2023 இல் இந்தியாவில் 10 சிறந்த சர்வதேச மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்தியாவிற்கு வெளியே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன. சர்வதேச சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதில் அதிக ஆபத்தை ஏற்றுக்கொள்வதன் மூலம், இந்த நிதிகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் முதலீட்டு இலாகாவை பல்வகைப்படுத்த உதவுகின்றன மற்றும் அதிக வருமானத்தை ஈட்ட நிதிகளுக்கு உதவுகின்றன.

1. அறிமுகம்

இந்தியாவிற்கு வெளியே பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களின் பங்குகளில் ஈடுபடும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன. நாட்டிலுள்ள முதலீட்டாளர்கள் வெளிநாடுகளில் முதலீடு செய்வதை அவை சாத்தியமாக்குகின்றன. இது வெளிநாட்டு முதலீட்டிற்கான அணுகலைத் திறந்துவிட்டதால், இந்த வகை முதலீடு உலகளாவிய பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதற்கான எளிய வழிகளில் ஒன்றாகும். நீங்கள் இந்தியாவில் வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பினால், இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கானது.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள், பொதுவாக சர்வதேச நிதிகள் என்று குறிப்பிடப்படுகின்றன, அந்நியச் செலாவணியில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. அதிகமான மக்கள் பல முதலீட்டு விருப்பங்களை ஆராய்வதால், முதலீட்டாளர்கள் உலகளாவிய முதலீட்டு மாற்றுகளைப் பற்றி அதிகம் அறிந்துள்ளனர். இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வது ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளது, ஏனெனில் பல உலகளாவிய மற்றும் பொருளாதார முன்னேற்றங்களுக்கு மத்தியில் ஒரு நாட்டின் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைப் பின்பற்றுவது சவாலானது.

உள்ளூர் பங்குச் சந்தைகளின் ஒழுங்கற்ற தன்மை காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு சாத்தியமான முதலீட்டு மாற்றாக சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளுக்கு அதிகளவில் ஈர்க்கப்படுகிறார்கள்.

2. சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் என்றால் என்ன?

வெளிநாட்டு நிறுவனங்களான Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis போன்றவற்றின் பங்குகளில் முதலீடுகள் சர்வதேச நிதிகள் எனப்படும் இந்திய ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மூலம் செய்யப்படுகின்றன.

சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளுக்கு நன்றி, சொந்தமாக சில வெளிநாட்டுப் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் கடினமான மற்றும் கடினமான வேலையைச் சமாளிக்க வேண்டிய அவசியமில்லை.

நிதியின் சர்வதேச ஹோல்டிங்ஸ் போர்ட்ஃபோலியோவின் உதவியுடன், நிதி மேலாளர் உங்கள் சார்பாக அதைச் செய்கிறார். அது மட்டும் அல்ல. மற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது போல் சர்வதேச ஃபண்டிலும் முதலீடு செய்வது எளிது.

வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மற்ற நன்மைகள் பின்வருமாறு:

• தரகு கணக்கு தேவையில்லை;

• LRS தேவையில்லை;

• 16-20% வரலாற்று வருமானம்; மற்றும்

• குறைந்த குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகைகள்.

3. சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளின் வகைகள்

சர்வதேச நிதிகளை அவை செய்யும் முதலீடுகளின் அடிப்படையில் மூன்று வகைகளாகப் பிரிக்கலாம். உலகளாவிய பரஸ்பர நிதிகள் எவ்வாறு முதலீடு செய்கின்றன என்பதைப் பொறுத்து 3 பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்படுகின்றன.

உலகளாவிய, பிராந்திய மற்றும் துறைசார் சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் இந்த பிரிவில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன.

1. உலகளாவிய சர்வதேச நிதிகள்

"உலகளாவிய சர்வதேச நிதிகள்" என்ற சொற்றொடருக்கு ஒரு நோக்கம் உள்ளது, இது டட்டாலஜி போன்ற தோற்றத்தில் இருந்தாலும். ஒரு தேசத்தில் கவனம் செலுத்துவதற்குப் பதிலாக, உலகளாவிய நிதிகள் உலகம் முழுவதும் உள்ள பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன.

