Tiền mất giá – mua vàng hay mua đô trong năm 2023/2024

Khi tiền tệ trên thế giới đối mặt với nguy cơ mất giá do lạm phát, chiến tranh, và những biến động kinh tế khó lường, mỗi người đầu tư cần phải cân nhắc kỹ lưỡng về cách thức bảo toàn và tăng trưởng tài sản của mình khi đồng tiền mất giá. Năm 2023 không chỉ chứng kiến tác động của lạm phát tăng cao mà còn cả sự không chắc chắn do những căng thẳng quốc tế như xung đột Ukraine-Nga và tình hình giữa Israel-Hamas, tạo ra một bức tranh đa chiều và đầy rủi ro cho nhà đầu tư. Trong hoàn cảnh đó, việc lựa chọn giữa việc đầu tư vào vàng - tài sản có tính ổn định và độc lập với chính trị, hay đầu tư vào USD - đồng tiền dự trữ thế giới nhưng không tránh khỏi những biến động của chính sách tiền tệ và quan hệ quốc tế, trở thành một quyết định quan trọng và đầy thách thức.

Bài viết này sẽ phân tích sâu rộng về việc nên mua vàng hay đô để dành, nhìn vào các yếu tố kinh tế vĩ mô, lạm phát, và ảnh hưởng của các sự kiện quốc tế, để đưa ra cái nhìn toàn diện về lựa chọn đầu tư trong một thế giới đầy bất ổn. Chúng ta sẽ cùng nhau xem xét không chỉ các yếu tố truyền thống ảnh hưởng đến vàng và đô la, mà còn cả những diễn biến mới nhất trên bản đồ chính trị quốc tế, như xung đột ở Ukraine và căng thẳng giữa Israel và Hamas, để có cái nhìn đúng đắn nhất về nơi an toàn và sinh lời cho tài sản của bạn trong năm 2023. Hãy cùng đi sâu vào bản chất của lạm phát và mất giá tiền tệ, hiểu rõ ảnh hưởng của các xung đột quốc tế đến thị trường tài chính, và xác định xem trong một môi trường như hiện nay, liệu vàng hay đô la Mỹ sẽ là lựa chọn đầu tư khôn ngoan.

Định nghĩa về tiền mất giá và lạm phát

Tiền mất giá, từ góc độ rộng hơn, có thể được xem như là một hậu quả của lạm phát, khi giá trị thực tế của tiền tệ giảm so với các tài sản khác như vàng hoặc tiền tệ của các quốc gia khác. Trong một khuôn khổ quốc tế, mất giá còn được hiểu là sự suy yếu của đồng tiền của một quốc gia so với đồng tiền của quốc gia khác.

Lạm phát là hiện tượng tổng thể giá cả hàng hóa và dịch vụ trong một nền kinh tế tăng lên theo thời gian, thường được đo lường qua chỉ số giá tiêu dùng (CPI) hoặc chỉ số giá sản xuất (PPI). Nói cách khác, lạm phát phản ánh sự giảm sức mua của tiền tệ - một đơn vị tiền tệ chỉ có thể mua được ít hàng hóa và dịch vụ hơn so với trước đó.

Nguyên nhân và hậu quả của lạm phát

Nguyên nhân của lạm phát có thể rất đa dạng, nhưng thường được chia thành hai loại: lạm phát cầu và lạm phát chi phí.

• Lạm phát cầu xuất hiện khi tổng cầu trong nền kinh tế vượt quá tổng cung, dẫn đến sự cạnh tranh để mua hàng hóa và dịch vụ, và cuối cùng làm tăng giá cả.

• Lạm phát chi phí xảy ra khi chi phí sản xuất tăng lên (chi phí nguyên liệu, lao động, v.v.), buộc các doanh nghiệp phải tăng giá bán để bảo toàn lợi nhuận.

