ไทย
FED ลดดอกเบี้ยจะเกิดอะไรขึ้น ส่องสถานการณ์ปี 2567
Image source: Pexels
การประกาศดอกเบี้ยล่าสุดของ FED (Federal Reserve) หรือธนาคารกลางสหรัฐฯ ทุก ๆ ต้นเดือนถัดไป เป็นปัจจัยสำคัญของเสถียรภาพเศรษฐกิจโลก ทั่วโลกต่างจับตาดูว่า FED จะประกาศดอกเบี้ยนโยบายไปทางไหน คงไว้ เพิ่มขึ้นอีก หรือผ่อนคลายลง เพราะไม่ว่าจะเป็นในทิศทางใด การเพิ่มขึ้นหรือลดลงของดอกเบี้ย FED จะเกิดปรากฏการณ์บางอย่างต่อสินค้าการเงินการลงทุนรอบโลกอย่างแน่นอน ตลอดปี พ.ศ. 2567 ที่ผ่านมาครึ่งปีนี้ เทรดเดอร์หลายท่านได้เห็นการเก็งกำไรเกี่ยวกับสิ่งที่จะเกิดขึ้นจากการปรับลด
อัตราดอกเบี้ยของ FED ติดตามแนวโน้มต่อราคาทองคำ หุ้นสหรัฐฯ ซึ่งมีมาร์เก็ตแคปอันดับที่หนึ่งของโลก เพื่อพิจารณาพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกว่าในสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
การมีความเข้าใจอย่างละเอียดว่าสินทรัพย์การลงทุนประเภทต่าง ๆ ตอบสนองอย่างไรต่อสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไปของอัตราดอกเบี้ยนั้นเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการตัดสินใจลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเทรดเดอร์สายเก็งกำไร (Speculation) โดยมีข้อมูลครบถ้วน ความเข้าใจนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อทั้งกลยุทธ์การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวผ่านการเลือกหุ้นที่อาจจะได้ประโยชน์จากดอกเบี้ยขาลง การลงทุนทองคำตามการเปลี่ยนแปลงของนโยบายดอกเบี้ย และการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนในระยะสั้น
ในบทความการเงินการลงทุนของ TOPONE Markets ครั้งนี้ เราจะนำทุกท่านไปวิเคราะห์ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ FED ในปี พ.ศ. 2567 ที่จะถึงนี้ วิเคราะห์ผลกระทบต่อตัวเลือกการลงทุนที่สำคัญ ๆ ได้แก่หุ้น พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ และทองคำ คุณจะได้รับความรู้นี้ ได้รับมอบอำนาจในการวางตำแหน่งพอร์ตการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์เพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสที่อาจเกิดขึ้นหรือลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย การวิเคราะห์นี้จะให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าต่อการสำรวจโลกแห่งนโยบายที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของ FED และอิทธิพลต่อเป้าหมายการลงทุนของตน
Image source: Pexels
อัตราดอกเบี้ย FED คืออะไร
FED คือธนาคารกลางของสหรัฐฯ เช่นเดียวกับหลาย ๆ ประเทศรวมถึงไทย ที่มีธนาคารกลางในการกำกับดูแลเสถียรภาพของค่าเงินของประเทศของตน ด้วยความที่สหรัฐฯ มีขนาดเศรษฐกิจเป็นอันดับที่หนึ่งของโลก การเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในภูมิทัศน์ทางการเงิน ย่อมเป็นเกลียวคลื่นส่งไปถึงนานาประเทศอย่างเลี่ยงไม่ได้ ลองนึกภาพว่า FED คือเทพเจ้าทางการเงินของผู้คนรอบโลก ซึ่งใช้อัตราดอกเบี้ยเป็นอาวุธลับในการชี้เป็นชี้ตายทางเศรษฐกิจ การประกาศดอกเบี้ยล่าสุดของ FED ที่จะมีขึ้นทุก ๆ ต้นเดือนถัดไป ไม่ว่าจะเพิ่มขึ้นหรือลดลง ย่อมเป้นที่จับตามดูของผู้คนทั้งโลก
