Tiếng Việt
10 quỹ tương hỗ quốc tế tốt nhất ở Ấn Độ năm 2023
Các quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết bên ngoài Ấn Độ được gọi là quỹ tương hỗ quốc tế . Bằng cách chấp nhận rủi ro lớn hơn khi đầu tư vào thị trường quốc tế, các quỹ này hỗ trợ đa dạng hóa danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ và hỗ trợ quỹ tạo ra lợi nhuận cao hơn.
1. Giới thiệu
Các quỹ đầu tư tham gia vào cổ phiếu của các công ty niêm yết bên ngoài Ấn Độ được gọi là quỹ tương hỗ quốc tế. Họ tạo điều kiện cho các nhà đầu tư trong nước đầu tư ra nước ngoài. Cho rằng nó đã mở ra khả năng tiếp cận đầu tư nước ngoài, loại hình đầu tư này là một trong những cách đơn giản nhất để đầu tư vào thị trường chứng khoán toàn cầu. Nếu bạn có ý định đầu tư vào các quỹ nước ngoài ở Ấn Độ, thì bài viết này là dành cho bạn.
Các quỹ đầu tư, thường được gọi là quỹ quốc tế, đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết trên thị trường nước ngoài. Các nhà đầu tư đang nhận thức rõ hơn về các lựa chọn thay thế đầu tư toàn cầu khi ngày càng có nhiều người khám phá nhiều lựa chọn đầu tư. Đầu tư vào các quỹ này tiềm ẩn rủi ro vì khó có thể theo dõi những biến động thị trường của một quốc gia giữa vô số diễn biến kinh tế và toàn cầu.
Do tính chất thất thường của thị trường chứng khoán địa phương, các nhà đầu tư ngày càng bị thu hút bởi các quỹ tương hỗ quốc tế như một phương án đầu tư khả thi.
2. Quỹ tương hỗ quốc tế là gì?
Các khoản đầu tư vào cổ phiếu của các tập đoàn nước ngoài như Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis, v.v., được thực hiện thông qua các quỹ đầu tư của Ấn Độ được gọi là quỹ quốc tế.
Không cần phải giải quyết công việc mệt mỏi và khó khăn khi tự mình lựa chọn một số cổ phiếu ở nước ngoài, nhờ các quỹ tương hỗ quốc tế.
Với sự trợ giúp của danh mục nắm giữ quốc tế của quỹ, người quản lý quỹ sẽ thay mặt bạn thực hiện điều đó. Đó không phải là tất cả, mặc dù. Đầu tư vào quỹ quốc tế cũng đơn giản như đầu tư vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào khác.
Các lợi ích khác của việc đầu tư vào các quỹ ở nước ngoài bao gồm:
Không yêu cầu tài khoản môi giới;
Không yêu cầu LRS;
Lợi nhuận lịch sử 16–20%; và
Số tiền đầu tư tối thiểu thấp.
3. Các loại quỹ tương hỗ quốc tế
Các quỹ quốc tế có thể được chia thành ba loại dựa trên các khoản đầu tư mà họ thực hiện. Các quỹ tương hỗ hàng đầu trên toàn thế giới được chia thành 3 bộ phận theo cách họ đầu tư.
Các quỹ tương hỗ quốc tế toàn cầu, khu vực và ngành được bao gồm trong danh mục này.
1. Các quỹ quốc tế toàn cầu
Có một mục đích cho cụm từ "tài chính quốc tế toàn cầu", bất chấp sự xuất hiện giống như phép lặp. Thay vì tập trung vào một quốc gia duy nhất, các quỹ toàn cầu đầu tư vào cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới.
Chẳng hạn, thông qua Quỹ cơ hội công bằng toàn cầu PGIM Jennison, Quỹ cơ hội công bằng toàn cầu PGIM Ấn Độ thực hiện đầu tư vào cổ phiếu từ Hoa Kỳ, Pháp, Singapore, Hà Lan, Thụy Sĩ và các quốc gia khác.
