Những điều cần biết về trader

Trong thị trường tài chính, nhà giao dịch là người mua và bán các công cụ, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và tiền tệ. Vai trò này tương tự như vai trò của một nhà môi giới, nhưng các nhà giao dịch thường hành động thay mặt họ trong khi các nhà môi giới hành động cho khách hàng của họ.

Khái niệm

Trader là gì?

Nhà giao dịch (Traders) là người giao dịch trên thị trường tiền tệ hoặc chứng khoán. Các hoạt động giao dịch của nhà giao dịch được thực hiện bằng tiền riêng của họ (có tính đến khả năng tiếp cận đòn bẩy) hoặc sử dụng tiền của nhà đầu tư đã được phân bổ cho họ sử dụng. Một nhà giao dịch kiếm tiền từ sự thay đổi giá của các công cụ mà họ giao dịch. Một nhà giao dịch phân tích tình hình trên thị trường tài chính Forex và dựa vào dữ liệu từ các phân tích của họ để thực hiện giao dịch. Trong thế giới tài chính, một nhà giao dịch mua và bán các công cụ tài chính. Bất kỳ hợp đồng tiền tệ nào giữa hai bên mà chúng ta có thể tạo, giao dịch hoặc sửa đổi đều là một công cụ tài chính. Ví dụ, cổ phần hoặc cổ phiếu cho thấy bằng chứng về quyền sở hữu một phần của công ty, là các công cụ tài chính. Trái phiếu, hợp đồng tương lai, séc (Anh: séc), công cụ phái sinh, quyền chọn và hối phiếu cũng vậy. Một nhà giao dịch ngoại hối mua và bán các loại tiền tệ, chẳng hạn như đô la, bảng Anh, euro, yên, nhân dân tệ và đồng franc Thụy Sĩ. Thuật ngữ forex là viết tắt của ngoại hối.

Một nhà giao dịch tài chính mua và bán các mặt hàng tài chính thông qua các tổ chức tài chính. Trong tài chính, công cụ tài chính là bất kỳ hợp đồng nào giữa hai bên (thường là giữa một cá nhân và tổ chức tài chính) có thể được tạo, giao dịch hoặc sửa đổi bằng cách tuân theo các điều khoản và điều kiện nhất định. Chẳng hạn, cổ phần hoặc cổ phiếu là công cụ tài chính thể hiện quyền sở hữu một phần của công ty. Các ví dụ khác bao gồm trái phiếu, hợp đồng tương lai, séc, công cụ phái sinh, quyền chọn và hối phiếu. Thương nhân làm việc cho các tổ chức tài chính với tư cách là nhân viên chuyên nghiệp (tổ chức) hoặc công ty. Họ giao dịch các mặt hàng tài chính trên thị trường chứng khoán, thị trường phái sinh và trao đổi hàng hóa.

Trader thường được đề cập đến ở đâu?

Trader là biểu tượng con người dễ thấy nhất của thị trường tài chính, đặc biệt là những người làm việc trên số lượng sàn giao dịch trực tiếp ngày càng giảm. Không có bản tin nào về sự hỗn loạn của thị trường mà không có hình ảnh các nhà giao dịch khoa tay múa chân hoặc nhìn chằm chằm vào màn hình máy tính. Sự khác biệt chính giữa nhà giao dịch và nhà đầu tư là khoảng thời gian mà họ nắm giữ tài sản của mình. Nói chung, các nhà đầu tư được biết đến với việc nắm giữ các khoản đầu tư của họ trong một khoảng thời gian dài hơn, trong khi các nhà giao dịch thích kiếm lợi nhuận từ các xu hướng ngắn hơn và biến động giá.

Cách hoạt động

Một nhà giao dịch thường làm việc cho một tổ chức tài chính và được đền bù bằng tiền lương và tiền thưởng khi giao dịch bằng tiền và tín dụng của công ty. Một thương nhân cũng có thể làm việc cho một cá nhân, sử dụng tiền và tín dụng kiếm được của họ để tạo ra lợi nhuận tối đa có thể. Nói chung, có hai loại thương nhân, đó là thương nhân dài hạn và thương nhân ngắn hạn. Với cách tiếp cận giao dịch dài hạn, có rủi ro vừa phải cũng như lợi nhuận. Ngược lại, giao dịch ngắn hạn liên quan đến rủi ro và phần thưởng cao hơn.

