Hướng dẫn chi tiết cách đầu tư vào JPY (Yên Nhật)

Vào thế kỷ 19, Nhật Bản bắt đầu một kỷ nguyên mới bằng việc áp dụng chính sách hiện đại hóa. Một phần của điều này cũng là việc thành lập một loại tiền tệ mới được gọi là Yên. Năm 1871, chính phủ Minh Trị quyết định giới thiệu một đơn vị trao đổi chung được thiết kế dựa trên Hệ thống tiền tệ thập phân châu Âu. Năm 1882, Ngân hàng Nhật Bản được thành lập có độc quyền kiểm soát nguồn cung tiền. Để duy trì nền kinh tế Nhật Bản sau Chiến tranh thế giới thứ hai, đồng tiền đã mất đi một phần lớn giá trị. Trong giai đoạn 1985 đến 1988, đồng JPY đã phải đối mặt với sự thay đổi lớn về tỷ giá hối đoái từ 249 yên trên một đô la Mỹ lên 128 yên trên một USD, thúc đẩy GDP của Nhật Bản. Tuy nhiên, giá trị của đồng Yên bắt đầu giảm cho đến năm 2018 khi CNBC ước tính JPY là một trong những loại tiền tệ có hiệu suất cao nhất.

Tỷ giá hối đoái JPY được định nghĩa là giá của đồng Yên Nhật đối với đồng tiền khác. Mục đích của tỷ giá này là so sánh đồng Yên Nhật với một loại tiền tệ khác để hiển thị các giá trị tương đối của chúng. 

Không có gì đáng ngạc nhiên, một số cặp với Yên Nhật phổ biến hơn những cặp khác. Dưới đây là một số trong những cái hàng đầu:

EUR/JPY

Đây là mã ngoại hối cho đồng Euro so với đồng Yên Nhật. Nó biểu thị số Yên cần thiết để mua một Euro. Trên thị trường, nó đứng thứ bảy về mức độ phổ biến của cặp tiền tệ. Nhìn chung, nó chiếm 3% giao dịch ngoại hối trên toàn cầu. Biến động là phổ biến trong cặp tiền tệ này, điều này tạo cơ hội cho các nhà đầu cơ ngắn hạn tận dụng lợi thế của biến động. Cặp Euro/Yên hoạt động mạnh nhất trong khoảng thời gian từ 1 giờ chiều đến 5 giờ chiều EST và đó thường là khi nó mang lại nhiều cơ hội nhất. Tuy nhiên, điều đó không phải lúc nào cũng đúng; đôi khi đó là một trong những thời điểm chậm nhất trong ngày.

GBP/JPY

GBP/JPY là cặp tiền tệ để giao dịch đồng bảng Anh với đồng yên Nhật. Các thuật ngữ phổ biến để chỉ nó bao gồm Beast, Dragon hoặc Geppy. Nó bắt nguồn từ sự biến động cực độ của việc ghép đôi, điều này luôn phải được tiếp cận một cách thận trọng. Giao dịch GBP/JPY thường không được khuyến nghị cho người mới và người giao dịch mới, nhưng những người giao dịch có kinh nghiệm hơn với các công cụ thích hợp để quản lý rủi ro đôi khi có thể kiếm được lợi nhuận từ cặp này. GBP/JPY đã chứng kiến mức biến động cực đại 150 pip hàng ngày, do đó, các điểm dừng phải đủ xa để đảm bảo giao dịch không bị đóng trước khi nó có cơ hội di chuyển theo hướng có lợi cho bạn. Lãi suất của Vương quốc Anh cao hơn nhiều khiến cặp Sterling/Yen trở thành một giao dịch chênh lệch được sử dụng thường xuyên.

USD/JPY

Đây là mã ngoại hối đại diện cho giá trị của đồng đô la Mỹ so với đồng Yên Nhật. Nó thường được gọi với biệt danh 'The Gopher.' Trong số các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, nó đứng thứ hai, chỉ sau EUR/USD. Về cơ bản, cặp này cho thấy cần bao nhiêu Yên để mua một đô la Mỹ. Lấy tỷ giá hối đoái 210,20 làm ví dụ. Điều đó có nghĩa là cần 210,20 JPY để mua một đơn vị USD. Về cơ bản: 210,20 JYP = 1 USD

