2025最新虚拟货币排名：最值得投资的虚拟货币推荐？如何投资虚拟货币？

加密货币市场总市值，来源： TradingView

2024年虚拟货币市场以震荡上行收官，根据介面新闻及光明网引用数据，全年总市值从1.6兆美元涨至3.5兆美元（增幅118%）。核心驱动包括1月美国现货比特币ETF核准、4月比特币第四次减半及8月以太币Danksharding升级，年末比特币价格较年初涨超120%。

进入2025年，市场延续高景气度并呈现新特征。截至8月，虚拟货币总市值突破4兆美元，比特币价格在8月9日站上11.7万美元，以太币同步突破4200美元，总市值重返5000亿美元上方。

机构资金持续涌入是核心动力，贝莱德、富达等资管巨头配置比例提升至1%-3%，美国部分州退休基金加入比特币ETF投资，巴西、泰国等多国也探索将比特币纳入外汇存底或法定货币体系。

政策面呈现分化与明朗化趋势：欧洲严格实施加密监管框架，稳定币市场规模超1900亿美元并迎来规范化发展；美国则受川普政府支持，产业预期监管环境持续友好。

如今已进入2025年中下旬，虚拟货币市场正站在新的周期起点，展望2025年，哪些趋势值得关注？新兴赛道有哪些投资机会？带着这些疑问，我们复盘2024年市场脉络，解析2025年潜在机会与风险，同时整理虚拟货币投资的核心策略。

线上交易比特币/以太坊/泰达币/币安币等全球热门加密货币

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虚拟货币市场庞大，在虚拟货币数据网站CoinMarketCap 上追踪币种就有超过9000 种，它们各自拥有不同的技术基础、应用场景和市场定位。面对如此多样的币种，我们应该怎么去区分以及怎么选择投资的币种呢？以下是对虚拟货币种类的概览以及选择时需要考虑的因素。

种类

虚拟货币的种类繁多，根据不同的特点和用途，可以大致分为七个类别：

• 公链币，如比特币（Bitcoin）、以太币（Ether）

• 稳定币，如泰达币（USDT） 、USD Coin（USDC）

• 平台币，如币安币（BNB）火币币（HT）

• 治理代币，如Uniswap (UNI)

• 迷因币，如狗狗币（DOGE） 、柴犬币（SHIB）

• DeFi代币，如PancakeSwap的原生代币CAKE、Aave (AAVE)

• GameFi代币，如Axie Infinity发行的AXS、CryptoKitties (CK)

关于虚拟货币种类的更多详情，可以了解： 数位货币、虚拟货币、加密货币是什么？加密货币有哪些特性和种类？如何选择值得投资的加密货币？

虚拟货币的选择因素

我们在选择虚拟货币投资的时候，首先需要做的是分析基本面，也就是我们所说的「市场大盘趋势」，其次也要从虚拟货币本身的特点和优势，如交易量、知名度、波动性等因素进行考虑。

• 市场大盘趋势

分析市场大盘趋势是投资虚拟货币的关键因素。我们可以透过技术分析工具如移动平均线和趋势线来确定市场是处于上升、下降还是横盘整理的状态。同时，识别虚拟货币市场的周期性，评估当前市场处于哪个阶段（牛市、调整、熊市等） 。此外还应将技术分析与基本面分析结合起来，以获得更全面的市场趋势理解。

• 知名度

我们在筛选虚拟货币是，往往会把多数的目光聚焦在那些广为人知并广泛使用的虚拟货币，因为高知名度往往意味着更强的市场信心和更深的市场基础。例如，比特币（BTC）作为最广为人知的加密货币，自2009年创立以来，已经成为加密市场的龙头，并在全球范围内建立了强大的品牌效应和社区支持。

• 交易量

交易量是市场活跃度和流动性的直接指标。高交易量通常代表较少的价格滑点和较高的市场效率，有助于投资者更容易进出市场。此外，我们还应该关注交易量的变化趋势以及在多个交易所上观察交易量，以便更精确地识别和选择那些市场基础巩固且交易活跃的虚拟货币。

• 波动性

波动性高的虚拟货币意味着更高的风险和潜在的高回报，动性较低的虚拟货币则表现稳定，适合风险偏好较低的投资者。我们在分析波动性时，应考虑历史价格走势、日均波动范围以及与市场大盘的相对波动情况，选择波动性与自己风险承受能力相匹配的虚拟货币。

例如目前加密市场非常流行的迷因币就因高波动性而闻名，基于网络迷因的加密货币经常会在短时间内经历价格的剧烈波动。这种波动性可能源于社交媒体的热门话题、名人的动态或市场情绪的快速变化，为那些愿意承担风险的投资者带来潜在的高回报，但同时也伴随着较高的风险。

• 应用

评估虚拟货币的实际应用场景，可以从背后的技术是否具有创新性、在其生态系统中的实际应用、治理结构等因素进行分析。选择那些具有实际应用价值、广泛应用前景和健康发展趋势的虚拟货币进行投资。

• 技术基础

研究虚拟货币背后的技术，如区块链架构的先进性、安全性、可扩展性以及去中心化程度。同时，关注开发团队的技术背景和更新频率，一个持续更新和维护技术的团队通常会为项目带来更长的寿命和更稳定的发展。

• 社区支持

一个活跃的社区可以为项目提供持续的支持和推广，增加其成功的可能性。可以从社区的规模和活跃程度、社区成员对项目的贡献、社区的多元化程度以及社区的组织结构和治理机制等角度评估一个虚拟货币项目是否具有活跃的社区支持。

例如作为排名第二的虚拟货币以太币（ETH）就拥有庞大且活跃的社区支持。以太坊的社区成员不仅包括个人投资者，还有开发者、企业家、学者和各种组织，他们共同为以太坊的技术升级、应用开发和市场推广做出贡献。

