什么是SEC？什么是FINRA？两者有何区别？在美股交易中有何职能？

在变动莫测的股市中，时刻都充满着机会与风险，无论是对于投资者还是企业来说，都需要一个完善而又健全的监管体系来维护它们的权益。在茫茫的金融海洋当中，美国证券交易委员会（SEC）和金融业监管局（FINRA）正是美股交易舞台上扮演着关键角色的两个组织，它们在背后默默运作，对美股交易的每一个角落都有着深远的影响。

SEC和FINRA的存在，确保了市场的公平、透明与效率，为投资者创造了一个更安全和透明的交易环境。然而尽管他们的共同目标都是致力于维护金融市场的秩序，但是两者之间的职能和作用却有着明显的区别。本篇文章将带您走进SEC和FINRA的世界，深入剖析它们的背景与组织架构，以及两者之间的区别和职能，无论您是投资领域的新手玩家还是金融界的资深玩家，深入了解SEC和FINRA都将对您的投资之路起到至关重要的作用！

SEC， 全称为美国证券交易委员会（USSecurities and Exchange Commission)，是美国联邦政府设立的一个专门监管机构，主要的职能是监督和管理证券交易市场，确保投资者权益得以保护。美国证券交易委员会成立于1934年，依据同年颁布的《证券交易法》而成立，作为全球成立时间最早的证券监管机构之一，SEC在美国乃至全球金融市场当中都扮演着至关重要的角色。

SEC作为美国国会创建的政府委员会，属于美国联邦政府的独立准司法机构。它独立于其他政府部门运作，负责监管美国的证券市场，确保市场的公平性、秩序性和效率，是美国证券行业最高监管机构。

美国设立SEC的核心目的，是为了维护金融市场的稳定和健康发展，保护广大投资者的利益。 SEC透过制定和执行相关法规，促进资本市场的透明度和公正性，助力资本形成和经济的持续增长。 SEC的成立和运作，体现了美国国会和联邦政府对维护金融市场诚信和保护投资者权益的坚定承诺。

图片来源：Investopedia

美国证券交易委员会（SEC）承担着监管美国证券市场的重要职责，其核心任务是监管市场各类组织与个人的行为规范。 SEC的监管对象广泛，包括但不限于证券交易所、证券经纪商、基金管理公司等关键市场参与者。透过实施一系列既定法规，SEC致力于推动市场信息的全面公开和公平交易，防范和打击欺诈及其他不当行为。

SEC透过其先进的数据收集、分析和检索系统——电子数据收集、分析和检索系统（EDGAR），为投资者提供了一个宝贵的资源。该系统收录包括注册声明、财务报表以及其他重要信息在内的各类文档，确保投资者能够获取到准确无误的市场数据，从而做出更为明智的投资选择。

SEC的领导层由五位委员组成，其中一位担任主席。这些委员由美国总统提名，并经过参议院确认后任命。每位委员的任期为五年，任期结束后，依法规定可以延长十八个月，以等待新委员的任命。为了保障SEC的独立性与无党派倾向，法律规定SEC委员中不得有超过三位成员来自同一政党，确保了SEC在执行其职能时的中立性与客观性。这一规定有助于维护SEC作为监管机构的公正性，防止任何特定政治势力对市场监管过程的影响。

图片来源： FINFINANCIAL TIMES

成立背景

SEC成立的背景根植于美国历史上的经济危机，1929年，美国股市大崩盘，进而引发了被称为“大萧条”的经济危机。此次经济危机的出现，暴露了金融市场严重缺乏行之有效的监管的问题。再加上当时的通讯技术并不发达，很多资讯方面的假信息肆意传播，公众对金融市场的信心受到了严重打击，投资者和普通民众对市场操纵、欺诈行为以及缺乏透明度感到失望。

为了恢复公众对资本市场的信心并防止未来的市场继续崩溃，美国国会采取了一系列立法措施。其中最为关键的两部法律是1933年透过的《证券发》和1934年透过的《证券交易法》。其中，1934年透过的《证券交易法》同时也标志着SEC的正式成立，确保了市场上的企业和业务是真实的，并要求所有的证券商、经理人、交易所对投资者采取开放透明的政策，做到对市场上的每一位投资者公平、公正、公开。