Quỹ quốc tế và quỹ toàn cầu không giống nhau. Quỹ toàn cầu là quỹ thực hiện đầu tư vào các doanh nghiệp hoạt động ở bất kỳ khu vực pháp lý nào, bao gồm cả chính nhà đầu tư và các quốc gia khác trên thế giới. Tiền duy nhất có sẵn bên ngoài quốc gia của một người được gọi là quỹ quốc tế.
2. Các quỹ quốc tế khu vực
Các quỹ toàn cầu là phản đề của các quỹ tương hỗ quốc tế khu vực. Họ độc quyền đầu tư vào thị trường chứng khoán của một quốc gia hoặc khu vực. Các quỹ chỉ số là một minh họa tốt.
Họ theo dõi một chỉ số duy nhất từ một thị trường (quốc gia). Chẳng hạn, Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500 đầu tư vào tất cả các cổ phiếu có trong chỉ số S&P 500 của Hoa Kỳ.
Quỹ khu vực là quỹ đầu tư chứng khoán ở một khu vực địa lý nhất định, chẳng hạn như Châu Âu, Châu Á, v.v. Phần lớn các nhà đầu tư bỏ tiền vào các quỹ này để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ cho những khu vực mà họ am hiểu.
3. Quỹ quốc tế theo ngành
Các quỹ chuyên môn hóa cao, được gọi là quỹ theo ngành hoặc theo chủ đề, tìm kiếm lợi nhuận từ những lợi thế của một ngành cụ thể. Ví dụ, hàng tiêu dùng lâu bền, chăm sóc sức khỏe và năng lượng.
Một quỹ ngành toàn cầu đầu tư vào các ngành cụ thể ở nước ngoài. Điều này cho phép các nhà đầu tư quan tâm đến một ngành cụ thể tài trợ cho các dự án đó và thu lợi nhuận từ chúng.
4. Quỹ quốc gia
Quỹ quốc gia, đúng như tên gọi của nó, là quỹ đầu tư vào một quốc gia nhất định. Ví dụ, một quỹ quốc gia có thể đầu tư vào cổ phiếu và các tài sản khác được cung cấp bởi Hợp chủng quốc Hoa Kỳ. Do đó, các nhà đầu tư có thể tập trung rủi ro và trả lại kỳ vọng vào một thị trường duy nhất, giúp việc nghiên cứu và đánh giá trở nên đơn giản hơn.
4. Đặc điểm của Quỹ tương hỗ quốc tế
đa dạng hóa
Các quỹ quốc tế mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ vì họ mua cổ phiếu và tài sản nợ trên khắp thế giới. Nhờ vào điều này, các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ hoàn cảnh thị trường địa phương.
Rủi ro
Thật khó để liên tục theo dõi các điều kiện kinh tế và xã hội của một quốc gia nước ngoài khi danh mục đầu tư của bạn bao gồm chứng khoán từ quốc gia đó. Có được sự hiểu biết chính xác và kỹ thuật về các biến động thị trường của họ cũng là một thách thức tương tự. Kết quả là các quỹ quốc tế hiện đang gặp nhiều rủi ro hơn.
quản lý tiền
Nhu cầu theo dõi các biến động của thị trường toàn cầu khiến việc theo dõi thị trường theo thời gian thực trở nên quan trọng. Do đó, các khoản đầu tư được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ, là những cá nhân đủ tiêu chuẩn có chuyên môn sâu rộng trong việc quản lý các khoản đầu tư đó.
Phơi bày
Các quỹ quốc tế đầu tư vào vốn chủ sở hữu và các công cụ nợ của các quốc gia khác nhau, cho phép các quỹ kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư bằng cách tận dụng các tình huống kinh tế đang thay đổi của quốc gia. Điều này hỗ trợ trong việc đảm bảo rằng danh mục đầu tư chịu tổn thất ít nhất có thể.
