Hướng dẫn đầu tư cặp tiền tệ EUR/USD

Đồng euro và đô la là một trong những loại tiền tệ chính của nền kinh tế toàn cầu và là một trong những cặp tiền tệ phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối. Bài viết này sẽ giới thiệu toàn diện các khái niệm chính về giao dịch ngoại hối EUR/USD để giúp bạn giao dịch EUR/USD và các cặp tiền tệ phổ biến khác theo cách và chiến lược tốt nhất.

Giới thiệu chung

EUR/USD là một trong những cặp tiền tệ sôi động nhất trên thị trường ngoại hối toàn cầu, phản ánh mối quan hệ tiền tệ giữa hai gã khổng lồ kinh tế Khu vực đồng tiền chung châu Âu và Hoa Kỳ. Theo thống kê từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của EUR/USD trong năm 2019 đạt 1,1 nghìn tỷ đô la Mỹ, chiếm 24% khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu, cho thấy vị trí quan trọng của nó trong giao dịch tiền tệ toàn cầu.

Sự phổ biến rộng rãi của cặp tiền tệ EUR/USD bắt nguồn từ thực tế là nó đại diện cho hai cường quốc kinh tế toàn cầu: thị trường chung châu Âu và Hoa Kỳ. Quy mô của hai nền kinh tế, cũng như ảnh hưởng của chúng trong thương mại và chính trị toàn cầu, được phản ánh ở một mức độ nào đó trong giá trị và sự biến động của cặp tiền này. Do đó, cặp tiền tệ EUR/USD không chỉ là cặp tiền tệ được giao dịch tích cực nhất trên thế giới mà còn là một chỉ báo chính về tình trạng của nền kinh tế toàn cầu. Tính biến động và tính thanh khoản của cặp tiền tệ EUR/USD khiến nó trở nên rất hấp dẫn đối với tất cả các loại nhà đầu tư, cho dù là nhà đầu tư nhỏ lẻ hay tổ chức.

Thành phần cặp tiền tệ EUR/USD

Cặp tiền tệ EUR/USD được tạo thành từ hai loại tiền tệ dự trữ quốc tế chính: đồng euro và đô la Mỹ. Cặp tiền tệ euro/đô la (EUR/USD) đề cập đến số đô la đổi được một euro hoặc ngược lại, bao nhiêu euro đổi được một đô la. Ví dụ: khi đồng euro giao dịch ở mức 1,50, điều đó có nghĩa là phải trả 1 đô la và 50 xu để mua 1 euro.

Trong cặp tiền tệ EUR/USD, đồng euro là tiền tệ cơ sở hoặc tiền tệ giao dịch và đô la Mỹ là tiền tệ đối chiếu hoặc định giá. Trong giao dịch ngoại hối truyền thống, bạn giao dịch đồng tiền cơ bản và đồng tiền đối ứng cùng một lúc. Vì vậy, khi bạn mua EUR/USD, bạn đang bán đô la và mua đồng euro cùng một lúc. Khi bạn bán khống EUR/USD, bạn đang đồng thời mua đô la và bán đồng euro.

Tác động

Thanh khoản EUR/USD có tác động lớn đến giao dịch ngoại hối. Nói chung, tính thanh khoản cao giúp bạn giảm chi phí và rủi ro giao dịch, trong khi tính thanh khoản thấp có thể làm tăng chi phí và rủi ro giao dịch của bạn.

Số lượng lớn các giao dịch EUR/USD mỗi ngày đảm bảo rằng cặp tiền này có nhiều thanh khoản, điều này thường dẫn đến chênh lệch thấp. Tính thanh khoản cao và chênh lệch thấp rất hấp dẫn đối với các nhà giao dịch, nghĩa là ngay cả khi họ đặt các giao dịch lớn, chúng sẽ không có tác động lớn đến thị trường. Dưới đây là một số tác động cụ thể của thanh khoản EUR/USD đối với giao dịch ngoại hối của bạn:

Thanh khoản cao:

Tính thanh khoản cao có thể thực hiện các giao dịch của bạn một cách chính xác hơn và nhanh hơn, giảm khả năng trượt giá và báo giá lại. Tính thanh khoản cao có thể tận hưởng mức chênh lệch thấp hơn, giảm chi phí giao dịch và tăng lợi nhuận của bạn. Tính thanh khoản cao giúp dễ dàng tìm thấy các cơ hội giao dịch phù hợp vì giá thị trường phản ánh tốt hơn tâm lý thị trường và các nguyên tắc cơ bản

Thanh khoản thấp

Thanh khoản thấp có thể gây ra những biến động lớn về giá thị trường, làm tăng rủi ro thị trường và rủi ro cắt lỗ của bạn. Thanh khoản thấp có thể gây ra những đột phá giả hoặc pullback về giá thị trường, ảnh hưởng đến phân tích kỹ thuật và tín hiệu giao dịch của bạn. Tính thanh khoản thấp có thể dẫn đến chênh lệch hoặc chênh lệch giá thị trường, khiến các giao dịch của bạn gặp rủi ro thua lỗ đáng kể.

