Những hiểu biết cơ bản về sàn forex

Thị trường forex là thị trường lớn nhất trên thế giới với tổng doanh thu trong ngày lên đến hơn 5 nghìn tỷ đô la Mỹ một ngày. Các nhà đầu tư đã nhận định sàn forex có những ưu thế vượt trội mà các sàn giao dịch khác không có. Sàn forex là một trong những sàn giao dịch sôi động nhất trên thị trường tài chính.

Khái niệm sàn forex

Forex là gì?

Forex (ngoại hối) là việc mua 1 loại tiền tệ bằng tiền tệ khác. Tuy gọi là ngoại hối nhưng đây chỉ là một thuật ngữ tương đối. Các thuật ngữ trong nước và nước ngoài liên quan đến người sử dụng thuật ngữ. Trao đổi tiền tệ sẽ là thuật ngữ thích hợp hơn.

Các lý do chính để đổi ngoại tệ lấy nội tệ là để thanh toán hàng hóa và dịch vụ ở nước ngoài, đầu tư vào tài sản tài chính của mình, để phòng ngừa trước tỷ giá hối đoái bất lợi trong tương lai, hoặc thu lợi từ những thay đổi đó. Những người nắm giữ ngoại tệ cần phải chuyển đổi nó trở lại nội tệ của họ để thu lợi nhuận, để các doanh nghiệp, chính phủ và các tổ chức khác có thể sử dụng tiền tại nhà.

Bảo hiểm rủi ro (hedging) việc là trao đổi tiền tệ trên thị trường giao ngay hoặc bằng cách sử dụng hợp đồng kỳ hạn hoặc hợp đồng tương lai để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những thay đổi bất lợi trong tương lai. Hầu hết các nhà bảo hiểm rủi ro là các chính phủ và doanh nghiệp có nhu cầu mua hoặc bán ở nước ngoài vào một thời điểm nào đó trong tương lai. Các nhà đầu cơ là những người trao đổi tiền tệ hoàn toàn để kiếm lời. Các chính phủ thường thông qua các ngân hàng trung ương của họ để tác động phần nào đến tỷ giá hối đoái bằng cách mua hoặc bán ngoại tệ hoặc bằng cách tạo ra hoặc phá hủy nội tệ. Như vậy, tỷ giá tiền tệ biến động bởi vì cung và cầu đối với mỗi loại tiền tệ biến động.

Sàn forex là gì?

Sàn forex là sàn giao dịch bao gồm một mạng lưới các đại lý - ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại và đầu tư, quỹ, tập đoàn và cá nhân. Các giao dịch được thực hiện bằng điện tử, thường là qua Internet và các nhà giao dịch mua và bán thông qua một nhà môi giới. Do đó, sàn forex hoạt động như một thị trường giao ngay. Mặc dù có hợp đồng tương lai và hợp đồng kỳ hạn về tiền tệ, hầu hết các giao dịch ngoại hối đều sử dụng thị trường giao ngay. Không có sàn giao dịch trung tâm cho thị trường giao ngay và các nhà môi giới và đại lý nằm trên khắp thế giới, vì vậy thị trường ngoại hối là thị trường 24 giờ trong các ngày trong tuần. Forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới với doanh thu hơn 4 nghìn tỷ đô la giá trị tiền tệ tương đương được giao dịch hàng ngày.

Tỷ giá tiền tệ được liệt kê theo cặp và có nhiều trang web trên Internet hiển thị báo giá hiện tại. Tỷ giá hối đoái là số lượng ngoại tệ có giá trị tương đương với một đơn vị nội tệ, hay nói một cách tổng quát hơn, nó là số lượng tiền tệ nhận được cho mỗi đơn vị tiền tệ được đấu thầu. Do đó, chẳng hạn, đồng Bảng Anh (GBP) đã có lúc vượt mốc 2 đô la về giá trị. Điều đó có nghĩa là 2 đô la sẽ mua được 1 euro.

Hầu như mọi quốc gia, với một số ngoại lệ nhỏ, đều có tiền tệ của riêng mình và hầu hết chúng đều có thể được giao dịch. Tuy nhiên, tiền tệ của một số quốc gia được giao dịch tích cực nhất và tạo thành khối lượng giao dịch lớn nhất cho đến nay. 5 loại tiền tệ lớn trên thế giới là đô la Mỹ (USD), Euro (EUR), yên Nhật (JPY), bảng Anh (GBP) và franc Thụy Sĩ (CHF).

Mỗi đơn vị tiền tệ được ký hiệu bằng mã ISO (Tổ chức Tiêu chuẩn hóa Quốc tế) gồm 3 chữ cái: 2 chữ cái đầu tiên chỉ quốc gia, chữ cái thứ 3 chỉ đơn vị tiền tệ. Minh họa nổi tiếng nhất về điều này là cho đồng đô la Mỹ —USD. Tuy nhiên, đôi khi tên quốc gia hoặc đơn vị tiền tệ được ký hiệu không phải là tên phổ biến nhất. Do đó, biểu tượng cho đồng franc Thụy Sĩ là CHF, trong đó CH là viết tắt của Confederation Helvetica, đề cập đến Thụy Sĩ, và MXN là viết tắt của Nuevo Peso Mexico, mặc dù tên phổ biến nhất cho tiền tệ của Mexico chỉ đơn giản là peso.