Hậu quả của lạm phát có thể cảm nhận rõ ràng nhất trong đời sống hằng ngày khi mọi người phải trả nhiều tiền hơn cho cùng một giỏ hàng hóa và dịch vụ, ảnh hưởng đến mức sống và sức mua. Trong kinh doanh và đầu tư, lạm phát có thể làm giảm giá trị thực của các khoản nợ (lợi ích cho người vay nhưng bất lợi cho người cho vay), cũng như ảnh hưởng đến quyết định đầu tư và chi phí vốn.

Tiền mất giá ảnh hưởng đến các loại tài sản đầu tư thế nào

Tiền mất giá và lạm phát có tác động đáng kể đến đầu tư và các loại tài sản khác nhau:

• Cổ phiếu: Tiền mất giá và lạm phát có thể có cả tác động tích cực lẫn tiêu cực đến thị trường cổ phiếu. Các công ty có khả năng chuyển chi phí lạm phát cho khách hàng thông qua việc tăng giá có thể thấy lợi nhuận tăng lên. Tuy nhiên, lạm phát cao và không kiểm soát được thường dẫn đến sự không chắc chắn và giảm niềm tin của nhà đầu tư, ảnh hưởng tiêu cực đến giá cổ phiếu.

• Trái phiếu: Trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu cố định, thường bị ảnh hưởng tiêu cực bởi lạm phát vì lãi suất nhận được không thay đổi theo giá trị thực của đồng tiền, làm giảm giá trị thực của các khoản thanh toán lãi và gốc.

• Bất động sản: Đầu tư vào bất động sản thường được xem là một lựa chọn tốt trong thời kỳ tiền mất giá bởi giá trị thực tế của bất động sản có xu hướng tăng theo giá cả hàng hóa và dịch vụ.

• Vàng và các kim loại quý khác: Vàng truyền thống được xem như một hàng rào chống lại lạm phát. Khi tiền mất giá, giá trị của vàng thường tăng lên, bởi vì nó có một lượng cung hạn chế và không bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi của giá trị tiền tệ.

Như vậy, lạm phát và mất giá tiền tệ là hai yếu tố cốt lõi ảnh hưởng đến mọi quyết định đầu tư. Việc hiểu rõ chúng sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn chiến lược phù hợp để bảo vệ tài sản của mình khỏi sự biến động của thị trường.

Vàng - "Kênh trú ẩn an toàn" truyền thống

1. Tính chất trú ẩn trong môi trường lạm phát cao.

Vàng được coi là “kênh trú ẩn an toàn” trong bối cảnh lạm phát tăng cao vì nó giữ được giá trị khi sức mua của tiền tệ giảm. Lịch sử đã chứng minh rằng, trong những thời kỳ khủng hoảng kinh tế hay lạm phát leo thang, giá vàng thường có xu hướng đi lên. Điều này là do vàng không bị ảnh hưởng bởi sự mất giá của tiền tệ và có một lượng cung tương đối cố định.

2. Biến động giá vàng trong những năm gần đây.

Trong những năm gần đây, giá vàng đã chứng kiến nhiều biến động. Các sự kiện như đại dịch COVID-19, các cuộc chiến tranh thương mại, và không ổn định chính trị đã dẫn đến việc tăng giá vàng. Tuy nhiên, cũng có những thời điểm giá vàng giảm do các nhà đầu tư chuyển sang đầu tư vào tài sản có lãi suất cao hơn hoặc do sự mạnh lên của đồng đô la Mỹ.

Rủi ro khi đầu tư vào vàng

1. Rủi ro về giá cả và thanh khoản.

Mặc dù được coi là kênh đầu tư an toàn, nhưng giá vàng không phải lúc nào cũng ổn định. Vàng có thể phải đối mặt với biến động giá lớn trong ngắn hạn do cung và cầu thị trường, đầu cơ, hoặc sự thay đổi trong chính sách của các ngân hàng trung ương. Ngoài ra, vàng vật chất cũng có thể khó bán ra khi không tìm được người mua, ảnh hưởng đến thanh khoản của tài sản.