Mặc dù vậy, giao dịch ngắn hạn có hai nhược điểm lớn: phí hoa hồng thường xuyên và trả chênh lệch giá mua/bán. Bởi vì các nhà giao dịch thường sử dụng các kỹ thuật giao dịch ngắn hạn để tối đa hóa lợi nhuận, nên họ có thể tích lũy chi phí hoa hồng rất lớn. Tuy nhiên, chi phí này đã giảm xuống do số lượng ngày càng tăng của các công ty môi giới chiết khấu cạnh tranh. Ngược lại, các nền tảng giao dịch được vi tính hóa đã giảm chênh lệch trên thị trường ngoại tệ. Tại Hoa Kỳ, lãi vốn ngắn hạn cũng dễ bị đối xử bất lợi về thuế.

Các loại nhà giao dịch phổ biến trên thị trường

Các nhà giao dịch cơ bản tạo thành một trong một số hình thức nhà giao dịch cổ phiếu tiêu biểu. Các hình thức chính của giao dịch cổ phiếu cấu thành như sau.

• Giao dịch cơ bản – Các nhà giao dịch cơ bản tham gia giao dịch, ghi nhớ phân tích cơ bản về các công ty khác nhau. Điều này liên quan đến việc kiểm tra các sự kiện của công ty bao gồm các báo cáo thu nhập thực tế cũng như dự kiến, mua lại, tổ chức lại và/hoặc chia cổ phiếu.

• Giao dịch xoay vòng – Những nhà giao dịch này là một dạng nhà giao dịch cơ bản bám vào vị thế của họ trong khoảng thời gian kéo dài hơn một ngày. Trên thực tế, một số lượng lớn các nhà giao dịch cơ bản tham gia vào giao dịch xoay vòng. Điều này là do thực tế là những thay đổi được thực hiện đối với các nguyên tắc cơ bản của công ty thường cần một vài ngày nếu không muốn nói là vài tuần để dẫn đến biến động giá đủ để nhà giao dịch thu được lợi nhuận kha khá.

• Thu nhỏ quy mô – Những người tham gia giao dịch quy mô lớn thực hiện vài chục nếu không muốn nói là hàng trăm giao dịch mỗi ngày nhằm “thu nhỏ” một khoản lợi nhuận khiêm tốn thông qua mỗi giao dịch của họ bằng cách tận dụng chênh lệch giá mua-giá bán.

• Giao dịch theo đà – Các nhà giao dịch tham gia vào loại hình giao dịch này, để ý đến các cổ phiếu chủ yếu di chuyển theo một hướng với số lượng lớn. Những nhà giao dịch như vậy nhằm mục đích chạy theo đà để đạt được lợi nhuận mà họ mong muốn.

• Giao dịch Kỹ thuật – Hình thức giao dịch này sử dụng biểu đồ và đồ thị. Biểu đồ chứng khoán và chỉ số được phân tích để loại bỏ bất kỳ trường hợp hội tụ hoặc phân kỳ nào có thể là dấu hiệu cho thấy thời điểm mua hoặc bán.

Mặc dù những người mới tham gia vào lĩnh vực giao dịch có thể cố gắng kết hợp từng kỹ thuật này, nhưng lý tưởng nhất là họ nên gắn bó với một kỹ thuật duy nhất. Kỹ thuật được chọn này phải phù hợp với khả năng đầu tư của họ bao gồm cả kiến thức và kinh nghiệm của họ và họ sẵn sàng đầu tư thêm thời gian, nghiên cứu, thực hành và giáo dục vào đó.

Các loại thị trường tồn tại ngày nay 

Các thị trường tiêu biểu

Tùy thuộc vào trình độ học vấn và kinh nghiệm, một người có thể cần được biết về các khoản đầu tư hoặc phương tiện giao dịch có sẵn bằng một cú nhấp chuột. Ngay cả khi họ tránh các thị trường trừu tượng và kém thanh khoản, các nhà giao dịch vẫn có thể định vị các giao dịch ở nhiều thị trường khác nhau. Một số thị trường đáng chú ý bao gồm:

• Thị trường chứng khoán: Một thị trường nổi tiếng mà bạn có thể mua hoặc bán cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau.