SEC，作为美国证券市场的监护者，其历史沿革超过了八十载，持续致力于打击违反《证券交易法》的行为。每年，SEC都积极对付那些破坏市场规则的个体或团体，从会计欺诈到散布虚假消息，再到内幕交易等不法行为，SEC都毫不留情地进行惩治。与司法部的紧密合作，使其在维护市场秩序方面发挥了关键作用，为投资者创造了一个安全、可信的交易环境。在美国，任何公司若想发行证券，都必须透过SEC的严格审核和登记。同样，金融服务机构，如证券商和投资顾问公司，也必须获得SEC的批准和监督才能开展业务。 SEC的严格监管确保了证券市场的公正性和透明度，赋予了投资者信心，使他们能够安心地参与市场交易。作为市场的守护者，SEC不仅维护了投资者的权益，也保障了整个金融体系的稳定与发展。

组织架构

SEC的组织架构是由5个子部门和23间办公室组成的，他们的通力合作，共同维持证券发的精髓、执法行动、颁布新规则、监管并协调证券机构及各级政府。

SEC下面的5个部门分别为：

企业财务部

企业财务部（Division of Corporate Finance）致力于向投资者提供准确且关键的资讯，包括但不限于公司的财务状况、盈利预测以及股价走势等等。这一部门的工作核心是保障投资者能够获得更加清晰和透明的资讯，指导投资者做出明智的投资决策。同时，企业财务部门也负责维护美国股市的诚信和公平性，确保市场参与者在一个健全的金融环境中进行交易。

执法部

执法部(Division of Enforcement) 会根据《美国证券交易法》调查案件，若有违规违法行为，执法部会开启民事诉讼及行政诉讼。但SEC 只允许在联邦法院及行政法院面前提出民事诉讼，而刑事案件必须由美国政府的司法部来执行，不过SEC有时候会与美国政府的相关单位合作，提供协助来让案件审理顺利。

而在民事诉讼中，SEC 主要有2 项制裁措施：

• 发布禁令：对违法的个人或机构发出强制性的法令，明令禁止其继续从事非法活动。对于藐视法庭命令的行为，SEC可以追索监禁或罚款等法律后果。

• 罚款与非法所得追缴：除了对违法行为处以罚款外，SEC还可以追回违法者因非法行为所获得的利益，以恢复市场的公正性。在某些情况下，SEC也拥有对行政诉讼的裁决权，能够内部审理并作出决定。此外，SEC在监管体系中还承担着对自律组织如FINRA（金融业监管局）和NYSE（纽约证券交易所）的上诉审查职能，进一步确保市场规则得到妥善执行和维护。

投资管理部

投资管理部（Division of Investment Management）监管投资公司、保险产品和投资顾问，确保其遵守相关法规。

经济与风险分析部

经济与风险分析部(Division of Economic and Risk Analysis) 的工作，是将经济数据分析整合到SEC 的核心使命中。

交易及市场部

交易及市场部门（Division of Trading and Markets）承担着塑造和维护证券市场秩序的重要角色，致力于确保市场交易的公正性、透明度和效率。这一部门的职责包括制定和执行有关市场运作的规则，监督交易活动，以及评估市场结构和创新，从而促进市场的稳定和发展。

图片来源: HYPERVERGE

金融业监管局（FINRA )，正式名称为Financial Industry Regulatory Authority, Inc.，作为美国的一家政府授权的非盈利机构而存在，负责监管美国经纪商，该组织的宗旨是保护投资者并维护金融市场的完整性，以确保其公平运作。自2007年成立以来，FINRA扮演着证券行业自律监管的核心角色。

成立背景：

FINRA成立的历史背景可以追溯到1929年美国股市大崩盘，美国国会为了重振投资者信心和稳定金融市场而成立了SEC，自此，SEC成为了美国证券市场的主要监管机构。为了对场外交易市场进行监管，1939年成立了自律组织——国家证券交易商协会（NASD)，并制定了一些行业标准和规则。

同时，纽约证券交易所（NYSE）也有自己的监管功能，但是随着时间的推移和市场的发展，市场对于统一监管标准的需求日益增长。为了提高监管效率和效果，2007年7月，NASD与NYSE的监管部分合并，成立了FINRA，成为了美国金融监管历史上的一个重要里程碑。自此，美国证券行业监管机构走向统一，整合了原先分散的监管资源和职能，以更有效地监管证券行业，保护投资者利益。