5. 10 quỹ tương hỗ quốc tế tốt nhất để đầu tư vào Ấn Độ
ICICI Prudential Quỹ đầu tư Bluechip Hoa Kỳ
Bằng cách chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu và chứng khoán liên quan đến vốn của các công ty được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán có uy tín ở Hoa Kỳ, ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund tìm cách mang lại sự tăng giá vốn dài hạn cho các nhà đầu tư.
Quỹ cơ hội vốn cổ phần Hoa Kỳ của Nippon Ấn Độ
Mục tiêu đầu tư: Chương trình đầu tư phần lớn vào cổ phiếu và chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu của các công ty niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán uy tín của Hoa Kỳ, phần còn lại đầu tư vào các công cụ nợ và thị trường tiền tệ ở Ấn Độ, với mục tiêu mang lại sự tăng giá vốn dài hạn cho các nhà đầu tư.
Franklin Ấn Độ Feeder Franklin US Cơ hội tăng trưởng quỹ trực tiếp
Franklin India Feeder - Mục tiêu chính của Quỹ Tăng trưởng Cơ hội Franklin Hoa Kỳ là đầu tư vào các thị trường quốc tế, cụ thể là vào các đơn vị của Quỹ Tăng trưởng Cơ hội Franklin Hoa Kỳ, quỹ đầu tư vào chứng khoán của các doanh nghiệp có hoạt động chính tại Hoa Kỳ.
Quỹ đầu tư nước ngoài Edelweiss Greater China
Một quỹ đầu tư là Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth. Ngày đầu tiên của năm 2013 chứng kiến sự ra mắt của quỹ này. Bhavesh Jain và Bharat Lahoti là những người quản lý quỹ. Lạm phát dài hạn có thể vượt trội so với quỹ.
yếu tố cần thiết
Kể từ ngày 11-10-2022, NAV của Quỹ tăng trưởng kế hoạch trực tiếp quỹ đầu tư nước ngoài của Edelweiss Greater China là 34,163.
Với $1269 Cr trong tài sản được quản lý (AUM) kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2022, Edelweiss Greater China Equity Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth lớn hơn mức trung bình của danh mục.
Tỷ lệ chi phí cho quỹ là 1,44%.
Quỹ cơ hội công bằng toàn cầu PGIM Ấn Độ
Một quỹ đầu tư là Quỹ Cơ hội Công bằng Toàn cầu PGIM Ấn Độ Kế hoạch Tăng trưởng Trực tiếp. Ngày đầu tiên của năm 2013 chứng kiến sự ra mắt của quỹ này. Rahul Jagwani là người quản lý quỹ. Lạm phát dài hạn có thể vượt trội so với quỹ.
yếu tố cần thiết
Kể từ ngày 11-10-2022, NAV của Quỹ Cơ hội Công bằng Toàn cầu PGIM Ấn Độ theo Kế hoạch-Tăng trưởng Trực tiếp là 28,23.
PGIM Ấn Độ Quỹ cơ hội công bằng toàn cầu Kế hoạch tăng trưởng trực tiếp có tài sản được quản lý (AUM) lớn hơn mức trung bình của ngành là 1254 Cr tính đến ngày 30-09-2022.
Tỷ lệ chi phí cho quỹ là 1,41%.
IDFC US Equity Fund của Quỹ
IDFC Mutual Fund cung cấp một sản phẩm quỹ tương hỗ quốc tế được gọi là IDFC US Equity FoF Direct - Tăng trưởng. Quỹ này được thành lập vào ngày 29 tháng 7 năm 2021; do đó, nó đã tồn tại được một năm 3 tháng. Quỹ quy mô trung bình trong danh mục của nó, IDFC US Equity FoF Direct - Tăng trưởng, với tài sản được quản lý (AUM) là 324 Crores tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2022. Tỷ lệ chi tiêu của quỹ thấp hơn so với phần lớn các quỹ quốc tế khác quỹ, là 0,42%.
