Làm thế nào để đầu tư vào đồng Euro? Hướng dẫn đầy đủ về đầu tư Euro

Khái niệm đồng tiền Euro

Đồng tiền Euro là đồng tiền chung của các quốc gia trong cộng đồng Châu Âu. Đồng tiền được tạo ra từ mong muốn tạo ra một đồng tiền chung để thúc đẩy tính hợp tác kinh tế và tăng cường sự liên kết giữa các quốc gia châu Âu. Ý tưởng về một đồng tiền chung châu Âu được đề xuất từ những năm 1970 nhằm thúc đẩy sự phát triển kinh tế và chính trị trong khu vực. 

Ký hiệu và mệnh giá

• Ký hiệu: Ký hiệu chung của đồng tiền Euro là €, được viết dưới dạng một ký tự chữ cái "E" được đặt trong một hình tròn. Ký hiệu này được chấp nhận và sử dụng rộng rãi trên toàn bộ khu vực sử dụng Euro.

• Đồng tiền Euro được chia thành một loạt các mệnh giá khác nhau, từ nhỏ nhất đến lớn nhất: 

• Tiền xu: : 50, 20, 10, 5, 2, 1.

• Tiền giấy: 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500.

Mục tiêu của đồng tiền Euro

• Tạo thuận lợi trong thương mại và giao dịch tài chính: Euro giúp loại bỏ rào cản giao dịch tài chính và giảm chi phí trao đổi tiền tệ trong các quốc gia thành viên của khu vực Euro. Việc có cùng một đồng tiền cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các doanh nghiệp và người dân trong việc thực hiện các giao dịch thương mại và du lịch.

• Hạn chế rủi ro giá và ổn định kinh tế: Các quốc gia thành viên không còn phụ thuộc vào việc điều chỉnh độc lập tiền tệ của mình, từ đó tạo ra một môi trường kinh tế ổn định hơn cho khu vực.

• Tăng cường tính hợp tác và sự đoàn kết châu Âu: Với mục tiêu chính của Euro là tạo ra một khu vực tiền tệ chung ổn định, đồng nhất và cạnh tranh trong khu vực kinh tế châu Âu. Đồng Euro được coi là một bước tiến quan trọng trong quá trình hội nhập châu Âu và mang lại nhiều lợi ích cho các quốc gia thành viên, từ việc tăng cường sự liên kết kinh tế cho đến việc tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại và đầu tư.

Tỷ giá hối đoái (Exchange rate) hay tỷ giá trao đổi ngoại tệ là tỷ giá của một đồng tiền quốc gia này được quy đổi cho một đồng tiền của quốc gia khác. 

Hiểu một cách đơn giản, tỷ giá hối đoái Euro là tỷ lệ số lượng EUR so với 1 đơn vị tiền tệ của quốc gia khác. 

Có hai phương pháp thể hiện tỷ giá hối đoái là phương pháp yết giá ngoại tệ trực tiếp và phương pháp yết giá ngoại tệ gián tiếp.

Theo cách yết giá trực tiếp (ngoại tệ/ nội tệ) thì tỷ giá là giá của đồng ngoại tệ tính theo đơn vị nội tệ

Ví dụ: nếu giá trị của đô la Mỹ trong đồng Euro là 0,83 EUR/USD và giá trị của đô la Mỹ trong đồng yên Nhật là 110,52 JPY/USD, thì tỷ giá hối đoái giữa Euro và yên Nhật sẽ được tính bằng cách chia giá trị của đồng tiền Euro cho giá trị của đồng tiền yên Nhật trong đô la Mỹ: 1 EUR = (1/0,83) USD = 1,20 USD

1 JPY = (1/110,52) USD = 0,009 USD

Tỷ giá hối đoái giữa Euro và yên Nhật sẽ là:

1 EUR = (1,20 USD/1) / (0,009 USD/1) = 133,33 JPY

Điều này có nghĩa là một Euro sẽ được trao đổi với 133,33 yên Nhật.

Theo cách yết giá gián tiếp (nội tệ/ngoại tệ) thì tỷ giá là giá cả của đồng nội tệ tính theo ngoại tệ.

Ví dụ: để tính tỷ giá hối đoái gián tiếp giữa đô la Mỹ và Euro, người ta sẽ sử dụng chỉ số USD và chỉ số EUR. Nếu chỉ số USD là 95 và chỉ số EUR là 110, tỷ giá hối đoái giữa đô la Mỹ và Euro sẽ là: 1 USD = (110/95) EUR = 1,16 EUR

Điều này có nghĩa là một đô la Mỹ sẽ được trao đổi với 1,16 Euro.