2. Ảnh hưởng của chính sách tiền tệ đến giá vàng.

Chính sách tiền tệ, nhất là các quyết định về lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), có ảnh hưởng lớn đến giá vàng. Nếu lãi suất tăng, các tài sản có lãi suất như trái phiếu trở nên hấp dẫn hơn, có thể khiến giá vàng giảm. Ngược lại, khi lãi suất thấp, vàng trở nên hấp dẫn hơn vì chi phí cơ hội của việc giữ vàng là thấp.

Cân nhắc cho nhà đầu tư

1. Tình hình kinh tế và xu hướng lãi suất.

Nhà đầu tư cần theo dõi chặt chẽ tình hình kinh tế tổng thể và xu hướng lãi suất để đánh giá mức độ hấp dẫn của việc đầu tư vào vàng. Trong bối cảnh kinh tế suy thoái hoặc lãi suất thấp, vàng có thể là một lựa chọn đầu tư tốt. Tuy nhiên, trong một môi trường kinh tế đang phục hồi mạnh mẽ và lãi suất tăng, các tài sản khác có thể đem lại lợi nhuận cao hơn.

2. Các yếu tố cần xem xét khi mua vàng.

Khi quyết định mua vàng, nhà đầu tư cần xem xét nhiều yếu tố, bao gồm:

• Hình thức đầu tư: Vàng vật chất (vàng miếng, vàng trang sức), chứng chỉ vàng, quỹ đầu tư vàng (ETFs), cổ phiếu công ty khai thác vàng, và các dẫn xuất khác.

• Chi phí bảo quản: Vàng vật chất cần có nơi bảo quản an toàn, có thể phát sinh thêm chi phí.

• Phí giao dịch: Cần xem xét phí mua vào, bán ra, và các loại phí khác liên quan đến các hình thức đầu tư không phải là vàng vật chất.

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Vàng nên chiếm một tỷ trọng nhất định trong danh mục đầu tư, nhưng không nên đầu tư toàn bộ vào vàng vì rủi ro không đa dạng hóa.

Vàng không chỉ là một kênh đầu tư mà còn là một phần của chiến lược quản lý rủi ro trong đầu tư. Việc đầu tư cần được cân nhắc kỹ lưỡng, dựa trên nhiều yếu tố khác nhau, không chỉ dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường.

Đô la Mỹ - Đồng tiền dự trữ thế giới

1. Sự ổn định và tin cậy của đô la Mỹ.

Đô la Mỹ được xem là một trong những đồng tiền ổn định và đáng tin cậy nhất thế giới. Nó là đồng tiền dự trữ chính được các ngân hàng trung ương toàn cầu giữ và được sử dụng rộng rãi trong các giao dịch quốc tế. Sự ổn định này phản ánh nền kinh tế mạnh mẽ và chính sách tiền tệ của Mỹ, cũng như niềm tin vào hệ thống chính trị và pháp lý của quốc gia này.

2. Đô la Mỹ trong bối cảnh kinh tế hiện tại.

Trong bối cảnh kinh tế thế giới hiện nay, với các thách thức như lạm phát, đại dịch, và xung đột quốc tế, đô la Mỹ thường được xem là một nơi trú ẩn an toàn. Mức độ nắm giữ đô la cao có thể là một lợi ích trong thời kỳ bất ổn, khi đồng tiền này thường tăng giá so với các đồng tiền khác.

Rủi ro khi đầu tư vào đô la Mỹ

1. Ảnh hưởng của chính sách tiền tệ Mỹ.

Chính sách tiền tệ của Mỹ, bao gồm các quyết định về lãi suất và việc in tiền, có ảnh hưởng đáng kể đến giá trị của đô la. Các biện pháp nới lỏng định lượng hoặc tăng lãi suất có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của đô la tương ứng.

2. Sự biến động của tỷ giá hối đoái.

Dù là đồng tiền dự trữ chính, đô la Mỹ cũng không tránh khỏi biến động tỷ giá. Những biến động này có thể được gây ra bởi các yếu tố như sự chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và các nước khác, chính sách thương mại, hay động thái của các nhà đầu tư quốc tế.

