Diferença Entre Ações e Debêntures

A expansão das empresas, o desenvolvimento, a comercialização de um novo produto e a pesquisa e desenvolvimento dependem exclusivamente do investimento de capital. Pedir dinheiro emprestado ou emitir ações para o público em geral são duas maneiras pelas quais uma empresa pode levantar capital. Os conceitos de ações e debêntures podem ser efetivamente aplicados neste caso. As ações são o capital possuído pela corporação. Os acionistas obtêm seu lucro por meio de dividendos. O dinheiro que as empresas tomam emprestado para manter suas operações funcionando é conhecido como debênture. Eles lucram com os interesses. Como você pode fazer o dinheiro trabalhar para você enquanto dorme, ele serve como sua fonte de renda passiva.

Ao analisar diferentes oportunidades de investimento , a decisão de aumentar a carteira de ações ou títulos é um tema recorrente. Os investidores diversificam regularmente entre várias classes de ativos e incluem ambos em suas carteiras para reduzir o risco e aumentar o lucro. Debêntures e ações são totalmente diferentes entre si em diversos aspectos, bem como em algumas vantagens e características. Dependendo de seus objetivos de investimento, você deve decidir entre ações e debêntures. Antes de investir, você deve pensar em sua tolerância ao risco e no estado atual do mercado de ações. Hoje em dia, muitos aplicativos e sites como (nome da marca) funcionam exclusivamente para essa finalidade. As empresas devem empregar ações ordinárias e títulos de debêntures para levantar dinheiro dos investidores.

Pessoas de todas as idades, religiões, gêneros e raças agora investem suas economias em ações e títulos para obter retornos mais elevados. No entanto, os investidores ainda encontram muitas preocupações e dificuldades que podem ocasionalmente custar-lhes o dinheiro suado. Vamos primeiro examinar cada um com mais detalhes para obter clareza e entender as diferenças entre ações e debêntures.

O que são Ações ?

Ações significam propriedade de capital em uma empresa ou corporação. Quando você compra ações de uma empresa, você se torna um acionista. Eles representam a menor fração do capital total de uma empresa. Considere um cenário em que a empresa tenha um valor de mercado de 10.000 rúpias e cada ação seja cotada a 1,00 rúpias. Serão emitidas 100 ações. Você tem direito a pagamentos de dividendos, direitos de voto e outros recursos e vantagens premium como acionista. O preço da ação é o preço pago para adquirir uma ação. O preço pelo qual essas ações são emitidas depende do valor da marca da empresa. Depende também de fatores como desempenho de marketing, desempenho setorial, parâmetros macroeconômicos, instrumentos de investimento individuais etc. Aumente seu lucro vendendo suas ações no mercado de ações por mais do que pagou originalmente. Eles também podem ser referidos como "capital", "equity" ou "scrips". Os retornos de suas ações aumentarão à medida que você investir por um período mais longo.

Categorias de Ações

As empresas periodicamente decidem levantar dinheiro emitindo suas ações ao público. As ações da empresa podem ser detidas no todo ou em parte pelos acionistas. As ações de várias empresas são regularmente categorizadas. Depende principalmente do número de ações que um acionista possui. Eles têm algumas vantagens. Apresentamos uma análise completa. É crucial manter-se atento a cada uma dessas categorias.

Ações

Na bolsa de valores, são negociadas ações de capital, também conhecidas como ações ordinárias ou ordinárias. A taxa de dividendos nem sempre é fixa e irresgatável, e eles dão aos seus proprietários o direito de voto.

Ações Diferenciadas com Direitos de Voto (DVR)

Em comparação com os acionistas de capital, os acionistas da DVR têm menos direitos de voto. As empresas pagam dividendos adicionais aos acionistas da DVR para diminuir seus direitos de voto. Os preços das ações do DVR estão baixos, pois ele tem menos direitos de voto. Há uma diferença de preço de 30 a 40% entre ações de capital e ações de DVR.