แล้ว FED จะตัดสินใจขึ้นหรือลดอัตราดอกเบี้ยอย่างไร คำตอบของคำถามคาใจนี้ สิ่งสำคัญขึ้นอยู่กับคณะกรรมการตลาดกลางของรัฐบาลกลาง หรือ Federal Open Market Committee (FOMC) ซึ่งเป็นกลุ่มเจ้าหน้าที่ของ FED ที่พบปะกันเป็นประจำเพื่อหารือเกี่ยวกับสถานะของเศรษฐกิจ เสถียรภาพของเศรษฐกิจผ่านดัชนีชี้วัดต่าง ๆ รวมถึงอัตราการว่างงาน การจ้างงานพลเมืองอเมริกัน สิ่งเหล่านั้นจะช่วยในการประเมินทิศทางเศรษฐกิจของประเทศ หากยังคงมีอัตราเงินเฟ้อเกินกว่าที่กำหนดไว้ (ปัจจุบันคือระดับ 2.0) ก็ยังคงจำเป็นต้องคงอัตราดอกเบี้ยไว้ และอีกทางในทางกลับกัน
บทความที่คุณอาจสนใจ
เหล่านี้คือที่มาของแนวคิดเรื่องการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ FED หากอัตราเงินเฟ้ออยู่ภายใต้การควบคุมและการเติบโตทางเศรษฐกิจดูซบเซา คณะกรรมการ FOMC อาจตัดสินใจลดอัตราดอกเบี้ยลง ซึ่งจะทำให้ต้นทุนการกู้ยืมถูกลง กระตุ้นให้ธุรกิจต่าง ๆ เกิดการลงทุนและกระตุ้นให้ผู้บริโภคใช้จ่ายมากขึ้น สิ่งนี้ กิจกรรมที่เพิ่มขึ้นสามารถกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ ซึ่งอาจนำไปสู่ราคาหุ้นที่สูงขึ้นและตลาดงานที่แข็งแกร่งขึ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าการลดอัตราดอกเบี้ยอาจมีข้อเสียเช่นกัน ตัวอย่างเช่น อาจทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ ซึ่งอาจนำไปสู่ เพื่อให้ราคานำเข้าสูงขึ้น
การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของ FED เป็นการรักษาสมดุลที่ซับซ้อนและส่งผลตามมาในวงกว้าง การทำความเข้าใจว่าการตัดสินใจดังกล่าวส่งผลต่อสินทรัพย์การลงทุนประเภทต่าง ๆ อย่างไรถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ทุกระดับที่ควรทำความเข้าใจถึงการแปรผกผันกันเช่นนี้ ในหัวข้อถัดไป เราจะเจาะลึกลงไปว่า เมื่อดอกเบี้ย FED เปลี่ยนแปลงแล้ว ทองคำในฐานะทรัพย์สินปลอดภัยจะได้รับผลกระทบเช่นไร แล้วหากคุณเป็นเศรษฐีหุ้น การลดลงของดอกเบี้ย FED จะส่งผลดีต่อหุ้นได้อย่างไรบ้าง
ดอกเบี้ย FED ผลกระทบต่อการลงทุนรอบด้าน
เบื้องหลังของการขึ้นหรือลดดอกเบี้ยของ FED นั้นคือการจัดการต่ออัตราเงินเฟ้อและชะลอการเติบโตทางเศรษฐกิจให้อยู่ระดับที่ไม่เร็วจนเกินไปเป็นหลัก เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงเกินไป FED จะเพิ่มอัตราดอกเบี้ยเพื่อชะลอการกู้ยืม (เท่ากับเป็นการเพิ่มต้นทุนการกู้ยืม (ดอกเบี้ย) ขึ้น) และการใช้จ่ายของผู้บริโภคลง แต่เมื่อสถานการณ์ทางการเงินอยู่ในระดับที่ดอกเบี้ยสูงมานานแล้วเช่นในปัจจุบันนี้ (มิ.ย. 2567) ทั่วโลกต่างจับตาดูว่าเมื่อไร FED ถึงจะตัดสินใจลดอัตราดอกเบี้ยลงบ้าง แล้วเรามาดูกันว่าถ้าหาก FED ลดดอกเบี้ยตามประมารกาณ์ เดือน ก.ย. หรือ ธ.ค. 2567 นี้ (ตามประกาศดอกเบี้ยล่าสุดเมื่อต้นเดือน มิ.ย. 2567) ลงแล้ว จะส่งผลอย่างไรต่อสินค้าการลงทุนรอบด้าน
ผลกระทบต่อหุ้น จากดอกเบี้ย FED ที่ลดลง
โดยทั่วไป อัตราดอกเบี้ย FED ที่อยู่ต่ำ มักเป็นผลดีต่อบรรยากาศตลาดหุ้น ด้วยต้นทุนการกู้ยืมของธุรกิจที่ถูกกว่า บริษัทต่าง ๆ จึงสามารถลงทุนในการขยายกิจการและการเติบโตได้มากขึ้น ซึ่งในทางกลับกันก็สามารถเป็นการเพิ่มราคาหุ้นในตลาดได้ อย่างไรก็ตาม ผลกระทบเฉพาะนั้นขึ้นอยู่กับเหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการปรับลดอัตราดอกเบี้ย การปรับลดอัตราดอกเบี้ยเนื่องจากเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งอาจส่งผลดีต่อหุ้น ในขณะที่การปรับลดอัตราดอกเบี้ยที่เกิดจากความอ่อนแอทางเศรษฐกิจอาจส่งผลกระทบเงียบ ๆ