Nguyên nhân đồng Euro sụt giá

Đồng Euro đã sụt giảm mạnh so với USD kể từ khi chiến sự Nga - Ukraine nổ ra vào tháng 2/2022, giảm xuống mức thấp nhất trong vòng 20 năm. Nguyên nhân là do giá khí đốt tăng và lo ngại xung quanh việc Nga, nguồn cung cấp năng lượng chính cho châu Âu, sẽ cắt hoàn toàn khí đốt đến khu vực này để trả đũa các lệnh trừng phạt của phương Tây.

Theo Phó Thủ tướng Nga Alexander Novak, hầu hết các giao dịch đã được thực hiện bằng đồng nhân dân tệ của Trung Quốc và đồng rúp của Nga. Những hạn chế kinh tế mà các quốc gia phương Tây áp đặt lên Nga do xung đột ở Ukraine khiến Nga không thể tiến hành giao dịch bằng đồng Euro và đồng USD. Trong tương lai, Moskva dự định từ bỏ hoàn toàn đồng Euro và đồng USD trong giao dịch năng lượng với các đối tác nước ngoài, họ sẽ giao dịch hoàn toàn bằng tiền nội tệ (của Nga và của đối tác nước ngoài)

Việc đồng Euro bị coi là “đồng tiền không đáng tin cậy” do các lệnh trừng phạt cũng là nguyên nhân đồng tiền này không thể tăng giá.

Tác động của đồng Euro đến người tiêu dùng

• Đồng Euro trượt giá sẽ tạo thêm gánh nặng cho các hộ gia đình và doanh nghiệp châu Âu vốn đang quay cuồng với lạm phát cao kỷ lục

• Hàng nhập khẩu (chủ yếu bằng đồng usd) đắt đỏ hơn kéo theo hàng nội địa cũng tăng giá.

• Tình hình căng thẳng địa chính trị làm cho các nhà xuất khẩu cũng gặp nhiều bất lợi do ảnh hưởng của chuỗi cung ứng toàn cầu và các lệnh trừng phạt cũng như cuộc chiến ở Ukraine

• Đối với những du khách Mỹ đến châu Âu vào mùa hè này, đồng Euro suy yếu là một điều may mắn. Ví dụ, ở cấp độ ngang giá, về mặt lý thuyết, họ có thể đổi 1.000 USD lấy 1.000 Euro thay vì chưa đến 900 Euro như hồi tháng 2. Nói cách khác, đồng USD của họ sẽ đáng giá hơn rất nhiều. Đối với các doanh nghiệp nhập khẩu hàng hóa châu Âu, mọi thứ sẽ rẻ hơn, tính theo đồng USD.

Đồng tiền chung châu Âu (đồng EURO) chính thức ra mắt vào ngày 1/1/1999. Đây là một sự kiện lịch sử đối với quá trình nhất thể hoá châu Âu và với sự phát triển của hệ thống tiền tệ thế giới. 

Giai đoạn đầu từ 1-1-1999 đến 1-1-2002 đồng EURO chỉ lưu hành không bằng tiền mặt. Từ 1-1-2002 đến tháng 7-2002 bắt đầu lưu hành đồng EURO bằng tiền giấy và tiền kim loại song song với các đồng tiền bản địa, và từ tháng 7-2002 các đồng tiền bản địa không còn tồn tại.

Nhìn lại lịch sử ra đời của đồng tiền chung châu Âu, PGS.TS Võ Đình Trí, Trường Đại học Kinh tế TP.HCM, IPAG Business School (Paris) và AVSE Global, cho biết từ chỗ ngang giá so với USD trong những ngày mới ra đời, sau đó tăng mạnh trong khoảng 10 năm, đồng EUR đã giảm dần qua từng năm. Đặc biệt, tốc độ giảm giá của đồng EUR so với đồng “bạc xanh” của Mỹ trong những ngày gần đây là khá nhanh, nhất là kể từ khi xung đột Nga – Ukraine nổ ra hồi tháng 2/2022.

Đồng tiền này đã từng xuống mức thấp nhất lịch sử vào tháng 10/2000 khi 1 EUR chỉ đổi được 0,823 USD - thấp hơn cả giá trị lần đầu tiên được đưa ra sử dụng vào tháng 1/1999 - trong bối cảnh suy thoái kinh tế đầu năm 2000.

Vào ngày 28/8/2017, tỷ giá đồng Euro tăng 0,15% so với đồng USD, đạt mức 1,1934 USD/Euro. Trước đó, có lúc tỷ giá đồng tiền chung châu Âu so với đồng bạc xanh lên mức 1,1966 USD/Euro, mức cao nhất kể từ tháng 1/2015.