• 经济模型

分析加密货币的经济模型，包括其代币发行、分配机制、流通和价值捕获方式。经济模型设计合理、可持续并能够为所有参与者创造价值的虚拟货币往往是投资者的最佳选择。

在金融市场中，虚拟货币因其高波动性而备受投资者的关注，尽管投资风险较高，但同时也意味着潜在回报相当可观。区块链技术的不断成熟和虚拟货币市场的快速发展有可能使得虚拟货币的排名不断发生变化，为投资者提供了一个关于市场表现和潜在机会的重要视角。

以下是根据市值和交易量的最新数据整理出的2024年虚拟货币市场的主要排名概况：

2025年市值排名TOP10的虚拟货币

截止至2025年9月15日，数据来源于CoinMarketCap

24H交易量排名TOP10的虚拟货币

截止至2025年9月15日，数据来源于CoinMarketCap

台湾作为亚洲地区活跃的金融市场之一，近年来在虚拟货币交易方面也呈现出迅速发展的势头。随着虚拟货币的热度持续高涨，台湾的虚拟货币交易所竞相提供创新的服务和产品，以吸引更多的投资者参与到这一市场热潮中。

选择一个值得信赖的交易所是踏入币圈的第一步，好的虚拟货币交易所应该具有安全度高、币种齐全、支付手段多样等特点。要是您也想投资虚拟货币，应该如何去选择一家安全又可靠的交易所呢？交易所的选择又需要考量哪些因素呢？您可以透过这里来了解：在台湾比特币哪里买最好？ 2024台湾虚拟货币交易所排名及推荐

对于大多数投资者来说，选择交易所除了考虑交易所本身的因素以外，排名也是一个比较直观的考量因素，一般越是排名靠前的交易所代表着越多用户在上面投资，也更加相对安全可靠。下面是根据CoinMarketCap上的排名，以及透过成立时间、合作银行、公司集团和功能特色的对比整理的台湾虚拟货币交易所排行榜：

数据截止至2024/08/27

虚拟货币的世界纷繁复杂，选择哪些虚拟货币进行投资成为了投资者面临的一个重要课题。在虚拟货币市场的过去发展情况来看，有一些币种表现亮眼，价值水涨船高，长年屹立于排行榜的前列，如我们熟知的比特币（BTC）和以太币（ETH）。

除此以外，随着市场的不断成熟和技术的进步，一些新兴的虚拟货币脱颖而出，成为吸引投资者关注的「新星」，例如迷因币的黑马—— Pepe币。截止撰稿日（2025/09/15），Pepe币报价0.0000115美元，在过去一年，Pepe币涨幅为49.9%。

Pepe币价格一周走势，截止至2024/08/28，来源：CoinGecko

当我们想要投资虚拟货币的时候，可能就会有这样的疑问：那么多的币种，我应该选哪个投资？是投资主流虚拟货币还是具有发展前景的新兴币呢？综合虚拟货币市场的整体趋势，各类币种的表现以及未来发展计画，我们将探讨2025年值得投资的一些虚拟货币。

比特币（BTC）：长期虚拟货币投资的不二之选

比特币一年以来价格走势图，截止至2025/09/15

可能对于大多数人来说，当开始接触虚拟货币这个概念时，都是透过比特币（BTC）开始的。比特币是排名第一的虚拟货币，无论是从市值、交易量还是知名度来说，比特币都是虚拟货币领域的佼佼者，多年稳坐龙头位置。

比特币自诞生以来已经经历过了安全漏洞、黑客攻击以及政府打压等的挑战，依然屹立不摇，反映出其高度的安全性能和强大的抗压能力。而且其在全球范围内拥有广泛的共识，被应用于多种支付场景，并已在多国以交易型开放式指数基金（ETF）的形式上市交易，部分国家甚至已将其视为法定货币。

比特币现货ETF总净流入/出情况，截至止2025/09/15，来源：coinglass

推荐阅读：比特币现货ETF来了！散户也能轻松投资BTC与ETH

除此以外，比特币的总供应量限定在2100万枚，并且透过「减半」事件维持和推高价值，因而比特币也被大家称之为「数位黄金」。

进入2025年以来，比特币总体来说表现向好，今年迄今为止涨幅为24.78%。在今年的7月14日，比特币在盘中突破12万美元的大关，目前交投于11.4万美元附近。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：40.74%，成交额：7.46万亿美元

• 2023年：涨跌幅：155.41%，成交额：6.66万亿美元

• 2022年：涨跌幅：-64.27%，成交额：10.95万亿美元

• 2021年：涨跌幅：59.71%，成交额：17.21万亿美元

• 2020年：涨跌幅：303.09%，成交额：11.67万亿美元

推荐阅读：

• 比特币减半是什么？如何利用比特币减半获利？

• 比特币怎么玩才赚钱：看完这篇文章你就明白！

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以太币（ETH）：最具投资价值的代币

以太币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

尽管以太币（ETH）在市值、诞生时间和共识度等面向上不及比特币，但其独特的智能合约功能却吸引了众多开发者，他们利用这项功能开发了各式各样的应用程式，使得ETH成为了市场上的一种刚性需求，这也正是ETH价值的关键所在。

根据最新数据，以太坊的总锁定价值（TVL）达到了惊人的520亿美元，跻身所有公有链之首。此外，7月23日，美国证券交易委员会（SEC）批准以太坊现货交易型基金（ETF），这标志着ETH已经赢得了华尔街的认可，为其未来的发展之路铺设了新的方向。

以太坊尽管一直追随在比特币之后，但在2021年，其增长速度已经达到了BTC的五倍，这一成就显示出其潜力。展望2024年，以太坊有望成为投资者眼中最具投资价值的代币，这主要归功于以下几点：

• EIP-1559更新的影响：提高了以太坊的交易效率，并透过代币燃烧机制，减少了流通中的ETH数量。

• 网路效率提升：以太坊的技术升级使得网路运行更加高效，并在降低能耗的同时，提高了挖矿的奖励，这对于吸引新的挖矿者和保持网路的去中心化至关重要。

• 股东回馈计划：尽管这一点仍待验证，但如果以太坊能够提供吸引股东的回馈计划，将可能增加ETH的吸引力，并鼓励更广泛的参与和投资。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：7.70%，成交额：3.74万亿美元

