Hướng dẫn giao dịch các loại kim loại quý cơ bản

Kim loại quý là một trong những sản phẩm đầu tư đáng chú ý trên các sàn giao dịch ngày nay. Giá trị kinh tế cao, giá cả ít có biến động lớn,…là những lý do hấp dẫn các nhà đầu tư. Thế nhưng cũng chính vì những yếu tố trên, người tham gia mua bán, trao đổi, hay đầu cơ cần có những kiến thức cơ bản về các loại kim loại quý. Và chúng sẽ được tìm thấy tại bài viết dưới đây.

Giới thiệu về kim loại trong giao dịch

Kim loại quý là gì?

Nhắc đến kim loại, chúng ta thường hình dung đến hai nhóm chính là kim loại cơ bản và kim loại quý. Khi đó, kim loại cơ bản là kim loại thông thường, dễ bị oxy hóa, ăn mòn hoặc xỉn màu một cách tự nhiên như đồng, chì, niken và kẽm. Những kim loại này được sử dụng để tạo ra các sản phẩm như ống đồng, hoặc để tạo ra các hợp kim như nichrome - là hợp kim của niken và crom.

Trong khi đó, kim loại quý là bao gồm các những loại khoáng sản quý hiếm có giá trị kinh tế cao như kim cương, vàng, bạc,…Giá trị của chúng phụ thuộc vào một số yếu tố như nhu cầu sử dụng chúng trong các hoạt động công nghiệp, công nghệ hoặc nhu cầu sử dụng trong đời sống hàng ngày của mọi người. Không những vậy, kim loại quý còn là đối tượng để nhiều nhà đầu tư hướng đến và giao dịch, kinh doanh chúng.

Các loại kim loại quý trong giao dịch

Như đã nhắc đến ở trên, hiện nay các nhà đầu tư kinh doanh thường tập trung vào bốn kim loại quý vàng, bạc, bạch kim và palladium.

Vàng

Vàng là một trong những kim loại quý đắt giá nhất từ xa xưa. Ngày nay, vàng được sử dụng để chế tác đồ trang sức, trang trí. Thậm chí, nhờ đặc tính dẫn điện, vàng còn được sử dụng trong các linh kiện tại điện thoại thông minh và máy tính mà tất cả chúng ta sử dụng hàng ngày. Đây cũng là tài sản an toàn được nhiều nhà đầu tư lựa chọn để tích trữ hoặc đầu tư trong thời điểm thị trường có nhiều biến động.

Giá trị của vàng được xác định bởi thị trường 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Giá vàng giao dịch ít bị ảnh hưởng bởi quy luật cung và cầu. Điều này là do nguồn cung cấp lớn hơn rất nhiều so với số lượng vàng tích trữ. Nói một cách đơn giản, khi người tích trữ muốn bán, giá sẽ giảm xuống. Khi họ muốn mua, nguồn cung mới sẽ nhanh chóng được tạo nên và giá vàng được đẩy lên cao hơn.

Bạc

Bạc là một kim loại phổ biến trong công nghiệp, nơi nó được sử dụng vì các đặc tính dẫn điện, chống vi khuẩn và dễ uốn. Tương tự như vàng, bạc cũng được ứng dụng trong sản xuất pin, dụng cụ và sản phẩm cho nha khoa và lọc nước bên ngoài giá trị đầu tư đối với các nhà giao dịch.

Không giống như vàng, giá bạc dao động giữa vai trò được coi là vật lưu trữ giá trị và vai trò của nó như một kim loại công nghiệp. Vì lý do này, biến động giá trên thị trường bạc dễ biến động hơn vàng. Trong khi bạc sẽ được giao dịch tương tự với vàng như một sản phẩm tích trữ, thì cung/cầu trong sản xuất công nghiệp đối với kim loại này cũng có ảnh hưởng mạnh mẽ không kém đến giá của nó.

