คัด 28 หุ้นไทยน่าลงทุนระยะยาว อัปเดต 2566

คุณเคยได้ยินคำกล่าวถึงพลังของดอกเบี้ยทบต้นหรือไม่ สิ่งนี้เป็นความหอมหวานของการลง

ทุนทุกประเภท ที่การอดใจรอคอยนั้นเป็นสิ่งสำคัญ ในตลาดหุ้นไทยก็มีหุ้นที่น่าซื้อไม่น้อยเลย มาทั้งในรูปแบบหุ้นรายตัว หรือการซื้อทั้งตลาดผ่านกองทุน ETF หรือกอง REIT ซึ่งในบทความนี้ จะนำทุกท่านไปทำความรู้จักกับหุ้นราคาถูกพื้นฐานดี สำหรับทยอยซื้อสะสมไว้ในปี 2566 เพื่อการลงทุนระยะยาว รับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยทบต้น

เมื่อพูดถึงการลงทุนในประเทศไทย มีตัวเลือกมากมายให้เลือก แต่ด้วยตัวเลือกมากมาย อาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่าหุ้นตัวใดคุ้มค่ากับเงินของคุณ เพื่อช่วยคุณ เราได้รวบรวมรายชื่อ 28 หุ้นไทยที่น่าลงทุนในระยะยาวที่อยู่ในอุตสาหกรรมพื้นฐาน บริษัทเหล่านี้เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับทุกคนที่ต้องการลงทุนในประเทศไทย

ทำไมควรลงทุนหุ้นระยะยาว

หากคุณกำลังมองหาการลงทุนหุ้นระยะยาว มีหลายเหตุผลสนับสนุนที่คุณควรพิจารณาลงทุนในระยะยาวผ่านการซื้อหุ้นพื้นฐานดี ราคาถูก

อย่างแรก หากคุณต้องการลงทุนระยะาว คุณมักต้องการเห็นผลตอบแทนที่ดีกว่าตลาด เมื่อเวลาผ่านไป ราคาหุ้นมักมีแนวโน้มสูงขึ้น (ตามเงินเฟ้อ) และด้วยการลงทุนในระยะยาว คุณจะมีแนวโน้มที่จะเห็นผลกำไรเหล่านี้มากขึ้น

ประการที่สอง หุ้นที่น่าลงทุนระยะยาวมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนระยะสั้น เนื่องจากเมื่อคุณลงทุนหุ้นในระยะยาว คุณกำลังให้เวลาหุ้นที่จะดีดตัวขึ้นจากการตกต่ำในตลาด ในทางกลับกัน นักลงทุนระยะสั้นอาจขายหุ้นของทันทีที่พวกเขาเห็นการลดลง โดยพลาดการฟื้นตัวที่อาจเกิดขึ้น หรือเหตุการณ์นี้ก็อาจเกิดขึ้นได้กับนักลงทุนหุ้นระยะยาวที่ขาดความยับยั้งชั่งใจ

ประการที่สาม การลงทุนระยะยาวสามารถช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ การลงทุนในหุ้นหลายตัวในระยะเวลานาน คุณจะมีโอกาสขาดทุนน้อยลงหากราคาหุ้นของบริษัทหนึ่งลดลง การกระจายความเสี่ยงนี้สามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณจากความผันผวนและความเสี่ยง

ประการที่สี่ การลงทุนในตลาดหุ้นเป็นวิธีที่ดีในการสร้างความมั่งคั่งตามกาลเวลา หากคุณลงทุนอย่างสม่ำเสมอและปล่อยให้เงินเติบโตเมื่อเวลาผ่านไป คุณก็จะสามารถบรรลุอิสรภาพทางการเงินได้ในที่สุด

ลงทุนผ่านหุ้นรายตัว

หากคุณกำลังมองหาหุ้นไทยที่น่าลงทุน คุณควรพิจารณาลงทุนในหุ้นราคาถูกพื้นฐานดี หุ้นพื้นฐานดีคือบริษัทที่มีฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและคาดว่าจะมีผลประกอบการที่ดีกว่าตลาดในระยะยาว

มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกหุ้นด้วยปัจจัยพื้นฐาน แต่ปัจจัยที่สำคัญที่สุดบางประการ ได้แก่ ความมั่นคงทางการเงินของบริษัท ศักยภาพในการเติบโตของกำไร และการประเมินมูลค่า