• 2023年：涨跌幅：90.65%，成交额：2.78万亿美元

• 2022年：涨跌幅：-67.51%，成交额：5.59万亿美元

• 2021年：涨跌幅：399.20%，成交额：9.96万亿美元

• 2020年：涨跌幅：469.16%，成交额：5.18万亿美元

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三种以太币投资管道一次就上手！

币安币（BNB）：明星平台币

币安币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

币安币（BNB）是由全球交易量最大的加密货币交易平台币安（Binance）发行的加密货币。市场对BNB持正面看法，因为它允许加密货币投资者透过投资ProShares 比特币策略ETF、Valkyrie 比特币策略ETF 和VanEck 比特币策略ETF 等ETF 来实现投资组合多元化。

币安智能链则是一个支持智能合约的区块链网络，为去中心化金融（DeFi）网路的建立提供了基础，并让BNB成为币安平台上交易的首选货币。

BNB还提供了交易成本优势。使用币安币支付交易手续费，可以享受现有费率的五折优惠。例如，原本100美元交易需支付10美分的手续费，使用BNB只需5美分，这大幅降低了交易成本，吸引了众多用户和投资者。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：70.93%，成交额：4193.61亿美元

• 2023年：涨跌幅：26.84%，成交额：2129.03亿美元

• 2022年：涨跌幅：-51.88%，成交额：5349.52亿美元

• 2021年：涨跌幅：1269.31%，成交额：1.04万亿美元

• 2020年：涨跌幅：172.25%，成交额：1298.49亿美元

泰达币（USDT）：经典稳定币

泰达币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

泰达币（USDT）是目前市场上最受欢迎的稳定币之一，目前，它是市值最大的一类稳定币，波动较小，流动性较好，因此获得市场高度认可。

此外，泰达币与美元保持接近1:1的固定汇率，其设计初衷是为了维持1美元的稳定价值，用以对冲加密货币市场的波动性。这种稳定性使得USDT成为投资者在2025年进行杠杆交易时的理想选择，因为它提供了一个相对稳定的避风港来获取利润。

Solana (SOL) ：最佳PoH 虚拟货币

Solana自一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

SOL币，有「以太坊杀手」之称，以其卓越的交易速度和低廉的交易成本快速获得市场认可。 SOL的性能表现在处理速度上可与以太坊相媲美，其最大的优势在于高效的交易处理能力。尽管在2021年受到FTX事件的影响而价格暴跌，但在2023年，Solana专注于网路的迭代和优化，使得SOL的处理速度达到每秒约65,000笔交易，这远高于以太坊的15至30笔交易处理速度（TPS）以及比特币的7 TPS。

此外，伴随着迷因币热潮的兴起，Solana成为了迷因币项目的发源地，吸引了大量用户和开发者加入这一新兴领域。这不仅丰富了Solana的生态系统，也为其带来了新的市场机会和创新动力。

展望未来，Solana的生态系统正在不断扩展，包括DeFi、 NFT 、游戏等多个领域，吸引了大量开发者和用户。尽管Solana在发展过程中也面临一些挑战，如网络的中心化问题和潜在的技术缺陷，但其创新的技术基础和不断增长的生态系统使其成为加密货币领域的一个重要参与者。

投资者在决定投资虚拟货币时，通常会思考使用哪一种交易方式。虚拟货币的投资方式比较多样化，例如有直接购买、参与节点或挖掘、持有DeFi产品、差价合约（CFD）和投资加密基金等方式，它们每一种都有自身的特点与优势，并且可能会因为币种的特性，最佳的投资方式也会有所差异。

下面我们将主要介绍市面上比较流行以及对于大多数投资者而言比较适用的两种交易方式：

直接购买虚拟货币

直接购买虚拟货币是最为简单和直接的一种投资方式，我们可以透过中心化或者去中心化交易所购买虚拟货币。相对而言，选择直接购买的投资者一般都对该币种持乐观态度，认为其有很大的上涨空间。

此外，也可以在交易所上进行买卖，目的是透过价格波动赚取差价。

差价合约（CFD）交易虚拟货币

差价合约（CFD）交易是一种使用较为广泛的投资方式，该方式允许投资者透过预测市场走势来进行交易，而无需实际持有虚拟货币。这种方式可能适合那些对市场波动有深入了解并愿意承担更高风险的投资者，通常提供杠杆功能，放大潜在收益的同时也放大了潜在风险。

差价合约（CFD）交易可以在不同的外汇经纪商中进行，投资者若选取这种交易方式，平台的选择也是投资策略的其中一环，这里我们推荐您使用TOPONE Markets交易平台。

推荐阅读： 什么是差价合约?差价合约的特点有哪些？

对于投资虚拟货币的交易者来说，投资策略就是进行交易时的一个框架，在一定程度上可以帮助交易者避免在不可预测的市场中做出不必要的决定。然而，投资策略的选择取决于交易者的偏好，它们有着各自的优势与特点，下面是一些易于应用的策略介绍：

长期持有

透过持有虚拟货币来赚钱的首选策略是长线投资。所谓的「长线」，意味着持有时间超出一个熊市至牛市的完整周期。以比特币为例，鉴于其供应量每四年减半的规律，比特币市场约每四年会迎来一个大牛市，带动价格的显著上涨，这种周期性波动比传统金融市场的周期更短。然而，长线持有策略的关键在于选择那些真正具有价值和潜力的加密货币。

长线持有并不意味着永远不卖出。当市场达到一个阶段性的高峰，或者你的投资已经实现了预期的回报率，这时应该考虑适时卖出，锁定利润。这种策略需要投资者具备耐心和判断力，以及对市场走势的敏感度。此外，适当的风险管理，如设定合理的止损点，也是确保资本安全的重要措施。