• Thị trường ETF: ETF (quỹ hoán đổi danh mục) đề cập đến một tập hợp các quỹ đại diện cho các lĩnh vực, ngành, tiền tệ và hàng hóa khác nhau. Các quỹ này, giao dịch tương tự như cổ phiếu, có thể được mua và giao dịch nhanh chóng hoặc giữ trong thời gian dài.

• Thị trường ngoại hối: Thị trường ngoại hối cho phép bạn hoán đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác. Các loại tiền tệ thường được giao dịch theo cặp và trong khi có một số kết hợp có thể xảy ra, chỉ một số ít có tính thanh khoản cao.

• Thị trường quyền chọn: Nó đề cập đến một thị trường trong đó người chơi có thể đảm nhận các vị trí trong phái sinh của một tài sản. Do đó, quyền chọn không phải là quyền sở hữu đối với tài sản cơ sở (mặc dù quyền và nghĩa vụ tồn tại), nhưng giá quyền chọn (cùng với các yếu tố đầu vào khác) thay đổi theo giá trị (hoặc thiếu giá trị) do tài sản cơ sở cung cấp.

• Hợp đồng chênh lệch (CFD): CFD đề cập đến một công cụ phái sinh dựa trên tài sản cơ sở cho phép người tham gia giao dịch kết hợp giữa thị trường chứng khoán, ngoại hối và quyền chọn. CFD thường không có ngày hết hạn, phí bảo hiểm hoặc hoa hồng (xem điều khoản và điều kiện của nhà môi giới). Tuy nhiên, nó yêu cầu người tham gia trả một mức chênh lệch giá mua/bán cao hơn so với những gì sẽ được quan sát thấy trên thị trường vật chất thực tế đối với một loại hàng hóa.

Mặc dù có nhiều thị trường, nhưng giờ đây tất cả chúng đều có thể dễ dàng truy cập từ nhà bởi bất kỳ ai có kết nối internet. Mỗi thị trường có tập hợp các đặc quyền và bất lợi riêng của mình. Do đó, nhiều nhà giao dịch có thể chọn chỉ giao dịch trong một thị trường vì nó phù hợp với một yếu tố trong cuộc sống của họ hoặc vì họ cần hiểu biết về nhiều thị trường khác nhau để đầu tư vào tất cả. Điều này có thể ngụ ý rằng các nhà giao dịch phải tận dụng lợi thế của thị trường thích hợp, dựa trên phương pháp giao dịch của họ.

Thị trường thay thế

• Dành cho người giao dịch trong ngày: Sự hấp dẫn chính của giao dịch trên thị trường ngoại tệ là đầu tư ban đầu thấp. Tài khoản thường có sẵn với giá rẻ như $100. Các cá nhân có thể giao dịch tiền tệ, chỉ số và hàng hóa trên toàn thế giới hàng ngày. Nhà giao dịch sử dụng thị trường ngoại hối để đổi một loại tiền này lấy một loại tiền khác, có thể trong một tài khoản có mệnh giá bằng loại tiền khác. Giao dịch có vẻ hấp dẫn, không có rào cản gia nhập, không tính phí, đòn bẩy đáng kể và các công cụ giao dịch miễn phí như biểu đồ và nghiên cứu. Tuy nhiên, cũng có khả năng giao dịch ngoại hối hoặc CFD, có thể bao gồm hầu như bất kỳ thị trường nào khác. Thông qua các quỹ giao dịch trao đổi, các đại lý có thể tham gia vào các chuyển động tiền tệ khi giao dịch trên thị trường chứng khoán. Mặc dù việc bắt đầu một ngày giao dịch cổ phiếu/tài khoản ETF đòi hỏi một khoản đầu tư đáng kể hơn, ETF có thể được sử dụng đòn bẩy hoặc không được sử dụng đòn bẩy. Khi sử dụng ETF, nhà giao dịch không bắt buộc phải trả phí chênh lệch. Thay vào đó, họ có thể ngồi trên giá thầu, cung cấp tính thanh khoản và nhận chiết khấu ECN. Điều này rất hữu ích trong các cặp tiền tệ có biến động thấp hoặc khi muốn sử dụng phương pháp nhân rộng. ETF cũng cho phép các nhà giao dịch tham gia vào các thị trường khác, chẳng hạn như sự chuyển động của các chỉ số dầu, vàng, bạc hoặc chứng khoán; các nhà giao dịch có thể rời khỏi thị trường CFD và bắt đầu giao dịch ETF, cho phép họ tiếp cận với nhiều lựa chọn hàng hóa hơn. Việc sử dụng ETF, CFD và thị trường ngoại hối có thể là thận trọng, tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của một người. Các sản phẩm khác nhau có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro hoặc kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá, chẳng hạn như khi một cặp tiền tệ thay đổi mà không thay đổi quỹ ETF liên quan. Giao dịch trong ngày, hoặc mua và bán chứng khoán trong cùng một ngày, là tiêu chuẩn trên thị trường ngoại hối và chứng khoán.