Cân nhắc cho nhà đầu tư

1. Dự đoán về chính sách tiền tệ và lãi suất của FED.

Nhà đầu tư cần theo dõi sát sao chính sách của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) để dự đoán về các thay đổi trong lãi suất, có thể ảnh hưởng đến giá trị của đô la. Lãi suất cao có thể làm tăng giá trị của đô la và ngược lại.

2. Đánh giá về sức mạnh kinh tế Mỹ.

Một yếu tố quan trọng khác cần được xem xét là sức mạnh kinh tế của Mỹ. Tăng trưởng GDP, tỷ lệ thất nghiệp, sản xuất công nghiệp, và tiêu dùng là những chỉ số cung cấp cái nhìn về sức khỏe kinh tế, ảnh hưởng đến giá trị của đô la.

Trong việc đầu tư vào đô la Mỹ, như với bất kỳ loại tài sản nào, việc đánh giá tổng thể và đa chiều là rất quan trọng. Nhà đầu tư cần nhận thức được cả các cơ hội và rủi ro, đồng thời theo dõi sát sao các diễn biến kinh tế vĩ mô để đưa ra quyết định thông minh nhất.

Giao Dịch Trực Tuyến USD/EUR/JPY/AUD, v.v.

Bắt Đầu Giao Dịch Ngay Bây Giờ >

Phần thưởng trị giá $100 có thể được cấp cho Khách Hàng Mới!

Trong bối cảnh thế giới đang chứng kiến những biến động kinh tế mạnh mẽ, đặc biệt là sự tăng lên của lạm phát và lãi suất, giá vàng và đô la Mỹ dự kiến sẽ có những diễn biến đáng chú ý trong hai năm 2023 và 2024.

• Vàng: Với lãi suất tăng lên ở mức cao, các chuyên gia và tổ chức tài chính dự đoán rằng giá vàng có tiềm năng tăng mạnh trong giai đoạn này. Ngân hàng Saxo Bank và ANZ Research đều cho rằng giá vàng có thể đạt mức cao lên đến 2.075 USD/ounce trong năm 2023. Tuy nhiên, một số phân tích khác từ Reuters lại mang lại cái nhìn tiêu cực hơn, dự đoán giá vàng sẽ giảm xuống mức khoảng 1.890 USD vào năm 2024.

• Đô la Mỹ: Đối với đồng đô la Mỹ, cuối tháng 3/2023, FOMC đã dự báo lãi suất có thể giảm xuống mức 4,3% vào năm 2024. Chính sách tiền tệ của Mỹ, dưới sự lãnh đạo của chủ tịch Fed, ông Powell, có vẻ như sẽ tiếp tục ở mức ổn định. Thế nhưng, Morgan Stanley và Citibank tại Hồng Kông đều dự đoán rằng giá trị của đô la Mỹ sẽ giảm nhẹ trong tương lai gần, dựa trên dự báo về sự giảm của chỉ số DXY.

Tóm lại, cả hai tài sản này đều có tiềm năng biến động mạnh dựa trên nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô. Đối với nhà đầu tư, việc cân nhắc cẩn trọng và theo dõi chặt chẽ các diễn biến thị trường sẽ giúp họ đưa ra quyết định đầu tư phù hợp và hiệu quả.

Chính sách tiền tệ do Fed đưa ra, cùng với những biến động của lạm phát và tác động không nhỏ từ cuộc xung đột giữa Nga và Ukraine, đang đẩy toàn bộ tình hình kinh tế thế giới vào một giai đoạn phức tạp. Cụ thể, những yếu tố này đều tác động mạnh đến giá vàng và đồng đô la Mỹ, làm chúng trở nên không ổn định.