剥头皮交易

剥头皮交易策略在外币及虚拟货币市场中是一种高频交易方式，透过在极短的时间框架内进行多次交易来获取小额利润。当交易者选择剥头皮交易策略时，他们的目的是利用市场的短期波动，在熊市和牛市的快速变化中，每天累积小幅的盈利，期望这些小盈利随时间的积累能够转化为显著的收益。

使用该策略的交易者需要在短暂的时间范围内，如每秒、每分钟、15分钟、30分钟，或一个小时内完成交易。他们的目的是从微小的价格波动中获取利润，但是同时必须注意：单一的大幅亏损有可能抹平他们之前的所有小额收益。

日内交易

日内交易策略是一种在单一交易日内开仓和平仓的交易方式，以期利用市场的短期波动获取利润。一般来说，日内交易者需要选择流动性好、波动性大的加密货币，如比特币（BTC）和以太坊（ETH），以便更容易进出市场。

此外，日内交易依赖技术分析来识别市场趋势和交易机会，包括趋势线、支撑/阻力水平、技术指标（如RSI、MACD）等。

人群销售

透过首次代币发行（ICO）或首次交易所发行（IEO）进行众筹，是加密项目向公众展示其理念，并以较低价格销售代币以换取代币的一种方式，这也是一种有效的交易策略。

当代币在交易所或其他第三方平台上市时，对项目成功潜力的深入研究可能会为交易者带来更高的利润，尤其是在它能够吸引机构投资者注意的情况下。根据代币的成功程度，这通常与项目的实际应用、代币经济学和营销策略有关，这类项目可能会带来远超预期的回报。

套利交易

使用套利交易策略投资虚拟货币涉及在不同市场或不同时间点利用价格差异来获利。简单来说就是交易者透过在一个虚拟货币平台购买数位资产，然后利用另一个平台上的价格差异进行出售，从中获取利润，这种策略称为套利。它允许交易者从不同交易所之间同一资产的价格差异中获得收益。市场上数以百计的虚拟货币交易所为交易者提供了无限的套利机会。

在多个交易所之间根据它们的价格差异进行资产交易通常只产生微薄的利润，但这些小额利润有机会随着时间的积累而增加。这种策略的成功在很大程度上依赖于持续监控市场动态，并对交易所的运作方式有深入的理解。

为了有效实施套利策略，交易者必须具备快速反应的能力，以便在价格差异出现时迅速进行交易。同时，他们需要仔细考虑交易成本，包括手续费和可能的滑点，这些都可能影响最终的利润。此外，交易者应该使用高效的交易工具和系统，以确保能够及时捕捉并利用市场上的套利机会。

投资者和交易者经常依赖技术指标来捕捉市场趋势和决策时机。本文将介绍七个常用的虚拟货币技术指标，助您深入了解其功能和应用。

移动平均线（Moving Average，MA）

移动平均线（MA）是根据特定时间范围内的平均价格所绘制的曲线，常被用来辨识市场趋势的转折点以及支撑和阻力水平。当价格位于MA之上且紧跟MA时，MA发挥支撑作用，这可能是一个买入的信号。相反，当价格位于MA之下，MA则发挥阻力作用，这可能指示应该卖出。同时，若价格远离MA，可能会出现回归效应，即价格有靠近MA的需求。

移动平均线主要分为两种类型：简单移动平均线（SMA）和指数移动平均线（EMA）。 EMA相对SMA来说，对于近期价格的变动更加敏感，因为它给予最新价格更大的影响力。交易者可以根据自己的交易策略选权不同时间周期的MA，常见的有7日、30日、120日等。

推荐阅读：什么是移动平均线(MA)？什么是简单移动平均线(SMA)？移动平均线入门教学

布林带（Bollinger Bands）

布林带是一种结合了移动平均和价格波动范围的指标，由中间的SMA和上下两条标准差带组成。布林带不仅能显示市场趋势，还能提供超买或超卖的信号。当价格触及或突破上下带时，可能表示市场即将进行调整。

当价格接触布林通道的上轨时，这通常被视为市场过热的信号，暗示价格可能即将回落，这是一个潜在的卖出时机；而当价格接近布林通道的下轨时，则显示市场可能过度卖出，预示着可能的反弹机会，这是一个可能的买入信号。如果价格保持在中轨附近，这意味着市场没有明显的超买或超卖情况，可能会延续当前的走势，继续之前上升或下降的趋势。

相对强弱指数（Relative Strength Index，RSI）

相对强弱指标（RSI）是衡量价格变动速度和变化的动量指标，其值介于0到100之间。 RSI通常用于识别市场的超买或超卖状态。一般认为，RSI高于70时市场可能超买，而低于30时市场可能超卖。

推荐阅读： RSI（相对强弱指标）是什么？ RSI怎么看？如何利用RSI判断股票趋势拐点？

KDJ

KDJ指标是一个用于检测市场超买或超卖条件的技术分析工具，它由三条线构成：K线、D线和J线，这些线的值范围从0到100。

当K线上升突破80水平并与D线形成死叉时，这可能表示市场过热，是一个潜在的下跌预兆；相反，当K线跌破20水平并与D线形成金叉时，则可能指示市场过度卖出，是一个可能的上涨信号。 J线反映了K线和D线之间的差异，用于确认K线和D线的交叉信号，增强交易决策的可靠性。

移动平均汇聚/散发指标（MACD）

MACD指标是技术分析中用来识别资产价格趋势转折和生成交易信号的一种工具，它由三部分组成：DEA线、DIF线以及MACD柱状图，这些都是基于快速移动平均线和慢速移动平均线的计算结果。

• 金叉与死叉

当DIF线上穿DEA线，这被视为市场上升趋势的信号，称为金叉，是买入的时机；反之，当DIF线下穿DEA线，表示市场可能进入下降趋势，称为死叉，是卖出的时机。

• MACD柱状图

MACD柱状图的正值表示快速线在慢速线之上，通常与上升趋势相符；负值则表示快速线在慢速线之下，通常预示下降趋势。此外，如果MACD柱状图与价格走势出现背离，这可能是趋势即将逆转的信号。