职能：

FINRA的主要功能是依托于科技学技术，同时透过具有高效率的监管规范和法规遵循来增强对投资人的保护和市场诚信的建设。

1. FINRA接管了NASD过去的自律监管功能，监管的范围从证券业的注册与培训到法规政策的制定与执行，以及自律规则的实施。 FINRA负责对新进证券业者及个人进行资格审核与许可证发放，并确立从业标准，监测法规遵从情况，同时也处理投资者与会员公司间的争议。

2. 还承担着投资者教育的重要职责，透过多渠道宣传和研讨会等形式，提升投资者对金融知识和投资工具的理解。此外，FINRA将“NASD投资者教育基金”更名并扩大资金用于投资者教育与培训，并在其官方网站上提供丰富的投资相关资讯和风险提示，帮助投资者识别和降低投资风险。

3. 对于违反联邦证券法规的行为，FINRA有权进行处罚，包括罚款、撤销许可证或从业资格等，处罚的严重程度视违规行为和对投资者造成的损害而定。对于未受其他自律组织监管的证券公司，FINRA提供了一个加入和受其监管的途径，进一步确保证券市场的规范运作。

图片来源: BARRONS

FINRA的使命是保护投资公众免受欺诈和不良行为的侵害。我们通过五种重要方式实现这一使命，以实现公平、平衡、包容的市场，让每个人都能放心投资：

• 透过执行规则来阻止不当行为

FINRA为美国的每一家经纪公司和经纪人制定并执行规章制度。其中包括要求所有经纪人都需要获得FINRA 的许可和注册，且透过FINRA的资格考试并符合持续教育的要求。 FINRA确保经纪自营商遵守FINRA的规则，还有联邦证券法和委员会的规则。数百名经过专业培训的FINRA 财务审查员每天都在现场，密切关注经纪人的运作方式，重点式的关注市场和投资者面临的最大风险。 FINRA会进行例行检查，并根据投资者投诉和可疑的交易活动进行查询。 FINRA还审查所有经纪人广告、网站、销售手册和其他通讯，以确保经纪人以公平和诚信的方式提供信息。每年，FINRA 都会审查大约100,000 个从公司到投资者的个人广告和通讯。

• 发现并防止美国市场的不当行为

FINRA使用强大的技术来审视整个市场并检测潜在的滥用行为。透过各种数据收集技术来检测内幕交易以及公司或个人用来获得不公平优势的任何策略。 FINRA 平均每天处理370 亿笔（最多可达750 亿笔）交易，以构建完整、全面的美国市场交易图景。并在幕后监测和打击欺诈行为，也与其他监管机构共享信息，必要时会采取重要行动，防止对投资人造成进一步伤害。

• 惩戒违规者

FINRA拥有专家、技术和权威人士团队，可以对不当行为快速做出反应。如果经纪人违反规则，FINRA可以对其进行罚款、停业或禁止他们进入该行业。

• 教育和告知投资人

FINRA认为保护投资人的一个重要关键就是「教育」。 FINRA为投资人提供工具和资源，帮助他们做出明智的财务决策。透过FINRA 投资者教育基金会，为民众提供财务成功所需的资源，并教导投资人保护自己免受金融欺诈。在网站中提供许多关于投资和避免欺诈的免费资源，包括在线计算器和投资者提醒。

• 解决证券纠纷

FINRA管理最大的争议解决论坛，当经纪人和投资者之间出现问题时，专门用于解决投资者、证券公司和个人经纪人之间的证券相关纠纷。 FINRA的争议解决论坛是美国证券行业最大的论坛，处理了来自69 个听证地点与近100% 的证券相关仲裁和调解。

访问美国金融业监管局了解更多详情

SEC与FINRA尽管在某些职能上看似相似，但实际上存在着本质的区别。 SEC作为美国联邦政府的官方机构，由国会设立，其主要职责是制定和执行证券法律法规，以保护投资者权益并确保资本市场的公正与透明。 SEC的服务对象主要是广大的股市投资者。而FINRA则是一个独立的、非营利的自律组织，其主要职能是对证券经纪商进行监督，并为证券交易专业人士提供执照与认证。 FINRA的服务对象主要是证券经纪商和经理人。 FINRA在行使职责时，也受到SEC的监督与规范，这意味着两者之间存在着一种层级式的监管关系。

图片来源： OANDA

线上交易美股/港股/台股等全球热门股票

马上开始交易>

新人马上领$100美元豪礼!(≈NT$3000)