ความมั่นคงทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญสำหรับหุ้นที่น่าซื้อ เนื่องจากช่วยให้มั่นใจว่าบริษัทจะสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินและเติบโตต่อไปได้ ศักยภาพในการเติบโตของรายได้ก็มีความสำคัญเช่นกัน เนื่องจากเป็นการบ่งชี้ว่าหุ้นมี Upside มากน้อยเพียงใด สุดท้าย คือการประเมินมูลค่า เนื่องจากเป็นตัวกำหนดว่าหุ้นที่น่าซื้อในปัจจุบันมีราคาต่ำกว่าหรือมีมูลค่าสูงเกินไปหรือไม่ โดยมิใช่เพียงการดูเฉพาะตัวเลขราคาขายบนกระดานเทรด หากแต่ต้องเทียบอัตราส่วนทางการเงิน และเทียบกับหุ้นอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมเดียวกันอีกด้วย

การจะเฟ้นหาหุ้นที่น่าซื้อ คุณต้องให้เวลาในการศึกาาพื้นฐานของหุ้น ซึ่งหมายถึงการพิจารณาปัจจัยทั้งหมดที่กล่าวถึงข้างต้น หากคุณอดทนและเลือกบริษัทคุณภาพสูงที่มีพื้นฐานแข็งแกร่ง คุณควรได้รับการตอบแทนด้วยผลตอบแทนที่เหนือกว่าเมื่อเวลาผ่านไป

รวม 6 หุ้นไทยน่าซื้อเพื่อลงทุนยาว

1. PTT

หุ้นกลุ่มพลังงานของ ป.ต.ท. ผู้นำด้านพลังงานและปิโตรเลียมของไทยและมีธุรกิจเครือข่ายที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์คนรุ่นใหม่ และมีการขยายตลาดไปยังประเทศเพื่อนบ้าน

2. AOT

หุ้นของการท่าอากาศยานแห่งประเทศไทย ดูแล บริหารจัดการสนามบินนานาชาติหลากหลายแห่งในประเทศไทย ซึ่งประเทศไทยยังมีรายได้หลักจากการเดินทางโดยอากาศ เมื่อเศรษฐกิจฟื้นตัว การใช้บริการเชิงพาณิชย์ก็มีชีวิตชีวายิ่งขึ้น

3. DELTA

หุ้นเดลตา เป็นหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีผลิตและจำหน่ายผลิตภัณฑ์ด้านการจัดการระบบกำลังไฟฟ้า (Power management solutions) รวมถึงชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ เช่น พัดลมอิเล็กทรอนิกส์ อีเอ็มไอฟิลเตอร์ และโซลินอยด์ มีฐานการผลิตอยู่ในภูมิภาคต่าง ๆ ทั่วโลก ได้แก่ เอเชีย ยุโรป และอเมริกาใต้

4. CK

หุ้น ช.การช่าง บริษัทรับเหมาก่อสร้างรายใหญ่ที่มีชื่อเสียงในประเทศไทยมาช้านาน ช.การช่าง มักได้รับมอบหมายโครงการใหญ่ ๆ จากหน่วยงานรัฐบาล เช่น โครงการรถไฟฟ้าสายสีต่าง ๆทางยกระดับ และเร็ว ๆ นี้กำลังจะลงนามในการรับเหมาสร้างโรงไฟฟ้าพลังน้ำ

5. STEC

หุ้นซิโน-ไทย อีกหนึ่งผู้รับเหมารายใหญ่ที่มักดูแลโครงการของรัฐและเอกชน มีชื่อเสียงในไทยมาอย่างยาวนาน และหลังจากการเปิดประเทศ ผู้ประกอบการต่าง ๆ เร่งพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ของตนเพื่อรับเศรษฐกิจ บริษัทมีการจ้างงานแรงงานต่างด้าวเข้ามาช่วยเสริมแรงการดำเนินงาน

6. BPP

หุ้น BPP หรือหุ้นบ้านปู พาวเวอร์ เป็นหนึ่งในหุ้นของธุรกิจโฮลด์ดิ้งที่ทำธุรกิจด้านพลังงาน เริ่มหันมาจับทางธุรกิจพลังงานสะอาด และพลังงานหมุนเวียนตอบรับเทรนด์โลกที่มากขึ้น นอกจากนี้ ยังมีการลงทุนในหุ้นพลังงานของต่างประเทศด้วย ถือเป้นหุ้นที่่าซื้อในแวดวงพลังงาน ที่ขาดไม่ได้ในการดำเนินชีวิตของผู้คน

ลงทุนผ่าน ETF

มีหุ้นไทยมากมายให้เลือก และอาจเป็นเรื่องยากที่จะตัดสินใจว่าหุ้นตัวไหนน่าลงทุนในระยะยาว อย่างไรก็ตาม วิธีหนึ่งที่จะทำให้กระบวนการตัดสินใจของคุณง่ายขึ้นคือการลงทุนใน ETF