உதாரணமாக, பிஜிஐஎம் ஜென்னிசன் குளோபல் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி மூலம், பிஜிஐஎம் இந்தியா குளோபல் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி அமெரிக்கா, பிரான்ஸ், சிங்கப்பூர், நெதர்லாந்து, சுவிட்சர்லாந்து மற்றும் பிற நாடுகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது.

சர்வதேச நிதிகள் மற்றும் உலகளாவிய நிதிகள் ஒரே விஷயங்கள் அல்ல. ஒரு உலகளாவிய நிதி என்பது முதலீட்டாளரின் சொந்தம் மற்றும் உலகெங்கிலும் உள்ள பிற நாடுகள் உட்பட, எந்தவொரு அதிகார வரம்பிலும் செயல்படும் வணிகங்களில் முதலீடுகளைச் செய்யும் ஒன்றாகும். ஒருவரின் சொந்த நாட்டிற்கு வெளியே கிடைக்கும் ஒரே பணம் சர்வதேச நிதிகள் என்று குறிப்பிடப்படுகிறது.

2. பிராந்திய சர்வதேச நிதிகள்

உலகளாவிய நிதிகள் என்பது பிராந்திய சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளுக்கு எதிரானது. அவர்கள் ஒரு நாடு அல்லது பகுதியின் பங்குச் சந்தையில் பிரத்தியேகமாக முதலீடு செய்கிறார்கள். குறியீட்டு நிதிகள் ஒரு நல்ல எடுத்துக்காட்டு.

அவர்கள் ஒரு சந்தையிலிருந்து (நாட்டிலிருந்து) ஒரு குறியீட்டைப் பின்பற்றுகிறார்கள். உதாரணமாக, மோதிலால் ஓஸ்வால் S&P 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட், S&P 500 US இன்டெக்ஸில் உள்ள அனைத்து பங்குகளிலும் முதலீடு செய்கிறது.

ஒரு பிராந்திய நிதி என்பது ஐரோப்பா, ஆசியா போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட புவியியல் பகுதியில் பத்திர முதலீடுகளைச் செய்யும் ஒரு நிதியாகும். பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளில் பணத்தைச் சேர்த்து அவர்கள் நன்கு அறிந்த பிராந்தியங்களுக்குத் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை வேறுபடுத்துகிறார்கள்.

3. துறைசார் சர்வதேச நிதிகள்

துறைசார் அல்லது கருப்பொருள் நிதிகள் எனப்படும் மிகவும் சிறப்பு வாய்ந்த நிதிகள், குறிப்பிட்ட தொழில்துறையின் நன்மைகளிலிருந்து லாபம் பெற முயல்கின்றன. உதாரணமாக, நுகர்வோர் பொருட்கள், சுகாதாரம் மற்றும் மின்சாரம்.

ஒரு உலகளாவிய துறை நிதியானது வெளிநாட்டு நாட்டில் குறிப்பிட்ட தொழில்களில் முதலீடு செய்கிறது. ஒரு குறிப்பிட்ட தொழிலில் ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் அத்தகைய திட்டங்களுக்கு நிதியளிப்பதற்கும் அவற்றிலிருந்து லாபம் ஈட்டுவதற்கும் இது உதவுகிறது.

4. நாட்டு நிதி

ஒரு நாட்டின் நிதி என்பது, அதன் பெயர் குறிப்பிடுவது போல, ஒரு குறிப்பிட்ட நாட்டில் முதலீடு செய்யும் நிதியாகும். உதாரணமாக, ஒரு நாட்டின் நிதி, அமெரிக்கா வழங்கும் பங்குகள் மற்றும் பிற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் தங்களுடைய ஆபத்தை ஒருமுகப்படுத்தவும், ஒரே சந்தையில் எதிர்பார்ப்புகளை திரும்பப் பெறவும் முடியும், இது ஆராய்ச்சி மற்றும் மதிப்பீடு செய்வதை எளிதாக்குகிறது.

4. சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளின் அம்சங்கள்

பல்வகைப்படுத்தல்

சர்வதேச நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் முதலீட்டு இலாகாவை பல்வகைப்படுத்த ஒரு அருமையான வாய்ப்பை வழங்குகின்றன, ஏனெனில் அவர்கள் உலகம் முழுவதும் பங்கு மற்றும் கடன் சொத்துக்களை வாங்குகின்றனர். முதலீட்டாளர்கள் உள்ளூர் சந்தை சூழ்நிலைகளிலிருந்து பயனடையலாம், இதற்கும் நன்றி.