Yếu tố ảnh hưởng đến chênh lệch

Giờ giao dịch

Thanh khoản EUR/USD sẽ khác nhau trong các khoảng thời gian khác nhau. Nói chung, khi giờ giao dịch của Châu Âu và Châu Mỹ trùng nhau (khoảng từ 8:00 tối đến 2:00 sáng giờ Bắc Kinh), tính thanh khoản của EUR/USD là cao nhất vì có nhiều người mua và người bán tham gia giao dịch nhất. Và khi phiên giao dịch ở Châu Á và Châu Đại Dương bắt đầu (khoảng từ 6:00 sáng đến 12:00 trưa giờ Bắc Kinh), thanh khoản EUR/USD là thấp nhất vì có ít người mua và người bán tham gia giao dịch nhất.

Dữ liệu kinh tế

Tính thanh khoản của cặp EUR/USD bị ảnh hưởng khi dữ liệu kinh tế hoặc quyết định chính sách quan trọng được công bố từ Khu vực đồng tiền chung châu Âu hoặc Hoa Kỳ (ví dụ: GDP, lạm phát, thất nghiệp, lãi suất, v.v.). Nói chung, tính thanh khoản của cặp EUR/USD giảm xung quanh việc phát hành dữ liệu do người mua và người bán chờ đợi dữ liệu được đưa ra trước khi đưa ra quyết định. Sau khi dữ liệu được công bố, nếu kết quả dữ liệu khác biệt đáng kể so với kỳ vọng, tính thanh khoản của EUR/USD sẽ tăng lên, vì người mua và người bán sẽ điều chỉnh kỳ vọng của họ về hướng tương lai của cặp tiền tệ theo kết quả dữ liệu.

Tâm lý thị trường

Tính thanh khoản của EUR/USD cũng bị ảnh hưởng khi tâm lý thị trường thay đổi (ví dụ do các sự kiện địa chính trị, thiên tai, khủng hoảng toàn cầu, v.v.). Khi tâm lý thị trường chuyển sang khẩu vị rủi ro, các nhà đầu tư sẽ giảm nhu cầu đối với đô la Mỹ và tăng nhu cầu đối với các loại tiền tệ khác như đồng euro, dẫn đến tính thanh khoản của EUR/USD cao hơn.

Mức cao nhất

Mức cao nhất mọi thời đại của EUR/USD xảy ra vào ngày 15 tháng 7 năm 2008, khi tỷ giá hối đoái đạt 1,6038. Kỷ lục này được thiết lập trong bối cảnh khủng hoảng tài chính toàn cầu, khi nền kinh tế Mỹ rơi vào suy thoái và Cục Dự trữ Liên bang cắt giảm lãi suất và thực hiện nới lỏng định lượng, dẫn đến áp lực giảm giá đối với đồng USD. Nền kinh tế của Khu vực đồng tiền chung châu Âu hoạt động tương đối tốt và Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã tăng lãi suất vào tháng 7 năm 2008 để kiềm chế lạm phát. Những yếu tố này nới rộng chênh lệch lãi suất của đồng euro so với đồng đô la, thu hút một lượng lớn dòng vốn chảy vào khu vực đồng euro, đẩy tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la tăng cao, và cuối cùng đã làm nên lịch sử.

Phân tích giá lịch sử của cặp tiền tệ EUR/USD

EUR/USD là một trong những cặp tiền tệ quan trọng nhất trên thị trường ngoại hối toàn cầu, phản ánh mối quan hệ tiền tệ giữa hai gã khổng lồ kinh tế Khu vực đồng tiền chung châu Âu và Hoa Kỳ. Xu hướng lịch sử của EUR/USD có thể được chia thành các giai đoạn sau:

Ngày 1 tháng 1 năm 1999: Đồng euro chính thức trở thành đồng tiền chung của Liên minh châu Âu và bắt đầu giao dịch trên thị trường ngoại hối, nhưng sau đó sụt giảm do hoạt động kém hiệu quả của nền kinh tế khu vực đồng euro.

2000-2008: Nền kinh tế Hoa Kỳ bị ảnh hưởng bởi bong bóng công nghệ và các cuộc tấn công khủng bố, trong khi nền kinh tế khu vực đồng euro tương đối ổn định và tỷ giá hối đoái đồng euro bắt đầu xu hướng tăng trong 8 năm.