Cũng như các loại tiền tệ khác thì tỷ giá Euro cũng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố sau:

Lạm phát

Lạm phát là tình trạng giá cả tăng cao và không ổn định trong thời gian dài, dẫn đến sự suy giảm giá trị của tiền tệ. Khi lạm phát tăng cao, đồng tiền mất giá và do đó tỷ giá hối đoái sẽ giảm. Ngược lại, khi lạm phát giảm thì tỷ giá hối đoái sẽ tăng.

Thương mại

Thương mại là hoạt động nhập khẩu và xuất khẩu hàng hóa và dịch vụ giữa các quốc gia. Tình trạng xuất khẩu vượt mặt nhập khẩu được gọi là thặng dư thương mại, ngược lại được gọi là thâm hụt thương mại. Khi một quốc gia có thặng dư thương mại thì nhu cầu tiền tệ của nó sẽ tăng, do đó tỷ giá hối đoái tăng. Ngược lại, khi một quốc gia có thâm hụt thương mại thì nhu cầu tiền tệ của nó sẽ giảm, do đó tỷ giá hối đoái giảm.

Thu nhập quốc gia

Thu nhập quốc gia là tổng giá trị các sản phẩm và dịch vụ mà một quốc gia sản xuất trong một năm. Khi một quốc gia có thu nhập cao, nhu cầu tiền tệ của nó sẽ tăng và do đó tỷ giá hối đoái sẽ tăng. Ngược lại, khi một quốc gia có thu nhập thấp, nhu cầu tiền tệ của nó sẽ giảm và do đó tỷ giá hối đoái giảm.

Lãi suất

Lãi suất là khoản phí mà ngân hàng trả cho người gửi tiền hoặc khoản phí mà người vay tiền phải trả cho ngân hàng. Lãi suất cao có thể hấp dẫn nhà đầu tư đầu tư vào một quốc gia, do đó nhu cầu tiền tệ của quốc gia đó sẽ tăng và do đó tỷ giá hối đoái sẽ tăng. Ngược lại, khi lãi suất thấp, nhu cầu tiền tệ của quốc gia sẽ giảm và do đó tỷ giá hối đoái giảm.

Cụ thể đồng Euro sẽ bị ảnh hưởng bởi:

• Sự khan hiếm năng lượng ở các quốc gia châu Âu

• Giá khí đốt tại các quốc gia châu Âu – Yếu tố chủ chốt quyết định đến sự tăng, giảm giá của đồng EURO

• Sự tăng trưởng kinh tế của các quốc gia trong khu vực Liên minh châu Âu

• Sự biến động giá của đồng Đô la Mỹ,…

Dưới đây là biểu đồ minh họa sự biến động giá của đồng Euro trong 1 tháng 

Biểu đồ biến động giá euro 1 tháng

Qua biểu đồ về sự biến động của đồng Euro trên thị trường, có thể thấy giá đồng Euro có sự biến động khá mạnh và lên xuống thất thường 

• Trên bảng tỷ giá ngoại tệ của các ngân hàng Việt Nam, đồng Euro đang có dấu hiệu tăng giá nhẹ ở cả hai chiều mua và bán

• Trung bình giá mua và giá bán tăng khoảng 150 đồng – 220 đồng so với các phiên giao dịch trước và giá bán tăng mạnh hơn so với giá mua

Sau nhiều phiên giảm giá liên tiếp và sau đó tiếp tục duy trì ở một mức ổn định, đến nay đồng Euro đã có dấu hiệu tăng giá trở lại và giữ vị thế nhỉnh hơn đồng USD.

Khi đồng EURO rớt giá thê thảm cũng là lúc lạm phát ở châu Âu tăng mạnh, trước tình hình đó Ngân hàng Trung ương châu Âu cũng nhiều lần tăng lãi suất để chống lạm phát, từ đó kéo theo nguy cơ suy yếu nền kinh tế châu Âu. Do đó không ai có thể dự đoán đồng Euro có thể tăng giá mạnh trở lại hay rồi lại tiếp tục rớt giá.

Với những lý do như trên có thể khẳng định việc đầu tư Euro trong thời điểm này vô cùng rủi ro. Nhiều nhà đầu tư thường chọn mua Euro vào thời điểm giá giảm và chờ giá tăng để bán, mặc dù hiện tại đồng EURO đang bị mất giá, đây là thời điểm “vàng” để mua Euro nhưng ai biết được trong vài ngày tới giá lại tiếp tục giảm sâu. Do đó bản thân nhà đầu tư nên cân nhắc thật kỹ với kênh đầu tư ngoại tệ này.

Khi nào nên mua Euro là tốt nhất

Thời điểm mua Euro tốt nhất là thời điểm giá đồng Euro trên thị trường tiền tệ đang giảm, vì nếu mua Euro vào thời điểm này và nắm giữ đến khi thị trường tăng giá để bán ra thì nhà đầu tư có thể thu về một khoản lợi nhuận khủng.