Ações sem direito a voto

Essas ações são normalmente emitidas para funcionários para maximizar a eficiência tributária de ambas as partes. A remuneração pode ser paga na forma de dividendos. As ações ordinárias sem privilégios de voto normalmente não têm direito a voto ou privilégio de comparecimento à assembléia geral.

Ações Revogáveis

As ações resgatáveis são emitidas com o entendimento de que a corporação irá ou poderá recomprá-las posteriormente. Isso pode ser predeterminado ou deixado a critério do Lister de ações. É feito com ações sem direito a voto fornecidas aos funcionários para que as ações possam ser recompradas pelo seu valor nominal se o funcionário sair.

Compartilhamento de preferências

Essas ações conferem aos seus titulares o direito de receber dividendos da empresa de preferência às ações de capital. Na hierarquia de distribuição de capital após o pagamento de passivos, eles fornecem preferência aos acionistas se a empresa for liquidada. Eles pagam um conjunto de dividendos, apesar de não dar poder de voto a seus proprietários. As ações preferenciais podem ser adquiridas por meio de colocações ou trocas privadas.

Apesar do fato de muitas empresas terem ações, apenas as empresas de capital aberto divulgam suas ações nas bolsas de valores. Quase todas as empresas, desde pequenas parcerias ou LLCs até empresas globais, possuem algum tipo de ações. Essas ações são colocadas à venda no mercado primário para investidores externos à medida que o negócio se expande. A Comissão de Valores Mobiliários regula a emissão e distribuição de ações nos mercados público e privado. Hoje em dia, os registros computadorizados de ações tomaram o lugar dos certificados de ações para facilitar o uso.

O que são Debêntures ?

As debêntures são uma espécie de instrumento financeiro por meio do qual uma empresa pode levantar dinheiro para o crescimento e expansão de seus negócios. É um empréstimo de longo prazo com prazo de vencimento de cinco a dez anos. Uma empresa conta com você como credor quando compra uma debênture. As debêntures também vêm com uma taxa de juros definida. O principal é pago no vencimento ou na venda da debênture no mercado aberto. As debêntures podem ser não garantidas ou garantidas por um ativo ou outro tipo de garantia. Os debenturistas não são proprietários corporativos; portanto, eles não têm direito a voto. Em caso de liquidação, os debenturistas são pagos primeiro, seguidos pelos acionistas e acionistas.

Uma escritura de fideicomisso é criada ao mesmo tempo que uma escritura de fideicomisso. Esses títulos têm uma taxa de juros fixa e uma taxa fixa de reembolso. A corporação então decide sobre a taxa de cupom que pagará aos investidores e detentores de debêntures. A taxa de juros que os investidores serão pagos depende em parte das classificações de crédito da empresa e da debênture. Existem dois tipos de taxas de cupom: fixas e variáveis. A empresa deve reembolsar os detentores de sua dívida na data de vencimento. A corporação pode escolher o formato de retorno. Antes de desembolsar os dividendos em ações aos seus acionistas, o emissor paga os pagamentos programados de juros da dívida.

Categorias de Debêntures

Em suma, uma Debênture é o reconhecimento da dívida da corporação junto ao público em um nível maior. Na verdade, é um reconhecimento de dinheiro emprestado com a promessa de reembolsar em algum momento no futuro. As debêntures são de vários tipos. Pode ser

Garantidos ou não garantidos: as debêntures garantidas são cobradas sobre os ativos da empresa. Como resultado, os ativos hipotecados da empresa podem ser usados por detentores de debêntures garantidos para recuperar pagamentos de principal ou juros não pagos. Por outro lado, as Debêntures Quirografárias não carregam qualquer Ah.

Debêntures resgatáveis e não resgatáveis - Neste caso, uma debênture resgatável permite o resgate da quantia principal em um determinado período. Ao contrário das debêntures não resgatáveis, que não oferecem essa opção.