IDFC US Equity FoF Direct - Trong năm qua, lợi nhuận tăng trưởng là -15,95%. Nó đã tạo ra -9,77% lợi nhuận trung bình hàng năm kể từ khi ra mắt.
Phần lớn các khoản đầu tư của quỹ là trong ngành tài chính. So với các quỹ khác trong danh mục, nó đã đầu tư ít hơn vào ngành tài chính.
Quỹ JPMorgan - Quỹ Tăng trưởng Hoa Kỳ I sở hữu năm cổ phiếu hàng đầu của quỹ (ACC).
Quỹ đầu tư linh hoạt DSP Hoa Kỳ
Quỹ đầu tư linh hoạt DSP Hoa Kỳ đầu tư vào một số doanh nghiệp lớn nhất và dễ nhận biết nhất của Hoa Kỳ, bao gồm một số công ty CNTT lớn nhất trên thế giới. Bằng cách đầu tư vào BGF - Quỹ đầu tư linh hoạt của Hoa Kỳ, nó đạt được điều này. Nó tìm kiếm những khách hàng tiềm năng hấp dẫn với mức giá hợp lý và tập trung vào các doanh nghiệp mạnh, thành công, được định giá khá cao và có dòng tiền tự do.
Navi US Tổng quỹ thị trường chứng khoán của quỹ
Vanguard Total Stock Market ETF là nơi quỹ Navi US Total Stock Market Fund của Quỹ (VTI) đầu tư. VTI giám sát hiệu suất của hơn 4000 công ty nhỏ, vừa và lớn Chỉ số thị trường tổng thể CRSP Hoa Kỳ, chiếm gần như toàn bộ thị trường vốn cổ phần có thể đầu tư của Hoa Kỳ. NFO sẽ bắt đầu vào ngày 4 tháng 2 năm 2022 và kết thúc vào ngày 18 tháng 2 năm 2022.
Hiện tại, chỉ có quỹ này ở Ấn Độ mang lại cơ hội đầu tư vào Vanguard, công ty phát minh ra các chiến lược quản lý quỹ thụ động không tốn kém.
ETF lớn thứ ba trên toàn cầu là VTI. Tổng tài sản của nó là 1,3 nghìn tỷ đô la, tương đương 10% tổng tài sản trong các quỹ tương hỗ chứng khoán và quỹ ETF của Hoa Kỳ.
CRSP US Total Market Index là một chỉ số kỹ lưỡng và rộng rãi với sự tiếp xúc với các ngành công nghiệp khác nhau. NASDAQ 100, một chỉ số vốn hóa lớn có mức độ tiếp xúc mạnh hơn với lĩnh vực công nghệ, đóng vai trò là cơ sở cho phần lớn các quỹ chỉ số tập trung vào Hoa Kỳ hiện có sẵn ở Ấn Độ.
Khoản đầu tư này có thể cung cấp một hàng rào tiềm năng chống lại sự suy giảm giá trị của INR so với USD.
SBI International Tiếp cận US Equity foF
SBI International Access - US Equity FoF là một chiến lược quỹ của quỹ với cấu trúc kết thúc mở. Kế hoạch này đầu tư vào các đơn vị của một hoặc nhiều quỹ ETF hoặc chương trình quỹ tương hỗ có trụ sở ở nước ngoài và chủ yếu đầu tư vào các thị trường Hoa Kỳ để mang lại sự tăng giá vốn dài hạn.
Motilal Oswal Nasdaq 100 Quỹ của Quỹ (G)
Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund (G) là một chương trình Vốn chủ sở hữu quốc tế của Hoa Kỳ đầu tư chủ yếu vào Cổ phiếu vốn chủ sở hữu quốc tế với mục tiêu dài hạn là xây dựng sự giàu có.