在变动莫测的股市中，时刻都充满着机会与风险，无论是对于投资者还是企业来说，都需要一个完善而又健全的监管体系来维护它们的权益。在茫茫的金融海洋当中，美国证券交易委员会（SEC）和金融业监管局（FINRA）正是美股交易舞台上扮演着关键角色的两个组织，它们在背后默默运作，对美股交易的每一个角落都有着深远的影响。

SEC和FINRA的存在，确保了市场的公平、透明与效率，为投资者创造了一个更安全和透明的交易环境。然而尽管他们的共同目标都是致力于维护金融市场的秩序，但是两者之间的职能和作用却有着明显的区别。本篇文章将带您走进SEC和FINRA的世界，深入剖析它们的背景与组织架构，以及两者之间的区别和职能，无论您是投资领域的新手玩家还是金融界的资深玩家，深入了解SEC和FINRA都将对您的投资之路起到至关重要的作用！

SEC， 全称为美国证券交易委员会（USSecurities and Exchange Commission)，是美国联邦政府设立的一个专门监管机构，主要的职能是监督和管理证券交易市场，确保投资者权益得以保护。美国证券交易委员会成立于1934年，依据同年颁布的《证券交易法》而成立，作为全球成立时间最早的证券监管机构之一，SEC在美国乃至全球金融市场当中都扮演着至关重要的角色。

SEC作为美国国会创建的政府委员会，属于美国联邦政府的独立准司法机构。它独立于其他政府部门运作，负责监管美国的证券市场，确保市场的公平性、秩序性和效率，是美国证券行业最高监管机构。

美国设立SEC的核心目的，是为了维护金融市场的稳定和健康发展，保护广大投资者的利益。 SEC透过制定和执行相关法规，促进资本市场的透明度和公正性，助力资本形成和经济的持续增长。 SEC的成立和运作，体现了美国国会和联邦政府对维护金融市场诚信和保护投资者权益的坚定承诺。

图片来源：Investopedia

美国证券交易委员会（SEC）承担着监管美国证券市场的重要职责，其核心任务是监管市场各类组织与个人的行为规范。 SEC的监管对象广泛，包括但不限于证券交易所、证券经纪商、基金管理公司等关键市场参与者。透过实施一系列既定法规，SEC致力于推动市场信息的全面公开和公平交易，防范和打击欺诈及其他不当行为。

SEC透过其先进的数据收集、分析和检索系统——电子数据收集、分析和检索系统（EDGAR），为投资者提供了一个宝贵的资源。该系统收录包括注册声明、财务报表以及其他重要信息在内的各类文档，确保投资者能够获取到准确无误的市场数据，从而做出更为明智的投资选择。

SEC的领导层由五位委员组成，其中一位担任主席。这些委员由美国总统提名，并经过参议院确认后任命。每位委员的任期为五年，任期结束后，依法规定可以延长十八个月，以等待新委员的任命。为了保障SEC的独立性与无党派倾向，法律规定SEC委员中不得有超过三位成员来自同一政党，确保了SEC在执行其职能时的中立性与客观性。这一规定有助于维护SEC作为监管机构的公正性，防止任何特定政治势力对市场监管过程的影响。

图片来源： FINFINANCIAL TIMES

成立背景

SEC成立的背景根植于美国历史上的经济危机，1929年，美国股市大崩盘，进而引发了被称为“大萧条”的经济危机。此次经济危机的出现，暴露了金融市场严重缺乏行之有效的监管的问题。再加上当时的通讯技术并不发达，很多资讯方面的假信息肆意传播，公众对金融市场的信心受到了严重打击，投资者和普通民众对市场操纵、欺诈行为以及缺乏透明度感到失望。

为了恢复公众对资本市场的信心并防止未来的市场继续崩溃，美国国会采取了一系列立法措施。其中最为关键的两部法律是1933年透过的《证券发》和1934年透过的《证券交易法》。其中，1934年透过的《证券交易法》同时也标志着SEC的正式成立，确保了市场上的企业和业务是真实的，并要求所有的证券商、经理人、交易所对投资者采取开放透明的政策，做到对市场上的每一位投资者公平、公正、公开。