Đồng Yên Nhật (JPY) là đồng tiền bản địa của Nhật Bản và là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ ba trên thế giới. Nó được coi là một đại diện cho tất cả các giao dịch được thực hiện ở châu Á vì tiền tệ của Trung Quốc vẫn đang phải đối mặt với các vấn đề về tính linh hoạt. Hơn nữa, tầm quan trọng của nó nằm ở chỗ đây là loại tiền dự trữ phổ biến thứ tư sau Đô la Mỹ, Euro và Bảng Anh. Một trong những đặc điểm quan trọng nhất của JPY là lãi suất bằng 0 khiến Yên Nhật trở thành một trong những loại tiền tài trợ phổ biến nhất. Do đó, một sự không chắc chắn tiềm ẩn trên thị trường hoặc nếu đó là một sự sụp đổ mạnh mẽ của thị trường có thể đẩy JPY lên các mức cao hơn. Điều này rất quan trọng vì JPY có thể cho thấy mức độ chấp nhận rủi ro của thị trường. Đồng Yên Nhật (JPY) là đồng tiền bản địa của Nhật Bản và là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ ba trên thế giới. Nó được coi là một đại diện cho tất cả các giao dịch được thực hiện ở châu Á vì tiền tệ của Trung Quốc vẫn đang phải đối mặt với các vấn đề về tính linh hoạt. Hơn nữa, tầm quan trọng của nó nằm ở chỗ đây là loại tiền dự trữ phổ biến thứ tư sau Đô la Mỹ, Euro và Bảng Anh. Một trong những đặc điểm quan trọng nhất của JPY là lãi suất bằng 0 khiến Yên Nhật trở thành một trong những loại tiền tài trợ phổ biến nhất. Do đó, một sự không chắc chắn tiềm ẩn trên thị trường hoặc nếu đó là một sự sụp đổ mạnh mẽ của thị trường có thể đẩy JPY lên các mức cao hơn. Điều này rất quan trọng vì JPY có thể cho thấy mức độ chấp nhận rủi ro của thị trường.

Đồng yên Nhật suy yếu qua 140 yên đổi một đô la, trượt trở lại mức thấp nhất trong sáu tháng do báo cáo bảng lương mạnh mẽ của Hoa Kỳ làm tăng đặt cược rằng Cục Dự trữ Liên bang sẽ giữ lãi suất cao hơn trong thời gian dài hơn. Các thị trường hiện nhìn thấy 25% khả năng Fed sẽ đưa ra một đợt tăng lãi suất 25 điểm cơ bản khác trong tháng này, với khả năng tạm dừng chu kỳ thắt chặt vẫn là trường hợp cơ bản. Điều này trái ngược hoàn toàn với việc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản đã duy trì chính sách lãi suất cực thấp bất chấp áp lực thị trường và lạm phát dai dẳng. Sự yếu kém của đồng yên đã khiến nhà ngoại giao tiền tệ hàng đầu của đất nước cảnh báo rằng chính phủ Nhật Bản “sẽ theo dõi chặt chẽ các động thái của thị trường tiền tệ và phản ứng thích hợp khi cần thiết”.  Trong lịch sử, đồng Yên Nhật đạt mức cao nhất mọi thời đại là 358,44 vào tháng 1 năm 1971. 

Tỷ giá hối đoái USD/JPY 60 ngày

Có rất nhiều lý thuyết cố gắng xác định tỷ giá hối đoái. Ngang giá lãi suất, ngang giá sức mua, cán cân thanh toán và hiệu ứng Fisher đều có những lời giải thích về tỷ giá hối đoái thực sự là "đúng". Điều này dựa trên nhiều yếu tố như mức giá, lãi suất tương đối, v.v. Tuy nhiên, những mô hình đó không thực sự hiệu quả trong thực tế. Các lực lượng thị trường xác định tỷ giá hối đoái thực tế; chúng bao gồm cung và cầu, có tính đến nhiều yếu tố liên quan đến tâm lý. Nhật Bản có lịch sử duy trì thặng dư thương mại lớn, ít nhất là cho đến gần đây. Với khoản nợ công lớn và dân số già, quốc gia này đã có thể huy động vốn trong nước. Tuy nhiên, các nhà đầu tư Nhật Bản đã không sẵn sàng chấp nhận tỷ lệ hoàn vốn thấp trong những năm gần đây.

Dữ liệu kinh tế trên quy mô lớn bao gồm:

• Phát hành GDP

• Sản xuất công nghiệp

• Lạm phát

• Doanh số bán lẻ

• Cán cân thương mại

Đổi lại, các nhà đầu tư phải xem xét kỹ lưỡng:

• Dòng tin tức hàng ngày

• Bầu cử

• Thông tin việc làm

• Lãi suất (bao gồm cả các cuộc họp theo lịch trình của ngân hàng trung ương)

• Thảm họa thiên nhiên

• Chính sách mới của chính phủ

Các nhà đầu tư từ lâu đã tìm kiếm sự an toàn của đồng yên Nhật khi gặp khó khăn. Điều này là do đồng yên được coi là một loại tiền tệ an toàn và ổn định hơn, do đó đáng tin cậy hơn trong thời điểm thị trường căng thẳng. Nó rất thanh khoản nên có thể giao dịch dễ dàng và thường được hỗ trợ bởi một chính phủ ổn định. Trước năm 2021, điều này gần như đúng. Nhưng với chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và Nhật ngày càng nới rộng, cùng với lạm phát gia tăng, đồng yên giảm xuống mức thấp nhất so với đồng USD trong 40 năm, trong năm 2022. Một số người hiện cho rằng nó trở nên quá biến động trong các giai đoạn khó khăn và mất giá trị theo cách tương tự như các loại tiền tệ trú ẩn không an toàn khác.