Bạch kim

Bạch kim ở dạng nguyên chất thường được sử dụng trong đồ trang sức và nha khoa. Tuy nhiên, nó cũng phổ biến như một hợp kim, ví dụ như hợp kim của bạch kim và coban được sử dụng để làm nam châm. Bạch kim cũng được sử dụng trong một số loại thuốc hóa trị, đặc biệt là những loại thuốc điều trị ung thư biểu mô tinh hoàn và buồng trứng, ung thư phổi và u lympho.

Nói về giá trị kinh tế, bạch kim được giao dịch suốt ngày đêm trên thị trường hàng hóa toàn cầu. Giá trị của bạch kim cao hơn (mỗi ounce) so với vàng trong thời kỳ ổn định chính trị và thị trường thông thường, đơn giản vì nó hiếm hơn nhiều.

Palladium

So với ba kim loại trên, Palladium ít phổ biến hơn nhieefuu. Chúng có chung cấu trúc, nguồn gốc hoặc chức năng tương tự như đồng, bạch kim.

Các nhà kim hoàn lần đầu tiên kết hợp palladium vào đồ trang sức vào năm 1939. Khi trộn với vàng vàng, hợp kim này tạo thành một kim loại mạnh hơn vàng trắng. Năm 1967, chính phủ Tonga đã phát hành tiền xu palladium lưu hành chào mừng lễ đăng quang của Vua Taufa'ahau Tupou IV. Đây là trường hợp palladium đầu tiên được ghi lại được sử dụng trong tiền đúc.

Hiện nay, hơn một nửa nguồn cung cấp của paladi được sử dụng trong các bộ chuyển đổi xúc tác cho ô tô, đây là những công cụ thiết yếu giúp chuyển đổi các khí độc hại như carbon monoxide thành nitơ, carbon dioxide hoặc hơi nước.

Các hình thức đầu tư và giao dịch các loại kim loại quý

Tích trữ các kim loại quý

Tích trữ các kim loại quý như vàng, bạc là hình thức đầu tư truyền thống nhất. Đây cũng là cách thức an toàn nhất và ít rủi ro nhất để bắt đầu đầu tư. Nếu không sử dụng nó như một loại hàng hóa để giao dịch sinh lời, bạn cũng có thể coi đó như một loại tài sản tiết kiệm. Kim quý như vàng, bạc khá nhỏ gọn mà dễ dàng cất giữ, do đó bạn có thể hoàn toàn yên tâm khi tích trữ tại nhà.

Tuy nhiên, nếu bạn tích trữ kim loại quý với số lượng lớn, tốt hơn hết bạn nên làm việc với dịch vụ của bên thứ ba giúp bạn giữ vàng, bạc với tính bảo mật cao nhất.

Quỹ giao dịch hối đoái (ETF)

Các nhà đầu tư vào kim quý có thể sử dụng các quỹ giao dịch trao đổi (Exchange-traded funds – TF) cho ba kim loại quý là vàng, bạc hoặc bạch kim. Nhìn chung, ETF là một phương tiện thuận tiện và thanh khoản để mua và bán vàng, bạc hoặc bạch kim. Tuy nhiên, bạn có thể đầu tư vào một công cụ theo dõi hiệu suất của nó. Mua ETF cũng có nghĩa là bạn sẽ không có tiếp cận trực tiếp với các hàng hóa mà mình giao dịch.

Một số ETF đáng chú ý với Vàng như: iShares Gold Trust (IAU); SPDR Gold Trust (GLD); ETF cổ phiếu vàng vật chất Aberdeen (SGOL) hay với Bạc như ETF Cổ phiếu Aberdeen Bạc Vật lý (SIVR); iShares Silver Trust (SLV); Tín thác bạc vật lý Sprott (PSLV)

Hợp đồng tương lai và quyền chọn

Hợp đồng tương lai đối với các kim loại quý chủ yếu là các công cụ phái sinh được giao dịch trên các sàn giao dịch. Đồng thời, chúng đi kèm với các cơ chế giao hàng cụ thể cho người mua và người bán. Bạn cũng có thể dễ dàng chuyển đổi thành kim loại quý khi đến hạn giao hàng.