ஆபத்து

உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ அந்த நாட்டின் பத்திரங்களை உள்ளடக்கியிருக்கும் போது, ஒரு வெளிநாட்டு நாட்டின் சமூக மற்றும் பொருளாதார நிலைமைகளை தொடர்ந்து கண்காணிப்பது சவாலானது. அவர்களின் சந்தை நகர்வுகள் தொடர்பான துல்லியமான மற்றும் தொழில்நுட்ப புரிதலைப் பெறுவது இதேபோல் சவாலானது. இதன் விளைவாக சர்வதேச நிதிகள் இப்போது அதிக ஆபத்தில் உள்ளன.

பண மேலாண்மை

உலகளாவிய சந்தை நகர்வுகளை கண்காணிக்க வேண்டிய அவசியம் நிகழ்நேர சந்தை கண்காணிப்பை முக்கியமானதாக ஆக்குகிறது. இதன் விளைவாக, முதலீடுகள் நிதி மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அத்தகைய முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதில் விரிவான நிபுணத்துவம் கொண்ட தகுதிவாய்ந்த நபர்கள்.

நேரிடுவது

சர்வதேச நிதிகள் பல்வேறு நாடுகளின் சமபங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன, நாட்டின் மாறிவரும் பொருளாதார சூழ்நிலைகளை மேம்படுத்துவதன் மூலம் முதலீட்டில் இருந்து லாபம் பெற நிதிகளை அனுமதிக்கிறது. முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ மிகக் குறைவான இழப்புகளை சந்திக்கிறது என்பதை உறுதிப்படுத்த இது உதவுகிறது.

5. இந்தியாவில் முதலீடு செய்ய 10 சிறந்த சர்வதேச மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் யுஎஸ் புளூசிப் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

அமெரிக்காவில் உள்ள புகழ்பெற்ற பங்குச் சந்தைகளில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகள் மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதன்மையாக முதலீடு செய்வதன் மூலம், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் யுஎஸ் புளூசிப் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்டகால மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்க முற்படுகிறது.

நிப்பான் இந்தியா யுஎஸ் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி

முதலீட்டு நோக்கம்: இத்திட்டமானது பெருமளவிற்கு மதிப்பிற்குரிய அமெரிக்க பங்குச் சந்தைகளில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகள் மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை இந்தியாவில் கடன் மற்றும் பணச் சந்தை கருவிகளுக்குச் செல்லும், முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட கால மூலதன மதிப்பை வழங்கும் நோக்கத்துடன்.

Franklin India Feeder Franklin US வாய்ப்புகள் நேரடி நிதி-வளர்ச்சி

Franklin India Feeder - ஃபிராங்க்ளின் US வாய்ப்புகள் வளர்ச்சி நிதியத்தின் முக்கிய குறிக்கோள் சர்வதேச சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதாகும், குறிப்பாக Franklin US வாய்ப்புகள் வளர்ச்சி நிதியத்தின் அலகுகளில் முதலீடு செய்வது, இதையொட்டி, USA இல் உள்ள முக்கிய செயல்பாடுகளுடன் வணிகங்களின் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது.

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது எடெல்வீஸ் கிரேட்டர் சைனா ஈக்விட்டி ஆஃப்ஷோர் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி. 2013 ஆம் ஆண்டின் முதல் நாளில் இந்த நிதி தொடங்கப்பட்டது. பவேஷ் ஜெயின் மற்றும் பாரத் லஹோடி ஆகியோர் நிதியின் மேலாளர்கள். நீண்ட கால பணவீக்கம் நிதியால் சிறப்பாகச் செயல்படலாம்.

அத்தியாவசிய காரணிகள்

1. 10-11-2022 நிலவரப்படி, Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan Growth இன் NAV 34.163 ஆக இருந்தது.

2. செப்டம்பர் 30, 2022 நிலவரப்படி நிர்வாகத்தின் கீழ் (AUM) $1269 Cr சொத்துக்கள் உள்ளன, Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth வகை சராசரியை விட அதிகமாக உள்ளது.

