；歐元貶值則會降低成本，刺激台灣人赴歐旅遊，同時吸引更多留學生。

投資收益：對於有投資歐元計價的資產的台灣投資者來說，歐元的升值會提升這些資產以台幣計算的價值，提升投資組合的收益；反之，歐元貶值則會降低以台幣計價的投資收益。

1.短期投資者

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EUR/USD是短期投資者頻繁使用的投資工具，但需要注意到該工具存在一些潛在的風險，突發的新聞事件報道和意外的經濟數據公佈都可能引起價格的急劇波動，這可能會直接觸發策略的止損點並導致交易者承受重大的經濟損失。

2.長期投資者

EUR/USD貨幣對在2024年的趨勢為緩慢上升，這種長期走勢反映了歐元區和美國經濟的變化。從1月份開始，交易者能夠清楚的看到EUR/USD從1.0940緩慢上漲到了10月初的1.0974，這種長期的增長為交易者提供了獨特的機會。

下面我們示範如何在TOPONE Markets上投資歐元外匯。

- 打開TOPONE Markets的App，進入點擊擇底部欄的第二個選項，交易。

- 進入交易界面後，在上面的資產類別一欄點擊外匯，在下面的外匯對中點擊歐元/美元。

- 在打開的歐元/美元報價中，點擊做多或者做空，我們這裡以做多為例。

- 在下單頁面中輸入您想要買入的歐元/美元合約的數量，注意這裡0.01口單位的合約等於1000歐元也就是1071美元的價值。TOPONE Markets提供100倍的槓桿，因此投資者只需要在賬戶內存入10.71美元就可以完成這筆交易。

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