Mặc dù Fed đã quyết định nâng lãi suất lên mức 5%, việc này vẫn đang là tâm điểm của nhiều bàn luận. Có nhiều ý kiến cho rằng Fed có thể tiếp tục điều chỉnh lãi suất trong tương lai gần. Song song với việc này, có khả năng lạm phát sẽ trở về mức 2% mà các ngân hàng trung ương đã dự định trước đó hay không vẫn còn là một câu hỏi lớn. Thêm vào đó, tình hình chiến sự giữa Nga và Ukraine đang khiến cho thị trường chứng khoán toàn cầu dễ bị dao động và khó lường.

Trước những biến cố và bất ổn này, việc đầu tư dài hạn, như một vài năm tới, có thể không phải là sự lựa chọn thông minh. Đặc biệt khi xu hướng của giá vàng và USD có thể thay đổi bất ngờ. Sự biến động này có thể ảnh hưởng tới lợi nhuận và giá trị đầu tư của những người đầu tư trong vài năm tới.

Nên mua vàng hay mua đô?

Trước câu hỏi “mua vàng hay mua đô” tại thời điểm này, phải chú ý rằng mỗi lựa chọn đầu tư đều tiềm ẩn những rủi ro và cơ hội. Trong bối cảnh hiện nay, đầu tư vào vàng hay USD đều có lý, tuy nhiên, sẽ khá khôn ngoan nếu ta không đặt toàn bộ vốn vào một hình thức đầu tư dài hạn. Thay vào đó, nên xem xét hình thức đầu tư ngắn hạn.

Vậy lý do gì khiến đầu tư ngắn hạn trở nên hấp dẫn hơn? Khi bạn đầu tư theo phong cách này, đặc biệt là với giao dịch Vàng online hoặc giao dịch chỉ số USD thông qua các cặp ngoại hối quen thuộc như GBP/USD, EUR/USD, và USD/JPY, bạn sẽ có khả năng điều chỉnh và quản lý rủi ro tốt hơn. Giao dịch thông qua hợp đồng lệnh CFD (Contract For Difference) cho phép bạn tận dụng sự biến động giá trong thời gian ngắn mà không cần sở hữu tài sản thực sự. Điều này không chỉ giảm thiểu nguy cơ mất vốn do sự biến động không lường trước được của thị trường, mà còn giúp tối ưu hóa lợi nhuận khi bạn dự đoán đúng hướng di chuyển của thị trường.

Khái niệm Giao dịch ký quỹ thông qua CFD

Giao dịch CFD (Hợp đồng Chênh lệch) cho phép trader tham gia thị trường mà không cần phải sở hữu tài sản thực sự như Vàng hay USD. Thay vào đó, trader đặt cược vào sự biến động giá của tài sản đó. Nếu dự đoán đúng hướng di chuyển, họ sẽ thu lợi nhuận, và ngược lại, nếu dự đoán sai, họ sẽ chịu lỗ.

Ưu điểm của giao dịch CFD Vàng và Đô

• Vốn ban đầu thấp: Một trong những lợi thế lớn nhất của giao dịch CFD là không cần một khoản vốn lớn để bắt đầu. Trái ngược với đầu tư truyền thống, bạn không cần phải chi trả toàn bộ giá trị tài sản. Ví dụ, nếu bạn muốn giao dịch Vàng hoặc một cặp tiền tệ như USD/EUR, bạn chỉ cần đáp ứng khoảng 1% giá Vàng và 0,5% cho các cặp ngoại tệ sử dụng USD (số liệu từ Top1markets). Điều này tạo điều kiện cho những người không có nhiều vốn cũng có thể tham gia thị trường.

• Linh hoạt trong việc điều chỉnh danh mục: Khi bạn không phải gắn liền với một khoản đầu tư lớn, bạn có nhiều tự do hơn trong việc điều chỉnh và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Nếu thị trường biến động không như dự đoán, việc thoát khỏi một giao dịch trở nên dễ dàng và nhanh chóng.