Đặc điểm của sàn forex

Không tồn tại dưới hình thức tiền vật chất

Thị trường chứng khoán và thị trường trái phiếu trên thế giới có sự tồn tại vật chất. Nếu bạn muốn đến thăm Sở giao dịch chứng khoán New York hoặc Sở giao dịch chứng khoán London, sẽ có một tòa nhà lịch sử mà bạn muốn ghé thăm. Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp của sàn forex. Thị trường forex không tồn tại bất kỳ sự tồn tại vật chất nào. Điều này có nghĩa là không có tòa nhà nào trên thế giới đặt các đại lý ngoại hối và chỉ định nơi đó là Thị trường ngoại hối.

Thay vào đó, thị trường Forex được tạo thành từ các công ty đổi tiền trên toàn thế giới. Thị trường được kết nối với nhau thông qua các phương tiện thông tin. Trước đây, thông tin được truyền thủ công, bây giờ thông tin được truyền qua các phương tiện điện tử. Do đó, đại lý tiền tệ ở khu vực lân cận của bạn cũng như ở một nơi xa như Thành phố Mexico cùng nhau tạo thành Thị trường Ngoại hối. Do đó, thị trường ngoại hối tạo thành một mạng lưới liên kết giữa người mua và người bán.

Thị trường lớn nhất trên thế giới

Khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường forex là hơn 4 nghìn tỷ đô la. Số tiền khổng lồ này không đổi chủ được ngay cả khi chúng ta xem xét xuất nhập khẩu của toàn thế giới trong cả năm!

Khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối thấp hơn khối lượng giao dịch trên tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới ở một mức độ rất lớn. Ngoài ra, khối lượng giao dịch lớn hơn một số thị trường trái phiếu lâu đời nhất và tiên tiến nhất trên thế giới. Thị trường ngoại hối cũng là thị trường tài chính lâu đời nhất trên thế giới giúp nó trở thành thị trường lớn nhất!

Thị trường 24/7

Thị trường Forex là thị trường 24/7 duy nhất trên thế giới. Điều này có nghĩa là thị trường hoạt động trong mọi thời gian. Điều này có thể trái ngược với thị trường cổ phiếu và trái phiếu chỉ hoạt động trong vài giờ mỗi ngày trong tuần. Trong trường hợp bạn muốn mua hoặc bán forex, luôn có ai đó ở đâu đó trên hành tinh sẵn sàng bán nó. Nếu bạn đang cố gắng bán hàng vào lúc nửa đêm ở Hoa Kỳ, có thể một người mua ở Trung Quốc sẽ sẵn lòng mua! Nếu bạn đang cố gắng bán tiền tệ của mình vào Chủ nhật, thì người mua ở Trung Đông sẽ giao dịch vì họ làm việc vào Chủ nhật và nghỉ cả tuần vào thứ Sáu! 

Tính thanh khoản

Thực tế là thị trường ngoại hối mở cửa từ 24/7 và có khối lượng giao dịch lớn nhất trên toàn thế giới khiến nó trở thành thị trường tài chính thanh khoản nhất. Bất kỳ ai muốn mua hoặc bán tiền nắm giữ của họ đều có thể thực hiện việc này chỉ trong vài giây. Ngoài ra, vì có rất nhiều trung gian trên khắp thế giới giao dịch trên các thị trường tiền tệ này, chi phí giao dịch cho các giao dịch như vậy là rất thấp. Các giao dịch này được thực hiện trên phạm vi toàn cầu và không bị giới hạn bởi bất kỳ vùng địa lý nào. Như vậy, có mức thuế tối thiểu đối với các giao dịch này!

Tính minh bạch 

Các thị trường ngoại hối cung cấp một chuẩn mực cho tính minh bạch mà các thị trường tài chính khác có thể tuân theo. Các giao dịch xảy ra trên các thị trường này được phổ biến trên toàn thế giới và được thực hiện trong các múi giờ khác nhau. Tuy nhiên, hệ thống thông tin đã phát triển đến mức tất cả thông tin có sẵn ngay lập tức chỉ bằng một nút bấm, bất kỳ lúc nào trong ngày! Dữ liệu được đối chiếu và trình bày cho nhà đầu tư để giúp họ đưa ra quyết định sáng suốt. Ngoài ra, vì có rất nhiều cá nhân và tổ chức hoạt động trong thị trường ngoại hối, nên việc chơi xấu gần như là không thể. Có các tổ chức chính phủ như Ngân hàng Trung ương của các quốc gia khác nhau hoạt động trong thị trường này và do đó người ta có thể chắc chắn rằng thị trường này hoạt động hiệu quả.