当我们决定投资虚拟货币时，选择一个安全可靠的平台往往是成功的第一步，除了上述我们提到的可以在台湾本土的交易所投资虚拟货币以外，还可以在一些国际交易所，如币安，以及一些提供虚拟货币交易的经纪商中进行投资，例如获得金融监管认证的在线金融交易服务平台TOPONE Markets。在TOPONE Markets上进行加密货币CFD交易具有以下优势：

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进入2025年，市场延续高景气度并呈现新特征。截至8月，虚拟货币总市值突破4兆美元，比特币价格在8月9日站上11.7万美元，以太币同步突破4200美元，总市值重返5000亿美元上方。

机构资金持续涌入是核心动力，贝莱德、富达等资管巨头配置比例提升至1%-3%，美国部分州退休基金加入比特币ETF投资，巴西、泰国等多国也探索将比特币纳入外汇存底或法定货币体系。

政策面呈现分化与明朗化趋势：欧洲严格实施加密监管框架，稳定币市场规模超1900亿美元并迎来规范化发展；美国则受川普政府支持，产业预期监管环境持续友好。

如今已进入2025年中下旬，虚拟货币市场正站在新的周期起点，展望2025年，哪些趋势值得关注？新兴赛道有哪些投资机会？带着这些疑问，我们复盘2024年市场脉络，解析2025年潜在机会与风险，同时整理虚拟货币投资的核心策略。

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虚拟货币市场庞大，在虚拟货币数据网站CoinMarketCap 上追踪币种就有超过9000 种，它们各自拥有不同的技术基础、应用场景和市场定位。面对如此多样的币种，我们应该怎么去区分以及怎么选择投资的币种呢？以下是对虚拟货币种类的概览以及选择时需要考虑的因素。

种类

虚拟货币的种类繁多，根据不同的特点和用途，可以大致分为七个类别：

• 公链币，如比特币（Bitcoin）、以太币（Ether）

• 稳定币，如泰达币（USDT） 、USD Coin（USDC）

• 平台币，如币安币（BNB）火币币（HT）

• 治理代币，如Uniswap (UNI)

• 迷因币，如狗狗币（DOGE） 、柴犬币（SHIB）

• DeFi代币，如PancakeSwap的原生代币CAKE、Aave (AAVE)

• GameFi代币，如Axie Infinity发行的AXS、CryptoKitties (CK)

关于虚拟货币种类的更多详情，可以了解： 数位货币、虚拟货币、加密货币是什么？加密货币有哪些特性和种类？如何选择值得投资的加密货币？

虚拟货币的选择因素

我们在选择虚拟货币投资的时候，首先需要做的是分析基本面，也就是我们所说的「市场大盘趋势」，其次也要从虚拟货币本身的特点和优势，如交易量、知名度、波动性等因素进行考虑。

• 市场大盘趋势

分析市场大盘趋势是投资虚拟货币的关键因素。我们可以透过技术分析工具如移动平均线和趋势线来确定市场是处于上升、下降还是横盘整理的状态。同时，识别虚拟货币市场的周期性，评估当前市场处于哪个阶段（牛市、调整、熊市等） 。此外还应将技术分析与基本面分析结合起来，以获得更全面的市场趋势理解。

• 知名度

我们在筛选虚拟货币是，往往会把多数的目光聚焦在那些广为人知并广泛使用的虚拟货币，因为高知名度往往意味着更强的市场信心和更深的市场基础。例如，比特币（BTC）作为最广为人知的加密货币，自2009年创立以来，已经成为加密市场的龙头，并在全球范围内建立了强大的品牌效应和社区支持。

• 交易量

交易量是市场活跃度和流动性的直接指标。高交易量通常代表较少的价格滑点和较高的市场效率，有助于投资者更容易进出市场。此外，我们还应该关注交易量的变化趋势以及在多个交易所上观察交易量，以便更精确地识别和选择那些市场基础巩固且交易活跃的虚拟货币。

• 波动性

波动性高的虚拟货币意味着更高的风险和潜在的高回报，动性较低的虚拟货币则表现稳定，适合风险偏好较低的投资者。我们在分析波动性时，应考虑历史价格走势、日均波动范围以及与市场大盘的相对波动情况，选择波动性与自己风险承受能力相匹配的虚拟货币。

例如目前加密市场非常流行的迷因币就因高波动性而闻名，基于网络迷因的加密货币经常会在短时间内经历价格的剧烈波动。这种波动性可能源于社交媒体的热门话题、名人的动态或市场情绪的快速变化，为那些愿意承担风险的投资者带来潜在的高回报，但同时也伴随着较高的风险。

• 应用

评估虚拟货币的实际应用场景，可以从背后的技术是否具有创新性、在其生态系统中的实际应用、治理结构等因素进行分析。选择那些具有实际应用价值、广泛应用前景和健康发展趋势的虚拟货币进行投资。

• 技术基础

研究虚拟货币背后的技术，如区块链架构的先进性、安全性、可扩展性以及去中心化程度。同时，关注开发团队的技术背景和更新频率，一个持续更新和维护技术的团队通常会为项目带来更长的寿命和更稳定的发展。

• 社区支持

一个活跃的社区可以为项目提供持续的支持和推广，增加其成功的可能性。可以从社区的规模和活跃程度、社区成员对项目的贡献、社区的多元化程度以及社区的组织结构和治理机制等角度评估一个虚拟货币项目是否具有活跃的社区支持。

例如作为排名第二的虚拟货币以太币（ETH）就拥有庞大且活跃的社区支持。以太坊的社区成员不仅包括个人投资者，还有开发者、企业家、学者和各种组织，他们共同为以太坊的技术升级、应用开发和市场推广做出贡献。

• 经济模型

分析加密货币的经济模型，包括其代币发行、分配机制、流通和价值捕获方式。经济模型设计合理、可持续并能够为所有参与者创造价值的虚拟货币往往是投资者的最佳选择。

在金融市场中，虚拟货币因其高波动性而备受投资者的关注，尽管投资风险较高，但同时也意味着潜在回报相当可观。区块链技术的不断成熟和虚拟货币市场的快速发展有可能使得虚拟货币的排名不断发生变化，为投资者提供了一个关于市场表现和潜在机会的重要视角。