Từ tháng 7/2008 đến tháng 7/2014: Khủng hoảng nợ nổ ra ở khu vực đồng euro, trong khi nước Mỹ bắt đầu phục hồi kinh tế khiến tỷ giá euro/USD biến động và sụt giảm.

Tháng 7 năm 2014 đến tháng 1 năm 2017: Đồng euro lại giảm so với đồng đô la khi Mỹ tăng tốc độ tăng lãi suất trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu thực hiện lãi suất âm và nới lỏng định lượng.

Tháng 1 năm 2017 đến tháng 2 năm 2020: EUR/USD tiếp tục giảm khi sự khác biệt về chính sách tiền tệ giữa Hoa Kỳ và Châu Âu vẫn tiếp diễn và Khu vực đồng tiền chung châu Âu đối mặt với nhiều thách thức.

Tháng 3 năm 2020 đến tháng 5 năm 2021: Dịch viêm phổi cấp mới đã thúc đẩy các ngân hàng trung ương và chính phủ áp dụng các biện pháp nới lỏng chưa từng có, đồng thời thúc đẩy niềm tin của thị trường và nhu cầu đối với đồng euro. Tỷ giá hối đoái euro-đô la bắt đầu hồi phục và bắt đầu xu hướng tăng mạnh.

Tháng 6 năm 2021 đến tháng 6 năm 2023: Ngân hàng Trung ương châu Âu duy trì chính sách tiền tệ nới lỏng để kích thích phục hồi kinh tế và chống lạm phát, do đó làm cho dữ liệu tăng trưởng kinh tế và lạm phát ở khu vực đồng euro tốt hơn dự kiến, làm tăng sức hấp dẫn của đồng euro; trong khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ bắt đầu thắt chặt chính sách tiền tệ để ngăn chặn nền kinh tế phát triển quá nóng và lạm phát ngoài tầm kiểm soát, dẫn đến vấn đề thâm hụt tài khóa của Hoa Kỳ, làm suy yếu niềm tin và nhu cầu đối với đồng đô la Mỹ, và cuối cùng là đẩy tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đô la Mỹ lên cao.

Tác động

Chênh lệch có những tác động sau đối với sự thay đổi giá của EUR/USD:

• Mức chênh lệch xác định chi phí giao dịch của nhà giao dịch

• Mức chênh lệch là một chỉ báo về tính thanh khoản của thị trường

• Là một chỉ báo về rủi ro thị trường

Các yếu tố ảnh hưởng đến sự tăng giảm của EUR/USD

Chính sách lãi suất của Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Cục Dự trữ Liên bang

Trong cơ chế tỷ giá hối đoái, vốn quốc tế thường chảy đến nơi có lãi suất cao hơn. Ví dụ: nếu Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) tăng lãi suất trong khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) có lãi suất tương đối thấp, tiền sẽ chảy vào đồng euro, thúc đẩy tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la. ngược lại.

Chính sách tài khóa ở Khu vực đồng Euro và Hoa Kỳ

Những điều chỉnh chính sách tài khóa ở Khu vực đồng tiền chung châu Âu và Hoa Kỳ ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh tế và niềm tin của nhà đầu tư, từ đó định hình tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la Mỹ. Nếu Hoa Kỳ thực hiện chính sách tài khóa mở rộng, nó có thể dẫn đến hoạt động kinh tế và dòng vốn chảy vào, điều này sẽ đẩy giá trị của đồng đô la lên và khiến tỷ giá hối đoái của đồng euro giảm so với đồng đô la. Ngược lại, mở rộng tài khóa quá mức có thể khiến các nhà đầu tư lo lắng về sức mua của đồng đô la Mỹ giảm, dẫn đến đồng đô la Mỹ mất giá, từ đó thúc đẩy tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đô la Mỹ.

Lạm phát ở khu vực đồng euro và Hoa Kỳ

Chênh lệch lạm phát giữa khu vực đồng euro và Hoa Kỳ ảnh hưởng trực tiếp đến sức mua tương đương giữa hai bên, sau đó định hình sự thay đổi tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la. Khi tỷ lệ lạm phát ở khu vực đồng euro cao hơn ở Hoa Kỳ, sức mua của nó tương đối giảm, điều này có thể khiến tỷ giá hối đoái của đồng euro giảm so với đồng đô la; ngược lại, nếu tỷ lệ lạm phát ở Hoa Kỳ cao, tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la có thể bị đẩy lên cao, bởi vì cần nhiều đô la hơn để mua cùng loại hàng hóa và dịch vụ.