6. Lợi ích của quỹ nước ngoài
Lợi thế của các quỹ nước ngoài là rất nhiều:
Đa dạng hóa địa lý
Đó là một thách thức đối với một quốc gia để liên tục đứng đầu. Do đó, ngay cả khi bạn không có cơ hội trong năm nay, bạn có thể có một cơ hội vào năm sau. Mỗi quốc gia có chu kỳ kinh tế riêng của mình ở cấp độ kinh tế vĩ mô. Bạn có thể gặp ít thăng trầm hơn bằng cách đầu tư vào các quốc gia khác.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Một danh mục đầu tư bao gồm các khoản đầu tư có rủi ro cao, trung bình và thấp. Người ta có thể bù đắp cho một thị trường nội địa yếu kém bằng cách khai thác thị trường quốc tế.
Mục tiêu tài chính đầu tư
Bạn có thể sử dụng khả năng tiếp cận quốc tế để đạt được các mục tiêu tài chính của mình, chẳng hạn như trả tiền cho giáo dục đại học hoặc tiết kiệm cho hưu trí, bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và sử dụng ngoại tệ làm đòn bẩy.
7. Ai nên đầu tư vào quỹ tương hỗ quốc tế ?
Các nhà đầu tư thông thạo các chuyển động và hoạt động của thị trường toàn cầu rất thích hợp để đầu tư vào các quỹ nước ngoài .
Rủi ro đầu tư
Các quỹ này không phù hợp với các nhà đầu tư không sẵn sàng chấp nhận rủi ro liên quan đến thị trường chứng khoán vì danh mục đầu tư của họ chủ yếu bao gồm chứng khoán vốn từ các thị trường quốc tế.
Mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào độ tuổi của nhà đầu tư, chi phí sinh hoạt và động cơ tích lũy tiền mặt. Mức độ rủi ro của một nhà đầu tư 25 tuổi sẽ khác với một nhà đầu tư 50 tuổi.
Những nhà đầu tư này đầu tư vào các quỹ quốc tế để đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện tại của họ. Điều này sẽ đảm bảo rằng tiền của họ được đầu tư vào tài sản trên các thị trường quốc tế và cho phép họ kiếm được lợi nhuận từ những biến động của thị trường ở đó.
Các quỹ quốc tế có thể được đầu tư bởi các nhà đầu tư thông thạo nền kinh tế khu vực và môi trường thị trường.
8. Các quỹ tương hỗ quốc tế hoạt động như thế nào?
Cấu trúc được sử dụng bởi các quỹ tương hỗ quốc tế là một trung chuyển tổng thể. Tiền của nhà đầu tư được đưa vào quỹ trung chuyển, vốn đầu tư vào quỹ chính như một phần của cấu trúc ba cấp. Cuối cùng, tiền được đầu tư vào thị trường bởi quỹ chính.
Ở Ấn Độ, đầu tư vào quỹ nước ngoài tương đương với đầu tư vào quỹ cổ phần. Tiền được người quản lý quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp được giao dịch trên các sàn giao dịch bên ngoài Ấn Độ. Người quản lý quỹ có thể đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu, vào các quỹ quốc tế đã được thành lập hoặc vào danh mục tài sản ở nước ngoài được tạo sẵn. Các khoản đầu tư này được quản lý bởi các công ty quỹ tương hỗ của Ấn Độ, tuân theo quy định của SEBI.
9. Làm thế nào để chọn một quỹ tương hỗ quốc tế?
Để chọn quỹ tương hỗ quốc tế tốt nhất ở Ấn Độ , phải thực hiện các bước được liệt kê dưới đây:
Hồ sơ theo dõi của quỹ cần phải được kiểm tra.
Hãy để mắt đến các nhà quản lý quỹ có trình độ và kinh nghiệm.
Kế hoạch phải tăng cường danh mục đầu tư hiện tại.
Để tìm hiểu về tất cả các chi phí và phí tổn cơ bản, hãy đọc kỹ tài liệu.
Để tránh đánh thuế hai lần, hãy đảm bảo quốc gia bạn chọn có hiệp định thuế với Ấn Độ.