以下是根据市值和交易量的最新数据整理出的2024年虚拟货币市场的主要排名概况：

2025年市值排名TOP10的虚拟货币

截止至2025年9月15日，数据来源于CoinMarketCap

24H交易量排名TOP10的虚拟货币

截止至2025年9月15日，数据来源于CoinMarketCap

台湾作为亚洲地区活跃的金融市场之一，近年来在虚拟货币交易方面也呈现出迅速发展的势头。随着虚拟货币的热度持续高涨，台湾的虚拟货币交易所竞相提供创新的服务和产品，以吸引更多的投资者参与到这一市场热潮中。

选择一个值得信赖的交易所是踏入币圈的第一步，好的虚拟货币交易所应该具有安全度高、币种齐全、支付手段多样等特点。要是您也想投资虚拟货币，应该如何去选择一家安全又可靠的交易所呢？交易所的选择又需要考量哪些因素呢？您可以透过这里来了解：在台湾比特币哪里买最好？ 2024台湾虚拟货币交易所排名及推荐

对于大多数投资者来说，选择交易所除了考虑交易所本身的因素以外，排名也是一个比较直观的考量因素，一般越是排名靠前的交易所代表着越多用户在上面投资，也更加相对安全可靠。下面是根据CoinMarketCap上的排名，以及透过成立时间、合作银行、公司集团和功能特色的对比整理的台湾虚拟货币交易所排行榜：

数据截止至2024/08/27

虚拟货币的世界纷繁复杂，选择哪些虚拟货币进行投资成为了投资者面临的一个重要课题。在虚拟货币市场的过去发展情况来看，有一些币种表现亮眼，价值水涨船高，长年屹立于排行榜的前列，如我们熟知的比特币（BTC）和以太币（ETH）。

除此以外，随着市场的不断成熟和技术的进步，一些新兴的虚拟货币脱颖而出，成为吸引投资者关注的「新星」，例如迷因币的黑马—— Pepe币。截止撰稿日（2025/09/15），Pepe币报价0.0000115美元，在过去一年，Pepe币涨幅为49.9%。

Pepe币价格一周走势，截止至2024/08/28，来源：CoinGecko

当我们想要投资虚拟货币的时候，可能就会有这样的疑问：那么多的币种，我应该选哪个投资？是投资主流虚拟货币还是具有发展前景的新兴币呢？综合虚拟货币市场的整体趋势，各类币种的表现以及未来发展计画，我们将探讨2025年值得投资的一些虚拟货币。

比特币（BTC）：长期虚拟货币投资的不二之选

比特币一年以来价格走势图，截止至2025/09/15

可能对于大多数人来说，当开始接触虚拟货币这个概念时，都是透过比特币（BTC）开始的。比特币是排名第一的虚拟货币，无论是从市值、交易量还是知名度来说，比特币都是虚拟货币领域的佼佼者，多年稳坐龙头位置。

比特币自诞生以来已经经历过了安全漏洞、黑客攻击以及政府打压等的挑战，依然屹立不摇，反映出其高度的安全性能和强大的抗压能力。而且其在全球范围内拥有广泛的共识，被应用于多种支付场景，并已在多国以交易型开放式指数基金（ETF）的形式上市交易，部分国家甚至已将其视为法定货币。

比特币现货ETF总净流入/出情况，截至止2025/09/15，来源：coinglass

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除此以外，比特币的总供应量限定在2100万枚，并且透过「减半」事件维持和推高价值，因而比特币也被大家称之为「数位黄金」。

进入2025年以来，比特币总体来说表现向好，今年迄今为止涨幅为24.78%。在今年的7月14日，比特币在盘中突破12万美元的大关，目前交投于11.4万美元附近。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：40.74%，成交额：7.46万亿美元

• 2023年：涨跌幅：155.41%，成交额：6.66万亿美元

• 2022年：涨跌幅：-64.27%，成交额：10.95万亿美元

• 2021年：涨跌幅：59.71%，成交额：17.21万亿美元

• 2020年：涨跌幅：303.09%，成交额：11.67万亿美元

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以太币（ETH）：最具投资价值的代币

以太币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

尽管以太币（ETH）在市值、诞生时间和共识度等面向上不及比特币，但其独特的智能合约功能却吸引了众多开发者，他们利用这项功能开发了各式各样的应用程式，使得ETH成为了市场上的一种刚性需求，这也正是ETH价值的关键所在。

根据最新数据，以太坊的总锁定价值（TVL）达到了惊人的520亿美元，跻身所有公有链之首。此外，7月23日，美国证券交易委员会（SEC）批准以太坊现货交易型基金（ETF），这标志着ETH已经赢得了华尔街的认可，为其未来的发展之路铺设了新的方向。

以太坊尽管一直追随在比特币之后，但在2021年，其增长速度已经达到了BTC的五倍，这一成就显示出其潜力。展望2024年，以太坊有望成为投资者眼中最具投资价值的代币，这主要归功于以下几点：

• EIP-1559更新的影响：提高了以太坊的交易效率，并透过代币燃烧机制，减少了流通中的ETH数量。

• 网路效率提升：以太坊的技术升级使得网路运行更加高效，并在降低能耗的同时，提高了挖矿的奖励，这对于吸引新的挖矿者和保持网路的去中心化至关重要。

• 股东回馈计划：尽管这一点仍待验证，但如果以太坊能够提供吸引股东的回馈计划，将可能增加ETH的吸引力，并鼓励更广泛的参与和投资。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：7.70%，成交额：3.74万亿美元