3. நிதிக்கான செலவு விகிதம் 1.44%.

PGIM இந்தியா குளோபல் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது பிஜிஐஎம் இந்தியா குளோபல் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி. 2013 ஆம் ஆண்டின் முதல் நாளில் இந்த நிதி தொடங்கப்பட்டது. இந்த நிதியின் மேலாளராக ராகுல் ஜக்வானி உள்ளார். நீண்ட கால பணவீக்கம் நிதியால் சிறப்பாகச் செயல்படலாம்.

அத்தியாவசிய காரணிகள்

1. 10-11-2022 நிலவரப்படி, PGIM இந்தியா குளோபல் ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதியின் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சியின் NAV 28.23 ஆக இருந்தது.

2. PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth ஆனது 30-09-2022 நிலவரப்படி தொழில்துறை சராசரியான 1254 கோடியை விட நிர்வாகத்தின் கீழ் (AUM) பெரிய சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது.

3. நிதிக்கான செலவு விகிதம் 1.41%.

ஐடிஎஃப்சி யுஎஸ் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட்

ஐடிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட், ஐடிஎஃப்சி யுஎஸ் ஈக்விட்டி எஃப்ஓஎஃப் டைரக்ட் - க்ரோத் எனப்படும் சர்வதேச பரஸ்பர நிதித் தயாரிப்பை வழங்குகிறது. இந்த நிதி ஜூலை 29, 2021 அன்று நிறுவப்பட்டது; எனவே, இது ஒரு வருடம் மற்றும் 3 மாதங்களாக உள்ளது. செப்டம்பர் 30, 2022 நிலவரப்படி 324 கோடி நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களுடன் (AUM) அதன் வகையிலான நடுத்தர அளவிலான நிதி, IDFC US Equity FoF Direct - Growth. நிதியின் செலவு விகிதம், இது மற்ற சர்வதேசத்தின் பெரும்பான்மையை விடக் குறைவு. நிதி, 0.42% ஆகும்.

• IDFC US Equity FoF Direct - கடந்த ஆண்டில், வளர்ச்சி வருமானம் -15.95%. இது தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து சராசரியாக -9.77% ஆண்டு வருமானத்தை அளித்துள்ளது.

• நிதியின் முதலீடுகளில் பெரும்பாலானவை நிதித் துறையில் உள்ளன. வகையிலுள்ள மற்ற ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடுகையில், இது நிதித் துறையில் குறைவாக முதலீடு செய்துள்ளது.

• JPMorgan Funds - US Growth Fund I நிதியின் (ACC) முதல் ஐந்து பங்குகளை கொண்டுள்ளது.

டிஎஸ்பி யுஎஸ் ஃப்ளெக்சிபிள் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

DSP US Flexible Equity Fund ஆனது உலகின் மிகப் பெரிய IT நிறுவனங்கள் உட்பட, மிகப் பெரிய மற்றும் மிகவும் அடையாளம் காணக்கூடிய அமெரிக்க வணிகங்களில் முதலீடு செய்கிறது. BGF - US Flexible Equity Fund இல் முதலீடு செய்வதன் மூலம், இது இதை அடைகிறது. இது நியாயமான விலையில் கவர்ச்சிகரமான வாய்ப்புகளைத் தேடுகிறது மற்றும் வலுவான, வெற்றிகரமான, நியாயமான மதிப்புள்ள மற்றும் இலவச பணப்புழக்கத்தைக் கொண்ட வணிகங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது.

நவி அமெரிக்க மொத்த பங்குச் சந்தை நிதியம்

வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை ப.ப.வ.நிதி என்பது Navi US மொத்த பங்குச் சந்தை நிதி முதலீடு (VTI) ஆகும். VTI ஆனது 4000+ சிறிய, நடுத்தர மற்றும் பெரிய தொப்பி நிறுவனமான CRSP US Total Market Index இன் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது, இது US முதலீடு செய்யக்கூடிய பங்குச் சந்தையின் தோராயமாக அனைத்திற்கும் கணக்கு. NFO பிப்ரவரி 4, 2022 இல் தொடங்கி பிப்ரவரி 18, 2022 அன்று முடிவடையும்.

• தற்போது, இந்தியாவில் உள்ள இந்த நிதி மட்டுமே, மலிவான செயலற்ற நிதி மேலாண்மை உத்திகளைக் கண்டுபிடித்த வான்கார்டில் முதலீடு செய்வதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது.