Tuy nhiên không phải lúc nào đồng Euro giảm cũng nên mua bởi không ai biết trước được giá đồng ngoại tệ này còn giảm nữa hay không, có cơ hội tăng giá, đảo chiều hay không. Hơn nữa đồng Euro hiện nay đang đối diện với rất nhiều thách thức.

Do đó nếu có ý định mua đồng Euro vào bất kỳ thời điểm nào thì nhà đầu tư cũng nên phân tích thị trường, phân tích biểu đồ giá để ra quyết định mua, bán có lợi nhất cho mình.

Trong các dự báo gần đây nhất, ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) cho rằng lạm phát ở khu vự đồng euro (Euroxone) sẽ ở mức trung bình 5,3% vào năm 2023, cao hơn nhiều so với mục tiêu 2%. Sau đó, lạm phát dự báo sẽ giảm xuống 2,9% vào năm 2024 và 2,1% vào năm 2025.

Cụ thể vào ngày 14/4, Chủ tịch ECB - Christine Lagarde nhận định tỷ lệ lạm phát ở Eurozone có thể sẽ giảm trong những tháng tới, nhưng vẫn còn những yếu tố không chắc chắn xung quanh dự báo này.

Phát biểu tại Hội nghị mùa Xuân của Nhóm Ngân hàng Thế giới (WB) và Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) ở Washington (Mỹ), bà Lagarde cho biết ECB dự đoán lạm phát tại Eurozone sẽ tiếp tục giảm. Tuy nhiên, bà lưu ý rằng triển vọng này vẫn bị đe dọa do những yếu tố không chắc chắn, trong đó có rủi ro sụt giá.

Cũng theo quan chức này, các mức tăng lương cao hơn dự báo có thể khiến tỷ lệ lạm phát tăng cao, trong khi "những căng thẳng trên thị trường tài chính" hoặc giá năng lượng giảm nhanh có thể khiến lạm phát tăng chậm lại.

Trong tháng 3, giá tiêu dùng trên cơ sở hằng năm ở Eurozone đã tăng 6,9%, giảm từ mức 8,5% trong tháng 2 xuống mức thấp nhất trong vòng 1 năm. Con số này cũng thấp hơn nhiều so với mức cao kỷ lục 10,6% ghi nhận vào tháng 10/2022.

Lạm phát leo thang do chi phí năng lượng tăng vọt đã buộc ECB phải tăng lãi suất với tốc độ kỷ lục để ngăn chặn giá tiêu dùng gia tăng. Tuy nhiên, tình trạng hỗn loạn gần đây trong lĩnh vực ngân hàng đã làm dấy lên quan ngại và ngày càng nhiều lời kêu gọi tiết chế đà tăng lãi suất.

Đồng euro được giao dịch trên thị trường ngoại hối - mở cửa để mua và bán tiền tệ 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần và được sử dụng bởi các ngân hàng, doanh nghiệp, công ty đầu tư, quỹ phòng hộ và thương nhân bán lẻ. 

Cách để đầu tư vào đồng euro thuận tiện nhất chính là CFD (hợp đồng chênh lệch) - một sản phẩm phái sinh giúp bạn giao dịch mà không cần sở hữu tài sản cơ bản.

Ví dụ: Giả sử bạn mua một CFD trên EUR/USD ở mức 1,4000 đô la, đặt cược rằng báo giá của cặp này sẽ tăng lên 1,5000 đô la. Tất nhiên, phe phản đối của hợp đồng sẽ đặt cược rằng giá EUR/USD sẽ giảm. Bạn có thể đóng vị thế của mình và kiếm lợi nhuận nếu giá của cặp giao dịch đạt $ 1,5000. Nếu giá của cặp giảm xuống, bạn sẽ phải trả khoản chênh lệch giữa giá trị hiện tại và giá trị tại thời điểm mua. Có nghĩa là, nếu cặp tiền tệ này báo giá dưới $ 1,4000 khi bạn đóng giao dịch, bạn sẽ mất tiền; bạn sẽ được lợi nếu cặp này báo giá trên $ 1,4000. Ngược lại, nếu bạn dự đoán cặp tiền này sẽ giao dịch dưới $ 1,4000, bạn nên mua và bán khống cặp tiền.

Hiện nay, chúng ta hoàn toàn có thể giao dịch đồng euro bằng điện thoại, máy tính xách tay, máy tính bảng hoặc PC của mình. Trên thị trường cũng có các nhà môi giới ngoại hối giúp chúng ta mua bán euro một cách dễ dàng. Một trong số đó là Top1 Markets - một sàn giao dịch hay nhà môi giới ngoại hối tiền tệ uy tín trên thị trường ngoại hối Việt Nam.