• 2023年：涨跌幅：90.65%，成交额：2.78万亿美元

• 2022年：涨跌幅：-67.51%，成交额：5.59万亿美元

• 2021年：涨跌幅：399.20%，成交额：9.96万亿美元

• 2020年：涨跌幅：469.16%，成交额：5.18万亿美元

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币安币（BNB）：明星平台币

币安币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

币安币（BNB）是由全球交易量最大的加密货币交易平台币安（Binance）发行的加密货币。市场对BNB持正面看法，因为它允许加密货币投资者透过投资ProShares 比特币策略ETF、Valkyrie 比特币策略ETF 和VanEck 比特币策略ETF 等ETF 来实现投资组合多元化。

币安智能链则是一个支持智能合约的区块链网络，为去中心化金融（DeFi）网路的建立提供了基础，并让BNB成为币安平台上交易的首选货币。

BNB还提供了交易成本优势。使用币安币支付交易手续费，可以享受现有费率的五折优惠。例如，原本100美元交易需支付10美分的手续费，使用BNB只需5美分，这大幅降低了交易成本，吸引了众多用户和投资者。

过去5年结果：

• 2024年：涨跌幅：70.93%，成交额：4193.61亿美元

• 2023年：涨跌幅：26.84%，成交额：2129.03亿美元

• 2022年：涨跌幅：-51.88%，成交额：5349.52亿美元

• 2021年：涨跌幅：1269.31%，成交额：1.04万亿美元

• 2020年：涨跌幅：172.25%，成交额：1298.49亿美元

泰达币（USDT）：经典稳定币

泰达币一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

泰达币（USDT）是目前市场上最受欢迎的稳定币之一，目前，它是市值最大的一类稳定币，波动较小，流动性较好，因此获得市场高度认可。

此外，泰达币与美元保持接近1:1的固定汇率，其设计初衷是为了维持1美元的稳定价值，用以对冲加密货币市场的波动性。这种稳定性使得USDT成为投资者在2025年进行杠杆交易时的理想选择，因为它提供了一个相对稳定的避风港来获取利润。

Solana (SOL) ：最佳PoH 虚拟货币

Solana自一年以来价格走势图，数据截止至2025/09/15

SOL币，有「以太坊杀手」之称，以其卓越的交易速度和低廉的交易成本快速获得市场认可。 SOL的性能表现在处理速度上可与以太坊相媲美，其最大的优势在于高效的交易处理能力。尽管在2021年受到FTX事件的影响而价格暴跌，但在2023年，Solana专注于网路的迭代和优化，使得SOL的处理速度达到每秒约65,000笔交易，这远高于以太坊的15至30笔交易处理速度（TPS）以及比特币的7 TPS。

此外，伴随着迷因币热潮的兴起，Solana成为了迷因币项目的发源地，吸引了大量用户和开发者加入这一新兴领域。这不仅丰富了Solana的生态系统，也为其带来了新的市场机会和创新动力。

展望未来，Solana的生态系统正在不断扩展，包括DeFi、 NFT 、游戏等多个领域，吸引了大量开发者和用户。尽管Solana在发展过程中也面临一些挑战，如网络的中心化问题和潜在的技术缺陷，但其创新的技术基础和不断增长的生态系统使其成为加密货币领域的一个重要参与者。

投资者在决定投资虚拟货币时，通常会思考使用哪一种交易方式。虚拟货币的投资方式比较多样化，例如有直接购买、参与节点或挖掘、持有DeFi产品、差价合约（CFD）和投资加密基金等方式，它们每一种都有自身的特点与优势，并且可能会因为币种的特性，最佳的投资方式也会有所差异。

下面我们将主要介绍市面上比较流行以及对于大多数投资者而言比较适用的两种交易方式：

直接购买虚拟货币

直接购买虚拟货币是最为简单和直接的一种投资方式，我们可以透过中心化或者去中心化交易所购买虚拟货币。相对而言，选择直接购买的投资者一般都对该币种持乐观态度，认为其有很大的上涨空间。

此外，也可以在交易所上进行买卖，目的是透过价格波动赚取差价。

差价合约（CFD）交易虚拟货币

差价合约（CFD）交易是一种使用较为广泛的投资方式，该方式允许投资者透过预测市场走势来进行交易，而无需实际持有虚拟货币。这种方式可能适合那些对市场波动有深入了解并愿意承担更高风险的投资者，通常提供杠杆功能，放大潜在收益的同时也放大了潜在风险。

差价合约（CFD）交易可以在不同的外汇经纪商中进行，投资者若选取这种交易方式，平台的选择也是投资策略的其中一环，这里我们推荐您使用TOPONE Markets交易平台。

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对于投资虚拟货币的交易者来说，投资策略就是进行交易时的一个框架，在一定程度上可以帮助交易者避免在不可预测的市场中做出不必要的决定。然而，投资策略的选择取决于交易者的偏好，它们有着各自的优势与特点，下面是一些易于应用的策略介绍：

长期持有

透过持有虚拟货币来赚钱的首选策略是长线投资。所谓的「长线」，意味着持有时间超出一个熊市至牛市的完整周期。以比特币为例，鉴于其供应量每四年减半的规律，比特币市场约每四年会迎来一个大牛市，带动价格的显著上涨，这种周期性波动比传统金融市场的周期更短。然而，长线持有策略的关键在于选择那些真正具有价值和潜力的加密货币。

长线持有并不意味着永远不卖出。当市场达到一个阶段性的高峰，或者你的投资已经实现了预期的回报率，这时应该考虑适时卖出，锁定利润。这种策略需要投资者具备耐心和判断力，以及对市场走势的敏感度。此外，适当的风险管理，如设定合理的止损点，也是确保资本安全的重要措施。

剥头皮交易

剥头皮交易策略在外币及虚拟货币市场中是一种高频交易方式，透过在极短的时间框架内进行多次交易来获取小额利润。当交易者选择剥头皮交易策略时，他们的目的是利用市场的短期波动，在熊市和牛市的快速变化中，每天累积小幅的盈利，期望这些小盈利随时间的积累能够转化为显著的收益。

使用该策略的交易者需要在短暂的时间范围内，如每秒、每分钟、15分钟、30分钟，或一个小时内完成交易。他们的目的是从微小的价格波动中获取利润，但是同时必须注意：单一的大幅亏损有可能抹平他们之前的所有小额收益。