Trong khi đó, quyền chọn trên hợp đồng tương lai là các công cụ phái sinh cung cấp cho các nhà đầu tư quyền giao dịch kim loại. Chúng hoạt động giống như các hợp đồng bảo hiểm về giá của tài sản. Người bán quyền chọn đóng vai trò là công ty bảo hiểm, còn người mua là bên được bảo hiểm.

Thị trường quyền chọn và hợp đồng tương lai chủ yếu dành cho các nhà đầu tư lớn, muốn đặt cược một số tiền đầu tư lớn vào các kim loại quý. Các công cụ này cung cấp đòn bẩy và tính thanh khoản hiệu quả cho phép bạn tối đa hóa lợi nhuận trên các giao dịch.

Đầu tư thông qua tiền điện tử crypto

Về cơ bản, hình thức này được thực hiện trên các nền tảng cung cấp cơ hội sử dụng tiền điện tử để mua kim loại quý như các sàn giao dịch tiền điện tử thông thường. Các nền tảng này mang lại cơ hội thanh toán cho các kim loại quý của bạn bằng tiền điện tử và nhận bảo quản kim loại của bạn với các công ty và ngân hàng đối tác.  

Thị trường cryptocurrency có những tài sản được gọi là stablecoin. Những tài sản này mang đến gần như tất cả các lợi ích của tiền điện tử. Chúng hỗ trợ các nhà đầu tư có thể sử dụng stablecoin để hỗ trợ giao dịch các kim loại quý. Chẳng hạn như, Perth Mint Gold Token đặc biệt nổi bật trong số các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng. Chính phủ Úc đảm bảo độ tinh khiết và trọng lượng của vàng. Ngoài ra, xưởng đúc Perth phát hành chứng chỉ kỹ thuật số làm bằng chứng về quyền sở hữu cho nhà đầu tư. Các nhà giao dịch có thể trao đổi mã thông báo vàng trên các sàn giao dịch như KuCoin.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá của kim loại quý

Yếu tố cung và cầu

Tương tự với bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào trên thị trường hiện nay, sự thiếu hụt số lượng kim loại quý, hoặc nhu cầu về chúng tăng lên sẽ làm cho chúng trở nên có giá trị hơn. Ví dụ, nếu một cuộc đình công tại một mỏ bạc lớn làm gián đoạn hoạt động sản xuất, giá bạc có thể tăng trong ngắn hạn.

Việc cải tiến thiết bị khai thác có thể có tác dụng ngược lại, đẩy nhanh quá trình sản xuất và khiến thị trường bão hòa sẽ khiến giá cả giảm xuống với điều kiện nhu cầu thực của thị trường không đổi.

Nền kinh tế nhiều biến động

Trong thời kỳ bất ổn kinh tế và chính trị, kim loại quý theo truyền thống được coi là tài sản tích trữ toàn do giá trị lâu dài của chúng. Ví dụ như vào năm 2016, khi Donald Trump đắc cử Tổng thống Mỹ khiến vàng tăng giá khi các nhà đầu tư kim loại quý lo lắng đổ xô đi mua tích trữ do lo sợ nền kinh tế sẽ biến động lớn do những chính sách của vị Tổng thống mới đưa ra.

Sản lượng công nghiệp

Rõ ràng, kim loại quý có rất nhiều ứng dụng trong công nghiệp, bao gồm sản xuất các bộ phận ô tô, thiết bị y tế, điện tử và đồ trang sức. Hơn nữa, các ứng dụng mới của vàng, bạc hay bạch kim liên tục được nghiên cứu và phát triển. Khi nhu cầu đối với những hàng hóa này tăng lên, thì nhu cầu về kim loại quý cũng tăng theo.