• உலகளவில் மூன்றாவது பெரிய ETF VTI ஆகும். அதன் சொத்துக்கள் மொத்தம் $1.3 டிரில்லியன் அல்லது அமெரிக்க பங்கு பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ETFகளில் உள்ள அனைத்து சொத்துக்களில் 10% ஆகும்.

• CRSP US மொத்த சந்தை குறியீடு என்பது பல்வேறு தொழில்களுக்கு வெளிப்படும் ஒரு முழுமையான மற்றும் பரந்த குறியீடாகும். NASDAQ 100, தொழில்நுட்பத் துறைக்கு வலுவான வெளிப்பாடு கொண்ட ஒரு பெரிய தொப்பி குறியீடு, இப்போது இந்தியாவில் கிடைக்கும் பெரும்பாலான அமெரிக்க-மையப்படுத்தப்பட்ட குறியீட்டு நிதிகளுக்கு அடிப்படையாக செயல்படுகிறது.

• இந்த முதலீடு USD உடன் ஒப்பிடும்போது மதிப்பில் INR இன் சரிவுக்கு எதிராக ஒரு சாத்தியமான ஹெட்ஜ் வழங்கலாம்.

எஸ்பிஐ இன்டர்நேஷனல் அக்சஸ் யுஎஸ் ஈக்விட்டி எஃப்ஓஎஃப்

எஸ்பிஐ இன்டர்நேஷனல் அக்சஸ் - யுஎஸ் ஈக்விட்டி எஃப்ஓஎஃப் என்பது திறந்த நிலை கட்டமைப்பைக் கொண்ட ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட் உத்தி ஆகும். இந்தத் திட்டம் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் யூனிட்களில் முதலீடு செய்கிறது, அவை வெளிநாட்டில் தலைமையிடமாக உள்ளன மற்றும் நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்குவதற்காக முதன்மையாக அமெரிக்க சந்தைகளில் முதலீடு செய்கின்றன.

மோதிலால் ஓஸ்வால் நாஸ்டாக் 100 ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட் (ஜி)

Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund (G) என்பது அமெரிக்க ஈக்விட்டி இன்டர்நேஷனல் ஈக்விட்டி திட்டமாகும், இது செல்வத்தை கட்டியெழுப்பும் நீண்ட கால குறிக்கோளுடன் முதன்மையாக சர்வதேச ஈக்விட்டி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது.

6. வெளிநாட்டு நிதிகளின் நன்மைகள்

வெளிநாட்டு நிதிகளின் நன்மைகள் பல:

புவியியல் பல்வகைப்படுத்தல்

ஒரு நாடு தொடர்ந்து முதலிடம் பெறுவது சவாலானது. எனவே, இந்த ஆண்டு உங்களுக்கு வாய்ப்பு இல்லாவிட்டாலும், அடுத்த ஆண்டு உங்களுக்கு வாய்ப்பு கிடைக்கும். ஒவ்வொரு தேசமும் ஒரு பெரிய பொருளாதார மட்டத்தில் அதன் சொந்த பொருளாதார சுழற்சியைக் கொண்டுள்ளது. மற்ற நாடுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீங்கள் குறைவான ஏற்ற தாழ்வுகளை சந்திக்கலாம்.

போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ அதிக, நடுத்தர மற்றும் குறைந்த இடர் முதலீடுகளை உள்ளடக்கியது. ஒரு பலவீனமான உள்நாட்டு சந்தையை சர்வதேச சந்தையில் தட்டுவதன் மூலம் ஈடுசெய்ய முடியும்.

முதலீட்டு நிதி இலக்கு

உங்கள் முதலீட்டு இலாகாவை பல்வகைப்படுத்துதல் மற்றும் அந்நிய செலாவணியை அந்நியச் செலாவணியாகப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், உயர்கல்விக்கு பணம் செலுத்துதல் அல்லது ஓய்வூதியத்திற்காகச் சேமித்தல் போன்ற உங்கள் நிதி இலக்குகளை அடைய உங்கள் சர்வதேச வெளிப்பாட்டை நீங்கள் பயன்படுத்தலாம்.