• Đối với nhà đầu tư dài hạn: Hàng hóa thường thu hút các nhà đầu tư dài hạn, nhưng vì họ thiếu kinh nghiệm với thị trường tương lai nên họ chưa tham gia trực tiếp vào sự biến động của những thứ như vàng, bạc hoặc bạch kim. Hơn nữa, các cá nhân không có khả năng tiếp xúc với nhiều loại tiền tệ. Khi các nhà giao dịch đã nghĩ về các tùy chọn giao dịch cụ thể, họ có thể áp dụng điều đó trong khi giao dịch. Tuy nhiên, thời hạn của công cụ phải liên quan đến phong cách giao dịch của họ. Có nhiều trường hợp khi sự hiểu biết đa dạng về thị trường có thể mở ra những con đường mới, ngay cả đối với những nhà đầu tư bảo thủ chỉ thực hiện một vài giao dịch. Sau khi tìm hiểu về các thị trường khác, người ta có thể kết luận rằng thị trường ngoại hối có thể được sử dụng để tiếp cận tiền tệ. ETF cũng có thể tiếp xúc với tiền tệ, tham gia vào biến động giá cả hàng hóa và tiếp xúc với các nền kinh tế toàn cầu khác nhau. Các nhà giao dịch dài hạn có thể hưởng lợi từ CFD vì chênh lệch giá mua/bán thu hẹp theo thời gian. Họ cũng cung cấp một số lợi ích của các tùy chọn và không có ngày hết hạn. Ví dụ, các cổ phiếu blue chip lớn thường được cung cấp thông qua CFD. Vì cổ phiếu này không được sở hữu, nên việc tham gia là khả thi và để tránh biến động giá trong khi đầu tư ít tiền hơn. Tuy nhiên, CFD không cấp quyền biểu quyết hoặc bất kỳ lợi ích nào khác cho người dùng liên quan đến quyền sở hữu một phần của công ty đó. Ngoài ra, người ta phải xem xét thuế và cách các công cụ phù hợp với các mục tiêu lớn hơn, như nghỉ hưu, khi giao dịch bất kỳ tài sản nào. Bởi vì mỗi nhạc cụ được xử lý hơi khác nhau nên tốt nhất bạn nên nhờ sự trợ giúp của chuyên gia.

Kết luận

Ngày nay, giao dịch không chỉ dành cho các chuyên gia có kiến thức về tài chính mà còn dành cho những người bình thường, những người xem nó vừa là một nguồn thu nhập bổ sung vừa là một thử thách trí tuệ. Tuy nhiên, hiểu biết về tài chính vẫn là điều cần thiết cho sự thành công của một nhà giao dịch. Các nhà giao dịch tài chính thường bị chỉ trích và bị gán cho cái tên “kền kền” vì thành công của họ phụ thuộc vào sự biến động của thị trường và sự thất bại không thường xuyên. Trong khi những người khác bảo vệ thực tiễn lập luận rằng đó là một phần cơ bản của nền kinh tế tư bản chủ nghĩa.