Quyền chọn giao dịch 

Thị trường ngoại hối cung cấp nhiều lựa chọn khác nhau khi giao dịch. Thị trường luôn luôn có sẵn các hợp đồng mua và bán. Sau đó là các hợp đồng với nhiều quy mô khác nhau và bằng nhiều loại tiền tệ khác nhau. Ngoài ra, thị trường ngoại hối cung cấp cho nhà đầu tư sự lựa chọn liên quan đến các mức độ đòn bẩy khác nhau. Số lượng đòn bẩy được cung cấp bởi thị trường ngoại hối chỉ đơn giản là đáng kinh ngạc. Tuy nhiên, các nhà giao dịch nên thận trọng khi sử dụng nó.

Thị trường ngoại hối do đó có rất nhiều đặc điểm riêng biệt. Những đặc điểm này rất quan trọng để có ấn tượng đầu tiên về thị trường rộng lớn này. Khi chúng ta tiến bộ về sau trong mô-đun này, chúng ta sẽ nhận ra rằng mỗi đặc điểm này đều có tác động sâu rộng đến cách các giao dịch thực sự diễn ra và liệu chúng có sinh lời hay không!

Ưu điểm khi giao dịch trên sàn forex

Có rất nhiều lợi thế để giao dịch tiền tệ để kiếm lợi nhuận. Bởi vì không có trao đổi có tổ chức cho thị trường ngoại tệ giao ngay nên không có phí thanh toán bù trừ hoặc phí trao đổi khác, và bởi vì thị trường ngoại hối là phi tập trung nên cũng không có phí của chính phủ. Việc thiếu các sàn giao dịch có tổ chức và sự phân cấp của nó giữa các trung tâm thương mại trên toàn thế giới tạo ra một thị trường 24 giờ trong các ngày trong tuần. Quy mô lớn của thị trường mang lại tính thanh khoản và giao dịch nhanh chóng.

Đầu tư vào tiền tệ cũng là một cách tốt để đa dạng hóa tài sản, vì nó có ít mối tương quan với cổ phiếu hoặc trái phiếu. Bạn có thể kiếm tiền bất kể một loại tiền tệ đang tăng giá hay giảm giá so với một loại tiền tệ khác. Nếu tiền tệ mục tiêu dự kiến sẽ tăng, bạn mua nó, rồi bán nó sau đó với giá cao hơn, nếu nó giảm, bạn bán khống, sau đó mua lại với giá thấp hơn. Do đó, không có thị trường tăng hoặc giảm trong thị trường ngoại hối - nếu một đồng tiền này tăng giá so với đồng tiền khác, thì rõ ràng, đồng tiền kia sẽ giảm giá và ngược lại. Không có Enron's hoặc WorldCom's trong thị trường này và cũng không thể dồn ép một thị trường khổng lồ như vậy. Và bởi vì giá tiền tệ không phải là kết quả của những gì bất kỳ tổ chức đơn lẻ nào thực hiện, nên không thể có giao dịch nội gián. Ngoài ra, cũng không tồn tại bong bóng nào có thể phát sinh như đã từng xảy ra đối với thị trường chứng khoán vào cuối những năm 90 và đối với bất động sản gần đây. Quy mô của thị trường đơn giản là quá rộng lớn và quá liên quan đến nhau để bong bóng có khả năng được hình thành.

Các kim loại ngoại hối - vàng, bạc, palađi, bạch kim - cũng có thể được giao dịch trong tài khoản ngoại hối. Ví dụ, XAU đại diện cho vàng. Mỗi cặp XAU / USD đại diện cho 1 ounce vàng. Một pip = 1 xu, 1 lô = 10 ounce vàng và 10 lô FX XAU / USD giống như giao dịch 1 lô của hợp đồng tương lai vàng truyền thống được niêm yết trên sàn giao dịch COMEX. Tuy nhiên, mức chênh lệch pip trong kim loại ngoại hối lớn hơn từ 2 đến 3 lần so với mức chênh lệch cho hợp đồng tương lai tương đương. Một bất lợi khác là chỉ có các nhà môi giới bàn giao dịch mới cung cấp kim loại FX, vì vậy nhà giao dịch sẽ mua hoặc bán theo giá của nhà môi giới hơn là giá thị trường.

Kết luận

Giao dịch ngoại hối tiếp tục phát triển, do công nghệ được cải tiến và rẻ hơn, với hơn 4 nghìn tỷ đô la giá trị tiền tệ được giao dịch hàng ngày. Điều này cho thấy sàn forex ngày càng trở nên phổ biến với các nhà đầu tư. Các quỹ phòng hộ và các nhà đầu tư cá nhân tiếp tục đóng góp một phần đáng kể vào sự gia tăng. Không nghi ngờ gì rằng xu hướng này sẽ tiếp tục trong tương lai gần.