Outras classificações principais incluem primeira e segunda debêntures, debêntures nominativas e ao portador, debêntures conversíveis e não conversíveis e etc. As debêntures também vêm em uma variedade de formas, incluindo:

Debêntures Perpétuas: São tratadas como ações, mesmo que não tenham valor de vencimento. Esses títulos podem ser negociados no mercado como ações e fornecem aos investidores um fluxo de renda vitalício.

Debêntures conversíveis: algumas poucas empresas oferecem esse tipo de debêntures, que mantêm o valor de vencimento dos títulos ou os convertem em ações. Como resultado, os investidores podem diminuir alguns dos riscos associados à compra de debêntures sem garantia.

Debênture não conversível: Uma debênture típica que não oferece a oportunidade de conversão em ações é conhecida como debênture não conversível. O pagamento é fornecido como vencimento após o período do prazo e como juros acumulados.

Debêntures ao Portador e Nominativas: As Debêntures Nominativas são registradas na sociedade e transferíveis pela emissão de uma escritura. As obrigações ao portador podem ser transmitidas com entrega simples, mas não são inscritas no registo comercial.

Primeiras Notas e Segundas Debêntures: As Primeiras Notas são liquidadas antes das demais debêntures, enquanto as Segundas Debêntures são liquidadas posteriormente. As notas podem ser fixas ou flutuantes. É referido como uma nota flutuante quando o pagamento flutua com a atividade do mercado, e é referido como uma nota de taxa fixa quando o pagamento final é garantido. Embora possam ser usados de forma intercambiável, notas e debêntures não são as mesmas coisas legalmente.

Semelhanças entre ações e debêntures

Embora ações e debêntures sejam duas categorias distintas de instrumentos financeiros emitidos por uma empresa, elas possuem várias características semelhantes. Ambas são formas de arrecadar dinheiro. Debêntures e ações podem ser emitidas ao público e negociadas na bolsa. Vamos primeiro reconhecer as semelhanças entre ações e debêntures.

1. Ambos são ativos financeiros disponíveis para emissão pública para geração de recursos para a empresa.

2. Ambos apresentam oportunidades de investimento rentáveis para investidores e fontes de financiamento para grandes empresas e empresas.

3. Ambos estão disponíveis a preços com desconto ou com um prêmio, dependendo do tamanho da empresa e da capitalização de mercado.

Diferença entre ações e debêntures

Ações e debêntures são os termos mais populares ao levantar capital ou fazer um investimento. Muitos investidores, principalmente pessoas da classe trabalhadora de todas as idades e sexos, colocam seu dinheiro em ações e debêntures na esperança de obter retornos mais altos. É importante conhecer as distinções notáveis entre ações e debêntures para maximizar seus lucros.

• As ações significam propriedade dos acionistas do negócio. Já as debêntures representam a dívida da empresa.

• As ações são uma participação acionária de uma empresa; instrumentos de dívida são geralmente instrumentos de dívida e não conferem propriedade.

• Os acionistas que detêm ações têm uma participação direta em um negócio. Se você comprar debêntures, a empresa o reivindicará como credor.

• Um aumento no preço das ações e dividendos são as duas principais formas pelas quais os investidores podem lucrar com seus investimentos. Retornos de juros fixos em uma determinada porcentagem são fornecidos por debêntures.

• Os dividendos não são dedutíveis porque não são considerados despesas da empresa. Por outro lado, os juros das debêntures são um custo e, portanto, dedutíveis.

• Os acionistas têm direito a voto dentro da organização. Os debenturistas não têm direito a voto.

• Somente os lucros atuais do negócio podem ser usados para pagar dividendos; todas as outras fontes são proibidas. Ao contrário dos juros das debêntures, que devem ser pagos pela empresa aos debenturistas, quer a empresa tenha ou não lucro,

• A emissão de ações é necessária ao abrir o capital e vendê-las aos investidores, mas a emissão de debêntures é opcional.

• As debêntures recebem prioridade de reembolso sobre as ações em caso de liquidação. Ao contrário das debêntures conversíveis, as ações não podem ser convertidas.