Đồng yên yếu cũng gây áp lực lên nền kinh tế Nhật Bản, đặc biệt là xuất nhập khẩu. Trong khi đồng yên yếu có lịch sử thúc đẩy xuất khẩu của Nhật Bản, một số công ty Nhật Bản đã chuyển nỗ lực sản xuất ra nước ngoài trong thập kỷ qua. Điều đó có nghĩa là đồng yên yếu hơn không mang lại lợi ích cho các công ty xuất khẩu nhiều như trước đây. Nhật Bản cũng phụ thuộc vào việc nhập khẩu nhiều tài nguyên, chủ yếu là năng lượng. Đồng yên yếu khiến việc nhập khẩu các nguồn tài nguyên này trở nên đắt đỏ hơn nhiều, điều này làm giảm thu nhập trong nước, đồng thời làm tăng lạm phát.

Một loại tiền tệ 'trú ẩn an toàn' cần sự hỗ trợ từ một môi trường giao dịch mạnh mẽ. Gần đây, Nhật Bản dường như đã đánh mất điều này, đó là lý do tại sao một số người cảm thấy nó không còn đảm bảo danh hiệu đó nữa. Đồng yên nhìn chung đã mất giá so với đồng đô la kể từ đầu năm 2021, đảo ngược quá trình tăng giá dần dần trong khoảng 4 năm. Bất chấp sự sụt giảm này, đồng yên có thể còn giảm hơn nữa do tác động của các sự kiện kinh tế rộng lớn hơn. Giá trị của đồng yên giảm chủ yếu do BoJ đã giữ lãi suất ở mức thấp nhất, trong khi Cục Dự trữ Liên bang đã tăng nhanh lãi suất của Mỹ để giúp kiềm chế lạm phát. Nếu khoảng cách tiếp tục nới rộng, đồng yên có khả năng tiếp tục giảm.

Tuy nhiên, với những vấn đề mới nhất ở Mỹ, cụ thể là sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon, việc tiếp tục tăng lãi suất ở mức cũ là khó xảy ra. Điều này có nghĩa là khoảng cách giữa hai loại tiền tệ có thể ngừng tăng hoặc thậm chí có thể giảm một chút. Tuy nhiên, đồng yên có thể sẽ phục hồi trở lại trong năm nay và BoJ có khả năng khởi động điều này bằng cách thay đổi chính sách tiền tệ của mình. BoJ đã liên tục gây sốc cho thị trường bằng cách từ chối tăng lãi suất. Giá trị của đồng yên giảm mạnh và chính phủ phải can thiệp, chi hàng nghìn tỷ yên để chống đỡ đồng tiền này. Đã có ba lần can thiệp kể từ tháng 9 năm 2022. Tuy nhiên, đây là trường hợp hiếm gặp và trước năm 2022, lần can thiệp cuối cùng đã xảy ra vào năm 1998.

BoJ gần đây đã tuyên bố sẽ nới lỏng mục tiêu lãi suất trái phiếu chính phủ (thay vì tăng lãi suất). Những người lạc quan, với nửa cốc nước, tin rằng đây có thể là khởi đầu của quá trình bình thường hóa chính sách ở Nhật Bản, bao gồm cả một số hình thức tăng lãi suất. Với việc đồng yên giảm giá so với đồng đô la, người dân Nhật Bản đứng trước một lựa chọn khó khăn. Giữ hoặc chuyển tiền sang ngoại tệ. Các ngân hàng đã ghi nhận một sự đột biến trong sau này. Nó có thể đi đến điểm mà lựa chọn duy nhất là làm theo và tăng lãi suất. Nếu điều này xảy ra, đồng yên có thể sẽ mạnh lên, mặc dù không có gì đảm bảo.