SEC，作为美国证券市场的监护者，其历史沿革超过了八十载，持续致力于打击违反《证券交易法》的行为。每年，SEC都积极对付那些破坏市场规则的个体或团体，从会计欺诈到散布虚假消息，再到内幕交易等不法行为，SEC都毫不留情地进行惩治。与司法部的紧密合作，使其在维护市场秩序方面发挥了关键作用，为投资者创造了一个安全、可信的交易环境。在美国，任何公司若想发行证券，都必须透过SEC的严格审核和登记。同样，金融服务机构，如证券商和投资顾问公司，也必须获得SEC的批准和监督才能开展业务。 SEC的严格监管确保了证券市场的公正性和透明度，赋予了投资者信心，使他们能够安心地参与市场交易。作为市场的守护者，SEC不仅维护了投资者的权益，也保障了整个金融体系的稳定与发展。

组织架构

SEC的组织架构是由5个子部门和23间办公室组成的，他们的通力合作，共同维持证券发的精髓、执法行动、颁布新规则、监管并协调证券机构及各级政府。

SEC下面的5个部门分别为：

企业财务部

企业财务部（Division of Corporate Finance）致力于向投资者提供准确且关键的资讯，包括但不限于公司的财务状况、盈利预测以及股价走势等等。这一部门的工作核心是保障投资者能够获得更加清晰和透明的资讯，指导投资者做出明智的投资决策。同时，企业财务部门也负责维护美国股市的诚信和公平性，确保市场参与者在一个健全的金融环境中进行交易。

执法部

执法部(Division of Enforcement) 会根据《美国证券交易法》调查案件，若有违规违法行为，执法部会开启民事诉讼及行政诉讼。但SEC 只允许在联邦法院及行政法院面前提出民事诉讼，而刑事案件必须由美国政府的司法部来执行，不过SEC有时候会与美国政府的相关单位合作，提供协助来让案件审理顺利。

而在民事诉讼中，SEC 主要有2 项制裁措施：

• 发布禁令：对违法的个人或机构发出强制性的法令，明令禁止其继续从事非法活动。对于藐视法庭命令的行为，SEC可以追索监禁或罚款等法律后果。

• 罚款与非法所得追缴：除了对违法行为处以罚款外，SEC还可以追回违法者因非法行为所获得的利益，以恢复市场的公正性。在某些情况下，SEC也拥有对行政诉讼的裁决权，能够内部审理并作出决定。此外，SEC在监管体系中还承担着对自律组织如FINRA（金融业监管局）和NYSE（纽约证券交易所）的上诉审查职能，进一步确保市场规则得到妥善执行和维护。

投资管理部

投资管理部（Division of Investment Management）监管投资公司、保险产品和投资顾问，确保其遵守相关法规。

经济与风险分析部

经济与风险分析部(Division of Economic and Risk Analysis) 的工作，是将经济数据分析整合到SEC 的核心使命中。

交易及市场部

交易及市场部门（Division of Trading and Markets）承担着塑造和维护证券市场秩序的重要角色，致力于确保市场交易的公正性、透明度和效率。这一部门的职责包括制定和执行有关市场运作的规则，监督交易活动，以及评估市场结构和创新，从而促进市场的稳定和发展。

图片来源: HYPERVERGE

金融业监管局（FINRA )，正式名称为Financial Industry Regulatory Authority, Inc.，作为美国的一家政府授权的非盈利机构而存在，负责监管美国经纪商，该组织的宗旨是保护投资者并维护金融市场的完整性，以确保其公平运作。自2007年成立以来，FINRA扮演着证券行业自律监管的核心角色。

成立背景：

FINRA成立的历史背景可以追溯到1929年美国股市大崩盘，美国国会为了重振投资者信心和稳定金融市场而成立了SEC，自此，SEC成为了美国证券市场的主要监管机构。为了对场外交易市场进行监管，1939年成立了自律组织——国家证券交易商协会（NASD)，并制定了一些行业标准和规则。

同时，纽约证券交易所（NYSE）也有自己的监管功能，但是随着时间的推移和市场的发展，市场对于统一监管标准的需求日益增长。为了提高监管效率和效果，2007年7月，NASD与NYSE的监管部分合并，成立了FINRA，成为了美国金融监管历史上的一个重要里程碑。自此，美国证券行业监管机构走向统一，整合了原先分散的监管资源和职能，以更有效地监管证券行业，保护投资者利益。