• Para o pagamento de ações não é gerada nenhuma taxa de segurança. Em contraste, os encargos de segurança são cobrados para pagar as debêntures.

• Quando as ações são emitidas, um contrato fiduciário não é executado; em vez disso, uma escritura fiduciária é executada quando as debêntures são disponibilizadas ao público em geral.

• Os fundos dos acionistas podem ser encontrados na seção de fundos dos acionistas de um balanço patrimonial. As debêntures estão listadas no passivo não circulante, o qual está demonstrado no exigível a longo prazo.

• As ações são emitidas com desconto. Após estarem sujeitas a determinadas exigências legais, as obrigações de dívida podem ser descontadas sem maiores exigências legais nas negociações.

Como já discutimos as diferenças entre ações e debêntures , é sua responsabilidade revisar rapidamente todos os aspectos do seu negócio e criar uma lista detalhada de todos os recursos adicionais de que você pode precisar, incluindo qualquer capital potencial. Além disso, você deve ter muita fé no eventual sucesso financeiro de seus negócios. Só você deve decidir que tipo de investimento meu negócio precisava naquele momento.

Qual é o Melhor Investimento? Melhor Ações ou Debêntures?

Como já sabemos, existem dois tipos diferentes de investimentos: ações e debêntures. Dependendo de seus objetivos financeiros e tolerância ao risco, você pode preferir um ao outro. Embora investir em ações tenha um alto nível de risco, também tem potencial para grandes ganhos. Por outro lado, as debêntures oferecem retornos garantidos e possuem um nível de risco menor do que as ações. se você deseja diversificar seu investimento, ambos podem ser incorporados ao seu portfólio para mitigação de riscos e diversificação do portfólio. Ações e debêntures têm vantagens e desvantagens diferentes. Sua personalidade como investidor deve influenciar sua decisão de investimento. Para obter financiamento do mercado, as corporações geralmente consomem ambas as formas de investimento de capital para crescimento e expansão de seus negócios.

As debêntures oferecem prioridade e receita de juros, enquanto as ações contribuem com uma porcentagem do lucro da empresa. A estrutura e as características de ações e debêntures são muito diferentes. Ambos são recursos financeiros de alto nível. As ações são apropriadas para investidores que procuram crescimento de capital a longo prazo, mas são propensas à volatilidade do mercado. Já as debêntures são uma boa opção para investidores que buscam taxas de juros fixas e proteção de capital no final do prazo. Essas ferramentas também são usadas para arrecadar fundos para empresas e como ferramentas de investimento para investidores. Portanto, investir em uma corporação pode ser feito por meio de ações e debêntures, que são duas extremidades de uma curva. Portanto, é aconselhável buscar orientação profissional sobre quais instrumentos utilizar para melhor atender às suas necessidades.

Conclusão

As duas formas de uma empresa levantar capital, Diferença entre Ações e Debêntures também devem ser claramente compreendidas agora. Não é intenção das informações apresentadas acima ser uma recomendação ou convite para negociar ou fazer um investimento. Como investidor, você deve tomar suas decisões de investimento com sabedoria. Comparar as vantagens e desvantagens dos dois instrumentos é uma boa ideia antes de investir. É possível comprar ações e debêntures através de qualquer corretora de valores. Antes de escolher uma opção de investimento, você deve conhecer bem as necessidades da sua empresa.

Sua escolha entre ações e debêntures será influenciada por seus objetivos financeiros de curto e longo prazo. Sua tolerância ao risco deve ser levada em consideração ao tomar decisões financeiras. Enquanto as ações são mais arriscadas, mas oferecem um maior potencial de valorização para acumular riqueza a longo prazo, as debêntures são investimentos de baixo risco com um rendimento mensal fixo. Você pode decidir investir em ações ou debêntures, dependendo de suas metas financeiras de curto e longo prazo (ou ambos). Para investir em ações e debêntures, você deve abrir uma conta demat, bem como uma conta de negociação.