บทความที่คุณอาจสนใจ
ดอกเบี้ย FED ลดลง ทองน่าสนใจมากขึ้น
ความสัมพันธ์ระหว่างทองคำและอัตราดอกเบี้ยนั้นตรงไปตรงมา เมื่อมูลค่าของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ เสื่อมความน่าสนใจไปตามอัตราดอกเบี้ย FED ที่ลดลง ผู้คนก็จะหาแหล่งหลบภัยไว้พักเงินทุนชั่วคราว นั่นก็คือการลงทุนในทองคำ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อทองรูปพรรณ การเทรดเก็งกำไรทองด้วย CFD หรือรูปแบบอื่น ๆ เพื่อใช้ประโยชน์จากราคาทอง
บทความที่คุณอาจสนใจ
ผลกระทบต่อราคาน้ำมัน
การซื้อขายน้ำมันระหว่างประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่สหรัฐฯ เป็นเจ้าของคลังน้ำมันดิบ WTI การที่อัตราดอกเบี้ย FED (มีแนวโน้มที่จะ) ลดลง จะกระตุ้นกิจกรรมทางเศรษฐกิจของสหรัฐฯ ให้กลับมาคึกคัก มีการจ้างงาน การเดินทาง การขนส่งเพิ่มขึ้น ทำให้ราคาน้ำมันดิบ WTI ที่ซื้อและขายด้วยค่าเงิน USD กลับมามีความน่าสนใจดังเดิมซึ่งอาจส่งผลให้ราคาน้ำมันสูงขึ้น การลดการผลิตลงเนื่องจากเศรษฐกิจที่ชะลอตัวอาจทำให้ความต้องการพลังงานทั่วโลกลดลง ส่งผลให้ราคาน้ำมันลดลง
บทความที่คุณอาจสนใจ
รวมทุกเรื่องต้องรู้ น้ำมันดิบ WTI คืออะไร และวิธีเก็งกำไรด้วย CFD
ราคาน้ำมันลดลงเป็นวันที่สองเนื่องจากอุปทานน้ำมันของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น
ผลกระทบต่อแผนเกษียณ
การลงทุนเพื่อการเกษียณ มักถูกมองว่าเป็นการลงทุนระยะยาว ดังนั้น จะพูดว่าการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของอัตราดอกเบี้ย FED จะไม่ส่งผลกระทบก็ไม่เชิง หากแต่เป็นการกระตึ้นให้พิจารณาสัดส่วนที่พอเหมาะต่อการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่าง ๆ
ดังที่กล่าวมาข้างต้น การลดดอกเบี้ย อาจจะเป็นผลดีต่อเศรษฐีพอร์ตหุ้น ส่งผลให้มูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้น แต่อาจจะยังไม่เหมาะต่อการเข้าซื้อในตอนนี้ ในเวลาเดียวกับ ราคาน้ำมัน
ผลกระทบของการลดอัตราดอกเบี้ยของ FED ต่อ IRA ขึ้นอยู่กับตัวเลือกการลงทุนภายในบัญชี หาก IRA มีน้ำหนักมากในหุ้นที่ได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า IRA อาจมีการเติบโตในเชิงบวก IRA ที่เน้นไปที่พันธบัตรอาจเห็นผลตอบแทนลดลง ถ้าอัตราดอกเบี้ยตก
ผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยน
โดยทั่วไปแล้วมูลค่าของพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ จะเคลื่อนไหวผกผันกับอัตราดอกเบี้ย เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง พันธบัตรที่มีอยู่ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยคงที่สูงกว่าจะมีความน่าสนใจมากกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับพันธบัตรใหม่ที่ให้ผลตอบแทนต่ำกว่า เหตุการณ์เช่นนี้นี้สามารถผลักดันราคาพันธบัตรให้สูงขึ้นได้ อย่างไรก็ตาม ผู้ลงทุนที่ถือพันธบัตรใหม่ที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าอาจ เห็นผลตอบแทนลดลง
และในเวลาเดียวกันนั้น การลดลงของอัตราดอกเบี้ยอาจทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) อ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ เนื่องจากเทรดเดอร์ต่างชาติอาจสนใจสินทรัพย์ที่เป็นสกุลเงิน USD (เช่นพันธบัตร) น้อยลง หากพวกเขาให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลงอาจทำให้การส่งออกของสหรัฐฯ ถูกลงและมากขึ้น สามารถแข่งขันได้ในตลาดโลกซึ่งอาจเป็นประโยชน์ต่ออุตสาหกรรมบางประเภท แต่ก็อาจทำให้การนำเข้ามีราคาแพงกว่าสำหรับผู้บริโภคในสหรัฐฯ