7. சர்வதேச மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

உலக சந்தைகளின் இயக்கங்கள் மற்றும் செயல்பாடுகளை நன்கு அறிந்த முதலீட்டாளர்கள் வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு ஏற்றவர்கள் .

முதலீட்டு ஆபத்து

1. பங்குச் சந்தைகளுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களை ஏற்றுக்கொள்ள விரும்பாத முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த நிதிகள் பொருத்தமானவை அல்ல, ஏனெனில் அவர்களின் முதலீட்டு இலாகாக்கள் முதன்மையாக சர்வதேச சந்தைகளில் இருந்து பங்கு பத்திரங்களைக் கொண்டிருக்கும்.

2. முதலீட்டாளரின் வயது, வாழ்க்கைச் செலவு மற்றும் பணத்தைக் குவிப்பதற்கான உந்துதல் ஆகியவற்றைப் பொறுத்து அபாயத்தின் அளவு மாறுபடும். 25 வயது முதலீட்டாளருக்கான ஆபத்து நிலை 50 வயது முதலீட்டாளரிடமிருந்து வேறுபட்டதாக இருக்கும்.

3. அந்த முதலீட்டாளர்கள் தங்களது தற்போதைய போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த சர்வதேச நிதிகளில் முதலீடு செய்கிறார்கள். இது அவர்களின் பணம் சர்வதேச சந்தைகளில் உள்ள சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யப்படுவதற்கு உத்தரவாதம் அளிக்கும் மற்றும் அங்குள்ள சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களிலிருந்தும் லாபம் பெற அனுமதிக்கும்.

4. பிராந்திய பொருளாதாரம் மற்றும் சந்தை சூழலில் நன்கு அறிந்த முதலீட்டாளர்களால் சர்வதேச நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

8. சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன?

சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளால் பயன்படுத்தப்படும் கட்டமைப்பு முதன்மை ஊட்டமாகும். முதலீட்டாளரின் பணம் ஃபீடர் ஃபண்டில் வைக்கப்படுகிறது, இது மூன்று அடுக்கு கட்டமைப்பின் ஒரு பகுதியாக முதன்மை நிதியில் முதலீடு செய்கிறது. இறுதியாக, பணம் மாஸ்டர் ஃபண்ட் மூலம் சந்தையில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.

இந்தியாவில், வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வது ஈக்விட்டி ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கு சமம். இந்தியாவிற்கு வெளியே உள்ள பரிமாற்றங்களில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் வணிகங்களின் பங்குகளில் நிதி மேலாளரால் பணம் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. நிதி மேலாளர் நேரடியாக பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம், ஏற்கனவே நிறுவப்பட்ட சர்வதேச நிதிகளில் அல்லது வெளிநாட்டு சொத்துக்களின் முன் தயாரிக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில். இந்த முதலீடுகள் இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அவை செபியின் விதிமுறைகளுக்கு உட்பட்டவை.

9. ஒரு சர்வதேச மியூச்சுவல் ஃபண்டை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

இந்தியாவில் சிறந்த சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்வுசெய்ய, கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள படிகள் எடுக்கப்பட வேண்டும்:

• நிதியின் சாதனைப் பதிவை ஆய்வு செய்ய வேண்டும்.

• தகுதியான மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர்களைக் கவனியுங்கள்.

• திட்டம் தற்போதைய போர்ட்ஃபோலியோவை மேம்படுத்த வேண்டும்.

• அனைத்து அடிப்படை செலவுகள் மற்றும் செலவுகள் பற்றி அறிய, ஆவணத்தை கவனமாக படிக்கவும்.

• இரட்டை வரிவிதிப்பைத் தடுக்க, நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் நாடு இந்தியாவுடன் வரி ஒப்பந்தம் செய்துள்ளதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.