Kể từ ngày 06 tháng 6 năm 2023, vào Thứ Ba, tỷ giá hiện tại của USD/JPY là 139,520 và dữ liệu của chúng tôi cho thấy rằng tỷ giá tiền tệ đã có xu hướng tăng trong 1 năm qua (hoặc kể từ khi bắt đầu). Đô la Mỹ / Yên Nhật đang có xu hướng tăng nên chúng tôi tin rằng các phân khúc thị trường tương tự rất phổ biến trong khung thời gian nhất định. Tỷ giá tiền tệ trong tương lai của các loại tiền tệ được dự đoán là 228,39808091694 (63,703 %) sau một năm . Điều này có nghĩa là nếu bạn đầu tư 100 đô la ngay bây giờ, thì khoản đầu tư hiện tại của bạn có thể trị giá 163,703 đô la vào ngày 06 tháng 6, Thứ Năm năm 2024. Điều này có nghĩa là cặp này phù hợp như một bổ sung mới cho danh mục đầu tư của bạn vì giao dịch trên thị trường tăng giá luôn dễ dàng hơn rất nhiều.

Cách dễ nhất để đầu tư vào toàn bộ thị trường chứng khoán Nhật Bản là đầu tư vào một chỉ số thị trường rộng lớn. Điều này có thể được thực hiện với chi phí thấp bằng cách sử dụng ETF. Trên thị trường chứng khoán Nhật Bản, bạn sẽ tìm thấy 8 chỉ số được ETF theo dõi. Bên cạnh các chỉ số này, 6 chỉ số thay thế về vốn hóa nhỏ và trung bình hoặc chiến lược vốn chủ sở hữu có thể được xem xét.

Một điểm đặc biệt đối với các quỹ ETF ở Nhật Bản là có sẵn một số lượng lớn các quỹ ETF được phòng ngừa rủi ro bằng tiền tệ. Tổng cộng có 9 chỉ số phòng ngừa rủi ro tiền tệ được theo dõi bởi 16 quỹ ETF.

Để đầu tư vào thị trường chứng khoán Nhật Bản, có 8 chỉ số được theo dõi bởi 27 quỹ ETF. Trên chỉ số FTSE Japan có 2 ETF. Trên chỉ số JPX-Nikkei 400 có 3 ETF. Trên chỉ số MSCI Japan có 11 quỹ ETF. Trên chỉ số MSCI Japan IMI có 2 ETF. Trên chỉ số MSCI Japan Large Cap có 1 ETF. Trên chỉ số Nikkei 225® có 4 ETF. Trên chỉ số Solactive GBS Japan Large & Mid Cap có 2 ETF. Trên chỉ số TOPIX® có 2 ETF. Tổng tỷ lệ chi phí (TER) của ETF trên các chỉ số này nằm trong khoảng 0,05%/năm. và 0,59% p.a..

Một cách nữa là đầu tư vào CFD. CFD là các công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. 81% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Bạn nên xem xét liệu bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không. Tuy nhiên, nếu bạn chọn đúng nhà môi giới và thực hiện giao dịch một cách hiệu quả, bạn hoàn toàn có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ.

Để làm được điều này, một trong những điều bạn cần lưu ý là tìm cho mình 1 nhà môi giới phù hợp. Hiện nay, rất nhiều nền tảng cung cấp cho các nhà đầu tư sản phẩm tài chính rất đa dạng, giúp các nhà đầu tư thực hiện giao dịch một cách thuận tiện. Top1 Markets là một trong những nền tảng như vậy. Với lượng sản phẩm tài chính khổng lồ, giao diện thân thiện với người dùng và chi phí thấp, Top1 Markets cung cấp cho các nhà giao dịch một phương pháp hiệu quả và thuận tiện để đầu tư. Đầu tư JPY cũng không ngoại lệ. Nếu bạn muốn thử sức trước khi giao dịch thật, bạn hoàn toàn có thể tạo tài khoản demo và thử giao dịch để tích lũy kinh nghiệm trước khi thực hiện giao dịch với tiền thật. Ngoài ra, Top1 Markets với mạng lưới giao dịch toàn cầu có thể giúp bạn dễ dàng tìm được các giao dịch với giá hợp lý, đồng thời đưa ra những lời khuyên, tư vấn hữu ích trước khi bạn quyết định giao dịch.

Đơn vị tiền tệ của Nhật Bản là đồng Yên, và nó đã tồn tại hàng trăm năm nay. Giá của nó thường di chuyển do một số yếu tố, chẳng hạn như khảo sát Tankan, dòng vốn trú ẩn an toàn và giao dịch thực hiện. Ngân hàng Nhật Bản đã duy trì mức lãi suất thấp kể từ khi bong bóng bất động sản của Nhật Bản sụp đổ vào đầu những năm 1990. Các cặp tiền tệ Yên Nhật phổ biến bao gồm USD/JPY (đô la Mỹ và Yên Nhật), EUR/JPY (đồng Euro và Yên Nhật) cũng như GBP/JPY (Bảng Anh và Yên Nhật). Các nhà đầu tư cần chú ý đến các chính sách mới của chính phủ, lãi suất và thậm chí cả thiên tai.