Môi trường chính trị châu Âu và Mỹ

Các điều kiện chính trị và xu hướng chính sách ở Châu Âu và Hoa Kỳ là những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la. Nếu có bất ổn chính trị hoặc sự không chắc chắn về chính sách ở Hoa Kỳ, nó có thể dẫn đến sự mất giá của đồng đô la Mỹ và đẩy tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la Mỹ lên cao; trong khi nếu khu vực đồng euro ổn định về chính trị và chính sách có hiệu quả, nó có thể ổn định hoặc tăng giá trị của đồng euro và hỗ trợ tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đô la Mỹ.

Tâm lý thị trường và kỳ vọng

Tâm lý và kỳ vọng thị trường có tác động đáng kể đến tỷ giá hối đoái EUR/USD. Khi thị trường lạc quan và mong đợi tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ trong khu vực đồng euro, các nhà đầu tư có thể tăng nhu cầu đối với đồng euro, đẩy giá trị của đồng euro lên cao và đẩy đồng euro lên cao hơn so với đồng đô la. Ngược lại, nếu thị trường bi quan và triển vọng kinh tế trong khu vực đồng euro được cho là yếu kém, các nhà đầu tư có thể giảm nắm giữ đồng euro và tăng nhu cầu đối với đồng đô la, do đó làm cho đồng đô la tăng giá và làm giảm tỷ giá hối đoái của đồng euro so với đồng đô la.

Giao dịch thị trường ngoại hối giao ngay

Đây là phương thức giao dịch cơ bản và phổ biến nhất. Các nhà đầu tư có thể trực tiếp mua và bán EUR/USD trên thị trường ngoại hối giao ngay để kiếm lợi từ biến động tỷ giá hối đoái.

Giao dịch kỳ hạn ngoại hối

Nhà đầu tư có thể mua và bán hợp đồng tương lai EUR/USD trên thị trường tương lai. Loại hợp đồng này cho phép các nhà đầu tư đồng ý mua hoặc bán một lượng EUR/USD nhất định vào một ngày nhất định trong tương lai ở một mức giá cụ thể, có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ.

Giao dịch quyền chọn ngoại hối

Hợp đồng quyền chọn cung cấp cho nhà đầu tư quyền (nhưng không phải nghĩa vụ) mua hoặc bán một lượng EUR/USD nhất định với mức giá định trước vào một ngày trong tương lai. Giao dịch quyền chọn có thể được sử dụng như một công cụ quản lý rủi ro và như một công cụ đầu cơ để thu được lợi nhuận vượt mức tiềm năng.

Quỹ hoán đổi danh mục (ETF):

ETF cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào cặp tiền tệ bằng cách mua và bán các quỹ theo dõi tỷ giá hối đoái đồng euro/đô la và phù hợp với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với tỷ giá hối đoái đồng euro/đô la nhưng không muốn trực tiếp tham gia vào các giao dịch ngoại hối.

Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Nhà đầu tư có thể sử dụng CFD để đầu tư vào những biến động của tỷ giá hối đoái EUR/USD mà không thực sự sở hữu đồng tiền đó. Do đó, nếu bạn muốn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD, bạn có thể dùng thử nền tảng giao dịch CFD cho các hợp đồng ngoại hối để biết sự khác biệt. Nó có nhiều tính năng "giao dịch linh hoạt", có thể dài và ngắn, và giao dịch 24 giờ. Giao dịch CFD phù hợp với giao dịch ngắn hạn và đơn vị giao dịch tối thiểu chỉ là 0,01 lô.

Ưu điểm

• Giao dịch 24 giờ một ngày, cho phép bạn giao dịch EUR/USD mọi lúc, mọi nơi

• Số tiền có thể giao dịch tối thiểu là 0,1 lô và mức ký quỹ chỉ là 20 đô la Mỹ

• Cung cấp đòn bẩy lên tới 1000 lần

• Hoa hồng bằng không, phí giao dịch chỉ chênh lệch điểm rất thấp

• Bảo vệ số dư tài khoản âm

• Quản lý rủi ro hiệu quả

Cách sử dụng nền tảng TOPONE Markets để giao dịch

• Đăng nhập vào phiên bản web của nền tảng giao dịch TOPONE Markets hoặc ứng dụng di động TOPONE Markets APP

• Đăng ký tài khoản TOPONE Markets miễn phí và nhận tiền ảo trên nền tảng trị giá 100.000 đô la

• Trải nghiệm miễn phí mô phỏng giao dịch hơn 100 mặt hàng tài chính toàn cầu bao gồm ngoại hối, tiền điện tử, vàng, dầu thô, chỉ số, cổ phiếu, v.v.

Được coi là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, đồng Euro và đô la Mỹ là hai loại tiền tệ chính trong nền kinh tế toàn cầu và là một trong những cặp tiền tệ phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối. Tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ EUR/USD dao động tùy theo các yếu tố như cung và cầu, kinh tế, chính trị và chính sách tiền tệ.