Đầu tư vàng và đô với CFD tại TOPONE Markets

Đăng nhập vào Tài khoản:

Truy cập vào trang web của Top1Markets và đăng nhập vào tài khoản của bạn.

Nạp Tiền vào Tài khoản:

Chọn “Deposit” để nạp tiền vào tài khoản ECN của bạn nếu bạn chưa có tiền.

Chọn Sản phẩm Đầu tư:

Tìm đến mục “Giao dịch” trên menu bên trái.

Nhập “Gold” hoặc “XAU/USD” vào trường tìm kiếm sản phẩm để đầu tư vào vàng, hoặc nhập “EUR/USD” nếu bạn muốn giao dịch cặp tiền này.

Phân tích Thị trường:

Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản có sẵn trên nền tảng để đánh giá thị trường và dự đoán xu hướng giá.

Mở Giao dịch:

Sau khi quyết định mua (đi long) hoặc bán (đi short) dựa trên phân tích của bạn, nhấn vào “Gold” hoặc cặp tiền tệ bạn chọn.

Nhập số lượng vàng (thường được tính bằng ounce) hoặc số lượng USD bạn muốn giao dịch.

Đặt lệnh Mua/Bán:

Đặt lệnh mua nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng hoặc lệnh bán nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm.

Bạn có thể đặt lệnh 'Stop Loss' để giảm thiểu rủi ro và 'Take Profit' để khóa lợi nhuận.

Theo dõi Giao dịch:

Giao dịch của bạn sẽ xuất hiện trong mục “Position”.

Theo dõi giao dịch và thị trường để quản lý các lệnh của bạn.

Đóng Giao dịch:

Khi bạn muốn thu lời hoặc cắt lỗ, bạn cần đóng vị thế của mình.

Bạn có thể đóng vị thế thủ công hoặc cho phép 'Stop Loss' hoặc 'Take Profit' tự động đóng vị thế cho bạn khi đạt đến mức giá đặt trước.

Hãy nhớ rằng việc đầu tư thông qua CFD yêu cầu kiến thức vững chắc về tài chính và kỹ năng phân tích thị trường, cũng như sự hiểu biết về các điều khoản và điều kiện của nền tảng giao dịch bạn sử dụng.

Giao Dịch Trực Tuyến như vàng/dầu thô/bạc, v.v.  Kim Loại Quý và Hàng Hoá Thịnh Hành Toàn Cầu

Bắt Đầu Giao Dịch Ngay Bây Giờ >

Phần thưởng trị giá $100 có thể được cấp cho Khách Hàng Mới!

Trong bối cảnh tiền tệ biến động như năm 2023/2024, việc lựa chọn giữa việc đầu tư vào vàng hay đô la Mỹ đòi hỏi nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ lưỡng và linh hoạt trong quyết định của mình. Vàng, với tư cách là một tài sản trú ẩn an toàn, thường thấy giá tăng trong những thời kỳ lạm phát cao và bất ổn kinh tế, cung cấp một lựa chọn vững chắc cho những ai tìm kiếm sự ổn định trong dài hạn. Mặt khác, đô la Mỹ, vẫn là đồng tiền dự trữ thế giới hàng đầu, có thể mang lại lợi ích trong việc chống lại sự mất giá của tiền tệ địa phương và có tiềm năng tăng giá khi chính sách tiền tệ của Mỹ thay đổi.

Tuy nhiên, việc đầu tư không chỉ dựa vào các yếu tố kinh tế vĩ mô mà còn phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân, kỳ vọng lợi nhuận và khả năng chịu đựng rủi ro của từng nhà đầu tư. Những người muốn bảo toàn vốn có thể nghiêng về việc đầu tư vào vàng, trong khi những người tìm kiếm sự linh hoạt và tiềm năng tăng trưởng có thể lựa chọn đô la Mỹ. Điều quan trọng là phải luôn giữ cập nhật thông tin và có chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ. Trong mọi trường hợp, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể là chiến lược thông minh nhất để giảm thiểu rủi ro trong một thế giới đầy biến động.