ETF หรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นการลงทุนประเภทหนึ่งที่ช่วยให้คุณกระจายพอร์ตการลงทุนและลดความเสี่ยง เมื่อคุณลงทุนใน ETF คุณกำลังลงทุนในตะกร้าหุ้นหลายตัวในคราวเดียว ซึ่งหมายความว่าหากหุ้นตัวหนึ่งร่วงลง หุ้นอื่น ๆ ใน ETF จะช่วยปรับสมดุลการขาดทุนลง

การลงทุนระระยะยาวด้วย ETF ดีอย่างไร

การลงทุนใน ETF เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเข้าถึงหุ้นไทยหลาย ๆ ตัว โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการเลือกหุ้นที่เหมาะสม นอกจากนี้ยังเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนต่อเนื่องระยะยาว เนื่องจาก ETF มีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่าหุ้นเดี่ยวรายตัว

ข้อดีของการลงทุนระยะยาวด้วย ETF

หากการค้นหาหุ้นที่น่าลงทุนเป็นรายตัวทำให้คุณปวดหัว และไม่รู้ว่าควรเริ่มอย่างไรดี การซื้อทีเดียวทั้งตลาดอาจจะเป็นทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจและสะดวกสบายมากกว่า

1. ลดเวลาการเฟ้นหาหุ้นน่าลงทุนเป็นรายตัว ผ่านการวิเคราะห์งบการเงิน

2. เอาชนะตลาดในการลงทุนระยะยาวด้วยการที่ ETF เป็นการลงทุนแบบติดตามผลตอบแทนของดัชนีตลาดหุ้น

3. มีทางเลือกดัชนีตลาดหุ้นหลากลายจำพวก เช่น ดัชนีหุ้นไทยจ่ายปันผลดี (1DIV) หุ้นกลุ่มธนาคาร (EBANK) หุ้นกลุ่มพลังงาน (ENG หรือ ENGY) เป็นต้น

4. มีค่าใช้จ่ายถูกกว่ากองทุนรวม

รวม 13 ETF ไทยที่น่าลงทุนระยะยาว

1. 1DIVดัชนีในประเทศ

2. ABFTHตราสารหนี้

3. BMSCGดัชนีในประเทศ

4. BMSCITHดัชนีในประเทศ

5. BSET100ดัชนีในประเทศ

6. CHINAดัชนีต่างประเทศ

7. EBANKดัชนีในประเทศ

8. ENGYดัชนีในประเทศ

9. ENYดัชนีในประเทศ

10. GLDสินค้าโภคภัณฑ์

11. TDEXดัชนีในประเทศ

12. UBOTดัชนีต่างประเทศ

13. UHEROดัชนีต่างประเทศ

ลงทุนผ่านกอง REIT

ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) หรือกอง REIT คือบริษัทที่เป็นเจ้าของ ดำเนินการ หรือให้เงินสนับสนุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ เข่น ศูนย์การค้า ศูนย์การประชุม สถานที่เชิงพาณิชย์ต่าง ๆ เป็นต้น

จำลองตามกอง REIT รวมทุนของนักลงทุนจำนวนมาก สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนรายย่อยสามารถรับเงินปันผลจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องซื้อ จัดการ หรือจัดหาเงินทุนสำหรับอสังหาริมทรัพย์ใด ๆ ด้วยตนเอง

ในไทย ปัจจุบันปี 2566 มีกอง RIET อยู่ใหญ่ ๆ 2 ประเภท คือกอง REIT แบบ Freehold และกอง REIT แบบ Leasehold ทั้งสองประเภทมีความแตกต่างกัีนในแง่ของกรรมสิทธิ์ของผู้ซื้อกอง REIT ดังต่อไปนี้

กอง REIT แบบ Freehold คือการที่ผู้จัดการกอง REIT นำเงินไปซื้อสังหาริมทรัพย์มาเพื่อปล่อยเช่าเชิงพาณิชย์ การลงทุนระยะยาวในกอง REIT ประเภทนี้ มีความน่าสนใจตรงที่ หากว่ากอง REIT ได้จำหน่ายอสังหาริมทรัพย์นั้นออกไป ผู้ถือหน่วยลงทุนในกอง REIT ทุกราย จะได้รับการจัดสรรเงินค่าขายตามสัดส่วนที่ตนเองถือ พร้อม ๆ กับการที่ได้รับเงินปันผลที่เกิดจากค่าเช่าตลอดเวลาการถือครอง