ติดตามประกาศอัตราดอกเบี้ย FED ล่าสุดได้จากที่ไหน
ด้วยศักยภาพในการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ FED ในปี พ.ศ. 2567 ที่กำลังจะเกิดขึ้นอย่างมาก การรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจของคณะกรรมการ FOMC จึงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ ต่อไปนี้คือวิธีที่คุณสามารถติดตามชีพจรของนโยบายอัตราดอกเบี้ยของ FED ได้ไม่ยาก
เว็บไซต์ Federal Reserve เป็นแหล่งข้อมูลประกาศอย่างเป็นทางการและรายงานการประชุมที่น่าเชื่อถือที่สุด มองหาส่วน “นโยบายการเงิน” ซึ่งคุณจะพบข่าวประชาสัมพันธ์ที่มีรายละเอียดเกี่ยวกับ FOMC ทิศทางของการตัดสินใจ รวมถึงการเปลี่ยนแปลงอัตราเงินกองทุนเป้าหมายของรัฐบาลกลาง
ตารางการประชุม FOMC: FED จะประกาศตารางการประชุมล่วงหน้า โดยการปฏิบัติตามปฏิทินนี้ คุณจะรู้ได้อย่างแน่ชัดว่าเมื่อใดควรคาดการณ์การประกาศอัตราดอกเบี้ยที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งจะช่วยให้คุณเตรียมพร้อมสำหรับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับพอร์ตการลงทุนและทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็น
เว็บไซต์ข่าวการเงินที่มีชื่อเสียงและสิ่งพิมพ์ให้ความคุ้มครองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการตัดสินใจนโยบายการเงินของ FED ช่องทางเหล่านี้มักจะเสนอการวิเคราะห์และความเห็นจากผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งช่วยให้คุณตีความผลกระทบของการลดอัตราดอกเบี้ย (หรือระงับ) สำหรับตลาดในวงกว้าง
ด้วยการรวมแหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการเข้ากับข่าวทางการเงินและการวิเคราะห์ที่เชื่อถือได้ คุณจะรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของ FED และผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับพอร์ตการลงทุน ความรู้นี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกการลงทุนที่ดีได้ ไม่ว่าคุณจะวางแผนระยะสั้นก็ตาม เป้าหมายหรือการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว
โลกไม่แน่นอน ลงทุนอะไรดี ไม่ให้ช้ำ
สินทรัพยฺ์การลงทุนเป้นอะไรที่ยากจะคาดการณ์ให้ได้ 100％ เพราะภูมิทัศน์การเงินมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา มีแต่คนที่รวดเร็วและรอบคอบเท่านั้นที่จะสามารถฟันฝ่าอุปสรรคการเงินเหล่านี้ไปได้ เมื่อคุณได้รับทราบถึงปัจจัยสนับสนุนการลดดอกเบี้ยของ FED แล้ว และทราบผลกระทบที่จะตามมาต่อราคาหุ้น ทองคำ น้ำมัน และอัตราลแกเปลี่บนเงินตราต่างประเทศ ตอนนี้ก็ถึงคราวที่จะต้องลงมือในสนามแล้ว!
ใช้ตราสารการเทรด CFD เป็นเครื่องมือเก็งกำไรการเปลี่ยนแปลงของราคาสินทรัพย์ โดยจับทางทิศทางนโยบายดอกเบี้ยของ FED การใช้ตราสาร CFD สามารถเก็งกำไรราคาได้ทั้งในยามตลาดขาลงและตลาดขาขึ้น ทำกำไรจากส่วนต่างราคาที่เเปลี่ยนแปลงไประหว่างราคาเปิดสถานะและราคาปิดสถานะ เมื่อการคาดการณ์ถูกต้อง ส่วนนั้นคือผลตอบแทน โดยไม่ต้องถือครองเป็นเจ้าของให้เสียเวลาและการจัดการที่ยุ่งยากแบบการซื้อหุ้นหรือเทรดสินค้าการเงินแบบเดิม ๆ อีกต่อไป
โบนัสเงินคืนเพื่อช่วยให้นักลงทุนเติบโตในโลกของการเทรด!