Tác động của đồng USD

Tất cả các kim loại quý hiện nay đều được tính và đo lường trên đơn vị tiền tệ là đồng USD. Chính vì vậy, giá cả của chúng đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi sự biến động giá trị của đồng tiền này. Chẳng hạn như, khi đồng USD giảm, giá của kim loại quý có khả năng được đẩy lên cao hơn.

Lãi suất

Các kim loại có giá trị cung cấp một giải pháp thay thế lý tưởng cho các nhà đầu tư có thu nhập cố định, những người có khoản đầu tư mang lại lợi suất thấp hơn khi lãi suất giảm. Bởi kim loại quý được tính bằng đồng USD, do vậy các quyết định của FED (Cục dự trữ liên bang Mỹ) có thể hướng các nhà đầu tư đến loại tài sản tích trữ an toàn này. Các nhà giao dịch kim loại quý cần chú ý đến các thông báo tỷ giá ảnh hưởng đến sự biến động của đồng đô la để đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp.

Rủi ro của các nhà giao dịch kim loại quý

Với đặc điểm là loại hàng hóa hiếm và có giá trị cao, nên không phải nhà đầu tư nào cũng đủ tiềm lực và kiến thức để giao dịch sinh lời từ vàng, bạc, bạch kim hay palladium. Hơn nữa, việc mua bán trao đổi các sản phẩm này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Cụ thể, chúng có các ưu điểm và hạn chế như sau:

Ưu điểm 

• Kim loại quý không có rủi ro tín dụng

• Có khả năng duy trì sức mua toàn cầu trong dài hạn khi đối mặt với lạm phát hoặc mất giá tiền tệ

• Có mối tương quan rất chặt chẽ với cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản.

Hạn chế 

• Việc đầu tư vào kim loại quý không sinh ra dòng tiền và giá trị của chúng có thể khá biến động.

• Bên cạnh đó, nhiều nhà khai thác kim loại quý cũng thua lỗ rất nhiều, điều này có thể ảnh hưởng đến sản lượng kim loại và sau đấy là giá cả của chúng.

Thế nhưng, không vì các điều trên mà phủ nhận kim loại quý được nhiều nhà đầu tư coi là một khoản đầu tư tốt. Do các ứng dụng của chúng trong đồ trang sức, linh kiện điện, phụ tùng xe hơi và công nghiệp, kim loại quý thường có nhu cầu cao. Các nhà đầu tư thường đầu tư vào vàng, bạc… trong thời điểm thị trường không chắc chắn bởi tính trú ẩn an toàn của loại hàng hóa này.

Để bắt đầu giao dịch, các nhà đầu tư kim loại quý cần có tài khoản giao dịch đặt cược chênh lệch hoặc tài khoản giao dịch CFD. Sau đó, nhà đầu tư cần quyết định hình thức đầu tư nào như muốn giao dịch hợp đồng kim loại quý, giao ngay hay tùy chọn. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của các công ty sản xuất kim loại quý bằng tài khoản giao dịch cổ phiếu. Hình thức này giúp nhà đầu tư tiếp cận gần hơn với nguồn cung cấp kim loại quý, cũng như cách sử dụng chúng. Ngoài ra, với tài khoản giao dịch cổ phiếu, hình thức đầu tư vào các ETF được thiết kế để phản ánh chuyển động giá của vàng hoặc các kim loại quý khác cũng là sự lựa chọn không tồi.

Kết luận

Rõ ràng, để đầu tư thành công vào các kim loại quý phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố như kinh nghiệm của nhà giao dịch, biến động thị trường,…Thế nhưng rõ ràng rủi ro càng cao thì lợi nhuận khi đầu tư sẽ càng lớn. Đặc biệt nền kinh tế đang bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi đại dịch Covid-19 hiện nay, nhiều nhà giao dịch muốn hướng đến một kênh đầu tư sinh lời ngắn hạn như chơi tiền crypto. Hi vọng với những thông tin được cung cấp ở trên, bạn sẽ thấy tự tin hơn khi bắt đầu bước vào giao dịch kim loại quý trên thị trường. Chúc các bạn thành công!