10. இந்தியாவில் சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் மீதான வரி

பங்கு முதலீடுகள் அவற்றின் அடிப்படை சொத்தாக இருந்தாலும், வெளிநாட்டு பரஸ்பர நிதிகளுக்கு வரி விதிக்கப்படும் விதத்தில் ஒரு சிறிய தனித்தன்மை உள்ளது. இந்தியாவில் உள்ள மற்ற அனைத்து ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் போலவே அவர்களுக்கும் வரி விதிக்கப்படும் என்று கருதுவது அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கிறது. எனினும், இது உண்மைக்குப் புறம்பானது. சர்வதேச நிதி வருமானம், கடன் நிதி வருமானம் போன்றே வரி விதிக்கப்படுகிறது. உங்கள் முதலீட்டை விற்பதன் மூலம் நீங்கள் சம்பாதிக்கும் போது மூலதன ஆதாயம் ஏற்படுகிறது. கடன் வரிவிதிப்புத் திட்டத்தின்படி, உங்கள் முதலீட்டை விற்பதன் மூலம் கிடைக்கும் மூலதன ஆதாயங்கள் எவ்வளவு காலம் நீங்கள் வைத்திருக்கிறீர்கள் என்பதன் அடிப்படையில் வரி விதிக்கப்படும். வெளிநாட்டு நிதிகளிலும் இதே நிலைதான்:

குறுகிய கால மூலதன ஆதாயம் (STCG):

உங்கள் வெளிநாட்டு நிதி முதலீட்டை மூன்று ஆண்டுகளுக்குள் மீட்டெடுத்தால் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் பொருந்தும். இந்த ஆதாயங்கள் அல்லது வருவாய்களால் உங்கள் வருமானம் அதிகரிக்கப்படுகிறது, பின்னர் நீங்கள் இருக்கும் வரி அடைப்புக்கு ஏற்ப வரி விதிக்கப்படும்.

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயம் (LTCG):

கூடுதலாக, நீங்கள் மூன்று ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேல் முதலீடு செய்தால், உங்கள் வருமானம் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களாக (LTCG) வகைப்படுத்தப்படும். குறியீட்டுக்குப் பிறகு, இந்த ஆதாயங்களுக்கான வரி விகிதம் 20% ஆகும்.

11. வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய காரணிகள்

வெளிநாட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் போது, பல்வேறு மாறிகள் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்பட வேண்டும்:

1. நாணய அபாயங்கள்: உங்கள் ரூபாய் முதலீடு வெளிநாட்டுப் பணமாக மாற்றப்படுவதால், இது அடிக்கடி ஏற்படும் ஆபத்து. எனவே, வெளிநாட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ரிடீம் செய்வதற்கு முன், நாணய விகிதங்களைச் சரிபார்ப்பது மிகவும் முக்கியம்.

2. அரசியல் மற்றும் பொருளாதார அபாயங்கள்: பல்வேறு நாடுகள் அரசியல் நிகழ்வுகளை அனுபவிக்கலாம், இது முதலீட்டாளர்களுக்கு கணிக்க முடியாத அபாயங்களை அதிகரிக்கும்.

3. முதலீட்டு நோக்கம்: முதலீட்டு இலக்கு உங்கள் நிதித் தேவைகளுடன் ஒத்துப்போக வேண்டும். வெளிநாட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கு, ஐந்து முதல் ஏழு வருட முதலீட்டு எல்லை அறிவுறுத்தப்படுகிறது.

4. சரியான நாடு/பிராந்தியத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது: வளரும் நாடுகள் ஆபத்தானவை என்றாலும், அவை யூகிக்கக்கூடிய வெகுமதிகளையும் சிறிய ஆபத்தையும் வழங்குகின்றன. உறுதியான கார்ப்பரேட் நிர்வாகம் மற்றும் நல்ல சட்ட கட்டமைப்பைக் கொண்ட நாடுகளில் முதலீடு செய்வது எப்போதும் நல்ல யோசனையாகும்.

12. இறுதி எண்ணங்கள்

மற்ற பொருளாதாரங்களில் பொருளாதார வளர்ச்சியில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் சர்வதேச நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம். இந்த முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட கால முதலீடுகளைச் செய்யத் தயாராக உள்ளனர் மற்றும் ஆபத்துக்கான அதிக சகிப்புத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளனர். அனுபவம் வாய்ந்த மற்றும் அறிவுள்ள முதலீட்டாளர்கள் இத்தகைய பரிவர்த்தனைகளுக்கு மிகவும் பொருத்தமானவர்கள் என்பதை வலியுறுத்த வேண்டும். உங்கள் ஆறுதல் நிலை மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையை மதிப்பிடுவதன் மூலம், இந்தியாவில் கிடைக்கும் சிறந்த சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகளைப் பார்க்கவும்.