职能：

FINRA的主要功能是依托于科技学技术，同时透过具有高效率的监管规范和法规遵循来增强对投资人的保护和市场诚信的建设。

1. FINRA接管了NASD过去的自律监管功能，监管的范围从证券业的注册与培训到法规政策的制定与执行，以及自律规则的实施。 FINRA负责对新进证券业者及个人进行资格审核与许可证发放，并确立从业标准，监测法规遵从情况，同时也处理投资者与会员公司间的争议。

2. 还承担着投资者教育的重要职责，透过多渠道宣传和研讨会等形式，提升投资者对金融知识和投资工具的理解。此外，FINRA将“NASD投资者教育基金”更名并扩大资金用于投资者教育与培训，并在其官方网站上提供丰富的投资相关资讯和风险提示，帮助投资者识别和降低投资风险。

3. 对于违反联邦证券法规的行为，FINRA有权进行处罚，包括罚款、撤销许可证或从业资格等，处罚的严重程度视违规行为和对投资者造成的损害而定。对于未受其他自律组织监管的证券公司，FINRA提供了一个加入和受其监管的途径，进一步确保证券市场的规范运作。

图片来源: BARRONS

FINRA的使命是保护投资公众免受欺诈和不良行为的侵害。我们通过五种重要方式实现这一使命，以实现公平、平衡、包容的市场，让每个人都能放心投资：

• 透过执行规则来阻止不当行为

FINRA为美国的每一家经纪公司和经纪人制定并执行规章制度。其中包括要求所有经纪人都需要获得FINRA 的许可和注册，且透过FINRA的资格考试并符合持续教育的要求。 FINRA确保经纪自营商遵守FINRA的规则，还有联邦证券法和委员会的规则。数百名经过专业培训的FINRA 财务审查员每天都在现场，密切关注经纪人的运作方式，重点式的关注市场和投资者面临的最大风险。 FINRA会进行例行检查，并根据投资者投诉和可疑的交易活动进行查询。 FINRA还审查所有经纪人广告、网站、销售手册和其他通讯，以确保经纪人以公平和诚信的方式提供信息。每年，FINRA 都会审查大约100,000 个从公司到投资者的个人广告和通讯。

• 发现并防止美国市场的不当行为

FINRA使用强大的技术来审视整个市场并检测潜在的滥用行为。透过各种数据收集技术来检测内幕交易以及公司或个人用来获得不公平优势的任何策略。 FINRA 平均每天处理370 亿笔（最多可达750 亿笔）交易，以构建完整、全面的美国市场交易图景。并在幕后监测和打击欺诈行为，也与其他监管机构共享信息，必要时会采取重要行动，防止对投资人造成进一步伤害。

• 惩戒违规者

FINRA拥有专家、技术和权威人士团队，可以对不当行为快速做出反应。如果经纪人违反规则，FINRA可以对其进行罚款、停业或禁止他们进入该行业。

• 教育和告知投资人

FINRA认为保护投资人的一个重要关键就是「教育」。 FINRA为投资人提供工具和资源，帮助他们做出明智的财务决策。透过FINRA 投资者教育基金会，为民众提供财务成功所需的资源，并教导投资人保护自己免受金融欺诈。在网站中提供许多关于投资和避免欺诈的免费资源，包括在线计算器和投资者提醒。

• 解决证券纠纷

FINRA管理最大的争议解决论坛，当经纪人和投资者之间出现问题时，专门用于解决投资者、证券公司和个人经纪人之间的证券相关纠纷。 FINRA的争议解决论坛是美国证券行业最大的论坛，处理了来自69 个听证地点与近100% 的证券相关仲裁和调解。

访问美国金融业监管局了解更多详情

SEC与FINRA尽管在某些职能上看似相似，但实际上存在着本质的区别。 SEC作为美国联邦政府的官方机构，由国会设立，其主要职责是制定和执行证券法律法规，以保护投资者权益并确保资本市场的公正与透明。 SEC的服务对象主要是广大的股市投资者。而FINRA则是一个独立的、非营利的自律组织，其主要职能是对证券经纪商进行监督，并为证券交易专业人士提供执照与认证。 FINRA的服务对象主要是证券经纪商和经理人。 FINRA在行使职责时，也受到SEC的监督与规范，这意味着两者之间存在着一种层级式的监管关系。

图片来源： OANDA

线上交易美股/港股/台股等全球热门股票

马上开始交易>

新人马上领$100美元豪礼!(≈NT$3000)