10. Thuế đối với các quỹ tương hỗ quốc tế ở Ấn Độ
Mặc dù có các khoản đầu tư chứng khoán làm tài sản cơ sở, nhưng có một chút đặc thù trong cách các quỹ tương hỗ ở nước ngoài bị đánh thuế. Thật hợp lý khi cho rằng họ sẽ bị đánh thuế theo cách giống như tất cả các quỹ tương hỗ vốn cổ phần khác ở Ấn Độ. Tuy nhiên, điều này là không đúng sự thật. Tiền lãi của quỹ quốc tế bị đánh thuế theo cách tương tự như tiền lãi của quỹ nợ. Khoản lãi vốn xảy ra khi bạn kiếm được từ việc bán khoản đầu tư của mình. Tiền lãi vốn từ việc bán khoản đầu tư của bạn bị đánh thuế dựa trên thời gian bạn sở hữu nó, theo kế hoạch đánh thuế nợ. Điều này cũng đúng với các quỹ nước ngoài:
Lãi vốn ngắn hạn (STCG):
Lợi nhuận vốn ngắn hạn được áp dụng nếu bạn mua lại khoản đầu tư quỹ ở nước ngoài của mình trong vòng ba năm. Thu nhập của bạn được tăng lên nhờ những khoản thu nhập hoặc thu nhập này, sau đó sẽ bị đánh thuế theo khung thuế mà bạn đang tham gia.
Lãi vốn dài hạn (LTCG):
Ngoài ra, nếu bạn đầu tư trong ba năm hoặc lâu hơn, tiền lãi của bạn được phân loại là lãi vốn dài hạn (LTCG). Sau khi lập chỉ mục, thuế suất đối với những khoản lãi này là 20%.
11. Các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào quỹ nước ngoài
Khi đầu tư vào các quỹ nước ngoài, cần tính đến nhiều yếu tố khác nhau:
Rủi ro tiền tệ: Khi khoản đầu tư bằng đồng rupee của bạn được chuyển thành tiền nước ngoài, đây là rủi ro xảy ra thường xuyên nhất. Do đó, trước khi mua lại các quỹ tương hỗ ở nước ngoài, điều quan trọng là phải kiểm tra tỷ giá tiền tệ.
Rủi ro chính trị và kinh tế: Các quốc gia khác nhau có thể trải qua các sự kiện chính trị, điều này có thể làm tăng rủi ro khó lường cho các nhà đầu tư.
Mục tiêu đầu tư: Mục tiêu đầu tư phải phù hợp với yêu cầu tài chính của bạn. Đối với các khoản đầu tư quỹ tương hỗ ở nước ngoài, thời hạn đầu tư từ 5 đến 7 năm được khuyến nghị.
Chọn đúng quốc gia/khu vực: Mặc dù các quốc gia đang phát triển có nhiều rủi ro hơn, nhưng họ mang lại những phần thưởng có thể đoán trước và ít rủi ro. Đầu tư luôn là một ý tưởng hay ở các quốc gia có quản trị doanh nghiệp vững chắc và khung pháp lý hợp lý.
12. Suy nghĩ cuối cùng
Các nhà đầu tư muốn tận dụng tăng trưởng kinh tế ở các nền kinh tế khác có thể xem xét đầu tư vào các quỹ quốc tế. Những nhà đầu tư này sẵn sàng đầu tư dài hạn và có khả năng chấp nhận rủi ro cao. Cần nhấn mạnh rằng các nhà đầu tư có kinh nghiệm và hiểu biết phù hợp hơn cho các giao dịch như vậy. Bằng cách đánh giá mức độ thoải mái và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, hãy xem xét các quỹ tương hỗ quốc tế tốt nhất hiện có ở Ấn Độ.
Giúp nhà đầu tư kiếm tiền trong thị trường giao dịch với cơ chế hoàn tiền thường.