日内交易

日内交易策略是一种在单一交易日内开仓和平仓的交易方式，以期利用市场的短期波动获取利润。一般来说，日内交易者需要选择流动性好、波动性大的加密货币，如比特币（BTC）和以太坊（ETH），以便更容易进出市场。

此外，日内交易依赖技术分析来识别市场趋势和交易机会，包括趋势线、支撑/阻力水平、技术指标（如RSI、MACD）等。

人群销售

透过首次代币发行（ICO）或首次交易所发行（IEO）进行众筹，是加密项目向公众展示其理念，并以较低价格销售代币以换取代币的一种方式，这也是一种有效的交易策略。

当代币在交易所或其他第三方平台上市时，对项目成功潜力的深入研究可能会为交易者带来更高的利润，尤其是在它能够吸引机构投资者注意的情况下。根据代币的成功程度，这通常与项目的实际应用、代币经济学和营销策略有关，这类项目可能会带来远超预期的回报。

套利交易

使用套利交易策略投资虚拟货币涉及在不同市场或不同时间点利用价格差异来获利。简单来说就是交易者透过在一个虚拟货币平台购买数位资产，然后利用另一个平台上的价格差异进行出售，从中获取利润，这种策略称为套利。它允许交易者从不同交易所之间同一资产的价格差异中获得收益。市场上数以百计的虚拟货币交易所为交易者提供了无限的套利机会。

在多个交易所之间根据它们的价格差异进行资产交易通常只产生微薄的利润，但这些小额利润有机会随着时间的积累而增加。这种策略的成功在很大程度上依赖于持续监控市场动态，并对交易所的运作方式有深入的理解。

为了有效实施套利策略，交易者必须具备快速反应的能力，以便在价格差异出现时迅速进行交易。同时，他们需要仔细考虑交易成本，包括手续费和可能的滑点，这些都可能影响最终的利润。此外，交易者应该使用高效的交易工具和系统，以确保能够及时捕捉并利用市场上的套利机会。

投资者和交易者经常依赖技术指标来捕捉市场趋势和决策时机。本文将介绍七个常用的虚拟货币技术指标，助您深入了解其功能和应用。

移动平均线（Moving Average，MA）

移动平均线（MA）是根据特定时间范围内的平均价格所绘制的曲线，常被用来辨识市场趋势的转折点以及支撑和阻力水平。当价格位于MA之上且紧跟MA时，MA发挥支撑作用，这可能是一个买入的信号。相反，当价格位于MA之下，MA则发挥阻力作用，这可能指示应该卖出。同时，若价格远离MA，可能会出现回归效应，即价格有靠近MA的需求。

移动平均线主要分为两种类型：简单移动平均线（SMA）和指数移动平均线（EMA）。 EMA相对SMA来说，对于近期价格的变动更加敏感，因为它给予最新价格更大的影响力。交易者可以根据自己的交易策略选权不同时间周期的MA，常见的有7日、30日、120日等。

推荐阅读：什么是移动平均线(MA)？什么是简单移动平均线(SMA)？移动平均线入门教学

布林带（Bollinger Bands）

布林带是一种结合了移动平均和价格波动范围的指标，由中间的SMA和上下两条标准差带组成。布林带不仅能显示市场趋势，还能提供超买或超卖的信号。当价格触及或突破上下带时，可能表示市场即将进行调整。

当价格接触布林通道的上轨时，这通常被视为市场过热的信号，暗示价格可能即将回落，这是一个潜在的卖出时机；而当价格接近布林通道的下轨时，则显示市场可能过度卖出，预示着可能的反弹机会，这是一个可能的买入信号。如果价格保持在中轨附近，这意味着市场没有明显的超买或超卖情况，可能会延续当前的走势，继续之前上升或下降的趋势。

相对强弱指数（Relative Strength Index，RSI）

相对强弱指标（RSI）是衡量价格变动速度和变化的动量指标，其值介于0到100之间。 RSI通常用于识别市场的超买或超卖状态。一般认为，RSI高于70时市场可能超买，而低于30时市场可能超卖。

推荐阅读： RSI（相对强弱指标）是什么？ RSI怎么看？如何利用RSI判断股票趋势拐点？

KDJ

KDJ指标是一个用于检测市场超买或超卖条件的技术分析工具，它由三条线构成：K线、D线和J线，这些线的值范围从0到100。

当K线上升突破80水平并与D线形成死叉时，这可能表示市场过热，是一个潜在的下跌预兆；相反，当K线跌破20水平并与D线形成金叉时，则可能指示市场过度卖出，是一个可能的上涨信号。 J线反映了K线和D线之间的差异，用于确认K线和D线的交叉信号，增强交易决策的可靠性。

移动平均汇聚/散发指标（MACD）

MACD指标是技术分析中用来识别资产价格趋势转折和生成交易信号的一种工具，它由三部分组成：DEA线、DIF线以及MACD柱状图，这些都是基于快速移动平均线和慢速移动平均线的计算结果。

• 金叉与死叉

当DIF线上穿DEA线，这被视为市场上升趋势的信号，称为金叉，是买入的时机；反之，当DIF线下穿DEA线，表示市场可能进入下降趋势，称为死叉，是卖出的时机。

• MACD柱状图

MACD柱状图的正值表示快速线在慢速线之上，通常与上升趋势相符；负值则表示快速线在慢速线之下，通常预示下降趋势。此外，如果MACD柱状图与价格走势出现背离，这可能是趋势即将逆转的信号。

当我们决定投资虚拟货币时，选择一个安全可靠的平台往往是成功的第一步，除了上述我们提到的可以在台湾本土的交易所投资虚拟货币以外，还可以在一些国际交易所，如币安，以及一些提供虚拟货币交易的经纪商中进行投资，例如获得金融监管认证的在线金融交易服务平台TOPONE Markets。在TOPONE Markets上进行加密货币CFD交易具有以下优势：

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