ส่วนกอง REIT แบบ Leasehold คือกอง REIT ที่นำเงินไปเช่าอสังหาริมทรัพย์ แล้วนำไปปล่อยเช่าอีกต่อหนึ่งในเชิงพาณิชย์ การลงทุนระยะยาวในกอง REIT ประเภทนี้ มักกำหนดอายุของโครงการไว้ที่ 10 ปี 20 ปี หรือ 30 ปี ซึ่งสามารถรวจสอบได้จากหนังสือชี้ชวนการลทุนของกอง REIT

ลงทุนระยะยาวด้วยกอง REIT ดีอย่างไร

ความน่าสนใจของกอง REIT คือคุณสามารถเพิ่มสภาพคล่องและความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนระยะยาวได้โดยสะดวก เมื่อเทียบกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์ในทำเลดี ๆ สักแห่ง คุณต้องเผชิญกับความว่างเปล่าของอสังหาริมทรัพย์ในยามขาดผู้เช่า ปัญหาต่าง ๆ ระหว่างเจ้าของและผู้เช่า (โดยเฉพาะผู้เช่ารายบุคคล) การบำรุงรักษางานระบบและการตกแต่ง ที่อาจทำให้วันเวลาของคุณหมดไปโดยไม่เกิดประสิทธิภาพ 

ข้อดีของการลงทุนระยะยาวในอสังหาริมทรัพย์ผ่านกอง REIT

1. มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อ-ขายได้ทุกเวลาตามเวลาทำการของตลาดหุ้นไทย

2. มีทีมงานคุณภาพบริหารจัดการคนเช่าและแก้ไขปัญหาต่าง ๆ ให้

3. กระจายการลงทุนระยะยาวได้หลากหลาย โดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก ๆ

4. มีโอกาสได้รับกระแสเงินสดเข้ามาอย่างต่อเนื่องผ่านเงินปันผล

โครงสร้างของกอง REIT

ที่แผนภาพด้านล่างต่อไปนี้ เป็นรูปแบบคร่าว ๆ

ที่มาภาพ: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

รวม 10 กอง REIT ในไทยที่น่าลงทุนระยะยาว

1. LHHOTEL

2. LHSC

3. GAHREIT

4. CPNREIT

5. AMATAR

6. WHABT

7. GVREIT

8. SRIPANWA

9. SHREIT

10. SSTRT

    
    

คุณสามารถซื้อกอง REIT เพื่อลงทุนระยะยาวในอสังหาริมทรัพย์ผ่านการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับหุ้นไทยรายตัวและกองทุน ETF ตามเวลาทำการของตลาดหุ้นไทย ที่ราคา Bid-Ask

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎเกณฑ์ของกอง REIT

เรื่องต้องรู้ก่อนซื้อหุ้นราคาถูก พื้นฐานดี

หุ้นพื้นฐานดีราคาถูกที่น่าซื้อเพื่อถือระยะยาวนั้น ในแง่หนึ่งก็เป็นการลงทุนที่น่าสนใจเพื่อการสร้างผลตอบแทนแบบเสือนอนกินหรือ Passive Income ต่อไปนี้คือบางข้อควรระวังก่อนเริ่มลงทุนหุ้นระยะยาว

1. ไม่ควรนำเงินเก็บทั้งหมดไปซื้อหุ้น เพราะหลาย ๆ หุ้นมีความผันผวนในเวลาสั้น ๆ ตามเหตุการณ์บ้านเมือง หากทำใจยอมรับไม่ได้ ก็จะเป็นการขาดทุนเปล่า ๆ

2. พิจารณาหุ้นราคาถูก พื้นฐานดีในช่วงเวลาสำคัญ ๆ ของบ้านเมือง คอยเวลาที่หุ้นราคาลงแล้วทยอยเข้าซื้อเพื่อสะสม การเฉลี่ยต้นทุน จะช่วยลดความเสี่ยงในระยะยาว

3. ไม่ว่าจะหุ้นรายตัว ETF หรือกอง REIT ล้วนมีลักษณะเฉพาะตัว ควรศึกษาข้อมูลของสินทรัพย์ก่อนการซื้อถือยาว เพราะนั่นหมายถึงสภาพคล่องทางการเงิน

   
   

พลังของดอกเบี้ยทบต้นคือมนต์เสน่ห์ของการลงทุนหุ้นระยะยาว และรายการหุ้นที่น่าซื้อของปี 2566 ที่เราคัดสรรมานำเสนอนั้น เป็นเพียงส่วนหนึ่งของตลาดหุ้นที่ไม่เคยหลับใหล ตลาดหุ้นมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ หากคุณต้องการผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นระยะยาว การเข้าซื้อด้วยความรู้และอดทนคอยอย่างใจเย็น จะช่วยให้คุณมีความมั่งคั่งได้ไม่ยาก